Deutsche Bank db easynet. Przewodnik po Usługach Bankowości Elektronicznej

Transkrypt

1 Deutsche Bank Przewodnik po Usługach Bankowości Elektronicznej

2 Dostęp do rachunku Cztery drogi dostępu Deutsche Bank Polska S.A. oferuje cztery w pełni bezpieczne drogi dostępu do Twojego konta. dostęp do konta za pomocą internetu. daje Ci możliwość sprawdzania na bieżąco stanu rachunku oraz dokonywania operacji bezgotówkowych na koncie. Teleserwis jeśli nie posiadasz dostępu do internetu, do Twojej dyspozycji pozostaje Teleserwis. Pod numerami: , , możesz dokonać operacji finansowych oraz uzyskać informacje na temat nowych produktów i usług Deutsche Bank Polska S.A. Oddziały odwiedzając jeden z Oddziałów Deutsche Bank, możesz porozmawiać z doradcą bankowym i dokonać operacji gotówkowych oraz bezgotówkowych. W Oddziałach otrzymasz także wyczerpujące informacje o ofercie Banku. Bankomaty będąc Klientem Deutsche Bank Polska S.A., możesz bezprowizyjnie wypłacać gotówkę z bankomatów należących do: Deutsche Bank Polska S.A., Grupy Deutsche Bank, banków będących partnerami Grupy Deutsche Bank oraz bankomatów sieci Euronet. Aktualną listę znajdziesz na stronie internetowej Bezpieczeństwo transakcji internetowych Bezpieczeństwo danych przesyłanych w sesji klienta zapewnia odpowiednie szyfrowanie transmisji z wykorzystaniem protokołu https. W czasie trwania sesji w obrębie okna przeglądarki internetowej powinna znajdować się zamknięta kłódka, a adres strony powinien zaczynać się od skrótu zamiast Bezpieczeństwo składania dyspozycji zapewnione jest przez mechanizmy silnego uwierzytelniania w trakcie autoryzacji transakcji. Deutsche Bank Polska S.A. stosuje również dodatkowy mechanizm zabezpieczający podczas autoryzacji transakcji w postaci Haseł SMS lub opcjonalnie Kodów TAN z Karty TAN. Hasła SMS Jeśli korzystasz z Metody Autoryzacji opartej na wygodnych i bezpiecznych Hasłach SMS, każdorazowo przy wykonywaniu operacji poprzez zostaniesz poproszony o podanie Hasła SMS, które otrzymałeś na wskazany przez Ciebie numer telefonu komórkowego. Karta TAN Jeśli korzystasz z Metody Autoryzacji opartej na Kodach TAN, każdorazowo przy wykonywaniu operacji poprzez zostaniesz poproszony o podanie dwóch Kodów TAN (Transaction Authorisation Number). Aby odczytać Kody TAN z Karty TAN, należy usunąć zdrapkę, najlepiej za pomocą kawałka plastiku o długim i gładkim brzegu (np. karty płatniczej). Należy robić to ostrożnie, aby Kody nie zostały uszkodzone. Na rewersie Karty znajdują się: Kody autoryzacji TAN (zabezpieczone zdrapką), Numer Identyfikacyjny Klienta (NIK), numer Karty, data ważności. Rewers Karty TAN Karta z Kodami TAN jest ważna przez 2 lata, po których następuje automatyczne odnowienie. 2/82

3 Wirtualna klawiatura Klawiatura wirtualna jest dostępna przy logowaniu do oraz zatwierdzaniu transakcji. 3/82

4 W przypadku korzystania z Metody Autoryzacji opartej na Kodach TAN bezpieczeństwo zwiększają także obrazki dynamicznie generowane w momencie autoryzacji transakcji, wskazujące pola na Karcie TAN. W celu zwiększenia bezpieczeństwa użytkowania bankowości internetowej zalecamy korzystanie z najnowszych wersji przeglądarek internetowych, np. MS Internet Explorer w wersji 9.0 lub nowsza, Mozilla Firefox w wersji lub nowsza bądź Google Chrome w wersji Wymienione przeglądarki odpowiadają standardom bezpieczeństwa stosowanym przez Deutsche Bank Polska S.A. oraz zapewniają wygodny i bezpieczny dostęp do konta. Aktywacja konta i pierwsze logowanie Korzystanie z usług Teleserwisu i systemu Bankowości Internetowej rozpocznij od nadania Kodu Dostępu oraz opcjonalnie w przypadku korzystania z Metody Autoryzacji opartej na Kodach TAN aktywacji Karty TAN, którą otrzymałeś pocztą. W celu uzyskania dostępu do i Teleserwisu wykonaj następujące czynności: 1. Przygotuj swój 10-cyfrowy NIK (Numer Identyfikacji Klienta), który otrzymałeś w Pakiecie startowym. 2. Utwórz swój nowy, 8-cyfrowy Kod Dostępu. Pamiętaj, że: muszą być użyte co najmniej 3 różne cyfry, nie należy używać sekwencji kolejnych cyfr, np , ta sama cyfra nie może występowaæ więcej niż 3 razy obok siebie. 3. Zadzwoń pod numer Teleserwisu: Wybierz opcję 1 w serwisie automatycznym i po usłyszeniu komunikatu wprowadź NIK i naciśnij kratkę # (możesz pominąć 0 znajdujące się na początku ciągu cyfr NIK). 5. Zostaniesz połączony z konsultantem Teleserwisu, który po weryfikacji Twoich danych przełączy Cię do opcji nadania Kodu Dostępu. Wprowadź Kod Dostępu. Ponownie wprowadź Kod Dostępu. Kod Dostêpu zostanie automatycznie nadany. Nie należy nikomu ujawniaæ Kodu Dostêpu, równie konsultantowi w Teleserwisie. 4/82

5 Jeśli posiadasz aktywny dostęp do Kanałów Bankowości Elektronicznej od tej chwili możesz w pełni korzystać z opcji oferowanych przez Teleserwis oraz i autoryzować dyspozycje przy użyciu wybranej przez Ciebie Metody Autoryzacji. W celu zalogowania się do systemu wykonaj następujące czynności: 1. Wejdź na stronę przesuń kursor myszki na przycisk Logowanie i wybierz z listy. 5/82

6 2. W odpowiednie pola na stronie wprowadź: NIK, nadany przez Ciebie w Teleserwisie Kod Dostępu. Prosimy pamiętać, że zarówno Kod Dostępu, Hasła SMS, jak i Kody TAN są numerami poufnymi. W związku z tym nie powinny być ujawniane osobom trzecim, nawet konsultantowi Teleserwisu. Wylogowanie > > Wyloguj Przycisk Wyloguj znajdujący się w lewym górnym rogu ekranu pozwala na bezpieczne zamknięcie sesji po zakończeniu wszystkich operacji. 6/82

7 informacje Mapa serwisu > > Mapa serwisu Ta sekcja ułatwi poruszanie się po całym serwisie Bankowości Internetowej. W zakładce Mapa serwisu znajdziesz linki do poszczególnych opcji i podstron, dzięki czemu będziesz mieć możliwość szybkiego przemieszczania się pomiędzy poszczególnymi opcjami oferowanymi przez. Mój Portfel > > Mój portfel W zakładce Mój Portfel prezentowane są podstawowe informacje o posiadanych przez Ciebie produktach. Aby ustawić kolejność przedstawionych sekcji zawierających informacje o produktach danego typu, dodać je lub wykasować, wejdź w opcję Ustawienia i zmień ustawienia ekranu głównego ( > > Ustawienia > Ekrany i parametry). W zakładce dostępne są następujące sekcje: Wiadomości lista trzech najnowszych, nieprzeczytanych wiadomości przesłanych do Ciebie przez Bank. Komunikaty lista trzech najnowszych, nieprzeczytanych komunikatów przesłanych przez Bank do grupy Klientów. Rachunki lista wszystkich aktywnych kont, których jesteś Właścicielem, Współwłaścicielem bądź Pełnomocnikiem. Karty lista posiadanych przez Ciebie kart płatniczych. Lokaty lista aktywnych lokat. Kredyty lista zaciągniętych przez Ciebie kredytów. Ostatnie transakcje lista ostatnich 3, 5 lub 10 operacji wykonanych na Twoich kontach. Aby zmienić ilość prezentowanych operacji, wejdź w opcję Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekrany i parametry). Suma sald informacja o zgromadzonych przez Ciebie środkach oraz zaciągniętych kredytach. Zgromadzone środki to suma środków na Twoich kontach oraz środków zgromadzonych na lokatach. Zaciągnięte kredyty to suma pozostałych do spłaty rat kredytów, zadłużenia na dzień bieżący na kartach kredytowych i charge oraz zadłużenia na kontach. Fundusze inwestycyjne lista posiadanych przez Ciebie aktywnych funduszy inwestycyjnych, których stan jest niezerowy. 7/82

8 Ustawienia > > Ustawienia W zakładce Ustawienia znajdziesz wiele funkcji pozwalających dostosować wygląd i parametry systemu do indywidualnych potrzeb, a także zwiększających bezpieczeństwo dostępu do konta. Ekran i parametry > > Ustawienia > Ekrany i parametry W sekcji Ekran i parametry znajdziesz następujące funkcje: wybierz stronę startową wskaż zakładkę, która pojawiać będzie się jako pierwsza po zalogowaniu do systemu, określ ustawienia ekranu głównego używając przycisku Dodaj/Usuń moduły, możesz określić, które sekcje mają pojawiać się na ekranie Mój Portfel oraz jaka ma być kolejność ich prezentacji, wyświetl elementy menu jeśli nie korzystasz z przelewów do ZUS oraz podatku, możesz ukryć prezentację wspomnianych formatek w menu zakładki Transakcje, wybierz pierwszy aktywny produkt wskaż domyślne konto do obciążeń, które będzie automatycznie pojawiać się w polu wyboru rachunku do obciążenia. Konto będzie także widoczne w pozycji Aktywny rachunek na każdym ekranie systemu, domyślna liczba transakcji wskaż liczbę transakcji, która prezentowana będzie w sekcji Ostatnie transakcje, w zakładce Mój Portfel. Żeby zatwierdzić zmiany wykonane w opisanych powyżej opcjach, wybierz przycisk Zatwierdź. Poprawność dokonania zmiany zostanie potwierdzona przez system za pomocą strony informacyjnej. W każdym momencie możesz powrócić do domyślnych ustawień parametrów. W tym celu skorzystaj z opcji Przywróć ustawienia domyślne. 8/82

9 Obsługa dostępu > > Ustawienia > Obsługa dostępu W sekcji Obsługa dostępu znajdziesz następujące funkcje: zmiana Kodu Dostępu, zmiana Metody Autoryzacji z Kodów TAN na Hasła SMS, przeglądanie informacji o ustalonej dla Użytkownika wysokości limitu dziennego i jednorazowego oraz o przypisanej do Użytkownika Karcie TAN. Zmiana Kodu Dostępu Aby dokonać zmiany Kodu Dostępu, wpisz w odpowiednie pola obecny Kod Dostępu, a następnie nowy, 8-cyfrowy Kod Dostępu. Powtórz nowy Kod Dostępu i zaakceptuj zmianę przyciskiem Zatwierdź. Wybierając Kod, unikaj kombinacji zwiększających ryzyko jego odgadnięcia przez osoby niepożądane, takich jak daty urodzenia czy zestaw kolejnych cyfr. Poprawna zmiana Kodu Dostępu zostanie potwierdzona przez system za pomocą strony informacyjnej. Kod Dostępu do systemu należy regularnie zmieniać, by zwiększyć poziom bezpieczeństwa zgromadzonych na koncie środków. Co rok zostaniesz poproszony o zmianę Kodu Dostępu (pamiętaj, że nie może być on identyczny z tym obecnie wykorzystywanym do logowania). 9/82

10 Zmiana Metody Autoryzacji Zmiana Metody Autoryzacji możliwa jest w przypadku, gdy w chwili obecnej aktywnie korzystasz z bankowości elektronicznej z wykorzystaniem Karty TAN. W celu zmiany Metody Autoryzacji z Kodów TAN na Hasła SMS w sekcji Aktywacja Metody autoryzacyjnej SMS wystarczy kliknąć w przycisk Aktywuj Hasła SMS, a następnie na formularzu Aktywacja metody autoryzacyjnej SMS : zweryfikować poprawność numeru telefonu prezentowanego na formularzu w polu: Twój numer telefonu do SMS (wyświetlany numer pochodzi z systemu bankowego i jest zgodny z tym, który podałeś podczas podpisywania umowy o Usługi Bankowości Elektronicznej lub podczas późniejszych aktualizacji danych), potwierdzić dyspozycję zmiany Metody Autoryzacji za pomocą dwóch Kodów TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, o które poprosi system, a następnie kliknąć przycisk Zatwierdź. 10/82

11 Możesz także przerwać dyspozycję zmiany Metody Autoryzacji z Kodów TAN na Hasła SMS w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji zmiany Metody Autoryzacji z Kodów TAN na Hasła SMS do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Od chwili zatwierdzenia dyspozycji możesz aktywnie korzystać z nowej, wygodnej i bezpiecznej Metody Autoryzacji opartej o Hasła SMS. Uwaga! Jeśli zamiast formularza zmiany metody zaprezentowany Ci zostanie komunikat: skontaktuj się jak najszybciej z Bankiem w celu aktualizacji swoich danych. Zmiana Metody Autoryzacji zostanie potwierdzona za pomocą strony informacyjnej. Dostosowanie skrótów > > Ustawienia > Dostosowanie skrótów W tej sekcji możesz usunąć wybrane pozycje, które dodałeś uprzednio do listy własnych skrótów. Zaznacz pozycje, które chcesz usunąć, a następnie zatwierdź zmianę, wybierając przycisk Zatwierdź. Usunięcie zaznaczonych pozycji z listy skrótów zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Żeby dodać określoną zakładkę do listy skrótów, przejdź na pożądaną stronę, a następnie wybierz przycisk Dodaj do skrótów. 11/82

12 Koszyk zleceń > > Koszyk zleceń Ta opcja umożliwia zbiorcze podpisanie i/lub przekazanie do realizacji większej ilości przygotowanych dyspozycji. Dzięki niej przygotowane dyspozycje możesz podpisać i przesłać do realizacji przy wykorzystaniu jednego Hasła SMS lub dwóch Kodów TAN. Podanie Hasła SMS (Kodów TAN) wymagane jest każdorazowo, gdy w paczce zleceń znajduje się przynajmniej jedno zlecenie wymagające autoryzacji. Informacja o ilości transakcji znajdujących się w koszyku prezentowana jest pod menu nawigacyjnym umieszczonym w górnej części ekranu. Aby przejść do koszyka zleceń, wybierz przycisk Realizuj znajdujący się obok informacji o ilości transakcji oczekujących na autoryzację. System zaprezentuje listę transakcji o statusie Do autoryzacji, czyli takich, które zostały przygotowane, ale jeszcze nie zostały podpisane ani przekazane do realizacji. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą transakcji znajdujących się w koszyku, możesz poznać szczegóły danego zlecenia lub edytować cały koszyk. Możesz również dokonać pojedynczego lub zbiorczego usunięcia bądź podpisania zleceń przy wykorzystaniu jednego Hasła SMS (dwóch Kodów TAN), a także przekazać do realizacji zaznaczone uprzednio dyspozycje. Aby dokonać zbiorczego podpisania transakcji, zaznacz pozycje, które chcesz autoryzować, a następnie wybierz przycisk Realizuj. Na ekranie pojawi się okno zawierające listę transakcji, które wybrałeś do podpisania oraz pole do wpisania Kodu SMS lub dwa pola na Kody TAN. 12/82

13 Żeby dokonać zbiorczej autoryzacji wskazanych transakcji i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera albo z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zatwierdź. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. System potwierdzi podpisanie i przekazanie do realizacji zaznaczonych transakcji za pomocą strony informacyjnej. Transakcje > > Transakcje W zakładce 'Transakcje' znajdziesz następujące funkcje: Złożenie zlecenia przelewu zarówno w ramach rachunków prowadzonych w Deutsche Bank Polska S.A., jak i do innego banku w kraju lub za granicą. Uzyskanie informacji oraz modyfikacja danych przelewów oczekujących na realizację. Dodawanie, modyfikacja i usuwanie zleceń stałych (przelewy wykonywane w regularnych odstępach czasu, do tego samego odbiorcy, zawierające tę samą kwotę). Dodawanie, modyfikacja i usuwanie szablonów przelewów (lista zdefiniowanych wzorów przelewów) oraz ich import i eksport pomiędzy różnymi Użytkownikami. Doładowanie telefonu komórkowego. Dodawanie, modyfikacja i usuwanie szablonów doładowania telefonu. Przelewy Po wybraniu zakładki Transakcje w systemie pojawi sie strona, która zawiera listę wykonanych przelewów: przelewów zwykłych, przelewów podatku, przelewów do ZUS, przelewów zagranicznych, przelewów europejskich, spłat zadłużenia kart, spłat rat kredytów. Lista nie zawiera informacji dotyczących przelewów odroczonych, które znajdziesz w sekcji Przelewy odroczone. 13/82

14 Wyświetlane na stronie informacje o przelewach zawierają: status przelewu zależny od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja przelewu. Wyróżnić można następujące statusy: do potwierdzenia przelew został utworzony, ale jeszcze nie został podpisany ani wysłany do Banku w celu realizacji, oczekujący przelew został podpisany i jest w trakcie wysyłania do Banku, w realizacji przelew został wysłany do Banku i jest w trakcie realizacji, wykonany przelew został pomyślnie zaksięgowany przez Bank, odrzucony przelew został odrzucony po wysłaniu do systemu bankowego, numer rachunku konto, które zostało wskazane do obciążenia (z niego zostanie dokonany transfer środków), dane odbiorcy przelewu, tytuł przelewu, typ przelewu, kwotę przelewu, datę utworzenia przelewu, czyli datę, z jaką nastąpiło wprowadzenie zlecenia, datę wykonania. W przypadku przelewów jeszcze niezaksięgowanych przez Bank data jest terminem planowanej realizacji zlecenia. W przypadku przelewów zaksięgowanych jest to faktyczna data realizacji zlecenia. Pod kolumną zawierającą kwotę przelewu prezentowana jest informacja o wartości sumy wszystkich przelewów prezentowanych na stronie, z podziałem na waluty. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą przelewów, możesz przeglądać szczegóły danego przelewu, a także usunąć, edytować lub przekazać do realizacji przelew oczekujący na autoryzację. Opcja Przelewy umożliwia Ci wykonanie sześciu rodzajów przelewów: przelewu zwykłego, przelewu do ZUS, przelewu podatku, przelewu między własnymi rachunkami, przelewu zagranicznego, przelewu europejskiego. 14/82

15 Przelew zwykły > > Transakcje > Nowy przelew zwykły Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew zwykły : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego zostanie dokonany transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Dane odbiorcy, Na rachunek, Tytuł przelewu i Kwota przelewu zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu. Na rachunek wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu w formacie NRB (26 cyfr). Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Opłata za internet. W polu możesz wprowadzić maksymalnie 140 znaków. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest w walucie rachunku obciążanego. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. 15/82

16 Data wykonania przelew zwykły może zostać wykonany w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz wykonać przelew zwykły z odroczoną datą realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok wykonania przelewu. Do wskazania daty realizacji przelewu możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Dane nadawcy w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają być prezentowane na przelewie. SORBNET zaznaczenie opcji spowoduje realizację przelewu za pośrednictwem systemu SORBNET. Wybór systemu możliwy jest jedynie dla przelewów z datą bieżącą, składanych przed upływem Godziny Granicznej na rachunek prowadzony w innym banku krajowym. Za opisany sposób realizacji pobierana jest opłata zgodna z Tabelą Prowizji i Opłat. W przypadku wyboru konta do obciążenia w innej walucie niż PLN i wpisania rachunku odbiorcy w innym banku krajowym zlecenie zostanie przewalutowane i wysłane w walucie PLN do innego banku krajowego. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzony przelew możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. W przypadku przelewu odroczonego zostanie on dodany do listy przelewów odroczonych. Po utworzeniu nowego przelewu możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub dwoma Kodami TAN. 16/82

17 Przelew do ZUS > > Transakcje > Nowy przelew do ZUS Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew do ZUS : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Rachunek ZUS, NIP Płatnika, Typ identyfikatora uzupełniającego, Identyfikator uzupełniający, Typ wpłaty, Numer deklaracji, Deklaracja, Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego i Kwota przelewu zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Rachunek ZUS wskaż z rozwijanej listy odpowiedni numer rachunku, na który skierowany ma zostać przelew. NIP Płatnika wprowadź numer identyfikacji podatkowej Płatnika. Typ identyfikatora uzupełniającego wybierz z listy jeden z typów identyfikatora uzupełniającego. Identyfikator uzupełniający wpisz numer identyfikatora uzupełniającego, który wybrałeś w poprzedniej pozycji. Typ wpłaty wskaż z rozwijanej listy właściwy typ wpłaty. Numer deklaracji uzupełnij pole numerem, którym oznaczona jest dana deklaracja ZUS. Deklaracja podaj zakres czasowy, którego dotyczy deklaracja, w formacie MMRRRR. Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego pole opcjonalne, jego wypełnienie jest wymagane tylko dla określonych typów wpłat określonych przez ZUS. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest zawsze w PLN, niezależnie od waluty rachunku wskazanego do obciążenia. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Płatnik w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają zostać podstawione jako Płatnika. 17/82

18 Data wykonania przelew do ZUS może zostać wykonany w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz wykonać przelew z odroczoną datą realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok wykonania przelewu. Do wskazania daty realizacji przelewu możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. W przypadku wyboru konta do obciążenia w innej walucie niż PLN zlecenie do ZUS zostanie przewalutowane i wysłane w walucie PLN w kwocie wprowadzonej na formularzu. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzony przelew możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. W przypadku przelewu odroczonego zostanie on dodany do listy przelewów odroczonych. Po utworzeniu nowego przelewu możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub dwoma Kodami TAN. 18/82

19 Przelew podatku > > Transakcje > Nowy przelew podatku Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew podatku : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Rodzaj organu podatkowego, Numer rachunku organu podatkowego, Organ podatkowy, Typ identyfikatora, Identyfikator, Symbol formularza, Typ okresu, Numer okresu, Rok, Identyfikacja zobowiązań i Kwota przelewu zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Rodzaj organu podatkowego wybierz właściwy rodzaj organu podatkowego. Numer rachunku organu podatkowego wprowadź numer rachunku organu podatkowego. W przypadku przelewu kierowanego do urzędu skarbowego skorzystaj z przycisku Wybierz, pozwalającego wyszukać i wybrać urząd skarbowy, do którego chcesz skierować przelew. 19/82

20 Organ podatkowy pole zostanie automatycznie uzupełnione danymi urzędu skarbowego, którego numer podałeś w poprzednim polu, i będzie zablokowane do edycji. Jeśli przelew kierowany jest do innego organu podatkowego, należy wpisać nazwę i adres organu, do którego ma trafić przelew. Typ identyfikatora wybierz z listy jeden z typów identyfikatora. Identyfikator wpisz numer identyfikatora, który wybrałeś w poprzedniej pozycji. Symbol formularza wybierz z listy właściwy symbol formularza. Typ okresu wskaż na liście odpowiedni typ okresu. Numer okresu wpisz numer okresu, jakiego dotyczy zapłata (w zależności od wybranego typu okresu). Rok podaj rok, za jaki dokonywana jest wpłata. Identyfikacja zobowiązań wpisz nazwę dokumentu, na podstawie którego powstało zobowiązanie podatkowe. Kwota przelewu wskaż kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest zawsze w PLN, niezależnie od waluty rachunku wskazanego do obciążenia. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Płatnik w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają zostać podstawione jako Płatnika. Data wykonania przelew podatku może zostać wykonany w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz wykonać przelew z odroczoną datą realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok wykonania przelewu. Do wskazania daty realizacji przelewu możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. W przypadku wyboru konta do obciążenia w innej walucie niż PLN zlecenie podatkowe zostanie przewalutowane i wysłane w walucie PLN w kwocie wprowadzonej na formularzu. 20/82

21 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzony przelew możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. W przypadku przelewu odroczonego zostanie on dodany do listy przelewów odroczonych. Po utworzeniu nowego przelewu możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub parą Kodów TAN. Przelew między własnymi rachunkami > > Transakcje > Nowy przelew między własnymi rachunkami Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew między własnymi rachunkami : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz rachunek do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Na rachunek z rozwijanej listy wybierz konto, na które dokonany zostanie transfer środków. Na liście pojawią się wszystkie Twoje konta. Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Przelew na moje konto oszczędnościowe. W polu możesz wpisać maksymalnie 140 znaków. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest w walucie rachunku obciążanego. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Data wykonania pole automatycznie wypełniane bieżącą datą. Dane nadawcy w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają być prezentowane na przelewie. 21/82

22 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu oraz datę dostarczenia na uznawany rachunek. Przelew między własnymi rachunkami nie wymaga autoryzacji. Żeby przekazać przelew do realizacji, kliknij przycisk Realizuj. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. Przelew zagraniczny > > Transakcje > Nowy przelew zagraniczny Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew zagraniczny : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Odbiorca, Dane odbiorcy, Bank odbiorcy, Tytuł przelewu, Opcje kosztów, Kwota przelewu, Numer telefonu oraz Informacji udziela zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu. Rachunek odbiorcy wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu zagranicznego. Jeśli w kraju, do którego wysyłany jest przelew, wprowadzono standard IBAN, wymagane jest podanie numeru rachunku w tym formacie. Bank odbiorcy wskaż bank odbiorcy poprzez wprowadzenie kodu SWIFT lub kraju i danych banku odbiorcy. W przypadku manualnego wprowadzenia kodu SWIFT, pola Kraj banku odbiorcy oraz Dane banku odbiorcy zostaną uzupełnione automatycznie. Można także uzupełnić te pola, wskazując właściwy bank z listy, która zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku Wybierz bank. Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Zapłata za dostawę podzespołów. W polu możesz wprowadzić maksymalnie 140 znaków. 22/82

23 Informacje dodatkowe pole opcjonalne pozwalające na podanie dodatkowych informacji dla Banku, np. Zerowa data waluty. Opcja kosztów wybierz jedną z opcji dostępnych na liście, w zależności od strony pokrywającej koszty przelewu zagranicznego. Może być to zleceniodawca, odbiorca lub wspólnie zleceniodawca i odbiorca. W przypadku wyboru Podzielone pomiędzy zleceniodawcą a odbiorcą koszty Banku nadawcy związane z realizacją przelewu zagranicznego pokrywa zleceniodawca, a koszty innych banków pokrywa odbiorca przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew oraz wybierz walutę zlecenia. Rozliczenia zagraniczne prowadzone są jedynie z wykorzystaniem walut dostępnych w tabeli kursów. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Data wykonania przelew zagraniczny może zostać wykonany w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz wykonać przelew zagraniczny z odroczoną datą realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok wykonania przelewu. Do wskazania daty realizacji przelewu możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Dane nadawcy w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają być prezentowane na przelewie. 23/82

24 Nr telefonu wprowadź numer telefonu kontaktowego, pole opcjonalne. Informacji udziela pole domyślnie wypełniane danymi Właściciela rachunku. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzony przelew możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń na autoryzację zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. W przypadku przelewu odroczonego zostanie on dodany do listy przelewów odroczonych. 24/82

25 Po utworzeniu nowego przelewu możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub dwoma Kodami TAN. Przelew europejski > > Transakcje > Nowy przelew europejski Aby wykonać przelew, wypełnij następujące pola formularza Nowy przelew europejski : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze na liście pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Dane odbiorcy, Rachunek odbiorcy, Bank odbiorcy, Tytuł przelewu, Opcja kosztów, Kwota przelewu, Nr telefonu oraz Informacji udziela zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu. Rachunek odbiorcy wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu europejskiego w formacie IBAN. Bank odbiorcy wskaż bank odbiorcy poprzez wprowadzenie kodu SWIFT lub kraju i danych banku odbiorcy. W przypadku manualnego wprowadzenia kodu SWIFT, pola Kraj banku odbiorcy oraz Dane banku odbiorcy zostaną uzupełnione automatycznie. Można także uzupełnić te pola, wskazując właściwy bank z listy, która zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku Wybierz bank. Kod SWIFT musi należeć do banku będącego uczestnikiem systemu SEPA. Pełna lista uczestników SEPA znajduje się na stronie internetowej European Payment Council. Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Zapłata za dostawę podzespołów. W polu możesz wprowadzić maksymalnie 140 znaków. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Rozliczenia w ramach obszaru SEPA prowadzone są jedynie w walucie euro. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Data wykonania przelew europejski może zostać wykonany w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz wykonać przelew europejski z odroczoną datą realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok wykonania przelewu. Do wskazania daty realizacji przelewu możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Dane nadawcy w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista. Z listy należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają być prezentowane na przelewie. Nr telefonu wprowadź numer telefonu kontaktowego, pole opcjonalne. Informacji udziela pole domyślnie wypełniane danymi Właściciela rachunku. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. 25/82

26 26/82

27 Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzony przelew możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie przelewu do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. W przypadku przelewu odroczonego zostanie on dodany do listy przelewów odroczonych. Po utworzeniu nowego przelewu możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub dwoma Kodami TAN. 27/82

28 Przelewy odroczone > > Transakcje > Przelewy odroczone Po wybraniu sekcji Przelewy odroczone system zaprezentuje stronę zawierającą zestawienie przelewów odroczonych z ostatnich 30 dni. Wyświetlane na stronie informacje o przelewach odroczonych zawierają: status przelewu zależny od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja przelewu. Wyróżnić można następujące statusy: do potwierdzenia przelew został utworzony, ale jeszcze nie został podpisany ani wysłany do Banku w celu realizacji, w trakcie zakładania przelew został wysłany do Banku i jest w trakcie zakładania w systemie, aktywny przelew został prawidłowo zarejestrowany przez Bank, próba realizacji nastąpi we wskazanym terminie, w trakcie modyfikacji złożona została dyspozycja modyfikacji przelewu odroczonego znajdująca się w trakcie realizacji, wykonany przelew został pomyślnie zaksięgowany przez Bank, odrzucony przelew został odrzucony po wysłaniu do systemu bankowego, w trakcie anulowania złożona została dyspozycja anulowania przelewu odroczonego i jest ona w trakcie realizacji, zerwany dyspozycja anulowania przelewu odroczonego została pomyślnie zrealizowana przez Bank, numer rachunku konto, które zostało wskazane do obciążenia, dane odbiorcy przelewu, tytuł przelewu, typ przelewu, kwotę przelewu, datę wykonania. W przypadku przelewów jeszcze niezaksięgowanych przez Bank data jest terminem planowanej realizacji zlecenia. W przypadku przelewów zaksięgowanych jest to faktyczna data realizacji zlecenia. Pod kolumną zawierającą kwotę przelewu prezentowana jest informacja o wartości sumy wszystkich przelewów odroczonych prezentowanych na stronie, z podziałem na waluty. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą przelewów, możesz przeglądać szczegóły danego przelewu, edytować lub anulować przelew aktywny. Masz także możliwość usunięcia lub podpisania i przekazania do realizacji przelewu oczekującego na autoryzację. Uwaga! Dyspozycja anulowania aktywnego przelewu odroczonego na spłatę karty kredytowej oraz dyspozycja modyfikacji aktywnego przelewu odroczonego na spłatę karty kredytowej nie wymagają autoryzacji przed ich wysłaniem do realizacji. W przypadku niewystarczającego salda rachunku system nie będzie dokonywał prób realizacji przelewu odroczonego w kolejnych dniach. 28/82

29 Zlecenia stałe > > Transakcje > Zlecenia stałe Po wybraniu sekcji Zlecenia stałe w systemie pojawi sie strona, która zawiera zestawienie zleceń stałych. Wyświetlane na stronie informacje o zleceniach stałych zawierają: status zlecenia zależny od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja. Wyróżnić można następujące statusy: do potwierdzenia zlecenie zostało utworzone, ale jeszcze nie zostało podpisane ani wysłane do Banku w celu realizacji, w trakcie zakładania zlecenie zostało wysłane do Banku i jest w trakcie zakładania w systemie, aktywne zlecenie zostało prawidłowo zarejestrowane przez Bank, próba realizacji nastąpi we wskazanym terminie, w trakcie modyfikacji złożona została dyspozycja modyfikacji zlecenia stałego znajdująca się w trakcie realizacji, zamknięte kolejna realizacja zlecenia nie nastąpi z powodu przekroczenia daty zakończenia, odrzucone zlecenie zostało odrzucone po wysłaniu do systemu bankowego, w trakcie anulowania złożona została dyspozycja anulowania zlecenia stałego i jest ona w trakcie realizacji, zerwane dyspozycja anulowania zlecenia stałego została pomyślnie zrealizowana przez Bank, numer rachunku konto, które zostało wskazane do obciążenia, dane odbiorcy zlecenia, częstotliwość, z jaką następuje realizacja zlecenia, tytuł zlecenia, kwotę zlecenia, datę kolejnej transakcji, czyli datę realizacji kolejnej płatności w ramach zlecenia stałego. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą zleceń stałych, możesz przeglądać szczegóły danego zlecenia, edytować lub anulować aktywne zlecenia, a także usuwać oraz podpisywać i przekazywać do realizacji zlecenia oczekujące na autoryzację. 29/82

30 Aby utworzyć zlecenie stałe, wypełnij następujące pola formularza Nowe zlecenie stałe : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze w polu pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony przelewów, zaznacz opcję Z szablonu, a następnie wybierz właściwy szablon zdefiniowanego przelewu. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Dane odbiorcy, Na rachunek, Tytuł przelewu i Kwota przelewu zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz zapisanych szablonów lub wykonywany przelew nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Dane nadawcy w przypadku, gdy rachunek posiada jednego Właściciela pole zostanie automatycznie wypełnione jego danymi. Jeśli wskazany do obciążenia rachunek posiada kilku Współwłaścicieli, w polu pojawi się rozwijana lista, z której należy wybrać Współwłaściciela, którego dane mają być prezentowane na przelewie. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu. Na rachunek wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu w formacie NRB (26 cyfr). Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Opłata za internet. W polu możesz wprowadzić maksymalnie 140 znaków. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką ma zostać wykonany przelew. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest w walucie rachunku obciążanego. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Data pierwszego wykonania określ datę, od której ma rozpocząć się wykonywanie zlecenia. Rozpoczęcie realizacji zlecenia stałego może nastąpić w późniejszym terminie niż moment jego utworzenia. Jeśli chcesz wprowadzić zlecenie z przyszłą datą rozpoczęcia realizacji, określ dzień, miesiąc oraz rok rozpoczęcia wykonywania zlecenia. Do wskazania daty początku realizacji możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Częstotliwość wykonywania wskaż częstotliwość, z jaką będzie się powtarzać wykonywanie zlecenia. Określ, co ile jednostek i w jakim cyklu ma następować realizacja. Przykładowo, wpisanie jednostki 1 i wybór cyklu Miesiąc spowoduje przekazywanie płatności co miesiąc, zaś 7 i Dni co tydzień. Data zakończenia wskaż datę, z jaką nastąpi zakończenie powtarzania realizacji zlecenia. Do wskazania daty końca realizacji możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. 30/82

31 Uwaga! W przypadku wyboru konta do obciążenia w innej walucie niż PLN i wpisania rachunku odbiorcy w innym banku krajowym zlecenie zostanie przewalutowane i wysłane w walucie PLN do innego banku krajowego. W przypadku niewystarczającego salda rachunku zlecenie stałe zostanie zrealizowane automatycznie w dniu wpływu środków na rachunek, pod warunkiem, że wpływ nastąpi w ciągu kolejnych 30 dni roboczych od planowanej daty realizacji płatności. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku zakładania zlecenia, przewidywane koszty wykonania przelewu, datę dostarczenia do odbiorcy oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Stworzone zlecenie możesz również dodać do koszyka zleceń w celu późniejszej autoryzacji. Po wybraniu przycisku Dodaj do koszyka zleceń nie nastąpi wymóg autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Przekazanie zlecenia do realizacji lub dodanie go do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również na liście zleceń stałych wraz z odpowiednim statusem. Po utworzeniu nowego zlecenia możesz zapisać szablon na liście zdefiniowanych przelewów zwykłych. W tym celu wybierz przycisk Zapisz jako szablon i wprowadź nazwę, pod którą zostanie zapisany. Po kliknięciu na Dalej wymagana będzie autoryzacja dyspozycji Hasłem SMS lub parą Kodów TAN. 31/82

32 Szablony > > Transakcje > Szablony Po wybraniu sekcji Szablony w systemie pojawi się strona, która zawiera listę zdefiniowanych przez Ciebie szablonów przelewów. Wyświetlane na stronie informacje o szablonach zawierają: nazwę, pod którą zapisany został szablon, typ przelewu, dla którego stworzony został szablon, numer rachunku odbiorcy, na jaki ma zostać wysłany przelew zdefiniowany w szablonie, dane odbiorcy wskazanego do otrzymania przelewu. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą szablonów, możesz przeglądać szczegóły danego szablonu, usunąć lub edytować zapisany wcześniej szablon, a także wykonać przelew przy wykorzystaniu szablonu z listy i wyeksportować listę zdefiniowanych szablonów do pliku. Opcja Szablony dostępna w oferuje możliwość utworzenia pięciu rodzajów szablonów przelewów: szablonu przelewu zwykłego, szablonu przelewu do ZUS, szablonu przelewu podatku, szablonu przelewu zagranicznego, szablonu przelewu europejskiego oraz zaimportowania do systemu szablonów z pliku w formacie XML. Szablon przelewu zwykłego > > Transakcje > Nowy szablon zwykły Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon zwykły : Nazwa szablonu przelewu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu zdefiniowanego w szablonie. Na rachunek wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu zdefiniowanego w formacie NRB (26 cyfr). Tytuł przelewu wpisz dowolną informację opisującą przelew zdefiniowany w szablonie, np. Opłata rekrutacyjna. Maksymalna długość pola wynosi 140 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę, z jaką ma zostać zapisany przelew zdefiniowany. Wpisana kwota wyrażona będzie w walucie konta wybranego do obciążenia w momencie wykonywania przelewu z szablonu. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. 32/82

33 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu zwykłego. 33/82

34 Szablon przelewu do ZUS > > Transakcje > Nowy szablon ZUS Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon ZUS : Nazwa szablonu przelewu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Rachunek ZUS wskaż z rozwijanej listy odpowiedni numer rachunku, na który kierowany będzie przelew zdefiniowany w szablonie. NIP Płatnika wprowadź numer identyfikacji podatkowej Płatnika. Typ identyfikatora uzupełniającego wybierz z listy jeden z typów identyfikatora uzupełniającego. Identyfikator uzupełniający wprowadź identyfikator uzupełniający, który wybrałeś w poprzedniej pozycji. Typ wpłaty wskaż z rozwijanej listy właściwy typ wpłaty. Numer deklaracji uzupełnij pole dwucyfrowym numerem, którym oznaczona jest dana deklaracja ZUS. Deklaracja podaj rok i miesiąc, którego dotyczy deklaracja, w formacie MMRRRR. Wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Numer decyzji/umowy/tytułu wykonawczego wypełnienie wymagane jest tylko dla pewnych typów wpłat określonych przez ZUS i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę, z jaką ma zostać zapisany przelew zdefiniowany. Wpisana kwota przelewu wyrażona będzie zawsze w PLN, niezależnie od waluty konta wskazanego do obciążenia w momencie wykonywania przelewu z szablonu. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. 34/82

35 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. 35/82

36 Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu do ZUS. Szablon przelewu podatku > > Transakcje > Nowy szablon podatku Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon podatku : Nazwa szablonu przelewu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Rodzaj organu podatkowego wybierz właściwy rodzaj organu podatkowego. Numer rachunku organu podatkowego wprowadź numer rachunku organu podatkowego. W przypadku przelewu kierowanego do urzędu skarbowego skorzystaj z przycisku Wybierz, pozwalającego wyszukać i wybrać urząd skarbowy, do którego chcesz zapisać przelew zdefiniowany. Organ podatkowy pole zostanie automatycznie uzupełnione danymi urzędu skarbowego, którego numer podałeś w poprzednim polu i będzie zablokowane do edycji. Jeśli przelew kierowany jest do innego organu podatkowego, należy wpisać nazwę i adres organu, do którego ma trafić przelew. Typ identyfikatora wybierz z listy jeden z typów identyfikatora. Identyfikator wpisz numer identyfikatora, który wybrałeś w poprzedniej pozycji. Symbol formularza wybierz z listy właściwy symbol formularza. Typ okresu wskaż na liście odpowiedni typ okresu. Numer okresu wpisz numer okresu, jakiego dotyczy zapłata, w zależności od wybranego typu okresu. Wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Rok podaj rok, za jaki dokonana ma być wpłata. Wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. 36/82

37 Identyfikacja zobowiązań wprowadź nazwę dokumentu, na podstawie którego powstało zobowiązanie podatkowe. Wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę, na jaką wykonany ma zostać przelew zdefiniowany w szablonie. Wpisana kwota przelewu wyrażana jest zawsze w PLN, niezależnie od waluty konta wskazanego do obciążenia w momencie wykonywania przelewu z szablonu. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. 37/82

38 Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu podatku. 38/82

39 Szablon przelewu zagranicznego > > Transakcje > Nowy szablon zagraniczny Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon zagraniczny : Nazwa szablonu przelewu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Opcja kosztów wybierz jedną z opcji dostępnych na liście, w zależności od strony pokrywającej koszty przelewu zagranicznego zdefiniowanego w szablonie. Może być to zleceniodawca, odbiorca lub wspólnie zleceniodawca i odbiorca. W przypadku wyboru Podzielone pomiędzy zleceniodawcą a odbiorcą koszty Banku nadawcy związane z realizacją przelewu zagranicznego pokrywa zleceniodawca, a koszty innych banków pokrywa odbiorca przelewu. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu zdefiniowanego w szablonie. Rachunek odbiorcy wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu zagranicznego. Jeśli w kraju, do którego wysyłany jest przelew, wprowadzono standard IBAN, wymagane jest podanie numeru rachunku w tym formacie. 39/82

40 Bank odbiorcy wskaż bank odbiorcy poprzez wprowadzenie kodu SWIFT lub kraju i danych banku odbiorcy. W przypadku manualnego wprowadzenia kodu SWIFT, pola Kraj banku odbiorcy oraz Dane banku odbiorcy zostaną uzupełnione automatycznie. Można także uzupełnić te pola, wskazując właściwy bank z listy, która zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku Wybierz bank. Tytuł przelewu w polu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Zapłata za dostawę podzespołów. Maksymalna długość pola wynosi 140 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Informacje dodatkowe pole opcjonalne pozwalające na podanie dodatkowych informacji dla Banku, np. Zerowa data waluty, podlegające edycji przy realizowaniu przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę oraz wybierz walutę zlecenia, z jakimi ma zostać zapisany przelew zdefiniowany. Rozliczenia zagraniczne prowadzone są jedynie z wykorzystaniem walut dostępnych w tabeli kursów. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Nr telefonu wprowadź numer telefonu kontaktowego, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Informacji udziela pole domyślnie wypełniane danymi Właściciela konta, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. 40/82

41 Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu zagranicznego. 41/82

42 42/82

43 Szablon przelewu europejskiego > > Transakcje > Nowy szablon europejski Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon europejski : Nazwa szablonu przelewu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Dane odbiorcy podaj imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy przelewu zdefiniowanego w szablonie. Rachunek odbiorcy wprowadź numer rachunku odbiorcy przelewu europejskiego wyłącznie w formacie IBAN. Bank odbiorcy wskaż bank odbiorcy poprzez wprowadzenie kodu SWIFT lub kraju i danych banku odbiorcy. W przypadku manualnego wprowadzenia kodu SWIFT, pola Kraj banku odbiorcy oraz Dane banku odbiorcy zostaną uzupełnione automatycznie. Można także uzupełnić te pola, wskazując właściwy bank z listy, która zostanie wyświetlona po wybraniu przycisku Wybierz bank. Kod SWIFT musi należeć do banku będącego uczestnikiem systemu SEPA. Pełna lista banków uczestników SEPA znajduje się na stronie internetowej European Payment Council. Tytuł przelewu w polu wpisz dowolną informację opisującą przelew, np. Zapłata za dostawę podzespołów. Maksymalna długość pola wynosi 140 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Kwota przelewu wpisz kwotę, z jaką wykonany ma zostać zapisany przelew zdefiniowany. Przelewy europejskie wykonywane są wyłącznie w walucie euro. Rozliczenia w ramach obszaru SEPA prowadzone są jedynie w walucie euro. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Nr telefonu wprowadź numer telefonu kontaktowego, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Informacji udziela pole domyślnie wypełniane danymi Właściciela konta, wypełnienie nie jest obowiązkowe i podlega edycji przy realizowaniu przelewu. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. 43/82

44 Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu europejskiego. 44/82

45 Import szablonów > > Transakcje > Importuj szablony Aby zaimportować szablony do systemu, kliknij w opcję Importuj szablony, a następnie w przycisk Wybierz, aby wskazać miejsce, gdzie znajduje się plik z szablonami. 45/82

46 Po wybraniu pliku naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie zaprezentowane zostanie podsumowanie z ilością poprawnie i błędnie zdefiniowanych szablonów wraz ze szczegółami błędów. W przypadku powtarzających się pozycji będziesz mieć możliwość nadpisania podwojonych szablonów lub zapisania ich jako nowych szablonów z kolejnym numerem porządkowym. W celu dokonania importu wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie naciśnij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku importu szablonów, korzystając z przycisku Wróć. Import szablonów zostanie potwierdzony za pomocą strony informacyjnej. Zaimportowane szablony pojawią się na liście przelewów zdefiniowanych. Doładowania telefonów > > Transakcje > Doładowania telefonów Po wybraniu zakładki Doładowania telefonów system zaprezentuje stronę zawierającą listę wykonanych doładowań telefonów komórkowych. Wyświetlane na stronie informacje o doładowaniach telefonów zawierają: Status zależny od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja doładowania, Datę doładowania, Rachunek numer konta, które zostało wskazane do obciążenia, Nazwę Operatora, Nr telefonu, Kwotę doładowania. 46/82

47 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą doładowań, możesz przeglądać szczegóły danego zlecenia, wykonać ponownie doładowanie oraz anulować wysłane zlecenie (operacja anulowania możliwa jest tylko dla doładowań o statusie ). Istnieje również możliwość wydrukowania szczegółów danego doładowania. W zakładce Doładowania telefonów znajdziesz dodatkowe informacje o doładowaniach oraz regulamin usługi. Nowe doładowanie > > Transakcje > Doładowania > Nowe doładowanie Aby zlecić doładowanie telefonu komórkowego, wypełnij następujące pola pierwszego etapu formularza Wykonaj doładowanie : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego dokonany zostanie transfer środków. Jako pierwsze w polu pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Szablon jeżeli posiadasz zapisane szablony doładowań, zaznacz opcje Z szablonu, a następnie wybierz szablon z listy, pola zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. Jeżeli nie posiadasz szablonów lub wykonywane doładowanie nie posiada szablonu, wybierz opcję Wpisany ręcznie, a następnie uzupełnij poniższe pola ręcznie. Wybierz szablon zdefiniowanego wcześniej doładowania. W przypadku wyboru szablonu z listy, pola: Operator, Numer telefonu, Powtórz numer telefonu i Kwota zostaną automatycznie wypełnione danymi zapisanymi w szablonie. 47/82

48 Operator z rozwijanej listy wybierz Operatora sieci, w której obsługiwany jest numer, jaki chcesz doładować. Po wybraniu Operatora formularz nowego doładowania zostanie rozszerzony o następujące pola wymagające uzupełnienia: Numer telefonu podaj numer telefonu, który ma zostać doładowany. Powtórz numer telefonu w celu potwierdzenia podaj ponownie numer telefonu, który ma zostać doładowany. Kwota z rozwijanej listy wybierz kwotę doładowania, a w przypadku Operatorów realizujących doładowania na dowolne kwoty wprowadź w dodatkowym polu kwotę doładowania w pełnych złotych. Regulamin zapoznaj się z regulaminem usługi oraz potwierdź akceptację jego postanowień. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować doładowanie i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. Przekazanie doładowania do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Dyspozycja pojawi się na liście doładowań wraz z odpowiednim statusem. 48/82

49 Szablony doładowań > > Transakcje > Szablony doładowań Po wybraniu sekcji Szablony doładowań w systemie pojawi się strona, która zawiera listę wszystkich zdefiniowanych szablonów doładowań. Wyświetlane na stronie informacje o szablonach doładowań zawierają: nazwę, pod którą zapisany został szablon, numer telefonu, nazwę Operatora. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą szablonów, możesz przeglądać szczegóły danego szablonu, edytować lub usunąć zapisany wcześniej szablon. Masz również możliwość wykonania doładowania telefonu przy wykorzystaniu szablonu z listy. Aby utworzyć szablon, wypełnij następujące pola formularza Nowy szablon doładowania : Nazwa szablonu wprowadź nazwę, pod którą stworzony szablon prezentowany będzie na liście szablonów. Operator z rozwijanej listy wybierz Operatora sieci, w której obsługiwany jest numer, który będziesz doładowywać w przyszłości. Numer telefonu podaj numer telefonu odbiorcy zdefiniowanego doładowania. Powtórz numer telefonu w celu potwierdzenia podaj ponownie numer telefonu odbiorcy zdefiniowanego doładowania. Kwota z rozwijanej listy wybierz kwotę doładowania, a w przypadku Operatorów realizujących doładowania na dowolne kwoty wprowadź w dodatkowym polu kwotę doładowania w pełnych złotych. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku definiowania szablonu oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować i zapisać szablon, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia przelewu, korzystając z przycisku Wróć, i zmienić wprowadzone dane. Zapisanie szablonu zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Szablon pojawi się wśród przelewów zdefiniowanych i będzie dostępny na rozwijanej liście na formularzu przelewu europejskiego. 49/82

50 Szybkie płatności internetowe (PayByLink) Usługa szybkich i bezpiecznych płatności pozwoli Ci na sfinalizowanie transakcji zakupu w sklepie bądź serwisie internetowym w zaledwie kilka minut. Dokonując zakupu produktu lub usługi, wybierz logo Deutsche Bank. Zostaniesz przekierowany bezpośrednio na stronę logowania do systemu. Po poprawnym zalogowaniu numerem NIK i Kodem Dostępu wyświetli się formularz wypełniony danymi płatności. Płatności PayByLink nie podlegają możliwości dodawania do koszyka ani tworzenia szablonów. Aby wykonać szybką płatność, wybierz rachunek do obciążenia, z którego zostanie dokonany transfer środków, zweryfikuj poprawność danych przelewu i naciśnij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane płatności oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować przelew i przekazać go do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, a następnie kliknij przycisk Realizuj. 50/82

51 Przekazanie przelewu do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Po wybraniu przycisku Wyloguj zostaniesz przeniesiony na stronę sklepu, z którego zainicjowałeś płatność. Z jego poziomu będziesz mógł śledzić aktualny status transakcji. Przelew pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. 51/82

52 Rachunki > > Rachunki W zakładce Rachunki znajdziesz następujące funkcje: Uzyskanie informacji o posiadanych rachunkach oraz ich szczegółach. Uzyskanie informacji o blokadach na rachunku oraz o autoryzacjach kartowych. Przeglądanie historii operacji wykonanych na rachunku. Wydruk potwierdzenia operacji, a także eksport historii operacji do pliku. Zestawienie wyciągów elektronicznych w formacie PDF. Po wybraniu zakładki Rachunki w systemie pojawi się strona, która zawiera listę wszystkich kont. Wyświetlana na stronie informacja o każdym rachunku zawiera: nazwę konta, numer NRB (26 cyfr) konta, walutę, w jakiej prowadzone jest konto, informację o blokadach na koncie, czyli kwocie zablokowanych na koncie środków, saldo rachunku, czyli kwotę środków własnych, kwotę dostępnych na rachunku środków, czyli środków własnych powiększonych o przyznany limit kredytowy i pomniejszonych o blokady na rachunku oraz wysokość autoryzacji kartowych, Twój status, czyli stosunek własności względem danego konta, określający czy jesteś jego Właścicielem/Współwłaścicielem/Pełnomocnikiem oraz jaki rodzaj dostępu do konta posiadasz (aktywny/pasywny). Pod kolumną dotyczącą salda oraz dostępnych środków znajdziesz informację o wartości sumy sald oraz dostępnych środków na wszystkich rachunkach prezentowanych na stronie, w określonej walucie. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą rachunków, możesz przeglądać szczegóły danego rachunku, listę blokad i autoryzacji kartowych, historię transakcji oraz wyciągi elektroniczne. Masz także możliwość wskazać rachunek i wykonać z niego nowy przelew, założyć lokatę bądź zdefiniować zlecenie stałe. Wchodząc w opcję Szczegóły wskazanego rachunku, możesz nadać mu własną nazwę, pod którą będzie on prezentowany w systemie. W tym celu skorzystaj z opcji Zmień dostępnej w pozycji Twoja nazwa. Masz także możliwość zmiany dotychczasowego sposobu dystrybucji wyciągów poprzez wybór opcji Zmień, dostępnej w pozycji Sposób dystrybucji wyciągów. 52/82

53 Po wybraniu opcji Zmień zaprezentowane będzie okno z dotychczasowym sposobem dystrybucji oraz z listą zawierającą możliwy do wybrania nowy sposób odbioru wyciągów. 53/82

54 Po wybraniu docelowego sposobu dystrybucji kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wybrałeś w poprzednim kroku. Dyspozycja zmiany sposobu dystrybucji wyciągów nie wymaga autoryzacji. Żeby przekazać dyspozycję do realizacji, kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku zmiany sposobu dystrybucji wyciągów i zmodyfikować wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Uwaga! Zmiany sposobu dystrybucji wyciągów dokonujesz zawsze dla pojedynczego konta w celu przejścia wyłącznie na wygodne i łatwe w użyciu wyciągi elektroniczne dokonaj zmiany ustawień dla każdego Twojego rachunku dostępnego w systemie. Zmiana sposobu dystrybucji wyciągów jest dostępna także dla Użytkowników z dostępem pasywnym. Przekazanie dyspozycji do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zmieniony sposób dystrybucji wyciągów pojawi się w szczegółach rachunku w pozycji Sposób dystrybucji wyciągów. W opcji Blokady na rachunku możesz przeglądać listę wszystkich blokad oraz autoryzacji kartowych, które pomniejszają dostępne środki. Informacje o blokadach i autoryzacjach kartowych obejmują: okres, na jaki założona została blokada lub datę transakcji w przypadku operacji kartowej, kwotę, rodzaj blokady oraz opis (w przypadku operacji kartowej opis zawiera numer karty oraz datę i miejsce transakcji). Przeglądając historię operacji na rachunku, możesz zawęzić prezentowaną listę operacji i odnaleźć interesujące Cię pozycje. Wchodząc w sekcję Historia rachunku, w opcji Wyszukiwanie transakcji, możesz wskazać okres, za jaki ma zostać zaprezentowana historia operacji dla wskazanego rachunku. Możesz także skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, pozwalającego dodatkowo filtrować transakcje po treści opisu operacji, rodzaju operacji, a także kwocie. 54/82

55 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą operacji na rachunku, możesz przeglądać szczegóły danej operacji, dokonać wydruku listy operacji oraz potwierdzenia konkretnej operacji. Masz także możliwość wyeksportowania historii operacji do pliku w formacie TXT lub CSV. W opcji Wyciągi możesz pobrać wyciąg elektroniczny z rachunku, na którym został ustawiony kanał WWW jako sposób odbioru wyciągów. W tym celu zaznacz wyciąg, który chcesz zaprezentować i wciśnij przycisk Pobierz wyciąg. W ten sposób w nowym oknie otwarty zostanie wskazany wyciąg. Wyciągi możesz wyszukiwać dla konkretnego rachunku, zawężając okres, za jaki mają być one prezentowane. 55/82

56 Lokaty > > Lokaty W zakładce 'Lokaty' znajdziesz następujące funkcje: Uzyskanie pełnej informacji o posiadanych lokatach terminowych wraz z historią operacji na lokacie. Uzyskanie informacji na temat aktualnego oprocentowania oferowanych lokat. Złożenie zlecenia założenia nowej lokaty. Zamknięcie (zerwanie) lokaty terminowej. Po wybraniu zakładki 'Lokaty' w systemie pojawi się stona, która zawiera listę wszystkich lokat. Wyświetlana na stronie informacja o każdej lokacie zawiera: status lokaty zależny od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja lokaty. Wyróżnić można następujące statusy: do potwierdzenia dyspozycja otwarcia lokaty została utworzona, ale jeszcze niepodpisana i niewysłana do Banku celem realizacji, w trakcie zakładania dyspozycja otwarcia lokaty została wysłana do Banku i jest w trakcie zakładania, aktywna lokata została pomyślnie założona, zakończona minął okres trwania lokaty i została ona zakończona, w trakcie anulowania złożona została dyspozycja zerwania lokaty i jest ona w trakcie realizacji, odrzucona dyspozycja założenia lokaty została odrzucona, zerwana dyspozycja zerwania lokaty została pomyślnie zrealizowana przez Bank, nazwę lokaty, aktualne saldo lokaty, czyli wysokość środków zgromadzonych na lokacie, oprocentowanie lokaty, datę rozpoczęcia, czyli datę otwarcia lokaty lub w przypadku przedłużenia lokaty datę początkową nowego okresu, datę zakończenia, czyli datę zapadalności lokaty. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą lokat, możesz przeglądać szczegóły oraz historię danej lokaty, a także zerwać wskazaną lokatę. Wchodząc w opcję 'Szczegóły' wskazanej lokaty, możesz nadać jej własną nazwę, pod którą będzie ona prezentowana w systemie. W tym celu skorzystaj z opcji 'Zmień' dostępnej w pozycji 'Twoja nazwa'. Przeglądając historię operacji na lokacie, możesz zawęzić prezentowaną listę operacji i odnaleźć interesujące Cię pozycje. W opcji 'Wyszukiwanie transakcji', w sekcji 'Historia lokaty', możesz wskazać okres, za jaki ma zostać zaprezentowana historia operacji dla wskazanej lokaty. Możesz także skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, pozwalającego dodatkowo filtrować transakcje 56/82 po treści opisu operacji, rodzaju operacji, a także kwocie.

57 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą operacji na lokacie, możesz przeglądać szczegóły danej operacji, dokonać wydruku listy operacji oraz potwierdzenia konkretnej operacji. Masz także możliwość wyeksportowania historii operacji na lokacie do pliku w formacie TXT lub CSV. W celu zapoznania się z aktualnie obowiązującymi stopami procentowymi skorzystaj z odnośników 'Tabela oprocentowania lokat' oraz 'Tabela oprocentowania lokat dla firm', znajdujących się w lewym menu systemu. Aby założyć lokatę wypełnij następujące pola formularza 'Nowa lokata': Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego mają zostać pobrane środki na otwarcie lokaty. Jako pierwsze w polu pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. 57/82

58 Rodzaj lokaty wskaż na liście rozwijanej rodzaj lokaty, którą chcesz założyć. Każda pozycja na liście dostępnych w systemie lokat zawiera informację o rodzaju oprocentowania, okresie, a także minimalnej kwocie lokaty. Okres pole zostanie wypełnione automatycznie, po wyborze lokaty z listy dostępnych w systemie lokat. Kwota podaj wartość kwoty, którą chcesz ulokować na lokacie. Wpisana kwota wyrażana jest w walucie lokaty, niezależnie od waluty rachunku wskazanego do obciążenia. Kwota nie może być niższa niż wymagana kwota minimalna określona dla danej lokaty. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Dyspozycja po zakończeniu lokaty wybierz z listy sposób postępowania po upływie okresu zapadalności lokaty. Lokata może zostać przedłużona wraz z naliczonymi odsetkami, przedłużona bez odsetek bądź zakończona. W przypadku dyspozycji przedłużenia lokaty bez odsetek, a także zakończenia lokaty, środki zostaną przekazane na konto, z którego nastąpiło założenie lokaty. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk 'Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia. Dyspozycja założenia lokaty nie wymaga autoryzacji. Żeby przekazać zlecenie założenia lokaty do realizacji, kliknij przycisk Zatwierdź. Przygotowane zlecenie założenia lokaty możesz również dodać do koszyka zleceń. W tym celu wybierz przycisk Dodaj do koszyka zleceń. Ta operacja również nie wymaga autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku zakładania lokaty i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji założenia lokaty do realizacji lub dodanie jej do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Lokata pojawi się również na liście lokat wraz z odpowiednim statusem. 58/82

59 Zerwanie lokaty Aby zerwać aktywną lokatę, wybierz opcję Zerwij dostępną pod listą lokat, a także w szczegółach każdej z lokat. Podczas składania dyspozycji zerwania lokaty będziesz mógł wskazać rachunek do rozliczenia środków (konto, na które przekazane zostaną środki z zerwanej lokaty). Podobnie jak w przypadku zakładania lokaty, również dyspozycja zerwania lokaty nie wymaga autoryzacji. Zlecenie możesz także dodać do koszyka zleceń i wysłać w późniejszym czasie. 59/82

60 Karty > > Karty W zakładce Karty dostępne są następujące funkcje: Uzyskanie pełnej informacji o posiadanych kartach debetowych i charge wraz z historią operacji na karcie. Uzyskanie pełnej informacji o posiadanych kartach kredytowych wraz z historią operacji na karcie. Spłata zadłużenia na karcie kredytowej. Aktywacja karty debetowej, charge, kredytowej. Nadanie oraz zmiana kodu PIN do karty debetowej, charge, kredytowej. Karty debetowe i charge > > Karty Po wybraniu zakładki Karty w systemie pojawi się strona, która zawiera listę wszystkich kart debetowych i charge. Wyświetlana na stronie informacja o każdej karcie zawiera pola: numer karty oraz dane Posiadacza karty, nazwę oraz rodzaj karty, wysokość zadłużenia na dzień bieżący dla kart typu charge, wysokość limitu dziennego dla kart debetowych oraz limitu dla cyklu, w przypadku kart typu charge. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą kart debetowych i charge, możesz aktywować kartę o statusie W produkcji, nadać i zmienić kod PIN, przeglądać szczegóły danej karty, a także historię operacji wykonanych za jej pośrednictwem. Przeglądając historię operacji na karcie, możesz zawęzić prezentowaną listę operacji i odnaleźć interesujące Cię pozycje. W opcji Wyszukiwanie operacji wykonanych kartą, w sekcji Historia karty, możesz wskazać okres, za jaki ma zostać zaprezentowana historia operacji dla wskazanej karty. W celu dalszego zawężenia wyników wyszukiwania możesz dodatkowo filtrować operacje po treści opisu oraz typie operacji. 60/82

61 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą operacji na karcie, możesz przeglądać szczegóły danej operacji, dokonać wydruku listy operacji oraz potwierdzenia konkretnej operacji. Karty kredytowe > > Karty > Karty kredytowe Po wybraniu zakładki Karty kredytowe w systemie pojawi się strona, która zawiera listę kart kredytowych. W przypadku, gdy jesteś Właścicielem rachunku karty głównej, lista prezentować będzie wszystkie karty (główne i dodatkowe), które wydane zostały do rachunku karty. W przypadku, gdy posiadasz pełnomocnictwo do umowy rachunku karty, lista zawierać będzie jedynie karty dodatkowe, których jesteś Posiadaczem. Wyświetlana na stronie informacja o każdej karcie zawiera: numer karty oraz dane Posiadacza/Właściciela karty, nazwę, rodzaj, a także status karty, wysokość zadłużenia na rachunku karty na dzień bieżący pole wypełniane dla karty głównej, wysokość przyznanego limitu dla karty, saldo dostępne pole wypełniane dla karty głównej, datę ważności karty. 61/82

62 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą kart, możesz aktywować kartę o statusie W produkcji, nadać i zmienić kod PIN, przeglądać szczegóły danej karty i historię operacji wykonanych za pośrednictwem wskazanej karty. Po wybraniu karty głównej możesz dokonać spłaty zadłużenia na karcie. Przeglądając historię operacji na karcie, możesz zawęzić prezentowaną listę operacji i odnaleźć interesujące Cię pozycje. W opcji Wyszukiwanie operacji wykonanych kartą, w sekcji Historia karty, możesz wskazać okres, za jaki ma zostać zaprezentowana historia operacji dla wskazanej karty. Aby zawęzić wyniki wyszukiwania, możesz filtrować operacje po okresie rozliczeniowym i opisie transakcji. Jeśli jesteś Właścicielem karty głównej masz możliwość przeglądania operacji z uwzględnieniem podziału na kartę główną i karty dodatkowe. 62/82

63 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą operacji na karcie, możesz przeglądać szczegóły danej operacji, dokonać wydruku listy operacji oraz potwierdzenia konkretnej operacji. Aby dokonać spłaty karty kredytowej, wypełnij następujące pola formularza 'Spłata karty': Karta wybierz z listy kartę główną, której zadłużenie chcesz spłacić. Spłać z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego mają zostać pobrane środki na spłatę karty. Jako pierwsze pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Typ spłaty określ typ spłaty, który chcesz wykonać. Możesz spłacić całkowite zadłużenie wynikające z poprzednich cykli, pozostałą kwotę minimalną z poprzednich cykli lub dokonać spłaty dowolnej kwoty. Kwota spłaty w przypadku spłaty kwoty dowolnej wpisz sumę, która ma zostać spłacona. W przypadku spłaty zadłużenia za ostatni okres rozliczeniowy oraz pozostałej kwoty minimalnej pole zostanie automatycznie uzupełnione odpowiednią wartością kwoty do spłaty. Data wykonania spłata karty może zostać wykonana w późniejszym terminie niż moment składania zlecenia. Jeśli chcesz, aby spłata nastąpiła w innym terminie, określ dzień, miesiąc oraz rok spłaty. Do wskazania daty realizacji spłaty możesz skorzystać również z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Dodatkowo na formatce prezentowane są następujące pozycje: Numer rachunku powiązanego z kartą kredytową numer NRB rachunku karty kredytowej. Całkowite zadłużenie wartość całkowitego zadłużenia na dzień bieżący, czyli sumy zadłużenia w bieżącym cyklu oraz zadłużenia wynikającego z poprzednich okresów rozliczeniowych. Płatne do dnia pole prezentuje datę, do kiedy należy spłacić przynajmniej kwotę minimalną z ostatniego okresu rozliczeniowego. Tytuł przelewu pole wypełniane automatycznie opisem operacji spłaty. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia. 63/82

64 Dyspozycja spłaty karty nie wymaga autoryzacji. Żeby autoryzować/przekazać dyspozycję spłaty karty do realizacji, kliknij przycisk 'Realizuj'. Przygotowane zlecenie spłaty karty możesz również dodać do koszyka zleceń. W tym celu wybierz przycisk 'Dodaj do koszyka zleceń'. Ta operacja również nie wymaga autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku spłaty karty i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku 'Wróć'. Przekazanie dyspozycji spłaty karty do realizacji lub dodanie jej do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Dyspozycja spłaty pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. Aktywacja karty debetowej, charge i kredytowej > > Karty debetowe i charge > > Karty > Karty kredytowe Aby aktywować swoją kartę debetową, charge lub kredytową, zaznacz ją w pierwszej kolumnie, kliknij przycisk Aktywuj, dostępny pod listą kart, i wypełnij następujące pola formularza Aktywacja karty : Podaj 6 ostatnich cyfr z numeru Twojej karty. Zaznacz akceptację oświadczenia. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. 64/82

65 Dyspozycja aktywacji karty nie wymaga autoryzacji. Aby aktywować kartę, kliknij przycisk 'Aktywuj'. Wyświetlone zostanie potwierdzenie aktywacji karty. Będziesz miał możliwość nadania kodu PIN (w przypadku aktywacji wznowionej karty nie jest to konieczne). Nadanie kodu PIN do karty debetowej, charge i kredytowej > > Karty debetowe i charge > > Karty > Karty kredytowe Aby nadać kod PIN do karty debetowej, charge lub kredytowej, zaznacz ją w pierwszej kolumnie, kliknij przycisk 'Nadaj kod PIN', dostępny pod listą kart, i wypełnij następujące pola formularza 'Nadanie kodu PIN': Podaj nowy kod PIN. Powtórz kod PIN. Pamiętaj, że kod PIN nie może stanowić sekwencji kolejnych cyfr (np. '1234', '4321') i składać się z 4 takich samych cyfr. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. Dyspozycja nadania kodu PIN nie wymaga autoryzacji. Aby nadać kod PIN, kliknij przycisk Nadaj kod PIN. Wyświetlone zostanie potwierdzenie nadania kodu PIN. 65/82

66 Dyspozycja nadania kodu PIN nie wymaga autoryzacji. Aby nadać kod PIN, kliknij przycisk Nadaj kod PIN. Wyświetlone zostanie potwierdzenie nadania kodu PIN. Kredyty > > Kredyty W zakładce Kredyty znajdziesz następujące funkcje: Uzyskanie informacji o posiadanych kredytach oraz szczegółach danego kredytu. Podgląd harmonogramu spłat rat kredytu. Spłata raty kredytu. Po wybraniu zakładki Kredyty w systemie pojawi się strona, która zawiera listę wszystkich zaciągniętych przez Ciebie kredytów. Wyświetlana na stronie informacja o każdym kredycie zawiera: nazwę kredytu, kwotę, na jaką udzielony został kredyt, liczbę pozostałych do spłaty rat, pozostałą do spłaty kwotę kredytu, wysokość najbliższej wymaganej raty, zgodnie z harmonogramem spłat, termin, do którego zgodnie z harmonogramem powinna nastąpić spłata najbliższej raty. 66/82

67 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą kredytów, możesz przeglądać szczegóły danego kredytu oraz harmonogramu kredytu. Masz także możliwość spłaty najbliższej raty wskazanego kredytu. Znajdując się w opcji Szczegóły wskazanego kredytu, możesz nadać mu własną nazwę, pod którą będzie prezentowany w systemie. W tym celu skorzystaj z opcji Zmień, dostępnej w pozycji Moja nazwa. Aby spłacić ratę kredytu, wypełnij następujące pola formularza Spłata raty : Kredyt z rozwijanej listy wybierz kredyt, którego ratę chcesz spłacić. Spłać z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego mają zostać pobrane środki na spłatę raty kredytu. Jako pierwsze pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. 67/82

68 Po wypełnieniu wszystkich pól kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania zlecenia, informację o pozostałej do spłaty kwocie kredytu oraz pole służące do wpisania kwoty, którą chcesz spłacić (domyślnie uzupełniane kwotą najbliższej raty). Zlecenie spłaty raty kredytu nie wymaga autoryzacji. Żeby przekazać zlecenie spłaty raty kredytu do realizacji kliknij przycisk Realizuj. Przygotowane zlecenie spłaty raty kredytu możesz również dodać do koszyka zleceń. W tym celu wybierz przycisk Dodaj do koszyka zleceń. Ta operacja również nie wymaga wprowadzania autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku spłaty raty kredytu i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji spłaty raty do realizacji lub dodanie jej do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również na liście przelewów wraz z odpowiednim statusem. 68/82

69 Informacje > > Informacje W zakładce Informacje znajdziesz następujące funkcje: Przeglądanie korespondencji pomiędzy Bankiem a Klientem. Wysłanie wiadomości do Banku. Przeglądanie komunikatów bankowych oraz komunikatów systemowych. Przeglądanie rejestru wykonanych operacji i zdarzeń. Złożenie dyspozycji wypłaty gotówki w Oddziale Banku. Wiadomości > > Informacje > Wiadomości Po wybraniu sekcji Wiadomości w systemie pojawi się strona, która zawiera zestawienie wiadomości, które wysłałeś lub otrzymałeś z Banku. Wyświetlana na stronie informacja o każdej wiadomości zawiera: status wiadomości wyróżnić można następujące statusy wiadomości: wysłana wiadomość została przesłana do Banku, nieprzeczytana wiadomość została otrzymana z Banku, ale jeszcze nie przeczytana, przeczytana wiadomość otrzymana z Banku została przeczytana, archiwalna wiadomość została przez Ciebie zarchiwizowana, datę otrzymania lub wysłania wiadomości, kierunek wiadomości, nadawcę/odbiorcę wiadomości, czyli grupę adresową po stronie Banku, do której skierowana została wiadomość lub z której wiadomość została wysłana, temat wiadomości. 69/82

70 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą wiadomości, możesz przeglądać szczegóły danej wiadomości, zarchiwizować ją, a także stworzyć odpowiedź na wiadomość, którą otrzymałeś z Banku. Przeglądając wiadomości, możesz zawęzić prezentowaną listę wiadomości i odnaleźć interesującą Cię pozycję. W tym celu w opcji Wyszukiwanie wiadomości wskaż odbiorcę, rodzaj, status oraz okres, za jaki ma zostać zaprezentowana lista wiadomości. Możesz także skorzystać z wyszukiwania zaawansowanego, pozwalającego dodatkowo filtrować wiadomości po treści oraz temacie. Aby utworzyć nową wiadomość, wypełnij następujące pola formularza Nowa wiadomość : Odbiorca wybierz z listy grupę adresową po stronie banku, do której chcesz skierować swoją wiadomość. Wybór grupy powinien być dostosowany do treści wiadomości, którą chcesz wysłać. Tytuł wprowadź tytuł wiadomości. Treść wpisz treść wiadomości. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku tworzenia wiadomości. Po wybraniu przycisku Wyślij wiadomość zostanie wysłana do określonego adresata i pojawi się na liście wiadomości. Możesz także powrócić do pierwszego kroku tworzenia nowej wiadomości i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Komunikaty > > Informacje > Komunikaty Po wybraniu sekcji Komunikaty w systemie pojawi się strona, która zawiera zestawienie komunikatów systemowych lub bankowych w zależności od wybranej przez Ciebie opcji. Wyświetlana na stronie informacja o każdym komunikacie zawiera: datę komunikatu, nazwę i numer rachunku informacja prezentowana dla komunikatów systemowych, temat komunikatu. 70/82

71 Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą komunikatów, możesz przeglądać szczegóły wybranego komunikatu, a także usunąć wskazany komunikat. Przeglądając komunikaty, możesz zawęzić prezentowaną listę komunikatów i odnaleźć interesującą Cię pozycję. W tym celu w opcji Wyszukiwanie zdarzeń wskaż rodzaj, typ oraz okres, za jaki ma zostać zaprezentowana lista komunikatów. Operacje Użytkownika > > Informacje > Operacje Użytkownika Po wybraniu sekcji Operacje Użytkownika w systemie pojawi się strona, która zawiera zestawienie czynności wykonanych w systemie. Wyświetlana na stronie informacja o każdej operacji zawiera: datę wykonania czynności, opis zdarzenia, jakie miało miejsce. 71/82

72 Przeglądając operacje, możesz zawęzić prezentowaną listę i odnaleźć interesującą Cię pozycję. W tym celu w opcji Wyszukiwanie zdarzeń możesz wskazać typ oraz okres, za jaki ma zostać zaprezentowana lista zarejestrowanych operacji. Awizowania > > Informacje > Awizowania Po wybraniu sekcji Awizowania w systemie pojawi się strona, która zawiera wszystkie zamówienia gotówki powyżej limitu wypłaty w Oddziale Banku, wysłane za pośrednictwem systemu. Wyświetlana na stronie informacja o każdym awizowaniu zawiera: status awiza status dyspozycji awiza zależny jest od etapu przetwarzania, na jakim znajduje się aktualnie dyspozycja. Wyróżnić można następujące statusy: do autoryzacji dyspozycja została utworzona, ale jeszcze niepodpisana i niewysłana do Banku celem rejestracji, oczekujące dyspozycja awiza została podpisana i jest w trakcie wysłania do Banku, zrealizowane dyspozycja awiza została pomyślnie zarejestrowana, odrzucone dyspozycja została odrzucona po wysłaniu do Banku, datę awizowania, czyli datę złożenia dyspozycji, datę wypłaty, czyli termin, w którym zgodnie z dyspozycją ma nastąpić wypłata gotówki w Oddziale, numer rachunku konto, z którego wypłacone zostaną środki, kwotę wypłaty, miejsce wypłaty. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą awizowań, możesz usunąć, a także podpisać dyspozycję awizowania ze statusem Do autoryzacji. Nowe Awizowanie Aby złożyć dyspozycję awizowania, wypełnij następujące pola formularza Nowe awizowanie : Z rachunku z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego mają zostać pobrane środki na wypłatę gotówkową. Jako pierwszy w polu pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. 72/82

73 Kwota wypłaty wpisz kwotę, którą chcesz wypłacić. Kwota nie może być niższa niż minimalna kwota wypłaty. Maksymalna długość pola wynosi 14 znaków. Waluta z rozwijanej listy wybierz walutę dyspozycji. Z rachunków prowadzonych w PLN możliwe jest awizowanie w PLN/EUR/USD, z rachunków prowadzonych w USD/EUR możliwe jest awizowanie w walucie rachunku oraz w PLN, natomiast z rachunków prowadzonych w innych walutach możliwe jest awizowanie jedynie w PLN. Miejsce wypłaty z rozwijanej listy wybierz Oddział Banku, w której chcesz odebrać wypłacane środki. Data wypłaty podaj datę, kiedy ma nastąpić wypłata środków. Do wskazania daty realizacji awiza możesz skorzystać z pomocy kalendarza, umieszczonego obok pola wyboru daty. Informacja zaakceptuj oświadczenie o pobraniu opłaty w przypadku nieodebrania gotówki we wskazanym przez Ciebie terminie. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku składania awiza oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować zlecenie awizowania gotówki i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa kody TAN z Karty TAN, o które poprosi system, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Przygotowane zlecenie awizowania gotówki możesz również dodać do koszyka zleceń. W tym celu wybierz przycisk Dodaj do koszyka zleceń. Ta operacja nie wymaga autoryzacji. Możesz także powrócić do pierwszego kroku awizowania gotówki i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji awizowania gotówki do realizacji lub dodanie jej do koszyka zleceń zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Awizo pojawi się również na liście awiz wraz z odpowiednim statusem. 73/82

74 Moje Dane W sekcji Moje dane prezentowane są szczegółowe dane zalogowanego Użytkownika, takie jak: imię i nazwisko, PESEL, NIP, numer dokumentu tożsamości, adres zameldowania oraz korespondencyjny, adres oraz NIK. Fundusze inwestycyjne > > Fundusze inwestycyjne W zakładce Fundusze znajdziesz następujące funkcje: Uzyskanie informacji o aktywach zgromadzonych w funduszach za pośrednictwem Deutsche Bank Polska S.A. Otwarcie nowych rejestrów funduszy inwestycyjnych. Nabywanie, umarzanie oraz konwersja jednostek uczestnictwa na posiadanych rejestrach. Przeglądanie historii zleceń i dyspozycji w posiadanych rejestrach. Nie wszystkie fundusze inwestycyjne, dystrybuowane przez Deutsche Bank Polska S.A. są obecnie dostępne w. Oferta funduszy w systemie będzie sukcesywnie uzupełniana o pozostałe TFI zgodnie z aktualną ofertą Banku. Po wybraniu zakładki Fundusze w systemie pojawi się strona, która zawiera treść oświadczenia, którego akceptacja umożliwi Ci uzyskanie dostępu do opcji związanych z funduszami inwestycyjnymi. Na stronie znajduje się odnośnik Pobierz regulamin, pod którym znajdziesz aktualny Regulamin dokonywania zleceń przy użyciu zestawu autoryzacyjnego. Oferta funduszy > > Fundusze > Oferta funduszy W sekcji Oferta funduszy możesz zapoznać się z danymi dotyczącymi poszczególnych funduszy inwestycyjnych, tj. prospektem emisyjnym funduszu, metryką funduszu i zasadami uczestnictwa w funduszu opisanymi w Statusie Funduszu. Po wybraniu z rozwijanej listy interesującego Cię Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych (TFI) w systemie pojawią się na stronie wszystkie fundusze inwestycyjne danego TFI, które znajdują się w ofercie Deutsche Bank Polska S.A. Wyświetlana na stronie informacja o każdym funduszu zawiera: nazwę funduszu lub subfunduszu, kategorię funduszu (akcyjne, mieszane, stabilnego wzrostu, papierów dłużnych, rynku pieniężnego), walutę funduszu, datę ostatniej wyceny oraz wartość jednostki uczestnictwa. 74/82

75 Korzystając z przycisków umieszczonych pod listą funduszy, możesz przeglądać szczegóły danego funduszu, zapoznać się z archiwalnymi wycenami jednostek uczestnictwa, a także dokonać otwarcia nowego rejestru. Aby dokonać otwarcia nowego rejestru, wypełnij następujące pola formularza Pierwsze nabycie : Numer rachunku nabycia/odkupienia z rozwijanej listy wybierz konto do obciążenia, z którego pobrane zostaną środki na nabycie jednostek uczestnictwa. Jako pierwsze w polu pojawi się konto, które zostało wskazane w zakładce Ustawienia ( > > Ustawienia > Ekran i parametry) jako domyślne konto do obciążeń. Kwota wpisz kwotę, jaką chcesz przeznaczyć na zakup jednostek uczestnictwa (z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku). Kwota nie może być niższa niż minimalna kwota pierwszego nabycia określona dla funduszu. Data realizacji przez Bank wskaż dzień, w którym zlecenie ma zostać przekazane do realizacji. 75/82

76 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie zaprezentowane zostanie okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku otwierania rejestru, pole służące do potwierdzenia znajomości Regulaminu i treści oświadczenia oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować zlecenie otwarcia rejestru i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa wskazane Kody TAN z Karty TAN, o które poprosi system, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku wprowadzania zlecenia i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji otwarcia rejestru do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również na liście w opcji Otwarcie rejestrów w realizacji, dostępnej 76/82 w zakładce Moje rejestry, wraz z odpowiednim statusem.

77 Moje Rejestry > > Fundusze > Moje rejestry W sekcji Moje Rejestry uzyskasz informacje dotyczące posiadanych przez Ciebie rejestrów funduszy inwestycyjnych. Wyświetlana na stronie informacja o każdym rejestrze zawiera: status rejestru, numer oraz nazwę rejestru, imię i nazwisko Właściciela funduszu, numer NRB rachunku powiązanego z rejestrem, kategorię funduszu, datę otwarcia rejestru, informację o ilości posiadanych jednostek oraz wartości rejestru (iloczyn ilości posiadanych jednostek i bieżącej wartości jednostki uczestnictwa) wyrażonego w walucie funduszu. Po wybraniu opcji Otwarcia rejestrów w realizacji masz możliwość sprawdzenia statusu zlecenia otwarcia rejestru, które nie zostało jeszcze zrealizowane. Korzystając z przycisków nawigacyjnych umieszczonych pod listą rejestrów, możesz przeglądać szczegóły danego rejestru, historię dyspozycji oraz transakcji wykonanych na rejestrze. Masz także możliwość zmiany rachunku powiązanego z rejestrem, złożenia zlecenia nabycia, umorzenia lub konwersji jednostek uczestnictwa. Aby nabyć jednostki na posiadany rejestr, wpisz kwotę, którą chcesz przeznaczyć na zakup jednostek uczestnictwa oraz dzień, w którym zlecenie ma zostać przekazane do realizacji. Pamiętaj, że kwota nabycia nie może być niższa niż minimalna kwota nabycia, której wysokość prezentowana jest na formatce. 77/82

78 Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij w przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku, pole służące do potwierdzenia znajomości Regulaminu i treści oświadczenia oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować zlecenie i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pól na Karcie TAN, o które poprosi system, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku wprowadzania zlecenia i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie dyspozycji nabycia do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również w historii transakcji wykonanych na rejestrze wraz z odpowiednim statusem. Umorzenie Jednostek W celu umorzenia jednostek uczestnictwa zgromadzonych na rejestrze wskaż typ umorzenia (pełne/na kwotę/na jednostki), które ma zostać wykonane. Następnie, w zależności od wybranego typu umorzenia, wpisz kwotę lub ilość jednostek, na jaką wykonane ma zostać zlecenie umorzenia. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku, pole służące do potwierdzenia znajomości Regulaminu i treści oświadczenia oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować zlecenie i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pół na Karcie TAN, o które poprosi system, a następnie kliknij przycisk Zapisz. 78/82

79 Możesz także powrócić do pierwszego kroku wprowadzania zlecenia i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie zlecenia umorzenia do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również w historii transakcji wykonanych na rejestrze wraz z odpowiednim statusem. Konwersja Jednostek W celu wykonania konwersji jednostek uczestnictwa zgromadzonych na rejestrze wskaż typ konwersji (pełna/na kwotę/na jednostki), która ma zostać wykonana. Następnie, w zależności od wybranego typu konwersji, wpisz kwotę lub ilość jednostek, na jaką wykonane ma zostać zlecenie konwersji. Określ również typ docelowej konwersji (na nowy rejestr/na istniejący rejestr), a następnie w zależności od typu konwersji docelowej wskaż istniejący lub nowy rejestr, na który ma nastąpić konwersja. Po wypełnieniu wszystkich niezbędnych pól kliknij przycisk Dalej. Na ekranie pojawi się okno zawierające dane, które wprowadziłeś w poprzednim kroku, pole służące do potwierdzenia znajomości Regulaminu i treści oświadczenia oraz jedno pole służące do wprowadzenia Hasła SMS lub dwa pola służące do wprowadzenia Kodów TAN. Żeby autoryzować zlecenie i przekazać je do realizacji, wprowadź za pomocą klawiatury komputera lub z wykorzystaniem klawiatury wirtualnej otrzymane Hasło SMS lub dwa Kody TAN ze wskazanych pół na Karcie TAN, o które poprosi system, a następnie kliknij przycisk Zapisz. Możesz także powrócić do pierwszego kroku wprowadzania zlecenia i zmienić wprowadzone dane w tym celu skorzystaj z przycisku Wróć. Przekazanie zlecenia konwersji do realizacji zostanie potwierdzone za pomocą strony informacyjnej. Zlecenie pojawi się również w historii transakcji wykonanych na rejestrze wraz z odpowiednim statusem. 79/82