ZESPÓŁ OPIEKI ZDROWOTNEJ w Świętochłowicach sp. z o.o. ul. Chorzowska 38, 41-605 Świętochłowice tel. 032/245 50 41 do 5, tel/fax: 032/245 34 40 Sąd Rejonowy Katowice-Wschód Wydział VIII Gospodarczy KRS Nr KRS: 0000426290 Nr NIP: 627-16-69-770 REGON: 000311450 Wysokość kapitału zakładowego: 29.328.000,00 zł Świętochłowice, dn. 27.01.2014 r. Dotyczy: przetargu nieograniczonego na kompleksowe usługi bankowe obejmujące obsługę rachunku bieżącego oraz udzielenie kredytu obrotowego odnawialnego w rachunku bieżącym do wysokości 1.000.000,00 zł, znak sprawy 7/ZA/14 Działając na podstawie art. 38 ust. 1, 2 ustawy Prawo zamówień publicznych (Dz. U. z 2013 r., poz. 907 j.t.) Zespół Opieki Zdrowotnej w Świętochłowicach sp. z o.o. udziela odpowiedzi na następujące pytania: Pytanie 1. Czy Zamawiający przedłoży w terminie 60 dni od daty podpisania umowy kredytowej, aneksu/dokumentu potwierdzającego zmianę numeru rachunku bankowego dedykowanego do wypłaty środków z tytułu realizacji zawartego z NFZ kontraktu który stanowić ma zabezpieczenie kredytu? Pytanie 2. Czy Zamawiający przedłoży w Banku aneks do umowy/nową umowę, który stanowić będzie o wydłużeniu okresu obowiązywania kontraktu - przedstawionego na zabezpieczenie kredytu - na 2015 rok? Pytanie 3. Prosimy o przedstawienie aktualnych zaświadczeń z ZUS i US o niezaleganiu w opłatach stanowiące załączniki do SIWZ. Jeżeli zaświadczenie są starsze niż 30 dni, czy Zamawiający przedstawi aktualne przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu? Odp. Dokumenty zostaną przedstawione przed podpisaniem umowy. Pytanie 4. Prosimy o podanie aktualnych informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odp. Dane na dzień 30.11.2013 r.:
- ilość zatrudnionych osób: 301; - ilość łóżek: 344. Ilość osób hospitalizowanych w okresie od 01.01.2013 r. 30.11.2013 r.: 8 675. Pytanie 5. Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu i ustanowienie zabezpieczenia. Odp. Dokument zostanie przedstawiony przed podpisaniem umowy. Pytanie 6. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby umowa kredytu zobowiązywała Zamawiającego do przedstawiania Wykonawcy kwartalnych i rocznych danych finansowych? Pytanie 7. Prosimy o wskazanie głównego źródła spłaty kredytu. Odp. Głównym źródłem spłaty kredytu będą wpływy bieżące na rachunek bankowy. Pytanie 8. Prosimy o przedstawienie aktualnych (nie starszych niż miesiąc) opinii bankowych. Jeżeli w obecnej chwili Zamawiający ich nie posiada, prosimy o informację, czy zostaną one przedstawione przed zawarciem umowy lub wypłatą kredytu. Odp. Dokumenty zostaną przedstawione przed podpisaniem umowy. Pytanie 9. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania egzekucyjne? Jeśli tak to prosimy o wskazanie wysokości zajęć komorniczych w kolejnych miesiącach poprzez wyrażenie wartości w procentowej relacji do miesięcznych przychodów z NFZ. Pytanie 10. Czy wobec Zamawiającego prowadzone były w okresie ostatnich 6 miesięcy lub są prowadzone postępowania sądowe o zapłatę zobowiązań? Jeśli tak to prosimy o wskazanie ich wysokości. Pytanie 11. Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o efektach realizacji programu.
Pytanie 12. Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Odp. Zamawiający nie posiada. Pytanie 13. Czy przed podpisaniem umowy kredytowej Zamawiający przedstawi dokumenty formalno-prawne uprawniające do zaciągnięcia zobowiązania przez SP. z o.o.? Pytanie 14. Prosimy o informację, czy wszystkie wymienione w SIWZ zabezpieczenia mogą być łączone? Pytanie 15. Czy Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 97 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 r. Prawo bankowe do wysokości 200% kwoty kredytu lub innej (prosimy o wskazanie kwoty)? Odp. Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji w wysokości 200% kwoty kredytu. Pytanie 16. Prosimy o podanie dodatkowych informacji dot. zabezpieczenia w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ. Prosimy o podanie: a. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja czy będzie obejmować wartość 200% wartości kredytu, b. informację, czy kontrakt mający stanowić zabezpieczenie kredytu jest wolny od innych obciążeń jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń, c. potwierdzenie, że środki z kontraktu stanowiącego zabezpieczenie będą wypłacane przez Narodowy Fundusz Zdrowia bezpośrednio na rachunek wskazany przez Wykonawcę, d. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji o wartości nie mniejszej niż w dniu ustanowienia zabezpieczenia, e. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontraktach z NFZ, których łączna wartość wynosi nie mniej niż wartość kontraktów, o których mowa w pkt. a),
f. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiąże się do dostarczania Wykonawcy aneksów do umów zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia, z których cesja wierzytelności będzie stanowić zabezpieczenie kredytu niezwłocznie po ich podpisaniu. Odp. Zamawiający nie dopuszcza zabezpieczenia w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ.. Pytanie 17. W związku iż zabezpieczeniem kredytu będzie hipoteka łączna umowna wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej, czy Zamawiający zobowiązuje się do odnawiania ubezpieczenia nieruchomości stanowiących prawne zabezpieczenie kredytu i dokonywania cesji praw z tych polis na rzecz Wykonawcy do czasu ostatecznej spłaty kredytu, a w przypadku opłacania polis ubezpieczeniowych w ratach - do terminowego opłacania składek oraz przedkładania Wykonawcy dowodów wpłat tych składek? Pytanie 18. Prosimy o informację, czy zamiast zastawu kontrakcie z NFZ, jako zabezpieczenie transakcji może zostać ustanowiona cesja wierzytelności z kontraktu z NFZ? Pytanie 19. Czy Zamawiający dopuści cesję wierzytelności z kontraktów w miejsce zastawu rejestrowego? Pytanie 20. Czy Zamawiający potwierdza, że w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem kredytu w czasie obowiązywania umowy kredytu, Zamawiający ustanowi zabezpieczenie z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Zamawiającym a NFZ o wartości nie niższej niż wartość wygasłego/rozwiązanego kontraktu. Pytanie 21. Czy Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji/zastawu na kontraktach z NFZ w kwocie nie mniejszej niż 2 mln zł miesięcznie?
Pytanie 22. Prosimy o potwierdzenie, że Zamawiający wyraża zgodę na podpisanie z Wykonawcą, który wygra przetarg, dwóch osobnych umów (umowa obsługi rachunku bieżącego oraz umowy kredytowej) zgodnych z warunkami SIWZ. Pytanie 23. Czy Zamawiający będzie korzystał z czeków papierowych, jeśli u wykonawcy istnieje odpowiednik w postaci czeków elektronicznych? Jeżeli tak, prosimy o podanie średniej liczby i wartości realizowanych czeków papierowych w miesiącu. Pytanie 24. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby w ramach opłaty za przelewy wykonywane z wykorzystaniem systemu bankowości elektronicznej były tylko przelewy wykonywane w złotych? Pytanie 25. Czy Zamawiający zaakceptuje sposób wykonywania usługi bankowości elektronicznej zabezpieczonej przy użyciu karty mikroprocesorowej? Pytanie 26. Czy Zamawiający zaakceptuje inny adekwatny sposób zabezpieczenia wykonywania operacji w bankowości elektronicznej niż Bezpieczny podpis elektroniczny np. przy użyciu karty mikroprocesorowej? Pytanie 27. Prosimy o doprecyzowanie, co Zamawiający rozumie pod pojęciem: Pozostałe czynności ( ) niewykazane w katalogu opłat i prowizji w formularzu ofertowy, które mają być dokonywane nieodpłatnie? Pytanie 28. Prosimy o wprowadzenie zmiany w wymogu dotyczącym dostarczenia Zamawiającemu potwierdzenia sald prowadzonego rachunku do 15 stycznia roku na wysłanie Zamawiającemu potwierdzenia sald prowadzonego rachunku do 15 stycznia roku wykonawca nie może
zagwarantować dostarczenia papierowej wersji dokumentu, gdyż nie ma wpływu na działanie zewnętrznych firm kurierskich. Pytanie 29. Prosimy o wyjaśnienia zapisu: Każdorazowe dołączanie nośnika danych do komputera nie może żądać od użytkownika pracy na prawach użytkownika komputera należącego do grupy administratorzy. Pytanie 30. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby zabezpieczenie w formie sądowego zastawu rejestrowego ustanowione zostało na wskazanym przez Wykonawcę kontrakcie/kontraktach z NFZ, w tym przede wszystkim na kontrakcie głównym w zakresie leczenia szpitalnego? Pytanie 31. Czy Zamawiający wyraża zgodę, aby wartość sądowego zastawu rejestrowego na wierzytelności z umowy zawartej z NFZ odpowiadała wartości 150% kwoty kredytu? Pytanie 32. Czy Zamawiają posiada wstępne dane finansowe (rachunek zysków i strat oraz bilans) na koniec 2013 roku oraz plan finansowy na rok 2014? Jeśli tak, zwracamy się z prośbą o udostępnienie ww. dokumentów finansowych. Odp. Zamawiający nie posiada ww. dokumentów finansowych. Pytanie 33. Czy Zamawiający zapewni po swojej stronie pracownika IT, który posiadając uprawnienia administracyjne będzie mógł wykonać czynności zlecone przez bank (wg instrukcji banku) w jednej z trzech podanych przez Zamawiającego form? Pytanie 34. Czy Zamawiający dopuszcza formę serwisu na miejscu przez przedstawiciela banku w przypadku, gdy żadna z podanych form nie ukaże się skuteczna? Pytanie 35. Czy Zamawiający akceptuje uwierzytelnianie alternatywne w stosunku do tokena np. kluczem RSA wraz z PINem?
. Pytanie 36. Czy Zamawiający akceptuje ustawienie uprawnień wymienionych w zał. 2 pkt. I.1.13) b) jako uprawnienia dla wszystkich rachunków dostępnych dla danego użytkownika? Pytanie 37. Czy Zamawiający akceptuje uprawnienie użytkownika do generowania raportów jako uprawnienie do wszystkich raportów z rachunków dostępnych dla tego użytkownika? Pytanie 38. Czy Zamawiający akceptuje uprawnienie użytkownika do eksportu i importu jako jednego, wspólnego uprawnienia dla tego użytkownika?