Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI

Transkrypt

1 Kieruj płynnością swojej firmy! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Grudzień 2015 r.

2 W co lokować nadwyżki? Aktualne typy inwestycyjne Zarządzanie płynnością PLN Potencjał wzrostu UniLokata Zarządzanie płynnością EUR Potencjał wzrostu UniEURIBOR Zarządzanie płynnością USD Potencjał wzrostu UniDolar Pieniężny Lokaty długoterminowe (24 miesiące) PLN Duży potencjał wzrostu/możliwa duża zmienność wartości inwestycji UniObligacje Zamienne

3 UniLokata potencjał zysku wyższego niż na depozytach Szanse Brak zmian stóp procentowych w Polsce. Szansa na obniżki w pierwszej połowie przyszłego roku. Wprowadzenie podatku bankowego może spowodować spadek oprocentowania lokat oferowanych przez banki komercyjne. Poprawa wskaźników wyprzedzających oznacza możliwą poprawę sytuacji gospodarczej, co w kontekście potencjalnego wzrostu wskaźników inflacji powinno wspierać inwestycje w krótkoterminowe papiery dłużne. Wyższy wzrost gospodarczy, zapowiadane ulgi podatkowe dla małych i średnich firm oraz obniżka podatku CIT dla mniejszych przedsiębiorstw powinny korzystnie wpływać na sytuację emitentów i rynek obligacji korporacyjnych. Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: Horyzont YTD 1M 3M 12M Stopa zwrotu na r. 2,05% 0,13% 0,40% 2,17%

4 UniEURIBOR płynna lokata walutowa w EUR Szanse Uspokojenie się sytuacji na rynku obligacji po perturbacjach związanych z gospodarką Chin. Niski poziom stóp w strefie euro ze względu na okres niskiej inflacji będzie utrzymywany jeszcze przez długi czas. W strefie euro kontynuowany jest program QE. EBC po grudniowym komunikacie pozostawił sobie więcej pola do manewru na wypadek pogorszenia się sytuacji ekonomicznej w strefie euro. Rentowność inwestycji w obligacje denominowane w euro nadal przewyższa oprocentowanie lokat w tej walucie w bankach. Horyzont YTD 1M 3M 12M 5Y Stopa zwrotu na r. 0,55% -0,01% 0,07% 0,50% 9,64% Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

5 UniDolar Pieniężny płynna lokata walutowa w USD Szanse Podwyżka stóp procentowych przez Fed da możliwość osiągania wyższych zysków. Wprowadzenie podatku bankowego może powstrzymać banki przed podnoszeniem oprocentowania lokat po podwyżce stóp procentowych w USA, co powinno sprawić, że UniDolar Pieniężny będzie jeszcze bardziej konkurencyjny w stosunku do lokat. Horyzont YTD 1M 3M 12M 5Y Stopa zwrotu na ,31% 0,05% 0,40% 1,46% 9,87% Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem:

6 UniObligacje Zamienne potencjał globalnych inwestycji Szanse Powrót pozytywnego nastawienia inwestorów w kwestii aktywów ryzykownych. Oczekiwana, stosunkowo gołębia decyzja Fed, czyli podwyżka stóp do 25 pb oraz kontynuacja łagodnej polityki pieniężnej. Rosnąca globalna ilość pieniądza dostarczana przez banki centralne. Pozytywny sentyment dla akcji rynków rozwiniętych. Jeżeli pozytywny sentyment będzie sprzyjał wzrostowi cen akcji, również ceny obligacji zamiennych powinny rosnąć. Pełny opis subfunduszu dostępny pod linkiem: Horyzont YTD 1M 3M 12M Stopa zwrotu na r. 0,88% -2,77% -0,36% 0,95%

7 Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń Surfuj po stronie Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania co do ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.

8 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFI S.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW \ 95. Union Investment TFI S.A. pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO oraz UniBessa, UniObligacje Aktywny, UniObligacje Zamienne, UniStrategie Dynamiczny, UniAkcje: Daleki Wschód, UniEURIBOR, UniDynamiczna Alokacja Aktywów, UniAkcje Biopharma, UniAkcje Globalny Dywidendowy w UniFundusze SFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości, czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom czy też publikować.