Skrócony podręcznik użytkowania w zakresie realizacji operacji walutowych w aplikacji GB24

Transkrypt

1 getinbank.pl infolinia Skrócony podręcznik użytkowania w zakresie realizacji operacji walutowych w aplikacji GB24 Bankowość Elektroniczna dla Klientów Korporacyjnych Getin Noble Bank SA. Spis treści 1. Wstęp Przelew własny z możliwością zmiany waluty zlecanego przelewu Przelew zagraniczny Przelew SEPA Wydruk potwierdzenia realizacji zlecenia SEPA Realizacja zleceń SEPA w zależności od waluty obciążonego rachunku Anulowanie przelewów SEPA Przelew walutowy wewnętrzny Anulowanie wewnętrznego przelewu walutowego Wstęp Uprzejmie informujemy, iż wprowadzone modyfikacje dostosowują bankowość elektroniczną Gb24 do wymagań wynikających z Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (EU) NR 260/2012 z dnia 14 marca 2012 r. SEPA Regulation ( SEPA End Date oraz IBAN Only ) ustanawiającego wymogi techniczne i handlowe w odniesieniu do poleceń przelewu i poleceń zapłaty w euro oraz zmieniające rozporządzenie (WE) nr 924/2009 związanej z identyfikacją rachunku płatniczego za pomocą samego IBAN, bez konieczności podawania kodu BIC SWIFT. W aplikacji GB24 wprowadzono następujące funkcjonalności: W module przelewy dodano lub zmodyfikowano formatki (Rysunek 1) Nowy przelew własny przelew między rachunkami własnymi, z możliwością zmiany waluty zlecanego przelewu oraz negocjowania przewalutowania do operacji, których wykonanie wiąże się z kupnem lub sprzedażą waluty innej niż waluta Rachunku, Bank może stosować kursy negocjowane, ustalone na zasadach określonych w Regulaminie transakcji natychmiastowych obowiązującym w Banku w chwili realizacji operacji. Informacja o aktualnie obowiązującej kwocie waluty, od której kurs kupna może być ustalany w drodze negocjacji znajduje się na stronach Informacji tej udzielają również pracownicy Banku. Nowy przelew zagraniczny wykorzystywany do przelewów zagranicznych SWIFT Nowy przelew SEPA - zlecenia w walucie EUR kierowane do Banku uczestnika SEPA z opcją kosztową SHA Nowy przelew walutowy wewnętrzny przelew na rachunki wewnętrzne Getin Noble Banku, z możliwością negocjowania kursu waluty Jesteśmy częścią Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą przy ulicy Przyokopowej 33, Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP , REGON , wysokość kapitału zakładowego wynosi ,38 złotych (wpłacony w całości). Opłata jak za połączenie lokalne według taryfy operatora.

2 Rysunek 1 nowe funkcje w module Przelewy Nowe formatki przelewów zapewniają: weryfikację poprawności numeru IBAN możliwość wykonania przelewów walutowych z przyszłą datą realizacji automatyczne wyznaczenie kodu BIC, nazwy i adresu banku odbiorcy, kodu kraju beneficjenta automatyczna weryfikacja uczestników banku odbiorcy w systemach rozliczeniowych (SEPA, SWIFT, TARGET2, SORBNET2) automatyczna realizacja przelewów SEPA z rachunku EUR w walucie EUR 2. Przelew własny z możliwością zmiany waluty zlecanego przelewu. Aby przygotować nowe polecenie przelewu własnego, należy wybrać z zakładki Przelewy opcję Nowy przelew własny. Formatka Nowe polecenie przelewu własnego umożliwia wykonanie przelewu w walucie obcej. Rysunek 2 nowe polecenie przelewu własnego Aby wykonać przelew własny należy wypełnić wszystkie wymagane pole formatki: Referencje, pole niewymagane, służy do padania informacji własnych Rachunek do obciążenia jest polem z możliwością wyboru rachunku do obciążenia kwotą wykonywanego przelewu (wybór obejmuje jedynie rachunki z dostępem do GB24). Nazwa skrócona kontrahenta oraz nazwa kontrahenta - informacje te są podstawiane automatycznie danymi właściciela rachunku. strona 2 z 11

3 Nr rachunku kontrahenta jest polem rozwijalnym, gdzie znajduje się lista dostępnych rachunków własnych na które może zostać wykonany przelew. W polu kwota należy wpisać kwotę, która zostanie przesłana na wybrany rachunek Waluta przelewu jest polem rozwijalnym, dostępne są waluty posiadacza rachunku. W polu tytułem należy wpisać tytuł przelewu Pole data realizacji zlecenia jest polem, w którym należy wpisać datę, kiedy przelew ma zostać zrealizowany. Data ta może być datą bieżącą lub datą przyszłą, można ją wprowadzić ręcznie lub przy pomocy kalendarza W przypadku wybrania waluty przelewu innej niż PLN, pojawia się regulamin oraz pole z możliwością zaznaczenia oświadczenia. Rysunek 3 nowe polecenie przelewu własnego (wybór waluty) wybór przycisku,,zapoznaj się z Regulaminem powoduje przejście do strony prezentującej treść regulaminu związanego z realizacją poleceń zapłaty za granicę. strona 3 z 11

4 3. Przelew zagraniczny Nowy przelew zagraniczny wprowadzamy w opcji Przelewy -> Nowy przelew zagraniczny (Rysunek 4) Rysunek 4 zlecenie wypłaty za granicę Formatka przelewu zagranicznego zawiera następujące pola: 32A WALUTA I KWOTA pole wymagane istnieje możliwość wyboru określonej waluty z listy rozwijanej symboli walut, Data zlecenia domyślnie jest to data bieżąca z możliwością wprowadzenia daty przyszłej. Można wprowadzić datę ręcznie lub przy pomocy kalendarza. 50 ZLECENIODAWCA Nazwisko i imię pełna nazwa, pola nieaktywne wypełniane automatycznie danymi właściciela rachunku. Adres dane adresowe zleceniodawcy, pola nieaktywne wypełniane automatycznie Status sekcja prezentująca status zleceniodawcy: rezydent/nierezydent. Pole wypełniane jest automatycznie Kraj nierezydenta pole aktywne w przypadku statusu klienta,,nierezydent (maks. 30 znaków). Nr telefonu, pole wymagane maks. 20 znaków, strona 4 z 11

5 Informacji udziela, pole wymagane pole maks. 30 znaków. Domyślnie podstawia się imię i nazwisko osoby redagującej przelew z możliwością edycji 57 BANK BENEFICJENTA pola są nieaktywne (2), pola stają się aktywne po wypełnieniu numeru rachunku beneficjenta (1), Rysunek 5 kod SWIFT beneficjenta wypełniamy po podaniu nr rachunku beneficjenta Kod SWIFT banku odbiorcy (BIC code) pole staje się aktywne po podaniu numeru rachunku Beneficjenta. Po uzupełnieniu kod SWIFT,,ręcznie dane banku zagranicznego zostaną automatycznie uzupełnione po przejściu do następnego pola lub zapisywania przelewu zagranicznego Istnieje również możliwość wyszukania Banku poprzez opcję Wybierz Bank, podając kod SWIFT (dużymi literami). Nazwa banku, adres - automatycznie wypełniane po wpisaniu kodu SWIFT, pole wymagane. 59 BENEFICJENT Nazwa krótka, pole wymagane maks. 20 znaków, Nr rachunku Beneficjenta pole wymagane numer rachunku IBAN maks. 34 znaki, Nazwa pełna (imię i nazwisko lub nazwa instytucji) max 70 znaków Adres, pole wymagane max 70 znaków Statusu beneficjenta: rezydent/nierezydent. Pole wymagane Kraj nierezydenta pole aktywne przy wyborze statusu,,nierezydent maks. 30 znaków, 70 TYTUŁ PRAWNY PŁATNOŚCI LUB SYMBOL STATYSTYCZNY pole wymagane maks. 2x70 znaków, 71A KOSZTY I PROWIZJE pole wymagane, dostępne są następujące wartości: OUR wszystkie koszty oraz prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca, BEN wszystkie koszty oraz prowizje bankowe pokrywa beneficjent, SHA koszty i prowizje po stronie banku zleceniodawcy pokrywa zleceniodawca, a po stronie Banku beneficjenta pokrywa beneficjent, Należności z tytułu polecenia wypłaty proszę pobrać z rachunku wybór rachunku do obciążenia spośród rachunków dostępnych do obciążania dla danego użytkownika (numer rachunku w formacie NRB, waluta rachunku z opisem własnym klienta), pole wymagane, Koszty i prowizje naliczone przez bank proszę pobrać z rachunku wybór rachunku do obciążenia spośród rachunków dostępnych do obciążania dla danego użytkownika (numer rachunku w formacie NRB, waluta rachunku wraz z opisem klienta), pole wymagane, wybór przycisku,,ustaw domyślnie umożliwia ustawienie rachunków domyślnych dla nowego przelewu zagranicznego. Po ponownym wejściu na formatkę nowego przelewu zagranicznego wybrane wcześniej rachunki będą domyślnie podpowiadać się przy definiowaniu kolejnych zleceń zagranicznych, pole Oświadczam... z możliwością wstawienia znacznika umożliwiające akceptację regulaminu związanego z realizacją poleceń zapłaty za granicę obowiązującego w Getin Noble Bank SA wybór przycisku,,zapoznaj się z Regulaminem powoduje przejście do strony prezentującej treść regulaminu związanego z realizacją poleceń zapłaty za granicę. strona 5 z 11

6 4. Przelew SEPA Na formatce przelewu SEPA są realizowane zlecenia w walucie EUR kierowane do Banku uczestnika SEPA (jednolity obszar płatności w euro) z opcją kosztową SHA. Aplikacja umożliwia utworzenie nowego przelewu w opcji Przelewy-> Nowy przelew SEPA (Rysunek 6) lub edycję nie zaakceptowanego przelewu SEPA. Rysunek 6 zlecenie wypłaty SEPA Formatka przelewu SEPA zawiera następujące pola: KWOTA pole wymagane, podany symboli waluty: EUR Data zlecenia domyślnie jest to data bieżąca z możliwością wprowadzenia daty przyszłej Można tę datę wprowadzić ręcznie lub przy pomocy kalendarza wystarczy kliknąć na ikonę kalendarza przy oknie daty realizacji zlecenia. ZLECENIODAWCA nazwa/nazwisko i imię pełna nazwa, pola nieaktywne wypełniane automatycznie danymi właściciela rachunku Adres dane adresowe zleceniodawcy, pola nieaktywne wypełniane automatycznie danymi adresowymi właściciela rachunku Nr telefonu, pole wymagane maks. 20 znaków, Informacji udziela, pole wymagane pole maks. 30 znaków. Domyślnie podstawia się imię i nazwisko osoby redagującej przelew z możliwością edycji BANK BENEFICJENTA - pole jest nieaktywne, zostaje uzupełnione automatycznie po podaniu prawidłowego numeru IBAN Kod SWIFT banku odbiorcy (BIC code) -uzupełniany jest automatycznie po podaniu numeru IBAN Nazwa banku -uzupełniana jest automatycznie po podaniu numeru IBAN strona 6 z 11

7 W przypadku gdy po podaniu numeru IBAN, dane banku beneficjenta nie zostaną uzupełnione automatycznie, wówczas pole BANK BENEFICJENTA staje się aktywne. Po wpisaniu kodu SWIFT, pole nazwa banku zostanie uzupełnione automatycznie. Istnieje również możliwość wyszukania Banku poprzez opcję Wybierz Bank. Sugerujemy wyszukanie Banku po kodzie SWIFT (wpisanym koniecznie dużymi literami) BENEFICJENT Nazwa krótka, pole wymagane maks. 20 znaków, Nr rachunku Beneficjenta pole wymagane numer rachunku IBAN maks. 34 znaki, Nazwa pełna (imię i nazwisko lub nazwa instytucji) max 70 znaków Adres, pole wymagane max 70 znaków TYTUŁ PŁATNOŚCI pole wymagane maks. 2x 70 znaków, KOSZTY I PROWIZJE pola nieaktywne wypełniane automatycznie. Zaznaczona wartość: SHA koszty i prowizje po stronie banku zleceniodawcy pokrywa zleceniodawca, a po stronie Banku beneficjenta pokrywa beneficjent, Należności z tytułu polecenia wypłaty proszę pobrać z rachunku wybór rachunku do obciążenia spośród rachunków dostępnych do obciążania dla danego użytkownika (numer rachunku w formacie NRB, waluta rachunku z opisem własnym klienta), pole wymagane, Koszty i prowizje naliczone przez bank proszę pobrać z rachunku wybór rachunku do obciążenia spośród rachunków dostępnych do obciążania dla danego użytkownika (numer rachunku w formacie NRB, waluta rachunku wraz z opisem klienta), pole wymagane, wybór przycisku,,ustaw domyślnie umożliwia ustawienie rachunków domyślnych dla nowego przelewu zagranicznego. W celu ustawienia rachunków jako domyślnych należy po wybraniu co najmniej jednego z rachunków z pól:,,należności z tytułu polecenia wypłaty proszę pobrać z rachunku oraz,,koszty i prowizje naliczone przez bank proszę pobrać z rachunku nacisnąć przycisk,,ustaw domyślnie. Po ponownym wejściu na formatkę nowego przelewu zagranicznego wybrane wcześniej rachunki będą domyślnie podpowiadać się przy definiowaniu kolejnych zleceń zagranicznych, pole Oświadczam... z możliwością wstawienia znacznika umożliwiające akceptację regulaminu związanego z realizacją poleceń zapłaty za granicę obowiązującego w Getin Noble Bank Spółka Akcyjna. Jednokrotna akceptacja regulaminu powoduje, że podczas dodawania/edycji kolejnych przelewów zagranicznych nie ma konieczności ponownej akceptacji regulaminu. wybór przycisku,,zapoznaj się z Regulaminem powoduje przejście do strony prezentującej treść regulaminu związanego z realizacją poleceń zapłaty za granicę. Aplikacja przy zapisie danych z formatki sprawdza poprawność wypełnionych pól. Pola do wpisywania danych kontrahenta (nazwa skrócona, nazwa kontrahenta, nr rachunku, nazwa kontrahenta) służą również jako kryterium wyszukiwania kontrahenta w bazie. Wystarczy wypełnić jedno z pól i użyć przycisku Znajdź kontrahenta. Jeśli w bazie istnieje dokładnie jeden kontrahent o zadanych parametrach, to jego dane zostaną automatycznie wpisane w formatkę przelewu. Jeśli istnieje kilku kontrahentów o zadanych kryteriach, lista ich pojawi się w nowym oknie. Wybranie jednego z nich (przycisk Wybierz ) spowoduje wstawienie danych kontrahenta w odpowiednie pola formatki przelewu. W przypadku wypełniania danych kontrahenta, którego jeszcze nie ma w systemie istnieje możliwość dopisania go do bazy kontrahentów podczas zapisywania przelewu. W tym celu pole Zapisz kontrahenta powinno być zaznaczone (wartość domyślna zaznaczona) Istnieje również możliwość zapisania przelewu oraz dodania szablonu. Tym celu należy użyć przycisku Zapisz przelew i dodaj szablon. Aplikacja najpierw poprosi o podanie nazwy pod jaką ma zostać zapisany szablon a następnie zapisze zlecenie w bazie. W przypadku wypełniania danych kontrahenta, który jest w systemie istnieje możliwość modyfikowania jego danych, które automatycznie zostaną zapisane w bazie kontrahentów podczas zapisywania przelewu zagranicznego. Wystarczy zaznaczyć przycisk Zapisz przelew i modyfikuj kontrahenta. Jeżeli nie chcemy dodawać, lub modyfikować kontrahenta podczas tworzenia przelewu zagranicznego wówczas wystarczy wybrać przycisk Zapisz tylko przelew. Przy wypełnianiu formatki dostępna jest opcja dodawania, modyfikacji i usuwania własnych szablonów dla przelewów zagranicznych. strona 7 z 11

8 4.1 Wydruk potwierdzenia realizacji zlecenia SEPA W przypadku przelewu SEPA o statusie,,zrealizowany po wyborze ikony statusu przelewu w kolumnie,,st. (status) (Rysunek 7) istnieje możliwość wydruku potwierdzenia realizacji zlecenia SEPA. W celu wyświetlenia okna dialogowego drukarki należy kliknąć prawym przyciskiem myszy w dowolnym miejscu na potwierdzeniu realizacji zlecenia zagranicznego (Rysunek 8). Rysunek 7 - Status zrealizowanego przelewu SEPA Rysunek 8 Potwierdzenie realizacji zlecenia SEPA 4.2 Realizacja zleceń SEPA w zależności od waluty obciążonego rachunku W przypadku dokonywania przelewów SEPA z rachunku w walucie EUR, transakcje są wykonywanie bezzwłocznie. W przypadku dokonywania przelewów SEPA z rachunku w innej walucie niż EUR, wymagają one przewalutowania. Przewalutowanie jest dokonywane przez Bank do godziny 14:00, po tym czasie przelewy oczekują do kolejnego dnia roboczego. 4.3 Anulowanie przelewów SEPA Użytkownik ma możliwość anulowania aktywnych (przekazanych do realizacji) przelewów SEPA, które zostały zarejestrowane w systemie bankowym, a nie została jeszcze rozpoczęta ich realizacja. W tym celu należy wejść w szczegóły przelewu (kliknięcie na status aktywne ) i wybrać opcję Anuluj przelew w dolnej części ekranu. strona 8 z 11

9 Operację można również wykonać po zaznaczeniu przelewów SEPA na wszystkich stronach. W pierwszym kroku zostanie zaprezentowana formatka wymagająca potwierdzenia wycofania z realizacji zaznaczonych aktywnych przelewów. Po wyborze przycisku OK na kolejnej formatce dla zaznaczonych przelewów zagranicznych wyświetlone zostanie podsumowanie oraz informacje szczegółowe dla każdego z nich. Rysunek 9 Anulowanie wielu zleceń SEPA Kolejnym krokiem wycofania przelewu SEPA jest użycie przycisku Wycofaj na formatce przelewu SEPA. Wycofanie przelewów SEPA wymaga autoryzacji kartą mikroprocesorową lub tokenem, zgodnie z kartą wzorów podpisu. Rysunek 10 Akceptacja wycofania przelewu SEPA Jeśli akceptacja zleceń jest wieloosobowa, wówczas koniecznie jest potwierdzenie wycofania przelewu również przez kolejną osobę z karty wzorów podpisów. Rysunek 11 Akceptacja wycofania przelewu przez II użytkownika Anulowany przelew SEPA będzie widoczny z ikoną przekreślonego znaku EUR, Rysunek 12 Rysunek 12 Wycofany przelewu SEPA strona 9 z 11

10 5. Przelew walutowy wewnętrzny Przelewy walutowe kierowane na rachunki Getin Noble Banku SA, są realizowane w zakładce Nowy przelew walutowy wewnętrzny Rysunek 13 Nowe polecenie przelewu walutowego wewnętrznego Aby wykonać przelew walutowy wewnętrzny należy wypełnić wszystkie wymagane pole formatki: Referencje, pole niewymagane, służy do padania informacji własnych Rachunek do obciążenia jest polem z możliwością wyboru rachunku do obciążenia kwotą wykonywanego przelewu (wybór obejmuje jedynie rachunki z dostępem do GB24). nazwa skrócona kontrahenta jest polem, w którym istnieje konieczność wprowadzenia nazwy skróconej kontrahenta. nazwa kontrahenta jest polem, w którym należy wprowadzić pełną nazwę kontrahenta, na rzecz którego będzie wykonywany przelew. nr rachunku kontrahenta jest polem, w którym należy wprowadzić numer rachunku kontrahenta, na który zostaną przelane środki. kwota jest polem, w którym należy wprowadzić kwotę przelewu, która zostanie przesłana na numer wcześniej wskazanego rachunku kontrahenta. Waluta przelewu pole wymagane istnieje możliwość wyboru określonej waluty z listy rozwijanej symboli walut. W polu tytułem należy wpisać tytuł przelewu Pole data realizacji zlecenia jest polem, w którym należy wpisać datę, kiedy przelew ma zostać zrealizowany. Data ta może być datą bieżącą lub datą przyszłą, można ją wprowadzić ręcznie lub przy pomocy kalendarza W przypadku wykonywania przelewu z przyszłą datą realizacji, zlecenia wymagające przewalutowania zawsze są realizowane po kursie tabelowym bez możliwości negocjowania kursu waluty. Dla przelewów powyżej kwoty PLN z bieżącą datą realizacji istnieje możliwość negocjowania kursu waluty w dni robocze do godziny 17:00. Po tej godzinie oraz w dni wolne, zlecenia będą realizowane automatycznie po kursie tabelowym bez względu na kwotę. strona 10 z 11

11 5.1 Anulowanie wewnętrznego przelewu walutowego Istnieje możliwość anulowania przelewów, które zostały przekazane do banku, a nie została jeszcze rozpoczęta ich realizacja (status odroczone aktywne/negocjowane). W tym celu należy wejść w szczegóły przelewu (kliknąć na status przelewu ), a następnie wybrać opcję Wycofaj przelew. Rysunek 14 Szczegóły przelewu walutowego wewnętrznego Kolejnym krokiem wycofania przelewu jest użycie przycisku Wycofaj na formatce Przelew anulowanie realizacji przelewu. Wycofanie przelewów wymaga autoryzacji kartą mikroprocesorową lub tokenem, zgodnie z kartą wzorów podpisu. Rysunek 15 Akceptacja wycofania przelewu walutowego wewnętrznego W przypadku akceptacji zleceń jest wieloosobowej, wówczas koniecznie jest potwierdzenie wycofania przelewu również przez kolejną osobę z karty wzorów podpisów. Drugi z użytkowników po wyświetleniu przelewu do wycofania, po kliknięciu na jego status (klepsydra z zielonym piórkiem) musi użyć przycisku Wycofaj widocznego na formatce przelewu. Wycofanie przelewów wymaga autoryzacji kartą mikroprocesorową lub tokenem Rysunek 16 Akceptacja wycofania przelewu walutowego wewnętrznego Anulowany przelew walutowy wewnętrzny będzie widoczny z ikoną przekreślonej klepsydry (odroczone/negocjowane anulowane). strona 11 z 11