Regulamin Programu Lokata z inwestycją edycja V

Transkrypt

1 Regulamin Programu Lokata z inwestycją edycja V Rozdział 1. Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin określa zasady organizacji Programu Lokata z inwestycją, zwanego dalej Programem. 2 Program organizowany jest przez Alior Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul Łopuszańska 38D, Warszawa, kapitał zakładowy zł w całości wpłacony, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS , REGON , NIP , zwany dalej Bankiem. 3 Użyte w Regulaminie określenia oznaczają: 1) Lokata lokata terminowa oszczędnościowa, otwierana w czasie trwania Programu. 2) Dodatkowy Produkt Inwestycyjny jeden z poniższych produktów o charakterze inwestycyjnym, oferowany przez Bank: ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi Generali "Ubezpieczenie z przyszłością" ze składka regularną, ubezpieczenie na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym ze składką jednorazową dla Klientów Alior Bank Spółka Akcyjna Nordea "Zadbaj o przyszłość ze składką jednorazową" ubezpieczenie na dożycie Metlife "Gwarantowana przyszłość" ubezpieczenie na życie i dożycie Open Life Horyzont Obligacji ubezpieczenie inwestycyjne Hestia Lepsze Perspektywy wskazane przez Bank Bankowe Papiery Wartościowe Strukturyzowane, których lista znajduje się na stronie wybrane subfundusze AGIO Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AGIO SFIO), przez które rozumie się AGIO-Multistrategia oraz AGIO-Agresywny, wybrane subfundusze Alior Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Alior SFIO), przez które rozumie się Alior Zmiennej Alokacji (dawniej Aktywnej Selekcji), Alior Stabilnych Spółek, Alior Agresywny oraz Alior Papierów Dłużnych, wybrane subfundusze Metlife FIO Parasol Krajowy, przez które rozumie się Metlife Subfundusz Stabilnego Wzrostu, Metlife Subfundusz Aktywnej Alokacji, Metlife Subfundusz Zrównoważony Nowa Europa, Metlife Subfundusz Akcji i Metlife Subfundusz Średnich Spółek jeżeli bieżąca wartość wszystkich jednostek uczestnictwa, będących w posiadaniu Klienta we wszystkich subfunduszach Metlife FIO Parasol Krajowy powiększona o wartość dokonywanej wpłaty nie przekracza limitu zł, wybrane subfundusze Metlife SFIO Parasol Światowy, przez które rozumie się MetlifeSubfundusz Akcji Polskich, Metlife Subfundusz Akcji Małych Spółek, Metlife Subfundusz Akcji Nowa Europa, jeżeli bieżąca wartość wszystkich jednostek uczestnictwa, będących w posiadaniu Klienta we wszystkich subfunduszach Metlife SFIO Parasol Światowy powiększona o wartość dokonywanej wpłaty nie przekracza limitu zł, oraz subfundusze Metlife Subfundusz Zrównoważony Azjatycki, Metlife Subfundusz Rynków Rozwiniętych, Metlife Subfundusz Akcji Amerykańskich, Metlife Subfundusz Akcji Chińskich i Azjatyckich, Metlife Subfundusz Akcji Rynków Wschodzących, wybrane subfundusze Aviva Investors Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Aviva Investors FIO), przez które rozumie się Aviva Investors Polskich Akcji, Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej, Aviva Investors Nowych Spółek, Aviva Investors Małych Spółek oraz Aviva Investors Nowoczesnych Technologii, Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących, Aviva Investors Zrównoważony, Aviva Investors Optymalnego Wzrostu, Aviva Investors Stabilnego Inwestowania, Subfundusze Aviva Investors nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość wszystkich jednostek uczestnictwa, będących w posiadaniu Klienta we wszystkich funduszach zarządzanych przez Aviva Investors Poland TFI, powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł, a dla subfunduszu Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących, Aviva Investors Zrównoważony, Aviva Investors Optymalnego Wzrostu, Aviva Investors Stabilnego Inwestowania limit zł. AXA Zrównoważony, AXA Stabilnego Wzrostu. BlackRock Global Funds o ile walutą inwestycji jest PLN, 1/5

2 wybrane subfundusze CASPAR FIO, przez które rozumie się: Subfundusz Caspar Akcji Środkowej i Wschodniej Europy, Subfundusz Caspar Akcji Polskich, Subfundusz Caspar Akcji Tureckich, Subfundusz Caspar Akcji Rosyjskich. Ww. subfundusze nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa danego subfunduszu posiadanego przez Klienta powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł. wybrane subfundusze EQUES Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (EQUES SFIO), przez które rozumie się Subfundusz Eques Akcji, Subfundusz Eques Aktywnej Alokacji, Fidelity Funds w walucie PLN wybrane subfundusze Investor Parasol Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty, przez które rozumie się Investor Agrobiznes, Investor Gold, Investor Indie i Chiny, Investor Rosja, Investor Turcja, Investor Ameryka Łacińska, Investor BRIC, Investor Zmian Klimatycznych, Investor Nieruchomości i Budownictwa, Investor Infrastruktury i Informatyki, Investor Zrównoważony Rynków Wschodzących oraz Investor Zrównoważony FIO, Investor Akcji Dużych Spółek FIO, Investor Akcji FIO, Investor Top 25 Małych Spółek FIO, Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek FIO. Subfundusze Investor Parasol SFIO oraz Investor Zrównoważony FIO, Investor Akcji Dużych Spółek FIO, Investor Akcji FIO, Investor Top 25 Małych Spółek FIO, Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek FIO nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa danego Subfunduszu/Funduszu posiadanego przez Klienta powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł. Wybrane subfundusze IPOPEMA SFIO, przez które rozumie się: Subfundusz IPOPEMA Agresywny, Subfundusz IPOPEMA Małych i Średnich Spółek. Subfundusze nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa danego Subfunduszu posiadanego przez Klienta powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł. wybrane fundusze Quercus, przez które rozumie się Quercus Selektywny, Quercus Agresywny, Quercus Rosja, Quercus Turcja, Quercus lev, Quercus short, Quercus gold, Quercus Stabilny. Subfundusze Quercus Selektywny, Quercus Agresywny, Quercus Rosja, Quercus Turcja, Quercus lev, Quercus short, Quercus gold nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa, będących w posiadaniu Klienta we wszystkich funduszach zarządzanych przez Quercus TFI S.A, powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit ,99 zł, a dla subfunduszu Quercus Stabilny przekracza limit ,99 zł. Schroders ISF subfundusze w walucie PLN, wybrane subfundusze Skarbiec Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Skarbiec FIO), przez które rozumie się Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW WSCHODZĄCYCH (PLN), Subfundusz SKARBIEC- TOP BRANDS, Subfundusz Zrównoważony SKARBIEC-WAGA, Subfundusz Akcji SKARBIEC-AKCJA, Subfundusz SKARBIEC-AKCJI NOWEJ EUROPY,, Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW SUROWCOWYCH, Subfundusz SKARBIEC-MAŁYCH I ŚREDNICH SPÓŁEK, Subfundusz SKARBIEC-SPÓŁEK WZROSTOWYCH, Subfundusz SKARBIEC-MARKET NEUTRAL, Subfundusz SKARBIEC-RYNKÓW ROZWINIĘTYCH (PLN) a także wybrane subfundusze Skarbiec - JPMorgan Asset Management Funds Polska SFIO przez które rozumie się: Skarbiec Subfundusz JPMorgan - Emerging Markets Opportunities Fund Polska, Skarbiec Subfundusz JPMorgan - Highbridge US STEEP Fund Polska. Subfundusze SKARBIEC FIO nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa danego Subfunduszu posiadanego przez Klienta powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł, wybrane subfundusze Superfund Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (Superfund SFIO) przez które rozumie się Superfund SFIO Red (dawniej A) (PLN), Superfund SFIO B (PLN), Superfund SFIO C (PLN), Superfund SFIO GoldFuture (PLN) oraz fundusz Superfund Trend Plus Powiązany (PLN), oraz wybrane subfundusze Superfund SFIO Portfelowy przez które rozumie się: subfundusz Superfund Akcyjny wybrane subfundusze UniFundusze Fundusz Inwestycyjny Otwarty, przez które rozumie się UniAkcje Małych i Średnich Spółek, Zrównoważony, UniKorona Akcje, UniAkcje Turcja, UniAkcje Nowa Europa, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniKorona Subfundusze Union Investment TFI nie są zaliczane do Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego jeżeli bieżąca wartość jednostek uczestnictwa danego Subfunduszu posiadanego przez Klienta powiększona o wartość dokonywanej wpłaty przekracza limit zł. sztabki złota dewizowego wskazane przez Bank produkty inwestycyjno-ubezpieczeniowe, których lista znajduje się na stronie 2/5

3 3) Specjalne Oprocentowanie Lokaty oprocentowanie Lokaty, przysługujące uczestnikom Programu, pod warunkiem spełnienia kryteriów opisanych w niniejszym Regulaminie. Wysokość oprocentowania określona jest w aktualnie obowiązującej Tabeli Oprocentowania Alior Banku S.A. dla Klientów Indywidualnych. 4) Oddział Banku jednostka organizacyjna Banku wykonująca czynności bankowe. 4 Program trwa od dnia 2 grudnia 2014 roku do dnia 30 kwietnia 2015 roku. Bank zastrzega sobie prawo przedłużenia lub skrócenia czasu trwania Programu bez podania przyczyny. Rozdział 2. Zasady funkcjonowania Programu 5 Specjalne Oprocentowanie Lokaty jest oferowane wyłącznie Klientom, którzy w okresie trwania programu, o którym mowa w 4, przed założeniem Lokaty dokonali zakupu przynajmniej jednego Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego. 1. Minimalna kwota Lokaty wynosi 1000 zł, a maksymalna określana jest każdorazowo w zależności od wykupionego wcześniej przez Klienta Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego i wynosi odpowiednio: 6 Dodatkowy Produkt Inwestycyjny Maksymalna kwota Lokaty Limit kwoty zainwestowanej w Dodatkowy Produkt Inwestycyjny Wskazane Bankowe Papiery Wartościowe 100% zapisu brak AGIO-Multistrategia 100% wpłat brak AGIO-AGRESYWNY Alior SFIO (subfundusze Zmiennej Alokacji, 100% wpłaty Brak Stabilnych Spółek, Akcji, Papierów Dłużnych) MetLife Stabilnego Wzrostu MetLife Aktywnej Alokacji MetLife Zrównoważony Nowa Europa MetLife Akcji Średnich Spółek MetLife Akcji MetLife Akcji Polskich MetLife Akcji Małych Spółek MetLife Akcji Nowa Europa MetLife Zrównoważony Azjatycki MetLife Rynków Rozwiniętych, Metlife Akcji Amerykańskich MetLife Akcji Chińskich i Azjatyckich MetLife Akcji Rynków Wschodzących Aviva Investors FIO 100% wpłat zł dla subfunduszu Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących, Aviva Investors Zrównoważony, Aviva Investors Optymalnego Wzrostu, Aviva Investors Stabilnego Inwestowania dla pozostałych wskazanych w Regulaminie zł, BlackRock Global Funds (waluta inwestycji PLN) EQUES SFIO (Subfundusz Eques Akcji, Subfundusz Eques Aktywnej Alokacji Subfundusz Caspar Akcji Środkowej i Wschodniej 100% wpłat zł Europy Subfundusz Caspar Akcji Polskich Subfundusz Caspar Akcji Tureckich Subfundusz Caspar Akcji Rosyjskich Fidelity Funds (waluta funduszu PLN) 3/5

4 Investor Agrobiznes, Investor Gold Otwarty Investor Indie I Chiny Investor Rosja Investor Turcja Investor Ameryka Łacińska, Investor BRIC, Investor Zmian Klimatycznych, Investor Nieruchomosci i Budowncitwa, Investor Infrastruktury i Informatyki, Investor Zrównoważony Rynków Wschodzących, Investor Zrównoważony FIO, Investor Akcji Dużych Spółek FIO, Investor Akcji FIO, Investor Top 25 Małych Spółek FIO, Investor Top 50 Małych i Średnich Spółek FIO Wskazane w Regulaminie subfundusze IPOPEMA SFIO Wskazane w Regulaminie subfundusze Quercus SCHRODER ISF (waluta funduszu PLN) Wskazane w Regulaminie subfundusze Funduszu Skarbiec FIO, Skarbiec Subfundusz JPMorgan - Emerging Markets Opportunities Fund Polska, 100% wpłat zł ,99 zł dla subfunduszu Quercus 100% wpłat Stablny, dla pozostałych subfunduszy wskazanych w Regulaminie ,99 zł 100% wpłat zł 100% wpłat BRAK Skarbiec Subfundusz JPMorgan - Highbridge US STEEP Fund Polska Wskazane w Regulaminie subfundusze Superfund SFIO (PLN) Superfund Trend Plus Powiązany (PLN) Superfund SFIO Portfelowy subfundusz Superfund Akcyjny UniAkcje Małych i Średnich Spółek UniAkcje Nowa Europa UniAkcje Sektory Wzrostu UniKorona Zrównoważony UniKorona Akcje UniAkcje Turcja Inny wskazany przez Bank Dodatkowy Produkt Inwestycyjny Generali Ubezpieczenie z przyszłością, Generali Ubezpieczenie z przyszłością Firma, Generali Ubezpieczenie z przyszłością Plus, Hestia Lepsze Perspektywy Open Life Horyzont Obligacji, Metlife Inwestycja pod Ochroną 100% wpłat zł 100% wartości Brak wykupionego Produktu 400 krotność Brak kwoty odpowiadającej zadeklarowanej miesięcznej składce 100% wartości Brak Zainwestowanej Składki 2. W przypadku zadeklarowania składki innej niż miesięczna w produkcie Generali Ubezpieczenie z przyszłością, Generali Ubezpieczenie z przyszłością Firma, Generali Ubezpieczenie z przyszłością Plus lub Hestia Lepsze Perspektywy stosuje się odpowiednio ust. 1; z tym, że przyjmuje się wysokość odpowiadającą zadeklarowanej miesięcznej składce, jako: 4/5

5 a. W przypadku składki kwartalnej 1/3 kwoty zadeklarowanej składki kwartalnej, b. W przypadku składki półrocznej 1/6 kwoty zadeklarowanej składki półrocznej, c. W przypadku składki rocznej 1/12 kwoty zadeklarowanej składki rocznej. 3. W ramach limitu kwoty Lokaty, klient może posiadać więcej niż jeden rachunek Lokaty. 7 W przypadku rezygnacji Klienta z Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego przed terminem zapadalności Lokaty, Bank dokona obniżenia oprocentowania Lokaty za cały okres jej trwania do wysokości oprocentowania standardowego obowiązującego dla danego terminu określonego w Tabeli Oprocentowania w dniu jej zawarcia. 8 Oprocentowanie promocyjne lokaty obowiązuje przez pierwszy okres trwania lokaty, z zastrzeżeniem 7. Otwarcie Lokaty możliwe jest wyłącznie w Oddziałach Banku Skorzystanie z programu wyklucza możliwość skorzystania z ceny produktu inwestycyjnego innej niż wynikająca ze standardowej oferty Banku oraz z innych promocji związanych z zakupem danego Dodatkowego Produktu Inwestycyjnego. 2. Dodatkowym Produktem Inwestycyjnym w zakresie funduszy inwestycyjnych może być jedynie fundusz inwestycyjny nabywany w walucie PLN, dla funduszy inwestycyjnych otwartych i specjalistycznych funduszy inwestycyjnych otwartych w ramach rejestru/konta zwykłego, dla którego w momencie realizacji zlecenia nabycia jednostek uczestnictwa lub złożenia zapisu na certyfikaty inwestycyjne nie obowiązuje obniżona opłata manipulacyjna w stosunku do standardowej tabeli opłat manipulacyjnych danego TFI w Alior Banku. Rozdział 3. Reklamacje 11 Zasady składania reklamacji w związku z Programem oraz zasady rozpatrywania takich reklamacji określone są w Regulaminie rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych, oszczędnościowych i terminowych lokat oszczędnościowych w Alior Bank S.A. Rozdział 4. Postanowienia końcowe 12 Treść niniejszego Regulaminu dostępna jest na stronie internetowej Banku oraz w każdym Oddziale Banku. 13 W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają postanowienia zawarte w Regulaminie rachunków oszczędnościowo-rozliczeniowych, oszczędnościowych i terminowych lokat oszczędnościowych w Alior Bank S.A. oraz przepisy powszechnie obowiązujące. 5/5