INSTRUKCJA UŻYTKOWNIKA OMNIBANK

INSTRUKCJA UŻYTKOWNIKA OMNIBANK MAJ 2018

Dane dokumentu Nazwa Projektu: Kierownik Projektu: OMNIBANK Numer wersji dokumentu: Opracował (a): Justyna Biernasiak Data wersji dokumentu: 1.6 2017-05-08 Sprawdził (a): Data sprawdzenia: Historia Dokumentu Nr wersji Data wersji Zmiany wprowadził(a) Opis 1.0 2015-03-13 Justyna Biernasiak Pierwsza wersja robocza dokumentu 1.1 2015-03-23 Justyna Biernasiak Aktualizacja dokumentu 1.2 2015-09-04 Kamil Lipczyński Aktualizacja dokumentu w wersji 1.1 1.3 2015-09-28 Kamil Lipczyński Aktualizacja dokumentu 1.4 2017-01-27 Michał Łaszcz Aktualizacja dokumentu 1.5 2017-10-13 Piotr Radzio Aktualizacja dokumentu 1.6 2018-05-08 Izabela Stankiewicz Aktualizacja dokumentu logowanie i przelewy

Spis treści 1. Wstęp... 4 2. Organizacja pracy z aplikacją... 7 2.1. Opis standardowych funkcji... 7 2.1.1. Nawigacja... 7 2.1.2. Rodzaje i format pól... 7 2.1.3. Komunikaty systemowe... 8 2.2. Warunki konieczne do korzystania z aplikacji... 8 3. Logowanie... 9 3.1. Logowanie z użyciem loginu/aliasu i hasła... 9 3.2. Logowanie z użyciem hasła maskowanego...10 3.3. Logowanie z użyciem certyfikatu...11 4. Ekran [Płatności]...13 4.1. Elementy ekranu...13 4.2. Przelew krajowy...14 4.3. Przelew własny (przelew wewnętrzny)...17 4.5. Przelew SEPA...18 4.6. Przelew zagraniczny...21 4.8. Przelew do US...24 4.9. Ekran [Historia]...26 4.9.1. Szczegóły transakcji...27 4.9.1.1. Tag...27 4.9.1.2. Potwierdzenie...28 4.9.1.3. Ponów przelew...28

1. Wstęp 1. Celem niniejszej instrukcji jest przedstawienie użytkownikowi systemu OmniBank wykonania podstawowych czynności w systemie, takich jak: a. Logowanie za pomocą loginu i hasła, przy użyciu certyfikatu b. Płatności: wykonanie przelewu krajowego, wykonanie przelewu wewnętrznego, wprowadzenie wniosku o przelew SEPA, wykonanie przelewu US, wprowadzenie wniosku o przelew zagraniczny, przeglądanie historii transakcji,

2. W treści Instrukcji zastosowano następującą konwencję: nazwy systemów (np. OmniBank) wyróżniono wytłuszczeniem, nazwy pól, przycisków, okien, pozycji słownika i komunikatów zostały wyróżnione w tekście. Sposób ich notacji przedstawia poniższa tabela. Poniżej przykłady wraz z wizualizacją wyglądu danych określeń stosowanych w systemie OmniBank. Kontrolka Wygląd Przykład Okno [Logowanie] Sekcja [Adres odbiorcy] Przycisk <Zaloguj się> Przycisk wyboru Przycisk opcji [Zlecenie stałe] [Standardowo] Lista rozwijana [Waluta] Komunikat systemu Podano niepoprawny kod. Podaj kod, który otrzymasz w SMSie dla operacji nr 1 z dnia 26.01.2017

Kontrolka Wygląd Przykład Kolumna Pole tekstowe [TYP PLIKU], [DATA MODYFIKACJI ] [Adres odbiorcy] 3. W celu uniknięcia problemów, autorzy pozwalają sobie zwrócić uwagę użytkowników na konieczność posługiwania się ostatnią aktualną wersją Instrukcji. 4. Kolejne zmiany Instrukcji będą sukcesywnie przekazywane do wiadomości użytkowników. 5. Uwaga: ekrany umieszczone w dokumentacji są aktualne na dzień przygotowania dokumentacji użytkownika. W związku z bieżącymi zmianami aplikacji mogą się nieznacznie różnić od implementacji.

2. Organizacja pracy z aplikacją System OmniBank pozwala na dokonywanie wszystkich operacji bankowych za pośrednictwem Internetu - umożliwia dostęp do rachunku 24 godziny na dobę przez 7 dni w tygodniu, bez kolejek i trudności komunikacyjnych. Aby rozpocząć korzystanie z Systemu OmniBank Użytkownik musi się zalogować (rozdział 3). Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją warto sprawdzić połączenie z Internetem. 2.1. Opis standardowych funkcji 2.1.1. Nawigacja Wybranie przycisku nawigacji: Poprzedni ekran Zamknij ekran Rozwiń Zwiń System przechodzi do ekranu, odpowiadającemu ekranowi, do którego został wybrany przycisk. 2.1.2. Rodzaje i format pól Ze względu na dostępność wyróżniamy pola: edytowalne pole, na którym można ustawić kursor. Jeśli Użytkownik nie wypełni pola (a będzie ono wymagane) lub wprowadzi wartość niepoprawną, wówczas System podświetli pole na czerwono. nieedytowalne - pole, na którym nie można ustawić kursora, jest zawsze niemodyfikowalne. Ze względu na rodzaj danych zapisywanych, wyróżniamy pola: tekstowe pole, w które można wpisać ciąg znaków (np. tekst, liczbę). logiczne - pole, które może przyjmować tylko jedną z dwóch wartości: [Tak] lub [Nie]. Puste pole ma wartość [Nie], pole zaznaczone ma wartość [Tak]. Do takich pól zaliczamy opisane we wstępie pola opcji oraz pola wyboru.

2.1.3. Komunikaty systemowe Podczas wykonywania różnych operacji w systemie wyświetlane są komunikaty informujące o aktualnym stanie systemu, np. po błędnym wpisaniu kodu autoryzacyjnego, system wyświetla komunikaty: 2.2. Warunki konieczne do korzystania z aplikacji Aby prawidłowo korzystać z systemu OmniBank musi być spełnionych kilka warunków: 1. Użytkownik musi mieć aktywne połączenie z Internetem. 2. Użytkownik musi posiadać link do portalu OmniBank. 3. Użytkownik musi być zarejestrowany w systemie oraz posiadać aktywne konto. 4. Użytkownik musi posiadać login i hasło, które umożliwiają zalogowanie do aplikacji. 5. Użytkownik powinien posiadać aplikację umożliwiająca przeglądanie plików PDF, np. Acrobat Reader czy Foxit Reader.

3. Logowanie W celu zalogowania się do systemu OmniBank użytkownik w przeglądarce internetowej wybiera adres strony internetowej swojego Banku, a następnie opcję zalogowania do systemu bankowości internetowej, po której zostanie mu zaprezentowany ekran logowania. Użytkownik ma możliwość zalogowania się do systemu OmniBank na trzy sposoby: 1. z użyciem loginu/aliasu i hasła (domyślnie prezentowany, jako pierwszy), 2. z użyciem loginu/aliasu i hasła maskowanego, 3. z użyciem certyfikatu. 3.1. Logowanie z użyciem loginu/aliasu i hasła Ekran do logowania za pomocą loginu i hasła: Aby zalogować się do systemu Użytkownik: a. w polu login lub alias wpisuje:

i. login unikalna wartość nadana Użytkownikowi w procesie rejestracji ii. alias unikalna wartość nadana przez Użytkownika b. w polu hasło wpisuje aktualne hasło do logowania. Poprawne hasło zawiera minimum 8 znaków, maksymalnie 20 znaków. Dozwolone są małe i duże litery (bez znaków narodowych), cyfry oraz znaki specjalne:!@#$%^&*()-+. c. klika na akcję <Zaloguj się>. Do wprowadzenia danych logowania użytkownik może użyć również klawiatury wirtualnej, wywoływanej poprzez kliknięcie w ikonę klawiatury: 3.2. Logowanie z użyciem hasła maskowanego Możliwe jest również zalogowanie użytkownika do systemu za pomocą hasła z maską. W takim przypadku system wyświetli ekran:

Użytkownik w celu zalogowania się uzupełnia pola: a. Login b. Hasło Maska dla hasła ustalonego przez użytkownika wymaga wprowadzenia na wybranych pozycjach znaków odpowiadających znakom z oryginalnego hasła. Dozwolone są małe i duże litery (bez znaków narodowych), cyfry oraz znaki specjalne:!@#$%^&*()-+. W tym przypadku w polach: 3,5,6,7,8,9 należy wpisać odpowiednio: trzecią, piątą, szóstą, siódmą, ósmą i dziewiątą literę hasła. Do wpisywania zamaskowanego hasła można również użyć klawiatury wirtualnej. W przypadku, gdy podane zostaną nieprawidłowe dane logowania, system wyświetli komunikat błędu. Można ponownie wprowadzić dane i ponownie spróbować się zalogować. 3.3. Logowanie z użyciem certyfikatu Aby zalogować się certyfikatem Użytkownik na ekranie logowania wybiera zakładkę Z użyciem certyfikatu. W takim przypadku system wyświetli ekran: Użytkownik w celu zalogowania wybiera akcję <Podpisz certyfikatem>. System uruchamia komponent odpowiedzialny za złożenie podpisu elektronicznego. Użytkownik podłącza do komputera swoje urządzenie kryptograficzne i wprowadza kod PIN do tego urządzenia. Jeśli kod PIN jest poprawny i jeśli dostępny jest więcej niż jeden certyfikat, użytkownik wybiera certyfikat, którego chce użyć do podpisania dyspozycji, jeśli zaś jest dostępny tylko jeden, komponent użyje go do złożenia podpisu. Jeśli Użytkownik na ekranie logowania kliknie na <Wyświetl treść podpisywanego oświadczenia>, wówczas system zaprezentuje komunikat z treścią podpisywanego oświadczenia:

4. Ekran [Płatności] 4.1. Elementy ekranu Po zalogowaniu do systemu OmniBank, Użytkownikowi zostanie zaprezentowany ekran startowy: Elementy ekranu: Sekcja Menu - poziom 1 z elementami w kolejności: a. Moje finanse zakładka umożliwiająca przejście do produktów Klienta (np. kart), b. Płatności zakładka prezentowana, jako domyślna, zawierająca powiadomienia dla Klienta, c. KAIDAN ALENKO nazwa zalogowanego użytkownika. Umożliwia również przejście do sekcji Dane klienta. d. ikona koła zębatego umożliwiająca przejście do sekcji Ustawienia systemu, e. ikona wylogowania wraz z licznikiem czasu, jaki pozostał do automatycznego wylogowania umożliwiająca wylogowanie. Sekcja Menu - poziom 2 z elementami w kolejności: a. ikona koperty przenosi do strony Wniosku kontaktowego, umożliwiają wysłanie wiadomości do Banku (np. reklamacji), b. ikona karty przenosi klienta do strony Zastrzeżenie karty, na której znajdują się szczegółowe informacje dotyczące procesu zastrzegania karty. Bieżące środki informacje o łącznym saldzie na wszystkich rachunkach z elementami w kolejności: bieżące środki łączne saldo ze wszystkich kont Klienta, dostępne środki łączne dostępne saldo ze wszystkich kont Klienta, <Zobacz więcej> - akcja umożliwiająca przejście do zakładki [Moje finanse]

Panel nawigacyjny panel umożliwiający korzystanie z aplikacji z elementami w kolejności: a. pola wyszukiwania umożliwiająca wyszukiwanie Odbiorców, przelewów, zleceń, itd. b. ikona Przelew krajowy umożliwiająca przejście do ekranu przelewu krajowego, c. ikona Przelew własny umożliwiająca przejście do ekranu przelewu wewnętrznego, d. ikona Doładowanie umożliwiająca doładowanie telefonu w usłudze pre-paid, e. ikona Wniosek o przelew zagraniczny umożliwiająca przejście do ekranu wniosku o przelew zagraniczny, f. ikona Przelew US umożliwiająca przejście do ekranu przelewu do US, g. ikona Wniosek o przelew SEPA umożliwiająca przejście do ekranu wniosku o przelew SEPA, h. ikona Historia umożliwiająca przejście do ekranu historii transakcji, i. ikona Dyspozycje umożliwiająca przejście do ekranu dyspozycji roboczych, wysłanych, oczekujących na autoryzację, szablonów, odbiorców oraz zleceń stałych Klienta, j. ikona Pliki umożliwiająca przejście do ekranu przelewów Klienta, k. ikona Wyciągi umożliwiająca przejście do ekranu wyciągów Klienta. Obszar roboczy aplikacji - zawartość obszaru stanowi ekran aplikacji właściwy dla wybranej pozycji w Menu poziom 1. Domyślnie prezentowany jest ekran [Płatności], dla którego obszar roboczy stanowi lista powiadomień, jakie otrzymał Klient. Nowe, nieodczytane powiadomienia wyświetlane są pogrubioną czcionką. 4.2. Przelew krajowy Wykonanie przelewu krajowego możliwe jest poprzez wybranie ikony Przelew krajowy znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. System zaprezentuje ekran formatki przelewu:

W przypadku rozwinięcia sekcji [Adres odbiorcy] oraz [Dodatkowe opcje], system zaprezentuje ekran: Użytkownik wypełnia formatkę przelewu poprzez: a. wprowadzenie nazwy odbiorcy oraz numeru rachunku w polach [Odbiorca]. Jeżeli Użytkownik wprowadzi ciąg znaków w polu [Wyszukaj lub nazwa odbiorcy], który występuje w nazwach Odbiorców zapisanych wcześniej przez Użytkownika w słowniku kontrahentów, wówczas system zaprezentuje rekordy pasujące do wprowadzonego ciągu znaków:

Jeśli Użytkownik wskaże danego Odbiorcę ze znalezionych rekordów, to system automatycznie uzupełni pole z rachunkiem Odbiorcy: b. wprowadzenie kwoty przelewu, c. wprowadzenie tytułu przelewu, d. w przypadku zaznaczenia opcji [Zlecenie stałe], system zaprezentuje sekcję do określenia parametrów zlecenia stałego: e. w przypadku rozwinięcia sekcji [Z rachunku] system zaprezentuje listę rozwijaną ze wszystkimi rachunkami bieżącymi i oszczędnościowymi Klienta, z których przelew może zostać wykonany: f. w przypadku zaznaczenia opcji [Wybierz czas dostarczenia], system zaprezentuje przyciski opcji z możliwymi trybami czasu wykonania przelewu:

g. w przypadku zaznaczenia opcji [Wyślij potwierdzenie], system zaprezentuje pole do wprowadzenia adresu e-mail do Odbiorcy przelewu. Jeśli przelew wysyłany jest do Odbiorcy z listy kontrahentów, wówczas system automatycznie podstawi adres mailowy tego Odbiorcy: h. W przypadku zaznaczenia opcji [Dodaj do słownika kontrahentów], a następnie wybraniu akcji <Autoryzuj i wyślij>, system wykona przelew oraz zapisze dane Odbiorcy do słownika kontrahentów. Dane Odbiorcy będą prezentowane na ekranie [Dyspozycje] w zakładce [odbiorcy]. Następnie Użytkownik może wybrać akcję: a. <Autoryzuj i wyślij> - która spowoduje wywołanie autoryzacji, a następnie przekazanie zlecenia do realizacji; b. <Zapisz jako szablon> zapisanie danych podanych na formatce i prezentacja formatki na ekranie [Dyspozycje] w zakładce [szablony]. 4.3. Przelew własny (przelew wewnętrzny) Wykonanie Transferu (przelewu wewnętrznego) możliwe jest poprzez wybranie ikony Przelew własny znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. System zaprezentuje ekran formatki przelewu:

W przypadku kliknięcia na sekcję [Dodatkowe opcje], system zaprezentuje dodatkowe pola: Użytkownik wypełnia formatkę przelewu poprzez: a. wskazanie w polu [Z rachunku] rachunku, z którego zostanie wykonany przelew, b. wskazanie w polu [Odbiorca] rachunku, na który mają zostać przelane środki, c. wprowadzenie kwoty w polu [Kwota przelewu], d. wskazanie waluty przelewu na liście z walutą, e. wprowadzenie nazwy przelewu w polu [Tytuł przelewu], Następnie Użytkownik może wybrać akcję: a. <Autoryzuj i wyślij> - która spowoduje wywołanie autoryzacji, a następnie przekazanie zlecenia do realizacji; b. <Zapisz jako szablon> zapisanie danych podanych na formatce i prezentacja formatki na ekranie [Dyspozycje] w zakładce [szablony]. 4.5. Przelew SEPA Wykonanie przelewu SEPA możliwe jest poprzez wybranie ikony Wniosek o przelew SEPA znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. System zaprezentuje ekran formatki wniosku o przelew SEPA:

W przypadku kliknięcia na sekcję [Adres odbiorcy] oraz [Dodatkowe opcje], system zaprezentuje ekran:

Użytkownik wypełnia formatkę przelewu poprzez: a. wskazaniu w polu [Z rachunku] rachunku, z którego przelew ma zostać wykonany b. wprowadzenie nazwy odbiorcy, kodu BIC banku Odbiorcy oraz numeru rachunku w polach [Odbiorca]. Jeżeli Użytkownik wprowadzi ciąg znaków w polu [Wyszukaj lub nazwa odbiorcy], który występuje w nazwach Odbiorców zapisanych wcześniej przez Użytkownika w słowniku kontrahentów, wówczas system zaprezentuje rekordy pasujące do wprowadzonego ciągu znaków. Jeśli Użytkownik wskaże danego Odbiorcę ze znalezionych rekordów, to system automatycznie uzupełni pole z nazwą Odbiorcy, numerem BIC jego banku oraz numerem rachunku. c. W przypadku kliknięcia na sekcję [Nie znam kodu], system zaprezentuje wyszukiwarkę BIC ów, w której: i. w pierwszym kroku poprosi Użytkownika o wskazanie kraju banku Odbiorcy:

ii. w drugim kroku poprosi o wskazanie nazwy banku Odbiorcy: c. wprowadzenie kwoty w polu [Kwota przelewu], d. wprowadzenie nazwy przelewu [Tytuł przelewu], Następnie Użytkownik może wybrać akcję: a. <Autoryzuj i wyślij> - która spowoduje wywołanie autoryzacji, a następnie przekazanie wniosku do realizacji; 4.6. Przelew zagraniczny Wykonanie przelewu zagranicznego możliwe jest poprzez wybranie ikony Wniosek o przelew zagraniczny znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. System zaprezentuje ekran formatki przelewu:

W przypadku rozwinięcia [Adres odbiorcy] oraz [Dodatkowe opcje], system zaprezentuje ekran:

Użytkownik wypełnia formatkę przelewu w sposób identyczny jak formatkę przelewu SEPA, z tym, że w przelewie zagranicznym dodatkowo: a. wskazuje walutę w jakiej chce wykonać przelew, b. wybiera formę pokrycia kosztów przelewu:

Następnie Użytkownik może wybrać akcję: a. <Autoryzuj i wyślij> - która spowoduje wywołanie autoryzacji, a następnie przekazanie zlecenia do realizacji; 4.8. Przelew do US Wykonanie przelewu do US możliwe jest poprzez wybranie ikony Przelew US znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. W przypadku rozwinięcia sekcji [Dodatkowe opcje], system zaprezentuje ekran formatki przelewu: Użytkownik wypełnia formatkę przelewu poprzez: a. wskazanie w polu [Z rachunku] rachunku, z którego przelew ma zostać wykonany

b. wprowadzenie nazwy organu podatkowego w polu [Odbiorca]. Jeśli Użytkownik wprowadził nazwę miejscowości, w której znajduje się organ, system wyświetli listę wszystkich nazw organów podatkowych dla wskazanej miejscowości: c. d. wskazanie symbolu formularza dla wybranego organu podatkowego: Po wybraniu Odbiorcy ze słownika oraz wskazaniu szablonu formularza, automatycznie zostanie wyświetlony numer rachunku, na jaki zostanie zrealizowany przelew. Możliwe jest również wpisanie w polu [Odbiorca] danych odbiorcy, który nie znajduje się w słowniku organów podatkowych. Po wpisaniu odbiorcy ręcznie zostanie wyświetlone pole [Podaj numer rachunku organu podatkowego], w którym należy wpisać numer rachunku odbiorcy. e. wpisanie kwoty przelewu,

f. podanie danych płatnika, g. określenie okresu rozliczenia, którego dotyczy wpłata, h. podania identyfikacji zobowiązania, oraz w przypadku rozwinięcia sekcji [Dodatkowe opcje]: i. wskazanie daty wykonania przelewu, j. wprowadzenie adresu e-mail w polu [Adres e-mail] w przypadku zaznaczenia opcji [Wyślij potwierdzenie], Następnie Użytkownik może wybrać akcję: a. <Autoryzuj i wyślij> - która spowoduje wywołanie autoryzacji, a następnie przekazanie zlecenia do realizacji; b. <Zapisz jako szablon> zapisanie danych podanych na formatce i prezentacja formatki na ekranie [Dyspozycje] w zakładce [szablony]. 4.9. Ekran [Historia] Przeglądanie historii zleceń wykonanych przez Klienta możliwe jest poprzez wybranie ikony Historia znajdującej się w [Panelu nawigacyjnym]. System zaprezentuje ekran, na którym zaprezentowana zostanie lista operacji wykonanych na wszystkich produktach Klienta dla wszystkich kontekstów: Użytkownik może filtrować listę operacji poprzez zaznaczanie/odznaczanie wybranych produktów oraz kontekstów w selectorze [Wyboru produktów] znajdującego się w lewej części ekranu. W przypadku kliknięcia na ikonę filtrów znajdującej się w prawym górnym rogu nad listą, system zaprezentuje filtry do sterowania datą, kwotą oraz typem transakcji:

W przypadku kliknięcia na konkretną operację, system zaprezentuje ekran ze szczegółami transkacji (rozdział 4.9.1). 4.9.1. Szczegóły transakcji Ekran szczegółów transakcji zawiera informacje o nadawcy, odbiorcy oraz kwocie przelewu. Użytkownik może dodatkowo nadać Tag danej operacji (nazwę własną, po której będzie można ją np. wyszukiwać) oraz wysłać potwierdzenie jej wykonania. 4.9.1.1. Tag

Po wybraniu przycisku <Tag> system zaprezentuje formatkę tagowania transakcji. Aby zakończyć zmianę lub usunięcie taga należy wybrać <Zatwierdź> 4.9.1.2. Potwierdzenie Po wybraniu przycisku <Potwierdzenie> system zaprezentuje formatkę z potwierdzeniem transakcji: Po podaniu adresu e-mail użytkownik ma do wyboru akcje: a. pobranie pliku PDF z potwierdzeniem transakcji za pomocą przycisku <Pobierz>, b. wysłania potwierdzenia transakcji za pomocą przycisku <Wyślij>. 4.9.1.3. Ponów przelew Po wybraniu przycisku <Ponów przelew> system przekierowuje Użytkownika do formatki przelewu z uzupełnionymi danymi we wszystkich polach na podstawie operacji z Historii, na której została rozpoczęta procedura ponawiania operacji. Ponowienie przelewu dotyczy jedynie przelewów własnych (wewnętrznych), krajowych i US.