INSTRUKCJA UŻYTKOWNIKA PLATFORMY SPRZEDAŻOWEJ owca.skokubezpieczenia24.pl WERSJA 2 10.01.2012 Formularz ubezpieczenia mieszkań i domów jednorodzinnych 1) Kliknij zielony przycisk Sprawdź lub w dowolnym miejscu na banerze produktowym na stronie głównej, aby przejść do formularza ubezpieczenia mieszkań i domów jednorodzinnych. 2) Na początku formularza znajduje się pasek postępu, dzięki temu wiesz na jakim etapie znajdujesz się obecnie (zaznaczony na zielono) oraz ile etapów zostało do zakończenia transakcji. 3) Z listy rozwijanej wybierz przedmiot ubezpieczenia. W przypadku wybrania Dom jednorodzinny lub Dom jednorodzinny włącznie ze stałymi elementami należy dodatkowo wybrać z listy rozwijanej wiek nieruchomości. 4) Wybierz z listy rozwijanej dzień, miesiąc, rok. UWAGA: Polisę możesz zawrzeć najwcześniej od dnia następnego, maksymalnie zaś z miesięcznym wyprzedzeniem. 1
lub użyj kalendarza (kliknij na ikonę), a następnie wybierz datę. 5) Wybierz zakres ochrony (zaznacz). Przy ubezpieczeniu od pożaru i innych zdarzeń losowych, od kradzieży z włamaniem i rozboju oraz budynków gospodarczych, budowli i zewnętrznych elementów anten satelitarnych wpisz odpowiednie sumy ubezpieczenia. Przy ubezpieczeniach dodatkowych (dewastacja, OC, NNW, szyby) wybierz z listy rozwijanej sumę ubezpieczenia. Dodatkowo przy ubezpieczeniu NNW należy wybrać ilość osób, które mają zostać objęte ubezpieczeniem. 6) Zaznacz odpowiednie zabezpieczenia, jeżeli Klient je posiada. Za zabezpieczenia dodatkowe Klient otrzymuje zniżkę. 2
7) Dodatkowe informacje. Zaznacz, jeżeli w ubezpieczanej nieruchomości prowadzona jest działalność gospodarcza. Nie zaznaczaj jeżeli w nieruchomości wykonywany jest zawód: prawnika, tłumacza, pośrednika ubezpieczeniowego, doradcy podatkowego, doradcy finansowego, księgowego, biegłego rewidenta, rzeczoznawcy oraz każdego innego zawodu mającego charakter pracy biurowej. Zaznacz jeżeli mieszkanie znajduje się na parterze. W przypadku domu jednorodzinnego wybierz rodzaj konstrukcji. 8) Wybierz 1 z 5 opcji dotyczących historii ubezpieczenia. UWAGA: Klient, który w ciągu ostatnich 5 lat miał szkodę powodziową lub w ciągu ostatnich 12 miesięcy miał 3 i więcej szkód innego rodzaju nie może zawrzeć ubezpieczenia w TUW SKOK. 9) Jeżeli Klient-ubezpieczony jest Członkiem SKOK zaznacz, a następnie z listy rozwijanej wybierz nazwę SKOK. Jeżeli Klient posiada kupon promocyjny z kodem, wpisz go w pole kod promocyjny. 10) Aby poznać składkę kliknij. Na końcu formularza jest opcja Anuluj. Kliknięcie spowoduje wyczyszczenie wszystkich pól formularza. 3
UWAGA: Warto raz na jakiś czas użyć opcji Anuluj, aby odświeżyć formularz oraz oczyścić z dużej ilości zapisanych danych. Możesz również zapisać kalkulację poprzez kliknięcie Zapisz. Wpisz dane Klienta, aby ułatwić sobie wyszukiwanie kalkulacji w późniejszym terminie. UWAGA: Można zapisać kalkulację, ale nie można zapisać formularza z wypełnionymi danymi Klienta (czyli po 3 etapie i dalszych). Opcja jest celowo niedostępna, ponieważ gwarantuje aktualizację oferty ubezpieczenia (np. nie ma możliwości ubezpieczenia wg nieaktualnej taryfy kalkulacja została zapisana miesiąc temu, a w międzyczasie zmieniono taryfę składek w takim przypadku składka ulega ponownemu przeliczeniu i może się zmienić). Aplikacja nie udostępnia tej opcji również z uwagi na ochronę danych osobowych, nie możemy przechowywać danych Klienta, jeżeli nie zawarł umowy lub nie podpisał zgody na ich przetwarzanie. Po wpisaniu danych Klienta kliknij Zapisz. Jeżeli zmienisz decyzję i nie chcesz zapisywać tej kalkulacji, kliknij Anuluj. UWAGA: Kalkulacje nie są kasowane z systemu! Możesz do nich wrócić po bardzo długim czasie, ale masz również możliwość usunięcia wybranej kalkulacji. Po zapisaniu kalkulacji na górze strony wyświetla się informacja potwierdzająca zapisanie. UWAGA: Aby wrócić do zapisanej kalkulacji, kliknij na zielonym pasku u góry Kalkulacje. 11) Aby otworzyć, zapisać lub wydrukować dokumenty, kliknij na ikonę przed nazwą dokumentu. 4
12) Kolejny krok formularza - podsumowanie. Na tym kroku zebrano przedmioty, sumy ubezpieczenia oraz zaprezentowano składkę za dane ryzyko. Na tym etapie jest tylko informacja o wysokości składki w przypadku płatności jednorazowej lub w ratach, podziału rat oraz terminów płatności. Dodatkowo możesz zasugerować Klientowi, że płacąc jednorazowo zaoszczędzi w porównaniu do płatności ratalnej. Po kliknięciu na rat:2 zobaczysz składkę w rozbiciu na ryzyka przy płatności ratalnej. UWAGA: Na tym kroku nie wybierasz jeszcze sposobu płatności składki. 13) Zaznacz oświadczenie, że Klient otrzymał i akceptuje OWU. Możesz otworzyć, zapisać lub wydrukować OWU kliknij ikonę pliku pdf. 14) Aby przejść do kolejnego etapu kliknij. UWAGA: Kliknięcie Kup teraz nie powoduje jeszcze rejestracji wniosku, zobligowania do zawarcia umowy i opłacenia składki. Po kliknięciu Wstecz zostaniesz przeniesiony do poprzedniego etapu formularza. Po kliknięciu Drukuj otwiera się plik z kalkulacją składki, który można wydrukować lub zapisać. Po kliknięciu Anuluj i Zapisz analogicznie jak w puncie 10) str. 3-4 5
15) Wprowadź dane ubezpieczającego osoby zawierającej ubezpieczenie (podpisującej wniosek i płacącej składkę). UWAGA: WPISZ KOD POCZTOWY, NAZWA MIEJSCOWOŚCI ZOSTANIE ZACZYTANA AUTOMATYCZNIE Z BAZY DANYCH 16) Wprowadź dane ubezpieczonego właściciela mienia. Jeżeli ubezpieczający = ubezpieczony, zaznacz Takie same jak ubezpieczającego. Pola automatycznie zostaną uzupełnione danymi, które wprowadzono wyżej. Jeżeli mienie jest własnością więcej niż jednej osoby, zaznacz Dodaj współwłaścicieli, a następnie z listy rozwijanej wybierz ilość współwłaścicieli (nie licząc ubezpieczonego wpisanego powyżej). Potem należy wpisać dane współwłaściciela/współwłaścicieli. 6
17) Dane ubezpieczanej nieruchomości. Wybierz tytuł prawny mienia Wpisz adres miejsca ubezpieczenia lub skopiuj 18) Ubezpieczana nieruchomość jest przedmiotem cesji na rzecz SKOK/Banku. Wpisz nazwę oraz adres SKOK/Banku. Istnieje możliwość wpisania maksymalnie dwóch cesjonariuszy. UWAGA: Jeżeli ubezpieczający nie jest ubezpieczonym, blok Cesja jest ukryty. W takim przypadku druk zgłoszenia cesji należy pobrać z wyszukiwarki wniosków (ze względu na konieczność pozyskania dodatkowego podpisu ubezpieczonego) 19) Wpisz imię, nazwisko i nr PESEL osób, które mają zostać ubezpieczone w zakresie NNW. Następnie kliknij. 7
20) Na podsumowaniu wybierz sposób opłacenia składki (jednorazowo/dwie raty). 21) Zaznacz oświadczenia i zgody Klienta. Możesz użyć opcji Zaznacz wszystko (odznacz wszystko). UWAGA: Zawsze pytaj Klienta czy wyraża zgodę na przesyłanie ofert/promocji zgody marketingowe są dobrowolne. Aby zakończyć rejestrację wniosku, kliknij. Dodatkowo wyświetli się komunikat: 22) Jeżeli klikniesz TAK wniosek został zarejestrowany. Zobaczysz komunikat informacyjny jak dalej postąpić. Potem pobierz dokumenty i wydrukuj je. Po wydrukowaniu dokumentów kliknij Zamknij formularz. Na górze strony wyświetla się informacja o zakończeniu zamówienia. Możesz przejść do strony głównej i zaproponować Klientowi ubezpieczenie podróżne lub komunikacyjne. 8