PRZEWODNIK USŁUGI MOJA FIRMA plus

Transkrypt

1 PRZEWODNIK USŁUGI MOJA FIRMA plus OFERTA DLA MAŁYCH FIRM Obowiązuje od dnia:

2 2

3 Pierwsze kroki w Moja Firma plus 1. Zaloguj się wykorzystując link na stronie UWAGA! Nigdy nie używaj do logowania adresu lub linku przesłanego w wiadomości przez inną osobę. 2. Sprawdź czy połączenie jest szyfrowane. WSKAZÓWKA: Upewnij się, że w polu adresowym przeglądarki internetowej pierwszą częścią zapisu są litery https, a nie http. Sprawdź, czy na ekranie znajduje się symbol kłódki oznaczający sesję szyfrowaną. Kliknij dwa razy na symbol kłódki, by sprawdzić, czy wystawiony certyfikat jest ważny i czy został wydany dla Banku Zachodniego WBK oraz adresu 3. Wprowadź numer NIK, który znajdziesz na Twoim załączniku do Umowy usługi bankowości elektronicznej BZWBK24 Moja Firma plus. WSKAZÓWKA: NIK to unikalny Numer Identyfikacyjny Klienta razem z hasłem PIN umożliwia zalogowanie się do usługi bankowości elektronicznej Moja Firma plus 4. Wprowadź PIN, który otrzymałeś w kopercie podczas aktywacji usługi Moja Firma plus. WSKAZÓWKA: Podczas pierwszego logowania podajesz całe hasło PIN z otrzymanej koperty (cztery cyfry). Przed rozpoczęciem korzystania z serwisu musisz zmienić otrzymane hasło PIN na Twoje hasło i ponownie się zalogować. Teraz już możesz korzystać z usługi Moja Firma plus. Jeśli potrzebujesz dodatkowych informacji lub pomocy - zadzwoń lub napisz do Doradców Moja Firma plus: telefon: mojafirmaplus@bzwbk.pl 3

4 Spis treści Wstęp... 6 Zasady bezpiecznego korzystania z usługi Moja Firma plus... 7 Numer Identyfikacyjny Klienta (NIK)... 7 Hasło PIN... 7 Maskowane hasło PIN... 7 Hasło dodatkowe... 7 Identyfikacja... 7 smskod... 7 Token... 8 Limity transakcji... 8 Deklarowanie rachunków własnych... 8 Szyfrowanie... 8 Blokada dostępu do usług... 9 Zastrzeganie usług pakietu... 9 Zastrzeganie numeru telefonu komórkowego... 9 Wygasanie sesji internetowej... 9 Rejestracja aktywności... 9 Rejestracja rozmów telefonicznych... 9 Procedury wewnętrzne... 9 Zalecenia dla użytkowników Jakie uprawnienia można nadać użytkownikom firmy? Jak się zalogować? Hasło PIN Przebieg pierwszego logowania do usługi Przebieg kolejnego logowania do usługi Ustawienie logowania z dodatkowym kluczem (tokenem/smskodem) Rejestr zdarzeń Jak zobaczyć rachunki firmy (Portfel24)? Jak zobaczyć karty wydane do rachunków firmy? Jak wykonać przelew na rachunek obcy? Jak podpisywać i wysyłać przelewy korzystając z Koszyka zleceń? Jak opłacić składkę ZUS? Jak zapłacić podatki? Jak łatwiej wykonać przelew? Jak korzystać z przeglądu zleceń? Jak wykonać polecenie wypłaty? Jak zrobić przelew walutowy na rachunek w BZWBK? Jak korzystać ze zleceń stałych? Jak przelać pieniądze między rachunkami firmy? Jak uruchomić/spłacić kredyt rewolwingowy? Jak oszczędzać? Jak zasilać komórkę na kartę? Zakupy przez internet Przelew Jak wykonać Przelew24? Jak sprawdzić kursy walut? Jak kupić i sprzedać waluty? Jak włączyć/wyłączyć typ transferu Express ELIXIR/SORBNET? Jak korzystać ze skrzynki odbiorczej? Jak korzystać z opcji Administrator? Jak wymieniać dane z innymi systemami firmy? Jak korzystać z paczkowania zleceń? Jak korzystać z przelewów płacowych? Jak utworzyć listę pracowników? Jak zdefiniować szablon płac? Jak dodać pracowników do szablonu? Jak ustalić płace?

5 Jak zatwierdzić wprowadzone zmiany? Jak wycofać wprowadzone zmiany? Jak wygenerować paczkę płacową? Jak podpisać paczkę płacową i wysłać ją do realizacji? Jak wykonać pojedynczy przelew płacowy? Jak wyglądają przelewy płacowe w Portfel24? Jak kupić/sprzedać waluty po kursie negocjowanym (e-fx)? Składanie dyspozycji kupna/sprzedaży waluty Przegląd zleceń Przegląd zabezpieczeń Wykresy Oferta dla firmy Jak zmienić hasło PIN? Token Pierwsze uruchomienie tokena Użytkowanie tokena Zmiana numeru PIN tokena Jak korzystać z usług uzupełniających (telefon i sms)? BZWBK24 telefon Jak się zalogować? Schemat menu usługi BZWBK24 telefon Jak zajrzeć na rachunek? Jak otrzymać faks z informacjami? Jak zmienić numer PIN? Wersja demonstracyjna BZWBK24 sms Jak otrzymać informacje? Jak zajrzeć na rachunek? Jak sprawdzić kursy walut? Jak zmienić PIN? Jak uzyskać pomoc?

6 Wstęp Oferowana przez Bank Zachodni WBK S.A. Usługa Bankowości Elektronicznej BZWBK24 Moja Firma plus (zwana dalej usługą Moja Firma plus) umożliwia łatwy i szybki dostęp do rachunków za pomocą komputera osobistego podłączonego do sieci Internet. Usługa Moja Firma plus daje możliwość wygodnego zarządzania finansami firmy bez konieczności instalowania dodatkowego oprogramowania. Dzięki niej można: uzyskać informacje o stanie salda i danych szczegółowych posiadanych rachunków bieżących oraz lokat terminowych, uzyskać informacje o historii operacji na rachunkach własnych z ostatnich 12 miesięcy, uzyskać informacje o kartach debetowych wydanych do rachunków, złożyć dyspozycję przelewu na rachunek własny i obcy (w tym ZUS i organów podatkowych), dokonywać bezpiecznych płatności za transakcje w wybranych sklepach internetowych dzięki usłudze Przelew24, zasilić konto bezabonamentowego telefonu komórkowego (prepaid), złożyć dyspozycję przelewu polecenia wypłaty na zagranicę i na rachunki walutowe w kraju, założyć i zlikwidować lokatę (także walutową), uzyskać informacje o kursach walut, zmienić PIN, zarządzać listą odbiorców, złożyć, modyfikować i usuwać zlecenia stałe przelewu na rachunek obcy, sprawdzić listę czynności wykonywanych za pośrednictwem tej usługi. Usługa Moja Firma plus umożliwia: rejestrację i obsługę do 50 użytkowników działających w ramach firmy, dokonywanie przelewów wymagających podpisu dwóch osób, definiowanie par użytkowników uprawnionych do podpisywania transakcji, zarządzanie uprawnieniami użytkowników do rachunków i opcji systemu. Tytuł EUROPRODUKT 2005 dla usług bankowości elektronicznej BZ WBK W roku 2005 Bank Zachodni WBK S.A. został laureatem IX edycji ogólnopolskiego konkursu EUROPRODUKT, w kategorii EUROUSŁUGA. Tytuł EUROPRODUKT, prestiżowe wyróżnienie promujące marki, towary oraz usługi, obecne na rynkach unijnych, przyznano pakietowi produktów elektronicznych dla obsługi płatności małych i średnich firm - BZWBK24 pakiet standard i BZWBK24 pakiet Moja Firma plus. Medal Europejski 2007 dla usługi Moja Firma plus W roku 2007 Urząd Komitetu Integracji Europejskiej i Business Centre Club nagrodzili Bank Zachodni WBK S.A. Medalem Europejskim za pakiet produktów elektronicznych dla obsługi płatności małych i średnich firm BZWBK24 Moja Firma plus. Doceniono, że nasza usługa to rozwiązanie dostosowane do potrzeb klientów i gwarantujące jakość na europejskim poziomie. Przyznanie Medalu Europejskiego bankowi i jego usługom to jednocześnie rekomendacja wystawiona przez Urząd Komitetu Integracji Europejskiej Certyfikaty ISO Dla Banku Zachodniego WBK S.A. najważniejsze cele to troska o zadowolenie klienta, zrozumienie jego aktualnych i przyszłych potrzeb oraz wyjście naprzeciw jego wymaganiom. Narzędziem pozwalającym na osiągnięcie najwyższego poziomu świadczonych usług jest między innymi wdrożenie systemów zarządzania według norm ISO. Bank Zachodni WBK jako pierwsza instytucja finansowa w Polsce uzyskał trzy certyfikaty ISO dotyczące: Systemu Zarządzania Jakością według ISO 9001:2000, Systemu Zarządzania Bezpieczeństwem Informacji według ISO 27001:2005, Systemu Zarządzania Usługami IT według ISO :

7 Zasady bezpiecznego korzystania z usługi Moja Firma plus Bankowość elektroniczna jest nie tylko szybka, tania i wygodna, ale także bezpieczna. Jednak każdy system bezpieczeństwa jest tak silny jak jego najsłabsze ogniwo. Podstawy tego systemu tworzą wspólnie Bank oraz użytkownik usług. Poniżej przedstawiamy elementy bezpieczeństwa gwarantowane przez Bank. W dalszej części znajdują się elementy leżące po stronie użytkownika. Zostały one ujęte w listę zaleceń. Bezpieczeństwo usługi Moja Firma plus zapewniają: Numer Identyfikacyjny Klienta (NIK) Jest to niepowtarzalny numer, który otrzymuje każdy użytkownik usługi Moja Firma plus. Składa się on z ośmiu cyfr i razem z hasłem PIN służy do identyfikacji w procesie logowania. Numeru NIK nie należy udostępniać innym osobom, za wyjątkiem uprawnionych pracowników Banku! Hasło PIN Hasło PIN zapewnia wyłączność dostępu do usługi Moja Firma plus i służy do identyfikacji w procesie logowania. Startowe hasło PIN użytkownik otrzymuje tak, by nie znał go nikt poza nim - w specjalnie zabezpieczonej kopercie. Składa się ono z 4 cyfr i użytkownik wykorzystuje je do pierwszego logowania do usługi, podczas którego powinien zmienić hasło PIN na nowe. Nowe hasło PIN składa się z: od ośmiu do dwudziestu dowolnych znaków. Zmiany haseł PIN powinieneś dokonywać okresowo (nie rzadziej niż raz w roku). Hasła PIN nie należy udostępniać innym osobom! Maskowane hasło PIN Hasło maskowane różni się od zwyczajnego hasła tym, że przy logowaniu nie podaje się go w całości, ale wpisuje się tylko jego wybrane znaki. System może poprosić o wpisanie np. pierwszego, piątego i ósmego znaku i na tej podstawie zweryfikuje użytkownika. Taki sposób logowania w znacznym stopniu utrudnia pracę internetowym szpiegom. Skompletowanie całego hasła nie jest już możliwe bez dłuższego śledzenia poczynań danej osoby. Przestępca jednorazowo dostanie co najwyżej poszczególne cyfry i litery, ale nie pozna ich pozycji w haśle ani długości pełnego hasła. Hasło dodatkowe Do identyfikacji w przypadku telefonicznego kontaktu z bankiem jest wykorzystywane hasło dodatkowe, ustalone przy aktywacji usługi Moja Firma plus dla każdego użytkownika. Jest ono niezbędne między innymi do zastrzegania lub odblokowywania dostępu do usługi. Hasła dodatkowego nie należy udostępniać innym osobom! Identyfikacja Identyfikacja ma na celu sprawdzenie tożsamości użytkownika i jego praw dostępu do systemu. W podstawowej formie polega ona na wprowadzeniu numeru NIK oraz hasła PIN.. Forma bardziej zaawansowana polega na posłużeniu się dodatkowo smskodem lub tokenem. smskod SmsKod to bezpieczna, tania i łatwa w obsłudze metoda zatwierdzania transakcji internetowych. Do jej stosowania potrzebny jest zwykły telefon komórkowy. Kiedy użytkownik będzie podpisywał przelew w ramach usługi Moja Firma plus, system samoczynnie wyśle na jego telefon komórkowy wiadomość sms z kodem do autoryzacji dyspozycji. Kod ten należy wtedy wpisać w odpowiednie pole na ekranie komputera, co będzie oznaczać ostateczne potwierdzenie dyspozycji. Każdy smskod jest unikatowy i 7

8 aktywny tylko przez trzy minuty, dzięki czemu żadna niepowołana osoba nie jest w stanie go wykorzystać. Aby użytkownik korzystał z usługi smskod, firma podpisując odpowiednią umowę w jednym z oddziałów naszego Banku, podaje numer telefonu komórkowego, którego użytkownik będzie używał do autoryzacji. W przypadku utraty telefonu należy zastrzec tę usługę. W Internecie zdarzają się wirusy komputerowe, które po uaktywnieniu się na komputerze, mogą podczas dokonywania przelewów elektronicznych podmieniać dane dotyczące transakcji (np. nr konta odbiorcy, kwotę przelewu). Wykonując przelew należy zawsze uważnie sprawdzić, czy oryginalne dane przelewu są zgodne z danymi zawartymi w sms-ie z smskodem (kwota i rachunek odbiorcy) W przypadku stwierdzenia niezgodności nie należy potwierdzać przelewu, ale wylogować się z serwisu i niezwłocznie skontaktować z Doradcami Moja Firma plus Token Token jest miniaturowym urządzeniem szyfrującym, które spełnia tę samą rolę co smskod. Jego zadaniem jest generowanie jednorazowych, niepowtarzalnych kodów będących czymś w rodzaju elektronicznego podpisu, którym użytkownik potwierdza transakcje w ramach usługi Moja Firma plus. Ponieważ uruchomienie tokena wymaga wprowadzenia na jego klawiaturze specjalnego, pięciocyfrowego hasła PIN, nie jest możliwe, by posłużył się nim ktoś niepowołany.. Trzykrotne wprowadzenie błędnego hasła PIN tokena powoduje jego zablokowanie. Aby go odblokować, należy zadzwonić do Doradców Moja Firma plus lub osobiście skontaktować się z oddziałem Banku. W Internecie zdarzają się wirusy komputerowe, które po uaktywnieniu się na komputerze, mogą podczas dokonywania przelewów elektronicznych podmieniać dane dotyczące transakcji (np. nr konta odbiorcy, kwotę przelewu). Wykonując przelew należy zawsze uważnie sprawdzić, czy oryginalny numer rachunku odbiorcy przelewu jest zgodny z wezwaniem dla tokena (wezwanie dla tokena to zawsze pierwsze dwie i ostatnie sześć cyfr oryginalnego numeru rachunku IBAN odbiorcy). W przypadku stwierdzenia niezgodności nie należy potwierdzać przelewu, ale wylogować się z serwisu i niezwłocznie skontaktować z Doradcami Moja Firma plus. Limity transakcji W trakcie aktywacji usługi Moja Firma plus określa się dzienny limit transakcji, czyli maksymalną sumę pieniędzy, jaką Klient (a dokładniej mówiąc wszyscy jego użytkownicy razem) będą mogli przelać jednego dnia na rachunki obce. Limit nie obejmuje przelewów między rachunkami własnymi i operacji na lokatach. Deklarowanie rachunków własnych Każdy klient naszego Banku, może mieć kilka rachunków. Kiedy firma podpisuje Umowę usługi bankowości elektronicznej BZWBK24 Moja Firma plus, może postanowić, że tylko niektóre z nich zostaną udostępnione do operacji w ramach usługi Moja Firma plus. Pozostałe rachunki będą obsługiwane drogą tradycyjną (w oddziale) a w ramach usługi Moja Firma plus będzie można tylko uzyskać informacje o nich. Szyfrowanie W trakcie korzystania z usługi Moja Firma plus komunikacja pomiędzy komputerem Klienta a serwerem Banku jest szyfrowana protokołem SSL o długości klucza 128 bitów z zastosowaniem certyfikatu uwierzytelnionego przez firmę VeriSign. Inc. Gwarantuje to w pełni bezpieczną wymianę danych, chroni przed ingerencją z zewnątrz oraz uwierzytelnia komputery komunikujące się ze sobą. O tym, że transmisja jest zabezpieczona świadczy to, że adres strony wyświetlany przez przeglądarkę, normalnie zaczynający się od liter zaczyna się od: a ponadto na ekranie widoczny jest symbol zamkniętej kłódki. Przed zalogowaniem się należy też sprawdzić prawidłowość i ważność certyfikatu. Informacje o certyfikacie można uzyskać klikając podwójnie na symbolu kłódki. Weryfikacja certyfikatu polega na sprawdzeniu: dla kogo został wystawiony certyfikat właściwa informacja to - 8

9 czy nie minęła data ważności certyfikatu, kto wystawił - aktualny certyfikat wystawiony jest dla Banku przez centrum certyfikacji VeriSign. Inc, jaka jest ścieżka certyfikacji - właściwa informacja to: VeriSign VeriSign Class 3 Extended Validation SSL SGC CA -> ww.centrum24.pl. Dokonanie powyższych weryfikacji daje pewność, że połączenie jest rzeczywiście bezpieczne i że strona, poprzez którą użytkownik zaloguje się do usługi Moja Firma plus, nie została sfałszowana przez przestępców w celu oszustwa i wyłudzenia informacji. W przypadku podejrzenia lub stwierdzenia jakichkolwiek nieprawidłowości, należy natychmiast przerwać proces logowania, pod żadnym pozorem nie wprowadzać numerów NIK, PIN ani jakichkolwiek innych danych i skontaktować się z Bankiem. Niektóre przeglądarki mogą w sposób odmienny od opisanego prezentować informacje o szyfrowaniu transmisji oraz wymagać innych czynności służących sprawdzeniu certyfikatu. Szczegółowe informacje na ten temat zawiera instrukcja dostępna na stronach Blokada dostępu do usług Jeśli podczas logowania trzy razy podane zostaną błędne dane identyfikacyjne (NIK, hasło PIN), dostęp do usługi zostanie samoczynnie zablokowany. Aby go odblokować, należy zadzwonić do Doradców Moja Firma plus i poddać się procedurze telefonicznego uwierzytelniania wymagającej podania hasła dodatkowego. W przypadku korzystania z hasła maskowanego dostęp do usługi zostaje zablokowany po pięciokrotnym błędnym podaniu hasła PIN. Zastrzeganie usług pakietu Zastrzeżenie usługi Moja Firma plus można zgłosić telefonicznie u Doradców Moja Firma plus albo osobiście w dowolnym oddziale Banku. Należy to robić tylko w uzasadnionych przypadkach. Ponowne udostępnienie zablokowanych usług związane jest z wydaniem nowego hasła PIN. Zniesienie zastrzeżenia jest możliwe w dowolnym oddziale Banku. Zastrzeganie numeru telefonu komórkowego Można również zastrzec numer telefonu komórkowego, który został udostępniony Bankowi w celu identyfikacji użytkownika lub potwierdzania jego dyspozycji. Robi się to w razie utraty lub zniszczenia telefonu oraz w innych uzasadnionych przypadkach. W tym celu należy zgłosić zastrzeżenie telefonicznie do Doradców Moja Firma plus albo osobiście w dowolnym oddziale Banku. Zniesienie zastrzeżenia jest możliwe w dowolnym oddziale Banku. Wygasanie sesji internetowej Kiedy system stwierdzi brak aktywności użytkownika przez 10 minut, następuje automatyczne wylogowanie z serwisu transakcyjnego. Konieczne jest wtedy ponowne zalogowanie do serwisu. Rejestracja aktywności System automatycznie rejestruje wszelkie czynności użytkownika w czasie sesji internetowej (np. próby logowania, odczyt historii rachunku, wykonanie przelewu itd.) oraz inne informacje, takie jak certyfikat, adres IP bądź numer telefonu użytkownika. Rejestracja rozmów telefonicznych Wszystkie połączenia z Doradcami Moja Firma plus są rejestrowane. Zapisy mogą być wykorzystane jako ewentualny dowód zlecenia danej dyspozycji. Procedury wewnętrzne W Banku Zachodnim WBK S.A. obowiązują rygorystyczne procedury operacyjne mające na celu ochronę 9

10 danych osobowych i finansowych. Procedury te dotyczą także reagowania na sytuacje awaryjne. Zalecenia dla użytkowników Ochrona NIK i PIN Dbaj o zachowanie poufności swojego hasła PIN, numeru NIK itp. Hasła PIN nie podawaj nawet pracownikom Banku. W razie podejrzenia, że hasło PIN zostało ujawnione, natychmiast je zmień lub zablokuj usługę, kontaktując się z najbliższą placówką Banku lub dzwoniąc do Doradców Moja Firma plus. Nie używaj tego samego hasła PIN do różnych usług (np. Moja Firma plus, BZWBK24 czy karty płatnicze). Jeżeli uważasz, że musisz zapisać numer NIK lub hasła PIN, zrób to tak, żeby osoba niepowołana nie mogła tych informacji poprawnie zidentyfikować. Zmieniaj okresowo hasło PIN, np. raz na miesiąc. Logowanie do usługi Moja Firma plus Loguj się do usługi Moja Firma plus z portalu internetowego lub bezpośrednio ze strony serwisu transakcyjnego wpisując właściwy adres w linii adresowej przeglądarki. Nigdy nie używaj do logowania adresu lub linku przesłanego w wiadomości przez inną osobę. Przed zalogowaniem upewnij się, że w polu adresowym przeglądarki internetowej pierwszą częścią zapisu są litery https, a nie http. Sprawdź, czy w dolnej części ekranu znajduje się symbol kłódki oznaczający sesję szyfrowaną. Jeżeli znajdziesz symbol kłódki, kliknij na niego dwa razy, by sprawdzić, czy wyświetlony certyfikat jest ważny i czy został wydany dla Banku Zachodniego Jeśli symbol kłódki jest niewidoczny lub jeśli certyfikat został wystawiony dla innego adresu, nie korzystaj z serwisu ani nie wprowadzaj numerów NIK i PIN w takiej sytuacji niezwłocznie skontaktuj się z Doradcami Moja Firma plus Numer NIK i hasło PIN przy logowaniu podajesz w dwóch oddzielnych krokach (na dwóch kolejnych ekranach).każdy znak hasła PIN jest wpisywany na ekranie w oddzielne kratki. Do wpisywania hasła PIN można użyć klawiatury ekranowej. Dodatkowy klucz do logowania Jeśli posiadasz token lub korzystasz z usługi smskod możesz zmienić sposób logowania i zabezpieczyć dostęp do usługi Moja Firma plus dodatkowym instrumentem. Możesz tego dokonać będąc zalogowanym do tej usługi (opcja Ustawienia > Logowanie). Kolejne logowanie do usługi Moja Firma plus przebiegać będzie w trzech krokach. W pierwszym podajesz NIK w drugim hasło PIN, akceptujesz, w trzecim kroku zostaniesz poproszony o wpisanie smskodu lub odpowiedzi tokena (jednorazowego kodu podanego przez token). Korzystanie z usługi Moja Firma plus Obsługując serwis transakcyjny, korzystaj tylko z jednego okna przeglądarki. Podczas korzystania z serwisu nie używaj klawiszy nawigacyjnych przeglądarki internetowej (tj. Wstecz, Dalej, Odśwież, Zatrzymaj). Serwis transakcyjny ma własne klawisze i hiperłącza, które zapewniają sprawne poruszanie się po jego stronach. Używaj smskodu lub tokena, bo dzięki nim osiągniesz najwyższy oferowany przez Bank poziom bezpieczeństwa. Jeżeli połączenie z serwisem transakcyjnym zostanie zerwane (np. z winy operatora telekomunikacyjnego), zaloguj się ponownie do usługi i sprawdź, czy system zapamiętał ostatnie zlecenia. Po zakończeniu korzystania z serwisu transakcyjnego lub w razie konieczności oddalenia się od komputera bezwzględnie zakończ pracę w serwisie transakcyjnym używając opcji Wylogowanie, dostępnej w głównym menu. Zakupy przez internet Wybieraj najlepiej renomowane sklepy i serwisy aukcyjne, rekomendowane przez znajomych. 10

11 Zanim coś kupisz - zapoznaj się z regulaminem sklepu, warunkami dostawy, zwrotów i płatności. Upewnij się że regulamin sklepu uwzględnia ochronę danych gromadzonych przez sklep. Najwygodniej i bezpiecznie zapłacisz Przelewem24. To system płatności dla użytkowników BZWBK24 internet i Moja Firma plus. Inne zalecenia Stosuj zalecane ustawienia przeglądarki internetowej opisane na stronach internetowych Banku. Stosuj się do zaleceń producenta systemu operacyjnego i przeglądarki internetowej oraz instaluj zalecane przez niego uaktualnienia tych programów. Systematycznie używaj programów antywirusowych i dbaj o ich aktualizację. Używaj osobistego Firewalla. Jest to system ochrony komputera przed ingerencją wewnętrzną lub zewnętrzną przez ograniczenie dostępu do informacji o użytkowniku i zasobach komputera. Nie korzystaj z bankowości elektronicznej w miejscach ogólnie dostępnych, takich jak np. kawiarenki internetowe. Używane tam oprogramowanie może być tak zmodyfikowane lub skonfigurowanie, że dane są gromadzone bez Twojej wiedzy. Nie otwieraj i nie uruchamiaj plików oraz programów nieznanego pochodzenia. Korzystaj tylko z legalnego oprogramowania. Przy logowaniu korzystaj z tokena lub smskodu jako dodatkowego zabezpieczenia. Jeśli używasz tych narzędzi do autoryzacji przelewów, to możesz wykorzystać je także w roli dodatkowego klucza przy logowaniu. Zawsze (przez 24 godziny na dobę i 7 dni w tygodniu) możesz skorzystać z pomocy Doradców Moja Firma plus Problem możesz także zgłosić przez na adres: mojafirmaplus@bzwbk.pl. Informuj niezwłocznie Bank o wszelkich podejrzanych sytuacjach. Możesz to zrobić w każdej chwili przez telefon pod numerem lub w dowolnej placówce Banku. Jakie uprawnienia można nadać użytkownikom firmy? Usługa Moja Firma plus umożliwia zarejestrowanie do 50 użytkowników w ramach jednej firmy. Podczas rejestracji określa się limity dzienne oraz limity pojedynczych transakcji, które wybrany użytkownik może wykonywać samodzielnie oraz w określonych parach z innymi użytkownikami. Istnieją dwie podstawowe kategorie użytkowników administratorzy i użytkownicy zwykli, którzy jednak mogą różnić się pod względem posiadanych uprawnień (do serwisów usługi, do operacji, do oglądania rachunków oraz do tworzenia, podpisywania i wysyłania zleceń). Dla każdego użytkownika można zdefiniować indywidualne uprawnienia do operacji oraz ogólne i szczegółowe uprawnienia do rachunków firmy. Można to zrobić albo w oddziale Banku, albo w opcji Administrator w usłudze Moja Firma plus. Uprawnienia do operacji Uprawnienia do operacji określają, czy użytkownik może wykonywać poniższe typy operacji: Przelew na rachunek własny, Przelew na rachunek obcy, Przelew na rachunek ZUS, Podatki, Przelew24, Zasilenie telefonu, Przelew walutowy, Przelew płacowy. Uprawnienie do przelewów płacowych umożliwia jednocześnie dostęp do listy pracowników i szablonów płac. Ogólne i szczegółowe uprawnienia do rachunków firmy Uprawnienia ogólne definiowane są oddzielnie dla trzech grup rachunków (bieżące, lokaty, kredyty). Zdefiniowane uprawnienia dotyczą także rachunków danego rodzaju, które zostaną otwarte przez firmę 11

12 w przyszłości. Uprawnienia szczegółowe definiowane są z dokładnością do poszczególnych rachunków firmy i mają charakter nadrzędny w stosunku do uprawnień ogólnych. Oznacza to, że uprawnienia ogólne obowiązują dla wszystkich rachunków z danej grupy (bieżące, lokaty, kredyty), z wyjątkiem rachunków, dla których zostały zdefiniowane uprawnienia szczegółowe. Uprawnienia ogólne i szczegółowe mogą przybierać następujące wartości: Pełny dostęp do rachunku uprawnienia do oglądania rachunków, definiowania zleceń, modyfikowania zleceń bez podpisu, usuwania zleceń bez podpisu, podpisywania zleceń, anulowania podpisanych zleceń, usuwania podpisanych zleceń, wysyłania podpisanych zleceń, Tworzenie i wysyłanie podpisanych zleceń uprawnienia do oglądania rachunków, definiowania zleceń, modyfikowania zleceń bez podpisu, usuwania zleceń bez podpisu, wysyłania podpisanych zleceń, Wysyłanie podpisanych zleceń uprawnienia do oglądania rachunków, wysyłania podpisanych zleceń, Tworzenie i podpisywanie zleceń uprawnienia do oglądania rachunków, definiowania zleceń, modyfikowania zleceń bez podpisu, usuwania zleceń bez podpisu, podpisywania zleceń, anulowania podpisanych zleceń, usuwania podpisanych zleceń, Tworzenie zleceń uprawnienia do oglądania rachunków, definiowania zleceń, modyfikowania zleceń bez podpisu, usuwania zleceń bez podpisu, Wyłącznie podgląd rachunku uprawnienia wyłącznie do oglądania rachunku, Brak dostępu do rachunku brak uprawnień do rachunku. Każdy użytkownik korzystający w usłudze Moja Firma plus z funkcji aktywnych musi posiadać smskod i/lub token. Uprawnienia administratora Szczególna pozycja administratora polega na tym, że w usłudze Moja Firma plus może on: zarządzać uprawnieniami innych użytkowników (uprawnieniami do serwisów usługi, uprawnieniami do operacji, uprawnieniami ogólnymi i szczegółowymi do rachunków), przeglądać macierz podpisów (informacje o maksymalnych limitach pojedynczych transakcji, które użytkownicy mogą wykonywać samodzielnie oraz w określonych parach). Administrator nie może jednak zmieniać własnych uprawnień, które zostały ustanowione w Banku lub przez innych Administratorów firmy. Administrator potwierdza wszystkie dyspozycje w zakresie zmiany uprawnień użytkowników smskod-em lub tokenem. Ustanowienie użytkownika administratorem dokonywane jest przez Klienta w Oddziale Banku. Jak się zalogować? Do korzystania z usługi Moja Firma plus potrzebny jest komputer lub inne urządzenia z dostępem do sieci Internet wyposażone w przeglądarkę internetową. Aby skorzystać z serwisu, trzeba zalogować się z portalu internetowego banku lub bezpośrednio ze strony serwisu transakcyjnego Na stronie logowania można wybrać polską lub angielską wersję usług. Procedura logowania polega na wpisaniu i zaakceptowaniu numeru NIK i hasła PIN. Jeśli użytkownik korzysta z dodatkowego zabezpieczenia przy logowaniu w następnym kroku zostanie poproszony o potwierdzenie za pomocą tokena lub smskodu. Po zalogowaniu, w lewej części ekranu zostanie wyświetlone menu główne ze wszystkimi dostępnymi opcjami, które pozostanie widoczne w czasie korzystania z serwisu. Dzięki niemu w każdej chwili i z każdego miejsca serwisu użytkownik będzie mógł przejść do dowolnej opcji. 12

13 Hasło PIN Po aktywacji usługi Moja Firma plus każdy użytkownik otrzymuje kopertę z czterocyfrowym hasłem PIN. Przy pierwszym logowaniu do usługi użytkownik jest proszony o zmianę tego hasła na dłuższe (od 4 do 12 znaków w przypadku hasła zwykłego, od 8 do 20 znaków w przypadku hasła maskowanego). Nowe, wybrane przez użytkownika hasło PIN, poza określoną liczbą znaków musi również spełniać następujące reguły: może zawierać wyłącznie następujące znaki: - litery od A do Z oraz od a do z (bez polskich znaków), - cyfry 0-9, - znaki specjalne `'!@#$%^&*()_+-=[]{},;:.?/ nie może zawierać samych liter ani samych cyfr, nie mogą występować w nim obok siebie 3 identyczne znaki, nie może zawierać numeru NIK lub NIK pisanego wspak lub części NIK, nowe hasło PIN nie może być identyczne z poprzednim. Wielkie i małe litery w haśle PIN są rozróżniane. Zalecana jest regularna zmiana hasła PIN (np. raz w miesiącu). Każde kolejne hasło również musi spełniać powyższe reguły. Przebieg pierwszego logowania do usługi Pierwsze logowanie (a także logowanie po wydaniu w Oddziale nowego PIN-u do usługi) przebiega następująco: Krok 1 identyfikator Klienta Użytkownik podaje swój identyfikator tzw. NIK. Krok 2 hasło PIN Użytkownik podaje całe hasło PIN z otrzymanej koperty (cztery cyfry). Wprowadzenie hasła PIN jest możliwe także za pomocą klawiatury ekranowej. Należy kliknąć na ikonę klawiatury, a następnie wpisywać znaki za pomocą myszki, klikając wybrane klawisze. 13

14 Z klawiszy CAPS i BkSpce korzysta się tak samo jak na zwykłej klawiaturze. Kliknięcie przycisku Shift przełącza ekranową klawiaturę w tryb znaków specjalnych i wielkich liter. Po wprowadzeniu znaku specjalnego lub wielkiej litery klawiatura ekranowa powraca automatycznie do trybu zwykłego. Wprowadzenie każdego znaku specjalnego lub wielkiej litery musi zatem zostać poprzedzone kliknięciem przycisku Shift. Klawisze na dole okienka powodują odpowiednio: Akceptuj przeniesienie wpisanego hasła do okienka logowania Wyczyść wymazanie wszystkich wpisanych znaków Zamknij rezygnację z wpisywania hasła za pomocą klawiatury ekranowej Krok 3 - zmiana hasła PIN Przed rozpoczęciem korzystania z serwisu transakcyjnego należy zmienić hasło PIN i ponownie się zalogować. Wprowadzając nowe hasło można jednocześnie sprawdzać jego zgodność z regułami poprawności oraz stopień bezpieczeństwa hasła. Służy do tego wskaźnik znajdujący się obok pola, w które wpisywane jest nowe hasło. Zapełnienie wskaźnika informuje w jakim stopniu hasło jest poprawne i bezpieczne. Jeżeli hasło nie spełnia reguł poprawności, prezentowany jest napis niedozwolony PIN i dyspozycja zmiany hasła będzie odrzucona: 14

15 PIN jest uznany za niedozwolony (wskaźnik pozostaje niewypełniony) także wówczas, gdy hasło spełnia co najmniej jeden z poniższych warunków: ma długość mniejszą niż 4 znaki (8 znaków dla hasła maskowanego), zawiera numer NIK lub NIK pisany wspak (cały lub część), zawiera same cyfry lub same litery, zawiera 3 identyczne znaki obok siebie, jest takie samo jak poprzednie. Jeśli hasło spełnia reguły poprawności i może zostać przyjęta dyspozycja jego zmiany, to na wskaźniku pojawia się zielony kolor informujący o stopniu bezpieczeństwa hasła. Każda poniższa cecha hasła powoduje zwiększenie stopnia bezpieczeństwa hasła o jeden poziom (a tym samym wypełnienie kolorem zielonym kolejnego segmentu wskaźnika): hasło jest dłuższe niż 4 znaki (8 znaków dla hasła maskowanego), hasło zawiera duże i małe litery, hasło zawiera przynajmniej jedną cyfrę, hasło zawiera przynajmniej jeden znak specjalny, hasło jest dłuższe niż 10 znaków. Przebieg kolejnego logowania do usługi Każde kolejne logowanie do usługi Moja Firma plus przebiega następująco: Krok 1 identyfikator Klienta Użytkownik podaje swój identyfikator tzw. NIK. Krok 2 hasło maskowane Jeżeli użytkownik korzysta ze zwykłego hasła PIN, wpisuje je w całości. Jeżeli użytkownik korzysta z maskowanego hasła PIN, wpisuje losowo wybrane przez system znaki z hasła PIN. Znaki, o wprowadzenie których poprosi system a także ich liczba, mogą być różne przy każdym logowaniu do usługi. W powyższym przykładzie system poprosił o podanie znaków: 4-tego, 7-ego, 8-ego, 9-tego, 10-tego, 12-tego, 14-tego, 15-tego, 16-tego, 19-tego pola wyróżnione jasnym kolorem. Jeśli hasło jest krótsze niż 20 znaków, to należy podać tylko te znaki, które w nim występują. Dalsze jasne pola należy pozostawić niewypełnione. 15

16 Przykład Zakładamy, że do logowania używane jest hasło: Haslo1bezpieczne H a s l o 1 b e z p i e c z n e W jasne pola na ekranie (wybrane losowo przez system) należy wprowadzić odpowiednie znaki hasła. W podanym przykładzie pole 19 należy pozostawić puste gdyż hasło składa się tylko z 16 znaków. Do podania hasła maskowanego także można użyć klawiatury ekranowej. Krok 3 kod z wyświetlacza tokena lub smskod (opcjonalnie) Jeśli użytkownik posiada token lub korzysta z usługi smskod, to może logować się z dodatkowym zabezpieczeniem. W ostatnim dodatkowym kroku logowania zostanie wtedy poproszony o wpisanie smskodu lub kodu z wyświetlacza tokena. smskod Należy wpisać smskod przesłany na telefon komórkowy użytkownika. 16

17 token Jeśli użytkownik korzysta z hasła maskowanego, po pojawieniu się na wyświetlaczu tokena napisu APPLI powinien wcisnąć klawisz 1 na klawiaturze tokena. Następnie należy przepisać cyfry z wyświetlacza tokena (odpowiedź tokena) w pole widoczne na ekranie. Jeśli użytkownik korzysta z hasła zwykłego (niemaskowanego), po pojawieniu się na wyświetlaczu tokena napisu APPLI powinien wcisnąć klawisz 2 na klawiaturze tokena. Następnie należy wprowadzić do tokena podane na ekranie komputera wezwanie dla tokena i przepisać odpowiedź tokena z jego wyświetlacza w pole widoczne na ekranie. Ustawienie logowania z dodatkowym kluczem (tokenem/smskodem) Jeśli użytkownik chce logować się z dodatkowym zabezpieczeniem, to powinien ustawić to samodzielnie używając opcji Ustawienia -> Logowanie. Należy zaznaczyć w niej odpowiednio PIN+token lub PIN+smsKod. Jeśli użytkownik korzysta tylko z smskodu ekran wygląda następująco: Jeśli użytkownik korzysta z smskodu i tokena, ekran wygląda tak: 17

18 Rejestr zdarzeń Po zalogowaniu się do usługi Moja Firma plus użytkownik ma dostęp do informacji o operacjach jakie wykonano w związku z logowaniem do usługi. W opcji Ustawienia > Rejestr zdarzeń można sprawdzić kiedy i z jakiego adresu IP wykonano: logowanie do systemu (udane i nieudane), zmianę PIN, zmianę metody uwierzytelniania podczas logowania, zmianę metody autoryzacji dyspozycji. Ponadto w rejestrze prezentowane są także inne, wybrane czynności np.: zamówienie papierowego potwierdzenia transakcji, import przelewów, import odbiorców. Jak zobaczyć rachunki firmy (Portfel24)? Saldo Po zalogowaniu wyświetlona zostanie strona, na której widoczna jest lista rachunków firmy, ich aktualne salda oraz daty ostatnich operacji. UWAGA! Użytkownik otrzymuje wgląd tylko w te rachunki firmy, do oglądania których jest upoważniony. W opcji Portfel24 oprócz salda widoczne są dla każdego konta także dostępne środki. Informacja ta jest dostępna także przy składaniu dyspozycji przelewu. Informacje o rachunkach znajdują się w opcjach Portfel24, Lokaty i Kredyty. 18

19 Historia W celu wyświetlenia na ekranie historii rachunku należy: zaznaczyć rachunek w tabeli rachunków, wybrać opcję Historia, a następnie kliknąć przycisk Wybierz. Standardowo historia operacji prezentowana jest w tabelach zawierających po 10 pozycji. W opcji Ustawienia Profil istnieje jednak możliwość zdefiniowania indywidualnych ustawień dotyczących liczby pozycji prezentowanych na ekranie. W takim przypadku historia może być wyświetlana po 10, 20, 50 lub 100 operacji na jednym ekranie. Do przeglądania operacji służą przyciski Wcześniejsze i Późniejsze lub menu znajdujące się poniżej historii transakcji. Umożliwia ono wyszukiwanie transakcji po podaniu konkretnego przedziału dat. System umożliwia także drukowanie wybranej operacji. W celu zapoznania się z drugą stroną operacji, czyli danymi osoby lub firmy, od której wpłynęły pieniądze, wystarczy kliknąć tytuł wybranej operacji z wyświetlonej listy. Dane te (za wyjątkiem przelewów walutowych) można automatycznie wstawić do listy odbiorców, wykorzystując przycisk Dodaj do listy odbiorców. Po wyświetleniu informacji szczegółowych o transakcji można również zamówić papierowe potwierdzenie, które wystawiane jest przez Bank i wysyłane drogą pocztową. Papierowe potwierdzenie opatrzone jest stemplem bankowym oraz odręcznym podpisem uprawnionego pracownika Banku. Za zamówienie potwierdzenia pobierana jest opłata zgodnie z obowiązującą Taryfą Opłat i Prowizji. Jeśli firma otrzymuje polecenia przelewu SEPA i dodatkowe dane o tych przelewach mają być prezentowane w historii rachunku, ewyciągu i na papierowych potwierdzeniach transakcji, należy w opcji Ustawienia -> Profil zaznaczyć pole: Dane SEPA Występują w eksporcie historii i ewyciągu. Uwaga! Uaktywnienie opcji wymaga potwierdzenia tokenem/smskodem. ewyciąg ewyciąg to elektroniczna wersja wyciągu z rachunku bankowego zawierająca takie same informacje jak wyciąg papierowy. Wyciągi dostępne w ramach tej opcji można przeglądać w formie elektronicznej (w formacie HTML lub PDF), można je także wydrukować lub pobrać dane o transakcjach prezentowanych na wyciągu do pliku w formacie CSV, MT940, Nowy MT940. Dodatkowo udostępniony został szablon, który umożliwia szybkie wczytanie do arkusza Excel i OpenOffice danych dotyczących wyciągów z dowolnego pobranego i zapisanego wcześniej na dysku pliku CSV. Wygenerowany wyciąg dostępny jest przez minimum 35 dni. W opcji prezentowane są wyciągi dla wszystkich rodzajów rachunków, dla których zadeklarowano w oddziale generowanie wyciągów w formie papierowej lub elektronicznej. Dane szczegółowe W celu wyświetlenia na ekranie danych szczegółowych rachunku należy: zaznaczyć rachunek w tabeli rachunków, wybrać opcję Dane szczegółowe, a następnie kliknąć przycisk Wybierz W zależności od rodzaju rachunku prezentowane są następujące dane szczegółowe: Rachunek bieżący Saldo Dostępne środki Waluta Stopa procentowa Data ostatniej operacji Data ostatniej kapitalizacji Data następnej kapitalizacji Limit kredytowy Termin upływu limitu Data otwarcia lokaty Data początku wkładu Data udostępnienia odsetek 19

20 Lokata terminowa Saldo Waluta Okres wkładu Aktualne oprocentowanie Rodzaj oprocentowania Kapitalizacja Odnawialność Data ostatniej kapitalizacji Data następnej kapitalizacji Rachunek kredytowy Kwota kredytu Saldo kapitału Waluta Aktualne oprocentowanie Odsetki bieżące Data ostatecznej spłaty kredytu Data ostatniej operacji Data pierwszego uruchomienia Data następnej spłaty W podsumowaniu tabeli rachunków dostępna jest informacja o wysokościach wykorzystanych limitów dziennych: Wykorzystany limit użytkownika na przelewy łączna kwota przelewów podpisanych w danym dniu smskodem lub tokenem przez zalogowanego użytkownika. Wykorzystany limit na przelewy w ramach firmy łączna kwota podpisanych przelewów, które zostały wysłane w danym dniu przez wszystkich użytkowników. Ponadto pod listą rachunków prezentowana jest liczba wszystkich smskodów wykorzystanych przez firmę z podziałem na bezpłatne i płatne. Podsumowanie dotyczy smskodów, które zostały przesłane do wszystkich użytkowników w firmie od czasu dokonania ostatniego rozliczenia Jak zobaczyć karty wydane do rachunków firmy? Usługa Moja Firma plus umożliwia dostęp do informacji o kartach wydanych do rachunków, których właścicielem jest firma. Wybranie opcji Karty do konta z menu głównego powoduje wyświetlenie listy kart posegregowanej wg numerów rachunków. Zaznaczenie wybranej karty i wybranie odpowiedniej opcji z menu górnego umożliwia dostęp do dalszych danych. Dostępne opcje: historia operacji wykonanych kartą, dane szczegółowe, blokady. Historia Można tu zobaczyć następujące informacje o transakcjach dokonanych wybraną kartą w okresie ubiegłych 30 dni: data operacji, data księgowania, rodzaj operacji (zwroty/obciążenia), kwota i waluta operacji, lokalizacja sklepu lub bankomatu. Można przeglądać wszystkie operacje, a także wybrać tylko wypłaty gotówkowe lub transakcje bezgotówkowe (sklepy/internet). 20

21 Dane szczegółowe O każdej karcie prezentowane są następujące dane: nazwa karty, cztery ostatnie cyfry numeru karty, numer rachunku, do którego wydana jest karta, aktualny status karty, limity dotyczące danej karty np. dzienny/miesięczny/wszystkich operacji/wypłat gotówkowych. Blokady Zaprezentowane są tu operacje dokonane wybraną kartą, które nie zostały jeszcze rozliczone. W tej opcji można sprawdzić: datę operacji, nazwę i lokalizację punktu usługowo-handlowego lub bankomatu, rodzaj operacji, kwotę i walutę operacji. Jak wykonać przelew na rachunek obcy? W celu złożenia dyspozycji przelewu na rachunek obcy należy: wybrać opcję Przelewy złotowe - Na rachunek obcy z głównego menu, 21

22 wybrać rachunek, z którego mają zostać przelane pieniądze. wpisać rachunek, na który mają one trafić. wpisać nazwę i dane adresowe odbiorcy przelewu, UWAGA! Zamiast wpisywać rachunek, nazwę i dane adresowe odbiorcy można go wybrać z Listy odbiorców posługując się listą w polu Skrócona nazwa lub wyszukując na Liście odbiorców za pomocą pola Szukaj i klawisza Odbiorcy. wpisać kwotę przelewu, wybrać Typ transferu (elixir / Express Elixir / sorbnet), (tryb realizacji przelewu - domyślnie pojawia się eliksir), Po wybraniu typu transferu Express ELIXIR na ekranie wyświetlany jest link Tabela dostępności Express ELIXIR. Umożliwia on sprawdzenie czy typ transferu Express ELIXIR jest obsługiwany przez bank prowadzący rachunek odbiorcy przelewu. UWAGA! W przypadku, gdy: o przelewy mają być wysłane typem transferu SORBNET lub Express Elixir, a nie ma ich do o wyboru na ekranie należy je włączyć, nie mają być wysyłane przelewy typem transferu SORBNET lub Express ELIXIR, a te typy transferu są do wyboru na ekranie - można je wyłączyć. Sposób zmiany tych ustawień opisany jest w rozdziale Jak włączyć/wyłączyć typ transferu Express ELIXIR/SORBNET?) wpisać tytuł przelewu. wpisać datę realizacji przelewu (tylko dla przelewu z przyszłą datą realizacji), UWAGA! Jeśli przelew ma być zrealizowany w dniu dzisiejszym lub najpóźniej w ciągu następnego dnia roboczego, nie wypełnia się pola przeznaczonego na wpisanie daty. kliknąć przycisk Potwierdź. Wybranie przycisku Potwierdź powoduje przejście do następnego ekranu, na którym dokonuje się potwierdzenia przelewu. Potwierdzenie przelewu W usłudze Moja Firma plus w realizacji przelewu mogą na różnych etapach uczestniczyć użytkownicy o różnych uprawnieniach. W zależności od tego, jakimi uprawnieniami dysponuje użytkownik, który przygotował przelew oraz od tego czy przelew ma od razu trafić do Banku, użytkownik wybiera odpowiedni rodzaj operacji oraz jeśli jest to wymagane wskazuje, gdzie przejściowo ma trafić zlecenie. 22

23 Dostępne są następujące rodzaje operacji: Wstaw zlecenie kieruje zlecenie do koszyka zleceń lub do paczki, gdzie będzie ono czekało na akceptację uprawnionego użytkownika lub użytkowników. Podpisz i wstaw zlecenie umożliwia podpisanie zlecenia i skierowanie go do koszyka zleceń lub do paczki, gdzie będzie czekało na wysłanie i/lub podpisanie na drugą rękę. Podpisz i wyślij zlecenie do realizacji umożliwia podpisanie i wysłanie zlecenia do realizacji bez konieczności kierowania go do koszyka zleceń lub do paczki. Z tej opcji mogą korzystać tylko użytkownicy uprawnieni do jednoosobowej akceptacji dyspozycji. Jeżeli użytkownik nie ma takich uprawnień lub kwota dyspozycji przekracza limit jednoosobowej akceptacji ustalonej dla tego użytkownika, wybranie opcji Podpisz i Wyślij zlecenie do realizacji jest równoznaczne z opcją Podpisz i wstaw zlecenie. Oznacza to, że zlecenie zostanie skierowane do koszyka zleceń lub do paczki w celu złożenia pod nim wymaganego drugiego podpisu. Zamiast do Koszyka zleceń zlecenie może trafić do paczki. Paczkowanie zleceń to funkcjonalność przeznaczona dla firm operujących dużymi partiami przelewów. Poświęcono jej w Przewodniku odrębny rozdział zatytułowany Jak korzystać z paczkowania zleceń?. Użytkownik wybiera odpowiedni typ operacji i klika przycisk Potwierdź. Jeśli użytkownik korzysta z smskodu, system automatycznie prześle mu kod; jeśli korzysta z tokena, musi wprowadzić do niego ciąg cyfr, który pojawia się w polu Wezwanie dla tokena. Więcej informacji o korzystaniu z tokena znajduje się w rozdziale Token. 23

24 w polu Wprowadź odpowiedź tokena/wprowadź smskod należy wpisać ciąg cyfr, które pojawią się na ekranie tokena/telefonu komórkowego. naciśnięcie przycisku Potwierdź kończy operację potwierdzenia dyspozycji. UWAGA! Zlecenia przelewów można składać z przyszłą datą realizacji (maksymalnie 365 dni, a dla składek ZUS i podatków 60 dni). Wszystkie zlecenia można przeglądać w opcji Złożone dyspozycje Przegląd zleceń. Oczekujące transakcje z przyszłą datą realizacji można anulować w opcji Złożone dyspozycje Anulowanie zlecenia. Jak podpisywać i wysyłać przelewy korzystając z Koszyka zleceń? Opcja Koszyk zleceń umożliwia wcześniejsze przygotowanie danych do 200 przelewów. Do Koszyka zleceń mogą trafić wszystkie zlecenia wymagające akceptacji - przelewy na rachunki własne, zakładanie i likwidacja lokat, przelewy na rachunki obce. Przelewy przechowywane w koszyku zleceń można modyfikować (niepodpisane), podpisywać i wysyłać do realizacji - jednorazowo wszystkie lub niektóre z nich. Dyspozycje wymagające potwierdzenia przez dwóch użytkowników realizuje się zawsze za pomocą opcji Koszyk zleceń lub opcji Paczki. 24

25 Koszyk zleceń prezentacja zleceń Jeśli z koszyka zleceń korzysta użytkownik o ograniczonych uprawnieniach do rachunków, prezentowane są w nim wyłącznie zlecenia złożone z rachunków firmy, do których oglądania jest on uprawniony. Zlecenia oczekujące w koszyku zleceń mogą różnić się pod względem statusu. Zlecenie może być: Wprowadzone zlecenie przygotowane, ale nie opatrzone żadnym podpisem, Oczekujące na drugi podpis zlecenie podpisane przez jedną osobę, ale wymagające złożenia drugiego podpisu, Do wysyłki zlecenie gotowe do wysłania, poprawnie podpisane przez jedną lub dwie uprawnione osoby, Błędne oznacza to, że niektóre dane zlecenia są obecnie uznane za błędne (najczęściej numer rachunku), Przeterminowane oznacza to, że minęła już data wykonania zlecenia. Pod tabelą ze zleceniami znajduje się podsumowanie obecnych w koszyku zleceń w kategoriach 25

26 Wprowadzone, Oczekujące na drugi podpis i Do wysyłki. Zlecenia znajdujące się w koszyku zleceń można filtrować według różnych kryteriów: wg stanu transakcji: o Do modyfikacji zlecenia, które mogą zostać zmodyfikowane przez zalogowanego użytkownika, o Do autoryzacji zlecenia, które mogą zostać podpisane samodzielnie lub w parze przez zalogowanego użytkownika (zgodnie z uprawnieniami zdefiniowanymi w macierzy podpisów), o Do wysłania zlecenia, które mogą zostać wysłane przez zalogowanego użytkownika. wg filtra dodatkowego: o Typ transacji, o Rachunek odbiorcy, o Data wykonania. Koszyk zleceń obsługa zleceń Zlecenia w koszyku zleceń mogą być obsługiwane pojedynczo lub grupowo. Należy zaznaczyć zlecenie lub zlecenia (maksymalnie 50) i wcisnąć jeden z dostępnych przycisków. W zależności od przysługujących mu uprawnień, użytkownik może skorzystać z następujących opcji: Podpisz podpisanie zleceń bez konieczności natychmiastowego wysyłania ich do realizacji. Podpisane zlecenie będzie czekało w Koszyku na wysłanie i/lub podpisanie przez drugą uprawnioną osobę. Podpisz i Wyślij do realizacji podpisanie i wysłanie zleceń do realizacji w Banku. Zlecenie zostanie wysłane do realizacji tylko wtedy, gdy posiada wymagane podpisy (zostało podpisane zgodnie z uprawnieniami zdefiniowanymi w macierzy podpisów). Wyślij do realizacji wysłanie prawidłowo podpisanych zleceń do realizacji. Zlecenia, które nie są jeszcze gotowe do wysłania, można jeszcze poprawić lub zmodyfikować. Dotyczy to wyłącznie zleceń bez podpisu (o statusie Wprowadzone). Modyfikacji może dokonywać użytkownik uprawniony do podpisania zlecenia samodzielnie lub w parze. Użytkownik taki może również usuwać z koszyka zlecenia, które nie powinny zostać zrealizowane. Istnieje także możliwość przeniesienia zlecenia do paczki opcja Wstaw do Paczki. Szczegółowy opis znajduje się w rozdziale zatytułowanym Jak korzystać z paczkowania zleceń?. Jeśli zajdzie potrzeba usunięcia przelewów z koszyka, należy zaznaczyć zbędne pozycje a następnie użyć opcji Usuń z menu górnego. Opcja Dane szczegółowe umożliwia wyświetlenie na ekranie wszystkich danych zaznaczonej dyspozycji. Opcja Modyfikuj pozwala na dokonanie zmiany danych wybranej dyspozycji będącej w statusie Wprowadzone. Jak opłacić składkę ZUS? W celu opłacenia składki ZUS, należy skorzystać z opcji Przelewy złotowe ZUS. Do wyboru są cztery ogólnopolskie numery rachunków tej instytucji. Konieczne jest odpowiednie wypełnienie wszystkich pól zgodnie z zaleceniami ZUS. Potwierdzenie dyspozycji przelewu przebiega tak samo jak przelewu na rachunek obcy. 26

27 Jak zapłacić podatki? Aby zapłacić podatek na konto organu podatkowego (np. urzędu skarbowego), należy skorzystać z opcji Przelewy złotowe Podatki. Koniecznie jest odpowiednie wypełnienie wszystkich pól zgodnie z zaleceniami dla tego typu przelewu. Potwierdzenie dyspozycji przelewu przebiega tak samo jak przelewu na rachunek obcy. 27

28 Jak łatwiej wykonać przelew? Lista odbiorców Dzięki opcji Ustawienia Odbiorcy można w prosty sposób stworzyć bazę odbiorców przelewów krajowych oraz zagranicznych. Zapisy na liście Odbiorców są wyświetlane w kolejności alfabetycznej według nazwy odbiorcy. Standardowo odbiorcy prezentowani są w tabeli zawierającej 10 pozycji. W opcji Ustawienia -> Profil istnieje jednak możliwość zdefiniowania indywidualnych ustawień dotyczących liczby pozycji prezentowanych na ekranie. W takim przypadku lista odbiorców może być wyświetlana po 10, 25, 50 lub 100 pozycji na jednym ekranie. Listę można przeglądać, korzystając z przycisków Poprzednie i Następne. 28

29 Aby znaleźć konkretnego odbiorcę, należy wpisać początkowe litery jego nazwy i nacisnąć przycisk Wyszukaj. Do zarządzania listą odbiorców służą opcje: Modyfikuj, Dodaj, Dodaj odbiorcę polecenia wypłaty, Dodaj urząd skarbowy, Usuń, Szczegóły, Pokaż wszystkie, Pokaż urzędy skarbowe, Eksport odbiorców, Import odbiorców. W zależności od rodzaju zaznaczonego Odbiorcy można wybrać rodzaj operacji spośród następujących: Wstaw do przelewu Wstaw do przel. walut. na rach. w BZWBK Wstaw do polecenia wypłaty Wstaw do zlecenia stałego Aby dodać odbiorcę do listy należy wybrać opcję Dodaj a następnie wypełnić następujące pola: Nazwa, Na rachunek, Ulica, Miejscowość, Kod pocztowy, Tytuł przelewu. 29

30 Jeśli dodawany do listy odbiorców jest urząd skarbowy (lub inny organ podatkowy) należy skorzystać z opcji Dodaj urząd skarbowy a następnie wypełnić następujące pola: Nazwa, Na rachunek, Identyfikacja zobowiązania, Ulica, Miejscowość, Kod pocztowy. W opcji Ustawienia Odbiorcy można również stworzyć bazę odbiorców polecenia wypłaty. W tym celu należy wybrać opcję Dodaj odbiorcę polecenia wypłaty i wypełnić pola: Nazwa, Kraj banku odbiorcy, Na rachunek, Ulica, Miejscowość, Tytuł przelewu, Waluta, Koszty pokrywa. Dla wszystkich typów odbiorców wypełnienie pola Skrócona nazwa i zaznaczenie pola Pokaż w formularzu przelewu umożliwi posługiwanie się nimi przy szybkim wypełnianiu przelewów. Zmiany na liście odbiorców należy potwierdzać smskodem lub tokenem. Lista płatników Wykonując tradycyjne przelewy na rachunki ZUS lub urzędu skarbowego, trzeba za każdym razem wpisywać dane płatnika. W usłudze Moja Firma plus można skorzystać z opcji Wstaw na formatce przelewu, dzięki której zdefiniowany wcześniej zestaw parametrów zostanie od razu wstawiony do przelewu (po wstawieniu dane te można jeszcze edytować). Listę płatników definiuje się za pomocą opcji Ustawienia Płatnicy. 30

31 Jak korzystać z przeglądu zleceń? Informacje o przelewach, które zostały już wysłane do realizacji i opuściły w związku z tym koszyk zleceń, można przeglądać za pomocą opcji Przegląd zleceń dostępnej w ramach opcji Złożone dyspozycje. Pokazywane są w niej informacje o zleceniach z tych rachunków, do oglądania których użytkownik jest uprawniony. Standardowo lista zleceń wyświetlana jest po 5 pozycji. W opcji Ustawienia - Profil istnieje jednak możliwość zdefiniowania indywidualnych ustawień dotyczących liczby pozycji prezentowanych na ekranie. W takim przypadku zlecenia mogą być wyświetlane po 5, 10, 20 lub 50 operacji na jednym ekranie. Zlecenia można filtrować według różnych kryteriów: wg stanu transakcji: o Niewykonane, o Terminowe, o Wykonane, o Odrzucone, o Anulowane, wg filtra dodatkowego: o Kwota, o Typ transacji, o Rachunek odbiorcy, o Data wymagalności. 31

32 Klikając na podany w dolnej linijce tabeli tytuł danej transakcji, można uzyskać informacje szczegółowe na temat osób, które uczestniczyły w przygotowaniu i realizacji danego zlecenia. Obejmują one dane użytkownika oraz datę i czas wykonania przez niego następujących czynności: utworzenie zlecenia, podpisanie zlecenia na pierwszą rękę, podpisanie zlecenia na drugą rękę (o ile przelew wymagał dwuosobowej akceptacji), wysłanie zlecenia. 32

33 Nowe zlecenie Opcja Nowe zlecenie (dostępna dla wybranych typów transakcji w górnym menu w Koszyku zleceń) oraz przycisk Nowe zlecenie (dostępny w Przeglądzie zleceń dla wybranych typów transakcji) umożliwiają utworzenie nowego zlecenia na podstawie danych skopiowanych z dyspozycji złożonej wcześniej. Do nowego zlecenia kopiowane są informacje dotyczące rachunku nadawcy oraz dane i numer rachunku odbiorcy. Opcja Drukuj umożliwia drukowanie wybranego zlecenia. Dzięki opcji Złożone dyspozycje Anulowanie zlecenia można anulować zlecenia, których data realizacji jeszcze nie nadeszła. Jak wykonać polecenie wypłaty? Usługa Moja Firma plus oferuje również opcję Przelewy walutowe Polecenie wypłaty umożliwiającą zlecanie przelewów na rachunek w banku zagranicznym oraz przelewów walutowych na terenie kraju. Warunki i ograniczenia Kwotę przelewu można określić w walutach PLN, EUR, USD, GBP, CHF, AUD, CAD, CZK, DKK, JPY, NOK, SEK, MXN, TRY, RUB, RON, CNY. Lista krajów, do których można zlecać polecenia wypłaty jest ograniczona. Przelewy można wykonywać z rachunków prowadzonych w złotówkach i walutach wymienialnych. Przelewy są objęte dziennym limitem transakcji przelewów na rachunki obce (w przeliczeniu). 33

34 Do przeliczeń przy wykonywaniu przelewów stosowane są kursy sprzedaży/skupu dewiz. Nie jest możliwe składanie dyspozycji przelewu z przyszłą datą realizacji (z wyjątkiem sytuacji, gdy rachunek strony winien i kwota przekazu są w tej samej walucie). Typy realizacji Pilny i Ekspresowy dostępne są tylko dla wybranych walut. Wprowadzenie danych przelewu Należy wprowadzić dane Odbiorcy lub skorzystać z listy zdefiniowanych Odbiorców polecenia wypłaty: Waluta wybrać walutę przekazu Kwota Winien, Kwota Ma wpisać kwotę przelewu w jedno z tych pól, a drugą z kwot system przeliczy według aktualnie obowiązującej tabeli kursowej banku i wyświetli automatycznie. Tytułem - wpisać tytuł przelewu. Koszty pokrywa - z listy rozwijalnej wybrać stronę, która będzie pokrywała prowizje i koszty Banku i/lub banku zagranicznego. Przy czym: Zleceniodawca oznacza, że Klient pokrywa wszystkie koszty i prowizje. Zleceniodawca i Odbiorca oznacza, że Klient pokrywa koszty i prowizje Banku, a odbiorca koszty i prowizje banku zagranicznego. 34

35 Odbiorca oznacza, że odbiorca pokrywa wszystkie koszty i prowizje, przy czym przekazywana kwota dyspozycji zostanie stosownie pomniejszona o należne prowizje i opłaty Banku. Tryb realizacji dla przelewów w EUR, USD, PLN i GBP oprócz trybu Zwykły można wybrać także Pilny lub Ekspresowy Wybór banku odbiorcy Jeśli znany jest kod SWIFT banku odbiorcy, należy wpisać go w pole BIC, a następnie nacisnąć przycisk Szukaj. Jeśli nie jest znany kodu SWIFT banku odbiorcy (lub bank go nie ma), należy wprowadzić dane do co najmniej jednego pola: Nazwa banku, Numer oddziału, Miejscowość i nacisnąć przycisk Szukaj. Jeśli wyświetliły się poprawne dane banku, trzeba nacisnąć przycisk Potwierdź, aby przejść do końcowego potwierdzenia dyspozycji. Potwierdzenie dyspozycji Na ekranie pokażą się wszystkie wprowadzone przez użytkownika dane przelewu a ponadto określone przez bank informacje o sposobie jego realizacji: Nazwa produktu oraz Wysokość prowizji. Aby wyświetlić szczegółowe informacje o prowizjach, które zostaną pobrane za tą transakcję, należy kliknąć link Pokaż zestawienie prowizji. Jeśli przelew spełnia kryteria polecenia przelewu SEPA, w polu Nazwa produktu pojawia się napis SEPA. Poniżej tych danych na ekranie znajduje się tekst oświadczenia, które użytkownik musi złożyć przed potwierdzeniem transakcji. W tym celu należy zaznaczyć odpowiednie pole przy tekście. 35

36 W pozostałym zakresie potwierdzenie dyspozycji przelewu przebiega tak samo jak przelewu na rachunek obcy. UWAGA! Jeżeli w momencie składania transakcji zmieni się obowiązująca w Banku tabela kursowa, transakcja nie zostanie przyjęta do realizacji do momentu poprawienia kwot przelewu. Przegląd zleceń Walutowe przelewy zagraniczne można przeglądać i wydrukować w ramach opcji Przegląd zleceń. Dla transakcji walutowej, oprócz danych ogólnych, pokazane są dodatkowo zastosowane do przeliczeń kursy walut i numer tabeli kursowej. Dla polecenia wypłaty pokazane są ponadto dane banku odbiorcy przelewu. 36

37 Jak zrobić przelew walutowy na rachunek w BZWBK? Usługa Moja Firma plus umożliwia wykonanie przelewu walutowego na konta w BZWBK. Warunki i ograniczenia Jest to przelew walutowy na rachunek innego Klienta w Banku Zachodnim WBK S.A., spełniający jeden z poniższych warunków: - przelew z rachunku walutowego na rachunek walutowy, - przelew z rachunku walutowego na rachunek złotowy, - przelew z rachunku złotowego na rachunek walutowy. Nie należy tej opcji wykorzystywać do wykonywania przelewów na rachunki złotowe w innych bankach krajowych (służy do tego opcja Przelewy złotowe - Na rachunek obcy). Kwota przelewu może być określona w walutach PLN, EUR, USD, GBP, CHF, AUD, CAD, CZK, DKK, JPY, NOK, SEK, MXN, TRY, RUB, RON, CNY. Przelew może być wykonywany z rachunków prowadzonych w złotych polskich i walutach wymienialnych. Przelewy są objęte dziennym limitem transakcji przelewów na rachunki obce (w przeliczeniu). Wprowadzenie danych przelewu Należy wprowadzić dane Odbiorcy lub skorzystać z listy zdefiniowanych Odbiorców polecenia wypłaty Waluta - wybrać walutę przekazu. Kwota Winien, Kwota Ma - wpisać kwotę przelewu w jedno z tych pól, a drugą z kwot system przeliczy według aktualnie obowiązującej tabeli kursowej banku i wyświetli automatycznie. Tytuł - wpisać tytuł przelewu. Potwierdzenie dyspozycji Na ekranie pokażą się wszystkie dane przelewu oraz tekst oświadczenia, które użytkownik musi złożyć przed potwierdzeniem transakcji. W tym celu należy zaznaczyć odpowiednie pole przy tekście. W pozostałym zakresie potwierdzenie dyspozycji przelewu przebiega tak samo jak przelewu na rachunek obcy. UWAGA! Jeżeli w momencie składania transakcji zmieni się obowiązująca w Banku tabela kursowa, transakcja nie zostanie przyjęta do realizacji do momentu poprawienia kwot przelewu. Jak korzystać ze zleceń stałych? Założenie zlecenia stałego Dzięki usłudze Moja Firma plus można uruchomić zlecenia stałe na rachunek obcy. W tym celu należy: Wybrać opcję Zlecenia stałe z menu głównego, a następnie Zlecenia stałe Na rachunek obcy. Wprowadzić niezbędne dane, podobnie jak w przypadku pojedynczego przelewu na rachunek obcy. Zdefiniować dodatkowe parametry określające warunki realizacji zlecenia (terminy płatności): - datę pierwszej płatności, - cykl realizacji zlecenia, czyli częstotliwość przelewów. - datę wygaśnięcia zlecenia stałego (jeżeli realizacja zlecenia ma być bezterminowa, pole to powinno zostać puste), Potwierdzić dyspozycję w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy. 37

38 Dyspozycja ta będzie realizowana tylko wtedy, gdy w dniu poprzedzającym wykonanie kolejnego przelewu na rachunku będzie wystarczająca suma pieniędzy. W przypadku zleceń na rachunki w innym banku, których termin realizacji przypada na dzień wolny dla bankowego systemu informatycznego, zlecenie będzie wykonane w pierwszym dniu roboczym następującym po dniu lub dniach wolnych. Modyfikacja i anulowanie zlecenia stałego Zlecenia stałe złożone za pośrednictwem usługi Moja Firma plus można anulować lub zmodyfikować. Zmiany należy jednak wprowadzić najpóźniej w dniu roboczym poprzedzającym termin realizacji kolejnego przelewu w ramach zlecenia. Informacje o zleceniach stałych Usługa Moja Firma plus daje wgląd w historię oraz dane szczegółowe aktywnych zleceń stałych. Aby wyświetlić ich listę, należy wybrać opcję Zlecenia stałe. Jeżeli zlecenia stałe są założone na dwóch lub więcej rachunkach, trzeba wybrać właściwy. Zlecenia na ekranie są uporządkowane według daty najbliższej płatności i podzielone na złożone w Oddziale i złożone przez Internet. Opcja Odrzucone przelewy pozwala na przeglądanie listy zleceń, które z różnych powodów nie zostały zrealizowane. Można z niej korzystać po wybraniu z listy konkretnego zlecenia stałego. 38

39 Aby skorzystać z opcji Historia, Dane szczegółowe lub Odrzucone przelewy, należy zaznaczyć odpowiednie zlecenie stałe, a następnie z menu górnego wybrać żądaną opcję. Jak przelać pieniądze między rachunkami firmy? W celu zlecenia przelewu (przesłania pieniędzy) pomiędzy rachunkami firmy należy wykonać następujące czynności: wybrać opcję Przelewy złotowe Na rachunek własny z głównego menu, wybrać rachunek, z którego chcesz przelać pieniądze, wybrać rachunek, na który mają one trafić, wpisać kwotę przelewu, wpisać tytuł przelewu, wpisać datę realizacji przelewu i kliknąć przycisk Potwierdź. UWAGA! Jeśli przelew ma być zrealizowany w dniu dzisiejszym lub najpóźniej w następnym dniu roboczym, nie wypełnia się pola przeznaczonego na wpisanie daty. potwierdzić dyspozycję w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy (przy podpisywaniu nie jest wymagane użycie narzędzia autoryzacji). Jak uruchomić/spłacić kredyt rewolwingowy? Informacje o wszystkich posiadanych przez Klienta kredytach prezentowane są w opcji Kredyty. Dla kredytów rewolwingowych w menu górnym dostępne są następujące opcje: Odsetki - pokazuje dane o odsetkach kredytu (Data wymagalności, Data naliczenia odsetek), Transze - pokazuje dane o transzach kredytu (Data, Kwota), Spłata kredytu - umożliwia dokonanie spłaty wybranego kredytu czyli wykonanie przelewu środków z rachunku bieżącego na rachunek kredytowy. Uruchomienie kredytu - umożliwia dokonanie uruchomienia wybranego kredytu czyli wykonanie przelewu środków z rachunku kredytowego na rachunek bieżący. Dyspozycję potwierdza się w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy, ale przy podpisywaniu nie jest wymagane użycie narzędzia autoryzacji. Jak oszczędzać? Usługa Moja Firma plus oferuje także możliwość otwierania i likwidacji wybranych lokat oraz uzyskiwania informacji o posiadanych przez Klienta lokatach. Dotyczy to także lokat założonych w oddziałach Banku. Zakładanie lokaty W celu założenia lokaty należy: wybrać rachunek, z którego mają być przelane pieniądze na lokatę, w zależności od wybranego rachunku w kolejnym kroku zaprezentowana zostanie lista dostępnych lokat o walucie zgodnej z walutą wybranego rachunku, wybrać rodzaj lokaty z listy dostępnych lokat, podać kwotę lokaty, potwierdzić dyspozycję na dwóch kolejnych ekranach. Dyspozycję podpisuje się w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy, ale nie jest wymagane użycie narzędzia autoryzacji. Przeglądanie założonych lokat Wykaz aktualnych lokat znajduje się w opcji Portfel24 oraz w opcji Lokaty. Dokładne informacje na temat lokaty można uzyskać zaznaczając rachunek lokaty, a następnie wybierając opcję Dane szczegółowe i wciskając przycisk Wybierz. Wyciąg z rachunków lokat Klienta można uzyskać w ramach opcji ewyciąg. Dotyczy to wszystkich rachunków lokat, dla których zadeklarowano w oddziale generowanie wyciągów w formie papierowej lub elektronicznej. 39

40 Likwidacja lokaty Opcja Likwidacja lokaty umożliwia likwidację lokat, które zostały założone w ramach usługi Moja Firma plus (lub innych usług bankowości elektronicznej) lub osobiście w oddziale Banku. Muszą one jednak zostać udostępnione przez Bank do likwidacji za pośrednictwem usługi Moja Firma plus. Pieniądze ze zlikwidowanej lokaty można przelać tylko na jeden z rachunków Klienta określonych wcześniej w Umowie usługi bankowości elektronicznej BZWBK24 Moja Firma plus. Waluta rachunku musi być zgodna z walutą likwidowanej lokaty. W celu zlikwidowania lokaty należy wykonać następujące operacje: wybrać lokatę, która ma zostać zlikwidowana, wybrać rachunek, na który mają trafić pieniądze ze zlikwidowanej lokaty, wybrać przycisk Likwiduj, potwierdzić operację przyciskiem Potwierdzenie. Dyspozycję podpisuje się w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy, ale nie jest wymagane użycie narzędzia autoryzacji. Jak zasilać komórkę na kartę? Opcja Zasilenia telefonów służy do zasilania konta komórkowego telefonu komórkowego na kartę (bezabonamentowego, prepaid). Operacja ta polega na przelaniu należności za doładowanie z rachunku bankowego firmy na konto operatora GSM. Korzysta się przy tym także z promocji doładowań organizowanych przez operatorów GSM. 40

41 UWAGA! Przelewy tego rodzaju obciążają dzienny limit przelewów na rachunki obce. Informacje o bieżących promocjach doładowań znajdują się w serwisie tutajdoladuj.pl. Szczegółowe informacje o dostępnych kwotach zasileń można znaleźć między innymi na stronach operatorów oraz na stronie W celu zasilenia konta telefonu komórkowego na kartę (bezabonamentowego, prepaid), którego numer został przeniesiony do innego operatora, należy skorzystać z serwisu tutajdoladuj.pl Zakupy przez internet Przelew24 Usługa Moja Firma plus internet daje możliwość korzystania z systemu płatności internetowych Przelew24 - błyskawicznych przelewów za zakupy internetowe (bez ręcznego wprowadzania danych transakcji). Należy przy tym pamiętać, że: transakcje realizowane w systemie Przelew24 są zabezpieczone połączeniem szyfrowanym SSL, numer NIK, hasło PIN użytkownika oraz stan rachunku Klienta nie są widoczne dla tego, do kogo skierowany jest przelew (sprzedawcy), Bank nie otrzymuje informacji o tym, co Klient kupuje, a jedynie - jaką kwotę wydaje na zakupy i w jakim sklepie dokonuje zakupu, Użytkownika ma całkowitą swobodę wyboru czasu na zakupy a płatność jest natychmiastowa, 41

42 płatność Przelew24 daje możliwość skorzystania z rabatu na zakupy w ponad 200 sklepach internetowych (ofertę zniżek i bonusów można sprawdzić na wystarczysiec.pl), Przelew24 umożliwia korzystanie z oferty serwisów internetowych stworzonych specjalnie dla klientów Banku (np. sklep internetowy ze złotem inwestycyjnym) listę serwisów można sprawdzić na wystarczysiec.pl. Za pomocą Przelew24 można płacić w polskich sklepach i aukcjach internetowych. Więcej o zakupach w sieci można dowiedzieć się w serwisie wystarczysiec.pl Na stronie znajdują się informacje o sklepach, w których można zapłacić korzystając z systemu płatności internetowych Przelew24. Jak wykonać Przelew24? Jeżeli użytkownik wybrał już w sklepie internetowym towary, musi przejść na stronę sklepu służącą do realizowania płatności. Spośród dostępnych na stronie możliwości należy wybierać płatność Przelew24 (w zależności od sklepu mogą pojawiać się różne nazwy sposobów realizowania płatności wśród nich zawsze pojawi się jednak nazwa Przelew24). Po wybraniu tej opcji użytkownik zostanie przekierowany na specjalną stronę logowania, na której wpisuje NIK i PIN jakie używasz przy logowaniu do usługi Moja Firma plus. Zostanie wtedy wyświetlony formularz przelewu, przy czym pola określające kwotę, odbiorcę przelewu i tytuł operacji będą automatycznie wypełnione i nie będzie można ich zmienić. Należy sprawdź dane i potwierdzić przelew w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy. Można teraz wrócić do strony internetowej sklepu. Nie można kontynuować pracy w serwisie. Jak sprawdzić kursy walut? Aby sprawdzić kursy, należy wybrać opcję Kursy walut. Tabela prezentuje obowiązujące w danym momencie w Banku kursy walut (wraz z datą i godziną, od której obowiązują) oraz średni kurs NBP. Pod tabelą z danymi o kursach znajduje się pole na wpisanie daty umożliwiające dokonanie wyboru archiwalnej tabeli walut. Dostępne są tabele od Jak kupić i sprzedać waluty? Dzięki opcji Przelewy walutowe - Na rachunek własny można robić przelewy walutowe między rachunkami firmy. Przelew z rachunku prowadzonego w złotówkach na rachunek prowadzony w danej walucie, to operacja zakupu waluty. Przelew w kierunku odwrotnym operacja sprzedaży waluty. Warunki i ograniczenia Do przeliczeń przy wykonywaniu przelewów stosowane są kursy sprzedaży/skupu dewiz. Nie można składać dyspozycji przelewu walutowego z przyszłą datą realizacji (z wyjątkiem sytuacji, gdy oba rachunki są w tej samej walucie). Przelewów nie można kierować do koszyka. Realizacja przelewu W celu zlecenia takiego przelewu należy: Z rachunku, Na rachunek wybrać rachunki własne z listy. Kwota Winien, Kwota Ma - wpisać kwotę przelewu w jedno z tych pól, a drugą z kwot system przeliczy według aktualnie obowiązującej tabeli kursowej banku i wyświetli automatycznie. Wydana dyspozycja zostanie wykonana najpóźniej do końca następnego dnia roboczego. 42

43 Dyspozycję podpisuje się w taki sam sposób jak dyspozycję przelewu na rachunek obcy, ale nie jest wymagane użycie narzędzia autoryzacji. UWAGA! Jeżeli w momencie składania transakcji zmieni się obowiązująca w Banku tabela kursowa, transakcja nie zostanie przyjęta do realizacji. Przegląd zleceń Walutowe przelewy między rachunkami własnymi można przeglądać i wydrukować w ramach opcji Przegląd zleceń. Dla transakcji walutowej, oprócz danych widocznych w ogólnym Przeglądzie zleceń, pokazane są dodatkowo zastosowane do przeliczeń kursy walut i numer tabeli kursowej. Jak włączyć/wyłączyć typ transferu Express ELIXIR/SORBNET? W celu udostępnienia typu transferu Sorbnet dla wysyłanych przelewów, należy uruchomić opcję w zakładce Ustawienia -> Profil, zaznaczając pole: Sorbnet - Dostępny w formularzu przelewu. 43

44 Pole Express ELIXIR - Dostępny w formularzu przelewu decyduje o tym czy dla wysyłanych przelewów dostępny jest do wyboru typ transferu Express ELIXIR. Jak korzystać ze skrzynki odbiorczej? W ramach usługi Moja Firma plus dostępna jest skrzynka odbiorcza, za pośrednictwem której Bank będzie przesyłał Klientowi informacje o zmianach w regulacjach bankowych (regulaminach, umowach), Taryfie opłat i prowizji, komunikaty w zakresie bezpieczeństwa usług oraz inne wiadomości. Dostęp do skrzynki odbiorczej zapewnia opcja Skrzynka odbiorcza. Należy sprawdzać regularnie zawartość skrzynki odbiorczej. Lista wiadomości Po otwarciu skrzynki odbiorczej na ekranie zostanie wyświetlona lista przesłanych do Klienta wiadomości. Komunikaty nieprzeczytane są oznaczone pogrubioną czcionką a w nagłówku w nawiasach podana jest ilość wiadomości oczekujących na zapoznanie się z nimi. 44

45 Dla każdej wiadomości prezentowane są następujące informacje: Data wysłania, Temat, Typ komunikatu, Data ważności - data, do której będzie dostępna pełna treść wiadomości (wraz z ewentualnymi załącznikami). Do przeglądania listy wiadomości służą przyciski Poprzednie i Następne. Szczegóły wiadomości Po kliknięciu na temat wybranego komunikatu na ekranie wyświetlony zostanie pełny tekst wiadomości. 45

46 Niektóre komunikaty przekazywane na skrzynkę odbiorczą mogą mieć dołączone załączniki (najczęściej pliki pdf), które można pobrać i zarchiwizować na własnym komputerze w sposób umożliwiający późniejsze ich odtworzenie. Wyświetlenie na ekranie pełnego tekstu wiadomości powoduje, że zostaje ona uznana za przeczytaną. Istnieje możliwość usunięcia ze skrzynki odbiorczej wybranej wiadomości. Służy do tego przycisk Usuń Jak korzystać z opcji Administrator? Wprawdzie możliwe jest korzystanie z usługi Moja Firma plus bez ustanawiania administratora, ale w przypadku większych firm opcja Administrator daje nieocenione korzyści. Umożliwia ona zarządzanie dostępem użytkowników do poszczególnych usług oraz ich uprawnieniami do operacji i rachunków, a także daje dostęp do macierzy podpisów, czyli do informacji o maksymalnych kwotach limitów pojedynczych transakcji, jakie każdy użytkownik może wykonywać z jednoosobową oraz dwuosobową akceptacją. Opcja Administrator pojawia się w menu głównym tylko wtedy, jeśli zalogowany użytkownik ma uprawnienia administratora. Po jej wybraniu na ekranie pojawia się lista użytkowników. Po wybraniu użytkownika z listy można zarządzać jego uprawnieniami, wybierając odpowiednią kategorię uprawnień z menu górnego. 46

47 Zarządzanie dostępem do usług Po wybraniu opcji Administrator Dostęp do usług na ekranie pojawia się lista użytkowników z informacją o ich dostępie do poszczególnych usług z pakietu. 47

48 Dla każdego użytkownika prezentowane są następujące informacje: NIK, imię i nazwisko, status usługi Moja Firma plus (kolumna BZWBK24 internet), statusy usług uzupełniających (kolumny BZWBK24 telefon i BZWBK24 sms). Zaznaczając i odznaczając poszczególne pola w tabeli Administrator może udostępniać lub blokować dostęp do określonych usług poszczególnym użytkownikom. Po zmianie statusu usług na ekranie wyświetlają się zmodyfikowane dane, które należy potwierdzić smskodem lub tokenem. Zarządzanie uprawnieniami do operacji Opcja Administrator Uprawnienia do operacji służy do określania, jakie operacje mają prawo przeprowadzać poszczególni użytkownicy pakietu. Po jej wybraniu pojawia się tabelka prezentująca typy operacji. 48

49 W celu zdefiniowania lub zmiany uprawnień wybranego użytkownika należy oznaczyć/odznaczyć odpowiednie typy operacji i wcisnąć przycisk Potwierdź. Lista wyboru pod tabelką umożliwia przejście do prezentacji uprawnień do operacji dowolnego innego użytkownika pakietu. Zarządzanie uprawnieniami do rachunków Uprawnienia ogólne Po wybraniu użytkownika w opcji Administrator Uprawnienia do rachunków, na ekranie pojawia się tabela prezentująca status uprawnień ogólnych danego użytkownika, czyli uprawnień do poszczególnych rodzajów rachunków (bieżące, lokaty, kredyty). 49

50 W celu zdefiniowania lub zmiany uprawnień wybranego użytkownika należy posłużyć się listą wyboru w drugiej kolumnie tabeli (Uprawnienia ogólne) odpowiadającą danemu rodzajowi rachunków. Pola w kolumnach od czwartej do siódmej (Odczyt O, Zapis Z, Podpis P, Wysyłka W) mają charakter wyłącznie informacyjny i zmieniają się w zależności od wyboru dokonanego w kolumnie drugiej. Odrębnie ustawiane jest uprawnienie ewyciąg umożliwiające dostęp do wyciągów. Lista wyboru pod tabelką umożliwia przejście do prezentacji uprawnień ogólnych dowolnego innego użytkownika pakietu. Uprawnienia szczegółowe Określone w ten sposób uprawnienia ogólne obowiązują dla wszystkich rachunków z danej grupy, o ile dla pojedynczych rachunków nie zostały zdefiniowane uprawnienia szczegółowe. Do ekranu prezentującego stan uprawnień szczegółowych użytkownika przechodzi się, klikając na link Brak lub Zdefiniowane w ostatniej, ósmej kolumnie tabeli (Uprawnienia szczegółowe) prezentującej uprawnienia do rachunków. W zależności od tego, która pozycja z tej kolumny zostanie wybrana, ukażą się wszystkie rachunki bieżące, rachunki lokat lub rachunki kredytowe. 50

51 Uprawnienia szczegółowe definiuje się i zmienia za pomocą list wyboru umieszczonych przy numerach poszczególnych rachunków analogicznych jak w tabeli uprawnień ogólnych. Macierz podpisów Opcja Administrator Macierz podpisów daje dostęp do tabeli odzwierciedlającej stosowane w firmie upoważnienia do dysponowania środkami. Są w niej prezentowane maksymalne kwoty limitów pojedynczych transakcji, które każdy użytkownik może wykonywać z jednoosobową oraz dwuosobową akceptacją. Limity pojedynczej transakcji określone w macierzy podpisów obejmują wszystkie typy transakcji (przelewy na rachunki własne, obce, ZUS, podatki, założenie lokaty, likwidacja lokaty, przelewy walutowe i płacowe). 51

52 Na ekranie prezentowana jest macierz podpisów dotycząca konkretnego użytkownika. Lista wyboru pod tabelką umożliwia przejście do prezentacji macierzy podpisów dowolnego innego użytkownika pakietu. Opcja Macierz podpisów ma charakter wyłącznie informacyjny, ponieważ nie można w jej ramach dokonywać żadnych zmian w macierzy podpisów. Definiowanie macierzy i zmiana jej treści możliwe są wyłącznie w oddziale Banku. Jak wymieniać dane z innymi systemami firmy? Usługa Moja Firma plus umożliwia wymianę danych z innymi systemami informatycznymi działającymi w firmie. Można wykonać następujące operacje związane z przekazywaniem danych odbiorców oraz transakcji: wczytanie do serwisu Moja Firma plus danych odbiorców przelewów zapisanych w formie elektronicznej, pobranie z serwisu Moja Firma plus danych odbiorców przelewów, które mogą następnie zostać wczytane do innych systemów funkcjonujących w firmie, pobranie z serwisu Moja Firma plus danych o operacjach na rachunku firmy zawartych w wybranym wyciągu i ich przekazanie do wczytania w innym systemie firmy, wczytanie do serwisu Moja Firma plus listy przelewów przygotowanych w innym systemie informatycznym firmy (np. systemie płacowym). Wczytanie/pobranie danych odbiorców Przed rozpoczęciem przygotowywania przelewów warto utworzyć Listę odbiorców. Można to wykonać dodając ich pojedynczo do listy, tak jak opisano w rozdziale Jak łatwiej wykonać przelew?. Będąc użytkownikiem pakietu Moja Firma plus masz dodatkowo możliwość wczytania od razu całej grupy odbiorców z odpowiednio przygotowanego pliku. 52

53 W tym celu najpierw z menu głównego należy wybrać opcję Ustawienia Odbiorcy a następnie z menu górnego użyć opcji Import odbiorców i wskaż nazwę pliku, który zawiera dane do wczytania. Wczytywany plik musi być plikiem tekstowym przygotowanym w odpowiednim formacie. Szczegółowy opis formatu zamieszczony jest w opcji Import odbiorców. Dane zawarte w Liście odbiorców można pobrać i wykorzystać w innych systemach firmy. W tym celu należy najpierw z menu głównego wybrać opcję Ustawienia Odbiorcy a następnie z menu górnego użyć opcji Eksport odbiorców. Dane odbiorców zostaną udostępnione jako plik tekstowy w takim samym formacie, jaki jest wymagany do wczytania danych do Listy odbiorców. Pobranie danych zawartych w ewyciągu Dane zawarte w wybranym ewyciągu można pobrać w formacie PDF, HTML, CSV oraz MT940 akceptowanym przez wiele systemów finansowych. Aby pobrać plik należy wcisnąć klawisz o nazwie odpowiedniej do wybranego formatu. Szczegółowe zasady korzystania z ewyciągów opisane są w rozdziale Jak zobaczyć rachunki firmy (Portfel24)? ewyciąg. Wczytanie listy przelewów Przelewy mogą być wpisywane do Koszyka zleceń pojedynczo, w miarę pojawiających się zobowiązań płatniczych. Istnieje także możliwość wczytania do Koszyka zleceń od razu całej listy przelewów z odpowiednio przygotowanego pliku (maksymalnie 200). Można wczytać na przykład przelewy płacowe wygenerowane z systemu kadrowo-płacowego. W tym celu najpierw z menu głównego należy wybrać opcję Koszyk zleceń, a następnie z menu górnego użyć opcji Import przelewów i wskazać nazwę pliku, który zawiera dane do wczytania. Wczytywany plik musi być plikiem tekstowym przygotowanym w odpowiednim formacie. Szczegółowy opis formatu zamieszczony jest w opcji Import przelewów. Opcja Koszyk zleceń Przegląd importów służy do sprawdzenia prawidłowości przebiegu importu przelewów do koszyka. Prezentowane są następujące dane: Nazwa paczki, Data importu, Status importu, Liczba zleceń, Liczba zleceń zaimportowanych, Liczba zleceń odrzuconych. Istnieje także możliwość wczytania pliku przelewów do Paczki (maksymalnie 999). O paczkowaniu zleceń przeczytasz w rozdziale Jak korzystać z paczkowania zleceń?. Jak korzystać z paczkowania zleceń? Usługa Moja Firma plus umożliwia użytkownikom grupowanie zleceń w tzw. paczki, ułatwiające pracę nad dużą liczbą przelewów. W ramach jednej paczki można obsługiwać do 999 przelewów. Liczba paczek nie jest ograniczona. W ramach funkcjonalności paczkowania zleceń dostępne są poniższe czynności umożliwiające zarządzenie pogrupowanymi zleceniami: prezentacja listy zdefiniowanych paczek, definiowanie i zmiana nazwy paczki, dodanie zlecenia/zleceń do paczki, prezentacja listy zleceń znajdujących się w paczce, modyfikowanie i usuwanie zleceń znajdujących się w paczce, przenoszenie zleceń pomiędzy paczkami, prezentacja danych szczegółowych paczki, podpisywanie paczek i wysyłanie do realizacji, usuwanie i zamykanie paczki, prezentacja informacji o paczkach w Przeglądzie zleceń. Prezentacja listy zdefiniowanych paczek Informacje o zdefiniowanych paczkach dostępne są po wywołaniu opcji należącej do głównego menu 53

54 Paczki. W ramach opcji prezentowane są dwie listy: Otwarte - lista zawiera informacje o paczkach, na których odbywa się bieżąca praca (modyfikowanie, przenoszenie zleceń, podpisywanie, wysyłanie do realizacji,...) Zamknięte - lista zawiera informacje o paczkach, które zostały świadomie zamknięte przez użytkownika i na których nie można wykonać żadnych modyfikacji. Zamkniętych paczek nie można również usuwać, podpisywać ani wysyłać do realizacji. Jedyną czynnością jaką można wykonać jest podgląd zleceń, które zostały wprowadzone do paczki. Paczki zamknięte (podobnie jak dyspozycje w Przeglądzie zleceń) będą dostępne przez okres maksymalnie 2 lat. Po tym czasie nie będą widoczne. Dla każdej paczki są prezentowane następujące dane: Nazwa paczki nadawana podczas tworzenia nowej paczki, Liczba zleceń wskazuje, ile zleceń znajduje się w paczce, Status paczki paczka może przyjąć jeden z poniższych statusów Nowa żadne zlecenie nie zostało podpisane, Oczekująca na podpisy w paczce są zlecenia, które nie zostały podpisane, Do wysyłki wszystkie zlecenia mają wymaganą liczbę podpisów, Przetwarzana paczka skierowana do realizacji, Wykonana -wszystkie zlecenia wykonały się poprawnie i transakcje zostały zaksięgowane, Odrzucona -wszystkie zlecenia w paczce zostały odrzucone, Częściowo odrzucona -co najmniej jedno zlecenie w paczce zostało odrzucone, 54

55 W trakcie realizacji w paczce są zlecenia, które nie zostały wykonane, Zamknięta paczka, która miała wcześniej jeden z powyższych statusów, a następnie została zamknięta przez użytkownika. Zamknięcie paczki (w przeciwieństwie do usunięcia) zapewnia dostęp do informacji o zawartości całej paczki. Paczki usunięte nie są widoczne w usłudze Moja Firma plus, Numer paczki identyfikator paczki, Kwota sumaryczna wartość wszystkich zleceń w paczce wyrażona w złotych. W przypadku zleceń składanych z rachunków walutowych kwota przeliczana jest na złotówki po aktualnym kursie kupna dewiz BZWBK S.A. Data data utworzenia paczki. Definiowanie i zmiana nazwy paczki Aby zdefiniować nazwę nowej paczki wystarczy w opcji Paczki - Otwarte wybrać z listy opcję Nowa. Można również dokonać modyfikacji nazwy istniejącej paczki korzystając z opcji Zmień Nazwę. Po zatwierdzeniu dyspozycji paczka o zdefiniowanej/zmienionej nazwie będzie widoczna w opcji Paczki. Dodanie zlecenia/zleceń do paczki W usłudze Moja Firma plus do paczki można dodawać poniższe rodzaje zleceń: przelewy złotowe na rachunek własny, uruchomienie kredytu rewolwingowego, spłata kredytu rewolwingowego, założenie lokaty, likwidacja lokaty, przelewy złotowe na rachunek obcy, przelewy na ZUS, przelewy na podatki, przelewy walutowe na rachunek własny, przelewy walutowe polecenie wypłaty, zlecenia stałe. Dla wymienionych przelewów, podczas ich zatwierdzania, na ekranach dostępne są opcje umożliwiające skierowanie zlecenia/zleceń do nowej lub utworzonej wcześniej paczki. Zlecenia można dodawać do paczki pojedynczo (przy zatwierdzaniu odpowiednich formularzy przelewów) lub grupowo, korzystając z opcji Koszyk zleceń. Po zaznaczeniu opcji do paczki na ekranie wyświetlona zostaje lista wyboru. Lista zawiera otwarte paczki oraz dodatkową pozycję Nowa paczka, która daje możliwość skierowania zlecenia/zleceń do nowej paczki. 55

56 W przypadku kierowania zlecenia do nowej paczki jej nazwa nadawana jest automatycznie. Paczka otrzymuje domyślną nazwę, zawierającą informację o dacie i czasie jej utworzenia Nowa paczka dd:mm:rrrr gg:mm. Nadaną automatycznie nazwę można modyfikować zgodnie z opisem zamieszczonym w punkcie Definiowanie i zmiana nazwy paczki. Prezentacja listy zleceń znajdujących się w paczce Aby wyświetlić listę zleceń w paczce wystarczy wejść do opcji Paczki i kliknąć na nazwę odpowiedniej paczki. Zostanie wtedy zaprezentowana zawartość wybranej paczki. Opcje znajdujące się w menu górnym i pod lista zleceń w paczce umożliwiają dokonywanie operacji na tych zleceniach. 56

57 Modyfikowanie i usuwanie zleceń znajdujących się w paczce Przenoszenie zleceń pomiędzy paczkami Po kliknięciu na nazwę paczki wyświetlona zostaje lista zleceń znajdujących się w paczce. Zaznaczając zlecenie i wybierając jedną z dostępnych opcji (z listy wyboru na górze ekranu lub opcję pod listą zleceń) można: wyświetlić dane szczegółowe zlecenia, zmodyfikować zlecenie (dotyczy tylko zleceń bez podpisu), utworzyć nowe zlecenie na podstawie zaznaczanego przelewu, usunąć zlecenie/zlecenia, przenieść zlecenie/zlecenia do innej paczki. 57

58 Wczytanie listy przelewów do paczki Przelewy mogą być wpisywane do paczki pojedynczo, w miarę pojawiających się zobowiązań płatniczych. Jest także możliwość wczytania do paczki od razu całej listy przelewów z odpowiednio przygotowanego pliku (maksymalnie 999). W tym celu z menu głównego należy wybrać opcję Paczki - Import a następnie wskazać nazwę pliku, który zawiera dane do wczytania. Wczytywany plik musi być plikiem tekstowym przygotowanym w odpowiednim formacie. Szczegółowy opis tego formatu zamieszczony jest do pobrania na stronie, która wyświetlana jest po wybraniu opcji Paczki - Import. 58

59 Opcja Paczki Przegląd importów służy do sprawdzenia prawidłowości przebiegu importu przelewów do paczki. Prezentowane są następujące dane: Nazwa paczki, Data importu, Status importu, Liczba zleceń, Liczba zleceń zaimportowanych, Liczba zleceń odrzuconych. Eksport przelewów z paczki do pliku Opcja Paczki - Eksport, służy do wyeksportowania (zapisania w pliku) przelewów na rachunek obcy, ZUS, urzędy skarbowe i inne organy podatkowe. Jeśli w paczce znajdują się inne zlecenia, np. założenie lub likwidacja lokaty, to podczas eksportu zostaną one pominięte. Prezentacja danych szczegółowych paczki Po zaznaczeniu paczki i wybraniu opcji Dane szczegółowe prezentowane są poniższe informacje dotyczące paczki: Nazwa paczki, Numer paczki, Kwota wszystkich zleceń, Kwota podpisanych zleceń, Data utworzenia paczki, Status paczki, 59

60 Liczba zleceń podpisanych, usuniętych, anulowanych, zaimportowanych, odrzuconych, częściowo podpisanych, wysłanych, wykonanych, Ostatnio wykonywana operacja na paczce, NIK użytkownika wykonującego ostatnią operację, Data i czas ostatnio wykonywanej operacji. Podpisywanie paczek i wysyłanie do realizacji Paczki zdefiniowane w opcji Otwarte można podpisywać i wysyłać do realizacji wyłącznie pojedynczo. Zasady dotyczące podpisywania i wysyłki paczki przez uprawnionych użytkowników są identyczne jak dla grup zleceń wysyłanych poprzez opcję Koszyk zleceń. W przypadku paczek o ilości transakcji powyżej 100, z uwagi na możliwy wydłużony czas generowania podstawy podpisu (smskod/wezwanie dla tokena), można skorzystać z mechanizmu podpisywania paczki w tle. Operacja taka umożliwia, po uruchomieniu generowania, dalszą pracę w systemie i podpisanie paczki później, gdy podstawa podpisu zostanie wygenerowana. W celu skorzystania z oferowanego mechanizmu należy zaznaczyć pole Chcę, aby dla tej paczki podstawa podpisu była generowana w tle. Jeżeli paczka zawiera 200 i więcej transakcji, generowanie podpisu w tle jest obowiązkowe. W trakcie generowania podstawy podpisu na liście paczek dostępna jest informacja o przebiegu procesu w tle (pasek postępu). 60

61 W trakcie generowania podstawy podpisu dla paczki można wykonywać inne operacje (łącznie z podpisywaniem transakcji). W celu skorzystania z wygenerowanej w tle podstawy podpisu należy zaznaczyć paczkę na liście i użyć przycisku Potwierdź. Jeżeli wybrano wcześniej operację Generuj podstawę podpisu w tle, dostępna jest teraz operacja Podpisz. Jeśli natomiast wcześniej wybrano operację Podpisz w tle i wyślij do realizacji, dostępna jest operacja Podpisz i wyślij. Po użyciu przycisku Potwierdź zostanie wysłany na telefon komórkowy użytkownika wygenerowany wcześniej w tle smskod lub zostanie wyświetlone na ekranie wygenerowane wcześniej w tle wezwanie dla tokena. Umożliwia to zakończenie procesu podpisywania paczki lub procesu podpisania i wysłania paczki do realizacji. Usuwanie i zamykanie paczki Aby usunąć paczkę należy ją zaznaczyć i z górnego menu wybrać opcję Usuń. Po zatwierdzeniu dyspozycji paczka zostanie usunięta i nie będzie dostępna w żadnej z opcji. Zlecenia wysłane do realizacji będą widoczne w Przeglądzie zleceń, ale nie będzie możliwości przeglądania ich w widoku paczek. Jeżeli konieczne jest zachowanie widoku paczki (np. Wykonanej, Odrzuconej,...) należy użyć opcji Zamknij. Paczka będzie wtedy dostępna w opcji Paczki - Zamknięte. Na zamkniętych paczkach nie można wykonać żadnych czynności modyfikacji, usuwania, podpisywania, wysyłania do realizacji, itp. Jedyną czynnością jaką można wykonać jest podgląd zleceń, które zostały wprowadzone do paczki. Paczki zamknięte (podobnie jak dyspozycje w Przeglądzie zleceń) są dostępne przez okres maksymalnie 2 lat. Po tym czasie nie będą widoczne. Prezentacja informacji o paczkach w Przeglądzie zleceń Zlecenia, które zostały wysyłane do realizacji w ramach paczki otrzymują dodatkowe oznaczenia w opcji Przegląd zleceń. Oprócz standardowych informacji prezentowana jest również nazwa paczki w ramach której zostało wysłane zlecenie. 61

62 Po kliknięciu na nazwę paczki prezentowana jest informacja o wszystkich zleceniach wysłanych w ramach wskazanej paczki. Jak korzystać z przelewów płacowych? Opcja Przelewy płacowe pozwala na wygodną obsługę powtarzających się okresowo płatności dla zdefiniowanej grupy odbiorców - zwłaszcza wypłat wynagrodzeń dla pracowników. Płatności mogą być tworzone automatycznie i masowo, na podstawie wprowadzonego wcześniej szablonu. Szablon płac określa dla każdego pracownika kwotę przelewu oraz wskazuje rachunek, na jaki ma ona trafić. Opcja Przelewy płacowe pozwala na przygotowanie jednorazowego przelewu (na przykład wypłaty premii lub zapomogi), jednak prawdziwą oszczędność czasu daje korzystanie z generowanych automatycznie paczek przelewów płacowych. Aby stworzyć taką paczkę, najwygodniej jest wykonać czynności obsługi przelewów płacowych w następującej kolejności: utworzenie listy pracowników, zdefiniowanie szablonu płac, dodanie pracowników do szablonu, ustalenie płac, zatwierdzenie zmian, wygenerowanie paczki płacowej, podpisanie paczki i wysyłka do realizacji. W kolejnych rozdziałach opisano szczegółowo sposób wykonywania poszczególnych czynności. Różnice technologiczne W opcji Przelewy płacowe zastosowano odmienne w stosunku do reszty serwisu rozwiązania technologiczne: System reaguje szybciej na działania użytkownika - część operacji (np. przetwarzanie importu, generowanie paczki) dzieje się w tle, pozwalając w tym czasie na kontynuowanie pracy. Informują o tym komunikaty pokazujące się w górnej części ekranu np. Wprowadzane przez użytkownika zmiany oznaczone są w postaci kolorowego tła modyfikowanych wpisów, oznaczającego odpowiednio: - zmianę - usunięcie - dodanie Wszystkie wprowadzane zmiany wymagają zatwierdzenia, by stały się widoczne dla pozostałych użytkowników i można ich było użyć do generowania paczek. Niezatwierdzone zmiany można wycofać. Wprowadzone a niezatwierdzone zmiany przechowywane są po zerwaniu sesji jeszcze przez 5 minut. 62

63 63

64 Jak utworzyć listę pracowników? Aktualna lista pracowników jest dostępna po wybraniu opcji Przelewy płacowe Pracownicy. Listę pracowników można utworzyć dodając kolejno po jednej osobie do listy lub wczytując dane pracowników z uprzednio przygotowanego pliku. Dodanie pracownika do listy W celu dodania pracownika do listy należy: wybrać opcję Przelewy płacowe Pracownicy, kliknąć przycisk Nowy pracownik, w dodatkowym oknie podać następujące dane: - Identyfikator unikalny identyfikator pracownika na przykład z systemu kadrowo-płacowego Klienta, - Imię, - Nazwisko, - Ulica, - Miasto, - Kod pocztowy, - Status ustaw Aktywny (status Nieaktywny pozwala wyłączyć pracownika z wszystkich szablonów płac), 64

65 kliknąć przycisk Dodaj, na liście przy dodanym pracowniku kliknąć przycisk Pokaż a następnie zdefiniować rachunki bankowe pracownika (minimum 1, maksymalnie 3). Każdy z pracowników może mieć zdefiniowany więcej niż jeden numer rachunku, na który może trafić przelew płacowy, ale w danym szablonie płac wybiera się jeden z nich. 65

66 Każdy rachunek może być Aktywny lub Nieaktywny. Rachunku w stanie Nieaktywny nie można wskazać w szablonie płac do przekazania płatności pracownika. Tylko jeden rachunek może być wybrany jako Domyślny. Zmiana danych pracownika Aby poprawić/zmienić dane pracownika należy: kliknąć na wiersz z danymi pracownika na liście, w dodatkowym oknie zmienić dane pracownika, kliknąć przycisk Zapisz. Usuwanie pracowników z listy Aby usunąć pracownika/pracowników z listy: zaznaczyć pracownika/pracowników do usunięcia, kliknąć przycisk Usuń zaznaczonych umieszczony pod listą pracowników. UWAGA! Usunięcie pracownika z listy pracowników powoduje jego usunięcie ze wszystkich szablonów płac. Import danych pracowników z pliku zewnętrznego Aby wczytać dane pracowników z pliku zewnętrznego należy: wybierać opcję Przelewy płacowe Import pracowników, określić nazwę pliku, kliknąć przycisk Potwierdź. 66

67 Dane do importu można przygotować za pomocą arkusza kalkulacyjnego zamieszczonego do pobrania w serwisie lub wygenerować w programie Klienta (np. kadrowo-płacowym). Jeśli w trakcie weryfikacji importowanego pliku zostaną wykryte błędy, plik zostanie w całości odrzucony. Nie można zaimportować danych pracownika jeśli na liście pracowników w usłudze jest już pracownik o tym samym identyfikatorze. Ostateczne przetwarzanie importu (po zatwierdzeniu smskodem/tokenem) odbywa się w tle, praca użytkownika nie jest blokowana i może on w tym czasie wykonywać inne czynności. Po dokonaniu importu można dokładnie przeanalizować stan zaimportowanych danych - opcja Przegląd importów. 67

68 Jak zdefiniować szablon płac? Szablon jest odpowiednikiem listy płac, z której generowane są polecenia przelewu. Aktualna lista szablonów płac jest dostępna po wybraniu opcji Przelewy płacowe Szablony płac 68

69 W celu dodania szablonu płac należy: wybierać opcję Przelewy płacowe Szablony płac, kliknąć przycisk Nowy szablon, 69

70 w dodatkowym oknie: - wpisać unikalną nazwę szablonu, - ustawić Status na Aktywny, - kliknąć przycisk Dodaj. Zbędne szablony płac można usuwać z listy za pomocą przycisku Usuń zaznaczone. Można też czasowo zmienić status szablonu na Nieaktywny. Nie można wówczas wygenerować z niego paczki płacowej ani dodawać pracowników do tego szablonu. Jak dodać pracowników do szablonu? Szablon może zawierać dowolną ilość pracowników w szablonie, ale jeden pracownik w jednym szablonie może występować tylko raz. Aby dodać pracownika do szablonu należy: wybierać opcję Przelewy płacowe Pracownicy, zaznaczyć pracownika/pracowników, wybierać nazwę szablonu płac z listy dostępnej przy przycisku Dodaj do szablonu płac, kliknąć przycisk Dodaj do szablonu płac, Każdy wpis pracownika w szablonie może być niezależnie od ogólnego statusu pracownika Aktywny lub Nieaktywny. Status Nieaktywny powoduje, że pracownik zostanie pominięty przy generowaniu paczki płacowej z tego szablonu płac. 70

71 Aby usunąć pracownika/pracowników z szablonu płac należy: wybierać opcję Przelewy płacowe Szablony płac, kliknąć przycisk Pokaż przy wybranym szablonie płac, zaznaczyć pracowników do usunięcia, kliknąć przycisk Usuń zaznaczonych. Jak ustalić płace? Aby ustalić płace dla poszczególnych pracowników należy: wybierać opcję Przelewy płacowe Szablony płac, kliknąć przycisk Pokaż przy wybranym szablonie płac, wpisać kwoty przelewów dla poszczególnych pracowników, jeśli jest taka potrzeba, zmienić numery rachunków, na które mają zostać wysłane płatności (przy dodawaniu pracownika do szablonu zostały wstawione rachunki domyślne), kliknąć przycisk Zapisz zaznaczonych. Jak zatwierdzić wprowadzone zmiany? Po wprowadzeniu wszystkich istotnych danych koniecznie należy zatwierdzić zmiany smskodem lub tokenem w opcji Przelewy płacowe - Niezatwierdzone zmiany. Dopiero wtedy można ich użyć przy generowaniu paczek przelewów płacowych. 71

72 Zmiany, które nie zostały zatwierdzone w chwili wylogowania (choćby przypadkowego) z systemu bankowości elektronicznej, są automatycznie anulowane po 5 minutach od wylogowania i nie można ich w żaden sposób odzyskać. UWAGA! Mechanizm przelewów płacowych pozwala na pracę nad danymi pracowników i szablonów więcej niż jednemu użytkownikowi jednocześnie. Zmiany wprowadzane przez poszczególnych użytkowników chronione są systemem blokad, które zapobiegają konfliktom i zostają zniesione w chwili zatwierdzenia zmian w opcji Niezatwierdzone zmiany. Jak wycofać wprowadzone zmiany? Wprowadzone w danej sesji zmiany można wycofać. Aby wycofać wszystkie zmiany wykonane danej sesji należy użyć przycisku Anuluj sesję edycyjną w opcji Przelewy płacowe - Niezatwierdzone zmiany. Aby wycofać tylko wybrane zmiany trzeba przejść do opcji, w której zostały wykonane, zaznaczyć zmiany do wycofania i użyć przycisku Anuluj zmiany dla zaznaczonych. Jak wygenerować paczkę płacową? Podstawą do generowania paczki z przelewami płacowymi jest szablon z dodanymi pracownikami i zdefiniowanymi kwotami wynagrodzeń. Z wybranego szablonu można wygenerować paczkę płacową tylko wtedy, jeśli wszystkie dokonane w nim zmiany zostały ostatecznie zatwierdzone. 72

73 W celu wygenerowania paczki z przelewami płacowymi należy: wybrać opcję Przelewy płacowe Szablony płac, zaznaczyć wybrany szablon, kliknąć przycisk Generuj paczkę płacową, w oddzielnym oknie określić następujące dane: - Rachunek nadawcy rachunek, z którego będą pochodziły środki na wykonanie przelewów, - Nazwa paczki, - Tytuł operacji tytuł przelewu wspólny dla wszystkich płatności z paczki, - Data realizacji wspólną data realizacji dla wszystkich płatności z paczki, kliknąć przycisk Generuj. Proces generowania paczki zachodzi w tle - użytkownik może w tym czasie wykonywać inne czynności. W czasie generowania paczki dane, które do tego służą (wpisy pracowników i szablon) są zablokowane i nie można ich modyfikować. Po wygenerowaniu (czas generowania zależy od wielkości paczki i bieżącego obciążenia systemu zwykle trwa to kilkanaście sekund) paczka pojawia się w opcji Paczki Otwarte. Paczka przelewów płacowych wygenerowana na podstawie szablony podlega takim samym ograniczeniom jak każda inna paczka przelewów. Jak podpisać paczkę płacową i wysłać ją do realizacji? Sposób postępowania przy podpisywaniu i wysyłaniu do realizacji paczek płacowych jest taki sam jak dla wszystkich paczek przelewów. 73

74 Paczki płacowe widoczne są jednak tylko dla osób z odpowiednimi uprawnieniami. Ponadto paczka oznaczona jako płacowa nie może zawierać transakcji innych niż płacowe. Jak wykonać pojedynczy przelew płacowy? Opcja Przelewy płacowe Przelew jednorazowy pełni funkcję pomocniczą i służy do zlecania jednorazowych wypłat. Pojedynczy przelew płacowy wykonuje się w taki sam sposób jak przelew na rachunek obcy. Jednorazowy przelew płacowy można zlecić także wybierając najpierw opcję Przelewy płacowe Pracownicy a następnie zaznaczając wybranego pracownika i klikając przycisk Wykonaj przelew. Jak wyglądają przelewy płacowe w Portfel24? Dla przelewów płacowych (wykonanych w ramach paczek płacowych lub jako przelewy jednorazowe), wprowadzono maskowanie danych w historii rachunku. Użytkownicy nieposiadający specjalnych uprawnień nie widzą kwot tych przelewów. Na życzenie Klienta (wyrażone w postaci aneksu do umowy rachunku) przelewy płacowe na ewyciągach i wyciągach papierowych dla tego rachunku mogą być prezentowane w jeden z dwóch sposobów: zbiorczo (jako jedna sumaryczna kwota dokonanych przelewów wynagrodzeń) każda kwota przelewu wynagrodzenia będzie prezentowana oddzielnie. W związku z tym wprowadzono odrębne uprawnienie dla użytkowników umożliwiające dostęp do ewyciągów. Uprawnienie to jest ustanawiane w Umowie usługi bankowości elektronicznej Moja Firma plus lub przez Administratora. 74

75 Dzięki powyżej opisanym rozwiązaniom Klient może oddzielić przelewy wynagrodzeń od pozostałych operacji, ukryć ich szczegóły przed większością użytkowników i zachować poufność warunków umów ze swoimi pracownikami. Jak kupić/sprzedać waluty po kursie negocjowanym (e-fx)? Dzięki opcji e-fx użytkownik ma możliwość zakupu i sprzedaży walut po kursie korzystniejszym niż kurs z tabeli kursowej Banku. Dodatkowo może on przeglądać historię tych zleceń i ustanowionych dla nich zabezpieczeń. W opcji e-fx prezentowane są również wykresy zmienności kursów walut. 75

76 Składanie dyspozycji kupna/sprzedaży waluty Opcja e-fx Kupno/sprzedaż walut umożliwia kupno i sprzedaż walut po kursie korzystniejszym niż kurs z tabeli kursowej Banku. Możliwe jest dokonywanie transakcji wymiany walut z wykorzystaniem rachunków Klienta w Banku. Możliwe jest zawarcie transakcji z datą rozliczenia dziś, spot-1 lub spot. Prezentowana jest lista przewalutowań udostępnionych Klientowi wraz z aktualnym kursem kupna/sprzedaży jednej waluty za drugą oraz numerami rachunków do rozliczenia transakcji i ich saldem. Wartości kursów są na bieżąco aktualizowane. Kolor czcionki ułatwia śledzenie zmian kursów walut. Jeżeli wartość kursu spada to dwie ostatnie cyfry są czerwone, a jeśli rośnie zmieniają kolor na zielony. Wartość N/A w kolumnach Bank kupuje lub Bank sprzedaje oznacza, że w danym momencie lub dla wybranego terminu kwotowanie nie jest dostępne (nie ma możliwości wykonania transakcji). Kwotowania dla przewalutowań prezentowane są zgodnie ze standardem rynkowym (od strony Banku), tzn.: kupno (bid) oznacza kurs kupna przez Bank pierwszej waluty w parze za drugą, sprzedaż (offer) oznacza kurs sprzedaży przez Bank pierwszej waluty w parze za drugą. W celu zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży waluty należy: w menu głównym wybrać opcję e-fx Kupno / Sprzedaż walut, określić datę wykonania transakcji w polu Data rozliczenia; usługa domyślnie uzupełnia pole datą bieżącą ( dziś ); możliwe jest przypisanie transakcji daty przyszłej (spot lub spot-1), określić datę obciążenia dla daty wykonania bieżącej jest to obciążenie w dniu dzisiejszym, dla daty przyszłej można wybrać obciążenie w dniu dzisiejszym lub obciążenie w dniu rozliczenia transakcji, Jeżeli dla transakcji z datą rozliczenia spot-1 lub spot wybrano obciążenie w dniu rozliczenia 76

77 transakcji, wymagane jest ustanowienia zabezpieczenia w formie blokady środków na rachunku. zdefiniować kwotę transakcji poprzez wypełnienie jednego z pól w kolumnie Kwota (przy rachunku WN lub przy rachunku Ma), Wartość należy wprowadzić zgodnie z kodem waluty widocznym w kolumnie Wal.. Wypełnienie jednego z pól spowoduje automatyczne przeliczenie drugiej strony transakcji po kursie zaznaczonym w sekcji Lista kursów. jeśli wprowadzone dane są poprawne, należy zaakceptować je przyciskiem Wykonaj. Kolejnym krokiem w procesie zawarcia transakcji kupna/sprzedaży waluty jest Potwierdzenie dyspozycji klienta. Na ekranie zostaną podsumowane parametry transakcji. Jeśli transakcja nie wymaga zabezpieczenia, kwota zabezpieczenia zostanie pominięta. Przed podjęciem decyzji o zawarciu (realizacji) transakcji należy dokładnie sprawdzić parametry transakcji. Złożoną dyspozycję należy zatwierdzić przyciskiem Potwierdź. Czas przewidziany na wykonanie tej czynności jest ograniczony. Pasek postępu umieszczony u dołu ekranu informuje o czasie, jaki pozostał na podjęcie ostatecznej decyzji o zawarciu transakcji. Po upływie czasu przeznaczonego na akceptację transakcji przycisk Potwierdź zmieni się na Powrót. Oznacza to, że transakcja nie została zawarta. Aby zrezygnować z zawarcia transakcji należy wybrać przycisk Anuluj. Po zatwierdzeniu transakcji wyświetlane jest podsumowanie zlecenia. W tym miejscu użytkownik może zainicjować proces ustanawiania zabezpieczenia (jeśli jest wymagane). 77

78 Jeśli transakcja nie wymaga zabezpieczenia przycisk Zabezpiecz TERAZ nie będzie widoczny. Pominięcie etapu ustanowienia zabezpieczenia zapisuje transakcję na liście zleceń ze statusem Zawarta wymaga zabezpieczenia. Zabezpieczenie oznaczone jest jako Wymagane. Zabezpieczenie dla takiej transakcji można ustanowić korzystając z opcji e-fx Przegląd zleceń. Wybranie przycisku Zabezpiecz TERAZ spowoduje wyświetlenie kolejnego ekranu z parametrami zawartej transakcji oraz polami służącymi do zdefiniowaniu parametrów zabezpieczenia. W polu Rachunek dla zabezpieczenia należy wskazać rachunek, na którym zostanie założona blokada środków w wysokości kwoty zabezpieczenia. 78

79 Naciśnięcie przycisku Potwierdź spowoduje zakończenie składania dyspozycji i wyświetlenie ekranu podsumowania transakcji. Naciśnięcie przycisku Anuluj spowoduje przerwanie procesu ustanawiania zabezpieczenia. Historia zabezpieczeń ustanowionych dla transakcji kupna/ sprzedaży walut dostępna jest w opcji e-fx Przegląd zabezpieczeń. Przegląd zleceń Opcja e-fx Przegląd zleceń prezentuje dotychczas zawarte transakcje kupna/sprzedaży waluty oraz umożliwia zabezpieczenie transakcji tego wymagających. 79

80 Dla każdego zlecenia wyświetlane są następujące informacje: Numer transakcji I data jej złożenia Status transakcji Data rozliczenia, Data obciążenia Rachunek WN, Kwota WN, Rachunek zabezpieczenia i Kwota zabezpieczenia lub napis Zabezpieczenie niewymagane Rachunek MA, Kwota MA, Kurs kupna/ Kurs sprzedaży, Typ (Kupno waluty przez Bank / Sprzedaż waluty przez Bank), Przycisk Zabezpiecz umożliwia ustanowienie zabezpieczenia dla transakcji tego wymagającej, jeżeli zabezpieczenie nie zostało ustanowione w momencie jej zawarcia. Przycisk Pokaż zabezpieczenie powoduje wyświetlenie danych ustanowionego zabezpieczenia. Filtr znajdujący się ponad listą zleceń umożliwia ich wyselekcjonowanie według zdefiniowanych 80

81 kryteriów. Po zmianie kryteriów filtrowania należy odświeżyć zawartość okna za pomocą przycisku Pokaż. Przegląd zabezpieczeń Opcja e-fx Przegląd zabezpieczeń umożliwia prezentację zabezpieczeń związanych z zawartymi transakcjami kupna/sprzedaży waluty. Dla każdego zabezpieczenia prezentowane są następujące dane: Data złożenia zabezpieczenia, Numer transakcji, Rachunek zabezpieczenia, Kwota zabezpieczenia, Status zabezpieczenia, Data rozliczenia, Przycisk Pokaż transakcję prezentuje dane transakcji powiązanej z wybranym zabezpieczeniem. Filtr znajdujący się ponad listą zleceń umożliwia ich wyselekcjonowanie według zdefiniowanych kryteriów. Po zmianie kryteriów filtrowania należy odświeżyć zawartość okna za pomocą przycisku Pokaż Wykresy Opcja e-fx Wykresy pozwala na wyświetlenie wykresów kształtowania się kursów Banku w przeszłości dla wybranych przewalutowań. W celu stworzenia wykresu należy: wybrać parę walut w polu Przewalutowanie, w polu Typ wykresu określić rodzaj wykresu: Dzienny / Miesięczny. 81

82 Wykres dzienny: Wykres dzienny zawiera kursy z godzin dostępności kwotowań w opcji e-fx, prezentowane w pięciominutowych interwałach czasowych. Zatrzymanie kursora w wybranym punkcie wyrysowanego wykresu liniowego skutkuje wyświetleniem wartości kursu i godziny jego obowiązywania. 82

83 Wykres miesięczny: Wykresy miesięczne prezentowane są w formie świec: zielona świeca oznacza, że kurs otwarcia był poniżej kursu zamknięcia, czerwona świeca oznacza, że kurs zamknięcia był poniżej kursu otwarcia. Wykresy zawierają wartości dla dni, w które kwotowania dla danej pary walut były dostępne na rynku. Oferta dla firmy Jest to opcja umożliwiająca złożenie drogą elektroniczną wniosków dotyczących różnych ofert i usług proponowanych przez BZWBK S.A. Dzięki dostępnym na stronie internetowej formularzom, cała procedura staje się bardzo prosta. Przykładowe wnioski dotyczące firm: Wniosek o otwarcie rachunku bieżącego wraz z usługami bankowości elektronicznej BZWBK24 i kartą Visa Business Electron Formularz zapytania do Doradcy Firm 83

84 Jak zmienić hasło PIN? Aby zmienić hasło PIN w usłudze Moja Firma plus należy wybrać opcję Ustawienia -> Zmiana PIN, wypełnić odpowiednie rubryki, a następnie potwierdzić zmianę. 84