Spółdzielnia Mieszkaniowa Ustronie w Radomiu Sprawozdanie z działalności Spółdzielni za rok 2014 Radom, dn. 27.03.2015r. 0
` Spis treści I. INFORMACJE OGÓLNE... 2 II. INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2014R.... 2 III. DANE O ZASOBACH... 3 IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE... 4 V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE... 5 VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA... 7 VII. CZĘŚĆ FINANSOWA... 12 VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI W 2014R.... 16 IX. GODPODARKA REMONTOWA... 32 X. ZADŁUŻENIA CZYNSZOWE..40 XI. SPRAWY TECHNICZNE... 53 XII. SPRAWY GRUNTOWE...56 XIII. XIV. DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO-KULTURALNA...59 KIERUNKI DZIAŁANIA NA 2015 ROK.63 1
I. INFORMACJE OGÓLNE Spółdzielnia Mieszkaniowa Ustronie z siedzibą w Radomiu przy ul. Wyścigowej 19 została utworzona na podstawie prawa spółdzielczego w dniu 22.12.1977r. na czas nieoznaczony postanowieniem Sądu Rejonowego w Radomiu Rep. 167. Spółdzielnia została wpisana do rejestru Spółdzielni przez Sąd Rejonowy w Radomiu V Wydział Gospodarczy w dniu 22.12.1977r. pod numerem RSA 396. W dniu 12.08.2003r. Spółdzielnia została zarejestrowana przez Sąd Rejonowy dla M st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000169864. Posiada nadany w dniu 07.07.1993r. numer identyfikacji podatkowej NIP 796-000-74-53 oraz statystycznej w systemie REGON - 000780370. Spółdzielnia działa w oparciu o Prawo Spółdzielcze, Ustawę o spółdzielniach mieszkaniowych, jednolity tekst Statutu Spółdzielni zatwierdzony przez Walne Zgromadzenie i wpisany w dniu 19.09.2013r. do Krajowego Rejestru Sądowego postanowieniem Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIV Wydział Gospodarczy sygn. WA.XIV NS-REJ KRS/027850/13/934. W 2014r. Spółdzielnia posiadała zatwierdzoną strukturę organizacyjną oraz plan ekonomiczno finansowy. Przedmiotem działalności Spółdzielni jest: 1) kupno i sprzedaż nieruchomości na własny rachunek, 2) wynajem i zarządzanie nieruchomościami własnymi lub dzierżawionymi, 3) zarządzanie nieruchomościami wykonywane na zlecenie, 4) działalność związana z kulturą, rekreacją i sportem. II. INFORMACJE O DZIAŁALNOŚCI ZARZĄDU W 2014 R. W roku 2014 Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie działał w składzie: 1. Piotr Skoczylas Prezes Zarządu od dnia 01.01.2014r. do dnia 31.12.2014r. 2. Jerzy Dąbrowski Zastępca Prezesa ds. Technicznych od dnia 01.01.2014r. do dnia 31.12.2014r. 3. Ewa Gajewska - Główna Księgowa Członek Zarządu od dnia 01.01.2014r. do dnia 30.04.2014r. 4. Robert Pyzara Główny Księgowy Członek Zarządu od dnia 22.10.2014 do 31.12.2014 r. W okresie od 01.01.2014r. do 31.12.2014r. odbyło się 58 posiedzeń, na których Zarząd podjął: 249 uchwał dotyczących: 1. stolarki okiennej, 2. przetargów na wybór wykonawców, dostawców itp., 3. nieruchomości, gruntów, lokali użytkowych, wynajmu, 4. spraw członkowskich, przeksięgowania nadpłat, naliczeń bonifikat, 5. spraw wewnętrznych, księgowych, spraw technicznych (kładki, piwnice, roboty drogowe), pracowniczych, 2
6. odrębnej własności lokali, 7. uchwały różne - podejmowane w zakresie działalności Spółdzielni, oraz decyzje dotyczące : 1. wniosków lokatorów, 2. pism podmiotów zewnętrznych, 3. spraw wewnętrznych, pism poszczególnych działów bądź pracowników, Na dziennik korespondencji wewnętrznej wpłynęło 514 pism. Korespondencja wpływająca do Spółdzielni oraz wychodząca (odpowiedzi na pisma, pisma informujące, wezwania) - 15 024 pism. III. DANE O ZASOBACH MIESZKANIOWYCH Tabela nr 1. Podstawowe dane ilościowe Osiedle Ilość budynków Ilość mieszkań W tym zajęte na inne cele Powierzchnia lokali mieszkalnych Powierzchnia lokali zajętych na inne cele Razem powierzchnia mieszkaniowa (m2) (m2) Jednostka A 25 2285 1 113 058,41 29,00 113 087,41 Jednostka B 13 1415 1 70 626,40 53,90 70 680,30 Jednostka C 30 2112 1 104 713,75 59,36 104 773,11 Jednostka M 14 913 1 50 144,31 64,60 50 208,91 Jednostka P 35 1840 3 92 724,25 137,05 92 861,30 Razem 117 8565 7 431 267,12 343,91 431 611,03 Tabela nr 2. Struktura własności lokali mieszkalnych na 31.12.2014 r. Forma własności 2013-12-31 Struktura% 2014-12-31 Struktura% Lokatorskie 114 1,33% 108 1,26% Własnościowe 4344 50,72% 4331 50,57% Odrębna własność 3922 45,79% 3952 46,14% Wynajmowane 4 0,05% 4 0,05% Bez tytułu prawnego 172 2,01% 161 1,88% Pustostan 2 0,02% 2 0,02% suma 8558 99,92% 8558 99,92% inne cele 7 0,08% 7 0,08% RAZEM 8565 100,00% 8565 100,00% 3
Tabela nr 3. Struktura własności lokali mieszkalnych w podziale na jednostki na 31.12.2014 r. Forma własności Jednostka A Jednostka B Jednostka C Jednostka M Jednostka P Razem Lokatorskie 23 15 31 12 27 108 Własnościowe 1279 762 980 403 907 4331 Odrębną własność 954 617 1042 478 861 3952 Wynajmowane 0 1 2 0 1 4 Bez tytułu prawnego 27 19 55 19 41 161 Pustostan 1 0 1 0 0 2 suma 2284 1414 2111 912 1837 8558 Inne cele 1 1 1 1 3 7 RAZEM 2285 1415 2112 913 1840 8565 Tabela Nr 4. Ilość mieszkańców na dzień 31.12.2014 r. Osiedle Liczba mieszkańców zamieszkałych na dzień 31.12.2014 r. % udział w ogólnej liczbie mieszkańców Jednostka A 4 885,00 25,86% Jednostka B 3 184,00 16,81% Jednostka C 4 820,00 25,87% Jednostka M 2 094,00 11,24% Jednostka P 3 789,00 20,22% Razem 18 772,00 100,00% IV. STRUKTURA ORGANIZACYJNA I ZATRUDNIENIE 1. Informacja o przeciętnym zatrudnieniu za 2014 rok z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 5 Przeciętne zatrudnienie w roku L/P Wyszczególnienie 2014 w etatach 1 Pracownicy umysłowi 55,08 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 8,25 3 Ogółem 63,33 4
2. Stan zatrudnienia na dzień 31.12.2014 roku z podziałem na grupy zawodowe Tabela nr 6 zatrudnienie na dzień L/P Wyszczególnienie 31.12.2014 1 Pracownicy umysłowi 55 2 Pracownicy na stanowiskach robotniczych 8 3 Ogółem 63 3. Osobowy fundusz płac: Planowany = 3.023.750 zł Wykonany = 2.996.440,18 zł /99,09%/ 4. Bezosobowy fundusz płac: Planowany = 176 000 zł Wykonany = 142.377,93 zł /80,89 %./ Średnia płaca w S.M. Ustronie za 2014 r. wynosiła = 3 942,89 zł Rozwiązanie rezerwy na świadczenie pracownicze = - 12.422,35 zł V. SPRAWY CZŁONKOWSKO-MIESZKANIOWE Na dzień 31.12.2014r. Spółdzielnia zrzeszała ogółem 8.025 członków. 1. Na przestrzeni 2014r. ogółem ubyło 339 członków, w tym: - na skutek zgonu lub wystąpienia ze Spółdzielni - 321 członków, - wykreślonych uchwałą Rady Nadzorczej - 18 członków. 2. W 2014r. odbyło się 26 posiedzeń Zarządu w sprawach członkowskomieszkaniowych, na których rozpatrzono 389 spraw, w tym Zarząd przyjął w poczet członków 53 osoby z tytułu: - członkostwo posiadał współmałżonek - 4 - nabycia praw do spadku - 1 - przepisania po zgonie członka (lokatorskie prawo) - 2 - po wykluczeniu - wykreśleniu - 5 - umowy darowizny - 20 - umowy kupna-sprzedaży - 14 - kupna na przetargu i w trybie bezprzetargowym - 6 - inne (nadanie prawidłowego numeru) - 1 3. Na 31.12.2014r. w zasobach Spółdzielni jest nadal 7 lokali mieszkalnych przeznaczonych na inne cele niemieszkalne, tj. biblioteka, świetlice, Rodzinny Dom Dziecka i Uni-Net. 5
4. W 2014r. Spółdzielnia odzyskała 8 mieszkań, w tym : 2 mieszkania po osobach, które były wykluczone: Komandosów 2 Osiedlowa 3-1 pokój + kuchnia - 2 pokoje + kuchnia 6 mieszkań od osób, które zajmowały mieszkania bez tytułu prawnego: Osiedlowa 4-3 pokoje + kuchnia Wyścigowa 10-1 pokój + kuchnia Lipska 3-1 pokój + kuchnia Osiedlowa 20-3 pokoje + kuchnia PCK 5-3 pokoje + kuchnia Osiedlowa 6-3 pokoje + kuchnia 5. W 2014r. sprzedano na przetargu 8 mieszkań. 2 mieszkania odzyskane w 2013r. - J. Gagarina 3/5/7 i Armii Krajowej 3 6 mieszkań odzyskanych w 2014r.: Osiedlowa 4, Komandosów 2, Wyścigowa 10, Lipska 3, Osiedlowa 20, Osiedlowa 3. Dwa mieszkania odzyskane w 2014r. będą wystawione do sprzedaży w 2015r. 6. Na przestrzeni 2014 roku dział członkowsko-mieszkaniowy: - przygotował 375 zaświadczeń dla członków lub właścicieli lokali w celu ich zbycia, dla potrzeb banków, urzędów skarbowych, notariuszy itp. - przyjął 22 wnioski o zawarcie notarialnej umowy przeniesienia prawa własności, 1 osoba złożyła rezygnację z przeniesienia prawa i wycofała wniosek. - przygotował 35 pisemnych informacji o terminie, godzinie i dokumentach, które należy zabrać do notariusza celem podpisania umowy przeniesienia własności lokalu w odrębną własność, - przygotował 253 sprawy dla potrzeb działu rozliczeń czynszowych celem wniesienia do sądu spraw o zapłatę, - wysłał 1109 pism do lokatorów w sprawach członkowsko-mieszkaniowych. - podpisano 29 aktów przeniesienia prawa własności lokali mieszkalnych, użytkowych i garaży. Składane przez członków i właścicieli lokali wnioski są realizowane na bieżąco. - 236 osób złożyło dokumenty o posiadaniu spółdzielczego własnościowego prawa do lokalu lub odrębnej własności oraz że nie będą ubiegały się o przyjęcie w poczet członków Spółdzielni, - wpłynęło 140 aktów notarialnych umów darowizny, sprzedaży spółdzielczych własnościowych praw do lokali, - wpłynęło 135 zawiadomień z Sądu o założeniu księgi wieczystej lub zmianie wpisu w księdze wieczystej. 6
VI. DZIAŁALNOŚĆ WINDYKACYJNA Dział windykacji podejmuje wszelkie możliwe i dozwolone prawem działania windykacyjne. Począwszy od wezwań do zapłaty, poprzez wywiady środowiskowe sporządzane w miejscu zamieszkania dłużnika, rozmowy telefoniczne, sprawy kierowane do sądu o zapłatę, egzekucje komornicze, wykreślenia z rejestru członków z tytułu zadłużenia, umorzenia odsetek, wpisy na hipotekę, zawieranie ugód dotyczących spłaty zaległości w ratach miesięcznych czy też kierowanie spraw do Sądu o uzyskanie wyroku eksmisyjnego. Ugody W 2014r zostało spisanych 538 zobowiązań dotyczących spłaty zadłużenia w ratach miesięcznych lub jednorazowo w zadeklarowanym terminie. Jednostka A - 136 szt Jednostka B - 103 szt Jednostka C - 121 szt Jednostka M - 44 szt Jednostka P - 134 szt ---------------------------- Razem: 538 szt Ściągalność za 2014r. przez dział windykacji przedstawia się następująco: Jednostka A - 621.912,00 zł. Jednostka B - 372.027,00 zł Jednostka C - 627.661,00 zł. Jednostka M - 243.927,00 zł. Jednostka P - 748.918,00 zł. ---------------------------- Razem: 2.614.445,00 zł. W 2014r wysłano 1293 wezwań do zapłaty i wezwań przedegzekucyjnych. 7
Poniższa tabela przedstawia rozliczenie mieszkań odzyskanych w 2013 r. i 2014 r. w wyniku przetargów w 2014 r. Tabela nr 7 L.p. 1. 2. Adres lokalu Gagarina 3/5/7 m 113 Armii Krajowej 3 m 17 Kategoria i powierzchnia mieszkania Zadłużenie na lokalu Kwota uzyskana z przetargu Kwota pokrytego zadłużenia M-2 29,00 6.224,39 58.000,00 6.224,39 M-2 28,78 92.500,00 66.200,00 61.497,54 Data przejęcia mieszkania Przejęte w 2013rrozliczone w lutym 2014r Przejęte w 2013rrozliczone w lutym 2014r Uwagi: 3. Osiedlowa 4 m 4 M-4 53,90 138.668,00 110.000,00 104.219,61 5.03.2014 4. Lipska 3 m 29 M-2 28,64 263.322,58 57.000,00 55.906,69 10.04.2014 5. Komandosów 2 m 188 M-2 29,00 193.119,10 57.000,00 55.892,71 7.04.2014 6. Wyścigowa 10 m 23 M-2 28,80 44.865,56 65.000,00 44.865,56 7.04.2014 7. Osiedlowa 3 m 17 M-3 39,60 35.749,82 82.000,00 35.749,82 18.07.2014 8. Osiedlowa 6 m 55 M-4 53,90 199.828,92 30.10.2014 Przetarg i rozliczenie nastąpi w 2015r 9. Osiedlowa 20 m 20 M-4 52,70 260.244,87 88.000,00 83.285,71 16.09.2014 10. P.C.K. 5 m 4 M- 4 53,96 31.380,81 13.10.2014 Przetarg i rozliczenie nastąpi w 2015r Razem: 1.265.904,05 583.200,00 447.642,03 8
Eksmisje W 2014r Spółdzielnia otrzymała cztery lokale socjalne. Trzy eksmisje zostały wykonane i lokale socjalne zasiedlone, natomiast czwarty lokal otrzymany pod koniec 2014r jest remontowany, eksmisja dłużnika nastąpi w 2015r. Pomimo znikomej ilości otrzymywanych lokali socjalnych w stosunku do potrzeb, poprzez działania windykacji dodatkowo odzyskano 5 zadłużonych mieszkań, które zostały przekazane do dyspozycji Spółdzielni, a zadłużenie rozliczone z wkładu lokatora. Na dzień 31.12.2014r Spółdzielnia jest w posiadaniu 118 wyroków eksmisyjnych z prawem do otrzymania lokalu socjalnego, 8 wniosków zostało przygotowanych i przekazanych do działu organizacyjnego celem skierowania do Sądu o wyrok eksmisyjny. W ostatnich latach Spółdzielnia otrzymała od gminy następującą liczbę lokali socjalnych: - 2009r. - 1 lokal - 2010r. - 6 lokali - 2011r - 2 lokale - 2012r. - 0 lokali - 2013r. - 2 lokale - 2014r. - 4 lokale Spółdzielnia w każdym roku kalendarzowym, występuje do Miejskiego Zarządu Lokalami o przyznanie lokali socjalnych dla potrzeb Spółdzielni. Wykreślenia z rejestru członków Spółdzielni z powodu zadłużenia. Kolejnym prowadzonym działaniem windykacyjnym było wysłanie wezwań do zapłaty z terminem płatności do 15 osób przed skierowaniem do Rady Nadzorczej o wykreślenie z rejestru członków Spółdzielni z tytułu zadłużenia z czego 7 osób spłaciło zadłużenie. Uchwałą Rady Nadzorczej w dniu 12.03.2014r z rejestru członków Spółdzielni zostało wykreślonych 5 osób, natomiast 2 osobom Rada Nadzorcza wyraziła zgodę na spłatę zadłużenia w wyznaczonym terminie, 1 osoba spłaciła zadłużenie przed terminem wykreślenia z rejestru członków. Do Walnego Zgromadzenia w 2014r złożyła odwołanie od uchwały Rady Nadzorczej o wykreśleniu z rejestru członków w 2013r - 1 osoba. Walne Zgromadzenie Uchwałą Nr 12 z dnia 27.06.2014r utrzymało w mocy uchwałę Rady Nadzorczej o wykreśleniu. 9
Umorzenie odsetek przez Radę Nadzorczą W 2014r o umorzenie odsetek do Rady Nadzorczej wystąpiło 36 osób. Dział windykacji sporządził ankiety u wszystkich osób, określając sytuację materialną oraz bytową danej rodziny, wszystkie podania zostały opisane i skierowane do Zarządu, a następnie do Rady Nadzorczej Spółdzielni. Warunkiem wystąpienia do Rady Nadzorczej o umorzenie odsetek jest całkowita spłata należności głównej podstawowej, sądowej oraz kosztów komorniczych. Uchwałą Rady Nadzorczej 32 osobom umorzono odsetki w różnej wysokości procentowej, na łączną kwotę: 189.143,99 zł natomiast zadłużenie zostało spłacone na kwotę: 339.329,82 zł. Zespoły windykujące poza godzinami pracy Skuteczność zespołów windykujących ( 4 zespoły po dwie osoby) stworzonych z pracowników Spółdzielni z którymi zawarto umowę zlecenie, w celu windykowania należności wobec Spółdzielni poza godzinami pracy przedstawia się następująco: - w I kwartale 2014r. ściągnięto zadłużenie w wysokości - 39.614,51 zł - w II kwartale 2014r. - 28.574,14 zł - w III kwartale 2014. - 29.995,39 zł - w IV kwartale 2014r - 4.776,71 zł. --------------------------------- Razem: 102.960,75 zł. Egzekucja komornicza Dział windykacji kieruje wnioski do egzekucji komorniczej oraz ma obowiązek stałej kontroli nad przebiegiem egzekucji, terminowości dokonywania czynności komorniczych oraz monitorowania komornika. Jest odpowiedzialny za terminowe uiszczanie zaliczek komorniczych o zapłatę i eksmisję. W 2014r do egzekucji komorniczej o zapłatę zostało skierowanych 141 wniosków. Na spłatę zadłużenia zasądzonego, komornik przekazał kwotę: 489.180,28 zł. (średnio 40.770,00 zł. miesięcznie). Z przeprowadzonej analizy wywnioskowano, iż z każdym rokiem następuje wzrost spłat zadłużenia zasądzonego, szczególnie poprzez egzekucję komorniczą. Przeciętne wpłaty komornicze w ubiegłym roku kształtowały się w granicach 30.000,00 zł. miesięcznie. 10
Po otrzymaniu nakazów zapłaty, dział windykacji występuje w przypadku konieczności przed skierowaniem do egzekucji komorniczej o nadanie nakazowi klauzuli wykonalności. W większości przypadków do egzekucji komorniczej kierowane są najstarsze wyroki, którym już wcześniej została nadana klauzula wykonalności. W okresie od I do XII 2014r o nadanie klauzuli wykonalności wystąpiono w stosunku do 231 nakazów zapłaty. Zakładanie ksiąg wieczystych oraz dokonywanie wpisów na hipoteki. Działania te mogą być podejmowane w stosunku do mieszkań typu własnościowego oraz posiadających odrębną własność. Nie wszystkie mieszkania z tytułem spółdzielczego własnościowego prawa posiadają założoną księgę wieczystą. W przypadku wystąpienia zadłużenia, celem zabezpieczenia należności spółdzielni, koniecznym jest dokonanie wpisu obciążającego hipotekę. Jest to gwarantem zabezpieczenia wierzytelności spółdzielni, z uwagi na zmieniające się prawo w zakresie możliwości zajęcia wkładu budowlanego poprzez egzekucję komorniczą. W uzasadnionych przypadkach, po konsultacji z Radcą Prawnym, Spółdzielnia występuje do Sądu o założenie hipoteki bądź też księgi wieczystej i hipoteki. W omawianym okresie, wytypowano i wszczęto procedurę obciążającą hipotekę 21 lokali o statusie odrębnej własności. We wszystkich wytypowanych sprawach Spółdzielnia wystąpiła z wnioskami do Sądu o wydanie dalszych tytułów wykonawczych celem ustanowienia hipoteki na nieruchomości dłużnika. 11
VII. CZĘŚĆ FINANSOWA Zarząd Spółdzielni Mieszkaniowej Ustronie przedstawia informację o działalności Spółdzielni w 2014r. z uwzględnieniem jej sytuacji ekonomicznej. Zgodnie z 149 Statutu, Spółdzielnia prowadzi działalność gospodarczą na zasadach rachunku gospodarczego w interesie swych członków. Podstawą jej działania są plany społeczno-gospodarcze zatwierdzane przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Zawierają one zarówno obowiązujące na dany rok stawki opłat eksploatacyjnych, które zapewnić mają pokrycie kosztów, jak też w ramach posiadanych środków zabezpieczają zakresy wykonywanych robót: konserwacyjnych, remontowych, naprawczych. Spółdzielnia w działalności eksploatacyjnej związanej z utrzymaniem zasobów mieszkaniowych, prowadzi działalność bezwynikową, a ewentualne nadwyżki przychodów nad kosztami i odwrotnie przenosi do rozliczenia na następny okres sprawozdawczy. Spółdzielnia prowadzi ponadto działalność finansową, pozostałą działalność operacyjną i pozostałą działalnością gospodarczą, z której uzyskuje dochód. W 2014 roku wyniki poszczególnych działalności Spółdzielni i jej sytuacja majątkowa i ekonomiczna przedstawiają się następująco: 1. Gospodarka finansowa Spółdzielni Majątek i fundusze Spółdzielni Tabela Nr 8 MAJĄTEK SPÓŁDZIELNI 2012r. 2013r. 2014r. STRUKTURA PROCENTOWA 2014 Ogółem aktywa trwałe Spółdzielni 51 010 364,54 49 679 381,44 48 117 131,53 100,00% Grunty 6 829 891,40 7 232 836,57 7 202 652,22 14,969% Wartość budynków i budowli 43 471 289,51 41 894 676,33 40 396 818,14 83,955% Urządzenia techniczne i maszyny 247 296,60 241 230,01 343 109,34 0,713% Inne środki trwałe 428 607,20 271 474,22 147 919,30 0,307% Zaliczki na środki trwałe w budowie 0,00 0,00 0,00 0,000% Należności długoterminowe 367,48 352,84 338,20 0,001% Wartości niematerialne i prawne 18 057,11 21 725,53 10 817,82 0,022% Udziały 2 500,00 2 500,00 2 500,00 0,005% Aktywa z tyt. odroczonego podatku dochodowego 12 355,24 14 585,94 12 976,51 0,027% 12
Rysunek nr 1 Struktura majątku Spółdzielni 2014r. Aktywa z tyt. odroczonego podatku dochodowego Udziały Wartości niematerialne i prawne Należności długoterminowe Zaliczki na środki trwałe w budowie Inne środki trwałe Urządzenia techniczne i maszyny 0,027% 0,005% 0,022% 0,001% 0,000% 0,307% 0,713% Wartość budynków i budowli 83,955% Grunty 14,969% 13
Tabela nr 9 Aktywa obrotowe L.p. Wyszczególnienie 2013r. 2014r. 1. Zapasy 34 866,65 19 492,51 2. Należności od pozostałych jednostek: 15 829 693,26 12 005 100,38 2a 2b z tytułu dostaw i usług, o okresie spłaty do 12 m-cy z tytułu podatków, dotacji, ceł, ubezpieczeń społecznych i zdrowotnych oraz innych świadczeń 15 696 330,01 11 787 954,10 14 584,43 136 878,45 2c inne 118 778,82 80 267,83 3. Krótkoterminowe aktywa finansowe 2 648 115,48 7 024 654,29 4. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe 13 862 668,24 13 259 031,53 RAZEM aktywa obrotowe 32 375 343,63 32 308 278,71 Tabela nr 10 Fundusze Spółdzielni FUNDUSZE 2013r. 2014r. I. Fundusz podstawowy 40 842 589,47 39 476 056,10 a) Fundusz udziałowy 590 183,21 591 378,61 b) Fundusz wkładów mieszkaniowych 1 847 127,49 1 773 363,13 c) Fundusz wkładów budowlanych 48 363 024,46 48 253 875,18 d) Pomniejszony o umorzenia -9 957 745,69-11 142 560,82 II. Fundusz zapasowy 13 638 111,52 13 524 690,77 a) Fundusz zasobowy 10 968 440,32 10 937 104,10 b) Fundusz zasobów mieszkaniowych 2 669 671,20 2 587 586,67 III. Zysk/strata z lat ubiegłych -00-00 IV. Zysk roku bieżącego 822 453,33 433 314,45 V. Fundusze razem 55 303 154,32 53 434 061,32 14
Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania Tabela nr 11 L.p. Zobowiązania długoterminowe 31.12.2013r. powyżej 1 roku 31.12.2014r. 1. Kredyty i pożyczki 13 279 060,92 13 186 974,31 Razem 13 279 060,92 13 186 974,31 Tabela nr 12 L.p. Zobowiązania krótkoterminowe 31.12.2013r. do 1 roku 31.12.2014r. 1. Kredyty i pożyczki 607 907,76 694 477,79 2. Z tytułu dostaw i usług 3 123 833,32 3 277 142,32 3. Zaliczki otrzymane na dostawy 3 698 679,33 4. Z tyt. podatków, ubezpieczeń i innych świadczeń 193 642,27 192 017,94 5. Inne zobowiązania 1 528 862,59 933 920,46 6. Fundusze specjalne 3 313 108,22 3 842 174,71 Razem 8 767 354,16 12 638 412,55 Tabela nr 13 L.p. Rezerwy na zobowiązania 31.12.2013r. 31.12.2014r. 1. Rezerwa na świadczenia emerytalne i podobne 711 474,67 699 052,32 1a długoterminowa 556 250,06 530 888,56 1b krótkoterminowa 155 224,61 168 163,76 2. Pozostałe rezerwy krótkoterminowe 0,00 0,00 Razem 711 474,67 699 052,32 Tabela nr 14 L.p. Rozliczenia międzyokresowe 31.12.2013r. 31.12.2014r. 1. Rozliczenia międzyokresowe krótkoterminowe 3 993 681,00 446 909,74 15
VIII. GOSPODARKA ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Roczne koszty gospodarki zasobami Spółdzielni (łącznie wszystkie jednostki administracyjne) obejmujące: koszty utrzymania i bieżącej eksploatacji nieruchomości, koszty zużycia zimnej wody i odprowadzania ścieków w lokalach, koszty zużycia gazu oraz dostawy i zużycia ciepła w lokalach, a także koszty konserwacji, napraw i bieżących remontów ( w zakresie finansowania z funduszu remontowego), przychody i koszty finansowe oraz pozostałe przychody i koszty operacyjne w części GZM wyniosły ogółem 41 628 769,24 zł, natomiast na pokrycie tych kosztów naliczane wpływy z opłat za lokale stanowiły kwotę 41 133 494,21zł, co daje wynik ujemny w wysokości (-) 495 275,03 zł. Ponieważ koszty zużycia zimnej wody i odprowadzania ścieków w lokalach, koszty zużycia gazu, dostawy i zużycia ciepła i podgrzania wody w lokalach, są kosztem utrzymania lokali obciążającym użytkowników, rozliczanym do zera, dlatego nie są one częścią gospodarki zasobami lokalowymi. Spółdzielnia uzyskuje także dochody z działalności : - wynajem lokali użytkowych, powierzchni reklamowych - dzierżawa terenów, powierzchni dodatkowych, anteny - inne. Ogółem z tytułu pozostałej działalności gospodarczej Spółdzielnia uzyskała wynik w wysokości: (+) 636 603,01zł. Ogółem wynik bilansowy brutto Spółdzielni wyniósł 656 808,88 zł, netto: 433 314,45zł. Osiągnięte wyniki świadczą o prawidłowym zarządzaniu Spółdzielni posiadanymi zasobami i umożliwiają jej dalszy rozwój. 16
Wyniki Spółdzielni za 2014r. Tabela nr 15 I I GRUPA - GZM - działalność podstawowa Przychody Koszty Wynik 1 Lokale mieszkalne 20 251 576,66 20 953 685,01-702 108,35 2 Pożytki nieruchomości 456 855,09 165 444,62 291 410,47 2a - dodatkowe piwnice 16 618,34 7 967,87 8 650,47 2b - piwnice najem z działalnością 28 271,91 24 086,61 4 185,30 2c - dzierżawy i reklamy 411 964,84 133 390,14 278 574,70 3 Razem nieruchomości (1+2) 20 708 431,75 21 119 129,63-410 697,88 4 Nieruchomości garażowe 192 532,89 219 600,04-27 067,15 5 RAZEM I GRUPA (3+4) 20 900 964,64 21 338 729,67-437 765,03 6 7 Podatek dochodowy od pożytków nieruchomości WYNIK GZM Z PODATKIEM (5 + 6) 57 510,00-57 510,00 20 900 964,64 21 396 239,67-495 275,03 8 Centralne ogrzewanie 9 595 979,08 9 595 979,08-00 9 Ciepła woda 3 958 622,59 3 958 622,59-00 10 Zimna woda 6 021 173,59 6 021 173,59-00 11 Gaz 656 754,31 656 754,31-00 12 SUMA MEDIA lok. Mieszkalne 20 232 529,57 20 232 529,57-00 I GZM + MEDIA (5 + 12) 41 133 494,21 41 571 259,24-437 765,03 Bieżący wynik GZM z mediami i podatkiem (7 + 12) 41 133 494,21 41 628 769,24-495 275,03 II II GRUPA - Pozostała działalność gospodarcza Przychody Koszty Wynik 1 lokale użytkowe własnościowe 213 566,04 132 182,56 81 383,48 2 lokale użytkowe najem 565 003,09 300 251,75 264 751,34 3 dzierżawy terenu i parkingi 554 659,93 342 224,56 212 435,37 4 inne lokale -00-00 -00 5 działalność społeczno-kulturalna 30 112,58 41 070,58-10 958,00 6 pożytki Spółdzielni 79 454,78-00 79 454,78 7 Centralne ogrzewanie 227 447,24 249 296,42-21 849,18 8 Ciepła woda 3 298,68 4 853,92-1 555,24 9 Zimna woda 402 286,91 369 652,84 32 634,07 10 Gaz 1 166,40 788,91 377,49 11 pozostała działalność 207,72 278,82-71,10 II Razem II Grupa (suma 1:11) 2 077 203,37 1 440 600,36 636 603,01 III III GRUPA - Inna działalność Przychody Koszty Wynik 1 Działalność finansowa 1 430 534,35 608 579,41 821 954,94 2 Działalność pozostała operacyjna 2 772 838,20 3 632 097,27-859 259,07 17
III Razem III Grupa (suma 1+2) 4 203 372,55 4 240 676,68-37 304,13 IV RAZEM (suma I + II + III ) 47 414 070,13 47 252 536,28 161 533,85 V VI VII Zmiana stanu produktów GZM WYNIK BILANSOWY BRUTTO (IV + V + BO) PODATEK DOCHODOWY OD OSÓB PRAWNYCH -495 275,03 495 275,03 47 414 070,13 46 757 261,25 656 808,88 223 494,43-223 494,43 VIII WYNIK NETTO ( VI + VII ) 47 414 070,13 46 980 755,68 433 314,45 MEDIA DO ROZLICZENIA Tabela nr 16 MEDIA PRZYCHODY KOSZTY WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2014r. WYNIK DO ROZLICZENIA za 12 m-cy 2013r. Centralne ogrzewanie 12 109 593,33 9 180 087,52 2 929 505,81 1 626 573,07 Ciepła woda opłata stała 1 125 278,67 1 096 647,96 28 630,71-178 968,15 Ciepła woda opłata zmienna 2 584 030,03 2 861 974,63-277 944,60-268 026,61 Zimna woda 6 161 509,33 6 021 173,59 140 335,74 314 107,57 Gaz 656 754,31 656 754,31 0,00 56 117,37 PROPOZYCJA PODZIAŁU ZYSKU ZA ROK OBROTOWY 2014 Tabela nr 17 Lp. Wyszczególnienie Kwota 1. Nadwyżka bilansowa netto 433 314,45 2. Proponowany podział wyniku: 433 314,45 2a fundusz remontowy 433 314,45 18
Tabela nr 18 WYNIK GOSPODARKI ZASOBAMI MIESZKANIOWYMI Lp. Wyszczególnienie Wyniki GZM za 12 m-cy 2014r. Wyniki GZM c.d. Przychody Koszty Wyniki - + I OGÓŁEM 20 900 964,63 21 396 239,67-495 275,04 962 184,77 466 909,73 w tym: 1. Nieruchomość I 374 149,03 337 831,38 36 317,65-00 36 317,65 Nieruchomość II 2 453 107,54 2 395 086,76 58 020,78-00 58 020,78 Nieruchomość III 166 470,69 181 035,34-14 564,65 14 564,65-00 Nieruchomość IV 1 055 891,28 971 657,43 84 233,85-00 84 233,85 Nieruchomość V 1 096 910,47 1 078 152,61 18 757,86-00 18 757,86 Nieruchomość VI 1 202 496,89 1 203 711,16-1 214,27 1 214,27-00 Nieruchomość VII 867 963,18 889 260,26-21 297,08 21 297,08-00 Nieruchomość VIII 1 229 893,32 1 187 605,44 42 287,88-00 42 287,88 Nieruchomość IX 1 596 421,55 1 730 704,97-134 283,42 134 283,42-00 Nieruchomość X 3 159 717,31 3 650 856,82-491 139,51 491 139,51-00 Nieruchomość XI/1 155 692,23 165 327,36-9 635,13 9 635,13-00 Nieruchomość XI/2 114 736,69 113 405,57 1 331,12-00 1 331,13 Nieruchomość XI/3 93 188,17 99 944,95-6 756,78 6 756,78-00 Nieruchomość XI/4 105 242,36 103 838,51 1 403,85-00 1 403,85 Nieruchomość XI/5 123 455,62 136 863,81-13 408,19 13 408,19-00 Nieruchomość XII 608 113,83 604 069,74 4 044,09-00 4 044,09 Nieruchomość XIII 685 313,75 605 212,23 80 101,52-00 80 101,52 Nieruchomość XIV 1 036 672,69 1 058 447,98-21 775,29 21 775,29-00 Nieruchomość XV 474 195,34 478 756,08-4 560,74 4 560,74-00 Nieruchomość XVI 316 946,51 334 465,73-17 519,22 17 519,22-00 Nieruchomość XVII 400 731,31 413 074,26-12 342,95 12 342,95-00 Nieruchomość XVIII 136 208,88 127 835,09 8 373,79-00 8 373,79 Nieruchomość XIX 94 790,14 97 700,17-2 910,03 2 910,03-00 Nieruchomość XX 1 470 678,09 1 521 285,36-50 607,27 50 607,27-00 Nieruchomość XXI 113 353,22 112 354,48 998,74-00 998,74 Nieruchomość XXII 236 472,91 262 881,74-26 408,83 26 408,83-00 Nieruchomość XXIII 80 919,87 87 397,88-6 478,01 6 478,01-00 Nieruchomość XXIV 336 446,45 328 033,91 8 412,54-00 8 412,54 Nieruchomość XXV 141 091,81 134 828,79 6 263,02-00 6 263,02 Razem nieruchomości 19 927 271,13 20 411 625,81-484 354,68 834 901,37 350 546,69 2. DŹWIGI 781 160,61 765 013,82 16 146,79 82 744,48 98 891,27 3. GARAŻE 192 532,89 219 600,04-27 067,15 44 538,92 17 471,77-495 275,03 19
Tabela nr 19 WYNIKI NIERUCHOMOŚCI GARAŻOWYCH Lp. Wyszczególnienie Wyniki na 31.12.2014r. Przychody Koszty Wyniki + - 1 2 8 9 10 11 12 1 01017 - GAGARINA 11 516,55 157,42 359,13 359,13 0,00 2 01026 - CZARNA 13 20 781,61 46 115,49-25 333,88 0,00 25 333,88 3 01028 - ORZECHOWA 7 12 583,29 8 216,62 4 366,67 4 366,67 0,00 4 01029 - GRENADIERÓW 6 B 588,71 300,13 288,58 288,58 0,00 5 01121 - JURIJA GAGARINA 4 13 669,17 13 255,79 413,38 413,38 0,00 6 02036 - SANDOMIERSKA 18 9 456,97 5 132,87 4 324,10 4 324,10 0,00 7 02042 - SANDOMIERSKA 30B 853,64 366,71 486,93 486,93 0,00 8 03068 - OSIEDLOWA 20 C 596,71 577,12 19,59 19,59 0,00 9 04043 - GAJOWA 45 8 032,92 8 195,10-162,18 0,00 162,18 10 05076 - WYŚCIGOWA 17 113 819,39 132 862,25-19 042,86 0,00 19 042,86 11 05085 - ARMII KRAJOWEJ 1B 7 159,35 2 837,22 4 322,13 4 322,13 0,00 12 05105 - ARMII KRAJOWEJ 1C 4 474,58 1 583,32 2 891,26 2 891,26 0,00 Razem garaże 192 532,89 219 600,04-27 067,15 17 471,77 44 538,92 20
Koszty w układzie rodzajowym za 2014r. Tabela nr 20 pozycja kosztów 2013r. 2014r. zmiana % zmiany AMORTYZACJA 221 659,41 233 396,14 11 736,73 5,29% MATERIAŁY 691 348,29 476 181,38-215 166,91-31,12% MEDIA: 23 984 165,03 23 094 070,98-890 094,05-3,71% energia cieplna 15 516 060,62 13 910 958,20-1 605 102,42-10,34% energia elektryczna 1 098 396,17 898 330,31-200 065,86-18,21% zimna woda 6 748 122,33 7 626 779,86 878 657,53 13,02% gaz ziemny 621 585,91 658 002,61 36 416,70 5,86% USŁUGI OBCE: 6 929 170,63 5 256 751,76-1 672 418,87-24,14% usługi bankowe 268 679,31 237 661,87-31 017,44-11,54% dzierżawa pojemników na odpady komunalne 1 196 080,47 260 205,25-935 875,22-78,25% dźwigi konserwacja 466 223,80 310 500,81-155 722,99-33,40% usługi sprzętowo-transportowe 9 354,63 8 099,50-1 255,13-13,42% usługi kominiarskie 88 634,69 88 058,20-576,49-0,65% deratyzacja dezynsekcja 105 773,74 97 689,11-8 084,63-7,64% telekomunikacja, pocztowe 73 906,90 71 661,94-2 244,96-3,04% zewnętrzne usługi techniczne 1 599 018,73 1 202 894,48-396 124,25-24,77% dozór obiektu 90 073,19 90 244,26 171,07 0,19% usługi sprzątania 1 326 267,66 1 368 433,82 42 166,16 3,18% abonament - rejestr dłużników 1 852,06 5 884,68 4 032,62 217,74% usługi informatyczne 99 969,17 96 106,77-3 862,40-3,86% inne usługi 188 995,72 261 810,37 72 814,65 38,53% montaż i konserwacja domofonów 299 724,06 115 708,66-184 015,40-61,39% remonty lokali użytkowych 56 346,68 20 117,86-36 228,82-64,30% usługi pogotowia technicznego 261 343,86 230 101,99-31 241,87-11,95% usługi zewnętrzne - konserwacja 796 925,96 791 572,19-5 353,77-0,67% WYNAGRODZENIA: 3 237 723,88 3 239 515,76 1 791,88 0,06% OFP 2 946 543,47 2 984 017,83 37 474,36 1,27% BFP 174 381,14 142 377,93-32 003,21-18,35% Rada Nadzorcza 116 799,27 113 120,00-3 679,27-3,15% Narzuty na wynagrodzenia ZUS 532 696,42 526 735,38-5 961,04-1,12% ŚWIADCZENIA NA RZECZ PRACOWNIKÓW: 149 014,77 128 056,45-20 958,32-14,06% odpis ZFŚS 82 679,12 83 454,04 774,92 0,94% szkolenia 22 479,86 13 629,91-8 849,95-39,37% koszty BHP 32 221,96 22 956,40-9 265,56-28,76% inne świadczenia 11 633,83 8 016,10-3 617,73-31,10% 21
pozycja kosztów 2013r. 2014r. zmiana % zmiany Odpis na fundusz remontowy 6 403 075,07 6 420 950,34 17 875,27 0,28% PODATKI I OPŁATY: 2 419 921,93 3 310 904,70 890 982,77 36,82% podatek od nieruchomości 750 907,00 745 785,00-5 122,00-0,68% opłata za wieczyste użytkowanie 118 788,04 130 968,96 12 180,92 10,25% opłata śmieciowa do Urzedu Miasta 1 309 637,98 2 192 192,00 882 554,02 67,39% PFRON 68 967,00 70 217,00 1 250,00 1,81% podatek deszczowy 171 621,91 171 741,74 119,83 0,07% POZOSTAŁE KOSZTY: 320 460,48 288 431,54-32 028,94-9,99% ryczałty i podróże służbowe 31 174,84 27 064,87-4 109,97-13,18% koszty Rady Nadzorczej 6 162,32 7 789,71 1 627,39 26,41% koszty Walnego Zgromadzenia 10 812,50 6 762,81-4 049,69-37,45% koszty wydawania biuletynu 21 402,00 27 389,64 5 987,64 27,98% koszty lustracji 2 180,88 20 078,69 17 897,81 820,67% składki do Związku Rewizyjnego 4 480,00 5 080,00 600,00 13,39% prenumeraty fachowe i ogłoszenia 41 004,01 41 720,86 716,85 1,75% opłaty notarialne i odrębnej własności 137,00-00 -137,00-100,00% inne koszty 60 500,89 32 118,75-28 382,14-46,91% koszty sekretariatu 7 236,04 6 583,21-652,83-9,02% koszty ubezpieczenia 135 370,00 113 843,00-21 527,00-15,90% RAZEM KOSZTY 44 889 235,91 42 974 994,43-1 914 241,48-4,26% Wartość sprzed. tow. i mat. 2 901,24 278,82-2 622,42-90,39% Koszty dział. operacyjnej 44 892 137,15 42 975 273,25-1 916 863,90-4,27% W 2014r. w porównaniu do roku 2013 Spółdzielnia poniosła koszty mniejsze o 1 916 863,90 zł. Koszty spadły m.in. w pozycjach: - koszty zakupu mediów spadek o 890 094,05 zł - koszty usługi obce spadek o 1 672 418,87 zł - koszty zewnętrzne usługi techniczne spadek o 396 124,25 zł Natomiast największy wzrost kosztów wystąpił w pozycjach: - usługi sprzątania i koszenia wzrost o 42 166,16 zł; - inne usługi wzrost o 72 814,65 zł; 22
Koszty ogólne Spółdzielni w 2014r. W stosunku do 2013r. koszty ogólne wzrosły o 641,33zł. Są one jednak niższe niż planowane o 167 393,39zł. Tabela nr 21 Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2013r. Plan kosztów 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. % zmiany 2014/2013 500-01/02 - Osobowy fundusz płac 1 960 376,04 2 012 928,00 1 990 519,34 1,51% 500-03 - Bezosobowy fundusz płac 163 442,14 161 600,00 128 366,93-27,32% 500-04/05 - Narzuty na wynagrodzenia 356 222,64 413 466,00 352 181,61-1,15% 500-06 - Świadczenia na rzecz pracowników 104 619,30 111 600,00 91 513,11-14,32% 500-07 - Materiały biurowe 51 014,31 52 000,00 50 116,63-1,79% 500-09 - Materiały komputerowe 3 155,06 1 000,00-500-10 - Materiały niezakwalifikowane 8 209,26 10 950,00 6 645,62-23,53% 500-11 - Środki czystości 3 860,69 3 930,00 6 446,27 40,11% 500-12 - Delegacje 5 333,33 5 440,00 1 266,46-321,12% 500-13 - Ryczałty 25 727,51 26 000,00 25 558,10-0,66% 500-14 - Prowizje bankowe 268 679,31 266 320,00 237 661,87-13,05% 500-15 - Koszty Rady Nadzorczej 6 162,32 6 070,00 7 789,71 20,89% 500-16 - Koszty sekretariatu 7 236,04 4 970,00 6 583,21-9,92% 500-17 - Koszty Walnego Zgromadzenia 11 136,61 11 140,00 6 762,81-64,67% 500-18 - Koszty lustracji 8 844,68 20 500,00 20 078,69 500-19 - Składki do Związków Rewizyjnych 4 480,00 4 480,00 5 080,00 11,81% 500-20 - Koszty obsługi prawnej - abonament rejestr dłużników 0,00-4 428,00 0,00% 500-21 - Abonament rejestr dłużników 1 852,06 1 890,00 1 456,68 78,65 % 500-24 - Koszty usług informatycznych 99 969,17 109 000,00 96 106,77-4,02% 500-25 - Koszty usług pocztowych 42 317,69 41 720,00 42 386,12 0,16% 500-26 - Koszty telefonów komórkowych 14 352,15 14 370,00 12 002,28-19,58% 500-27 - Koszty telefonów stacjonarnych 5 532,60 5 280,00 8 613,25 35,77% 500-28 - Amortyzacja środków trwałych 20 942,08 61 000,00 44 420,61 52,86% 500-29 - Amortyzacja wartości niematerialnych i prawnych 19 681,11 17 400,00 23 690,07 16,92% 23
Opis pozycji Koszty za 12 m-cy 2013r. Plan kosztów 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. % zmiany 2014/2013 500-30 - Usługi sprzętowo-transportowe własne 20 677,96 20 000,00 18 846,71-9,72% 500-32 - Ubezpieczenie środków trwałych 2 351,25 2 340,00 1 462,00-60,82% 500-33 - Ubezpieczenia inne (OC) 49 714,71 49 740,00 48 115,00-3,32% 500-34 - Koszty wydawania biuletynu 21 402,00 21 210,00 27 389,64 21,86% 500-35 - Diety Rady Nadzorczej 116 799,27 115 000,00 113 120,00-3,25% 500-46 - Koszty inne 14 798,19 14 830,00 11 584,96-27,74% 500-49 - Koszty PFRON 42 080,04 42 120,00 43 335,19 2,90% 500-76 - Materiały ogólnobudowlane 12,92 500-78 - Sprzątanie pomieszczeń biurowych 67 491,36 67 500,00 68 498,40 1,47% 500-79 - Inne usługi obce 46 068,96 40 510,00 68 156,90 32,41% 500-80 - Prenumeraty i ogłoszenia 41 004,01 44 290,00 41 720,86 1,72% 500-83 - Materiały niskocenne 3 905,29 0 1 296,81-201,15% 500-90 - Rezerwa na świadczenia pracownicze -6 892,78 0 RAZEM KOSZTY OGÓLNE 3 612 559,28 3 780 594,00 3 613 200,61 0,02% Koszty Działu Społeczno-Kulturalnego Tabela nr 22 Opis pozycji Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. Koszty za 12 m-cy 2013r. 1 2 3 Dynamika kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac 279 941,00 261 734,95 273 113,49 95,83% bezosobowy fundusz płac 14 400,00 14 011,00 10 939,00 128,08% narzuty na wynagrodzenia 56 588,00 48 671,68 47 913,07 101,58% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i 8 274,94 inne 10 430,00 10 420,51 79,41% materiały biurowe 300,00 196,25 87,56 224,13% materiały komputerowe 500,00-705,76 0,00% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 2 000,00 1 962,63 1 883,35 104,21% 24
Opis pozycji Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. Koszty za 12 m-cy 2013r. 1 2 3 Dynamika kol.2 / kol.3 materiały chemiczne (środki czystości) 1 500,00 293,39 894,06 32,82% delegacje 500,00 60,00 0,00 0,00% ryczałty 114,00 0,00% usługi informatyczne 0,00 0,00% telefony komórkowe 400,00 328,68 446,15 73,67% telefony stacjonarne 2 100,00 1 595,86 2 263,27 70,51% amortyzacja środków trwałych 4 460,00 4 771,83 4 434,10 107,62% usługi sprzętowo-transportowe własne 1 000,00 823,02 1 892,93 43,48% usługi sprzętowo-transportowe obce 0,00 48,00 0,00 0,00% inne koszty 4 000,00 13 661,37 4 496,22 303,84% PFRON 7 680,00 7 761,40 7 657,95 101,35% materiały do zajęć w placówkach 6 000,00 2 527,53 4 699,20 53,79% koszty imprez sportowych NAL, NAZ 20 000,00 14 049,75 13 557,46 103,63% koszty zajęć w świetlicach socjoterapeutycznych 0,00 0,00% koszty zajęć w świetlicach środowiskowych 0,00 0,00% materiały niskocenne 1 500,00 600,00 2 703,31 22,20% rezerwa na świadczenia pracownicze 0,00-2 668,00 0,00% doposażenie świetlic 3 000,00 2 263,32 89,00 2543,06% Razem 416 299,00 383 635,60 385 642,39 99,48% Budynki PSK 121 940,00 137 236,70 117 793,23 116,51% SUMA 538 239,00 520 872,30 503 435,62 103,46% Ogółem koszty działu Społeczno Kulturalnego łącznie z kosztami utrzymania budynków zwiększyły się o 17 436,68zł. Tabela nr 23 DZIAŁALNOŚĆ SPOŁECZNO- KULTURALNA PRZYCHODY KOSZTY WYNIK w ramach eksploatacji 328 901,51 480 135,76-151 234,25 z pozostałej działalności 30 112,58 41 070,58-10 958,00 w ramach działalności operacyjnej 36 852,00 19 350,51 17 501,49 RAZEM 395 866,09 540 556,85-144 690,76 25
Tabela nr 24 Koszty utrzymania budynków PSK Opis pozycji Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. koszty za 12 m-cy 2013r. Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 ubezpieczenie budynków 210,00 142,14 200,04 71,06% energia elektryczna 9 090,00 8 646,16 9 635,15 89,74% inne koszty 5 000,00 4 210,01 7 506,08 56,09% podatek od nieruchomości 16 830,00 16 811,10 16 814,45 99,98% remonty lokali własnych 50 650,00 77 599,64 46 978,08 165,18% zimna woda 1 240,00 1 715,34 1 508,76 113,69% centralne ogrzewanie 32 920,00 28 112,31 35 150,67 79,98% sprzątanie 6 000,00 RAZEM 121 940,00 137 236,70 117 793,23 116,51% Koszty utrzymania budynków własnych Spółdzielni Tabela nr 25 Opis pozycji Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. koszty za 12 m-cy 2013r. Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 dozór mienia 90 080,00 90 244,56 90 073,19 100,19% ubezpieczenie budynków 1 030,00 365,77 1 019,04 35,89% energia elektryczna 38 890,00 39 185,22 38 858,04 100,84% dezynsekcja 0,00 0,00 0,00 0,00% prace kominiarskie 20,00 39,80 39,76 100,10% inne koszty 21 840,00 5 733,42 20 693,17 27,71% podatek od nieruchomości 60 600,00 60 509,19 60 580,02 99,88% podatek deszczowy 2 220,00 2 220,46 2 218,80 100,07% wieczyste użytkowanie 14 280,00 14 264,68 14 264,68 100,00% remonty lokali własnych 155 000,00 42 834,38 649,62 6593,76% zimna woda 3 850,00 4 887,33 4 515,51 108,23% centralne ogrzewanie 33 880,00 33 951,14 36 486,05 93,05% Sprzątanie (odśnieżanie) 22 610,00 25 154,13 22 537,85 111,61% wywóz nieczystości 0,00 177,28 0,00 RAZEM 444 300,00 319 567,36 291 935,73 109,46% 26
Wystąpiły oszczędności w stosunku do kosztów planowanych o 124 732,64zł. Koszty Działu GZM Administracji hydroforni i sieci wodociągowych Tabela nr 26 Opis pozycji 512 Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. Koszty za 12 m-cy 2013r. Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 Osobowy fundusz płac 340 294,00 329 614,09 331 993,80 99,28% Narzuty na wynagrodzenia 61 199,00 53 066,13 59 472,54 89,23% Świadczenia na rzecz pracowników 19 570,00 15 207,43 19 030,87 79,91% Materiały biurowe 850,00 910,45 895,32 101,69% Paliwo do drobnego sprzętu 170,00 116,68 146,94 79,41% Materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 7 200,00 5 296,88 7 529,00 70,35% Materiały chemiczne (środki czystości) 0,00 69,19 0,00 0% Telefony komórkowe 610,00 380,53 619,18 61,46% Telefony stacjonarne 860,00 997,04 869,37 114,69% Amortyzacja środków trwałych 8 340,00 5 096,30 8 051,54 63,30% Usługi sprzętowo-transportowe własne 33 220,00 14 634,61 33 496,77 43,69% Usługi sprzętowo-transportowe obce 4 100,00 6 290,00 4 098,48 153,47% Ubezpieczenie środków trwałych 3 500,00 3 069,50 3 492,00 87,90% Naprawa sprzętu 250,00 468,30 246,26 190,16% PFRON 8 550,00 8 032,77 8 546,23 93,99% Materiały ogólnobudowlane 1 270,00 260,91 1 158,85 22,51% Materiały elektryczne 50,00 0,00 44,97 0,00% Materiały hydrauliczne 70 000,00 284 011,30 497 499,93 57,09% Inne usługi obce 200,00 2 233,65 133,50 1673,15% Koszty odśnieżania 610,00 409,20 586,60 69,76% Materiały niskocenne 0,00 0,00 0,00 0,00% Paliwo i olej do koparki 4 500,00 0,00 4 313,65 0,00% Części do koparki 900,00 11,07 1 532,62 0,72% Paliwo do Volkswagena WR 3394E 7 300,00 5 388,67 7 044,46 76,50% Części i inne do Volkswagena WR 3394E 2 390,00 5 021,59 2 263,97 221,80% Rezerwa na świadczenia pracownicze 0,00-15 688,81 5 063,43-309,85% RAZEM DZIAŁ TECHNICZNY 575 933,00 724 897,48 998 130,28 72,63% 27
Koszty Administracji Osiedlowych Tabela nr 27 Opis pozycji Plan 2014r. Koszty za 12 m-cy 2014r. Koszty za 12 m-cy 2013r. Dynamika 1 2 3 kol.2 / kol.3 osobowy fundusz płac 390 587,00 414 571,80 381 060,14 108,79% narzuty na wynagrodzenia 74 697,00 72 815,96 69 088,17 105,40% świadczenia na rzecz pracowników ZFŚS i inne 14 140,00 13 160,85 14 944,09 88,07% materiały biurowe 3 000,00 1 532,37 6 933,77 22,10% materiały komputerowe 60,00 42,49 46,72 90,95% materiały niezakwalifikowane do żadnej grupy 4 540,00 1 503,98 2 567,04 58,59% materiały chemiczne (środki czystości) 2 430,00 1 936,31 2 566,98 75,43% ryczałty 180,31 0% telefony komórkowe 5 750,00 4 139,54 5 755,61 71,92% telefony stacjonarne 1 820,00 1 218,64 1 750,88 69,60% amortyzacja środków trwałych 168 380,00 155 008,13 167 963,98 92,29% usługi sprzętowo-transportowe własne 0,00 31,00 0,00 0% ubezpieczenie środków trwałych 12 420,00 1 411,00 12 369,90 11,41% ubezpieczenia inne 51,18 0% energia elektryczna lokale własne 17 930,00 16 256,52 19 566,73 83,08% inne koszty 2 560,00 1 841,43 2 333,63 78,91% podatek od nieruchomości 8 920,00 8 974,80 8 901,71 100,82% PFRON 10 700,00 11 087,64 10 682,78 103,79% remonty - lokale własne 12 569,05 4 402,26 11 484,27 38,33% zimna woda 420,00 439,06 513,81 85,45% centralne ogrzewanie 12 220,00 13 378,39 13 180,26 101,50% materiały ogólnobudowlane, hydrauliczne i elektryczne 0,00 1 152,63 1 104,41 104,37% materiały niskocenne 0,00 0,00 550,70 0,00% rezerwa na świadczenia pracownicze 12 235,36 8 156,86 150,00% Razem 743 143,05 737 371,65 741 522,44 99,44% Tabela nr 28 POSZCZEGÓLNE ADMINISTRACJE PLAN 2014 Wykonanie za 12 m-cy 2014 % wykonania planu Struktura ADM "A" 162 243,00 166 520,82 102,64% 22,58% ADM "B" 135 183,05 151 433,05 112,02% 20,54% ADM "C" 154 899,00 148 429,57 95,82% 20,13% ADM "M" 163 257,00 139 323,47 85,34% 18,89% ADM "P" 127 561,00 131 664,74 103,22% 17,86% 28
RAZEM 743 143,05 737 371,65 99,22% 100,00% Rysunek nr 2 Udział poszczególnych Administracji w sumie kosztów administracji osiedlowych ADM "P" 18% ADM "A" 23% ADM "M" 19% ADM "B" 20% ADM "C" 20% Nastąpiło zmniejszenie kosztów utrzymania poszczególnych administracji osiedlowych w 2014r. w porównaniu do roku 2013 o kwotę 4 150,79zł. Wystąpiły także oszczędności w stosunku do kosztów planowanych o 5 771,40zł. 29
Analiza wskaźnikowa bilansu za 2014r. Wskaźniki płynności finansowej przedstawiają się następująco: Tabela nr 29 Wskaźniki płynności finansowej Wskaźnik bezpieczny miernik 2014r. 2013r. 2012r. wskaźnik płynności finansowej I stopnia aktywa obrotowe należ. z tyt.dost. i usług pow.12 m-cy 1,2-2,0 krotność 2,43 2,27 3,19 zob krótkoterm.-zob. krótkoterm. powyżej 12 m-cy wskaźnik płynności finansowej II stopnia akt obrotowe zapasy- kr.term.rmk czynne-nal. z tyt. dost. I usł pow 12 m-cy 1,0 krotność 1,43 1,19 1,63 zob. krótkoterm. zobow. z tyt. dostaw i usług pow 12 m-cy Pomimo wzrostu zobowiązań z tytułu zaciągniętych kredytów długoterminowych, wskaźniki płynności utrzymują się na bardzo dobrym poziomie. Wskaźniki rotacji przedstawiają się następująco: Tabela nr 30 Wskaźniki rotacji (obrotowość) Spływ należności Wskaźnik bezpieczny miernik 2014r. 2013r. 2012r. (należ. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na początek roku + należ. ilość dni porównywalna z lp 18 krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach 116 109 88 przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów Spłata zobowiązań (zobow. krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na początek roku + zobow. ilość dni porównywalna z lp 17 krótkoterm. z tyt. dostaw i usług na koniec roku) / 2 x 365 dni w dniach 27 31 45 przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów Wskaźnik spłaty zobowiązań spadł do 27 dni, niestety wzrósł okres spływu należności do 116 dni. 30
Omówienie pozostałych wskaźników. Wskaźniki do analizy poziomej i pionowej bilansu. Tabela nr 31 Wstępna analiza bilansu Złota reguła bilansowania Wskaźnik bezpieczny miernik 2014r. 2013r. 2012r. (kapitały własne + rezerwy długoterminowe) x 100 100-150 procent 112,15% 112,44% 111,46% aktywa trwałe Wartość bilansowa jednostki - aktywa netto Aktywa ogółem - zobowiązania ogółem wskaźnik tys. zł 53 434,1 55 303,2 56 307,4 wzrostowy 31
IX. GOSPODARKA REMONTOWA Plan funduszu remontowego na 2014 rok zatwierdzony został przez Radę Nadzorczą Spółdzielni. Plan ten powstał na podstawie przeglądu zasobów przez pracowników Spółdzielni przy udziale przedstawicieli Rady Nadzorczej oraz wniosków mieszkańców. 1. Fundusz remontowy nieruchomości. Stan Funduszu remontowego nieruchomości wraz z nakładami na termomodernizację do rozliczenia w czasie na 31.12.2014 roku wynosi (-) 10 755 290,02zł. Tabela nr 32 Lp. TREŚĆ Remonty na nieruchomości Struktura 1. Stan na 01.01.2014r. 1 099 922,38 2. Zwiększenia z tytułu: 6 163 515,53 100,00% - odpis z powierzchni lokale mieszkalne 5 180 288,03 84,05% - odszkodowania 19 197,52 0,31% - premia termomodernizacyjna 141 576,65 2,30% - inne przychody 822 453,33 13,34% 3. Zmniejszenia z tytułu: 18 018 727,92 100,00% - roboty drogowe 75 367,91 0,42% - budowa, remont zatoki parkingowej 45 216,74 0,25% - - budowa śmietników i osłon śmietnikowych na frakcję suchą 80 670,04 0,45% modernizacja balkonów i zadaszeń loggii balkonowych 93 500,00 0,52% - docieplenie stropu piwnicznego 172 533,24 0,96% - malowanie i remont klatek schodowych 447 333,35 2,48% - remonty kapitalne dachów 27 874,80 0,15% - - refundacja kosztów wymiany stolarki okiennej 170 675,54 0,95% docieplanie ścian - termomodernizacja budynków 1 061 564,78 5,89% - wymiana balustrad balkonowych 522 724,86 2,90% 32
Lp. TREŚĆ Remonty na nieruchomości Struktura 3. Zmniejszenia z tytułu: 18 018 727,92 100,00% - wymiana okien w piwnicach 9 504,00 0,05% - wykonanie i remont podestów i schodów 75 067,71 0,42% - remonty i wymiana dźwigów osobowych 583 987,06 3,24% - wybudowanie ścianek osłonowych przy wejściach do klatek 31 500,00 0,17% - remont ciągu pieszo - jezdnego 98 700,12 0,55% prowizje bankowe, koszty kredytu na - docieplenia -00 0,00% - odsetki od kredytu na docieplenia 585 105,87 3,25% - odsetki od kredytu na azbest 494,76 0,00% - montaż i wymiana wodomierzy 274 671,97 1,52% - docieplenie stropodachów 34 731,07 0,19% - kompleksowy remont balkonów i zadaszenie ostatniej kondygnacji 446 100,79 2,48% wykonanie projektu zagospodarowania terenu pod boisko 14 000,00 0,08% - nakłady na termomodernizację w czasie 13 167 403,31 73,08% 4. Stan na 31.12.2014r. -10 755 290,01 33
Tabela nr 33. Fundusz remontowy nieruchomości wraz z nakładami na termomodernizację do rozliczenia w czasie. NIERUCHOMOŚĆ Obroty narastająco (z B.O.) za Saldo początkowe na 01.01.2014. Bieżące za 12 m-cy 2014r. Saldo końcowe na 31.12.2014. 2014r. B.O. + - PRZYCHODY WYDATKI PRZYCHODY WYDATKI B.Z. + - 00010 - Placowa, Staroopatowska -00 3 354,43 3 354,43 109 939,45 764 093,46 113 293,88 767 447,89-654 154,01-00 654 154,01 00020 - PCK, Grenadierów, Gagarina, Komandosów 563 932,81 1 007 381,64 443 448,82 753 553,96 817 615,51 1 760 935,60 1 261 064,33 499 871,26 499 871,26-00 00030 - Gagarina 9, 11-00 1 032,88 1 032,88 53 282,12 207 262,60 54 315,00 208 295,48-153 980,48-00 153 980,48 00040 - Gagarina 3/5/7, Gagarina 13/15-00 113 246,85 113 246,85 312 132,54 2 128 620,29 425 379,39 2 241 867,14-1 816 487,75-00 1 816 487,75 00050 - Gagarina, Grenadierów -00 177 651,78 177 651,78 346 344,07 504 662,56 523 995,85 682 314,34-158 318,49-00 158 318,49 00060 - Sandomierska 10-16 -00 199 733,47 199 733,47 360 477,51 1 219 007,04 560 210,98 1 418 740,51-858 529,53-00 858 529,53 00070 - Sandomierska 22-30 105 542,66 311 197,11 205 654,45 265 490,44 150 638,80 576 687,55 356 293,25 220 394,30 220 394,30-00 00080 - Sandomierska 9-17 -00 2 106 809,30 2 106 809,30 503 407,64 780 553,52 2 610 216,94 2 887 362,82-277 145,88-00 277 145,88 00090 - Osiedlowa 3-21 -00 1 212 736,78 1 212 736,78 467 189,33 1 556 100,51 1 679 926,11 2 768 837,29-1 088 911,18-00 1 088 911,18 00100 - Osiedlowa 2-44 -00 798 037,73 798 037,73 998 047,34 2 126 349,88 1 796 085,07 2 924 387,61-1 128 302,54-00 1 128 302,54 0011A - Jana Pawła II 2 84 022,70 112 437,30 28 414,60 48 088,29 57 233,65 160 525,59 85 648,25 74 877,34 74 877,34-00 0011B - Jana Pawla II 4 6 472,17 34 400,30 27 928,13 31 561,42 38 838,74 65 961,72 66 766,87-805,15-00 805,15 0011C - Cisowa 3 50 207,36 68 941,35 18 733,99 28 615,38 56 562,93 97 556,73 75 296,92 22 259,81 22 259,81-00 0011D - Cisowa 5 75 703,72 87 936,07 12 232,35 31 778,74 95 955,29 119 714,81 108 187,64 11 527,17 11 527,17-00 0011E - Cisowa 7 85 449,49 121 556,87 36 107,38 37 611,93 84 159,03 159 168,80 120 266,41 38 902,39 38 902,39-00 00120 - Cisowa 2-4, Lipska 1-5 -00 124 133,98 124 133,98 185 000,11 390 012,90 309 134,09 514 146,88-205 012,79-00 205 012,79 00130 - Wyścigowa 8-10, Lipska 4-8 -00 86 950,26 86 950,26 189 503,76 1 034 194,38 276 454,02 1 121 144,64-844 690,62-00 844 690,62 00140 - Wyścigowa 22, Czackiego 1-6, Ostrowiecka 3,5-00 75 331,51 75 331,51 304 921,37 1 847 199,03 380 252,88 1 922 530,54-1 542 277,66-00 1 542 277,66 00150 - Wyścigowa 24-26, Czackiego 5, Ostrowiecka 7-00 48 973,93 48 973,93 142 305,01 841 055,20 191 278,94 890 029,13-698 750,19-00 698 750,19 00160 - Armii Krajowej 5-7, Ostrowiecka 8-00 26 688,78 26 688,78 96 167,65 586 715,61 122 856,43 613 404,39-490 547,96-00 490 547,96 00170 - Ostrowiecka 6, Armii Krajowej 1-3 -00 41 143,64 41 143,64 130 124,95 692 064,77 171 268,59 733 208,41-561 939,82-00 561 939,82 00180 - Ostrowiecka 4-00 2 331,67 2 331,67 39 010,96 192 781,05 41 342,63 195 112,72-153 770,09-00 153 770,09 00190 - Armii Ludowej 7-00 10 397,98 10 397,98 31 018,88 171 349,33 41 416,86 181 747,31-140 330,45-00 140 330,45 00200 - Młodzianowska 154, Świętokrzyska 11-31 5 403,67 362 563,72 357 160,06 436 432,71 349 741,40 798 996,43 706 901,46 92 094,98 92 094,98-00 00210 - Świętokrzyska 2 41 785,91 57 091,16 15 305,25 31 989,39 31 325,53 89 080,55 46 630,78 42 449,77 42 449,77-00 00220 - Wiejska 58-00 697,01 697,01 68 306,33 386 927,47 69 003,34 387 624,48-318 621,14-00 318 621,14 00230 - Wiejska 62-00 356,52 356,52 24 566,53 139 766,56 24 923,05 140 123,08-115 200,03-00 115 200,03 00240 - Południowa 12, Gajowa 43-00 36 127,46 36 127,46 97 088,19 654 170,13 133 215,65 690 297,59-557 081,94-00 557 081,94 00250 - Świętokrzyska 5 81 401,89 96 669,25 15 267,36 39 559,53 113 770,75 136 228,78 129 038,11 7 190,67 7 190,67-00 Suma 1 099 922,38 7 325 910,73 6 225 988,35 6 163 515,53 18 018 727,92 13 489 426,26 24 244 716,27-10 755 290,01 1 009 567,69 11 764 857,70 34