Potwierdzenie otwarcia rachunku lokaty

Transkrypt

1 Numer Posiadacza rachunku Potwierdzenie otwarcia rachunku lokaty Bank Zachodni WBK S.A. potwierdza otwarcie w dniu rachunku lokaty na rzecz: Pani/Pana Imię/drugie imię Nazwisko na następujących warunkach: Posiadacz rachunku Nazwa lokaty Numer rachunku Waluta rachunku Kwota lokaty (słownie) Typ oprocentowania Numer rachunku transferu kapitału Numer rachunku transferu odsetek (słownie: ) 1. Adres korespondencyjny: Ul...., nr domu., nr mieszkania.., kod., miejscowość., województwo.., kraj.. 2. Do lokaty otwartej na zasadach określonych w Warunkach na podstawie niniejszego Potwierdzenia, mają zastosowanie postanowienia Umowy ramowej nr..... z dnia, a w sprawach nieuregulowanych stosuje się zapisy Regulaminu rachunków bankowych i świadczenia usług płatniczych dla Klientów Indywidualnych w Banku Zachodnim WBK S.A.. 3. Posiadacz oświadcza, Ŝe przed otwarciem rachunku lokaty: 1) podjął niezaleŝną i samodzielną decyzję dotyczącą jej zawarcia oraz świadomie zdecydował o złoŝeniu środków na rachunku lokaty; 2) nie otrzymał od Banku Ŝadnych informacji (pisemnych ani ustnych), które mógłby uznać za poradę lub rekomendację otwarcia rachunku lokaty, przy czym nie są uwaŝane za porady lub rekomendacje, informacje lub wyjaśnienia związane z warunkami otwarcia i prowadzenia rachunku lokaty oraz opisem produktu zawartym w Warunkach ; 3) nie otrzymał od Banku Ŝadnych zapewnień, ani gwarancji dotyczących pewności spodziewanego ostatecznego wyniku finansowego związanego z faktem otwarcia i złoŝeniem środków na rachunku lokaty, poza wyraźnie wskazanymi w treści niniejszego dokumentu oraz Warunków ; 4) miał wystarczającą moŝliwość omówienia z przedstawicielami Banku wszelkich aspektów oraz wątpliwości dotyczących przedmiotu, zakresu, bądź warunków rachunku lokaty. 5) został poinformowany o tym, iŝ złoŝenie dyspozycji zamknięcia rachunku lokaty, przed upływem okresu umownego lokaty, skutkuje utratą prawa do oprocentowania oraz pobraniem przez Bank opłaty w wysokości 3% wartości środków wpłaconych na rachunek lokaty, 6) został poinformowany o tym, iŝ strategia inwestycyjna dotycząca ustalenia warunków wypłaty i wysokości odsetek od środków zgromadzonych na rachunku lokaty (określona w Warunkach ), moŝe nie przynieść zysku. 4. W przypadku, gdy w związku z otwarciem i prowadzeniem rachunku lokaty wystąpi konieczność zapłacenia przez Bank jako płatnika podatków lub opłat obciąŝających Posiadacza, ich koszt pokrywa Posiadacz. 5. Niniejsze potwierdzenie otwarcia rachunku lokaty wraz z Warunkami zostało sporządzone w 2 jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla Posiadacza oraz Banku. Strona 1 z 5

2 (miejscowość, data i podpis/-y w imieniu Banku) (data i podpis Posiadacza rachunku) Strona 2 z 5

3 Warunki Profil Inwestycyjny Instrument bazowy BEZPIECZNY Lokata strukturyzowana jest połączeniem lokaty bankowej oraz kontraktu opcyjnego opiewającego na instrument bazowy kurs USD/PLN wg NBP. Z góry określone oprocentowanie środków pienięŝnych w czasie trwania okresu umownego lokaty, uzaleŝnione jest od wartości instrumentu bazowego tj. kursu USD/PLN wg NBP z dnia obserwacji. Kontrakt opcyjny Okres trwania Oprocentowanie środków w okresie Wycofanie środków w okresie Kontrakt opcyjny jest strategią, która daje inwestorowi prawo do wypłaty z góry określonej kwoty. Kwota ta będzie zakwalifikowana jako odsetki od lokaty. Wypłata ta nastąpi pod warunkiem, Ŝe w dniu obserwacji instrument bazowy tj. Kurs USD/PLN wg NBP znajduje się na poziomie zdefiniowanym poniŝej w sekcji oprocentowanie rachunku p.a.. Od r. do r.. W okresie środki pienięŝne na rachunku lokaty są nieoprocentowane. Klient ma moŝliwość wycofania środków w okresie w kaŝdym dniu roboczym. Zakończenie okresu skutkuje: 1. Otwarciem lokaty strukturyzowanej na następujących warunkach: Okres umowny lokaty (od d 1 do d 3 ) Dzień obserwacji (d 2 ) Data zapadalności (dzień dostępności środków na rachunku Klienta, d 4) Wysokość minimalnej wpłaty na lokatę Kurs USD/PLN wg NBP Kurs początkowy Oprocentowanie rachunku p.a. Od r. do r r r. jest to dzień dostępności środków na rachunku Klienta, czyli dzień (roboczy) następujący po ostatnim dniu okresu umownego lokaty zł Jest to kurs średni USD w złotych określony w 2 pkt 1 i 2 Uchwały Nr 51/2002 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 23 września 2002 r. w sprawie sposobu wyliczania i ogłaszania bieŝących kursów walut obcych (Dz. Urz. NBP Nr 14, poz. 39 i Nr 20, poz. 51, z 2004 r. Nr 2, poz. 3 oraz z 2007 r. Nr 1, poz. 2 i Nr 18, poz. 35) Publikowany w Tabeli A na stronie internetowej NBP w kaŝdy dzień roboczy, po godzinie 11:00. Kurs USD/PLN wg NBP publikowany na stronie w Tabeli A kursów średnich walut obcych w pierwszym dniu okresu umownego tj r. Stopa procentowa wyraŝona jest w stosunku rocznym, a oprocentowanie jest naliczane za okres umowny lokaty po jego upływie. Odsetki naliczane są na podstawie stopy procentowej wyznaczonej z dokładnością do dwóch miejsc po przecinku. Stopa procentowa uzaleŝniona jest od kursu średniego USD wyraŝonego w PLN ogłaszanego przez NBP i publikowanego na stronie po godzinie 11:00 czasu polskiego w Dniu obserwacji (d 2). W zaleŝności od zachowania się tego kursu względem kursów strategii, gdzie: USD/PLN kurs średni USD wyraŝony w PLN ogłaszany przez NBP i publikowany na stronie po godzinie 11:00 czasu polskiego w dniu r. USD/PLN 1 kurs strategii, którego wartość jest równa Kursowi początkowemu, pomniejszonemu o 0,1000 PLN USD/PLN 2 kurs strategii, którego wartość jest równa Kursowi początkowemu, powiększonemu Strona 3 z 5

4 o 0,1000 PLN wówczas stopa procentowa: - wynosi 6% w skali roku, w przypadku, gdy kurs USD/PLN przyjmuje wartość z przedziału <USD/PLN 1,, USD/PLN 2 ), - wynosi 0% w skali roku, w przypadku, gdy kurs USDPLN przyjmuje wartość niŝszą od kursu USDPLN 1 lub wartość równą, bądź wyŝszą od kursu USD/PLN 2. Odsetki od środków pienięŝnych naliczone będą po upływie okresu umownego lokaty według następującego wzoru: - kwota lokaty * x * (d 4 - d 1)/365, gdzie: - x = wysokość oprocentowania w skali roku określona na podstawie Kursu USD/PLN wg NBP w dniu obserwacji - d 1 = data początku okresu umownego lokaty - d 4 = data zapadalności lokaty Zerwanie lokaty w okresie umownym Klient ma moŝliwość zerwania lokaty strukturyzowanej w okresie umownym lokaty w kaŝdy dzień roboczy zerwanie lokaty w okresie umownym skutkuje utratą prawa do oprocentowania oraz opłatą na rzecz Banku stanowiącą równowartość 3% wartości środków wpłaconych na rachunek Posiadacza, obowiązującą w dniu likwidacji (odpowiadającą poniesionym przez Bank kosztom refinansowania Lokaty strukturyzowanej USD Złoty Stabilizacja do zakończenia okresu umownego lokaty, a potrąconą od kwoty środków przechowywanych na rachunku w okresie umownym lokaty). 2. Brakiem emisji lokaty strukturyzowanej Brak emisji lokaty strukturyzowanej Bank zastrzega sobie prawo odwołania emisji, nie później niŝ w pierwszym dniu okresu umownego lokaty, w przypadku zmiany warunków rynkowych (tj. ceny opcji lub zmiany ceny pieniądza na rynku) przypadających na pierwszy dzień okresu umownego lokaty, w stopniu uniemoŝliwiającym zagwarantowanie klientom zaproponowanych w okresie subskrypcyjnym parametrów Warunków (oprocentowania lub szerokości przedziałów i kursów referencyjnych). Warunkiem przejścia kapitału wpłaconego na rachunek Lokaty strukturyzowanej z okresu subskrypcyjnego do okresu umownego lokaty jest dojście do skutki emisji. W przypadku, nie dojścia do skutku emisji Bank zwróci Posiadaczowi wpłacony kapitał niezwłocznie, tj. nie później niŝ w terminie 3 dni roboczych liczonych od dnia odwołania emisji, na rachunek Posiadacza jaki został wskazany w Potwierdzeniu otwarcia rachunku lokaty. Inne cechy szczególne Skrócenie zadeklarowanego okresu umownego lokaty lub wypłatę przed upływem tego okresu całości lub części kapitału traktuje się jako likwidację Lokaty strukturyzowanej USD Złoty Stabilizacja; Przed podpisaniem Potwierdzenia otwarcia rachunku lokaty strukturyzowanej Klient powinien rozwaŝyć fakt, Ŝe na zakończenie okresu umownego lokaty zapewniony jest wyłącznie zwrot 100% sumy środków wpłaconych na rachunek Posiadacza. Ponadto Klient powinien uwzględnić róŝne czynniki, np.: zmieniające się warunki ekonomiczne, prawne, polityczne i podatkowe, mogące wpłynąć na wysokość stopy procentowej. W szczególności Klient powinien rozwaŝyć ryzyko kształtowania się kursu USD/PLN, związane m.in. ze zmianą poziomu popytu i podaŝy na wskazane waluty, z obecnym parytetem stóp procentowych w Rzeczpospolitej Polskiej i Stanach Zjednoczonych Ameryki oraz z ewentualnymi zmianami w zakresie polityki monetarnej dokonywanymi przez banki centralne Rzeczpospolitej Polskiej oraz Stanów Zjednoczonych Ameryki w okresie subskrypcyjnym i okresie umownym lokaty. W celu zapewnienia na dzień zakończenia okresu umownego lokaty zwrotu kapitału w wysokości 100% sumy środków wpłaconych na rachunek Posiadacza oraz odpowiedniej stopy procentowej Lokaty strukturyzowanej USD Złoty Stabilizacja, do 100% środków wpłaconych na rachunek Lokaty strukturyzowanej USD Złoty Stabilizacja zostanie ulokowane przez Bank na rynku międzybankowym oraz przeznaczone na transakcje z wykorzystaniem instrumentu pochodnego (opcji), Lokata strukturyzowana USD Złoty Stabilizacja jest objęta ustawowym systemem gwarantowania depozytów na zasadach określonych w Ustawie z dnia 14 grudnia 1994 r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, Strona 4 z 5

5 (miejscowość, data i podpis/-y w imieniu Banku) (data i podpis Posiadacza rachunku) Strona 5 z 5