Initial Token Ofeeinn

Rozwiązanie Blockchain dla Rynku Nieruchomości Initial Token Ofeeinn Biała Księga pierwszy sierpnia 2018

2 Spis treści Streszczenie: Przegląd Dominium...3 Wyzwanie... 5 Rynek... 5 Inwestycje w nieruchomości...5 Kryptowaluty i nieruchomości w Blockchain...6 Zarządzanie nieruchomościami, wsparcie administracyjne, przejrzyste finanse..6 Rozwiązanie: Dominium... 8 Dlaczego Dominium?...8 Jak to działa... 8 Nxt, Ardor, i łańcuch potomny child chain...9 Initial Token Offering (ITO)...10 Alokacja funduszy... 10 Program Palenia Tokenów...11 Dystrybucja tokena i jego ceny...12 Wsparcie kapitałowe... 12 Pre-ITO... 12 ITO... 12 Inne metody dystrybucji... 12 Pozostałe tokeny... 12 Przyszły rozwój... 13 Roadmap... 13 Konkluzja... 14 Zespół... 15 Zarząd... 15 Ambasadorzy... 16 Zespół ds. blockchain oraz zespół projektujący platformę Dominium...16 Firmy założycielskie... 17 Munte Immobilien... 17 Max Property Group... 17 Grupa MPG Organogram...18 Przykład tworzenia aktywów...19 Przykładowy model finansowy aktywów...20 Zastrzeżenia i informacje prawne...21 Oświadczenia i Zapewnienia...22 Przytoczone prace... 23

3 Streszczenie: Przegląd Dominium Dominium jest zdecentralizowaną, regulowaną prawnie platformą do finansowania, wystawiania i zarządzania nieruchomościami. To międzynarodowa platforma, zawierająca znormalizowane dokumenty prawne związane z finansowaniem nieruchomości, w której aktywa umieszczone są w łańcuchu bloków (blockchain) podobnie jak sprzedaż nieruchomości, wynajem czy zarządzanie nimi. Platforma Dominium zbudowana jest na łańcuchu potomnym (child chain) Ardor. Łańcuch ten decentralizuje handel aktywami, umowy najmu lokali, umowy kupna nieruchomości, zadania związane z zarządzaniem i znacznie więcej, w sieci blockchain. Po uzyskaniu przez Dominium wymaganych licencji, firmy będą mogły tworzyć zgodne z regulacjami aktywa oparte o zestandaryzowaną dokumentację (dostarczaną przez zespół prawny Dominium), które każdy użytkownik platformy będzie mógł nabyć. Aktywa stworzone w łańcuchu bloków będą całkowicie transparentne a tokeny z nimi powiązane będą handlowalne bezpośrednio na platformie Dominium co zapewni temu rynkowi płynność. Dominium posiada własny portfel nieruchomości, gwarantujący przychód co zapewnia przyszły rozwój i utrzymanie platformy. Dominium będzie operowało na dwóch typach tokenów. Natywny token łańcucha potomnego nazywany DOM który służy użytkownikom tylko do uiszczania opłat transakcyjnych dla Dominium to czyni go tokenem użytkowym. Ustandaryzowane, zgodne z regulacjami aktywa stworzone na naszej Platformie, będą drugim typem tokenów. Będą one reprezentować fundusze nieruchomości, obligacje, kredyty, finansowanie projektów itp.. Są to tokeny zabezpieczające tokeny o charakterze papierów wartościowych (security tokens).

4 Wyzwanie Rynek nieruchomości jest historycznie jednym z najbezpieczniejszych i najprostszych sposobów inwestowania w nowoczesnym świecie. Nie jest to jednak metoda pozbawiona wad wad utrudniających inwestowanie na tym rynku. Największą wadą inwestycji w nieruchomości jest brak płynności. Pieniądze na rynku nieruchomości powiązane są prawie wyłącznie z inwestycjami długoterminowym i trudno jest w nie wejść lub z nich wyjść. Ponadto, bariera wejścia dla inwestycji w nieruchomości jest bardzo wysoka zarezerwowana prawie wyłącznie dla osób HNWI (osoby o wysokiej wartości netto), lub wymagająca koordynacji wielu mniejszych inwestorów. Wyzwaniem jest, aby znaleźć potencjalne rozwiązanie tych problemów. Oczywiście istnieją rozwiązania dotyczące wspomnianych problemów, ale nie są one kompleksowe i nie rozwiązują wszystkich problemów w jednakowy lub wystarczający sposób. Rynek Inwestycje w nieruchomości Istnieje wiele sposobów aby inwestować na rynku nieruchomości. Najczęściej wybieranym jest prosty zakup domu lub mieszkania, które mają służyć jako nieruchomość pod wynajem. Istnieją jednak inne rodzaje inwestycji na tym rynku. Fundusz obrotu nieruchomościami (ETF) zbieranie akcji lub obligacji w ramach jednego funduszu nakierowanego na inwestycje w nieruchomości Fundusze nieruchomości Inwestycje w nieruchomości inwestycyjne (REIT) REIT-y posiadają i zarządzają nieruchomościami; inwestując w firmę, pośrednio inwestujesz również w nieruchomości same w sobie. (Rose, 2018) Inwestycje w nieruchomości są uważane za jedną z najlepszych i najbezpieczniejszych metod inwestowania. Jest tak z kilku powodów: zapewniają bezpieczeństwo i stanowią zabezpieczenie przed inflacją, są to aktywa fizyczne idealne do dywersyfikacji swojego inwestycyjnego portfolio, nieruchomości są stałe i zasadniczo wolne od ryzyka w długim okresie oraz dostępne dla wszystkich, w przeciwieństwie do innych aktyw zarezerwowanych tylko dla ekspertów. (Etherty, 2017) Z tych oraz innych powodów, rynek nieruchomości kontynuuje swoje wzrosty w skali globalnej. Według najnowszego raportu MSCI dotyczącego rynku nieruchomości, w skali globalnej jego wartość wzrosła o 15% z 7,4 biliona dolarów w 2016 r. do 8,5 biliona dolarów w 2017 r. (MSCI, 2018)

5 Kryptowaluty i nieruchomości w Blockchain W przeciwieństwie do dzisiejszego rynku mieszkaniowego, który po stuleciu ewolucji jest rynkiem dojrzałym, kryptowaluty są stosunkowo nową siłą ekonomiczną. Pierwsza kryptowaluta Bitcoin została utworzona w 2009 r. w trakcie trwania globalnej recesji. Niecałą dekadę później wciąż pojawiają się nowe zastosowania Bitcoin oraz innych kryptowalut i technologii blockchain. Jednym z nich jest rynek nieruchomości. Choć różne kryptowaluty były wykorzystywane jako zapłata za domy w USA już od co najmniej 2014 r., dopiero w styczniu 2018 r. został sprzedany pierwszy dom przy użyciu łańcucha bloków (Passy, 2018), a pierwsza sprzedaż własności publicznej za Bitcoin y miała miejsce w Wielkiej Brytanii w 2017 roku. (Harley, 2017) Wysoka zmienność wartości kryptowalut, uniemożliwiła powszechne ich stosowanie jako płatności za nieruchomości, tym niemniej transakcje na tym rynku bazujące na kryptowalutach wciąż zyskują na popularności. Jednak dopóki kryptowaluty nie osiągną wystarczającej stabilności, jest mało prawdopodobne aby stały się w pełni powszechną metodą płatności na tym rynku. Jednakże technologia blockchain, poprzez decentralizację oraz kryptografię ma potencjał do radykalnego przekształcenia wielu obszarów rynku nieruchomości. Forbes wymienił trzy obszary na omawianym rynku, które ta technologia może usprawnić: dane MLS dotyczące nieruchomości, dokumentację i transakcje. Technologia blockchain usprawnia cały ekosystem rynku nieruchomości umożliwiając ludziom bezpieczną i wydajną wymianę danych i pieniędzy. Ułatwia dostęp do informacji, eliminuje pośredników i zmniejsza ryzyko oszustwa i kradzieży. Bezpieczniejszy, szybszy i bardziej zaufany proces zakupu i sprzedaży nieruchomości jest korzystny dla wszystkich zaangażowanych stron. (Murphy, 2018) Zarządzanie nieruchomościami, wsparcie administracyjne, przejrzyste fnanse Technologia blockchain ma wpływ nie tylko na zakup i sprzedaż nieruchomości. Zarządzanie nieruchomościami nie jest prostym zadaniem i obejmuje obowiązki związane z marketingiem i finansami, dzierżawę, obłożenie, zarządzanie ryzykiem a dodatkowo, standardowe zadania administracyjne. Menedżer nieruchomości musi: Podejmować decyzje marketingowe Rozumieć sprawozdania finansowe oraz zyski i straty Odpowiadać na prośby dzierżawców, planować konserwacje oraz zajmować się najmem Zarządzać sprawami związanymi z terenami zielonymi, elektryką i hydrauliką Utrzymywać dokumentację i stosować się do wymogów regulacyjnych (Kimmons, 2018) Według raportu IBIS World rynek zarządzania nieruchomościami wciąż się rozwija. W latach 2013-2018 skumulowany roczny wskaźnik wzrostu (CAGR) na rynku zarządzania nieruchomościami wynosił 6,5%, a sam rynek w Stanach zjednoczonych to wartość 91 miliarda dolarów - zatrudnienie w tym sektorze wynosi około 866 000. (IBISWorld, 2018)

Technologia blockchain może zakłócić cały sektor zarządzania nieruchomościami poprzez zmiany w finansowaniu, zarządzaniu i wsparciu. Do niedawna blockchain był znany przede wszystkim jako technologia napędowa dla kryptowalut, ale gracze przemysłowi zaczynają zdawać sobie sprawę, że bazujące na blockchain smart kontrakty mogą odgrywać znacznie większą rolę na rynku, potencjalnie przekształcając podstawowe operacje związane z nieruchomościami, a ponadto według ankiety World Economic Form większość respondentów uważa, że 10% globalnej bazy danych (GDB) będzie przechowywane w technologii blockchain już do 2025 roku. (Soultanov, 2018) 6

7 Rozwiązanie: Dominium Dlaczego Dominium? Poprzez umieszczenie zadań związanych z finansowaniem nieruchomości, wystawiania ich i zarządzania nimi w łańcuchu bloków oraz poprzez dostarczenie wielojęzycznej platformy ze standaryzowanymi, zgodnymi z regulacjami prawnymi dokumentami, rynek nieruchomości staje się bardziej otwarty dla wielu narodowości, agentów nieruchomości i jest znacznie bardziej przystępny cenowo. Finansowanie nieruchomości, zarządzanie nimi i handel stają się w ten sposób łatwiejsze i bardziej przystępne. Dominium oferuje jako usługi dwie platformy. Pierwsza z nich przeznaczona jest do inwestowania w nieruchomości. Inwestorzy mogą uczestniczyć w rynku posiadając już jeden udział lub token. Inwestorzy mają dostęp do zdecentralizowanej giełdy aktywów umożliwiającej płynny handel typu P2P pomiędzy sobą bez potrzeby angażowania zarządcy funduszu lub innej strony trzeciej. Oczywiście wszyscy użytkownicy muszą zostać zweryfikowani i umieszczeni na białej liście, co zapewnia zgodność z przepisami panującymi w poszczególnych regionach. Drugą platformą oferowaną przez Dominium jest platforma wykorzystująca technologię blockchain do zarządzania pojedynczymi nieruchomościami. Zarządcy nieruchomości, najemcy, agenci i specjaliści od nieruchomości mogą rejestrować wszelkie informacje właśnie w tej technologii. W rezultacie, te zdecentralizowane informacje są w pełni transparentne, trudno dostępne i niezmienne przez strony zbierające dane dla swoich celów. Jawność związana z rynkiem nieruchomości, gdzie większość danych będzie przechowywana za pomocą technologii blockchain sprawi, że zarządzanie nieruchomościami oraz działalność gospodarcza polegająca na wynajmie będą sprawniejsze oraz bardziej zaawansowane. Jak to działa Aby działać w branży nieruchomości, Dominium musi przestrzegać podstawowych przepisów. W szczególności konieczne jest przestrzeganie przepisów w zakresie KYC - Know Your Customer (znaj swojego kienta) oraz AML Anti Money Laundering (przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy). W związku z tym uczestnicy Dominium muszą zarejestrować się na platformie w celu odblokowania pełnej funkcjonalności platformy. Proces weryfikacji opiera się na trzech Poziomach Dostępu i obejmuje dostarczenie: Adresu email (PD1) Numeru telefonu (PD1) Ważny dokument tożsamości (paszport, dowód osobisty, prawo jazdy) (PD1) Potwierdzenie adresu np. rachunek za media lub wyciąg z banku (PD2) Numer Identyfkacji Podatkowej (NIP) (PD2) Dane imiennego rachunku bankowego użytkownika (PD2) Samo-certyfkacja lub status osoby NNW lub Status typu inwestora (PD3)

8 Firmy mogą również tworzyć aktywa w postaci tokenów zabezpieczających (tokeny o charakterze papierów wartościowych) na platformie. Administratorzy platformy weryfikują te firmy za pomocą trochę innego zestawu danych, które różnią się nieco, w zależności od kraju. Szczegóły podlegające weryfikacji zazwyczaj to: Kraj Dane firmy (zaświadczenie o rejestracji, akt założycielski itp.) Numer rejestracyjny firmy Adres rejestracyjny firmy Stanowisko osoby kontaktowej w firmie Dane kontaktowe firmy (telefon, email, adres, strona internetowa) Dane osoby kontaktowej, Nxt, Ardor, i łańcuch potomny child chain NXT to platforma blockchain z wbudowanymi wieloma funkcjami, która jest dostępna już od końca 2013 roku. Jest kodowana od zera w języku Java i jest oparta o system Proof of Stake, w którym im więcej monet NXT posiadamy, tym większe mamy szanse na wydobycie bloku. W przeciwieństwie do wielu innych platform blockchain, NXT jest odporne na wzdęcie łańcucha, ponieważ nie jest zależne od mocy obliczeniowej. Platforma Ardor Blockchain as a Service (Blockchain jako usługa) została stworzona w oparciu o blockchain NXT. ARDOR stanowi rozszerzenie technologii NXT używane w aplikacjach gdzie liczy się skalowalność oraz w których chce się uniknąć miningu, który wymagany jest przez niektóre rozwijające się łańcuchy bloków (blockchains). ARDOR jest także odporny na zapychanie się sieci i wzrost kosztów transakcyjnych. Platforma Ardor składa się z dwóch części łańcucha głównego Ardor i łańcuchów potomnych. Łańcuchy potomne są odrębnymi łańcuchami bloków tworzonymi dla firm i posiadającymi określone cechy i aplikacje. W ten właśnie sposób Dominium będzie miało dostęp do pełnej mocy kryjącej się za technologią Ardor, poprzez własny, dostosowany łańcuch potomny. Umożliwi to stałą i pełną przejrzystość wszelkich zapisów dotyczących finansowania i zarządzania nieruchomościami, udziałów inwestorów, wykazów nieruchomości oraz umów najmu czy sprzedaży. Korzystając z łańcucha potomnego Ardor, Dominium będzie mogło zachować swoją użyteczność oraz przestrzegać rządowych regulacji dotyczących nieruchomości i ustaw o pozyskiwaniu funduszy. Jeżeli chcesz uzyskać więcej informacji technicznych dotyczących Ardor, zachęcamy do przeczytania Białej Księgi Ardor. Zespół techniczny Ardor nie ma sobie równych i jest liderem w technologii blockchain.

9 Initial Token Offering (ITO) Dominium nie tworzy i nie będzie tworzyć tokenów equity, które reprezentują własność jakiegoś aktywa. Dominium zdecydowało się zaoferować token użytkowy. Token ten został nazwany DOM. Tokeny DOM będą wykorzystywane do opłacania wszystkich działań na platformie Dominium w tym: Tworzenie aktyw Handel aktywami Wysłanie zgłoszenia do supportu Głosowanie na organizacje charytatywne Wystawienie nieruchomości na sprzedaż Wystawienie nieruchomości pod wynajem Rejestracja umowy najmu Rejestracja umowy kupna Podczas gdy opłaty pobierane przez Dominium będą naliczane w euro, można je będzie opłacać tylko i wyłącznie przy użyciu tokenów DOM co zapewni stałe ich użytkowanie. SOFT CAP dla ITO to 2 500 000 HARD CAP dla ITO to 92 500 000 Całkowita ilość tokenów to 1 000 000 000 (jeden miliard) tokenów DOM Alokacja funduszy Środki zebrane dzięki sprzedaży tokenów DOM podczas PRE-ITO zostaną wykorzystane do sfinalizowania restrukturyzacji spółek, gdzie wszystkie spółki córki Max Property Group zostaną zakupione za 250 000 (w tym opłaty prawne). Przyniesie to przyszłą wartość rzędu kilku milionów euro dla Dominium B.V. Środki zostaną również wykorzystane na porady prawne i podatkowe, składanie wniosków o licencje we właściwych jurysdykcjach, przygotowania platformy Dominium do ITO i opłacenia działań marketingowych związanych z ITO. Pozostałe środki z PRE-ITO zostaną zainwestowane w portfel aktywów z wykorzystaniem dźwigni finansowej, który wygeneruje środki na bieżącą obsługę platformy i aktualizacje związane z wymogami prawnymi. Co najmniej 80% środków pozyskanych za pośrednictwem ITO zostanie wykorzystana na zakup portfeli nieruchomości z dźwignią finansową w Holandii, Niemczech i Wielkiej Brytanii generujących dochód dla Dominium B.V. Dochód ten będzie wykorzystywany wewnętrznie do wspierania, rozwijania i utrzymywania platformy włączając w to tłumaczenie platformy na kolejne języki i obsługę prawną w różnych regionach. Dochód zostanie również wykorzystany na wsparcie organizacji charytatywnych. Wspierana organizacja charytatywna zostanie wybrana raz na trzy miesiące a posiadacze tokenów DOM będą mogli głosować na tą organizację którą zechcą wesprzeć. Pierwszą organizacją charytatywną będzie ta, na którą zagłosują pierwsze osoby rejestrujące się na DOMINIUM.

10 Program Palenia Tokenów Część dochodu wygenerowanego przez portfele nieruchomości posiadane przez Dominium B.V. zostanie wykorzystana do odkupienia tokenów DOM, tworząc w ten sposób stały popyt na token co ma za zadanie wpłynąć stabilizująco na wartość DOM. Wszystkie tokeny DOM zebrane przez DOMINIUM i nabyte w ramach programu Buy-Back (program odkupu tokenów) będą zbierane na koncie typu multi-signature, którego sygnatariuszem będzie nadzorca spółki, Confidon. Tokeny te zostaną zatem wycofane z obiegu po złożeniu depozytu na rachunku i będą palone (niszczone) co roku lub zgodnie z wymogami. Palenie tokenów będzie kontrolowane i ogłaszane publicznie. Sprawia to, że token DOM jest jednym z niewielu tokenów o stałym popycie i malejącej podaży, co ma zagwarantować, że wartość tokena będzie rosnąć. Dzięki stałemu dochodowi z wynajmu nieruchomości pochodzących z re-inwestycji dochodów ze sprzedaży tokenów DOM, nie jest konieczne uzyskanie poziomu hard cap dla ITO w celu uruchomienia Programu Palenia Tokenów. Jeżeli zajdzie taka potrzeba, Dominium będzie sprzedawać niesprzedane wcześniej tokeny po cenie odpowiedniej dla danej fazy ITO. Dominium odkupi w pierwszej kolejności te najtańsze tokeny za środki pochodzące z wynajmu nieruchomości a środki w ten sposób uzyskane/przeniesione zostaną wykorzystane w celu zakupu kolejnych nieruchomości pod wynajem, a tokeny DOM zostaną spalone. Wszystkie tokeny oferowane przez wcześnie sprzedających inwestorów poniżej ceny ustalonej dla danej fazy ITO zostaną kupione przez Dominium i spalone. Ostatecznie sprzedający tokeny stracą je, a Dominium będzie mogło kupić swoje własne tokeny z ITO i dalej reinwestować, zwiększając portfolio nieruchomości oraz przychody z najmu. W przypadku gdy ilość tokenów DOM w obiegu drastycznie zmaleje, Dominium może zacząć analizować możliwości związane z przekształceniem pozostałych tokenów DOM w akcje firmy, co miałoby miejsce wyłącznie zgodnie z prawem i wszelkimi rozporządzeniami. Jednak nie jest to pewne i nie można uznawać takiej sytuacji za poradę finansową bądź inwestycyjną.

11 Dystrybucja tokena i jego ceny Wsparcie kapitałowe Pre-ITO ITO 100 000 000 tokenów DOM (WYPRZEDANE) 100 000 000 DOM po 0.05 za 1 token DOM zapisy na białą listę zostaną otworzone pierwszego lipca 2018 o 12:00 CET Płatności za zarezerwowane tokeny będzie można dokonywać od 14 sierpnia 2018 od 12:00 CET Publiczne PRE-ITO zostanie uruchomione 15 sierpnia 2018 o 12:00 CET Akceptowane waluty to: EUR, BTC, ETH, BCH, LTC, BNB, NXT, ARDR, IGNIS 500,000,000 DOM w różnych cenach jak poniżej: Faza I (rozpocznie się 3 września 2018 o 12:00 CET) 0 do 125,000,000 DOM w cenie 0.10 za 1 token DOM Faza II (rozpocznie się gdy 125,000,000 DOM tokenów z fazy I zostanie sprzedanych) 125,000,001 do 250,000,000 DOM w cenie 0.15 za 1 token DOM Faza III (rozpocznie się gdy 125,000,000 DOM tokenów z fazy II zostanie sprzedanych) 250,000,001 do 375,000,000 DOM w cenie 0.20 za 1 token DOM Faza IV (rozpocznie się gdy 125,000,000 DOM tokenów z fazy III zostanie sprzedanych) 375,000,001 do 500,000,000 DOM w cenie 0.25 za 1 token DOM Inne metody dystrybucji Program Partnerski - 40,000,000 tokenów DOM Airdrop - 40,000,000 tokenów DOM Bounty Program - 20,000,000 tokenów DOM Pozostałe tokeny Założyciele - 100,000,000 Dyrektorzy - 25,000,000 Doradcy - 25,000,000 Pozostałe 50,000,000 tokenów trzymane będzie w rezerwie na dodatki, bonusy i realizację celów marketingowych.

12 Przyszły rozwój Roadmap Q1 2016 Technologia Blockchain osiąga dojrzałość wymaganą przy tworzeniu regulowanej platformy służącej do finansowania nieruchomości Utworzenie w Holandii firmy Financial Holding Company w celu uzyskania przez Max Property Group pierwszych funduszy na nieruchomości Pieniądze założycieli wykorzystano do potwierdzenia modelu finansowego poprzez zakup, renowację i wynajem apartamentów w Rotterdamie Q2 2016 Utworzenie strony internetowej Max Property Group i przetłumaczenie jej na trzy języki (angielski, holenderski oraz niemiecki) Q3 2016 Ukończenie zgodnego z przepisami prospektu emisyjnego akcji dla pierwszego holenderskiego funduszu nieruchomości Q4 2016 Max Property Group Netherland zostaje powołana do życia i w pełni objęta w ciągu wyznaczonego czasu Q2 2017 Ukończenie zgodnej z przepisami dokumentacji dla Max Property Group Niemcy i Wielka Brytania Q4 2017 Utworzenie Max Property Group Niemcy i Wielka Brytania (obecnie trwa pozyskiwanie funduszy) Wyznaczenie zespołu Dominium, wybór technologii, zatrudnienie zespołu deweloperów Q1 2018 Rozpoczęcie tworzenia platformy, zaprojektowanie strony internetowej i stworzenie programu partnerskiego Zakończenie etapu prywatnego finansowania, którego celem było sfinansowanie wstępnego rozwoju platformy Zmiana nazwy firmy z Initial Financial Holding Company na Dominium B.V. ROK 2018 Ukończenie anglojęzycznej wersji platformy, uruchomienie łańcucha potomnego i wprowadzenie tokena DOM na giełdy Rozpoczęcie kolejnych faz finansowania pre-ito oraz ITO Zakup nieruchomości w Holandii, Niemczech oraz Wielkiej Brytanii, przeniesienie wszystkich aktywów należących do Max Property Group na platformę, zakończenie betatestów wszystkich funkcji LATA 2019 2025 Ukończenie znormalizowanej dokumentacji prawnej, uzyskanie wymaganych licencji związanych z regulowanymi aktywami, otworzenie platformy dla twórców aktyw, pośredników nieruchomości oraz ekspansja na resztę świata

13 Konkluzja Dominium jest podekscytowane wprowadzając nową erę technologiczną na rynku nieruchomości i strategii biznesowej dla jednostek jak i grup na całym świecie. Dzięki możliwościom technologii blockchain, Dominium pozwoli wszystkim ludziom niezależnie od zasobności portfela inwestować na płynnym rynku. Dominium przedstawi także przekonujące i przejrzyste rozwiązania administracyjne dla branży nieruchomości. Za pośrednictwem ITO, Dominium stara się pozyskać fundusze i rozwinąć firmę, która będzie mogła zmienić światowy rynek nieruchomości. Zapraszamy do dołączenia do nas w tej ekscytującej podróży.

14 Zespół Zarząd Sven-Thomas Munte Mark Lloyd Marco Reimann Esther Dekker Prezes Dyrektor zarządzający Dyrektor finansowy Dyrektor ds. nieruchomości Maarten Dirks Joost De Kruiff Gudo Thijssen Andres Campo Doradca ds. Blockchain Doradca ds. Blockchain Doradca ds. Marketingu Doradca ds. Marketingu Jacco Van Herwaarden Nine Bennink Paula Ruffell Jurian Van Groenendaal Doradca ds. Zgodności Radca prawny Radca prawny Radca prawny

15 Ambasadorzy Jan Angel Hwami Kim Yaroslav Bilaniuk Agueda Gambon Holandia Japonia Rosja i Ukraina Hiszpania Cheoleung Kim Kingdom Linus Yacine Ten Hoor Dat Nguyen Korea Nigeria Francja Wietnam Abdullah Karaca M. Syarifuddin Ashu Kumar Turcja AmirIndonezja Indie Zespół ds. blockchain oraz zespół projektujący platformę Dominium

16 Firmy założycielskie Munte Immobilien Firma Munte Immobilen z sukcesem prowadzi działalność w sektorze nieruchomości mieszkaniowych i komercyjnych od 1960 roku. Ta kierowana przez Svena-Thomasa Munte firma, przez 58 lat przekształciła się w biuro będące liderem rynku świadczącego usługi zarządzania nieruchomościami, sprzedaży i rozwoju. Obecnie firma zatrudnia 30 pracowników i zarządza ponad czterema tysiącami nieruchomości mieszkalnych i komercyjnych w północnych Niemczech. Mieszcząca się we własnym biurowcu w samym sercu Brunszwiku firma, jest obecnie liderem rynku w zarządzaniu nieruchomościami mieszkalnymi. Munte zarządza budynkami mieszkalnymi, działa jako agent nieruchomości, rozwija nieruchomości mieszkalne, prowadzi dom spokojnej starości, rozwija tereny uprawne w jednostki miejskie oraz założył spółkę akcyjną inwestującą w lokalne nieruchomości. Sven-Thomas Munte oraz jego partner Martin Streppel są dobrze przygotowani na przyszłość i nadal będą aktywnie kształtować świat nieruchomości w regionie wraz z bazą klientów obejmującą inwestorów instytucjonalnych z Niemiec i zagranicy Max Property Group Max Property Group (MPG) to międzynarodowe stowarzyszenie specjalistów od nieruchomości z kilkudziesięcioletnim doświadczeniem w inwestowaniu w nieruchomości, wynajmem oraz zarządzaniem funduszami. Schematy funduszów nieruchomościowych każdej z firm są ustalane poprzez lokalną spółkę celową (SPV) z lokalnymi dyrektorami, którzy dzielą się specjalistyczną wiedzą oraz mają na uwadze lokalne rozporządzenia. Mając dziesiątki lat doświadczenia w sektorze nieruchomości, Max Property Group rozpoczęło działalność w 2016 roku z własnym kapitałem 500 000 euro na testowanie inwestycji w nieruchomościach. Test okazał się sukcesem, dowodząc, że taki model biznesowy jest opłacalny. Następnie w czwartym kwartale 2016 roku został uruchomiony i zapełniony, w dwanaście miesięcy pierwszy fundusz. Kolejne fundusze założono w Wielkiej Brytanii i Niemczech. Zakładały podobny model biznesowy i odnosiły się do lokalnych rozporządzeń. Na początku 2018 roku debaty związane z technologią blockhain (łańcucha bloków) i innowacyjnego inwestowania oraz zarządzania nieruchomościami przyniosły pożądane efekty. Dzięki rozmowom z innymi europejskimi spółkami inwestycyjnymi, takimi jak Munte Immobilien (MI), MPG ustaliło, że ich przedsięwzięcie może być intratne dla osób trzecich z majątkiem w nieruchomościach oraz dla odbiorcy końcowego. Dlatego MPG oraz MI postanowiły razem stworzyć platformę Dominium, aby poszerzyć listę firm.

17 Grupa MPG Organogram Organizacja charytatywna na którą głosowali posiadacze tokena DOMINIUM 5% zysków Nadmiar dochodów Token użytkowy (DOM)1,000,000,000 Supply Zakup tokenów DOM na otwartym rynku Pozostały dochód + udział w zyskach (50%) Pozostały dochód + udział w zyskach (70%) 8% odsetek Pozostały dochód + 8% odsetek udział w zyskach (70%) 10% odsetek Max Property Fund B.V. MPGNL Token @ 1 2,395,000 Wartość wszystkich tokenów przypisanych do aktywa Max Property Deutschland MPGDE Token @ 1 2,495,000 Wartość wszystkich tokenów przypisanych do aktywa Max Property Investment Group MPG UK Token @ 1 4,250,000 Wartość wszystkich tokenów przypisanych do aktywa Przychody z wynajmu + wzrost wartości akcji po sprzedaży Przychody z wynajmu + wzrost wartości akcji po sprzedaży Przychody z wynajmu + wzrost wartości akcji po sprzedaży Posiadacze tokena MPG NL Portfel nieruchomości Posiadacze tokena MPG DE Portfel nieruchomości Posiadacze tokena MPG UK Portfel nieruchomości Confidon Hoolandia Nadzorca i administrator Oblicza i nadzoruje zakup tokenów DOM Potencjalny pezepływ kapitału Obligacje, Pożyczki, REIT, ETF, Project Finance, itp. Możliwości rozbudowy projektu są nieograniczone

18 Przykład tworzenia aktywów Po zakończeniu ITO i Airdrop, MPG wyda trzy standaryzowane aktywa, które będą stanowić podstawę do tworzenia aktywów dla innych firm: Tokeny MPGNL za 1 (5-50 milionów zależnie od popytu) Tokeny MPGDE za 1 (5-50 milionów zależnie od popytu) Tokeny MPGUK za 1 (5-50 milionów zależnie od popytu) Wszystkie środki zebrane podczas sprzedaży tych tokenów zostaną wysłane do odpowiednich spółek w celu zakupu nieruchomości zgodnie z następującymi kryteriami: Minimalny zwrot na poziomie 7% od całkowitej kwoty zakupu (wliczając opłaty) Głównie nieruchomości mieszkalne, jednakże dopuszczalne są nieruchomości komercyjne Maksymalna dźwignia na poziomie 70% Możliwość zwiększenia wartości poprzez modernizację i poprawę efektywności energetycznej Dziewięćdziesiąt pięć procent (95%) zysków spółek zależnych zostanie zwrócone posiadaczom tokenów MPG, a pozostałe pięć procent (5%) zostanie wypłacone na rzecz DOMINIUM B.V. Confidon w Bredzie, Holandia, będzie pełnić funkcję nadzorcy wszystkich działań wykonywanych przez DOMINIUM, włączając w to nadzór nad programem wykupu tokenów (Buy-Back Program). Ponadto Confidon dopilnuje publikacji raportów kwartalnych oraz corocznych sprawozdań z audytów. Dane te będą publikowane online i dostępne dla wszystkich posiadaczy tokenów DOM. Zachowanie zasad transparentności jest dla nas najważniejsze. Po uruchomieniu platformy i uzyskaniu wymaganych licencji, będzie ona dostępna dla firm zewnętrznych, które będą mogły wystawiać na niej własne produkty nieruchomościowe takie jak fundusze nieruchomości, usługi deweloperskie, wynajem i sprzedaż nieruchomości. Tworzenie nowych aktywów kosztować będzie 500 w przypadku aktyw nieregulowanych oraz 2500 w przypadku aktyw regulowanych. Opłaty te mogą być uiszczane tylko za pomocą tokenów DOM. DOMINIUM będzie również pobierać opłatę w wysokości 2,5% środków zebranych przez twórcę danego aktywa. Tokeny DOM będą niezbędne przy wykonywaniu wszystkich działań na platformie (handel, rejestracja umowy najmu, rejestracja nieruchomości, głosowanie itp.). Podczas wyboru organizacji charytatywnych (tylko takie głosowania będą miały miejsce) każdy uczestnik będzie posiadał tylko jeden głos w trakcie danego głosowania. Już kilka firm trzecich potwierdziło zainteresowanie wystawianiem swoich produktów na DOMINIUM, a kiedy tylko to zainteresowanie się zmaterializuje, opublikujemy stosowne informacje na naszej stronie internetowej oraz poprzez informacje prasowe.

19 Przykładowy model finansowy aktywów W euro, o ile nie wskazano inaczej Przykładowy rachunek zysków i strat Obrót handlowy Rok 1 Rok 2 Rok 3 Rok 4 Rok 5 Rok 6 Rok 7 Rok 8 Rok 9 Rok 10 Dochód z wynajmu 8,750 8,925 9,104 9,286 9,471 9,661 9,854 10,051 10,252 10,457 Całkowity dochód z najmu Wakaty/Naprawy/ Marketing Koszty operacyjne 8,750 8,925 9,104 9,286 9,471 9,661 9,854 10,051 10,252 10,457 1,225 1,250 1,274 1,300 1,326 1,352 1,380 1,407 1,435 1,464 Amortyzacja (cel podatkowy) 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 Opłaty za zarządzanie nieruchomością Koszty wynajmu agentów 525 536 546 557 568 580 591 603 615 627 182 186 190 193 197 201 205 209 214 218 Zarządzanie firmą 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Prowadzenie księgowości 7,5 7,7 7,8 8,0 8,1 8,3 8,4 8,6 8,8 9,0 Audytorzy 15,0 15,3 15,6 15,9 16,2 16,6 16,9 17,2 17,6 17,9 Całkowity koszt operacyjny 4,455 4,494 4,534 4,457 4,616 4,669 4,702 4,746 4,791 4,837 Zysk operacyjny 4,295 4,431 4,569 4,711 4,855 5,002 5,152 5,306 5,461 5,620 Udział 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 Zyski brutto 4,294 4,430 4,568 4,710 4,854 5,001 5,151 5,304 5,461 5,620 Podatek korporacyjny 20% 859 886 914 942 971 1,000 1,030 1,061 1,092 1,124 Zysk Netto 3,435 3,544 3,655 3,768 3,883 4,001 4,121 4,244 4,368 4,496 Przykładowe podsumowanie przepływów pieniężnych w euro, o ile nie wskazano inaczej Rok 1 Rok 2 Rok 3 Rok 4 Rok 5 Rok 6 Rok 7 Rok 8 Rok 9 Rok 10 Zysk netto 3,435 3,544 3,655 3,768 3,883 4,001 4,121 4,244 4,368 4,496 Amortyzacja (cel podatkowy) 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 2,500 Spłata 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 Przepływy pieniężne netto Przykładowy bilans 4,435 4,544 4,655 4,768 4,883 5,001 5,121 4,244 5,368 5,496 w euro, o ile nie wskazano inaczej Rok 0 Rok 1 Rok 2 Rok 3 Rok 4 Rok 5 Rok 6 Rok 7 Rok 8 Rok 9 Rok 10 Aktywa Portfel nieruchomości 125 000 122,500 120,000 117,500 115,000 112,500 110,000 107,500 105,000 102,500 100,000 Gotówka 0 4,435 8,979 13,634 18,402 23,285 28,286 33,407 38,651 44,019 49,515 Kapitał 50,000 53,435 56,979 60,634 64,402 68,285 72,286 76,407 80,651 85,019 89,515 Zadłużenie Finanse bankowe 75,000 73,500 72,000 70,500 69,000 67,500 66,000 64,500 63,000 61,500 60,000 Wartość rynkowa w euro, o ile nie wskazano inaczej Rok 0 Rok 1 Rok 2 Rok 3 Rok 4 Rok 5 Rok 6 Rok 7 Rok 8 Rok 9 Rok 10 Aktywa Portfel nieruchomości 125,000 127,500 130,050 132,651 135,304 138,010 140,770 143,586 146,457 149,387 152,374 Gotówka 0 4,435 8,979 13,634 18,402 23,285 28,286 33,407 38,651 44,019 49,515 Zadłużenie Finanse bankowe 75,000 73,500 72,000 70,500 69,000 67,500 66,000 64,500 63,000 61,500 60,000 Kapitał emisyjny tokenów 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 50,000 wypływ gotówki przed opodatkowaniem 0 8,435 17,029 25,785 34,706 43,795 53,056 62,493 72,108 81,906 91,889

20 Zastrzeżenia i informacje prawne Sprzedaż tokenów DOMINIUM (tokenów DOM) jest ostateczna i nie podlega zwrotowi. Celem niniejszej Białej Księgi jest przedstawienie DOMINIUM, jego modelu biznesowego i tokena DOM jego potencjalnym posiadaczom w związku z proponowanym ITO. Informacje tu przedstawione mogą nie być wyczerpujące i nie implikują żadnych stosunków umownych. Jego jedynym celem jest dostarczenie odpowiednich i rozsądnych informacji potencjalnym posiadaczom tokenów, aby mogli oni ustalić, czy przeprowadzić szczegółową analizę firmy z zamiarem nabycia tokenów DOM. Niniejsza Biała Księga nie stanowi oferty sprzedaży ani zaproszenia do zakupu tokenów DOM w żadnej jurysdykcji, w której jest to niezgodne z prawem złożenia takiej oferty lub zaproszenia. Ani Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, ani żaden inny zagraniczny organ regulacyjny nie zatwierdził inwestycji w tokeny. Niektóre stwierdzenia, szacunki i informacje finansowe zawarte w niniejszym dokumencie stanowią stwierdzenia lub informacje wybiegające w przyszłość. Takie stwierdzenia lub informacje dotyczące przyszłości dotyczą znanych i nieznanych czynników ryzyka i niepewności, które mogą spowodować, że rzeczywiste zdarzenia lub wyniki znacznie będą się różnić od szacunków lub wyników sugerowanych lub wyrażonych w tych stwierdzeniach dotyczących przyszłości. Anglojęzyczna wersja Białej Księgi jest głównym, oficjalnym źródłem informacji na temat tokena DOM. Informacje zawarte w niniejszym dokumencie mogą być czasem tłumaczone na inne języki lub mogą być używane w trakcie pisemnej lub ustnej komunikacji z obecnymi lub przyszłymi członkami społeczności. W trakcie takiego tłumaczenia lub komunikacji, niektóre informacje zawarte w tym dokumencie mogą zostać utracone lub przedstawione w niewłaściwy sposób. Dokładność tego typu alternatywnej formy komunikacji nie może być zagwarantowana. W przypadku jakichkolwiek sprzeczności lub niespójności pomiędzy takimi tłumaczeniami i komunikacją a oficjalną anglojęzyczną wersją Białej Księgi, pierwszeństwo mają postanowienia oryginalnego dokumentu w języku angielskim. Każda osoba kupująca tokeny DOM wyraźnie potwierdza i oświadcza, że dokładnie zapoznała się z Białą Księgą i w pełni rozumie ryzyko, koszty i korzyści związane z zakupem tokenów DOM.

21 Oświadczenia i Zapewnienia Poprzez uczestnictwo w ITO, nabywca zgadza się na powyższe, a w szczególności, oświadcza i gwarantuje, że: uważnie przeczytał warunki i zasady załączone do Białej Księgi, zgadza się na ich pełną treść i akceptuje prawne zobowiązania z nimi związane; ukończył 18 lat lub osiągnął wiek, w którym kwalifikuje się do nawiązania stosunków umownych w swoim kraju zamieszkania; ma pełne upoważnienia do działania w imieniu osoby prawnej, która będzie nabywać tokeny DOM, jeżeli działa w imieniu osoby prawnej; mieszka w regionie, którego lokalne prawo pozwala DOMINIUM na sprzedaż tokenów DOM poprzez sprzedaż tokenów bez wymogu posiadania lokalnych zezwoleń; nie wykorzysta sprzedaży tokenów do żadnej nielegalnej działalności, w tym między innymi do prania brudnych pieniędzy i/lub finansowania terroryzmu; posiada wystarczającą wiedzę na temat charakteru tokenów kryptograficznych oraz ma znaczące doświadczenie i funkcjonalne zrozumienie zawiłości w posługiwaniu się tokenami kryptograficznymi i walutami oraz systemami i usługami opartymi o blockchain; jest zaznajomiony/a ze wszystkimi odpowiednimi regulacjami w konkretnej jurysdykcji, w której się znajduje, i że zakupienie tokenów w tej jurysdykcji nie jest zabronione, ograniczone lub nie podlegają dodatkowym obwarowaniom jakiegokolwiek rodzaju; (Uczestnicy nie mogą wnosić wkładu do ITO, jeżeli w kraju ich zamieszkania obowiązują ograniczenia prawne. Obowiązkiem każdego uczestnika jest zapoznanie się z tymi przepisami i wzięcie ich pod uwagę przed wzięciem udziału w ITO DOMINIUM); nabywa tokeny DOM, ponieważ chce uzyskać dostęp do platformy DOMINIUM i korzystać z jej różnych funkcji i/lub dlatego, że chce wspierać dalszy rozwój i marketing DOMINIUM i/lub dlatego, że chce ułatwić rozwój, testowanie, wdrażanie i działanie aplikacji opartych na technologii blockchain lub z nią powiązanych; nie kupuje tokenów DOM w celach spekulacyjnych; w całej klasie zrzeka się prawa do udziału w pozwie zbiorowym lub arbitrażu przeciwko DOMINIUM i stronom stowarzyszonym. Wszelkie spory i/lub kontrowersje wynikające ze sprzedaży tokenów będą rozstrzygane w drodze arbitrażu zgodnie z prawem holenderskim obowiązującym w dniu złożenia zawiadomienia o arbitrażu zgodnie z niniejszym zasadami. W skład organu arbitrażowego wchodzi tylko jeden arbiter. Siedzibą arbitrażu jest Rotterdam, Holandia. Postępowanie arbitrażowe będzie prowadzone w języku holenderskim.

22 Przytoczone prace Etherty. (2017, December 28). Why Real Estate Is the Safest Investment Option. Retrieved from Medium: https://medium.com/@etherty/why-real-estate-is-the-safest-investment-option- 4af95a7eee4a IBISWorld. (2018, June 1). Property Management - US Market Research Report. Retrieved from IBISWorld: https://www.ibisworld.com/industry-trends/market-research-reports/real-estaterentalleasing/property-management.html Kimmons, J. (2018, June 18). The Responsibilities of a Real Estate Property Manager. Retrieved from The Balance Small Business: https://www.thebalancesmb.com/real-estate-property-managementareas-of-responsibility- 2866512 MSCI. (2018, July 10). Global Real Estate Investment Market Size Grows Significantly in 2017. Retrieved from BusinessWire: https://www.businesswire.com/news/home/20180710005158/en/globalreal-estate- Investment-Market-Size-Grows Murphy, M. (2018, January 12). Three Ways Blockchain Could Transform Real Estate In 2018. Retrieved from Forbes: https://www.forbes.com/sites/forbesrealestatecouncil/2018/01/12/three-waysblockchaincould-transform-real-estate-in-2018/#4beaabd63638 Passy, J. (2018, January 4). This $1 million house is the first to be sold on the blockchain in the U.S.. Retrieved from MarketWatch: https://www.marketwatch.com/story/this-1-millionhouse-isthe-first-to-be-sold-on-the-blockchain-in-the-us-2017-12-29 Passy, J. (2018, January 4). This $1 million house is the first to be sold on the blockchain in the U.S.. Retrieved from MarketWatch: https://www.marketwatch.com/story/this-1-million-house-isthe-first-to-be-sold-on-theblockchain-in-the-us-2017-12-29 Rose, J. (2018, April 18). Billionaires Innovation Leadership Money Consumer Industry Lifestyle Featured BrandVoice 9 Ways To Invest In Real Estate Without Buying Property. Retrieved from Forbes: https://www.forbes.com/sites/jrose/2018/04/18/real-estate-investing-without-buyingproperty/ #1ff7dae71496 Soultanov, R. (2018, January 26). Smart Contracts and the Real Estate Industry- A Match Made in Heaven! Retrieved from Medium: https://medium.com/ethereum-dapp-builder/smartcontracts-and-the-real-estate- 59e3dfdb5d2c