Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Mobile

Transkrypt

1 Instrukcja obsługi Systemu Bankowości Elektronicznej BS Mobile Marzec 2014

2 Spis treści Wstęp... 3 Uruchomienie systemu... 4 Rachunki... 6 Szczegóły rachunku... 8 Historia operacji... 9 Przelewy Nowy przelew na rachunek własny Nowy przelew zwykły Nowy przelew ZUS Nowy przelew US Lista złożonych przelewów Lista szablonów przelewów Złożenie przelewu z szablonu Edycja szablonu Usunięcie szablonu Lokaty Szczegóły lokaty Zerwanie lokaty Nowa lokata Karty kredytowe Szczegóły karty kredytowej Historia transakcji kartowych Historia rozliczeń Kredyty Komunikaty Podgląd komunikatu Doładowania telefonów Nowe doładowanie Ustawienia Zmiana hasła Raport logowań Strona2 z 40

3 Wstęp Szanowni Państwo, Witamy bardzo serdecznie w gronie użytkowników Systemu Bankowości InternetowejBS Mobile w wersji umożliwiającej korzystanie z usług bankowych za pomocą urządzeń mobilnych telefonów komórkowych, smartfonów, tabletów. Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych usług dostępu do rachunku przez Internet. Za pomocą systemu Użytkownik może z dowolnego miejsca: o zarządzać własnymi rachunkami bankowymi - sprawdzać szczegóły rachunków oraz historie operacji, o przeglądać listę złoconych przelewów, definiować przelewy pomiędzy własnymi rachunkami, przelewy zwykłe oraz do urzędu skarbowego i ZUS, o przeglądać listę szablonów złożonych w klasycznej wersji BS Mobile, edytować szablony, usuwać szablony oraz składać przelewy na podstawie danych z szablonu, o przeglądać listę lokat, założyć nowa lub oraz zerwać aktywna lokatę, o przeglądać listę kart kredytowych oraz informacje szczegółowe na temat karty kredytowej, przeglądać historie operacji wykonanych karta kredytowa, przeglądać operacje na rachunku karty kredytowej, o przeglądać szczegóły karty kredytowej, sprawdzać transakcje kartowe oraz rozliczenia kartowe, o przeglądać listę rachunków kredytowych, o przeglądać listę komunikatów bankowych, o przeglądać listę doładowań telefonów oraz złożyć nowe doładowanie telefonu, o zmienić hasło dostępu oraz przeglądać historie logowań. Rozwiązanie to łączy wygodę i szybkość działania z zachowaniem współczesnych standardów bezpieczeństwa. Strona3 z 40

4 Uruchomienie systemu Z uwagi na kompatybilność Systemu Bankowości Internetowej BS Mobile przeglądarkami mobilnymi zaleca się korzystanie z przeglądarek mobilnych Chrome 27.0 (Android), Opera Mobile 12.1 i Safari 6.0 (iphone). W celu uruchomienia aplikacji należy: 1) Uruchomić na urządzeniu mobilnym przeglądarkę internetową 2) Wpisać adres strony np. 3) Użytkownik zostanie automatycznie przeniesiony bezpiecznym połączeniem na serwer obsługujący System Bankowości Internetowej. Proces logowania Systemu Bankowości Internetowej BS Mobile odbywa się dwustopniowo. W pierwszym kroku należy w poluidentyfikator użytkownika wprowadzić nazwę użytkownika otrzymaną podczas wizyty w banku oraz wybraćprzycisk [Dalej]. W przypadku identyfikatora nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków. W kolejnym kroku zostanie zaprezentowana formatka umożliwiająca wprowadzenie losowo wybranych pozycje z hasła. Przykładowo w pierwszym polu należy podać drugi znak hasła, w drugim polu czwarty znak hasła, itd. Przy wpisywaniu znaków hasła po wpisaniu znaku następuje automatyczne przeskoczenie do kolejnego pola. Operację kończymy przyciskiem [Zatwierdź]. Strona4 z 40

5 W przypadku poprawnego wprowadzenia odpowiednich znaków hasła i potwierdzeniu danych klient zostanie zalogowany do aplikacji. W przypadku podania błędnych danych, aplikacja wyświetli stosowny komunikat jak na ekranie poniżej, a użytkownik nie zostanie zalogowany. Strona5 z 40

6 Rachunki Wybór opcji RACHUNKI dostępnej ze strony głównej aplikacji umożliwiapodgląd listy rachunków klienta.z poziomu listy rachunków użytkownik ma możliwość: o przejścia/wyświetlenia menu kontekstowego (akcji) dla wybranego rachunku poprzez wybór odnośników:historia OPERACJI, BLOKADY, NOWY PRZELEW oraz NOWA LOKATA, dostępnych po kliknięciu w ikonkę, o bezpośredniegoprzejścia do informacji szczegółowych o rachunku- wybór odnośnika z numerem rachunkulub z nazwą produktu, o powrotu do menu głównego za pomocą ikony. Strona6 z 40

7 Dla każdego rachunku z listy prezentowana jest nazwa i numer rachunku w postaci: W przypadku wyboru odnośników NOWY PRZELEW oraz NOWA LOKATA (dla danego rachunku) następuje automatyczne przekierowanie na dedykowane formatki, na których w polu Z rachunku prezentowany jest numer rachunku. Strona7 z 40

8 Szczegóły rachunku W celu wyświetlenia szczegółowych danych dla rachunku należy wybrać odnośnik z numerem rachunku lub z nazwą produktu. Zostanie zaprezentowana formatka SZCZEGÓŁY RACHUNKU, na której dostępne są następujące dane: o Nazwa i numer rachunku w formacie NRB, o Dostępne środki - kwota dostępnych środków dla rachunku wraz z waluta, o Saldo rachunku - saldo dla rachunku wraz z waluta, w przypadku wartości ujemnej wartość prezentowana jest w kolorze czerwonym ze znakiem minus, o Przyznany limit - kwota przyznanego limitu dla rachunku wraz z waluta, o Zablokowane środki - suma kwot środków zablokowanych na rachunku wraz z waluta, o Kwota zaległości - wartość kwoty zaległości wraz z waluta, o Posiadacz - dane posiadacza rachunku, Strona8 z 40

9 o Oprocentowanie rachunku oprocentowanie zgromadzonych środków, o Oprocentowanie limitu - oprocentowanie debetu dostępnego na rachunku, o Limit jednorazowy - maksymalna kwota operacji jednorazowej wraz z waluta, o Limit dzienny - maksymalna kwota operacji dziennych wraz z waluta. Wybór ikonki umożliwia powrót do listy rachunków. Historia operacji W celu wyświetlenia historii operacji dla rachunku należy kliknąć w ikonkę dostępna dla wybranego rachunku a następnie wybrać odnośnik HISTORIA OPERACJI. Domyślnie zostaną zaprezentowane transakcje z ostatnich 30 dni. W przypadku braku transakcji z ostatnich 30 dni prezentowana jest informacja o braku transakcji. Strona9 z 40

10 Po wyborze ikonki użytkownik ma możliwość: o zastosowania filtru prostego (według zakresu dat lub z ostatnich 30/60/90 dni), wybór ikonek oraz dostępnych dla pól z parametrami wyszukiwania umożliwia odpowiednio rozwiniecie/zwiniecie sekcji dlafiltru. o zastosowania filtru zaawansowanego poprzez wybór odnośnika Wyszukiwanie zaawansowane. Filtr wyszukiwania zaawansowanego umożliwia dodatkowo zdefiniowanie następujących parametrów wyszukiwania operacji: o Typ operacji: uznania / obciążenia / wszystkie: o Kwota operacji od do - określenie zakresu kwot dla operacji, o Tytuł operacji - zdefiniowanie pełnego tytułu lub jego tytułu dla operacji, o Nadawca/Odbiorca- zdefiniowanie fragmentu z nazwy nadawcy/odbiorcy dla operacji. Strona10 z 40

11 Zastosowanie filtru zaawansowanego bierze pod uwagę również kryteria filtru prostego. Po zdefiniowaniu kryteriów wyszukiwania dla operacji należy wybrać przycisk [SZUKAJ]. Lista operacji prezentuje następujące dane: o Kwota operacji - kwota operacji wraz z waluta, o Data księgowania, o Rodzaj operacji, o Odbiorca/Nadawca - dane odbiorcy, nadawcy, o Opis - tytuł płatności dla operacji. Lista operacji jest stronicowana. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przyciskównawigacyjnych znajdującychsię pod lista. Wskazanie operacji z listy umożliwia podgląd jej szczegółów. Formatka prezentuje następujące dane: o Numer referencyjny - numer referencyjny operacji, o Data księgowania - data księgowania, o Rodzaj operacji, o Kwota operacji - kwota operacji wraz z waluta, o Saldo po operacji, o Nadawca/Odbiorca - dane nadawcy, obiorcy, o Numer rachunku, o Opis - tytuł płatności dla operacji. W przypadku przelewów specjalnych typów np. przelew do ZUS, opis operacji obejmuje dane specyficzne dla tego rodzaju przelewu np. Typ wpłaty, Deklaracja itd. Strona11 z 40

12 Przelewy Wybór opcji PRZELEWY dostępnej ze strony głównej aplikacji umożliwia: o zdefiniowanie nowego przelewu zwykłego, o zdefiniowanie nowego przelewu na rachunek własny, o zdefiniowanie nowego przelewu ZUS, o zdefiniowanie nowego przelewu do urzędu skarbowego, o wyświetlenia listy złożonych przelewów, o wyświetlenia szczegółowych danych wybranego przelewu, o wyświetlenia listy szablonów przelewów zdefiniowanych w klasycznej wersji systemu BS, o wyświetlenia szczegółowych danych wybranego szablonu przelewu, edycje szablonu przelewu, usuniecie o szablonu przelewu, zdefiniowanie przelewu na podstawie szablonu. Nowy przelew na rachunek własny W celu zdefiniowania nowego przelewu na rachunek własny należy w pierwszym kroku wybrać odnośnik NOWY PRZELEW JEDNORAZOWY dostępny w opcji PRZELEWY. W kolejnym kroku należy na poniższej formatce zdefiniować następujące dane: Strona12 z 40

13 o Typ przelewu - wybrać wartość Przelew własny, o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Na rachunek - wybrać rachunek do uznania z listy dostępnych rachunków klienta, rachunek docelowy musi być różny od rachunku obciążanego, o Tytułem - tytuł identyfikujący przelew własny, pole składa się z czterech podpól, każde podpole może zawierać maksymalnie 35 znaków, o Kwota - wartość kwoty przelewu, o Data wykonania - data wykonania przelewu w formacie RRRR- MM-DD (domyślnie prezentowana jest data bieżąca). Przycisk [Wyślij] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: o Powrócić do definiowania przelewu i poprawićnieprawidłowe dane - przycisk [Anuluj], o Autoryzować przelew oraz zakończyćjego składanie - przycisk [Wyślij]. Strona13 z 40

14 W procesie składania przelewu na rachunek własny system sprawdza limity oraz dostępne środki na rachunku. Po poprawnym zakończeniu definicji przelewu prezentowany jest komunikat potwierdzający przekazanie przelewu do realizacji. Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Nowy przelew zwykły W celu zdefiniowania nowego przelewu zwykłego należy w pierwszym kroku wybrać odnośnik NOWY PRZELEWJEDNORAZOWY dostępny w opcji PRZELEWY. W kolejnym kroku należy na poniższej formatce zdefiniować następujące dane: o Typ przelewu - wybrać wartość Przelew zwykły, o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Szablon - w przypadku, gdy w klasycznej wersji Systemu BS Mobilezdefiniowano szablony dla przelewówzwykłych wówczas użytkownik ma możliwość wyboru właściwego szablonu z dostępnej listy rozwijanej.szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogązostać poprawione przez użytkownika np. zmienionakwota przelewu, o Nazwa odbiorcy - należypodać dane odbiorcy, pole możezawierać maksymalnie 140 znaków. Wprzypadku, gdy w klasycznej wersji Systemu BS Mobile zdefiniowano odbiorców płatności po wyborze ikonki dostępnej przy polu. Zostanie zaprezentowana lista zdefiniowanych odbiorców, na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola:nazwa odbiorcy, Rachunek odbiorcy, Tytułem, o Rachunek odbiorcy - należy podać rachunek odbiorcy, w przypadku wyboru odbiorcy z listy rachunek zostanie automatycznie podstawiony w polu, Strona14 z 40

15 o Tytułem - tytuł identyfikujący przelew zwykły, pole składa się z czterech podpól, każde podpole może zawierać maksymalnie 35 znaków, o Kwota - wartość kwoty przelewu zwykłego, Data wykonania - data wykonania przelewu w formacie RRRR-MM-DD (domyślnie prezentowana jest data bieżąca), dla pola dostępna jest ikonka z podpowiedzią kalendarza. Przycisk [Wyślij] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić nieprawidłowe dane - przycisk [Anuluj], o Autoryzować przelew oraz zakończyć jego składanie - przycisk [Wyślij]. W procesie składania przelewu na rachunek własny system sprawdza limity oraz dostępne środki na rachunku. Strona15 z 40

16 Po poprawnym zakończeniu definicji przelewu prezentowany jest komunikat potwierdzający przekazanie przelewu do realizacji. Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Nowy przelew ZUS W celu zdefiniowania nowego przelewu zwykłego należy w pierwszym kroku wybrać odnośnik NOWY PRZELEW JEDNORAZOWY dostępny w opcji PRZELEWY. W kolejnym kroku należy na poniższej formatce zdefiniować następujące dane: o Typ przelewu - wybrać wartość Przelew do ZUS, o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Szablon - w przypadku, gdy w pełnej wersji aplikacji def2500/reb zdefiniowano szablony dla przelewów ZUS wówczas użytkownik ma możliwość wyboru właściwego szablonu z dostępnej listy rozwijanej. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie, dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez użytkownika np. zmieniona kwota dokumentu, o Rachunek ZUS - w zależności od typu składki użytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: o 51 Ubezpieczenie społeczne o 52 Ubezpieczenie zdrowotne o 53 FP i FGśP o 54 Fundusz Emerytur Pomostowych o Typ wpłaty - literowy symbol rodzaju wpłaty. Należy wybrać wartość z dostępnej listy rozwijanej. o Deklaracja - określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR, o Nr deklaracji - dwucyfrowy numer deklaracji, o Nr decyzji/umowy/tytułu wykon. - numer decyzji o nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny, Strona16 z 40

17 o Nazwa Płatnika - nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS, o NIP Płatnika - Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku -, o Typ identyfikatora uzupełniającego - typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. Należy wybrać wartość z dostępnej listy rozwijanej. o Numer identyfikatora - numer dokumentu dodatkowego (w przypadku wyboru wartości brak dla typu identyfikatora uzupełniającego pole jest nieaktywne), o Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie, użytkownik może zmienić kwotę, o Data wykonania - data wykonania przelewu w formacie RRRR- MM-DD (domyślnie prezentowana jest data bieżąca), dla pola dostępna jest ikonka z podpowiedzią kalendarza. Strona17 z 40

18 Przycisk [Wyślij] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane - przycisk [ANULUJ], o Zakończyć składanie przelewu - przycisk [WYSLIJ]. Po akcji definiowania przelewu do ZUS prezentowany jest komunikat potwierdzający przekazanie przelewu do realizacji. W procesie składania przelewu do ZUS system waliduje dane specyficzne dla tego typu przelewu, sprawdza limity oraz dostępne środki na rachunku. Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Nowy przelew US W celu zdefiniowania nowego przelewu zwykłego należy w pierwszym kroku wybrać odnośnik NOWY PRZELEW JEDNORAZOWY dostępny w opcji PRZELEWY. W kolejnym kroku należy na poniższej formatce zdefiniować następujące dane: o Typ przelewu - wybrać wartość Przelew do US, o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Szablon - w przypadku, gdy w klasycznej wersji BS Mobile zdefiniowano szablony dla przelewów US wówczas użytkownik ma możliwość wyboru właściwego szablonu z dostępnej listy rozwijanej. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie, dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez użytkownika np. zmieniona kwota przelewu, o Nazwa i rachunek US - numer rachunku organu podatkowego - numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. Po wyborze ikonki użytkownik ma możliwość wyboru rachunku urzędu skarbowego z dostępnej listy. o Symbol formularza - oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. Strona18 z 40

19 o Okres zobowiązania - okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy. Sposób wypełniania pola okres zobowiązania jest następujący: o RRT[NN[MM]], gdzie: o RR-ostatnie 2 cyfry roku o T-typ okresu płatności (R-rok, P-półrocze, K-kwartał, M- miesiąc, D-dekada, J-dzienne) o NN-nr okresu; dla: R-brak, P-(01,02), K-(01-04), M-(01-12), D-(01-03), J-(01-31) o MM-nr miesiąca (01-12) np: o 1403R - za cały rok 2014 o 14P01 - za pierwsze półrocze roku 2014 o 14K03 - za trzeci kwartał roku 2014 o 14M12 - za grudzień roku 2014 o 14D za trzecia dekadę miesiąca grudnia roku 2014 o 14J za pierwszy dzień miesiąca grudnia roku 2014 o Identyfikacja zobowiązania - pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeżeli wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. o Nazwa płatnika - nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika o Typ identyfikatora uzupełniającego - typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. Należy wybrać wartość z dostępnej listy rozwijanej. o Numer identyfikatora - numer identyfikatora uzupełniającego, o Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu, kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. o Data wykonania - data wykonania przelewu w formacie RRRR- MM-DD (domyślnie prezentowana jest data bieżąca), dla pola dostępna jest ikonka z podpowiedzią kalendarza. Strona19 z 40

20 Przycisk [Wyślij] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: o Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane - przycisk [ANULUJ], o Zakończyć składanie przelewu - przycisk [WYSLIJ]. Po akcji definiowania przelewu do US prezentowany jest komunikat potwierdzający przekazanie przelewu do realizacji. W procesie składania przelewu do US system waliduje dane specyficzne dla tego typu przelewu, sprawdza limity oraz dostępne środki na rachunku. Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Strona20 z 40

21 Lista złożonych przelewów Po wyborze opcji PRZELEWY dostępnej ze strony głównejaplikacji użytkownik ma możliwość podglądu listy złożonych przelewów. Lista przelewów jest stronicowana. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod lista. Lista szablonów przelewów Po wyborze opcji PRZELEWY dostępnej ze strony głównejaplikacji użytkownik ma możliwość podglądu listy szablonów przelewów zdefiniowanych w klasycznej wersji BS Mobile. Strona21 z 40

22 Szablony dla przelewów prezentowane sa po wyborze sekcji ODBIORCY / SZABLONY. Wyświetlona lista prezentuje szablony przelewów zwykłych, przelewów do ZUS oraz do US. Lista szablonów przelewów jest stronicowana. Przejście do kolejnych stron następuje poprzez wybór przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod listą. Wskazanie szablonu z listy umożliwia wyświetlenie szczegółowych danych dla szablonu. Złożenie przelewu z szablonu Użytkownik ma możliwość wykonania przelewu na podstawie danych wybranego szablonu przelewu poprzezwybór odnośnika Wykonaj przelew dostępnego po kliknięciu w ikonkę prezentowana przy kwocie szablonuprzelewu. Strona22 z 40

23 Po wyborze odnośnika zostanie wyświetlony formularz przelewu z polami wypełnionym na podstawie danychwybranego szablonu. Edycja szablonu Użytkownik ma możliwość wykonania przelewu na podstawie danych wybranego szablonu przelewu poprzez wybór odnośnika Edytuj dostępnego po kliknięciu w ikonkę przelewu. prezentowana przy kwocie szablonu Strona23 z 40

24 Zostanie wyświetlona formatka szablonu przelewu w trybie edycji. Po zmodyfikowaniu danych szablonu przelewu należy wybrać przycisk [ZATWIERDZ] na powyższej formatce. W celu zatwierdzenia zmian dla szablonu przelewu należy ponownie wybrać przycisk [ZATWIERDZ] dostępny na formatce potwierdzenia edycji danych szablonu. Po wykonaniu tej akcji zostanie zaprezentowany stosowny komunikat potwierdzający pomyślną zmianę danych dla szablonu. Strona24 z 40

25 Usunięcie szablonu Użytkownik ma możliwość wykonania przelewu na podstawie danych wybranego szablonu przelewu poprzez wybór odnośnika Usuń dostępnego po kliknięciu w ikonkę prezentowana przy kwocie szablonu przelewu. Operacja usunięcia szablonu przelewu z listy szablonów wymaga potwierdzenia. Po poprawnej akcji usunięcia szablonu z listy zostanie zaprezentowany stosowny komunikat potwierdzający usuniecie szablonu. Strona25 z 40

26 Lokaty Wybór opcji LOKATY dostępnej ze strony głównej aplikacji umożliwia podgląd listy lokat klienta. Z poziomu listy lokat użytkownik ma możliwość: przejścia/wyświetlenia menu kontekstowego (akcji) dla wybranej lokaty poprzez wybór odnośnika ZERWANIE LOKATY dostępnego po kliknięciu w ikonkę, o bezpośredniego przejścia do informacji szczegółowych o lokacie - wybór odnośnika z numerem rachunku lokaty lub z nazwa produktu, o powrotu do menu głównego, za pomocą ikony. Szczegóły lokaty W celu wyświetlenia szczegółowych danych dla lokaty należy wybrać odnośnik z numerem rachunku lokaty lub z nazwą produktu. Zostanie zaprezentowana formatka SZCZEGÓŁY LOKATY, na której dostępne są następujące dane: Strona26 z 40

27 o Status - status lokaty, o Numer umowy - numer umowy, o Data otwarcia - data utworzenia lokaty, o Data kapitalizacji, o Okres lokaty - okres na jaki została założona lokata, o Rodzaj oprocentowania, o Oprocentowanie - wartość oprocentowania dla lokaty, o Sposób zadysponowania lokata, o Saldo lokaty - kwota i waluta lokaty, o Odsetki - kwota i waluta naliczonych odsetek, dodatkowo dla lokat o statusie Aktywna, dla pola prezentowany jest pasek postępu obrazujący ilość dni jaka pozostała do kapitalizacji odsetek, o NRB lokaty. Zerwanie lokaty Użytkownik ma możliwość zerwania aktywnej lokaty poprzez wybór odnośnika ZERWANIE LOKATY dostępnego po kliknięciu w ikonkę prezentowana przy kwocie lokaty. Po wyborze odnośnika zostanie otwarte poniższe okno umożliwiające potwierdzenie zerwania lokaty, na którym należy wybrać rachunek do przelania środków po zerwaniu. Strona27 z 40

28 Na formatce potwierdzającej zerwanie lokaty prezentowana jest dodatkowo kwota i waluta naliczonych odsetek. Uwaga: Zerwanie lokaty wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Nowa lokata W celu zdefiniowania nowej lokaty należy wybrać odnośnik NOWA LOKATA dostępny w opcji Lokatyoraz wprowadzić następujące dane: o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Kwota lokaty - kwotę lokaty, o Rodzaj oprocentowania - do wyboru są lokaty o stałym i o zmiennym oprocentowaniu, Strona28 z 40

29 o Okres lokaty - w zależności od ustawienia rodzaju oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista rodzajów lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty, o Sposób zadysponowania lokata - określa w jaki sposób ma się zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca. Przycisk [WYŚLIJ] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: o Powrócić do definiowania lokaty i poprawić błędne dane - przycisk [Anuluj], o Zakończyć składanie lokaty - przycisk [WYSLIJ]. Na formatce potwierdzającej definiowanie lokaty prezentowana jest dodatkowo data otwarcia lokaty. Uwaga: Zerwanie lokaty wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Strona29 z 40

30 Karty kredytowe Wybór opcji KARTY dostępnej ze strony głównejaplikacji umożliwiaużytkownikowiprzegląd skróconych informacji na temat posiadanych kart kredytowych. Z poziomu listy kart kredytowych użytkownik ma możliwość: o Przejścia/wyświetlenia menu kontekstowego (akcji) dla wybranej karty kredytowej poprzez wybór odnośników: HISTORIA TRANSAKCJI, HISTORIA ROZLICZEN dostępnych po kliknięciu w ikonkę, o Bezpośredniegoprzejścia do informacji szczegółowych o karcie kredytowej - wybór odnośnika z numerem o Rachunku karty kredytowej lub z nazwą produktu, o Powrotu do menu głównego, za pomocą ikonki. Lista kart kredytowych prezentuje następujące dane: o Nazwa karty, o Numer karty - sześć pierwszych oraz ostatnie cztery cyfry z rachunku kredytowego karty, o Dostępneśrodki - kwota oraz waluta, o Posiadacz karty - dane posiadacza karty. W przypadku, gdy użytkownik nie posiada kart kredytowych prezentowany jest odpowiedni komunikat. Szczegóły karty kredytowej W celu wyświetlenia szczegółowych danych dla karty kredytowej należywybraćodnośnik z numerem rachunku karty kredytowej lub z nazwą produktu. Zostanie zaprezentowana formatka SZCZEGÓŁY RACHUNKU KARTY KREDYTOWEJ, na której dostępnesąnastępujące dane: o Nazwa oraz zamaskowany numer rachunku karty kredytowej, o Dostępneśrodki - kwota oraz waluta, Strona30 z 40

31 o Przyznany limit - przyznany limit dla rachunku karty kredytowej, o Saldo kredytu - saldo dla rachunku kredytowego, o Oprocentowanie - wartość oprocentowania dla rachunku karty kredytowej, o Saldo rachunku rozliczeniowego - kwota oraz waluta salda rachunku rozliczeniowego, o Limit wykorzystany - kwota oraz waluta wykorzystanego limitu dla rachunku karty kredytowej,dodatkowo dla pola prezentowany jest pasek postępuobrazującywartość limitu pozostałego dowykorzystania. Wybór ikonki umożliwia powrót do listy kart kredytowych. Historia transakcji kartowych W celu wyświetlenia historii transakcji kartowych należykliknąć w ikonkę dostępna dla wybranegorachunku karty kredytowej a następniewybraćodnośnik HISTORIA TRANSAKCJI. Domyślniezostaną zaprezentowane transakcje z ostatnich 30 dni. W przypadku braku transakcji z ostatnich 30dni prezentowana jest stosowna informacja na ekranie. Po wyborze ikonki użytkownik ma możliwość zastosowania filtru wyszukiwania transakcji kartowychwedług zakresu dat lub z ostatnich 30/60/90 dni. Wybór ikonek oraz dostępnych dla pól zparametrami wyszukiwania umożliwia odpowiednio rozwiniecie/zwiniecie sekcji dla filtru. Dla pólumożliwiających wprowadzenie zakresu dat dostępnesą ikonki z podpowiedzią kalendarza. Po zdefiniowaniukryterium wyszukiwania należywybrać przycisk [SZUKAJ]. Formatka z lista transakcji kartowych prezentuje następujące dane: o Nazwa oraz zamaskowany numer rachunku karty kredytowej, o Zakres prezentowanych operacji kartowych: Data rozpoczęcia oraz data zakończenia operacji wformacie rrrr.mm.dd, o Data operacji, o Data księgowania, o Rodzaj - rodzaj operacji np. spłata kredytu, o Kwota - kwota oraz waluta operacji, Strona31 z 40

32 o Saldo rachunku po operacji - kwota oraz waluta odzwierciedlająca saldo po operacji dla rachunku kartykredytowej. Lista transakcji kartowych jest stronicowana, przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przyciskównawigacyjnych znajdującychsię pod lista. Historia rozliczeń W celu wyświetlenia historii rozliczeń kartowych kartowych należykliknąć w ikonkę dostępna dlawybranego rachunku karty kredytowej a następniewybraćodnośnik HISTORIA ROZLICZEN. Domyślniezostaną zaprezentowane rozliczenia kartowe z ostatnich 30 dni. W przypadku braku rozliczeń zostatnich 30 dni prezentowana jest stosowna informacja na ekranie. Po wyborze ikonki użytkownik ma możliwość zastosowania filtru wyszukiwania rozliczeń kartowychwedług zakresu dat lub z ostatnich 30/60/90 dni. Wybór ikonek oraz dostępnych dla pól zparametrami wyszukiwania umożliwia odpowiednio rozwiniecie/zwiniecie sekcji dla filtru. Dla pólumożliwiających wprowadzenie zakresu dat dostępnesą ikonki z podpowiedzią kalendarza. Po zdefiniowaniukryterium wyszukiwania należywybrać przycisk [SZUKAJ]. Formatka z lista rozliczeń kartowych prezentuje następujące dane: o Nazwa oraz numer rachunku karty kredytowej, o Zakres prezentowanych operacji kartowych: Data rozpoczęcia oraz data zakończenia operacji wformacie rrrr.mm.dd, o Data operacji, o Data księgowania, o Rodzaj - rodzaj operacji np. spłata kredytu, o Kwota - kwota oraz waluta operacji, o Saldo rachunku po operacji - kwota oraz waluta odzwierciedlająca saldo po operacji dla rachunku kartykredytowej. Lista rozliczeń kartowych jest stronicowana, przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przyciskównawigacyjnych znajdującychsię pod lista. Strona32 z 40

33 Kredyty Wybór opcji KREDYTYdostępnej ze strony głównej aplikacji umożliwia użytkownikowi przegląd skróconych informacji na temat posiadanych kredytów, w tym terminu i kwoty spłaty kolejnej raty. Dla każdego kredytu z listy prezentowane są następujące dane: o Nazwa produktu kredytowego, o Numer rachunku kredytowego w formacie NRB, o Saldo kredytu - wartość kwoty salda wraz z waluta, o Oprocentowanie - oprocentowanie kredytu, o Termin kolejnej raty - data kolejnej raty do spłaty dla kredytu w formacie RRRR.MM.DD, o Kwota raty - kwota raty kredytu wraz z waluta. Strona33 z 40

34 Komunikaty Wybór opcji KOMUNIKATYdostępnej ze strony głównej aplikacji użytkownikowi wyświetlenie listy komunikatów wysyłanych do klienta przez bank. Komunikaty nowe wyróżnione są na liście pogrubioną czcionka. Za pomocą komunikatów użytkownik jest informowany o zmianach oprocentowania, nowych produktach, promocjach itp. Komunikaty posortowane są wg dat otrzymania. Z poziomu listy komunikatów użytkownik ma możliwość: o przejścia/wyświetlenia menu kontekstowego (akcji) dla wybranego komunikatu (usuniecie) o bezpośredniego przejścia do szczegółów wybranego komunikatu, po wyborze danego komunikatu z listy, o powrotu do menu głównego. Lista komunikatów prezentuje następujące dane: o Data - data nadania komunikatu w formacie RRRR.MM.DD., o Temat - temat komunikatu, o Usuń - dla kolumny dostępna jest ikonka umożliwiająca usuniecie przeczytanego komunikatu. Przykładowa lista otrzymanych komunikatów: Lista komunikatów jest stronicowana, przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod lista. Podgląd komunikatu Wybór komunikatu z listy umożliwiawyświetlenie szczegółowych danych komunikatu. Komunikat nowy poprzeczytaniu uzyskuje wówczas status przeczytany i nie będziewyróżniony pogrubiona czcionką. Strona34 z 40

35 Doładowania telefonów Wybór opcji DOŁADOWANIA dostępnej ze strony głównejaplikacji umożliwia: o wyświetlenie listy złoconych doładowań telefonów, o podglądu szczegółów wybranego doładowania, o zdefiniowanie nowego doładowania telefonu. Lista doładowań jest stronicowana, przejście do kolejnych stron jest możliwe za pomocą przycisków nawigacyjnych znajdujących się pod lista. Wskazanie doładowania z listy umożliwia podgląd następujących danych wybranego doładowania telefonu: o Z rachunku - numer rachunku odbiorcy, o Nazwa - nazwa odbiorcy, o Rachunek odbiorcy - numer rachunku odbiorcy, o Operator - nazwa operatora, o Numer telefonu - numer telefonu, na który złożono doładowanie, o Kwota doładowania - wartość doładowania, o Data wykonania - data wykonania doładowania, o Status - status doładowania, o Zleceniodawca - dane zleceniodawcy. Strona35 z 40

36 Po wyborze ikonki użytkownik ma możliwość wyszukania doładowań o określonym statusie: wszystkie / w trakcie realizacji / zrealizowanie / odrzucone. Nowe doładowanie W celu zdefiniowania nowego przelewu na doładowanie telefonu należy w pierwszym kroku wybrać odnośnik NOWE DOŁADOWANIE dostępny w opcji DOŁADOWANIA. W kolejnym kroku należy na poniższej formatce zdefiniować następujące dane: o Z rachunku - wybrać rachunek do obciążenia z dostępnej listy rachunków klienta, o Szablon - w przypadku, gdy w klasycznej wersji BS Mobile zdefiniowano szablony dla doładowań wówczas użytkownik ma możliwość wyboru właściwego szablonu z dostępnej listy rozwijanej. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie doładowania telefonu, o Operator - lista wyboru Operatorów zawierająca opcje Wybierz i nazwy wszystkich aktywnych Operatorów GSM, o Kwota doładowania - kwota w walucie rachunku (podawana lub wybierana z listy predefiniowanych kwot), o Numer telefonu - pole o długości maksymalnej 9 znaków, do wprowadzania numerudoładowywanego telefonu, o Potwierdź numer telefonu - pole o długości maksymalnej 9 znaków do potwierdzenia nrtelefonu, o Pole typu potwierdzające zapoznanie się z regulaminem doładowań. Zaznaczenie pola jestobligatoryjne do realizacji Strona36 z 40

37 doładowania telefonu. Potwierdzenie zapoznania się z regulaminem będzie niezbędnekażdorazowo podczas realizacji nowego doładowania. W przypadku, gdy pole to nie zostaniezaznaczone a użytkowniknaciśnie przycisk realizacji przelewu na doładowanie, system nie zrealizujezlecenia i wyświetli komunikat o konieczności potwierdzenia zapoznania się z regulaminem. Po o Treść klauzuli związanej z doładowaniem telefonów. Po naciśniecie przycisku [WYŚLIJ] aplikacja skontroluje czy został wybrany Operator, czy wybrano lub wprowadzono poprawna kwotę w wymaganym formacie oraz z możliwego zakresu kwot doładowania, poprawność wprowadzonego nr telefonu, czy wprowadzono ten sam numer w obydwu polach. Jeśli środki na rachunku klienta są niewystarczające wyświetlony zostanie komunikat o braku wystarczających środków na realizacje doładowania. Po poprawnym wypełnieniu formatki przelewu otwarta zostanie nowa strona zatytułowana AUTORYZACJA DOŁADOWANIA TELEFONU zawierająca następujące dane: o Numer rachunku, z którego złożono doładowanie w polu z etykieta Z rachunku, Strona37 z 40

38 o Numer rachunku odbiorcy w polu z etykieta Rachunek odbiorcy, o Nazwa odbiorcy w polu z etykieta Nazwa, o Nazwa Banku odbiorcy w polu z etykieta Bank odbiorcy, o Nazwę wybranego Operatora w polu z etykieta Operator, o Numer telefonu w polu z etykieta Numer telefonu, o Kwotę doładowania w polu z etykieta Kwota doładowania, o Datę utworzenia w polu z etykieta Data wykonania, o Nazwę zleceniodawcy w polu z etykieta Zleceniodawca. W przypadku, gdy kwota przelewu została wpisana poprawnie, poniżej szczegółów przelewu zostanie wyświetlone pole do wprowadzenia kodu autoryzacji przelewu środków na doładowanie przepad oraz przyciski [WYSLIJ] i [ANULUJ]. W celu autoryzacji transakcji użytkownik musi podać odpowiednią wartość kodu i nacisnąć przycisk [WYŚLIJ]. Wszystkie przelewy związane z realizacja doładowania telefonu prezentowane są na liście doładowań w opcji DOŁADOWANIA. Uwaga: Zatwierdzenie doładowania wymaga wprowadzenia jednorazowego kodu SMS. Strona38 z 40

39 Ustawienia Wybór opcji USTAWIENIA dostępnej ze strony głównej aplikacji umożliwiazmianę hasła, za pomocą którego użytkownik loguje się w systemie oraz wyświetlenie raportu z historii logowań. Zmiana hasła Użytkownik ma możliwość zmiany hasła, za pomocą którego loguje się do bankowości internetowej. W tym celu należywybraćodnośnik ZMIANA HASŁA dostępny po wyborze opcji USTAWIENIA. Hasło możnazmieniać z dowolna częstotliwością, konieczne jest pamiętanie aktualnego hasła.błędnie podane hasło uniemożliwialogowanie do systemu. Uwaga: W przypadku, gdy użytkownik nie pamięta aktualnego hasła należy skontaktować się z placówką Banku. W celu zmiany hasła należywpisać aktualnie obowiązujące hasło, a następnie dwukrotnie nowe hasło. Po zatwierdzeniu (przycisk [ZMIEŃ]), nowe hasło należystosować od najbliższegologowania w systemie. System kontroluje długość hasła oraz zgodnośćwartości wpisanych w polu Nowe hasło oraz Powtórz nowehasło. Strona39 z 40

40 Raport logowań Użytkownik ma możliwość wyświetlenia udanych/nieudanych logowań do Systemu Bankowości Internetowej BS Mobile. W tym celu należy wybrać odnośnik HISTORIA LOGOWAN dostępny po wyborze opcji USTAWIENIA Strona z historia logowań zawiera informacje o dacie, godzinie logowania oraz statusie. Na liście wyświetlana jest historia z ostatnich dziesięciu logowań. Strona40 z 40