OFERTA SKANDII Szansa dla Klientów, szansa dla Partnerów. 15 12 2007 r Polichno Marek Mozer Dyr ds. Rozwoju SprzedaŜy A member of the group
Wprawiamy finanse w ruch Co nowego w Skandii? Nowe produkty ze składką jednorazową Rebalansing CRM bis nowa platforma obsługowa dla agentów
Wprawiamy finanse w ruch PROFIT w 2007 r 1947 kontraktów Składka zebrana: 50 328 608 zł NS = 9 730 731 zł (wyniki do 7 12 2007 r.)
Produkty Multiportfel Mix Multiportfel Misiek Plus Skandia Multiportfel Spektrum Plus
Wprawiamy finanse w ruch Nowy produkt ze składk adką jednorazową Multiportfel Avans PLUS Multiportfel Protekt PLUS Uzupełnienie oferty produktowej w linii singla: - Multiportfel Inwestycja (3lata) - Multiportfel LDV (3lata)
Wprawiamy finanse w ruch Multiportfel Avans PLUS Okres umowy min.10 lat Minimalny okres prowadzenia inwestycji od 5 do 10 lat Minimalna wpłata 20.000 zł Max. Wpłata 99.999 zł Opłata wstępna 3% Stała opłata za zarządzanie aktywami od 2,6% do 2,05%
Wprawiamy finanse w ruch Multiportfel Protekt PLUS Okres umowy min.10 lat Minimalny okres prowadzenia inwestycji od 4 do 10 lat Minimalna wpłata 100.000 zł Max. Wpłata >5 000.000 zł Opłata wstępna 2% Stała opłata za zarządzanie aktywami od 2,35% do 1,60%
Wprawiamy finanse w ruch WyróŜniki oferty Nowy zakres Umowy Swobodny wybór okresu dostępu do kapitału Powiązanie okresu dostępu do kapitału z róŝnymi opłatami za zarządzanie (czym dłuŝszy okres tym niŝsza % wartość opłat) Powiązanie okresu dostępu do kapitału z systemem prowizyjnym ( dłuŝszy okres dostępu do kapitału wyŝsza % prowizja)
Wprawiamy finanse w ruch Wprowadzenie produktów w do sprzedaŝy Styczeń i luty 2008: okres sprzedaŝy aktualnej oferty wraz z nowa linią produktów Wymiana materiałów : Od stycznia 2008
Wyniki MultiNavigatora (30.06.2006-30.09.2007) PLN Najlepszy wynik: 12,24% Średni wynik: 9,04% Zmiana kursów walutowych: PLN/USD: -16,25% PLN/EUR: - 6,58% Zmiana kursu walutowego wpłynęła na średni wynik portfela MultiNavigator obniŝając go o ok. 9,3%. Przy nie zmieniających się kursach walutowych średni wynik MultiNavigatora wyniósłby ok. 18,4%.
Określona struktura Portfela Inwestycyjnego Powrót do pierwotnie ustalonej struktura Portfela Inwestycyjnego Rebalansing Pozwala na automatyczną kontrolę i utrzymywanie określonej struktury portfela Automatyczna realizacja zysków UmoŜliwia pełną personalizację portfela UmoŜliwia budowanie struktury włącznie z funduszami zagranicznymi Rebalansing nie obejmuje: SEG, PM-ek, MultiNavigatora
Zastosowanie serwisu rebalancing Rebalancing 100% 50% 50% Fundusze Inwestycyjne 25% Portfel Modelowy PM4 25%
Rebalancing Nowa konkurencyjna usługa oferowana wszystkim klientom Jedyny tak przygotowany serwis dla indywidualnego Klienta na polskim rynku Dostępny bez względu na posiadane aktywa i rodzaj posiadanego produktu
CRM BIS 0 801 888 000 0 22 332 10 31
Zasady identyfikacji partnera Partner zostanie obsłuŝony po weryfikacji jego danych przez konsultanta Wymagamy: Imienia nazwiska Nazwy agencji Numeru RAU i PESEL Jeśli partner telefonuje w sprawie klienta wymagamy takŝe: Imienia i nazwiska właściciela polisy Numeru polisy Obsługa odbywa się zgodnie z prawami wynikającymi ze struktury drzewa partnerów
Zakres przekazywanych informacji Przekazujemy informacje na temat: statusów polis zdarzeń na polisach klientów produktów i usług zasad wypełniania wniosku i innych wymaganych do zawarcia umowy dokumentów zasad rejestracji w KNF zamawiania materiałów Nie informujemy o: prowizjach wartościach finansowych na polisach klientów szkoleniach (poza terminem ich realizacji)
Planowany zakres przekazywanych informacji W przyszłości konsultant poinformuje takŝe: czy wpłynęła pierwsza składka (zanim wniosek zostanie wprowadzony do CRM) o numerze kuponu, przy wpłatach kuponowych
Dodatkowa funkcjonalność Partner moŝe pozyskiwać informacje o polisach swoich klientów za pomocą IVR i SMS. W tym celu powinien ustalić TELEKOD oraz zarejestrować numer telefonu dla SMS na Infolinii. Zakres dostępnych informacji: Statusy polis klienta Ostatnio zapłacona składka (data zapłaty, kwota zapłaty, typ składki, do kiedy wymagana, czy nadpłata, czy niedopłata) Ostatnie transakcje (data transakcji, typ i kwota) Skład multiportfela (nazwa funduszu udział w procentach) Potwierdzenie odbioru polisy Zaległości (spis polis z zaległościami) Polisy z barakiem potwierdzeń Detale kontraktu (status polisy, potwierdzenie, zaległości) Numer konta bankowego dla polisy
W 2008 r szczególnie warto pamiętać.. PROGNOZA LUDNOŚCI POLSKI DO 2030 ROKU w tysiącach - stan w dniu 31 XII WIEK 2 002 2005 2010 2015 2020 2025 2030 0-2 1 092 1 040 1 013 1 026 964 835 717 3-6 1 607 1 472 1 374 1 352 1 355 1 239 1 063 7-12 2 978 2 611 2 212 2 063 2 033 2 024 1 854 13-15 1 712 1 588 1 270 1 088 1 024 1 011 1 011 16-18 1 954 1 706 1 444 1 172 1 043 1 014 1 019 19-24 3 890 3 925 3 367 2 810 2 308 2 066 2 008 0-17 8 664 7 835 6 811 6 296 6 070 5 784 5 325 18-44 15 257 15 241 15 312 15 037 14 078 12 672 11 074 45-59 7 814 8 488 8 259 7 539 7 247 7 800 8 647 60-64 1 596 1 487 2 353 2 747 2 720 2 242 2 137 65 lat i więcej 4 888 5 072 5 165 6 006 7 115 8 099 8 509 OGÓŁEM 38 219 38 123 37 899 37 626 37 229 36 598 35 693
W 2008 r szczególnie warto pamiętać.. Wzrosną płace od stycznia 2008 r. i moŝliwości oszczędzania naszych klientów!
Świąteczny prezent Zimowa promocja na produkty regularne! Styczeń luty 2008.
Zasady promocji : zwiększona alokacja w programach regularnych o 10% minus opłata wstępna, oznacza: program 10-15 lat: 1% (10% - 9% opłaty wstępnej) program 15-20 lat: 4% (10% - 6% opłaty wstępnej) program 20-25 lat: 7% (10% - 3% opłaty wstępnej) program 25-30 lat: 10% liczy się data wystawienia wniosku - do 28.02.2008 zwiększenie alokacji odbywa się kosztem Skandii SprzedaŜ moŝliwa takŝe przy pomocy e-wniosku!
Najlepsze śyczenia z okazji Świąt BoŜego Narodzenia. Szczęśliwego Nowego Roku!