PEKAO24MAKLER PODRĘCZNIK UśYTKOWNIKA RACHUNEK PIENIĘśNY 1. Szczegóły rachunku pienięŝnego...str.2 2. Przelew jednorazowy...str.5 2.1. Przelew na rachunek bieŝący zdefiniowany... str.5 3. Przelewy cykliczne...str.6 3.1. Nowy przelew cykliczny... str.6 3.2. Usunięcie przelewu cyklicznego... str.8 4. Przelewy oczekujące...str.9 4.1. Usunięcie przelewu oczekującego... `str.9 5. Rachunki zdefiniowane...str.10 6. Historia operacji...str.11 7. Historia codziennych rozliczeń rynkowych...str.12 8. Historia rachunku zabezpieczającego...str.13 9. Wyciąg z rachunku...str.14 10. Historia podatkowa...str.16 Dom Maklerski Pekao, ul. Wołoska 18, 02-675 Warszawa Dom Maklerski Pekao działa na podstawie zezwolenia wydanego przez Komisję Nadzoru Finansowego. 1 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
1. Szczegóły rachunku pienięŝnego Na stronie SZCZEGÓŁY RACHUNKU PIENIĘśNEGO prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące środków pienięŝnych w ramach wybranego rachunku. Strona SZCZEGÓŁY RACHUNKU PIENIĘśNEGO obejmuje cztery główne sekcje: Wybrany rachunek, Szczegóły rachunku, Szczegóły rachunku pienięŝnego, NaleŜności i zobowiązania. W sekcji Szczegóły rachunku pienięŝnego ( Rys. 1.) zawarte są informacje: 1. Informacje ogólne Środki pienięŝne wartość środków zaksięgowanych na rachunku, bez uwzględniania nierozliczonych środków z tytułu sprzedaŝy instrumentów finansowych, środków zablokowanych pod aktywne zlecenia kupna oraz środków pienięŝnych z kredytu, Inne blokady Środki dostępne do wypłaty wartość wolnych środków pienięŝnych, które moŝna wypłacić z rachunku inwestycyjnego, Środki dostępne pod zlecenia kupna środki, za które moŝna nabyć papiery wartościowe. 2. NaleŜności i zobowiązania Suma naleŝności całkowita kwota naleŝności wynikająca z nierozliczonych zleceń sprzedaŝy, Przyznany limit zobowiązań wartość limitu zobowiązań klienta z tytułu aneksu określającego szczegółowe warunki płatności (OTP), Suma nieuregulowanych zobowiązań z tytułu transakcji kupna OTP suma nierozliczonych zobowiązań z tytułu wykorzystania limitu OTP, Wykorzystany limit zobowiązań - wykorzystany limit zobowiązań klienta z tytułu umowy OTP, Kwota zobowiązań przeterminowanych - nieuregulowane zobowiązania z tytułu umowy OTP. 3. Środki zablokowane pod zlecenia Wartość aktywnych zleceń kupna wraz z prowizją wartość wszystkich aktywnych zleceń kupna wraz z prowizją, Środki zablokowane pod IPO - środki zablokowane pod zlecenia na rynek pierwotny, Środki zablokowane pod zlecenia na rynek wtórny - środki zablokowane ze względu na aktywne zlecenia zakupu. 4. Limit kredytowy Wartość przyznanego limitu kredytu przyznany limit kredytu na rynek wtórny, Dostępny limit kredytu niewykorzystana część przyznanego kredytu, Aktualny stan zadłuŝenia aktualne zadłuŝenie, Wymagana wartość zabezpieczeń kredytu - wymagana wartość aktywów na rachunku klienta stanowiąca zabezpieczenie posiadanego przez klienta kredytu, Wartość zabezpieczeń kredytu wartość aktywów będących zabezpieczeniem kredytu z uwzględnieniem współczynników wagi ryzyka dla papierów wartościowych, Procent kredytu pokryty zabezpieczeniami procentowy udział wartości zabezpieczeń w stosunku do wykorzystanego limitu kredytowego. 5. Kredyt na rynek pierwotny KREDYT NA nazwa papieru wartościowego, na który przyznano kredyt. 6. Depozyt zabezpieczający dane ogólne 2 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
Wymagany depozyt wstępny w DM wymagana wartość depozytu w Domu Maklerskim dla całego portfela instrumentów pochodnych. 7. Depozyt zabezpieczający środki pienięŝne Depozyt posiadany w DM - faktyczna wartość depozytu w Domu Maklerskim dla otwartych pozycji w instrumentach pochodnych, Depozyt minimalny (KDPW) - minimalna wartość depozytu w KDPW dla otwartych pozycji w instrumentach pochodnych, wartość nie jest aktualizowana w trakcie sesji giełdowej, NadwyŜka ponad depozyt minimalny róŝnica pomiędzy depozytem posiadanym w Domu Maklerskim, a depozytem minimalnym (KDPW). 8. Depozyt zabezpieczający papiery wartościowe Kwota wykorzystanego depozytu w PW - wartość wykorzystanego depozytu w zablokowanych papierach wartościowych, Kwota niewykorzystanego depozytu w PW - wartość depozytu w zablokowanych papierach wartościowych, która nie została wykorzystana w celu zabezpieczenia aktualnie otwartych pozycji w prawach pochodnych. W sekcji NaleŜności i zobowiązania zawarte są informacje o naleŝnościach i zobowiązaniach klienta, które zostaną rozliczone w poszczególnych dniach: NaleŜności kwota naleŝności ze zrealizowanych zleceń sprzedaŝy, rozliczana w poszczególnych dniach na rachunku, Zobowiązania (ogółem) zobowiązania z tytułu zleceń zakupu, do rozliczenia w poszczególnych dniach; zobowiązania wynikają zarówno ze środków zablokowanych jak i wykorzystanych limitów OTP, Zobowiązania z tytułu OTP - kwota zobowiązań OTP wykorzystanych przez Klienta w poszczególnych dniach. 3 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
Rys. 1. Szczegóły rachunku pienięŝnego 4 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
2. Przelew jednorazowy Na stronie PRZELEW JEDNORAZOWY umieszczono Przelew na rachunek bieŝący zdefiniowany przelew środków z rachunku inwestycyjnego na rachunek bieŝący prowadzony przez Bank Pekao S.A. lub przez inny Bank. 2.1. Przelew na rachunek bieŝący zdefiniowany W sekcji Typ przelewu naleŝy wybrać Przelew na rachunek bieŝący zdefiniowany. Następnie naleŝy określić między jakimi rachunkami ma zostać wykonany przelew. Lista rozwijalna Z rachunku tj. z którego rachunku ma zostać wykonany przelew. Lista rozwijalna Na rachunek tj. rachunek, na który ma zostać wykonany przelew, na liście dostępne są numery rachunków, które zostały zdefiniowane przez Klienta w Punkcie Przyjmowania Zleceń Domu Maklerskiego Pekao S.A. lub w serwisie Pekao24Makler > Rachunek PienięŜny > Rachunki zdefiniowane. Pola Nazwa / Imię i nazwisko odbiorcy oraz Adres odbiorcy zostaną wypełnione automatycznie. Pole Opis przelewu naleŝy wypełnić. Następnie naleŝy wprowadzić kwotę przelewu, która nie moŝe być większa niŝ kwota w polu Środki dostępne do wypłaty w sekcji Rachunek pienięŝny. Jeśli przelew ma dotyczyć wszystkich środków, moŝna odznaczyć pole: Wszystkie środki. Automatycznie w polu Kwota przelewu zostanie wprowadzona maksymalna wartość środków moŝliwych do realizacji dyspozycji. Po wprowadzeniu wszystkich wymaganych danych naleŝy wybrać <Dalej>. Automatycznie zostanie wyświetlony ekran potwierdzenia szczegółów przelewu na rachunek bieŝący. Aby wykonać przelew naleŝy kliknąć przycisk <Zatwierdź> Rys. 3. Przelewy jednorazowy przelew na rachunek bieŝący zdefiniowany 5 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
3. Przelewy cykliczne Na stronie PRZELEWY CYKLICZNE (Rys. 4) moŝna sprawdzić listę zdefiniowanych przelewów cyklicznych oraz zdefiniować nowe przelewy cykliczne. 3.1. Nowy przelew cykliczny Aby zdefiniować przelew cykliczny naleŝy wybrać link Nowy przelew cykliczny, następnie z listy rozwijalnej Typ przelewu wybrać Na rachunek bieŝący zdefiniowany. W polu Na rachunek naleŝy z listy rozwijalnej rachunków predefiniowanych wskazać numer rachunku bieŝącego. Po wskazaniu rachunku pola Nazwa / Imię i Nazwisko odbiorcy oraz Adres odbiorcy zostaną wypełnione automatycznie. NaleŜy zdefiniować Rodzaj przelewu cyklicznego poprzez wybranie z listy rozwijalnej: Przelew odsetek od obligacji - naleŝy wskazać nazwę obligacji z listy rozwijalnej Nazwa papieru oraz określić Ilość papierów, od których mają być przelewane odsetki. Aby przekazywać wszystkie odsetki uzyskiwane z tytułu posiadanych obligacji, naleŝy odznaczyć dodatkowo Wszystkie aktualnie posiadane. Wykup obligacji - naleŝy wskazać nazwę obligacji z listy rozwijalnej Nazwa papieru oraz określić Ilość papierów lub zaznaczyć pole Wszystkie aktualnie posiadane. Dywidenda - naleŝy wskazać nazwę papieru wartościowego z listy rozwijalnej Nazwa papieru oraz określić Ilość papierów lub zaznaczyć pole Wszystkie aktualnie posiadane. Przelew środków finansowych po rozliczeniu sesji w tym celu naleŝy wybrać Przelew dostępnych środków po rozliczeniu sesji, w polu Data rozpoczęcia wpisać datę, od której ma być realizowany dany przelew cykliczny. Po wprowadzeniu wszystkich wymaganych danych naleŝy nacisnąć przycisk <Dalej>. Weryfikację poprawności wprowadzonych danych naleŝy potwierdzić przyciskiem <Zatwierdź>. Rys. 4. Nowy przelew cykliczny Krok 1/2 6 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
Rys. 5. Nowy przelew cykliczny Krok 2/2 7 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
3.2. Usunięcie przelewu cyklicznego Aby usunąć dyspozycję przelewu cyklicznego naleŝy na stronie PRZELEWY CYKLICZNE, z listy zdefiniowanych przelewów cyklicznych wybrać przelew do usunięcia i nacisnąć przycisk <Usuń> (Rys. 6.). Nastąpi przekierowanie do strony potwierdzenia dyspozycji usunięcia przelewu cyklicznego, którą naleŝy potwierdzić przyciskiem <Zatwierdź>. Rys. 6. Przelewy cykliczne 8 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
4. Przelewy oczekujące Strona PRZELEWY OCZEKUJĄCE (Rys. 7.). W celu wykonania przelewu z datą przyszłą naleŝy dodatkowo na stronie przelewu zaznaczyć opcję Wykonaj z datą przyszłą. Po zaznaczeniu opcji wyświetlone zostaną pola do wprowadzenia daty przelewu. Uwaga: Wprowadzona data musi być dniem roboczym. 4.1. Usunięcie przelewu oczekującego Aby usunąć przelew z datą przyszłą naleŝy z menu po lewej stronie wybrać PRZELEWY OCZEKUJĄCE. Z wyświetlonej listy przelewów naleŝy wybrać przelew do usunięcia. Po wybraniu przelewu naleŝy nacisnąć link <Usuń>. Wyświetlony zostanie ekran z potwierdzeniem usunięcia przelewu, na którym naleŝy potwierdzić składaną dyspozycję przyciskiem <Zatwierdź>. Rys. 7. Przelewy oczekujące 9 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
5. Rachunki zdefiniowane Na stronie RACHUNKI ZDEFINIOWANE (Rys. 8.) prezentowana jest lista rachunków zdefiniowanych. Rachunek zdefiniowany moŝna usunąć wybierając link <Usuń> znajdujący się po prawej stronie wiersza z wybranym rachunkiem. JeŜeli dla danego rachunku istnieje aktywna dyspozycja cykliczna naleŝy najpierw usunąć tę dyspozycję. Po kliknięciu przycisku <Usuń> nastąpi przekierowanie do strony zawierającej parametry rachunku zdefiniowanego. Dyspozycje naleŝy potwierdzić przyciskiem <Zatwierdź>. Aby dodać nowy rachunek zdefiniowany naleŝy wybrać link <Dodaj nowy rachunek zdefiniowany>. Nastąpi przekierowanie do strony, na której naleŝy wybrać rachunek docelowy z listy rozwijalnej: Inny naleŝy wpisać numer rachunku bankowego prowadzony w Banku Pekao S.A. lub w innym Banku. Z listy naleŝy wybrać nazwisko właściciela rachunku. Po uzupełnieniu formularza naleŝy kliknąć przycisk <Dalej>. Nastąpi przekierowanie do strony zawierającej parametry dopisywanego rachunku. Dyspozycję naleŝy zatwierdzić przy uŝyciu aktywnej metody autoryzacji i przycisku <Zatwierdź>. Rys. 8. Lista rachunków zdefiniowanych 10 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
6. Historia operacji Na stronie HISTORIA OPERACJI prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące operacji w ramach wybranego rachunku. W sekcji Wyszukiwanie operacji naleŝy określić przedział dat dla Historii operacji. Dodatkowo moŝna wybrać Typ operacji, jaki ma zostać wyszukany. Jeśli typ nie zostanie wybrany, zostaną wyszukane wszystkie wykonane operacje. Listę wybieranych operacji moŝna ograniczyć do: przelewów, prowizji, zleceń, wpływu odsetek od obligacji. Po określeniu parametrów wyszukiwania naleŝy nacisnąć przycisk <Szukaj>. Wyświetlona zostanie Historia operacji na rachunku pienięŝnym (Rys. 9.). W sekcji Historii operacji na rachunku pienięŝnym prezentowany jest następujący zakres informacji: Data, Operacja - wskazanie rodzaju dyspozycji, Kwota, Saldo po operacji, Waluta. Aby przystąpić do drukowania naleŝy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. Rys. 9. Rachunek pienięŝny historia operacji 11 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
7. Historia codziennych rozliczeń rynkowych Na stronie HISTORIA CODZIENNYCH ROZLICZEŃ RYNKOWYCH prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące codziennych rozliczeń rynkowych związanych z posiadanymi pozycjami w derywatach w ramach wybranego rachunku. W celu wygenerowania historii CRR, w sekcji Wyszukiwanie operacji naleŝy określić daty dla zakresu historii. Dodatkowo z listy rozwijalnej: Portfel ograniczyć historię do jednego z portfeli. Po określeniu parametrów wyszukiwania naleŝy nacisnąć przycisk <Wyszukaj>. Wyświetlona zostanie Historia CRR. Aby przystąpić do drukowania naleŝy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. Rys. 10. Historia codziennych rozliczeń rynkowych 12 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
8. Historia rachunku zabezpieczającego Na stronie HISTORIA RACHUNKU ZABEZPIECZAJĄEGO prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące rachunku zabezpieczającego w ramach wybranego rachunku. W sekcji Wyszukiwanie operacji w celu wygenerowania Historii rachunku zabezpieczającego naleŝy określić daty dla wydruku historii. Po określeniu parametrów wyszukiwania naleŝy nacisnąć przycisk <Szukaj>. Wyświetlona zostanie Historia rachunku zabezpieczającego w formie widocznej na (Rys. 11.). Aby przystąpić do drukowania naleŝy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. Rys. 11. Historia rachunku zabezpieczającego 13 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
9. Wyciąg z rachunku Na stronie WYCIĄG Z RACHUNKU prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące rachunku. Strona WYCIĄG Z RACHUNKU obejmuje trzy główne sekcje: Pobieranie wyciągu, Wyszukiwanie wyciągu z rachunku, Wyciąg z rachunku. W sekcji Pobieranie wyciągu moŝna pobrać wyciąg miesięczny. W tym celu naleŝy z listy rozwijalnej wybrać Ŝądaną datę. W sekcji Wyszukiwanie wyciągu z rachunku naleŝy podać datę dla wyciągu i zaakceptować przyciskiem <Szukaj>. Wyświetlony zostanie Wyciąg z rachunku (Rys. 12.), obejmujący w ramach: Lista walorów: Nazwa papierów, Rejestr operacyjny, Blokady, Prawa własności, Cena rynkowa, Wartość rynkowa, Waluta. Informacje dodatkowe: Wartość depozytu papierów wartościowych, Stan depozytu pienięŝnego, Blokada depozytu pienięŝnego, Nierozliczone zrealizowane zlecenia kupna/sprzedaŝy, Depozyt overnight. Aby przystąpić do drukowania naleŝy nacisnąć przycisk <Pobierz PDF>. Zostanie otwarte nowe okno z linkiem do dokumentu w formacie PDF. 14 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
Rys. 12. Ekran wyciągu z rachunku 15 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl
10. Historia podatkowa Na stronie HISTORIA PODATKOWA prezentowane są szczegółowe informacje dotyczące rachunku. W sekcji Pobieranie historii podatkowej z listy rozwijalnej naleŝy wybrać rok, dla którego ma być pobrana historia podatkowa. Rys. 13. Historia podatkowa 16 16 800 105 800 800 105 800, (22) 591 22 00 801 301 601, (22) 591 26 01 dm@pekao.com.pl www.dm.pekao24.pl