Moja Polisa Podręcznik użytkownika Infolinia 801 120 000 1
Spis treści 1 Wstęp... 3 1.1 Wprowadzenie... 3 2 Serwis Moja Polisa... 3 2.1 Rejestracja użytkownika... 3 2.2 Logowanie... 5 2.3 Strona główna... 5 2.4 Składanie wniosków dotyczących wybranej polisy.... 6 2.4.1 Rodzaje wniosków do złożenia za pośrednictwem serwisu... 6 2.4.2 Wnioski wymagające podpisu... 7 2.4.3 Wnioski do złożenia przez portal... 7 2.4.4 Wniosek o wykup częściowy... 8 2.4.5 Wniosek o wykup całkowity... 8 2.4.6 Wniosek o regularne wypłaty... 8 2.4.7 Wniosek o wypłatę świadczenia... 8 2.4.7 Wniosek o zmianę osób uposażonych... 8 2.4.8 Wniosek o zmianę ubezpieczającego... 8 2.4.9 Wniosek o zmianę wzoru podpisu... 8 2.4.10 Wniosek o rezygnację z umowy uzupełniającej... 8 2.4.11 Wniosek o zmianę alokacji składki... 9 2.4.12 Wniosek o zmianę częstotliwości opłacania składki... 9 2.4.13 Wniosek o czasowe zawieszenie opłacania składki... 9 2.4.14 Wniosek o przeniesienie środków... 9 2.4.15 Wniosek o przekształcenie w ubezpieczenie bezskładkowe... 9 2.4.16 Wniosek dotyczący wpłat dodatkowych... 10 2.5 Zmiana danych osobowych... 10 2.6 Anulowanie dyspozycji... 10 2.7 Zmiana hasła... 10 2.8 Zmiana pytania pomocniczego... 10 2
1 Wstęp 1.1 Wprowadzenie Moja Polisa jest portalem informacyjno-transakcyjnym udostępnianym Klientom COMPENSA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A. Vienna Insurance Group, zwaną w dalszej części COMPENSA, umożliwiającym składanie wniosków oraz uzyskanie informacji o stanie polis przez Internet. Niniejszy dokument zawiera opis dostępnych funkcjonalności działania. Serwis Moja Polisa uruchamiany jest w oknie przeglądarki internetowej pod adresem url: https://mojapolisa.compensa.pl. 2 Serwis Moja Polisa Serwis Moja Polisa jest to platforma, która umożliwia Klientowi samodzielną obsługę polis przez Internet, w opisanym poniżej zakresie. Warunkiem korzystania z serwisu jest: posiadanie polisy w COMPENSA (bycie Ubezpieczającym), w ramach której COMPENSA udostępnia Klientowi powyższą usługę, dostęp do sieci internet oraz przeglądarki stron www, posiadanie adresu email. 2.1 Rejestracja użytkownika Rejestracja użytkownika w serwisie Moja Polisa wymaga od Klienta podania imienia i nazwiska, numeru polisy, numeru telefonu oraz adresu email w formacie widniejącym na wniosku o ubezpieczenie. W formatce Nie jestem jeszcze użytkownikiem, ale chcę takie konto założyć należy wprowadzić: imię/imiona podane we wniosku o ubezpieczenie, nazwisko podane we wniosku o ubezpieczenie, numer polisy, numer telefonu podany we wniosku o ubezpieczenie. 3
Po wpisaniu powyższych danych należy kliknąć na przycisk Sprawdzenie poprawności danych. Jeśli którakolwiek z pozycji została wpisana błędnie, w serwisie pojawi się odpowiedni komunikat informujący o błędzie. Jeśli nie popełniono błędu przy wpisywaniu danych, a nadal nie można poprawnie zweryfikować danych, pojawi się kolejna formatka, którą należy uzupełnić celem kontaktu z Infolinią. Jeśli powyższe dane są wpisane poprawnie, użytkownik zostanie skierowany do kolejnej podstrony, gdzie należy wprowadzić i zapamiętać: unikalną nazwę użytkownika, hasło (hasło należy wprowadzić dwukrotnie. Musi się ono składać z minimum 9 znaków i zawierać przynajmniej jedną małą literę, jedną dużą literę, jedną cyfrę i opcjonalnie znak specjalny (!@#$%&()_:;<>?/), adres email, dodatkowe pytanie służące w procesie odzyskiwania hasła, odpowiedź na dodatkowe pytanie. Następnie należy kliknąć na przycisk Dodaj użytkownika oraz w kolejnym kroku zaznaczyć znacznik zgody na postanowienia regulaminu serwisu Moja Polisa, z którym należy się zapoznać i zatwierdzić przyciskiem Zakończ. 4
2.2 Logowanie Po prawidłowo wykonanej rejestracji konta użytkownika należy kliknąć na przycisk Zaloguj się (lub wejść od nowa na stronę serwisu). Następnie należy wprowadzić dane identyfikacyjne: Nazwę użytkownika, Hasło (7-krotne wpisanie błędnego hasła blokuje dostęp do serwisu). Aby odblokować hasło, należy skontaktować się z Infolinią Towarzystwa pod nr tel. 801 120 000. Po prawidłowym wprowadzeniu danych i zatwierdzeniu przyciskiem Zaloguj pojawi się ekran główny oraz menu boczne umożliwiające korzystanie z serwisu. 2.3 Strona główna Na tej stronie serwis prezentuje wszystkie polisy należące do Ubezpieczającego, w ramach których COMPENSA udostępnia usługę. Klient ma dostęp do zbiorczej informacji o polisach, jak również do menu głównego w górnej części serwisu, składającego się z następujących pozycji: Polisy wystawione, Wnioski/dokumenty do pobrania, Regulaminy/Pliki pomocy, Moje konto, Kontakt; 5
oraz menu po lewej stronie zawierającego pozycje: Twoje polisy (strona główna), Informacje o polisie, Wartość polisy, Alokacja składki, Przeniesienie środków, Dane osobowe, Lista funduszy. W celu przejrzenia szczegółowych informacji o polisie należy kliknąć na wybraną pozycję, a następnie kliknąć na Informacje o polisie w menu po lewej stornie. Ekran prezentujący szczegółowe informacje o danej polisie daje również możliwość składania dyspozycji zmiany składki oraz częstotliwości jej opłacania. Aby to zrobić, należy kliknąć Zmień obok danej pozycji. 2.4 Składanie wniosków dotyczących wybranej polisy Portal umożliwia Klientowi składanie wniosków dotyczących zmian na polisach lub zmian danych osobowych, które później zostają przetworzone i zaktualizowane przez COMPENSA. Aktywny dostęp do polis, czyli możliwość składania dyspozycji za pośrednictwem serwisu, posiada Klient będący Ubezpieczającym w ramach ubezpieczeń indywidualnych. 2.4.1 Rodzaje wniosków do złożenia za pośrednictwem serwisu Wnioski podzielone są na dwie grupy: Wnioski wymagające podpisu, które należy wydrukować, podpisać a następnie przesłać pocztą do COMPENSA, Wnioski do złożenia przez portal, które nie wymagają drukowania oraz podpisania przez Ubezpieczającego lub/i Ubezpieczonego. 6
2.4.2 Wnioski wymagające podpisu Wnioski dotyczące składki i sumy ubezpieczenia: Wniosek o zmianę wysokości składki, Wniosek o zmianę sumy ubezpieczenia, Wniosek o automatyczne podwyższenie sumy ubezpieczenia. Wnioski dotyczące wypłat: Wniosek o wykup częściowy, Wniosek o wykup całkowity, Wniosek o regularne wypłaty, Wniosek o wypłatę świadczenia. Wnioski dotyczące zmian: Wniosek o zmianę osób uposażonych, Wniosek o zmianę ubezpieczającego, Wniosek o zmianę danych osobowych, Wniosek o zmianę wzoru podpisu, Wniosek o rezygnację z umowy uzupełniającej. Chcąc wprowadzić dyspozycję, należy przejść na ekran Wnioski/dokumenty do pobrania, kliknąć odpowiedni wniosek oraz, postępując zgodnie ze wskazówkami na ekranie, uzupełnić wymagane dane, wydrukować wygenerowany w formie PDF formularz i jeśli to konieczne przygotować dokumentację dodatkową do wniosku. 2.4.3 Wnioski do złożenia przez portal Wnioski dotyczące składki: Wniosek o zmianę alokacji składki, Wniosek o zmianę częstotliwości, Wniosek o czasowe zawieszenie opłacania składek. Wnioski dotyczące zmian: Wniosek o przeniesienie środków, Wniosek o przekształcenie w ubezpieczenie bezskładkowe, Wniosek dotyczący wpłat dodatkowych. Chcąc wprowadzić dyspozycję, należy przejść na ekran Wnioski/dokumenty do pobrania, kliknąć odpowiedni wniosek oraz, postępując zgodnie ze wskazówkami na ekranie, uzupełnić wymagane dane. Po wypełnieniu i zatwierdzeniu wniosku pojawi się komunikat potwierdzający złożenie dyspozycji 7
2.4.4 Wniosek o wykup częściowy Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o wykup częściowy. Dyspozycję umorzenia jednostek z funduszy można wprowadzić, podając kwotę częściowego wykupu oraz sposób umorzenia jednostek. Wniosek o wykup częściowy jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi z wyjątkiem polis o statusie: aktywna czasowe zawieszenie składek 2.4.5 Wniosek o wykup całkowity Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o wykup całkowity. 2.4.6 Wniosek o regularne wypłaty Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o regularne wypłaty. Dyspozycję umorzenia jednostek z funduszy można wprowadzić, podając kwotę oraz częstotliwość wypłat. Wniosek o regularne wypłaty jest dostępny tylko dla polis o statusie polisa bezskładkowa. 2.4.7 Wniosek o wypłatę świadczenia Wniosek jest dostępny tylko do wydrukowania z menu Dokumenty do pobrania w PDF. 2.4.7 Wniosek o zmianę osób uposażonych Portal umożliwia wprowadzenie zmian osób uposażonych. Dyspozycję można wprowadzić, podając dane nowych uposażonych lub/i usunąć/zmienić obecne. 2.4.8 Wniosek o zmianę ubezpieczającego Portal umożliwia wprowadzenie zmian ubezpieczających. Dyspozycję można wprowadzić, podając dane nowego ubezpieczającego. 2.4.9 Wniosek o zmianę wzoru podpisu Wniosek jest dostępny tylko do wydrukowania w formacie PDF. 2.4.10 Wniosek o rezygnację z umowy uzupełniającej Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o rezygnację z umowy uzupełniającej. Dyspozycję można wprowadzić, zaznaczając odpowiednią umowę. 8
2.4.11 Wniosek o zmianę alokacji składki Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o zmianę alokacji składki. Klient ma możliwość wprowadzenia procentowego podziału składki pomiędzy poszczególne fundusze. Wniosek o zmianę alokacji składki jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. 2.4.12 Wniosek o zmianę częstotliwości opłacania składki Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o zmianę częstotliwości opłacania składki. Klient ma możliwość wprowadzenia nowej częstotliwości opłacania składki poprzez zaznaczenie odpowiedniej opcji. Wniosek o zmianę częstotliwości opłacania składki jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. 2.4.13 Wniosek o czasowe zawieszenie opłacania składki Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o czasowe zawieszenie opłacania składki. Klient ma możliwość zawieszenia opłacania składek na 12 miesięcy po upływie 24 miesięcy od początku ubezpieczenia i opłaceniu wszystkich składek regularnych za ten okres. Wniosek o czasowe zawieszenie opłacania składki jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi bez zaległości w opłacaniu składki oraz niebędących w okresie wypowiedzenia. 2.4.14 Wniosek o przeniesienie środków Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o przeniesienie środków z jednego funduszu źródłowego na wiele funduszy docelowych. Istnieje możliwość wprowadzenia dyspozycji umorzenia jednostek z funduszu źródłowego poprzez podanie procentu stanu jednostek. Wniosek o przeniesienie środków jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi. 2.4.15 Wniosek o przekształcenie w ubezpieczenie bezskładkowe Portal umożliwia wprowadzenie wniosku o przekształcenie umowy ubezpieczenia w ubezpieczenie bezskładkowe. Wniosek o przekształcenie w ubezpieczenie bezskładkowe jest dostępny tylko dla aktywnych polis z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, których składki zostały opłacone za okres co najmniej 24 miesięcy od daty początku ubezpieczenia i niebędących w okresie wypowiedzenia. 9
2.4.16 Wniosek dotyczący wpłat dodatkowych Portal umożliwia wprowadzenie wniosku dotyczącego wpłat dodatkowych. Klient ma możliwość wprowadzenia procentowego podziału składki pomiędzy poszczególne fundusze różnego od dotychczas obowiązującego. Dyspozycja taka ma charakter jednorazowy. 2.5 Zmiana danych osobowych Portal umożliwia Klientowi zmianę jego podstawowych danych osobowych. W celu zmiany danych osobowych należy wybrać zakładkę Dane osobowe z lewego menu na stronie głównej. 2.6 Anulowanie dyspozycji Portal nie umożliwia anulowania dyspozycji. W tym celu prosimy o kontakt z Infolinią COMPENSA tel. 801 120 000. Dane kontaktowe znajdują się w Menu Kontakt. 2.7 Zmiana hasła Portal umożliwia w dowolnym momencie zmianę hasła. Aby to zrobić, należy wybrać z górnego menu Moje konto zakładkę Zmiana hasła. Następnie należy wprowadzić stare hasło i dwa razy nowe hasło, zatwierdzając dane przyciskiem Zmień hasło. Pojawi się komunikat potwierdzenia zmiany hasła. 2.8 Zmiana pytania pomocniczego Portal umożliwia w dowolnym momencie zmianę pytania pomocniczego, które służy do identyfikacji użytkownika, który zapomniał hasła. Aby to zrobić, należy wybrać z górnego menu Moje konto zakładkę Zmiana pytania pomocniczego. W zakładce tej należy wprowadzić swoje hasło, nowe pytanie pomocnicze oraz odpowiedź na nie, a następnie zatwierdzić dane przyciskiem Wykonaj zmianę. Pojawi się komunikat potwierdzenia zmiany pytania pomocniczego. 10
Więcej informacji uzyskasz pod numerem Infolinii 801 120 000 11