Przewodnik po systemie Rejestru Dłużników ERIF

Transkrypt

1 Przewodnik po systemie Rejestru Dłużników ERIF Rejestr Dłużników ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A. tel ,

2 Spis treści Wstęp Informacje ogólne Rozpoczęcie pracy z Systemem ERIF Korzystanie z usług Rejestru Dłużników ERIF Dopisywanie Podmiot a Informacje negatywne Ścieżka wpisu informacji negatywnych dla typu: Podmiot Ścieżka wpisu informacji negatywnych dla typu: Jednoosobowa działalnośd gospodarcza b Informacje pozytywne Ścieżka wpisu informacji pozytywnych dla typu: Podmiot Ścieżka wpisu informacji pozytywnych dla typu: Jednoosobowa działalnośd gospodarcza Konsument a Informacje negatywne Ścieżka wpisu informacji negatywnych: Konsument b Informacje pozytywne Ścieżka wpisu informacji pozytywnych: Konsument Zarządzanie dopisaniami Dokument Zarządzanie dokumentami Sprawdzanie Podmiot Konsument Dokument Zarządzanie sprawdzeniami Rejestr Zapytao Masowe sprawdzanie Monitoring Dodawanie zleceo monitoringu Masowe zlecenie monitoringów Zarządzanie monitoringami Raporty miesięczne Konto Pomoc Załączniki strona - 2 -

3 Wstęp Wstęp Niniejszy dokument stanowi instrukcję obsługi Systemu ERIF, którego właścicielem jest Rejestr Dłużników ERIF Biuro Informacji Gospodarczej S.A. Instrukcja ta zawiera omówienie najważniejszych cech i funkcjonalności Systemu ERIF. System ERIF jest stale rozbudowywany i doskonalony, w związku z tym i ten dokument podlegał będzie bieżącym zmianom i uzupełnieniom. Każdorazowo o powstaniu nowej wersji instrukcji zostaniecie Paostwo poinformowani na adres głównego użytkownika Systemu ERIF. Najnowsza wersja instrukcji publikowana będzie również stale w serwisie, w zakładce Pomoc/Dokumenty do pobrania. Zachęcamy również do korzystania z systemu pomocy kontekstowej, który udzieli Paostwu wielu podpowiedzi podczas bieżącej pracy z Systemem ERIF. Instrukcja przedstawia opis pełnej funkcjonalności Systemu ERIF, natomiast zakres funkcji dostępny dla użytkownika (Klienta) wynika z postanowieo umowy z Rejestrem Dłużników ERIF BIG S.A. Mamy nadzieję, iż dzięki tej instrukcji w szybki i przystępny sposób przekażemy Paostwu ideę i zasady działania serwisu, co znacząco ułatwi stawianie pierwszych kroków w Systemie ERIF. Życzymy owocnej pracy z Systemem ERIF Zespół Obsługi Klienta Rejestru Dłużników ERIF strona - 3 -

4 Informacje ogólne 1. Informacje ogólne System ERIF to najnowsza wersja internetowego serwisu Rejestru Dłużników ERIF pozwalającego na szeroko pojęte zarządzanie należnościami. Narzędzia oferowane przez Rejestr Dłużników ERIF pozwalają zarówno na odzyskiwanie należności, jak zmniejszenie ryzyka prowadzenia działalności gospodarczej. System ERIF jest interfejsem służącym do udostępniania informacji gospodarczych, a więc ich przyjmowania, przechowywania oraz ujawniania w rozumieniu Ustawy z dnia 9 kwietnia 2010 roku o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych (Dz. U. Nr 81, poz. 530). Internetowy serwis umożliwia korzystanie on-line ze wszystkich usług oferowanych podmiotom przez Rejestr Dłużników ERIF. Podstawowe funkcjonalności pozwalające na udostępnianie informacji gospodarczych użytkownikom Systemu ERIF to: Dopisywanie pozwala na umieszczenie danych podmiotów lub konsumentów i informacji o niewywiązaniu się ze zobowiązao lub ich terminowym uregulowaniu, w bazie Rejestru Dłużników ERIF. Sprawdzanie to funkcjonalnośd pozwalająca na uzyskanie raportu na temat podmiotu lub konsumenta, prezentującego wszystkie informacje gospodarcze, zarówno te negatywne, jak i pozytywne znajdujące się na jego temat w bazie Rejestru Dłużników ERIF. Funkcjonalnośd ta pozwala również na pobranie raportu na temat dokumentu, prezentującego informację o posłużeniu się cudzym lub podrobionym na dane nazwisko dokumentem. Monitorowanie pozwala na stałe śledzenie informacji dotyczących podmiotu w bazie Rejestru Dłużników ERIF. W momencie pojawienia się nowej informacji gospodarczej w bazie oraz w przypadku aktualizacji lub usunięcia istniejącej informacji gospodarczej użytkownik natychmiast informowany jest em o zaistniałej zmianie. System ERIF to nowoczesny serwis internetowy wspomagający zarządzanie należnościami. Zastosowane w nim rozwiązania techniczne pozwalają na szybkie przekazywanie i pobieranie informacji gospodarczych. Dołożyliśmy wszelkich starao aby zagwarantowad niezawodnośd systemu i nieprzerwaną dostępnośd serwisu 24/7. Dużą uwagę skupiamy również na tym, aby interfejs użytkownika cechowała najwyższa intuicyjnośd i prostota obsługi. System ERIF udostępnia dwie podstawowe drogi komunikacji z bazą Rejestru Dłużników ERIF: korzystanie z pojedynczych usług serwisu; masowy import danych. strona - 4 -

5 Rozpoczęcie pracy Trzecia z form komunikacji wymaga implementacji po stronie Klienta rozwiązao związanych z Web serwisem. 2. Rozpoczęcie pracy z Systemem ERIF Rozpoczęcie pracy z Systemem ERIF nie wiąże się z koniecznością instalacji dodatkowego oprogramowania na komputerze Klienta. Serwis dostępny jest za pośrednictwem Internetu pod adresem System współpracuje ze wszystkimi powszechnie dostępnymi przeglądarkami internetowymi (serwis optymalizowany jest pod przeglądarkę Mozilla Firefox). Pierwsze logowanie Po zarejestrowaniu i aktywowaniu przez ERIF umowy o współpracy, wskazane w niej osoby otrzymają pocztą elektroniczną unikalne dane identyfikacyjne użytkownika Systemu. Liczba użytkowników jest dowolna i zależy od zapotrzebowania Klienta. Strona logowania do Systemu ERIF znajduje się pod adresem W oknie Logowanie należy wprowadzid otrzymane dane identyfikacyjne: login i hasło startowe. strona - 5 -

6 Rozpoczęcie pracy W trakcie pierwszego logowania System wymusi na użytkowniku zmianę hasła startowego na hasło, którym będzie się on posługiwał w trakcie kolejnych logowao. Nowe hasło użytkownika, zgodnie z zasadami bezpieczeostwa musi zawierad minimum 8 znaków w tym przynajmniej jedną wielką literę i jedną cyfrę. O prawidłowym lub błędnym formacie nowego hasła System na bieżąco poinformuje użytkownika opisem Bezpieczne Akceptowane lub Niebezpieczne Nieakceptowane. Po ustaleniu prawidłowego zgodnego z zasadami bezpieczeostwa hasła System wyświetli ekran startowy gdzie publikowane są bieżące komunikaty adresowane do użytkowników Systemu ERIF. W przypadku zapomnienia lub utraty hasła należy skontaktowad się z osobą odpowiedzialną za współpracę z Rejestrem Dłużników ERIF w swojej organizacji lub z Zespołem Obsługi Klienta Rejestru Dłużników ERIF. UWAGA: Nie należy udostępniad danych służących do logowania (loginu i hasła) w Systemie ERIF osobom trzecim! System ERIF umożliwia szerokie kontrolowanie przebiegu współpracy z Rejestrem Dłużników ERIF m.in.: zarządzanie listą użytkowników wskazanych przez Klienta oraz ich uprawnieniami, kontrolowanie ilości i kosztów wykorzystanych przez nich usług, a także podgląd faktur wystawianych Klientowi przez Rejestr. Szczegółowy opis wspomnianych funkcjonalności znajduje się w rozdziale 4. Konto. strona - 6 -

7 Dopisywanie 3. Korzystanie z usług Rejestru Dłużników ERIF 3.1 Dopisywanie Dopisywanie to usługa, w ramach, której użytkownik może umieścid w Rejestrze Dłużników ERIF BIG S.A.: informacje negatywne informacje gospodarcze o niewywiązaniu się podmiotu lub konsumenta z zobowiązao pieniężnych; informacje pozytywne informacje gospodarcze o terminowym spłacaniu zobowiązao pieniężnych przez podmiot lub konsumenta; informacje o posłużeniu się podrobionym lub cudzym dokumentem, w szczególności dokumentem potwierdzającym tożsamośd lub zaświadczeniem o zatrudnieniu Podmiot 3.1.1a Informacje negatywne W celu umieszczenia w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji negatywnych o podmiocie należy z menu głównego wybrad zakładkę. System domyślnie uruchomi opcję Podmiot dopisywania informacji o podmiocie i formularz służący do wstępnego zweryfikowania, czy dany podmiot nie został wcześniej wpisany przez Klienta do Rejestru. W formularzu Wstępne wyszukanie należy wpisad: NIP należy podad NIP sprawdzanego podmiotu, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji lub Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; oraz kliknąd przycisk Informacje negatywne. Dopisywanie strona - 7 -

8 Dopisywanie W przypadku kiedy dane podmiotu zostały już umieszczone przez Klienta w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF przeniesie użytkownika do istniejącego wpisu w celu dodania informacji o zobowiązaniu. Szczegółowe informacje o dodawaniu wpisów negatywnych do uprzednio wpisanych informacji gospodarczych znajdują się w opisie opcji Zarządzanie dopisaniami (rozdział 3.1.3). W przypadku gdy dane podmiotu nie zostały jeszcze umieszczone przez Klienta w Rejestrze Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF poprosi o określenie typu działalności dłużnika: Podmiot odnosi się m.in. do spółek osobowych lub spółek kapitałowych, przedsiębiorstw paostwowych, spółdzielni. Jednoosobowa działalnośd gospodarcza odnosi się do osób fizycznych prowadzących jednoosobową działalnośd gospodarczą. W zależności od wskazanego typu działalności dłużnika, System ERIF uruchomi odpowiednią ścieżkę zapisu informacji. W obu przypadkach ścieżka składa się z 4 etapów: dane podstawowe, adresy, sprawy, podsumowanie. Różnice występują w zakresie wymaganych informacji o dłużniku. Przez kolejne etapy wprowadzania danych dłużnika przeprowadza użytkownika Nawigator. Na pasku Nawigatora zawsze podświetlony jest ten etap, na którym aktualnie znajduje się użytkownik. Nawigator pozwala również na powrót do poprzednich etapów wprowadzania danych. strona - 8 -

9 Dopisywanie Dane zostają przekazane do bazy Rejestru Dłużników ERIF dopiero w momencie przejścia wszystkich czterech etapów dopisywania danych dłużnika. Przerwanie wprowadzania danych na, którymkolwiek etapie powoduje utratę wprowadzonych danych. Ścieżka wpisu informacji negatywnych dla typu: Podmiot Etap I - Dane podstawowe W pierwszym etapie użytkownik określa Dane podstawowe dłużnika takie jak: Numer dłużnika użytkownik musi nadad danemu dłużnikowi indywidualny numer porządkowy; Nazwa podmiotu; NIP System domyślnie wstawi NIP, który został wpisany we Wstępnym wyszukaniu; Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; REGON - należy podad REGON podmiotu, wpisany w postaci ciągu 9 cyfr bez kresek i spacji; Przedmiot działalności należy wybrad z listy dostępnych opcji; Organ rejestrowy należy wpisad jaki organ zarejestrował podmiot; Numer rejestrowy należy podad pod jakim numerem podmiot została zarejestrowany. strona - 9 -

10 Dopisywanie Dodatkowo użytkownik może złożyd Rejestrowi Dłużników ERIF BIG S.A. dyspozycję wygenerowania i wysłania do dłużnika powiadomienia o wpisaniu jego danych do Rejestru Dłużników ERIF. W tym celu należy zaznaczyd opcję Powiadom dłużnika o wpisie:. Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz. System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do I etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap II Adresy W drugim etapie należy podad adres dłużnika. Konieczne jest określenie adresu głównego siedziby dłużnika: ulicy i numeru, kodu pocztowego, poczty oraz opcjonalnie miejscowości, kraju, skrytki pocztowej, telefonu oraz adresu . Jeżeli użytkownik w pierwszym etapie zlecił powiadomienie dłużnika o wpisie musi wskazad adres główny siedziby firmy, jako adres do wysyłki. W tym celu należy zaznaczyd opcję Ustaw jako adres do wysyłki powiadomieo:. Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz. System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny będzie w pierwszym wierszu tabeli Podmiot. strona

11 Dopisywanie W przypadku gdy dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich skorygowania, może wybrad opcję Edytuj lub całkowicie usunąd adres klikając opcję Usuo i wprowadzid go ponownie. Jeżeli dane są poprawne należy kliknąd przycisk Dalej>>. System ERIF przejdzie do trzeciego etapu wprowadzania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap III - Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące niespłaconych zobowiązao, względem Klienta. W przypadku gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). Minimalna łączna kwota zobowiązao pieniężnych dłużnika - podmiotu nie może byd mniejsza niż 500 zł. strona

12 Dopisywanie W przypadku gdy należnośd została stwierdzona wyrokiem sądu należy zaznaczyd opcję Posiadam tytuł wykonawczy:. System uaktywni pola służące do określenia tytułu wykonawczego: Zobowiązanie stwierdzone tytułem wykonawczym należy wybrad z listy dostępnych opcji rodzaj tytułu wykonawczego; Dane organu orzekającego; Data wydania tytułu wykonawczego; Sygnatura tytułu wykonawczego. (UWAGA: jeśli użytkownik zaznaczy sprawy zostanie zastąpione polem ). Posiadam tytuł wykonawczy: Sygnatura tytułu wykonawczego: opcję pole numer Uzupełnienie pozostałej części formularza, począwszy od pola, Sygnatura tytułu wykonawczego: / Numer Sprawy jest obligatoryjne zarówno w przypadku należności stwierdzonych wyrokiem jak i zobowiązao, które jeszcze nie były dochodzone na drodze postępowania sądowego. strona

13 Dopisywanie Pozostałe pola formularza to: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny - do wyboru z listy dostępnych opcji; Sposób dostarczenia wezwania do zapłaty do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wysyłki lub dostarczenia wezwania do zapłaty; Data powstania zaległości; Kwota należności kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zaległości kwota, która pozostała do spłaty; Kwota kwestionowana kwota całości lub części zobowiązania, którego istnienie lub termin wykonania kwestionuje dłużnik; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Status sprawy do wyboru z listy dostępnych opcji; Wierzytelnośd była przedmiotem cesji czy wierzytelnośd była przedmiotem cesji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane dłużnika i informacje o zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu dłużnika). Wymagane jest wypełnienie wszystkich pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Zapisz Po zdefiniowaniu sprawy (wypełnieniu formularza) należy kliknąd przycisk. System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli: Jeśli informacje o zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając przycisk Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając przycisk Usuo i wprowadzid ją ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk Zapisz. strona

14 Dopisywanie Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy kliknąd przycisk Dalej>> aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do III etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek z nich zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi Edytuj opcja. Zapisanie danych dłużnika i informacji o jego zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku Potwierdzam poprawnośd danych, znajdującego się na dole ekranu. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Informacja negatywna została dodana. Podgląd danych i spraw dłużnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami Ścieżka wpisu informacji negatywnych dla typu: Jednoosobowa działalnośd gospodarcza. Etap I - Dane podstawowe W pierwszym etapie użytkownik określa Dane podstawowe dłużnika takie jak: Numer dłużnika użytkownik musi nadad danemu dłużnikowi indywidualny numer porządkowy; Nazwa podmiotu; NIP System domyślnie wstawi NIP, który został wpisany we Wstępnym wyszukaniu; Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; REGON - należy podad REGON podmiotu, wpisany w postaci ciągu 9 cyfr bez kresek i spacji; Imiona; Nazwisko; Typ dokumentu dłużnika należy wybrad z listy dostępnych opcji;, Numer dokumentu; PESEL - należy podad nr PESEL wpisany w postaci ciągu 11 cyfr bez kresek i spacji; Przedmiot działalności należy wybrad z listy dostępnych opcji; Organ rejestrowy należy wpisad jaki organ zarejestrował podmiot; Numer rejestrowy należy podad pod jakim numerem podmiot została zarejestrowany. strona

15 Dopisywanie Dodatkowo użytkownik może złożyd Rejestrowi Dłużników ERIF BIG S.A. dyspozycję wygenerowania i wysłania dłużnikowi powiadomienia o wpisie. W tym celu należy zaznaczyd Posiadam tytuł wykonawczy: opcję. Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid przyciskiem na skutek czego System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do pierwszego etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Zapisz Etap II Adresy W drugim etapie należy podad adres dłużnika. Obligatoryjnie należy określid adres Wykonywania działalności poprzez podanie danych: ulica i numer, kod pocztowy, poczta oraz opcjonalnie miejscowośd, kraj, skrytka pocztowa, telefon, adres . strona

16 Dopisywanie Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz, System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny będzie w pierwszym wierszu tabeli Jednoosobowa działalnośd gospodarcza. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych adresów widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnego adresu Po wprowadzeniu każdego kolejnego adresu należy kliknąd przycisk Zapisz. Jeżeli użytkownik w pierwszym etapie zlecił powiadomienie dłużnika o wpisie musi wskazad jeden z adresów jako adres do wysyłki powiadomienia. W tym celu należy zaznaczyd opcję. Ustaw jako adres do wysyłki powiadomieo: strona

17 Dopisywanie W przypadku gdy dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich skorygowania, może wybrad opcję lub całkowicie usunąd adres klikając opcję Edytuj i wprowadzid go ponownie. Jeżeli dane są poprawne należy kliknąd przycisk Dalej>> System ERIF przejdzie do trzeciego etapu wprowadzania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd w przycisk <<Wstecz. Etap III - Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące niespłaconych zobowiązao, względem Klienta. W przypadku, gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). Minimalna łączna kwota zobowiązao pieniężnych dłużnika - podmiotu nie może byd mniejsza niż 500 zł. strona

18 Dopisywanie W przypadku gdy należnośd została stwierdzona wyrokiem sądu należy zaznaczyd opcję Posiadam tytuł wykonawczy:. System uaktywni pola służące do określenia tytułu wykonawczego: Zobowiązanie stwierdzone tytułem wykonawczym należy wybrad z listy dostępnych opcji rodzaj tytułu wykonawczego; Dane organu orzekającego; Data wydania tytułu wykonawczego; Sygnatura tytułu wykonawczego. (UWAGA: jeśli użytkownik zaznaczy opcję Posiadam tytuł wykonawczy: sprawy zostanie zastąpione polem Sygnatura tytułu wykonawczego: ). pole numer Uzupełnienie pozostałej części formularza, począwszy od pola Sygnatura tytułu wykonawczego: / Numer Sprawy, jest obligatoryjne zarówno w przypadku należności stwierdzonych wyrokiem jak i zobowiązao, które jeszcze nie były dochodzone na drodze postępowania sądowego. strona

19 Dopisywanie Pozostałe pola formularza to: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny do wyboru z listy dostępnych opcji; Sposób dostarczenia wezwania do zapłaty do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wysyłki lub dostarczenia wezwania do zapłaty; Data powstania zaległości; Kwota należności kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zaległości kwota, która pozostała do spłaty; Kwota kwestionowana kwota całości lub części zobowiązania, którego istnienie lub termin wykonania kwestionuje dłużnik; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Status sprawy do wyboru z listy dostępnych opcji; Wierzytelnośd była przedmiotem cesji czy wierzytelnośd była przedmiotem cesji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane dłużnika i informacje o zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu dłużnika). Wymagane jest wypełnienie wszystkich pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Po zdefiniowaniu sprawy (wypełnieniu formularza) należy kliknąd przycisk. System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli: Jeśli informacje o zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając opcję Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając opcję Usuo i wprowadzid ją ponownie. strona

20 Informacje pozytywne Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu Zapisz każdej kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk. Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy kliknąd przycisk Dalej>> aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do III etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek z nich zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi opcja Edytuj. Zapisanie danych dłużnika i informacji o jego zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku, Potwierdzam poprawnośd danych znajdującego się na dole ekranu. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Informacja negatywna została dodana. Podgląd danych i spraw dłużnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami b Informacje pozytywne W celu umieszczenia w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji pozytywnych o podmiocie należy w menu głównym wybrad zakładkę Dopisywanie. System domyślnie uruchomi opcję Podmiot dopisywania informacji o podmiocie i formularz służący do wstępnego zweryfikowania, czy dany podmiot nie został wcześniej wpisany przez Klienta do Rejestru. W formularzu Wstępne wyszukanie należy wpisad: NIP należy podad NIP sprawdzanego podmiotu, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji lub Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; oraz kliknąd przycisk. strona

21 Informacje pozytywne W przypadku kiedy dane podmiotu zostały już umieszczone przez Klienta w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF przeniesie użytkownika do istniejącego wpisu w celu dodania informacji o terminowo uregulowanych zobowiązaniach. Szczegółowe informacje o dodawaniu informacji pozytywnych do uprzednio dopisanych informacji gospodarczych Zarządzanie dopisaniami znajdują się w opisie opcji (rozdział 3.1.3). W przypadku gdy dane podmiotu nie zostały jeszcze umieszczone przez Klienta w Rejestrze Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF poprosi o określenie typu działalności: Podmiot odnosi się m.in. do spółek osobowych lub spółek kapitałowych, przedsiębiorstw paostwowych, spółdzielni. Jednoosobowa działalnośd gospodarcza odnosi się do osób fizycznych prowadzących jednoosobową działalnośd gospodarczą. W zależności od wskazanego przez użytkownika typu działalności podmiotu, System ERIF uruchomi odpowiednią ścieżkę zapisu informacji. W obu przypadkach ścieżka składa się z 4 etapów: dane podstawowe, adresy, sprawy, podsumowanie. Różnice występują w zakresie wymaganych informacji o kontrahencie. Przez kolejne etapy wprowadzania danych podmiotu przeprowadza użytkownika Nawigator. Na pasku Nawigatora zawsze podświetlony jest ten etap, na którym aktualnie znajduje się użytkownik. Nawigator pozwala również na powrót do poprzednich etapów wprowadzania danych. strona

22 Informacje pozytywne Dane zostają przekazane do bazy Rejestru Dłużników ERIF dopiero w momencie przejścia wszystkich czterech etapów dopisywania danych podmiotu. Przerwanie wprowadzania danych na, którymkolwiek etapie powoduje utratę wprowadzonych danych. Ścieżka wpisu informacji pozytywnych dla typu: Podmiot Etap I Dane podstawowe W pierwszym etapie użytkownik określa Dane podstawowe kontrahenta takie jak: Numer kontrahenta użytkownik musi nadad danemu kontrahentowi indywidualny numer porządkowy; Nazwa podmiotu; NIP System domyślnie wstawi NIP, który został wpisany we Wstępnym wyszukaniu; Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; REGON - należy podad REGON podmiotu, wpisany w postaci ciągu 9 cyfr bez kresek i spacji; Przedmiot działalności należy wybrad z listy dostępnych opcji; Organ rejestrowy należy wpisad jaki organ zarejestrował podmiot; Numer rejestrowy należy podad pod jakim numerem podmiot została zarejestrowany. strona

23 Informacje pozytywne Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz. System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do I etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap II - Adresy W drugim etapie należy podad adres rzetelnego płatnika. Konieczne jest określenie adresu głównego siedziby: ulicy i numeru, kodu pocztowego, poczty oraz opcjonalnie miejscowości, kraju, skrytki pocztowej, telefonu oraz adresu . Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz. System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny będzie w pierwszym wierszu tabeli Podmiot. strona

24 Informacje pozytywne W przypadku gdy dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może wybrad opcję Edytuj lub całkowicie usunąd adres klikając opcję Usuo i wprowadzid go ponownie. Jeżeli dane są poprawne należy kliknąd przycisk Dalej>>. System ERIF przejdzie do trzeciego etapu wprowadzania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap III - Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące terminowo uregulowanych zobowiązao, względem Klienta. W przypadku gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). strona

25 Informacje pozytywne Użytkownik musi określid informacje dotyczące zobowiązania, zgodnie z przedstawionym formularzem. Zawiera on następujące dane: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wymagalności zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie powinno zostad uregulowane; Data spełnienia zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie zostało uregulowane; Łączna kwota zobowiązania wymagalnego kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zobowiązania spełnionego kwota, która została terminowo uregulowana; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane kontrahenta i informacje o regulowanych terminowo zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu kontrahenta). Wymagane jest wypełnienie pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Zapisz Po zdefiniowaniu sprawy (wypełnieniu formularza) należy kliknąd przycisk. System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli Podmiot, dane pozytywne. Jeśli informacje o zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając opcję Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając przycisk Usuo i wprowadzid ją ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala on na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk Zapisz. Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy kliknąd przycisk aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do III etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Dalej>> strona

26 Informacje pozytywne Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek z nich zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi opcja Edytuj. Zapisanie danych rzetelnego płatnika i informacji o terminowo spłaconych zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku, znajdującego się na dole ekranu Potwierdzam poprawnośd danych W przypadku poprawnego wykonania operacji System wyświetli informację: Informacja pozytywna została dodana. Podgląd danych i spraw rzetelnego płatnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami Ścieżka wpisu informacji pozytywnych dla typu: Jednoosobowa działalnośd gospodarcza. W etapie pierwszym użytkownik określa Dane podstawowe kontrahenta takie jak: Numer kontrahenta użytkownik musi nadad danemu kontrahentowi indywidualny numer porządkowy; Nazwa podmiotu; NIP System domyślnie wstawi NIP, który został wpisany we Wstępnym wyszukaniu; Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; PESEL - należy podad nr PESEL wpisany w postaci ciągu 11 cyfr bez kresek i spacji; Przedmiot działalności należy wybrad z listy dostępnych opcji; Organ rejestrowy należy wpisad jaki organ zarejestrował podmiot; Numer rejestrowy należy podad pod jakim numerem podmiot została zarejestrowany. strona

27 Informacje pozytywne Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid przyciskiem System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do I etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Zapisz Etap II - Adresy W drugim etapie należy podad adres rzetelnego płatnika. Obligatoryjnie należy określid adres Wykonywania działalności poprzez podanie danych: ulica i numer, kod pocztowy, poczta oraz opcjonalnie miejscowośd, kraj, skrytka pocztowa, telefon, adres . strona

28 Informacje pozytywne Zapisz Zapisz Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem. System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny będzie w pierwszym wierszu tabeli Jednoosobowa działalnośd gospodarcza, dane pozytywne. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych adresów widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnego adresu Po wprowadzeniu każdego kolejnego adresu należy kliknąd przycisk. strona

29 Informacje pozytywne W przypadku gdy dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich skorygowania, może Edytuj wybrad opcję lub całkowicie usunąd adres Usuo Dalej>> klikając opcję i wprowadzid go ponownie. Jeżeli dane są poprawne należy kliknąd przycisk System ERIF przejdzie do trzeciego <<Wstecz etapu wprowadzania danych. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd w przycisk. Etap III - Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące terminowo uregulowanych zobowiązao, względem Klienta. W przypadku gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). strona

30 Informacje pozytywne Użytkownik musi określid informacje dotyczące zobowiązania, zgodnie z przedstawionym formularzem. Zawiera on następujące dane: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wymagalności zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie powinno zostad uregulowane; Data spełnienia zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie zostało uregulowane; Łączna kwota zobowiązania wymagalnego kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zobowiązania spełnionego kwota, która została terminowo uregulowana; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane kontrahenta i informacje o regulowanych terminowo zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu kontrahenta). Wymagane jest wypełnienie pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Po zdefiniowaniu każdej sprawy (wypełnieniu formularza) i zatwierdzeniu danych przyciskiem Zapisz System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli Jednoosobowa działalnośd gospodarcza, dane pozytywne. strona

31 Informacje pozytywne Jeśli informacje o zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając opcję Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając przycisk Usuo i wprowadzid ją ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk Zapisz. Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy kliknąd przycisk Dalej>> aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do III etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi opcja Edytuj. Zapisanie danych rzetelnego płatnika i informacji o terminowo spłaconych zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku Potwierdzam poprawnośd danych, znajdującego się na dole ekranu. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Informacja pozytywna została dodana. Podgląd danych i spraw rzetelnego płatnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami Konsument a Informacje negatywne W celu umieszczenia w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji negatywnych o konsumencie należy w menu głównym wybrad zakładkę Dopisywanie, a następnie kliknąd opcję Konsument. System domyślnie uruchomi formularz służący do wstępnego strona

32 Informacje negatywne zweryfikowania, czy dany konsument nie został wcześniej wpisany przez Klienta do Rejestru. W formularzu Wstępne wyszukanie należy wpisad: PESEL należy podad PESEL danego konsumenta, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji lub Inny numer identyfikacyjny dotyczy osoby nie posiadającej polskiego obywatelstwa lub posiadającej więcej niż jedno obywatelstwo, w tym polskie; oraz kliknąd przycisk Informacje negatywne. W przypadku kiedy dane konsumenta zostały już umieszczone przez Klienta w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF przeniesie użytkownika do istniejącego wpisu w celu dodania zobowiązania. Szczegółowe informacje o dodawaniu zobowiązao do uprzednio dopisanych informacji gospodarczych znajdują się w opisie opcji Zarządzanie dopisaniami (rozdział 3.1.3). W przypadku gdy dane dłużnika nie zostały jeszcze umieszczone przez Klienta w Rejestrze Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF uruchomi ścieżkę zapisu informacji, która składa się z 4 etapów: dane podstawowe, adresy, sprawy, podsumowanie. Przez kolejne etapy wprowadzania danych dłużnika przeprowadza użytkownika Nawigator. Na pasku Nawigatora zawsze podświetlony jest ten etap, na którym aktualnie znajduje się użytkownik. Nawigator pozwala również na powrót do poprzednich etapów wprowadzania danych. Dane zostają przekazane do bazy Rejestru Dłużników ERIF dopiero w momencie przejścia wszystkich czterech etapów. Przerwanie wprowadzania danych na którymkolwiek etapie powoduje utratę wprowadzonych danych. strona

33 Informacje negatywne Ścieżka wpisu informacji negatywnych: Konsument Etap I Dane podstawowe W pierwszym etapie użytkownik określa Dane podstawowe dłużnika takie jak: Numer dłużnika użytkownik musi nadad danemu dłużnikowi indywidualny numer porządkowy; Imiona; Nazwisko; PESEL - należy podad nr PESEL wpisany w postaci ciągu 11 cyfr bez kresek i spacji; Inny numer identyfikacyjny - dotyczy osoby nie posiadającej polskiego obywatelstwa lub posiadającej więcej niż jedno obywatelstwo, w tym polskie; Typ dokumentu potwierdzającego tożsamośd należy wybrad z listy dostępnych opcji; Numer dokumentu. Dodatkowo użytkownik może złożyd Rejestrowi Dłużników ERIF BIG S.A. dyspozycję wygenerowania i wysłania dłużnikowi powiadomienia o Powiadom dłużnika o wpisie: wpisie. W tym celu należy zaznaczyd opcję. Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid przyciskiem System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do pierwszego etapu należy kliknąd przycisk. <<Wstecz Zapisz strona

34 Informacje negatywne Etap II Adresy W drugim etapie należy podad adres miejsca zamieszkania i/lub korespondencyjny dłużnika. Zakres danych, które należy podad określając adresy to: ulica i numer, kod pocztowy, poczta oraz opcjonalnie miejscowośd, kraj, skrytka pocztowa, telefon oraz adres . UWAGA: W przypadku dłużnika konsumenta (osoby fizycznej nie prowadzącej działalności gospodarczej) przepisy Ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych zezwalają na niepodawanie żadnego adresu dłużnika, jednak Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. zaleca Klientom wskazanie przynajmniej jednego adresu. Niewskazanie żadnych danych adresowych dłużnika spowoduje, iż usługa pisemnego powiadomienia dłużnika o wpisaniu jego danych do Rejestru Dłużników ERIF będzie niedostępna. Jeżeli użytkownik w pierwszym etapie zlecił powiadomienie dłużnika o wpisie musi wskazad jeden z adresów jako adres do wysyłki powiadomienia. W tym celu należy zaznaczyd opcję. Ustaw jako adres do wysyłki powiadomieo: Zapisz Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem. System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny będzie w pierwszym wierszu tabeli Konsument. strona

35 Informacje negatywne Jeśli dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich skorygowania, Edytuj może wybrad opcję lub całkowicie usunąd adres klikając opcję i wprowadzid go ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala ona na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk Zapisz. Usuo Po wprowadzeniu wszystkich adresów należy kliknąd przycisk Dalej>>. System ERIF przejdzie do trzeciego etapu wprowadzania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap III Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące niespłaconych zobowiązao względem Klienta. W przypadku gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). Minimalna łączna kwota zobowiązao pieniężnych dłużnika konsumenta nie może byd mniejsza niż 200 zł. strona

36 Informacje negatywne W przypadku gdy należnośd została stwierdzona wyrokiem sądu należy zaznaczyd opcję Posiadam tytuł wykonawczy:. System uaktywni pola służące do określenia tytułu wykonawczego: Zobowiązanie stwierdzone tytułem wykonawczym należy wybrad z listy dostępnych opcji rodzaj tytułu wykonawczego; Dane organu orzekającego; Data wydania tytułu wykonawczego; Sygnatura tytułu wykonawczego. Posiadam tytuł wykonawczy: (UWAGA: jeśli użytkownik Sygnatura tytułu wykonawczego: zaznaczy opcję pole numer sprawy zostanie zastąpione polem ). strona

37 Informacje negatywne Uzupełnienie pozostałej części formularza, Sygnatura tytułu wykonawczego: / Numer Sprawy począwszy od pola, jest obligatoryjne zarówno w przypadku należności stwierdzonych wyrokiem jak i zobowiązao, które jeszcze nie były dochodzone na drodze postępowania sądowego. Pozostałe pola formularza to: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny do wyboru z listy dostępnych opcji; Sposób dostarczenia wezwania do zapłaty do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wysyłki lub dostarczenia wezwania do zapłaty; Data powstania zaległości; Kwota należności kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zaległości kwota, która pozostała do spłaty; Kwota kwestionowana kwota całości lub części zobowiązania, którego istnienie lub termin wykonania kwestionuje dłużnik; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Status sprawy do wyboru z listy dostępnych opcji; Wierzytelnośd była przedmiotem cesji czy wierzytelnośd była przedmiotem cesji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane dłużnika i informacje o zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu dłużnika). Wymagane jest wypełnienie wszystkich pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Po zdefiniowaniu sprawy (wypełnieniu formularza) należy kliknąd przycisk System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli: Zapisz strona

38 Informacje negatywne Jeśli informacje o zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając opcję Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając opcję Usuo i wprowadzid ją ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie prowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala on na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej kolejnej sprawy Zapisz należy kliknąd przycisk. Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy Dalej>> kliknąd przycisk aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do III etapu należy <<Wstecz kliknąd przycisk. Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek z nich zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi opcja Edytuj. Potwierdzam poprawnośd danych Zapisanie danych dłużnika i informacji o jego zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku, znajdującego się na dole ekranu. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Informacja negatywna została dodana. Podgląd danych i spraw dłużnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami b Informacje pozytywne W celu umieszczenia w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji pozytywnych o konsumencie należy w menu głównym wybrad zakładkę Dopisywanie, a następnie kliknąd opcję Konsument. System domyślnie uruchomi formularz służący do wstępnego zweryfikowania, czy dany konsument nie został wcześniej wpisany przez Klienta do Rejestru. W formularzu Wstępne wyszukanie należy wpisad: PESEL należy podad PESEL danego konsumenta, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji lub Inny numer identyfikacyjny dotyczy osoby nie posiadającej polskiego obywatelstwa lub posiadającej więcej niż jedno obywatelstwo, w tym polskie; oraz kliknąd przycisk Informacje pozytywne. strona

39 Informacje negatywne W przypadku kiedy dane konsumenta zostały już umieszczone przez Klienta w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A., System ERIF przeniesie użytkownika do istniejącego wpisu w celu dodania informacji o terminowo spłaconych zobowiązaniach. Szczegółowe informacje o dodawaniu zobowiązao do uprzednio dopisanych informacji gospodarczych znajdują się w opisie opcji Zarządzanie dopisaniami (rozdział 3.1.3). W przypadku gdy dane konsumenta nie zostały jeszcze umieszczone przez Klienta w Rejestrze Dłużników ERIF BIG S.A. System uruchomi ścieżkę zapisu informacji, która składa się z 4 etapów: dane podstawowe, adresy, sprawy, podsumowanie. Przez kolejne etapy wprowadzania danych rzetelnego płatnika przeprowadza użytkownika Nawigator. Na pasku Nawigatora zawsze podświetlony jest ten etap, na którym aktualnie znajduje się użytkownik. Nawigator pozwala również na powrót do poprzednich etapów wprowadzania danych. Dane zostają przekazane do bazy Rejestru Dłużników ERIF dopiero w momencie przejścia wszystkich czterech etapów. Przerwanie wprowadzania danych na którymkolwiek etapie powoduje utratę wprowadzonych danych. Ścieżka wpisu informacji pozytywnych: Konsument Etap I Dane podstawowe W pierwszym etapie użytkownik określa Dane podstawowe dłużnika takie jak: Numer dłużnika użytkownik musi nadad danemu dłużnikowi indywidualny numer porządkowy; Imiona; Nazwisko; PESEL - należy podad nr PESEL wpisany w postaci ciągu 11 cyfr bez kresek i spacji; strona

40 Informacje negatywne Inny numer identyfikacyjny - dotyczy osoby nie posiadającej polskiego obywatelstwa lub posiadającej więcej niż jedno obywatelstwo, w tym polskie; Typ dokumentu potwierdzającego tożsamośd należy wybrad z listy dostępnych opcji; Numer dokumentu. Po wprowadzeniu wymaganych danych podstawowych należy je zatwierdzid Zapisz przyciskiem. System ERIF przejdzie do drugiego etapu wpisywania danych dłużnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do pierwszego <<Wstecz etapu należy kliknąd przycisk. Etap II Adresy W drugim etapie należy podad adres miejsca zamieszkania i/lub korespondencyjny rzetelnego płatnika. Zakres danych, które należy podad określając adresy to: ulica i numer, kod pocztowy, poczta oraz opcjonalnie miejscowośd, kraj, skrytka pocztowa, telefon oraz adres . UWAGA: W przypadku kontrahenta konsumenta (osoby fizycznej nie prowadzącej działalności gospodarczej) przepisy ustawy o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych zezwalają na niepodawanie żadnego adresu kontrahenta, jednak Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. zaleca Klientom wskazanie przynajmniej jednego adresu. strona

41 Informacje negatywne Po wprowadzeniu danych adresowych należy je zatwierdzid przyciskiem Zapisz. System ERIF przedstawi podsumowanie, wprowadzony adres widoczny w pierwszym wierszu tabeli Konsument. będzie strona

42 Informacje negatywne Jeśli dane adresowe zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich skorygowania, Edytuj może wybrad opcję lub całkowicie usunąd adres klikając opcję i wprowadzid go ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych adresów widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala on na wprowadzenie kolejnego adresu. Po wprowadzeniu każdego kolejnego adresu należy kliknąd przycisk Zapisz. Usuo Dalej>> Po wprowadzeniu wszystkich adresów należy kliknąd przycisk. System ERIF przejdzie do trzeciego etapu wprowadzania danych rzetelnego płatnika. Jeżeli zaistnieje potrzeba powrotu do II etapu należy kliknąd przycisk <<Wstecz. Etap III Sprawy W trzecim etapie użytkownik wprowadza informacje dotyczące terminowo regulowanych zobowiązao względem Klienta. W przypadku gdy należnośd wynika z kilku faktur można zapisad ją w formie jednej zbiorczej sprawy lub kilku (jedna faktura jedna sprawa). strona

43 Informacje negatywne Użytkownik musi określid informacje dotyczące zobowiązania, zgodnie z przedstawionym formularzem. Zawiera on następujące dane: Numer sprawy nadawany przez użytkownika; Tytuł prawny do wyboru z listy dostępnych opcji; Data wymagalności zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie powinno zostad uregulowane; Data spełnienia zobowiązania - dzieo, w którym zobowiązanie zostało uregulowane; Łączna kwota zobowiązania wymagalnego kwota całości zobowiązania dłużnika; Kwota zobowiązania spełnionego kwota, która została terminowo uregulowana; Waluta do wyboru z listy dostępnych opcji; Nie ujawniaj danych do - wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane kontrahenta i informacje o regulowanych terminowo zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu kontrahenta). Wymagane jest wypełnienie pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Zapisz Po zdefiniowaniu sprawy (wypełnieniu formularza) należy kliknąd przycisk. System ERIF przedstawi jej podsumowanie w pierwszym wierszu tabeli Konsument, dane pozytywne. strona

44 Informacje negatywne Jeśli informacje o terminowo regulowanych zobowiązaniach zostały wprowadzone błędnie użytkownik, w celu ich edycji, może powrócid do formularza klikając opcję Edytuj lub całkowicie usunąd sprawę klikając Usuo opcję i wprowadzid ją ponownie. Pod tabelą zawierającą podsumowanie wprowadzonych spraw widoczny jest omawiany wcześniej formularz. Pozwala on na wprowadzenie kolejnej sprawy. Po wprowadzeniu każdej Zapisz kolejnej sprawy należy kliknąd przycisk. Po wprowadzeniu wszystkich spraw należy kliknąd przycisk <<Wstecz aby przejśd do ostatniego, czwartego etapu dopisywania danych rzetelnego płatnika. Etap IV Podsumowanie System ERIF przedstawi wszystkie wprowadzone dane, które należy dokładnie zweryfikowad pod kątem ich poprawności. Jeżeli którekolwiek z nich zostały wprowadzone błędnie, ich skorygowanie umożliwi opcja Edytuj. Zapisanie danych rzetelnego płatnika i informacji o terminowo spłaconych Potwierdzam poprawnośd danych zobowiązaniach nastąpi po kliknięciu przycisku, znajdującego się na dole ekranu. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Informacja negatywna została dodana. Podgląd danych i spraw rzetelnego płatnika będzie dostępny w opcji Zarządzanie dopisaniami Zarządzanie dopisaniami Zarządzanie dopisaniami to opcja umożliwiająca wyszukanie i edycję informacji o wszystkich dłużnikach i/lub rzetelnych płatnikach wpisanych do bazy Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. przez Klienta. Zaawansowany filtr pozwala na wyszukiwanie na podstawie jednego lub kilku kryteriów zawartych w formularzu: strona

45 Informacje negatywne System ERIF domyślnie przedstawi listę wszystkich informacji gospodarczych wpisanych przez danego użytkownika. Wyniki wyszukiwania prezentowane są w tabeli: 3.1.3a Zarządzanie dopisaniami informacji negatywnych W celu edycji lub dodania informacji dotyczącej zadłużenia należy w kolumnie Zarządzaj kliknąd opcję Danymi negatywnymi odnoszącą się do wybranego podmiotu lub konsumenta. System ERIF otworzy pełną kartę dłużnika podzieloną na trzy grupy informacji: dane podstawowe, adresy oraz sprawy. Dane podstawowe Domyślnie karta dłużnika zostanie otworzona na Danych podstawowych. Należy wprowadzid zmiany dotyczące danych podstawowych i zatwierdzid je przyciskiem Zapisz. System przejdzie do kolejnej grupy informacji. Adresy. Aby zmienid dane we wprowadzonym już adresie, należy kliknąd opcję Edytuj Wprowadzid dodatkowy adres można wypełniając formularz znajdujący się pod tabelą zawierającą podsumowanie adresów. Każdorazowo po wprowadzeniu nowego adresu Zapisz należy kliknąd przycisk. Aby przejśd do następnej grupy danych Dalej>> należy kliknąd przycisk. Sprawy strona

46 Informacje pozytywne W tej grupie danych użytkownik może dokonad aktualizacji salda zobowiązania, usunięcia i/lub dopisania kolejnej sprawy. Może również oznaczyd zobowiązanie scedowane na inny podmiot. Wszystkie wpisane sprawy widoczne są w tabeli: W przypadku aktualizacji salda należy przy danej sprawie kliknąd opcję Edytuj i w formularzu dokonad korekty kwoty zaległości na aktualną. Jeśli wprowadzona zostanie suma 0 zł sprawa zostanie automatycznie usunięta z zestawienia. Usunięcie sprawy nastąpi również po kliknięciu opcji Usuo. Jeżeli należnośd została scedowana na inny podmiot należy przy danej sprawie kliknąd, w kolumnie Cesja, opcję z zestawienia po upływie 14 dni. Dokonaj. Sprawa ta zostanie automatycznie usunięta W momencie usunięcia ostatniej sprawy, lub zmiany jej salda zaległości na kwotę 0 zł wszystkie informacje o dłużniku zostaną automatycznie usunięte z bazy Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A b Zarządzanie dopisaniami informacji pozytywnych W celu edycji lub dodania informacji o terminowym uregulowaniu zobowiązania należy Danymi negatywnymi w kolumnie Zarządzaj kliknąd opcję odnoszącą się do wybranego podmiotu lub konsumenta. System ERIF otworzy pełną kartę rzetelnego płatnika podzieloną na trzy grupy informacji: dane podstawowe, adresy oraz sprawy. Dane podstawowe Domyślnie karta rzetelnego płatnika zostanie otworzona na Danych podstawowych. Należy wprowadzid zmiany dotyczące danych podstawowych i zatwierdzid je przyciskiem. System przejdzie do kolejnej grupy informacji. Adresy strona

47 Dokument Aby zmienid dane we wprowadzonym już adresie, należy kliknąd opcję. Wprowadzid dodatkowy adres można wypełniając formularz znajdujący się pod tabelą zawierającą podsumowanie adresów. Każdorazowo po wprowadzeniu Dalej>> Dopisywanie Zapisz nowego adresu należy kliknąd przycisk. Aby przejśd do następnej grupy danych należy kliknąd przycisk. Dokument Zapisz Sprawy W tej grupie danych użytkownik może dokonad aktualizacji informacji o terminowo spłaconych zobowiązaniach oraz usunięcia i/lub dopisania kolejnej sprawy. Edytuj W przypadku aktualizacji salda należy przy danej sprawie kliknąd opcję i w formularzu dokonad korekty kwoty terminowo uregulowanego zobowiązania na aktualną. Usunięcie sprawy nastąpi po kliknięciu Usuo opcji. W momencie usunięcia ostatniej sprawy wszystkie informacje o kontrahencie zostaną automatycznie usunięte z bazy Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A Dokument W celu umieszczenia w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji o posłużeniu się podrobionym lub cudzym dokumentem, w szczególności dokumentem potwierdzającym tożsamośd lub zaświadczeniem o zatrudnieniu należy w menu głównym wybrad zakładkę, a następnie kliknąd opcję. System ERIF przedstawi formularz wpisu informacji dotyczących dokumentu oraz danych adresowych jego wystawcy: strona

48 Dokument Zawiera on następujące dane: Kraj pochodzenia dokumentu do wyboru z listy dostępnych; Numer referencyjny nadawany przez użytkownika; Typ dokumentu do wyboru z listy dostępnych; Seria i numer dokumentu; Data wystawienia dokumentu; Wystawca dokumentu; Imię i nazwisko osoby, na którą został wystawiony dokument; Konsument/organ stwierdzający nieprawidłowości; Okoliczności użycia okoliczności, w których wyszło na jak posłużenie się dokumentem; strona

49 Sprawdzanie Nie ujawniaj danych do wstrzymanie ujawniania danych do określonego terminu, użytkownik może zażądad, aby dane kontrahenta i informacje o regulowanych terminowo zobowiązaniach były ujawniane przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od konkretnej, przyszłej daty. Pole należy pozostawid puste w przypadku, kiedy dane mają byd ujawniane z chwilą zakooczenia ścieżki wpisu kontrahenta). oraz dane adresowe wystawcy dokumentu: ulicę i numer, kod pocztowy, miasto i kraj. Wymagane jest wypełnienie pól oznaczonych czerwoną gwiazdką. Po wprowadzeniu wymaganych informacji należy je zatwierdzid Dodaj przyciskiem. Spowoduje to umieszczenie danych w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Dodano informacje o fakcie posłużenia się cudzym lub podrobionym dokumentem Zarządzanie dokumentami Zarządzanie dokumentami to opcja umożliwiająca wyszukanie i edycję informacji o wszystkich dokumentach wpisanych przez Klienta do bazy Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. Zaawansowany filtr pozwala na wyszukiwanie na podstawie jednego lub kilku kryteriów zawartych w formularzu: System ERIF domyślnie przedstawi listę wszystkich dokumentów wpisanych przez danego użytkownika. Wyniki wyszukiwania prezentowane są w tabeli: W celu edycji informacji dotyczącej dokumentu należy kliknąd opcję Edytuj. Opcja strona

50 Sprawdzanie pozwoli całkowicie usunąd informację o dokumencie. Sprawdzenie 3.2. Sprawdzanie Sprawdzanie umożliwia wyszukiwanie w bazie Rejestru Dłużników ERIF BIG S.A. informacji gospodarczych o: podmiotach (będących osobami prawnymi lub jednostkami organizacyjnymi nieposiadającymi osobowości prawnej m.in. przedsiębiorcami); konsumentach (osobach fizycznych nieprowadzących działalności gospodarczej); dokumentach (potwierdzających tożsamośd lub zaświadczeniach o zatrudnieniu). W wyniku wykonanego sprawdzenia użytkownik zawsze otrzymuje raport zawierający wszystkie informacje gospodarcze, znajdujące się aktualnie w bazie Rejestru Dłużników ERIF dotyczące sprawdzanego podmiotu, konsumenta czy dokumentu Podmiot W celu wykonania sprawdzenia informacji gospodarczych dotyczących podmiotu należy z menu głównego wybrad zakładkę. System domyślnie uruchomi opcję sprawdzenia informacji o podmiocie i formularz Podmiot służący do określenia danych sprawdzenia: NIP należy podad NIP sprawdzanego podmiotu, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji; Inny numer identyfikacyjny dotyczy podmiotu zagranicznego, który nie posiada NIP; Numer referencyjny - użytkownik może nadad usłudze swój własny numer referencyjny, który pomoże mu następnie wyszukiwad konkretne sprawdzenie. strona

51 Sprawdzanie Po wypełnieniu formularza należy upewnid się czy wpisane dane (szczególnie NIP lub inny numer identyfikacyjny) są prawidłowe i zlecid sprawdzenie klikając przycisk Sprawdź. Po chwili, poniżej - w pierwszym wierszu tabeli Ostatnio wykonane sprawdzenia, pojawi się podsumowanie wykonanej operacji z możliwością podglądu pełnej wersji raportu w formacie html lub PDF. Raport z udostępnienia informacji gospodarczych zawiera wszystkie informacje o zobowiązaniach danego podmiotu, jakie znajdują się w Rejestrze Dłużników ERIF. Jeśli do bazy zostały dopisane jakiekolwiek informacje o terminowym regulowaniu zobowiązao, również znajdą się w raporcie. Przykładowy raport znajduje się w rozdziale 6. Załączniki Konsument W celu wykonania sprawdzenia informacji gospodarczych dotyczących konsumenta (osoby fizycznej nieprowadzącej działalności gospodarczej) należy z menu głównego wybrad zakładkę, a następnie opcję. System wyświetli formularz służący do określenia danych sprawdzenia: Sprawdzenie Konsument PESEL należy podad PESEL sprawdzanego konsumenta; Inny numer identyfikacyjny w przypadku osoby nieposiadającej polskiego obywatelstwa lub posiadającej więcej niż jedno obywatelstwo *w tym polskie+; Data upoważnienia każdy podmiot sprawdzający konsumenta zobowiązany jest posiadad stosowne upoważnienie od tego konsumenta (upoważnienie ważne jest przez 30 dni od daty jego udzielenia); Numer referencyjny użytkownik może nadad sprawdzeniu swój własny numer referencyjny, który pomoże mu następnie wyszukad konkretne sprawdzenie. strona

52 Sprawdzanie Po wypełnieniu formularza należy upewnid się czy wpisane dane (szczególnie PESEL lub inny numer identyfikacyjny) są prawidłowe i zlecid wykonanie sprawdzenia przycisk Sprawdź Po chwili, poniżej w pierwszym wierszu tabeli Ostatnio wykonane sprawdzenia, pojawi się podsumowanie wykonanej operacji z możliwością podglądu pełnej wersji raportu w formacie html lub PDF. Raport z udostępnienia informacji gospodarczych zawiera wszystkie informacje o zobowiązaniach konsumenta, jakie znajdują się w Rejestrze Dłużników ERIF. Jeśli do bazy zostały dopisane jakiekolwiek informacje o terminowym regulowaniu zobowiązao, również znajdą się w raporcie. Przykładowy raport znajduje się w rozdziale 6. Załączniki Dokument W celu wykonania sprawdzenia informacji gospodarczych dotyczących posłużenia się podrobionym lub cudzym dokumentem należy z menu głównego wybrad zakładkę Sprawdzanie, a następnie opcję Dokument. System wyświetli formularz służący do określenia danych sprawdzenia. imienia i nazwiska osoby, której dokumentem się posłużono oraz numeru referencyjnego (określanego na potrzeby użytkownika). Imię, Nazwisko należy podad imię i nazwisko na jakie sprawdzony dokument został wystawiony; strona

53 Sprawdzanie Numer referencyjny - użytkownik może nadad usłudze swój własny numer referencyjny, który pomoże mu następnie wyszukiwad konkretne sprawdzenie. Po wypełnieniu formularza należy upewnid się czy wpisane dane (szczególnie imię i nazwisko) są prawidłowe i zlecid wykonanie sprawdzenia klikając przycisk Sprawdź. Po chwili, poniżej - w pierwszym wierszu tabeli Ostatnio wykonane sprawdzenia, pojawi się podsumowanie wykonanej operacji z możliwością podglądu pełnej wersji raportu w formacie html lub PDF. Raport z udostępnienia informacji gospodarczych zawiera wszystkie informacje o dokumentach wystawionych na podane imię i nazwisko, jakie znajdują się w Rejestrze Dłużników ERIF Zarządzanie sprawdzeniami Zarządzanie sprawdzeniami to opcja umożliwiająca wyszukanie informacji o wykonanych już sprawdzeniach na podstawie wybranego jednego lub kilku kryteriów: Rodzaj sprawdzenia pozwala na wysortowanie sprawdzeo dotyczących podmiotów, konsumentów lub dokumentów; Nr referencyjny pozwala na wyszukanie sprawdzeo wg nadanego indywidualnego nr usługi; NIP pozwala na wyszukanie konkretnego sprawdzenia podmiotu wg podanego NIP; PESEL pozwala na wyszukanie konkretnego sprawdzenia konsumenta wg podanego PESEL; strona

54 Sprawdzenie Inny numer identyfikacyjny pozwala na wyszukanie konkretnego sprawdzenia podmiotu lub konsumenta wg podanego innego numeru identyfikacyjnego; Imię, Nazwisko pozwala na wyszukanie sprawdzeo dokumentu wg imienia lub nazwiska na jakie dokument jest wystawiony; Wykonane od, Wykonane do pozwala na określenie terminów brzegowych w jakich sprawdzenia były zrealizowane; Użytkownik - pozwala na wyszukanie sprawdzeo wykonanych przez określonego użytkownika wybór z listy rozwijanej. Po ustaleniu kryteriów wyszukiwania dokonanych sprawdzeo należy kliknąd przycisk Szukaj Po chwili System przedstawi listę wyników. Wszystkie sprawdzenia nie starsze niż 90 dni posiadają możliwośd podglądu szczegółowego raportu (w wersji html lub PDF), jaki System ERIF wygenerował na temat danego podmiotu, konsumenta lub dokumentu. Treśd starszych raportów zostaje automatycznie usunięta. strona

55 Sprawdzenie Rejestr Zapytao to opcja umożliwiająca uzyskanie informacji czy w okresie ostatnich 12 miesięcy jakikolwiek podmiot lub konsument sprawdzał Klienta w Rejestrze Dłużników ERIF. Wyjątkiem są tu zapytania złożone przez podmioty określone w Ustawie w art. 25.1, które nie są ujawniane w Rejestrze Zapytao. Aby uzyskad raport z Rejestru Zapytao należy wybrad z menu głównego zakładkę a następnie opcję Rejestr Zapytao. Następnie w ramce Wykonaj sprawdzenie Rejestru Zapytao należy kliknąd przycisk Wykonaj. Sprawdzenie Po chwili poniżej, w tabeli Dane ostatniego sprawdzenia pojawią się informacje kiedy i przez jakiego użytkownika zostało wykonane ostatnie sprawdzenie Rejestru Zapytao. Na stronie znajduje się również filtr pozwalający na wysortowanie sprawdzeo tylko z określonego okresu. Kryteria: Data od, Data do pozwalają na określenie dat brzegowych okresu, w którym Klient chce sprawdzid, kto i kiedy o niego pytał w Rejestrze Dłużników ERIF. Oczywiście w bazie Rejestru Dłużników ERIF sprawdzany jest wyłącznie okres ostatnich 12 miesięcy Masowe sprawdzanie Rejestr Zapytao to opcja umożliwiająca jednoczesne wykonanie większej liczby sprawdzeo NIP i/lub PESEL. W tym celu należy: przygotowad plik zgodnie ze wskazaną poniżej Specyfikacją przekazywanych danych; Przeglądaj kliknąd przycisk i wskazad przygotowany uprzednio plik, wybrany plik pojawi się w ramce poniżej importera; Wykonaj zapytanie rozpocząd import klikając przycisk. W wyniku poprawnie przeprowadzonej operacji masowego sprawdzania NIP/PESEL użytkownik otrzyma odpowiedź, w postaci trzech plików: strona

56 Monitoring pierwszy plik (qd_xxxxxxxxxxxx.txt) zawiera ogólną informację o podmiocie i/lub konsumencie tj. nazwę Wierzyciela, adresy, itp.; drugi (qc_ xxxxxxxxxxxx_n.txt) zawiera wszystkie dostępne w Rejestrze Dłużników ERIF informacje (negatywne) o niewywiązywaniu się podmiotu i/lub konsumenta ze zobowiązao; trzeci (qc_xxxxxxxxxxxx_p.txt) zawiera wszystkie dostępne w Rejestrze Dłużników ERIF informacje (pozytywne) o wywiązywaniu się podmiotu i/lub konsumenta ze zobowiązao. Wszystkie trzy pliki zostaną wygenerowane wyłącznie w przypadku gdy w bazie Rejestru Dłużników ERIF znajdują się dane pozytywne i negatywne na temat sprawdzanych PESEL i/lub NIP. Jeżeli widnieją wyłącznie dane pozytywne, wówczas użytkownik otrzyma odpowiedź w postaci pliku qd_xxxxxxxxxxxx.txt oraz qc_xxxxxxxxxxxx_p.txt. Jeśli natomiast widnieją wyłącznie dane negatywne, odpowiedź składad się będzie z plików qd_xxxxxxxxxxxx.txt oraz qc_ xxxxxxxxxxxx_n.txt Po dokonaniu masowego sprawdzenia, system wyświetli tabelę zbiorczą zawierającą podsumowanie wykonanych operacji: Użytkownik otrzyma informacje o dokładnej dacie wykonania importu, plikach wejściowych i wyjściowych oraz statusie operacji. Status Wykonany poprawnie oznacza, że masowe sprawdzenie PESEL i/lub NIP przebiegło pomyślnie. Informacje o sprawdzanych PESEL i/lub NIP dostępne są w odpowiednich odnośnikach (qc_xxxxxxxxxxxx_n.txt lub qc_xxxxxxxxxxxx_p.txt) w tabeli Pliki Wyjściowe. W przypadku gdy wyświetlony został status Wykonany z błędami, oznacza to, że importowany plik zawierał błędy i masowe sprawdzenie nie powiodło się. W celu podejrzenia informacji o błędach należy w odpowiednim wierszu kliknąd odnośnik qr.xxxxxxxxxxxxxx.txt. Po zweryfikowaniu i usunięciu wskazanych błędów, należy poprawiony plik ponownie zaimportowad do Systemu. Lista sprawdzeo wykonanych za pomocą masowego sprawdzenia dostępna jest również w opcji Zarządzanie sprawdzeniami. W opcji tej można również oglądad raporty będące wynikami masowego sprawdzenia. strona

57 Monitoring 3.3 Monitoring Usługa monitoringu polega na stałym śledzeniu przez System ERIF informacji gospodarczych, dotyczących wskazanego przez Klienta podmiotu, w bazie Rejestru Dłużników ERIF. System informuje o pojawieniu się nowych informacji gospodarczych o monitorowanym podmiocie oraz aktualizacji lub usunięciu istniejących już informacji. System ERIF, wysyła do użytkownika informację em, natychmiast po odnotowaniu zmiany. Monitoring jest usługą czasową i od indywidualnego zapotrzebowania Klienta zależy, w jakim okresie będzie ona aktywna Dodawanie zleceo monitoringu W celu uruchomienia usługi monitoringu należy z menu głównego wybrad zakładkę Monitoring. System domyślnie otworzy opcję podmenu Dodaj monitoring - służącą do zlecania monitoringów. Na ekranie widoczny jest formularz pozwalający na określenie parametrów usługi. Aby zdefiniowad monitoring należy prawidłowo wypełnid poszczególne pola formularza, wymagane jest wypełnienie pól oznaczonych gwiazdką: NIP należy podad NIP podmiotu, który ma byd monitorowany, wpisany w postaci ciągu 10 cyfr bez kresek i spacji; Nr referencyjny użytkownik może nadad usłudze swój własny numer referencyjny, który pomoże mu następnie wyszukiwad konkretną usługę; strona

58 Monitoring Data rozpoczęcia monitoringu domyślnie System ERIF wprowadza datę bieżącą, można ustawid późniejszą datę rozpoczęcia monitoringu, wybierając ją w kalendarzu, który pojawia się po najechaniu na pole; Data zakooczenia monitoringu jeżeli usługa ma byd świadczona bezterminowo pole to należy pozostawid puste (monitoring oznaczony podczas aktywowania jako bezterminowy można w każdej chwili wyłączyd usuwając go). Można również określid czas w jakim usługa ma byd aktywna wybierając odpowiednią datę w kalendarzu, który pojawia się po najechaniu na pole. Nie można ustawid daty zakooczenia monitoringu wcześniejszej niż data jego rozpoczęcia. Po wypełnieniu formularza należy upewnid się czy wpisane dane (w szczególności NIP) Dodaj są prawidłowe i zlecid rozpoczęcie monitorowania klikając przycisk. W przypadku poprawnego wykonania operacji system wyświetli informację: Dodano nowe zlecenie monitoringu i wyczyści formularz z wprowadzonych danych przygotowując go w ten sposób do wprowadzenia kolejnego zlecenia monitoringu. Po uruchomieniu monitoringu System ERIF wyśle użytkownikowi, em wiadomośd potwierdzającą aktywację usługi. Zawierad ona będzie również link kierujący do podstrony umożliwiającej pobranie raportu na temat monitorowanego podmiotu. Podobna wiadomośd zostanie wysłana w momencie odnotowania przez System ERIF nowych informacji gospodarczych o danym podmiocie, a także gdy zmianie ulegnie saldo wpisanych uprzednio informacji lub jego dane zostaną całkowicie usunięte z bazy Rejestru Dłużników ERIF. Informacja o monitorowaniu danego podmiotu (NIP) dostępna jest również w opcji Zarządzanie monitoringami (opisanej w rozdziale 2.3). W każdej chwili użytkownik ma możliwośd zweryfikowania kosztów związanych z usługą oraz liczby wykorzystanych monitoringów w danym cyklu rozliczeniowym. Informacje te Konto Bilingi dostępne są w zakładce opcja. Szczegółowy opis funkcjonalności znajduje się w rozdziale 4. Konto Masowe zlecenie monitoringów Masowe zlecenie monitoringu Opcja umożliwia zlecenie w Systemie ERIF, jednorazowo monitoringu wielu podmiotów. W tym celu należy: przygotowad plik zgodnie ze wskazaną poniżej Specyfikacją przekazywanych danych; strona

59 Monitoring Przeglądaj kliknąd przycisk i wskazad przygotowany uprzednio plik, wybrany plik pojawi się w ramce poniżej importera; Wykonaj import rozpocząd import klikając przycisk. Po dokonaniu importu system wyświetli tabelę zbiorczą zawierającą podsumowanie wykonanych operacji: Użytkownik otrzyma informacje o dokładnej dacie wykonania importu, plikach wejściowych i wyjściowych oraz statusie operacji. Status Wykonany poprawnie oznacza, że masowe zlecenie uruchomienia monitoringów przebiegło pomyślnie. W przypadku gdy wyświetlony został status Wykonany z błędami, oznacza to, że importowany plik zawierał błędy i nie wszystkie monitoringi zostały uruchomione. W celu podejrzenia informacji o błędach należy w odpowiednim wierszu kliknąd odnośnik raport.txt. Po zweryfikowaniu i usunięciu wskazanych błędów, należy poprawiony plik ponownie zaimportowad do Systemu. Po uruchomieniu monitoringów System ERIF wyśle użytkownikowi, em wiadomośd potwierdzającą aktywację usługi. Lista monitorowanych podmiotów (NIP) dostępna jest również w opcji Zarządzanie monitoringami (opisanej w rozdziale 3.3.3). strona

60 Monitoring Zarządzanie monitoringami Zarządzanie monitoringami to opcja umożliwiająca wyszukanie informacji o wszystkich zleconych monitoringach. Filtr dostępny dla tej opcji pozwala na wysortowanie monitoringów na podstawie jednego lub kilku wybranych kryteriów: NIP pozwala na wyszukanie konkretnego zlecenia monitoringu wg podanego NIP; Nr referencyjny pozwala na wyszukanie monitoringu wg nadanego indywidualnie nr usługi, Status pozwala po wybraniu z rozwijanej listy odpowiedniego statusu, na wyszukanie wszystkich monitoringów aktywnych lub nieaktywnych; Użytkownik - pozwala na wyszukanie monitoringów założonych przez określonego użytkownika wybór z listy rozwijanej. Po ustaleniu kryteriów wyszukiwania zleconych monitoringów należy, kliknąd przycisk Szukaj Po chwili system przedstawi listę monitoringów spełniających zadane kryteria. W razie potrzeby wygenerowania raportu dotyczącego monitorowanego podmiotu należy kliknąd odnośnik znajdujący się w kolumnie Raport (usługa zostanie wykonana i rozliczona zgodnie z obowiązującym cennikiem). W przypadku pierwszego sprawdzenia monitorowanego podmiotu będzie to odnośnik Wykonaj nowe sprawdzenie, w przypadku strona

61 Monitoring każdego kolejnego sprawdzenia będzie to odnośnik (po jego kliknięciu System przeniesie użytkownika do opcji Zarządzanie sprawdzeniami, gdzie widoczna będzie historia wszystkich wykonanych sprawdzeo danego podmiotu oraz przycisk do wykonania nowego raportu). Jeżeli pojawi się potrzeba zakooczenia usługi monitorowania podmiotu (NIP) należy kliknąd opcję Usuo. System poprosi o potwierdzenie wydanej dyspozycji. Aby potwierdzid należy Usuo Sprawdzenie kliknąd przycisk, aby zrezygnowad należy kliknąd przycisk. W przypadku potwierdzenia usunięcia, monitoring zostanie wyłączony i otrzyma status nieaktywny. System wyświetli informację: Usunięto zlecenie monitoringu. Monitoring można ponownie aktywowad, zlecając go w standardowym trybie. Anuluj Raporty miesięczne Raporty miesięczne Pierwszego dnia każdego miesiąca System ERIF tworzy zbiorczy raport podsumowujący przesłane informacje o zmianach dotyczących monitorowanych podmiotów (NIP), które wystąpiły w poprzednim miesiącu. Użytkownik posiada wgląd do wszystkich raportów miesięcznych generowanych od początku współpracy z Rejestrem Dłużników ERIF. Raporty można oglądad w formie pliku PDF lub strony HTML. Przykładowy raport znajduje się w rozdziale 6. Załączniki. 4. Konto Konto to zakładka w menu głównym służąca do zarządzania kontem Klienta w Systemie ERIF. Zakładka ta zawiera poniżej wymienione opcje. strona

62 Konto Ustawienia umożliwiają Użytkownikowi dokonanie zmiany: loginu i/lub hasła służących do logowania do Systemu ERIF; wyboru formatu otrzymywanych wiadomości wysyłanych przez System ERIF (do wyboru formaty tekstowy lub HTML); aktywowania lub dezaktywowania powiadomieo o monitorowanych podmiotach. Użytkownicy to opcja zawierająca listę wszystkich użytkowników upoważnionych przez Klienta do korzystania z Systemu ERIF i umożliwiająca zarządzanie kontem każdego z nich. Dostępne tylko dla użytkownika posiadającego uprawnienia administratora. Chcąc znaleźd danego użytkownika należy w filtrze Użytkownicy, wyszukaj wg wskazad określone jedno lub więcej kryteriów: status, imię, nazwisko, login a następnie kliknąd przycisk Szukaj. strona

63 Konto System wyświetli listę wyników wyszukiwania w tabeli poniżej: W celu edycji danych użytkownika należy wybrad opcję Modyfikuj po czym System otworzy stosowny formularz: Modyfikacji podlegają takie dane użytkownika jak imię i nazwisko, stanowisko, , login oraz hasło. Uwaga! Login jest unikalnym identyfikatorem użytkownika w Systemie ERIF co oznacza, że dwóch użytkowników nie może posiadad identycznego loginu. Administrator może sam nadad hasło, wpisując je w odpowiednią rubrykę bądź spowodowad jego wygenerowanie przez Generuj hasło System klikając przycisk. strona

64 Konto Hasło może zostad wysłane mailem na przypisany do konta adres Wyślij hasło em: w tym celu należy zaznaczyd opcję. Przy najbliższym logowaniu System może wymusid na użytkowniku zmianę hasła i Wymuś zmianę hasła: ustawienie nowego stałego. W tym celu należy zaznaczyd opcję. Administrator decyduje również o tym czy dane konto użytkownika ma byd aktywne bądź nieaktywne. W przypadku chęci dezaktywowania danego konta należy odznaczyd opcję Aktywny:. Kolejnym przywilejem administratora jest możliwośd zarządzania uprawnieniami danego użytkownika Systemie ERIF. Rubryka Profile użytkownika zawiera spis wszystkich aktywnych uprawnieo użytkownika. W przypadku potrzeby dezaktywowania któregokolwiek z nich wystarczy kliknąd odnośnik Usuo. Jeżeli natomiast zachodzi potrzeba dodania kolejnych uprawnieo użytkownikowi, należy zaznaczyd odpowiedni profil(e) na liście dostępnych. Po wprowadzeniu wszystkich modyfikacji i poleceo dla konta danego użytkownika należy zmiany Zapisz zatwierdzid przyciskiem. Bilingi - umożliwiają podgląd liczby i kosztów usług wykorzystanych przez wszystkich użytkowników danego konta w aktualnym okresie rozliczeniowym. Filtr znajdujący się w tej opcji pozwala na zmodyfikowanie widoku bilingu wg dwóch kryteriów: usług oraz użytków. W celu uzyskania informacji o wykorzystaniu poszczególnych usług należy w kryterium usługa wybrad z rozwijanej listy interesującą użytkownika usługę, aby sprawdzid jakie usługi wykorzystał określony użytkownik należy w kryterium użytkownik wybrad konkretną osobę. strona

65 Konto Faktury - to opcja umożliwiająca podgląd wszystkich faktur wystawionych Klientowi przez Rejestr Dłużników ERIF BIG S.A. od początku współpracy. W zakładce tej dostępne są również informacje dotyczące wpłat zrealizowanych przez Klienta. Tabela z listą faktur zawiera m.in. informacje o numerze danej faktury, dacie wystawienia i terminie płatności, kwocie do zapłaty oraz statusie (opłacona lub nieopłacona). Możliwy jest też wyświetlenie widoku konkretnej faktury w wersji html lub PDF. Użytkownik ma możliwośd wyszukania, za pomocą wyszukiwarki, faktur(y) wg. numeru, roku i miesiąca wystawienia. strona

66 Konto Import danych umożliwia wpisanie do bazy Rejestru Dłużników ERIF, jednorazowo wielu informacji gospodarczych (o dłużnikach i/lub rzetelnych kontrahentach). W tym celu należy: przygotowad plik zgodnie ze wskazaną poniżej Specyfikacją przekazywanych danych; kliknąd przycisk Przeglądaj i wskazad przygotowany uprzednio plik, wybrany plik pojawi się w ramce poniżej importera; rozpocząd import klikając przycisk Wykonaj import. Po dokonaniu importu system wyświetli tabelę zbiorczą zawierającą podsumowanie wykonanych operacji: Użytkownik otrzyma informacje o dokładnej dacie wykonania importu, plikach wejściowych i wyjściowych oraz statusie operacji. Status Wykonany poprawnie oznacza, że masowe dopisanie informacji negatywnych i/lub pozytywnych o dłużnikach/kontrahentach przebiegło pomyślnie. W przypadku gdy wyświetlony został status Wykonany z błędami, oznacza to, że importowany plik zawierał błędy i dopisanie informacji nie powiodło się. W celu podejrzenia informacji o błędach należy w odpowiednim wierszu kliknąd odnośnik nxxxxxxxx.txt. Po zweryfikowaniu i usunięciu wskazanych błędów, należy poprawiony plik ponownie zaimportowad do Systemu. Pełna lista zaimportowanych informacji gospodarczych dostępna jest w opcji Zarządzanie dopisaniami (rozdział 3.1.3). strona

67 Pomoc 5. Pomoc Zakładka pomoc zawiera następujące opcje. Zadaj pytanie to opcja dzięki, której użytkownik ma możliwośd, poprzez formularz kontaktowy, zadad pytanie Zespołowi Obsługi Klienta Rejestru Dłużników ERIF. Dokumenty do pobrania opcja ta udostępnia zestaw najważniejszych dokumentów, takich jak wzór wezwania do zapłaty, Ustawa z dnia 09 kwietnia 2010 r. o udostępnianiu informacji gospodarczych i wymianie danych gospodarczych, Regulamin Zarządzania Danymi Rejestru Dłużników ERIF, itp. Pytania i odpowiedzi w tej opcji użytkownik znajdzie odpowiedzi na najważniejsze i najczęściej pojawiające się pytania użytkowników Systemu ERIF. Polityka prywatności - opcja ta zwiera opis polityki prywatności stosowanej w Rejestrze Dłużników ERIF Biurze Informacji Gospodarczej S.A. Bezpieczeostwo w tej opcji użytkownik znajdzie informacje na temat podstawowych zasad bezpiecznego korzystania z Systemu ERIF. Kontakt to opcja przedstawiająca numery telefonów i adresy do działów: Sprzedaży, Obsługi Klienta oraz Operacyjno-Technicznego. strona

68 Załączniki 6. Załączniki 6.1 Przykładowy raport: raport kredytowy o PODMIOCIE GOSPODARCZYM strona

69 Załączniki Wstęp raportu zawiera informacje o dacie jego wygenerowania, a także nazwę firmy (Klienta) oraz imię i nazwisko użytkownika, dla którego został sporządzony. Dalej raport podzielony jest na cztery części: strona

70 Załączniki CZĘŚD A zawiera informacje o zapytaniu: numerze zapytania w Systemie ERIF, numerze referencyjnym raportu, dacie i godzinie jego sporządzenia oraz NIP sprawdzanego podmiotu. CZĘŚD B dotyczy danych negatywnych o podmiocie. Zamieszczone są tu informacje o adresie lub adresach dłużnika, dane o zwłoce w wykonywaniu zobowiązao pieniężnych oraz dane wierzyciela. W zakres danych o zwłoce w wykonywaniu zobowiązao pieniężnych wchodzą: Data powstania zaległości Data zgłoszenia data zamieszczenia informacji przez wierzyciela w Systemie ERIF Data wysłania wezwania do zapłaty Kwota zobowiązania pierwotna kwota zobowiązania Kwota zaległości kwota, która pozostaje niespłacona Tytuł prawny tytuł, z jakiego powstało zobowiązanie Status informacja o działaniach wierzyciela zmierzających do odzyskania należności związanych z sądem i/lub komornikiem Zobowiązanie stwierdzone tytułem wykonawczym np. nakaz zapłaty Data wydania tytułu wykonawczego Wierzyciel wtórny informacja czy wierzytelnośd była przedmiotem cesji Kwota kwestionowana - kwota całości lub części zobowiązania, którego istnienie lub termin wykonania kwestionuje dłużnik Waluta Sygnatura tytułu wykonawczego np. sygnatura nakazu zapłaty Dane organu orzekającego CZĘŚD C dotyczy danych pozytywnych o podmiocie. Zamieszczone są tu informacje o adresie lub adresach kredytobiorcy, dane terminowo spłacanych zobowiązao pieniężnych oraz dane wierzyciela. W zakres danych o fakcie wywiązywania się ze zobowiązao wchodzą: Data wymagalności zobowiązania Data spełnienia zobowiązania Łączna kwota zobowiązania wymagalnego Kwota zobowiązania spełnionego Waluta CZĘŚD D to podsumowanie informacji zawartych w raporcie. Przedstawiona jest tu liczba dostawców informacji negatywnych, suma kwot niespłaconych zobowiązao, najwyższa strona

71 Załączniki kwota zobowiązania wobec wierzyciela oraz liczba dostawców informacji pozytywnych, suma terminowo uregulowanych zobowiązao i najwyższa kwota zobowiązao uregulowanych przez podmiot w terminie. strona

72 Załączniki 6.2 Przykładowy raport: raport kredytowy o KONSUMENCIE strona

73 Załączniki strona

74 Załączniki Wstęp raportu zawiera informacje o dacie jego wygenerowania, a także nazwę firmy (Klienta) oraz imię i nazwisko użytkownika, dla którego został sporządzony. Dalej raport podzielony jest na cztery części: CZĘŚD A zawiera informacje o zapytaniu: numerze zapytania w Systemie ERIF, numerze referencyjnym raportu, dacie i godzinie jego sporządzenia oraz numerze PESEL sprawdzanego konsumenta. CZĘŚD B dotyczy danych negatywnych o konsumencie. Zamieszczone są tu informacje o adresie lub adresach dłużnika, dane o zwłoce w wykonywaniu zobowiązao pieniężnych oraz dane wierzyciela. W zakres danych o zwłoce w wykonywaniu zobowiązao pieniężnych wchodzą: Data powstania zaległości Data zgłoszenia data zamieszczenia informacji przez wierzyciela w Systemie ERIF Data wysłania wezwania do zapłaty Kwota zobowiązania pierwotna kwota zobowiązania Kwota zaległości kwota, która pozostaje niespłacona Tytuł prawny tytuł, z jakiego powstało zobowiązanie Status informacja o działaniach wierzyciela zmierzających do odzyskania należności związanych z sądem i/lub komornikiem Zobowiązanie stwierdzone tytułem wykonawczym np. nakaz zapłaty Data wydania tytułu wykonawczego Wierzyciel wtórny informacja czy wierzytelnośd była przedmiotem cesji Kwota kwestionowana - kwota całości lub części zobowiązania, którego istnienie lub termin wykonania kwestionuje dłużnik Waluta Sygnatura tytułu wykonawczego np. sygnatura nakazu zapłaty Dane organu orzekającego CZĘŚD C dotyczy danych pozytywnych o konsumencie. Zamieszczone są tu informacje o adresie lub adresach kredytobiorcy, dane o spłacanych pieniężnych oraz dane wierzyciela. W zakres danych o fakcie wywiązywania się ze zobowiązao wchodzą: Data wymagalności zobowiązania Data spełnienia zobowiązania Łączna kwota zobowiązania wymagalnego Kwota zobowiązania spełnionego Waluta CZĘŚD D to podsumowanie informacji zawartych w raporcie. Przedstawiona jest tu liczba dostawców informacji negatywnych, suma kwot niespłaconych zobowiązao, najwyższa strona

75 Załączniki kwota zobowiązania wobec wierzyciela oraz liczba dostawców informacji pozytywnych, suma terminowo uregulowanych zobowiązao i najwyższa kwota zobowiązao uregulowanych przez konsumenta w terminie. strona

76 Załączniki 6.3 Przykładowy raport: raport kredytowy o DOKUMENCIE strona

77 Załączniki Wstęp raportu zawiera informacje o dacie jego wygenerowania, a także nazwę firmy (Klienta) oraz imię i nazwisko użytkownika, dla którego został sporządzony. Dalej raport podzielony jest na dwie części: CZĘŚD A zawiera informacje o zapytaniu: numerze zapytania w Systemie ERIF, numerze referencyjnym raportu, dacie i godzinie jego sporządzenia oraz imieniu i nazwisku na jakie wystawiony został sprawdzany dokument. CZĘŚD B dotyczy informacji o dokumencie oraz instytucji przekazującej owe informacje. W zakres danych o dokumencie wchodzą: Typ dokumentu Imię i nazwisko na dokumencie Data wystawienia dokumentu Kraj pochodzenia dokumentu Okoliczności zdarzenia strona

78 Załączniki 6.4 Przykładowy raport: miesięczny raport monitoringu NIP Miesięczny raport monitoringu NIP generowany jest przez system ERIF automatycznie, pierwszego dnia każdego miesiąca. Wstęp raportu zawiera informacje dla jakiej firmy (Klienta) został stworzony oraz jakiego miesiąca dotyczy. W dalszej części widnieje zestawienie wszystkich monitorowanych w danym miesiącu NIP. Jest ono podzielone na następujące kolumny: NIP monitorowany numer Monitorowany od data rozpoczęcia monitoringu Monitorowany do data zakooczenia monitoringu Liczba dodao liczba wpisów informacji pozytywnych i/lub negatywnych o danym podmiocie dokonanych w danym miesiącu Liczba aktualizacji liczba aktualizacji informacji pozytywnych i/lub negatywnych o danym podmiocie dokonanych w danym miesiącu strona