TFI Allianz Polska. Fundusze inwestycyjne on-line

Transkrypt

1 TFI Allianz Polska Fundusze inwestycyjne on-line

2 Czym jest fundusz inwestycyjny? Fundusz inwestycyjny to forma wspólnego inwestowania środków pieniężnych powierzonych przez uczestników funduszu. Funduszem inwestycyjnym zarządza towarzystwo funduszy inwestycyjnych na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. W zamian za dokonane wpłaty do funduszu uczestnikowi zostają przydzielone jednostki uczestnictwa, stanowiące proporcjonalny udział uczestnika w majątku funduszu. Fundusz inwestycyjny lokuje zebrane od uczestników środki pieniężne zgodnie z określonymi w statucie funduszu celem swojej działalności i polityką inwestowania. Zakończenie inwestowania w funduszu inwestycyjnym następuje poprzez umorzenie jednostek uczestnictwa przez uczestnika funduszu.

3 Dlaczego warto inwestować w fundusze inwestycyjne? Fundusz inwestycyjny umożliwia inwestowanie na rynku kapitałowym osobom nieposiadającym odpowiedniej wiedzy, doświadczenia lub czasu do samodzielnego inwestowania. Odpowiednio duża skala inwestycji dokonywanych przez fundusz umożliwia rozproszenie ryzyka inwestycyjnego tj. inwestowanie w tak szerokie spektrum lokat, aby nawet spadek wartości jednej z nich w niewielkim stopniu wpłynął na wartość całego funduszu. W ramach jednego funduszu uczestnik może swobodnie dzielić swój portfel inwestycyjny pomiędzy subfundusze o różnym ryzyku, horyzoncie inwestycyjnym i oczekiwanej stopie zwrotu. Uczestnik funduszu może również swobodnie kształtować czas trwania swoich inwestycji, ma prawo złożenia dyspozycji nabycia lub umorzenia posiadanych jednostek uczestnictwa w dowolnej chwili. Uczestnik funduszu może odraczać moment zapłaty podatku od zysków kapitałowych z inwestycji w fundusz, ponieważ podatek naliczany jest dopiero z chwilą umorzenia jednostek uczestnictwa. Przeniesienie środków pomiędzy subfunduszami wchodzącymi w skład jednego funduszu nie powoduje konieczności zapłaty podatku. Szereg uwarunkowań prawnych zwiększa bezpieczeństwo powierzonych środków w porównaniu do innych form inwestowania. Środki funduszu stanowią masę majątkową odrębną od towarzystwa. Aktywa funduszu przechowywane są przez odrębną instytucję bank depozytariusz. Działalność funduszu i towarzystwa podlega regulacjom i ograniczeniom wynikającym z ustawy o działalności funduszy inwestycyjnych.

4 Zanim zainwestujesz przeanalizuj swoje preferencje Określ cel na jaki oszczędzasz typowymi celami są np. mieszkanie, samochód, wykształcenie dzieci, emerytura. Określenie celu ułatwi Ci ustalenie horyzontu czasowego inwestycji oraz akceptowalnego poziomu ryzyka inwestycyjnego. Określ horyzont czasowy inwestycji im krótszy horyzont czasowy inwestycji założysz, tym większy powinien być udział Twoich inwestycji w subfunduszach o niskim ryzyku krótkookresowych wahań wartości jednostek uczestnictwa. Najniższym ryzykiem krótkookresowych wahań cechują się subfundusze pieniężne. Ryzyko to wzrasta w następującej kolejności: subfundusze obligacji, stabilnego wzrostu, mieszane i akcyjne. Ustal oczekiwaną stopę zwrotu z inwestycji oraz swoją skłonność do ponoszenia ryzyka inwestycyjnego odpowiedz na pytanie, jak dużą stratę z inwestycji, jesteś w stanie zaakceptować? Ułatwi Ci to ustalenie jaki subfundusz powinieneś wybrać i na jaką stopę zwrotu z inwestycji możesz liczyć. Pamiętaj, że wysoka oczekiwana stopa zwrotu wiąże się z większym ryzykiem oraz że możesz swobodnie dzielić swój portfel inwestycyjny pomiędzy subfundusze o różnym ryzyku, horyzoncie inwestycyjnym i oczekiwanej stopie zwrotu. Zapoznaj się ze statutem funduszu, prospektem informacyjnym oraz dokumentem Kluczowe Informacje dla Inwestorów zwróć szczególną uwagę na cele i polityki inwestycyjne dostępnych subfunduszy, koszty związane z uczestnictwem w subfunduszach, sugerowane horyzonty inwestycyjne, dotychczasowe wyniki inwestycyjne i ryzyko wyrażone przez zmienność wartości jednostek uczestnictwa danego subfunduszu.

5 Teraz otwórz rejestr uczestnictwa i wybierz subfundusze zgodny ze swoimi preferencjami w 5 prostych krokach: Krok 1 Pierwsze nabycie jednostek uczestnictwa poprzedza otwarcie Uczestnictwa. Numer uczestnictwa to identyfikator klienta, obowiązujący we wszystkich subfunduszach, w których Uczestnik będzie posiadał jednostki. Identyfikator ten jest także loginem przy składaniu zleceń internetowych. Za pośrednictwem internetu (jak również telefonu) możesz składać następujące zlecenia: otwarcie uczestnictwa i nabycia umorzenie jednostek uczestnictwa zamiana jednostek uczestnictwa pomiędzy subfunduszami ustanowienie i odwołanie dyspozycji systematycznego umarzania jednostek uczestnictwa ustanowienie i odwołanie blokady rejestru odwołanie pełnomocnictwa wskazanie adresu korespondencyjnego i adresu , na które przesyłane będą potwierdzenia transakcji blokada lub zmiana kodu PIN Inne dyspozycje mogą być wykonywane wyłącznie za pośrednictwem przedstawiciela Towarzystwa. Dotyczy to w szczególności zleceń: otwarcia wspólnego rejestru małżeńskiego zmiany danych osobowych ustanowienia pełnomocnictw zmiany danych beneficjentów rzeczywistych zmiany rachunku, na który przekazywane będą środki z tytułu umorzenia jednostek uczestnictwa transferuspadkowego

6 Za pośrednictwem internetu możesz zainwestować na subrejestrach zwykłych Allianz FIO jak również na subrejestrach indywidualnego konta emerytalnego (IKE) lub indywidualnego konta zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) prowadzonych na warunkach i zasadach przewidzianych przepisami Ustawy o IKE i IKZE oraz regulaminami Towarzystwa. Pamiętaj, że po otwarciu rejestru, jednostki uczestnictwa dowolnego subfunduszu możesz nabywać poprzez dokonanie wpłat na rachunek danego subfunduszu, bez konieczności logowania się do systemu, również w przypadku, kiedy posiadasz jednocześnie jednostki zwykłe subfunduszy oraz IKE lub IKZE. Musisz tylko posługiwać się pełnym 16-cyfrowym numerem subrejestru danego subfunduszu.

7 W trakcie otwierania rejestru możesz złożyć dyspozycje nabycia jednostek uczestnictwa wybranych przez siebie subfunduszy. W naszej ofercie dostępne są następujące subfundusze: Typ subfunduszu Pieniężny Allianz Pieniężny Nazwa subfunduszu Obligacji Allianz Polskich Obligacji Skarbowych Obligacji przedsiębiorstw Allianz Obligacji Plus Obligacji zagranicznych Allianz Obligacji Globalnych Mieszany Allianz Aktywnej Alokacji Allianz Stabilnego Wzrostu Akcji Allianz Akcji Allianz Akcji Plus Allianz Selektywny Akcji małych i średnich spółek Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek Akcji zagranicznych Allianz Akcji Globalnych Allianz Energetyczny Przed podjęciem decyzji, koniecznie zapoznaj się ze statutem funduszu, prospektem informacyjnym oraz dokumentem Kluczowe Informacje dla Inwestorów. Kolejne nabycia jednostek dowolnego subfunduszu możesz wykonywać poprzez bezpośrednie wpłaty na rachunek danego subfunduszu, bez konieczności logowania się do systemu. Na przelewie musisz jedynie podać imię i nazwisko, pesel, 8-cyfrowy numer uczestnictwa (a w przypadku IKE lub IKZE również nazwę )

8 Jeżeli określiłeś już subfundusz, w który chcesz zainwestować określ kwotę nabycia. Pierwsza minimalna wpłata na subrejestry zwykłe subfunduszy nie może być niższa niż 200 PLN. Każda kolejna wpłata nie może być niższa niż 50 PLN. W przypadku subrejestrów IKE lub IKZE pierwsza minimalna wpłata nie może być niższa niż 300 PLN (IKE) i 200 PLN (IKZE), a każda kolejna wpłata nie może być niższa niż 50 PLN. W przypadku transakcji umorzenia jednostek uczestnictwa wartość zlecenia umorzenia możesz określić poprzez wskazanie: kwoty, na jaką mają być umorzone jednostki, albo liczby umarzanych jednostek umorzenia pełnego Minimalna wartość podana na zleceniu odkupienia powinna wynosić 150,00 PLN lub taką ilość Jednostek Uczestnictwa, w wyniku odkupienia których otrzymana kwota wynosi minimum 150,00 PLN. Umorzenia mogą być dokonywane także w sposób systematyczny, w okresach miesięcznych, kwartalnych, półrocznych lub rocznych. Wypłaceniu podlega kwota uzyskana z umorzenia jednostek uczestnictwa pomniejszona o podatek dochodowy. Środki pochodzące z umorzenia przekazywane są na rachunek bankowy Uczestnika, wskazany w zleceniu pierwszego nabycia, w dyspozycji zmiany danych lub w zleceniu umorzenia.

9 Przed przyjęciem zlecenia nabycia konieczne jest uzyskanie od Klienta informacji dotyczącej jego wiedzy i doświadczenia w dziedzinie inwestycji niezbędnej do dokonania oceny, czy przewidziana usługa lub produkt są odpowiednie dla Klienta. O wyniku testu zostaniesz poinformowany natychmiast po jego wypełnieniu. Pomimo negatywnego wyniku testu możesz podjąć decyzję o realizacji zlecenia. Możesz również odmówić udzielenia odpowiedzi na pytania zawarte w teście.

10 Przy realizacji zleceń, TFI jest zobowiązane do dokonania czynności wynikających z Ustawy z 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu. W celu realizacji powyższych obowiązków wypełnieniu podlega test AML. W przypadku kiedy beneficjentem rzeczywistym nie jest Uczestnik funduszu, konieczne jest podanie danych beneficjenta rzeczywistego.

11 W Kroku 3 podajesz swoje dane, w szczególności: imię, nazwisko, nr dokumentu tożsamości, datę urodzenia, obywatelstwo, numer PESEL, rezydencję podatkową jak również adres zamieszkania i adres korespondencyjny (jeśli jest inny niż adres zamieszkania).

12 Przy pierwszym nabyciu konieczne jest wskazanie adresu korespondencyjnego oraz pozostałych danych kontaktowych, w tym adresu , na który przesyłane będą potwierdzenia transakcji

13 Na zleceniu pierwszego nabycia konieczne jest podanie numeru rachunku bankowego Uczestnika w formacie IBAN, na który będą przekazywane środki pochodzące z tytułu odkupienia jednostek uczestnictwa.

14 W kroku 4 potwierdzasz, iż zapoznałeś się ze stosownymi dokumentami funduszu i regulaminami Towarzystwa. Koniecznie przeanalizuj te dokumenty. Sekcja ta zawiera również klauzule informujące uczestnika o przetwarzaniu danych osobowych. Wyrażenie zgody na przetwarzanie danych osobowych w celach marketingowych oraz na przesyłanie informacji handlowych drogą elektroniczną jest nieobowiązkowe.

15 Jeżeli dane są prawidłowe naciśnij przycisk Otwórz rejestr. W procesie uwierzytelnienia otrzymasz sms z hasłem do pierwszego logowania oraz mail z pełnym numerem rejestru Teraz możesz zalogować się do systemu. Pamiętaj, że Twoje jednostki będą widoczne w systemie dopiero po ich przydzieleniu przez Towarzystwo. Wcześniej musisz oczywiście dokonać wpłaty na rachunek wybranego przez Ciebie subfunduszu. Udanych inwestycji!