Automatyzacja płatnop korporacyjnych

Transkrypt

1 Automatyzacja płatnop atności korporacyjnych Payment Factory Solutions Bogdan Leśnik 1

2 O prezentacji Potrzeby klientów korporacyjnych Zaspokojenie oczekiwań Korporacji Rozwiązania do automatyzacji Korzyści z zastosowanych rozwiązań Zrealizowane projekty 2

3 Produkty do budowy rozwiąza zań korporacyjnych Klasyczne Mobilne Automatyczne MultiCash MultiCash Web Edition MultiCash Mobile MultiCash Transfer UbiqCash Omikron Bank System 3

4 Współpraca praca z wieloma Bankami dziś Centrala Korporacji Salda i Wyciągi Płatności / Polecenia Zapłaty MultiCash + własne systemy bankowe Banki... Platforma MultiCash MCFT EBICS ERP Dedykowane Bankowe systemy Online / Offline 4

5 Wymagania korporacyjne Jako treasurer polskiej firmy posiadającej oddziały w innych krajach, współpracującej z 17 bankami chciałbym otrzymywać raport pozycji finansowej najpóźniej do godziny 7:30 Jako księgowa w międzynarodowej korporacji chciałabym mieć dostęp do wyciągów na rachunkach prowadzonych w Polsce. Jako dyrektor finansowy odpowiedzialny za obszar Europy Środkowo- Wschodniej chciałbym mieć możliwość autoryzacji płatności wychodzących z podlegających mi oddziałów. Jako zarządzający w polskim oddziale francuskiej sieci supermarketów chciałbym mieć możliwość wysyłania płatności z rachunków prowadzonych w francuskim banku. 5

6 Wymagania korporacyjne Jako menedżer w instytucji ubezpieczeniowej chciałbym mieć możliwość przesłania 20 mln płatności do wielu banków (w tym zagranicznych) w ciągu jednego dnia roboczego. Jako odpowiedzialny za biling w przedsiębiorstwie energetycznym chciałbym mieć możliwość automatycznego rozsyłania poleceń zapłaty swoim klientom. Jako dyrektor IT odpowiedzialny za utrzymanie systemu SAP chciałbym otrzymywać wyciągi w jednym formacie, zamiast utrzymywać kilkanaście interfejsów. Jako główna księgowa chciałabym mieć możliwość podglądu stanu rachunków i autoryzacji poleceń płatności w jednorodnym środowisku. 6

7 Współpraca praca z wieloma Bankami jutro Korporacja PAYMENT FACTORY Banki MCFT MultiCash Transfer Universal Bank Transfer ERP Płatności / Polecenia Zapłaty Automatyczny Routing EBICS Komunikacja Web Services Salda / Wyciągi MCFT, EBICS, Inne... Płatności Ad-hoc Inne dedykowane Systemy bankowe Interfejs Webowy 7

8 Fundamenty Payment Factory Solution Straight Through Processing Autoryzacja PFS Prezentacja Komunikacja Centralizacja Konwersja 8

9 Straight Through Processing Payment Factory Solution PFS Straight Through Processing 9

10 Payment Factory - automatyzacja Firma Automatyczne przetwarzanie Moduły komunikacyjne ERP Polecenia płatnicze Uzgodnienia MultiCash Transfer Moduły konwertujące Płatności Wyciągi 10

11 PFS Komunikacja Payment Factory Solution Komunikacja 11

12 Komunikacja MultiCash Transfer MCFT EBICS Universal Bank Transfer DMZ Proxy INTERNET 12

13 Payment Factory od środka 13

14 Universal Bank Transfer 14

15 Autoryzacja Payment Factory Solution PFS Autoryzacja 15

16 Payment factory - autoryzacja MultiCash Transfer Payment Factory Pliki wyciągów Pliki płatności ERP System and Accounting System 16

17 PFS Payment Factory Solution Konwersja Konwersja 17

18 Payment Factory - UBIQCash Konwersja (UBIQCash) Routing Płatności / Polecenia Zapłaty Autoryzacja System ERP Format wewnętrzny: CSV lub XML ZUC ZUR Podział / Konwersja / Walidacja Bal Lokalne formaty JPM- XML SEPA- XML MT 940 Zlecenia Wysyłania Banki + Dostawcy Usług Format wewnętrzny: CSV lub XML Podział / Konwersja / Walidacja Pain.002 camt.05x Zlecenia Pobierania Balances & Transactions / Payment Return Information 18

19 Payment Factory - kwalifikacja i unifikacja ATEx 19

20 PFS Payment Factory Solution Centralizacja Centralizacja 20

21 Payment Factory środowisko w centrali, praca z przeglądark darką Polska Payment Factory (przykładowa konfiguracja) Niemcy HQ Treasury ERP HRP Francja Hiszpania Formaty wewnętrzne Aplikacje dodatkowe Płatności ad-hoc, raporty, itp.. UBIQCash Konwersja plików płatności MultiCash Transfer Komunikacja PL DE FR ES 21

22 Prezentacja PFS Payment Factory Solution Prezentacja 22

23 CashManagement stan środków 23

24 CashManagement prognoza środków 24

25 CashManagement Netting / Pooling 25

26 Andra Reporter wspólne raporty dla wszystkich źródeł 26

27 Andra Reporter wspólne raporty dla wszystkich źródeł 27

28 Autoryzacja Payment Factory Solution Straight Through Processing Komunikacja PFS Prezentacja Centralizacja Podsumowanie Konwersja 28

29 Payment Factory Omikron i Andra już to mają Korporacja Środowisko Electronic Banking Banki w... (przykładowe lokalizacje) PL ERP Płatności / Polecenia Zapłaty Salda / Wyciągi GB DE HU 29

30 Payment Factory Solution A czy ktoś już tego używa? u 30

31 MultiCash Transfer wybrane referencje 31

32 MultiCash Transfer Payment Factory Amway 32

33 Amway w Europie Obecny na 29 rynkach europejskich 1,2 miliarda USD dochodu (2011) Zatrudnia ponad pracowników Ponad niezależnych Przedsiębiorców Amway Europejska Centrala w Niemczech Centrum ousourcingowe Amway Business Centre w Krakowie Sklep Amway w Londynie Amway Plaza w Istanbule 33

34 Amway punkt wyjściowy Ponad 50 banków w 27 krajach Każdy z banków dostarcza swoje własne rozwiązanie e-banking Różnorodność systemów ERP i formatów plików płatności Lokalne Zespoły Finansowe Przeniesienie obsługi do nowego Shared Service Centre 34

35 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE 27 rynków, ponad 50 banków, oraz wiele rozwiązań systemów e-banking... 35

36 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE Cele: Zastąpienie lokalnych systemów e-banking centralnym rozwiązaniem Payment Factory zlokalizowanym w Shared Service Centre w Krakowie Uniwersalny interfejs dla wszystkich systemów ERP Unifikacja formatu plików płatności (XML) Standaryzacja przetwarzania płatności Pełny przegląd rachunków bankowych i użytkowników Rozwiązanie : Centralna instalacja Payment Factory zlokalizowana w Shared Service Centre w Krakowie, z funkcjonalnością konwertera formatów UBIQCash 36

37 Shared Service Centre w Krakowie MultiCash Transfer Payment Factory ERPs Systemy ERPs ERP BANKI System - Administrator Konfiguracja uprawnień Partnerów / Zarządzanie Konfiguracja uprawnień, Zarządzanie procesami płatności procesami płatności / Administracja użytkownikami Podział obowiązków Mechanizm routingu EBICS MCFT H2H inne Działalność operacyjna - wspólna odpowiedzialność - Kraj 1 Kraj 2 Kraj 3 Kraj... Podział obowiązków Partner 1 Partner 2 Partner 3 Partner... Partner/Kraj Dział Finansowy Interfejs WWW (brak lokalnych rozwiązań e-banking) 37

38 THE AMWAY EUROPE BUSINESS CASE

39 Payment Factory Solution dla Amway: MultiCash Transfer New Feature : Security Corporate Seal : Combination of Electronic Signatures + Approvals in File Manager Interface for files from ERP + manual payments from MultiCash modules + CGI-XML (Com. Global Imp.): Communication: validated session type + display in File Manager FTPs for JP Morgan`s Corporate Access (worldwide) Host to Host communication (H2H) In discussion: pain.002 reports: camt 05x: Further H2H: 39

40 MultiCash Transfer Payment Factory Ahold 40

41 Cele : Payment Factory Solution dla Ahold: Zastąpienie kilku platform bankowości elektronicznej i internetowej jednym centralnym rozwiązaniem zlokalizowanym w Shared Service Center. Ujednolicenie formatu wymiany danych. Zwiększenie bezpieczeństwa do poziomu zgodnego z SOX (Sarbanes-Oxley): Podłączenie systemu płacowego do centralnego systemu bankowości z dostępem dla autoryzowanej grupy użytkowników Wdrożenie podpisu elektronicznego z nośnikiem przechowywanym na kartach procesorowych Centralna implementacja dla Cash Management w zakresie Analiza płynności finansowej na podstawie operacji bieżących na rachunkach (MT942) Prognozowanie stanu środków na rachunkach oddziałów Automatyzacja przepływów danych pomiędzy systemem ERP i bankami Rozwiązanie : MultiCash Transfer@Web + moduły płatności + moduł Cash Management => separacja danych z poszczególnych jednostek 41

42 Komunikacja z bankami : MultiCash Transfer ERP HRP Komunikacja z regionami: MultiCash Transfer@WEB Komunikacja Centralny Cash Management Analiza płynności finansowej wraz z prognozą Informacje o saldach i operacjach na rach. oddziałów Region A Region B Region C Region... Pre- i Post- Processing płatności MCFT EBICS Region A Region B Region C Region... Centrum operacyjne - struktur regionalnych - Banki Zarządzanie płatnościami : Podwójna kontrola HTTPS 42 Region A Region B Region C Region... Regionalne jednostki dostęp poprzez przeglądarkę Internetową Bezpieczne korporacyjne środowisko sieciowe

43 MultiCash Transfer Payment Factory Grupa Viessmann 43

44 Payment Factory Solution dla grupy Viessmann: Korporacja VIESSMANN Czołowy producent systemów grzewczych Roczny obrót 1.4 mld EUR 16 centrów produkcyjnych m.in. : Niemcy, Francja, Austria, Kanada, Polska, Chiny Sprzedaż: Oddziały firmy w 37 krajach 120 biur handlowych na całym świecie Eksport stanowi 60% obrotów 44

45 Payment Factory Solution dla grupy Viessmann: Cele Stworzenie międzynarodowego centralnego systemu zarządzania płatnościami i środkami finansowymi Automatyzacja połą łączeń bankowych na całym świecie Pełna integracja z pozostałymi systemami (ERP, inne) Zapewnienie dostępu zdecentralizowanego Optymalne wykorzystanie technologii przeglądarkowej Zapewnienie akceptacji lokalnych decydentów Pełne odzwierciedlenie struktury autoryzacji / podpisu firmy Rozwiązanie : MultiCash jako centralna instalacja serwerowa => Połą łączenie lokalnych jednostek z centralnym systemem bankowości elektronicznej w Shared Service Center 45

46 Rozwiązania Omikron dla Grupy Viessmann Banks (MCBs) Oddział Warszawa PL Oddział Frankfurt CENTRALA ERP Interfejs WWW MultiCash Transfer (MCT) Aplikacje Moduły płatności DE Treasury HRP Konwersja Komunikacja ELIXIR MCFT, EBICS 46 Oddział Wiedeń Oddział Pekin AT PRC

47 Automatyzacja płatnop atności korporacyjnych Payment Factory Solutions Pytania dyskusja 47

48 ANDRA Sp. z o.o. ul. Pryzmaty 6/ Warszawa Bogdan Leśnik blesnik@andra.com.pl tel kom fax videocall