Wybrane dane rejestrowe. Wybrane parametry firmy. Wskaźniki finansowe - trend >> analiza finansowa ( *)

Transkrypt

1 Strona 1 / 13 PODSUMOWANIE Dane identyfikacyjne Pełna nazwa: Regon: NIP: PL Ocena Creditreform Indeks zdolności płatniczej 277 Przedsiębiorstwo Handlowo-Usługowe "PRUS-POL-BIS" Agencja Reklamowa Daniel Gajdulewicz >> więcej Dane kontaktowe Adres rejestrowy: ul. Wrocławska Prusice Telefon komórkowy: pruspol@onet.eu >> mapa Inne lokalizacje TAK >> więcej (najlepsza wartość) PD PD = 2,74% Indeks zdolności płatniczej 277 oznacza dobrą zdolność płatniczą Ocena firmy została dokonana na bazie dostępnych danych w dniu Prawdopodobieństwo upadku firmy (PD) dla powyższej wartości indeksu zdolności płatniczej wynosi 2,74% (najgorsza wartość) Najwyższy kredyt PLN >> więcej Wybrane dane rejestrowe Forma prawna: Data rejestracji: Działalność od: Wiek podmiotu: Wybrane parametry firmy >> więcej osoba fizyczna wykonująca działalność gospodarczą 9 lat >> więcej Zatrudnienie 2 osób (2016) Obroty (PLN) 6,20** MLN (2016) Zysk netto (PLN) 0,05 MLN ( *) Marża brutto 22,76 % ( *) Wskaźniki finansowe - trend >> analiza finansowa ( *) Właściciel: Daniel Gajdulewicz >> Właściciele Zdarzenia prawne nie Suma aktywów (PLN) 10,06 MLN ( *) Kapitał własny (PLN) 4,79 MLN ( *) Zobowiązania (PLN) 5,27 MLN ( *) Kapitał pracujący (PLN) 7,20 MLN ( *) Rentowność (ROE) Płynność Zadłużenie Kapitał własny a * niepełny okres sprawozdania finansowego **- wartość przybliżona

2 Strona 2 / 13 OCENA CREDITREFORM Indeks zdolności płatniczej 277 oznacza dobrą zdolność płatniczą Ocena firmy została dokonana na bazie dostępnych danych w dniu Określone wartości indeksu zdolności płatniczej w raportach Creditreform oznaczają: = znakomitą zdolność płatniczą = bardzo dobrą zdolność płatniczą = dobrą zdolność płatniczą = średnią zdolność płatniczą = słabą zdolność płatniczą = bardzo słabą zdolność płatniczą 500 = niewystarczającą zdolność płatniczą 600 = brak zdolności płatniczej Indeks zdolności płatniczej stanowi całościową ocenę wiarygodności płatniczej przedsiębiorstwa według metodologii grupy Creditreform. Zagrożenie upadkiem PD = 2,74% Prawdopodobieństwo upadku firmy (PD) dla powyższej wartości indeksu zdolności płatniczej wynosi 2,74% Sposób płatności w dostępnych źródłach opóźnień płatniczych nie stwierdzono (34) Zdolność kredytowa powiązania handlowe uznaje się za dopuszczalne (32) Najwyższy kredyt Komentarz do oceny PLN Zwracamy jednak Państwa uwagę na: - długi okres spłaty zobowiązań - spadek obrotów Historia ratingu Data Indeks zdolności płatniczej Najwyższy kredyt PLN WINDYKACJE Windykacje Creditreform nie posiada danych o windykacjach prowadzonych przeciwko firmie. DANE REJESTROWE Forma prawna: osoba fizyczna wykonująca działalność gospodarczą (1) Regon: NIP: PL Założenie: pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo-Usługowe "PRUS-POL-BIS" Daniel Gajdulewicz pod adresem ul. Południowa 1, Prusice pod nazwą Przedsiębiorstwo Handlowo-Usługowe "PRUS-POL-BIS" Agencja Reklamowa Daniel Gajdulewicz pod adresem ul. Wrocławska 34, Prusice (1) Rejestracja: , Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej, Dane o wcześniejszych rejestracjach: , Urząd Gminy Prusice, Nr 6411/1386/2008 Data rozpoczęcia działalności ,

3 Strona 3 / 13 Przedmiot działalności sprzedaż hurtowa odzieży i obuwia roboczego; Kod branży PKD 2007 Spis branż (G Z) Sprzedaż hurtowa odzieży i obuwia (M Z) Działalność agencji reklamowych (G Z) Sprzedaż hurtowa zboża, nieprzetworzonego tytoniu, nasion i pasz dla zwierząt (G Z) Sprzedaż hurtowa kwiatów i roślin (G Z) Sprzedaż detaliczna kosmetyków i artykułów toaletowych prowadzona w wyspecjalizowanych sklepach WŁAŚCICIELE I ZARZĄDZAJĄCY Właściciel: Daniel Gajdulewicz POWIĄZANIA Powiązania Daniel Gajdulewicz PRUS-POL sp. z o.o. NIP ul. Mydlana 3, Wrocław Dane dotyczące powiązań są zgodne ze stanem na dzień : udziałowiec: PLN ,00 prezes zarządu ROZWÓJ FIRMY W CZASIE 2016 Zm.% 2015 Zm.% 2014 Zm.% 2013 Zatrudnienie 2 (-33%) 3 (0%) 3 (-25%) 4 Obroty (w tys. PLN) wartość przybliżona 2016 Zm.% Zm.% 2015 Zm.% (+42%)

4 Strona 4 / 13 Wybrane dane finansowe - jednostkowe (w tys.) * Zm.% Zm.% Zm.% Przychody ze sprzedaży (+42%) (+73%) Zysk netto (+40%) 515 (+19%) 431 Suma aktywów (+5%) (+76%) Kapitał własny (+35%) (+191%) Zobowiązania (-21%) (+29%) Kapitał pracujący (+47%) (+147%) Przychody netto ze sprzedaży w tys. Zysk/strata netto w tys. Suma aktywów/zobowiązania/kapitał własny w tys. Zysk netto w % Aktywa Zobowiązania Kapitał własny * niepełny okres sprawozdania finansowego

5 Strona 5 / 13 INNE LOKALIZACJE Lokalizacje ul. Wrocławska 34, Prusice (siedziba) telefon komórkowy: pruspol@onet.eu ul. Wrocławska 34, Prusice (adres do korespondencji) telefon komórkowy: pruspol@onet.eu ul. 1 Maja 54, Leszno (miejsce prowadzenia działalności) >> mapa >> mapa >> mapa INFORMACJE DODATKOWE Nieruchomości Wartość księgowa budynków stan na PLN W ramach standardowego raportu dane o własności nieruchomości nie są sprawdzane w księgach wieczystych. Środki transportu Na dzień wartość księgowa środków transportowych wynosiła: PLN ,27 Uwagi ogólne Z uzyskanych informacji wynika, że spółka powiązana PRUS-POL Sp. z o.o. (założona w dn ) przejęła część działalności omawianej firmy (import). Stąd spadek obrotów w 2016 r.

6 Strona 6 / 13 Banki Alior Bank SA ul. Łopuszańska 38D, Warszawa

7 Strona 7 / 13 ANALIZA FINANSOWA, WSKAŹNIKI BRANŻOWE PŁYNNOŚĆ FINANSOWA FIRMA BRANŻA (G Z) Płynność bieżąca (CR) aktywa bieżące zobowiązania bieżące Płynność szybka (QR) aktywa bież.-zapasy-rozl.międzyokr.czynne zobowiązania bieżące Płynność gotówkowa środki pieniężne zobowiązania bieżące Płynność bieżąca (CR) * ,61 3,54 2,06 1,58 1,29 1,33 1,65 1,78 2,07 1,16 0,75 0,47 0,90 0,75 0,79 0,95 0,14 0,01 0,04 0,01 0,08 0,04 0,11 0,20 Płynność szybka (QR) Płynność gotówkowa FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES RENTOWNOŚĆ FIRMA BRANŻA (G Z) Rentowność sprzedaży (ROS) zysk netto przychody ze sprzedaży Rentowność aktywów (ROA) zysk netto aktywa ogółem Rentowność kapitału (ROE) zysk netto kapitał własny Rentowność sprzedaży (ROS) * ,90 3,34 3,37 4,89-1,56-3,95 10,24 3,12 0,47 9,36 7,03 10,37-1,19-3,54 14,34 4,89 1,00 15,25 14,66 35,82-2,23-5,91 28,87 10,65 Rentowność aktywów (ROA) Rentowność kapitału (ROE) FIRMA BRANŻA FIRMA BRANŻA FIRMA BRANŻA

8 Strona 8 / 13 WSKAŹNIKI EFEKTYWNOŚCI FIRMA BRANŻA (G Z) Rotacja należności w dniach należności krótkoterm. x liczba dni sprzedaż netto Rotacja zapasów w dniach przeciętny stan zapasów x liczba dni przychody ze sprzedaży * Rotacja należności w dniach Rotacja zapasów w dniach FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES WSKAŹNIKI ZADŁUŻENIA FIRMA BRANŻA (G Z) Okres spłaty zobowiązań w dniach zobowiązania bieżące x liczba dni sprzedaż netto Ogólne zadłużenie zobowiązania ogółem aktywa ogółem * Okres spłaty zobowiązań w dniach ,65 36,30 83,96 106,50 148,72 140,15 107,58 96,66 52,38 38,62 52,06 71,06 46,70 40,16 50,34 54,11 Ogólne zadłużenie FIRMA BRANŻA FIRMA BRANŻA ZALECANY ZAKRES Płynność bieżąca (CR) aktywa bieżące zobowiązania bieżące Płynność szybka (QR) aktywa bież.-zapasy-rozl.międzyokr.czynne zobowiązania bieżące BRANŻA (G Z) ,29 1,33 1,65 1,78 0,90 0,75 0,79 0,95

9 Strona 9 / 13 Płynność gotówkowa środki pieniężne zobowiązania bieżące Rentowność sprzedaży (ROS) zysk netto przychody ze sprzedaży Rentowność aktywów (ROA) zysk netto aktywa ogółem Rentowność kapitału (ROE) zysk netto kapitał własny Rotacja należności w dniach należności krótkoterm. x liczba dni sprzedaż netto Rotacja zapasów w dniach przeciętny stan zapasów x liczba dni przychody ze sprzedaży Okres spłaty zobowiązań w dniach zobowiązania bieżące x liczba dni sprzedaż netto Ogólne zadłużenie zobowiązania ogółem aktywa ogółem Procentowy udział w badanej próbie firm wykazujących zysk netto Przychody ze sprzedaży na 1 zatrudnionego w tys. PLN Przychody ze sprzedaży na przedsiębiorstwo w tys. PLN BRANŻA (G Z) ,08 0,04 0,11 0,20-1,56-3,95 10,24 3,12-1,19-3,54 14,34 4,89-2,23-5,91 28,87 10,65 121,91 82,75 73,52 71,78 57,53 81,26 90,83 79,51 148,72 140,15 107,58 96,66 46,70 40,16 50,34 54,11 77,40 72,70 77,10 68, ,38 902,89 525,33 536, , , , ,51

10 Strona 10 / 13 PORÓWNANIE WYNIKÓW ANALIZY WSKAŹNIKOWEJ FIRMY Z BRANŻĄ (G Z) PŁYNNOŚĆ FINANSOWA Płynność bieżąca (CR) LEPSZY +179% LEPSZY +166% LEPSZY +24% Płynność szybka (QR) LEPSZY +130% LEPSZY +54% GORSZY -5% Płynność gotówkowa LEPSZY +75% GORSZY -75% GORSZY -63% RENTOWNOŚĆ Rentowność sprzedaży (ROS) LEPSZY +157% LEPSZY +184% GORSZY -67% Rentowność aktywów (ROA) LEPSZY +139% LEPSZY +364% GORSZY -50% Rentowność kapitału (ROE) LEPSZY +144% LEPSZY +358% GORSZY -49% WSKAŹNIKI EFEKTYWNOŚCI Rotacja należności w dniach GORSZY +126% LEPSZY -49% LEPSZY -18% Rotacja zapasów w dniach GORSZY +279% GORSZY +6% GORSZY +16% WSKAŹNIKI ZADŁUŻENIA Okres spłaty zobowiązań w dniach LEPSZY -4% LEPSZY -74% LEPSZY -21% Ogólne zadłużenie GORSZY +12% LEPSZY -3% GORSZY +3% * niepełny okres sprawozdania finansowego

11 Strona 11 / 13 SPRAWOZDANIA FINANSOWE Źródło danych finansowych Firma Firma Firma Firma Sprawozdanie okresowe roczne roczne roczne BILANS JEDNOSTKOWY NA DZIEŃ(w tys.pln) udział udział udział udział -A. Aktywa trwałe 97 (1%) 91 (1%) 95 (1%) 82 (2%) - II. Rzeczowe aktywa trwałe 97 (1%) 91 (1%) 95 (1%) 82 (2%) - 1. Środki trwałe 97 (1%) 91 (1%) 95 (1%) 82 (2%) - b) budynki, lokale i obiekty inż. lądowej i wodnej d) środki transportu e) inne środki trwałe B. Aktywa obrotowe (99%) (99%) (99%) (98%) - I. Zapasy (42%) (66%) (60%) (69%) - 4. Towary (41%) (65%) (56%) (67%) - 5. Zaliczki na poczet dostaw 117 (1%) 106 (1%) 289 (4%) 71 (2%) - II. Należności krótkoterminowe (53%) (32%) (34%) (28%) - 1. Należności od jednostek powiązanych (39%) - b) Inne Należności od pozostałych jednostek (14%) (32%) (34%) (28%) - a) Z tytułu dostaw i usług o okresie spłaty: do 12 miesięcy b) Z tyt.podatków,dotacji ceł,ubezp.i innych świad III. Inwestycje krótkoterminowe 379 (4%) 25 (0.3%) 129 (2%) 29 (0.7%) - 1. Krótkoterminowe aktywa finansowe 379 (4%) 25 (0.3%) 129 (2%) 29 (0.7%) - c) środki pieniężne i inne aktywa pieniężne środki pieniężne w kasie i na rachunku IV. Krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe 17 (0.2%) 15 (0.2%) 177 (2%) 8 (0.2%) -Suma aktywów (100%) (100%) (100%) (100%)

12 Strona 12 / 13 Sprawozdanie okresowe roczne roczne roczne BILANS JEDNOSTKOWY NA DZIEŃ(w tys.pln) udział udział udział udział -A. Kapitał (fundusz) własny (48%) (61%) (48%) (29%) - VI. Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe (40%) (52%) (41%) 772 (19%) - VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych 724 (7%) - VIII.Zysk (strata) netto 48 (0.5%) 724 (9%) 515 (7%) 431 (10%) -B. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania (52%) (39%) (52%) (71%) - II. Zobowiązania długoterminowe (25%) 730 (9%) 305 (4%) 383 (9%) - 2. Wobec pozostałych jednostek (25%) 730 (9%) 305 (4%) 383 (9%) - a) Kredyty i pożyczki III. Zobowiązania krótkoterminowe (28%) (28%) (48%) (62%) - 2. Wobec pozostałych jednostek (28%) (28%) (48%) (62%) - a) Kredyty i pożyczki d) Z tytułu dostaw i usług, o okresie wymagalności: do 12 miesięcy g) Z tytułu podatków, ceł, ubezpieczeń i innych św i) Inne IV. Rozliczenia międzyokresowe 101 (1%) - 2. Inne rozliczenia międzyokresowe 101 (1%) - - krótkookresowe 101 -Suma pasywów (100%) (100%) (100%) (100%)

13 Strona 13 / 13 Źródło danych finansowych Firma Firma Firma Firma Sprawozdanie okresowe roczne roczne roczne JEDNOSTKOWY RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT (W.KALKULACYJNY) ZA OKRES (w tys.pln) Zm.% Zm.% Zm.% A. Przychody netto ze sprzedaży produktów, towarów i materiałów (-76%) (+42%) (+73%) I. Przychody netto ze sprzedaży produktów 0 - II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów (-76%) (+42%) (+73%) B. Koszty sprzedanych produktów, towarów i materiałów (-78%) (+45%) (+70%) II. Wartość sprzedanych towarów i materiałów (-78%) (+45%) (+70%) C. Zysk brutto ze sprzedaży (A-B) (-58%) (+25%) (+97%) D. Koszty sprzedaży 649 (-54%) (-8%) (+148%) 617 -E. Koszty ogólnego zarządu 354 (+18%) 299 (+127%) 132 (+19%) 111 -F. Zysk ze sprzedaży 205 (-82%) (+84%) 629 (+44%) 436 -G. Pozostałe przychody operacyjne 87 (+235%) 26 (-47%) 49 (+9%) 45 - I. Zysk ze zbycia niefinansowych aktywów trwałych 50 (+92%) 26 (-45%) 47 (+4%) 45 - III. Inne przychody operacyjne 37 0 (-100%) 2 (+100%) 1 -H. Pozostałe koszty operacyjne 55 (+112%) 26 (+550%) 4 (-85%) 26 - I. Strata ze zbycia niefinansowych aktywów trwałych 14 (-26%) III. Inne koszty operacyjne 41 (+486%) 7 (+75%) 4 (0%) 4 -I. Zysk z działalności operacyjnej 237 (-79%) (+72%) 674 (+48%) 456 -J. Przychody finansowe 3 0 (-100%) 9 (+350%) 2 - II. Odsetki V. Inne K. Koszty finansowe 190 (-30%) 271 (+375%) 57 (+5600%) 1 - I. Odsetki 190 (-10%) 210 (+268%) 57 (+5600%) 1 - IV. Inne 61 -L. Zysk z działalności gospodarczej 51 (-94%) 885 (+41%) 626 (+37%) 457 -N. Zysk brutto 51 (-94%) 885 (+41%) 626 (+37%) 457 -O. Podatek dochodowy 3 (-98%) 161 (+45%) 111 (+327%) 26 -R. Zysk netto 48 (-93%) 724 (+41%) 515 (+19%) 431 Wartość zatrudnienia 2014 na podstawie danych GUS, prawdopodobieństwo błędu - 0,92%. Wartość zatrudnienia 2015 na podstawie danych GUS, prawdopodobieństwo błędu - 0,92%. Wartości wskaźników dla branży na podstawie danych GUS Dla uproszczenia porównania przyjęto założenie, iż lepszym wynikiem jest: Wyższa wartość wskaźników PŁYNNOŚĆ FINANSOWA -Płynność bieżąca (CR) -Płynność szybka (QR) -Płynność gotówkowa RENTOWNOŚĆ -Rentowność sprzedaży (ROS) -Rentowność aktywów (ROA) -Rentowność kapitału (ROE) birt 3_7_1 Niższa wartość wskaźników WSKAŹNIKI EFEKTYWNOŚCI -Rotacja należności w dniach -Rotacja zapasów w dniach WSKAŹNIKI ZADŁUŻENIA -Okres spłaty zobowiązań w dniach -Ogólne zadłużenie