Jak skutecznie budować i wdrażać zabezpieczenia do walki z wyłudzeniami?

Podobne dokumenty
Asseco IAP Integrated Analytical Platform. asseco.pl

Prezentacja raportu z badania nadużyć w sektorze finansowym

Projekty realizowane w Banku Polskiej Spółdzielczości S.A. przy współudziale i na rzecz Zrzeszenia BPS

Monitoring transakcji w czasie rzeczywistym. Dariusz Wojtas Head of Product Management Warszawa /

Kredytum.pl Oferta współpracy kredyty bankowe

Automatyczne decyzje kredytowe, siła szybkiego reagowania i optymalizacji kosztów. Roman Tyszkowski ING Bank Śląski S.A. roman.tyszkowski@ingbank.

Zastosowania aplikacji B2B dostępnych na rynku zalety aplikacji online

Konferencja w ramach projektu ROZWÓJ ELEKTRONICZNEJ ADMINISTRACJI W SAMORZĄDACH WOJEWÓDZTWA MAZOWIECKIEGO WSPOMAGAJĄCEJ NIWELOWANIE DWUDZIELNOŚCI

KRAJOWY REJESTR NOWOTWORÓW ZINTEGROWANY SYSTEM REJESTRACJI NOWOTWORÓW ZŁOŚLIWYCH W POLSCE

Program seminarium naukowo-praktycznego

Analityka danych w środowisku Hadoop. Piotr Czarnas, 5 czerwca 2017

BIK TRACING nowa usługa Biura Informacji Kredytowej. Tomasz Wituszyński Warszawa, 8 kwietnia 2014

Zintegrowana Platforma Identyfikacji i Weryfikacji Zjawisk Przestępczości Ubezpieczeniowej: Funkcjonalności i korzyści dla Zakładów Ubezpieczeń

Krótka historia wielu korzyści.

Krzysztof Wawrzyniak Quo vadis BS? Ożarów Mazowiecki, styczeń 2014

Brand Angels. Skiper Online. ZYX Online. ZYX Szkolenia. Skiper Wywiad. Strategie i marketing 360. Promocja i rękojmia online. Wyszukiwanie danych

Wiarygodność finansowa - co możesz zyskać? Kolejna strona

PRAKTYCZNE METODY ZARZĄDZANIA EFEKTYWNOŚCIĄ JAK ZARZĄDZAĆ ZŁOŻONĄ ORGANIZACJĄ Z WYKORZYSTANIEM NAJLEPSZYCH ROZWIĄZAŃ IT. ROLA I ZNACZENIE CFO.

HP Service Anywhere Uproszczenie zarządzania usługami IT

System Obsługi Wniosków

XIII Międzynarodowa Konferencja Przestępczośćubezpieczeniowa, , Szczecin

Platforma Cognos. Agata Tyma CMMS Department Marketing & Sales Specialist atyma@aiut.com.pl AIUT Sp. z o. o.

Analityka danych w środowisku Hadoop. Piotr Czarnas, 27 czerwca 2017

Dane Klienta: Inter Szyk J. Kozikowski Sp.J. ul. Narwicka 11a Gdańsk.

Dom Maklerski PKO Banku Polskiego Broker Roku Warszawa, luty 2015

Trendy BI z perspektywy. marketingu internetowego

Zarządzanie ryzykiem operacyjnym

OPENING. Inwestycja w LeaseLink sp. z o.o. jako element strategii rozwoju Pragma Faktoring S.A.

Model referencyjny doboru narzędzi Open Source dla zarządzania wymaganiami

Wiarygodność finansowa co możesz zyskać? Program Nowoczesne Zarządzanie Biznesem Moduł: Zarządzanie ryzykiem finansowym w biznesie i życiu osobistym

Ubezpieczeniowe bazy danych systemowe kwestie niezbędnych regulacji na gruncie prawa ubezpieczeniowego i ochrony danych osobowych

XIII Międzynarodowa Konferencja. Przestępczośćubezpieczeniowa. Szczecin, marca 2010 r.

Usługi analityczne budowa kostki analitycznej Część pierwsza.

System zarządzania zleceniami

Wiarygodność finansowa co możesz zyskać?

Leszek Dziubiński Damian Joniec Elżbieta Gęborek. Computer Plus Kraków S.A.

Zintegrowana Platforma Identyfikacji i Weryfikacji Zjawisk Przestępczości Ubezpieczeniowej: Funkcjonalności i korzyści dla Zakładów Ubezpieczeń

Korzyści z integracji danych klienta. Seminarium PIU Jakość danych w systemach informatycznych ZU Warszawa Przygotowała Ewa Galas

PLAN PREZENTACJI STRATEGIA OFERTA I PROWADZONE PROJEKTY REZULTATY REORGANIZACJI I WYNIKI FINANSOWE PERSPEKTYWY NA 2006

PRZEDWSTĘPNA OFERTA WSPÓŁPRACY KONSULTINGOWEJ. Hormon wzrostu dla Państwa Biznesu!

Wdrożenie technologii procesowej IBM BPM w EFL

Baza Danych Ubezpieczeniowych UFG zastosowanie w przeciwdziałaniu przestępczości ubezpieczeniowej

Podsumowanie pierwszego roku realizacji strategii na lata

REKOMENDACJE DOTYCZĄCE PLATFORMY ZARZĄDZANIA KOMPETENCJAMI

SmartReactor szczepionka nie tylko na kryzys

JESTEŚMY I DOSTARCZAMY USŁUGI FINANSOWE ONLINE

Monitoring procesów z wykorzystaniem systemu ADONIS

Obsługa konsolidacji sprawozdań - Moduł Jednostek

risk AB ZARZĄDZANIE RYZYKIEM OPERACYJNYM Dodatkowe możliwości programu: RYZYKO BRAKU ZGODNOŚCI PRALNIA

Opis systemu zarządzania, w tym systemu zarządzania ryzykiem i systemu kontroli wewnętrznej w Banku Spółdzielczym w Ropczycach.

Zarządzanie Zapasami System informatyczny do monitorowania i planowania zapasów. Dawid Doliński

Patrycja Stawicka Departament Informacji Finansowej (FIU) Ministerstwo Finansów, Polska

STAR FINANCE Case Study

ZAPYTANIE OFERTOWE z dnia

SYSTEM VILM ZARZĄDZANIE CYKLEM ŻYCIA ŚRODOWISK WIRTUALNYCH. tel: +48 (032)

Zarządzanie testowaniem wspierane narzędziem HP Quality Center

SESJA III CZY MA SENS WSPÓŁPRACA INSTYTUCJI SZEROKO ROZUMIANEGO SEKTORA FINANSOWEGO? 2 PAŹDZIERNIKA 2014 HOTEL MARRIOTT - WARSZAWA

e-podatki elektroniczne usługi nowoczesnego państwa Grzegorz Fiuk Departament ds. Informatyzacji Resortu Ministerstwo Finansów

Systemy Wczesnego Ostrzegania ZBP. Warszawa, 19 maja 2008 r.

Założenia i stan realizacji projektu epuap2

AUREA BPM HP Software. TECNA Sp. z o.o. Strona 1 z 7

Szybkość instynktu i rozsądek rozumu$

Rozwiązania na platformie BizFlow er

Wiarygodność finansowa - co możesz zyskać? Kolejna strona

Zapraszamy na 20 minutową prezentację na temat integracji systemów Kambit (Windykator + Softlex) z portalem dlugi.info

Online Sales Support. - nowoczesne platforma do raportowania i komunikacji

StarCARD - Centrum Usług Kartowych

Jak płatności mobilne ułatwiają życie w mieście? Kamila Dec Departament Bankowości Mobilnej i Internetowej

STATISTICA DECISIONING PLATFORM, CZYLI JAK PODEJMOWAĆ DECYZJE W EPOCE BIG DATA

One Size Doesn t Fit All, czyli case study stworzenia BI dostosowanego do strategicznych, operacyjnych oraz analitycznych potrzeb

Sekcja I: Instytucja zamawiająca/podmiot zamawiający

Express ELIXIR innowacyjny mechanizm dokonywania płatności

firmy produkty intranet handel B2B projekty raporty notatki

Dzień Inwestora Indywidualnego. Giełda Papierów Wartościowych 5 kwietnia 2006r.

Altkom Group Insurance Platform Kompleksowe narzędzie wspierające grupowe ubezpieczenia na życie

Budujemy bezpieczeństwo Twojego biznesu

Paweł Gołębiewski. Softmaks.pl Sp. z o.o. ul. Kraszewskiego Bydgoszcz kontakt@softmaks.pl

Firmowe rachunki w Banku BPH można już integrować z systemami SAP w trybie On-Line!

Opis przedmiotu zamówienia

Rekomendacja M dotycząca zarządzania ryzykiem operacyjnym w bankach

AUMS Digital. aums.asseco.com

Systemy Wymiany Informacji Związku Banków Polskich

Rozwiązania na platformie BizFlow er

System Centralny dla banku w 6 miesięcy

Piotr Ślęzak. Gdzie się podziała jakość

Integracja danych ubezpieczeniowych w czasie rzeczywistym. Łukasz Szewczyk Solution Architect

Maciej Oleksy Zenon Matuszyk

W związku z realizacją projektu pt. Wdrożenie systemu B2B w celu automatyzacji procesów

SI BIK - PRZEDSIĘBIORCA. System wymiany informacji o zaangażowaniu kredytowym

BEZPIECZEŃSTWO OBROTU GOSPODARCZEGO MODUŁY WARSZTATOWE

Szczegółowy opis przedmiotu zamówienia

lista zmian wersja

PekaoBiznes24 WYKAZ FUNKCJONALNOŚCI ZAWARTYCH W PAKIETACH ABONAMENTOWYCH I USŁUG MOŻLIWYCH DO URUCHAMIANIA ZA POŚREDNICTWEM SYSTEMU

Model czterech linii obrony

Przywłaszczenie mienia jako najbardziej typowe zagrożenie fraudowe dla przedsiębiorstw leasingowych

Informacja o stanie prac nad uruchomieniem wspólnych antyfraudowych baz sektora finansowego

SYSTEMY KORPORACYJNEJ BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ W POLSCE

Scoring kredytowy w pigułce

Zintegrowana Platforma SWD

Zapytanie ofertowe nr 1/POIG 8.2/2013

Transkrypt:

Jak skutecznie budować i wdrażać zabezpieczenia do walki z wyłudzeniami? Tomasz Imbiorowski, Dyrektor Departamentu Bezpieczeństwa, Bank Pocztowy SA Dariusz Wojtas, Head of Product Management, IMPAQ Warszawa, 10.05.2016r.

Wg raport InfoDOK ze stycznia 2016: w 2015 próbowano wyłudzić 7,2 tys kredytów na kwotę 253 milionów złotych Ta prezentacja potrwa 20 minut, co wg tych statystyk oznacza: 1,2 próby oszustwa na kwotę 42 tysięcy złotych A to tylko jedno ze źródeł informacji 2

Presja czasu związana z decyzjami stale rośnie. Regulacje i straty operacyjne zmuszają instytucje do rozwiązań organizacyjnych i systemowych często samodzielnych wysp. Wyspowy charakter systemu wymiany informacji nie daje pełnego obrazu. 3

Zapobieganie oszustwom a wyspy informacyjne Bazy własne BIK AML System Bankowy Rejestr ZUS Przestępstwa pracownicze Wyłudzenia kredytowe Wyłudzenia odszkodowań Wyłudzenia kartowe Oszustwa internetowe BIGi KRUS LOPLG Dokumenty Zastrzeżone Bazy Geolokalizacyjne Rejestry wiarygodności urządzeń 4

kdprevent buduje mosty informacyjne 5

Credit Fraud Detection Potrzeba Potrzeba wyszła od użytkowników kdprevent Kluczowe założenia Weryfikacja wniosków kredytowych real time offline Automatyczne podejmowanie decyzji w oparciu o zdefiniowane strategie Manualna obsługa procesu decyzyjnego - gdzie automat nie wystarczy Możliwość definiowania i testowania własnych reguł Reguły operujące na danych z różnych systemów Integracja z zewnętrznymi bazami danych (np. BIK, BIGi, Lista Osób Poszukiwanych Listem Gończym) Automatycznie uruchamiane akcje po weryfikacji wniosku kredytowego Wykorzystanie we wnioskowaniu wiedzy już zgromadzonej w kdprevent 6

Credit Fraud Detection Decyzje strategiczne Jak się integrować z systemami banków? Łatwe i skuteczne skalowanie Dowolne źródła danych Pełna konfigurowalność procesów decyzyjnych Bazowe reguły Nowoczesny interfejs Baza dla budowy kolejnych funkcjonalności w przyszłości 7

Credit Fraud Detection Budowa Stały kontakt z klientami 8

3 9 miesięcy Credit Fraud Detection Skuteczne wdrożenie Prace analityczne (Mapowanie danych, ustalenie reguł i strategii, słowniki) Prace wdrożeniowe Uruchomienie produkcyjne 9

Credit Fraud Detection Roadmapa Connectory do kolejnych wysp informacyjnych Nowe moduły Monitoring transakcji wewnątrzkrajowych Analiza sieci powiązań Obsługa kolejnych modeli dziedzinowych, np. leasing, ubezpieczenia Analityka śledcza 10

Dedykowana platforma czy rozwiązanie własne? Korzyści wynikające z wyboru dedykowanej platformy Szeroka baza użytkowników (i testerów) Wspólna baza doświadczeń Mocny zespół kompetencyjny z szeroką wiedza rynkową Szerszy zakres bazowych scenariuszy wykrywania oszustw Efekt skali ma wpływ na dystrybucję kosztu rozwoju Dotyczy to także rozwoju nowych modułów / funkcjonalności Szersze spojrzenie na problem do rozwiązania 11

Oczekiwania Pierwotna potrzeba Strategia Szukaliśmy: ryzyko przestępstw w obszarze kredytowym, rozwój oferty kredytowej a możliwości analityki antyfraudowej skalowalność i dostosowanie w przyszłości rozwiązań bezpieczeństwa do rozwoju biznesu realizacja Strategii rozwoju obszaru przeciwdziałania przestępczości na szkodę Banku Pocztowego S.A. systemowe rozwiązania przeciwdziałające przestępstwom na szkodę Banku i jego klientów systemu zintegrowanego z procesem kredytowym umożliwiającego analizę wniosków kredytowych pod kątem działań przestępczych działającego w trybie rzeczywistym i analizującego wniosek na podstawie rozbudowanej analityki antyfraudowej z możliwością testowania i tworzenia samodzielnie reguł antyfraudowych 12

Decyzja Dlaczego wybrany został kdprevent Credit Fraud Detection: analiza online każdego wniosku kredytowego wprowadzanego do systemu Banku analiza offline całego wolumenu wniosków kredytowych samodzielne definiowanie reguł przez Bank moduł procesowania spraw przez komórki bezpieczeństwa Banku integracja z zewnętrznymi źródłami danych, np. z BIOW system zbudowany pod wymagania polskich banków - możliwość współdzielenia know-how możliwość rozszerzenia w przyszłości zakresu działania (inne rodzaje przestępstw) 13

Osiągnięte rezultaty 7 miesięcy do wdrożenia dla pierwszego produktu 12 miesięcy pełne wdrożenie dla wszystkich produktów kredytowych wraz z pełną konfiguracją Skala wysiłku przy wdrożeniu stosunkowo mała do skali rozwiązania Liczba obszarów zaangażowanych we wdrożenie duża (bezpieczeństwo, produkty, procesy, IT wdrożenia, IT programiści, hurtownia, etc.) Efekt - przypadki skutecznego zapobieżenia próbom przestępczych działań na rzecz Banku i Klientów w obszarze kredytowym; docelowy efekt oczekiwany za kilka miesięcy Wydajność niezauważalna dla czasu obsługi wniosku kredytowego 14

ZAPEWNIJ BEZPIECZEŃSTWO! Wielofunkcyjna platforma antyfraudowa ŁĄCZYMY WYSPY INFORMACJI SKUTECZNIE ZAPOBIEGAMY FRAUDOM SŁUCHAMY NASZYCH KLIENTÓW NAGRODY 15