OFERTA SKANDII. Szansa dla Klientów, szansa dla Partnerów r Polichno. Marek Mozer Dyr ds. Rozwoju SprzedaŜy. A member of the.

Transkrypt

1 OFERTA SKANDII Szansa dla Klientów, szansa dla Partnerów r Polichno Marek Mozer Dyr ds. Rozwoju SprzedaŜy A member of the group

2 Wprawiamy finanse w ruch Co nowego w Skandii? Nowe produkty ze składką jednorazową Rebalansing CRM bis nowa platforma obsługowa dla agentów

3 Wprawiamy finanse w ruch PROFIT w 2007 r 1947 kontraktów Składka zebrana: zł NS = zł (wyniki do r.)

4 Produkty Multiportfel Mix Multiportfel Misiek Plus Skandia Multiportfel Spektrum Plus

5 Wprawiamy finanse w ruch Nowy produkt ze składk adką jednorazową Multiportfel Avans PLUS Multiportfel Protekt PLUS Uzupełnienie oferty produktowej w linii singla: - Multiportfel Inwestycja (3lata) - Multiportfel LDV (3lata)

6 Wprawiamy finanse w ruch Multiportfel Avans PLUS Okres umowy min.10 lat Minimalny okres prowadzenia inwestycji od 5 do 10 lat Minimalna wpłata zł Max. Wpłata zł Opłata wstępna 3% Stała opłata za zarządzanie aktywami od 2,6% do 2,05%

7 Wprawiamy finanse w ruch Multiportfel Protekt PLUS Okres umowy min.10 lat Minimalny okres prowadzenia inwestycji od 4 do 10 lat Minimalna wpłata zł Max. Wpłata > zł Opłata wstępna 2% Stała opłata za zarządzanie aktywami od 2,35% do 1,60%

8 Wprawiamy finanse w ruch WyróŜniki oferty Nowy zakres Umowy Swobodny wybór okresu dostępu do kapitału Powiązanie okresu dostępu do kapitału z róŝnymi opłatami za zarządzanie (czym dłuŝszy okres tym niŝsza % wartość opłat) Powiązanie okresu dostępu do kapitału z systemem prowizyjnym ( dłuŝszy okres dostępu do kapitału wyŝsza % prowizja)

9 Wprawiamy finanse w ruch Wprowadzenie produktów w do sprzedaŝy Styczeń i luty 2008: okres sprzedaŝy aktualnej oferty wraz z nowa linią produktów Wymiana materiałów : Od stycznia 2008

10

11 Wyniki MultiNavigatora ( ) PLN Najlepszy wynik: 12,24% Średni wynik: 9,04% Zmiana kursów walutowych: PLN/USD: -16,25% PLN/EUR: - 6,58% Zmiana kursu walutowego wpłynęła na średni wynik portfela MultiNavigator obniŝając go o ok. 9,3%. Przy nie zmieniających się kursach walutowych średni wynik MultiNavigatora wyniósłby ok. 18,4%.

12 Określona struktura Portfela Inwestycyjnego Powrót do pierwotnie ustalonej struktura Portfela Inwestycyjnego Rebalansing Pozwala na automatyczną kontrolę i utrzymywanie określonej struktury portfela Automatyczna realizacja zysków UmoŜliwia pełną personalizację portfela UmoŜliwia budowanie struktury włącznie z funduszami zagranicznymi Rebalansing nie obejmuje: SEG, PM-ek, MultiNavigatora

13 Zastosowanie serwisu rebalancing Rebalancing 100% 50% 50% Fundusze Inwestycyjne 25% Portfel Modelowy PM4 25%

14 Rebalancing Nowa konkurencyjna usługa oferowana wszystkim klientom Jedyny tak przygotowany serwis dla indywidualnego Klienta na polskim rynku Dostępny bez względu na posiadane aktywa i rodzaj posiadanego produktu

15 CRM BIS

16 Zasady identyfikacji partnera Partner zostanie obsłuŝony po weryfikacji jego danych przez konsultanta Wymagamy: Imienia nazwiska Nazwy agencji Numeru RAU i PESEL Jeśli partner telefonuje w sprawie klienta wymagamy takŝe: Imienia i nazwiska właściciela polisy Numeru polisy Obsługa odbywa się zgodnie z prawami wynikającymi ze struktury drzewa partnerów

17 Zakres przekazywanych informacji Przekazujemy informacje na temat: statusów polis zdarzeń na polisach klientów produktów i usług zasad wypełniania wniosku i innych wymaganych do zawarcia umowy dokumentów zasad rejestracji w KNF zamawiania materiałów Nie informujemy o: prowizjach wartościach finansowych na polisach klientów szkoleniach (poza terminem ich realizacji)

18 Planowany zakres przekazywanych informacji W przyszłości konsultant poinformuje takŝe: czy wpłynęła pierwsza składka (zanim wniosek zostanie wprowadzony do CRM) o numerze kuponu, przy wpłatach kuponowych

19 Dodatkowa funkcjonalność Partner moŝe pozyskiwać informacje o polisach swoich klientów za pomocą IVR i SMS. W tym celu powinien ustalić TELEKOD oraz zarejestrować numer telefonu dla SMS na Infolinii. Zakres dostępnych informacji: Statusy polis klienta Ostatnio zapłacona składka (data zapłaty, kwota zapłaty, typ składki, do kiedy wymagana, czy nadpłata, czy niedopłata) Ostatnie transakcje (data transakcji, typ i kwota) Skład multiportfela (nazwa funduszu udział w procentach) Potwierdzenie odbioru polisy Zaległości (spis polis z zaległościami) Polisy z barakiem potwierdzeń Detale kontraktu (status polisy, potwierdzenie, zaległości) Numer konta bankowego dla polisy

20 W 2008 r szczególnie warto pamiętać.. PROGNOZA LUDNOŚCI POLSKI DO 2030 ROKU w tysiącach - stan w dniu 31 XII WIEK lat i więcej OGÓŁEM

21 W 2008 r szczególnie warto pamiętać.. Wzrosną płace od stycznia 2008 r. i moŝliwości oszczędzania naszych klientów!

22 Świąteczny prezent Zimowa promocja na produkty regularne! Styczeń luty 2008.

23 Zasady promocji : zwiększona alokacja w programach regularnych o 10% minus opłata wstępna, oznacza: program lat: 1% (10% - 9% opłaty wstępnej) program lat: 4% (10% - 6% opłaty wstępnej) program lat: 7% (10% - 3% opłaty wstępnej) program lat: 10% liczy się data wystawienia wniosku - do zwiększenie alokacji odbywa się kosztem Skandii SprzedaŜ moŝliwa takŝe przy pomocy e-wniosku!

24 Najlepsze śyczenia z okazji Świąt BoŜego Narodzenia. Szczęśliwego Nowego Roku!