Strona 1 z zawarciem Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję wskazanego w ust. 4 poniżej (ZASADY OFERTY),

Transkrypt

1 OFERTA PROMOCYJNA W WYSPECJALIZOWANYCH PROGRAMACH INWESTYCYJNYCH: PROGRAM IKE ORAZ PROGRAM IKZE - 50% ZNIŻKI W OPŁACIE MANIPULACYJNEJ PRZY PODPISANIU UMOWY IKE LUB UMOWY IKZE - 100% ZNIŻKI W OPŁACIE MANIPULACYJNEJ PRZY PODPISANIU UMOWY IKE I UMOWY IKZE Oferta skierowana jest do Klientów, którzy w okresie od 10 września 2018 r. do 31 grudnia 2018 r. zawrą Umowę IKE i/lub Umowę IKZE. Oferta polega na obniżeniu opłaty manipulacyjnej dotyczącej pierwszej wpłaty dokonywanej w okresie obowiązywania Oferty wraz z: 1. zawarciem Umowy IKE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję wskazanego w ust. 3 poniżej (ZASADY OFERTY), 2. zawarciem Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję wskazanego w ust. 4 poniżej (ZASADY OFERTY), 3. zawarciem Umowy IKE i Umowy IKZE w tym samym dniu za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję wskazanego w ust. 4 poniżej (ZASADY OFERTY), 4. zawarciem Umowy IKZE za pośrednictwem Usługi efunduszepekao. SŁOWNIK: Agent Transferowy Pekao Financial Services Sp. z o.o.; podmiot prowadzący rejestr Uczestników Funduszu, Konta IKE lub Konto IKE indywidualne konta emerytalne tj. wyodrębnione zapisy w rejestrach uczestników Funduszy, prowadzone przez Fundusze/Subfundusze dla Uczestnika w ramach Umowy IKE na zasadach określonych w Ustawie IKE i IKZE, Prospekcie informacyjnym Funduszu oraz Warunkach uczestnictwa Programu IKE lub którekolwiek z tych kont, Konta IKZE lub Konto IKZE indywidualne konta zabezpieczenia emerytalnego, tj. wyodrębnione zapisy w rejestrach uczestników Funduszy, prowadzone przez Fundusze/Subfundusze dla Uczestnika w ramach Umowy IKZE na zasadach określonych w Ustawie IKE i IKZE, a w zakresie w niej nieuregulowanym, w Statutach Funduszy, Prospektach informacyjnych Funduszy oraz Warunkach uczestnictwa Programu IKZE, lub którekolwiek z tych kont, Oferta niniejsza Oferta Promocyjna w Wyspecjalizowanych Programach Inwestycyjnych: Program IKE oraz Program IKZE, Program IKE Program Indywidualne Konta Emerytalne Pekao TFI, Program IKZE Program Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego Pekao TFI, Umowa IKE pisemna Umowa o prowadzenie Konta IKE w ramach Programu IKE zawierana za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję pomiędzy osobą zamierzającą gromadzić oszczędności na IKE a Funduszami oferującymi Program IKE, Umowa IKZE pisemna Umowa o prowadzenie Konta IKZE w ramach Programu IKZE, zawierana za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję lub za pośrednictwem Usługi efunduszepekao, pomiędzy osobą zamierzającą gromadzić oszczędności na IKZE a Funduszami oferującymi Program IKZE, Usługa efunduszepekao usługa Towarzystwa umożliwiająca dostęp do informacji związanych z uczestnictwem w Funduszach oraz składanie zleceń i innych oświadczeń woli związanych z uczestnictwem w Programie IKZE świadczona za pośrednictwem strony internetowej: Ustawa IKE i IKZE ustawa z dnia 20 kwietnia 2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego (t.j. Dz. U. z 2016 r., poz ze zm.). OKRES OBOWIĄZYWANIA OFERTY: od 10 września 2018 r. do 31 grudnia 2018 r. Strona 1 z 5

2 PRZEDMIOT OFERTY: 1. Następujące Fundusze/Subfundusze oferowane w ramach Programu IKE, w których pobierana jest opłata manipulacyjna: 1) Pekao Walutowy FIO (subfundusze: Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Akcji Europejskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Amerykańskich) 2) Pekao Funduszy Globalnych SFIO (subfundusze: Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Surowców i Energii, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego) 3) Pekao FIO (subfundusze: Pekao Pieniężny Plus, Pekao Obligacji Plus, Pekao Stabilnego Wzrostu, Pekao Zrównoważony, Pekao Akcji Polskich, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Stabilnego Inwestowania, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2) 4) Pekao Strategie Funduszowe SFIO (subfundusze: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny) 5) Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO. 2. Następujące Fundusze/Subfundusze oferowane w ramach Portfeli Programu IKZE, w których pobierana jest opłata manipulacyjna: 1) W ramach Portfeli modelowych (Portfel Dynamicznego Inwestowania, Portfel Stabilnego Inwestowania): Pekao FIO (subfundusze: Pekao Akcji Aktywna Selekcja, Pekao Obligacji Plus) 2) W ramach Portfela indywidualnego zbudowanego przez Uczestnika samodzielnie w oparciu o jeden lub kilka (maksymalnie sześć) spośród niżej wymienionych funduszy/subfunduszy: Pekao Walutowy FIO (subfundusze: Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Akcji Europejskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Amerykańskich) Pekao Funduszy Globalnych SFIO (subfundusze: Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Surowców i Energii, Pekao Alternatywny - Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny - Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego) Pekao FIO (subfundusze: Pekao Pieniężny Plus, Pekao Obligacji Plus, Pekao Stabilnego Wzrostu, Pekao Zrównoważony, Pekao Akcji Polskich, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Stabilnego Inwestowania, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2) Pekao Strategie Funduszowe SFIO (subfundusze: Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Strategii Globalnej - dynamiczny) Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja FIO. ZASADY OFERTY: 1. Oferta polega na 1) obniżeniu o 50% opłaty manipulacyjnej dotyczącej: a) pierwszej wpłaty do Programu IKE w wysokości nie niższej niż kwota odpowiadająca połowie limitu wpłat na IKE, o którym mowa w art. 13 Ustawy IKE i IKZE, tj. w wysokości nie niższej niż 6 664,50 zł (słownie: sześć tysięcy sześćset sześćdziesiąt cztery złote 50/100), dokonywanej wraz z zawarciem Umowy IKE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję Programu IKE, o którym mowa w ust. 3, lub b) pierwszej wpłaty do Programu IKZE w wysokości odpowiadającej pełnej wysokości limitu wpłat na IKZE, o którym mowa w art. 13a Ustawy IKE i IKZE, tj. w wysokości 5 331,60 zł (słownie: pięć tysięcy trzysta trzydzieści jeden złotych 60/100), dokonywanej wraz z zawarciem Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję Programu IKZE, o którym mowa w ust. 4, lub wynikającej z zawarcia Umowy IKZE za pośrednictwem Usługi efunduszepekao Strona 2 z 5

3 2) obniżeniu o 100% opłaty manipulacyjnej, przy zawarciu Umowy IKE oraz Umowy IKZE w tym samym dniu, dotyczącej: a) pierwszej wpłaty do Programu IKE w wysokości nie niższej niż kwota odpowiadająca pełnej wysokości limitu wpłat na IKE, o którym mowa w art. 13 Ustawy IKE i IKZE, tj. w wysokości ,00 zł (słownie: trzynaście tysięcy trzysta dwadzieścia dziewięć złotych), dokonywanej wraz z zawarciem Umowy IKE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję Programu IKE, o którym mowa w ust. 3 pkt 1), oraz b) pierwszej wpłaty do Programu IKZE w wysokości odpowiadającej pełnej wysokości limitu wpłat na IKZE, o którym mowa w art. 13a Ustawy IKE i IKZE, tj. w wysokości 5 331,60 zł (słownie: pięć tysięcy trzysta trzydzieści jeden złotych 60/100), dokonywanej wraz z zawarciem Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję Programu IKZE, o którym mowa w ust. 4 w okresie obowiązywania Oferty. 2. O zastosowaniu zwolnienia z opłaty manipulacyjnej decyduje: 1) data zawarcia Umowy IKE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję. Jeżeli w ramach Umowy otwierane jest Konto IKE w więcej niż jednym Funduszu/Subfunduszu, promocja obejmuje wszystkie Konta IKE. Umowy zawarte w ostatnim dniu trwania Oferty będą objęte przedmiotową Ofertą. 2) data zawarcia Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję. Jeżeli w ramach Umowy otwierane jest Konto IKZE w więcej niż jednym Funduszu/Subfunduszu, promocja obejmuje wszystkie Konta IKZE. Umowy zawarte w ostatnim dniu trwania Oferty będą objęte przedmiotową Ofertą. 3) data zawarcia Umowy IKE i Umowy IKZE za pośrednictwem prowadzącego dystrybucję. Jeżeli w ramach Umowy IKE otwierane jest Konto IKE w więcej niż jednym Funduszu/Subfunduszu, promocja obejmuje wszystkie Konta IKE. Jeżeli w ramach Umowy IKZE otwierane jest Konto IKZE w więcej niż jednym Funduszu/Subfunduszu, promocja obejmuje wszystkie Konta IKZE. Umowy zawarte w ostatnim dniu trwania Oferty będą objęte przedmiotową Ofertą. 4) data otrzymania przez Agenta Transferowego informacji o wpłynięciu pierwszej wpłaty na rachunek bankowy Funduszu, w przypadku przystąpienia do Umowy IKZE za pośrednictwem Usługi efunduszepekao. Wpłaty, które wpłyną w ostatnim dniu trwania Oferty, będą objęte przedmiotową Ofertą. 3. Umowę o prowadzenie Programu IKE można zawrzeć w dowolnej placówce prowadzących dystrybucję Programu IKE tj.: 1) Bank Pekao S.A. 2) Centralny Dom Maklerski Pekao S.A. lub u Przedstawicieli prowadzącego dystrybucję: 3) Dom Inwestycyjny Xelion Sp. z o.o. 4. Umowę o prowadzenie Programu IKZE można zawrzeć w dowolnej placówce prowadzącego dystrybucję Programu IKZE tj.: Bank Pekao S.A. 5. Umowę o prowadzenie Programu IKZE można zawrzeć za pośrednictwem Usługi efunduszepekao. 6. Szczegółowe informacje dotyczące Programu IKE oraz Programu IKZE dostępne są na stronie internetowej Warunki Uczestnictwa w Programie IKE dostępne są u prowadzących dystrybucję. Warunki Uczestnictwa w Programie IKZE dostępne są u prowadzącego dystrybucję oraz w Usłudze efunduszepekao. Strona 3 z 5

4 Informacja prawna Szczegółowe zasady uczestnictwa w Programie IKE i Programie IKZE określają odpowiednio: Warunki Uczestnictwa w Programie Indywidualne Konta Emerytalne Pekao TFI ( Program IKE ) i Warunki Uczestnictwa w Programie Indywidualne Konta Zabezpieczenia Emerytalnego Pekao TFI ( Program IKZE ). Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: tabele opłat, sprawozdania finansowe funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego dostępne są u podmiotów prowadzących dystrybucję oraz w Internecie na stronie Lista prowadzących dystrybucję dostępna jest na Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pekao Obligacji Plus do 100%, Pekao Pieniężny Plus do 100%, Pekao Stabilnego Wzrostu do 85%, Pekao Stabilnego Inwestowania do 85%, Pekao Zrównoważony do 100%, Pekao Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 do 100% oraz funduszu Pekao Obligacji Dynamiczna Alokacja FIO do 100%. Aktywa subfunduszy: Pekao Zmiennej Alokacji, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Elastycznego Inwestowania mogą być lokowane do 100% wartości w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP. Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (możliwy znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pekao Akcji Polskich, Pekao Akcji - Aktywna Selekcja, Pekao Dynamicznych Spółek, Pekao Zrównoważony, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej dynamiczny, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością. Znaczna część aktywów subfunduszu Pekao Surowców i Energii może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym, np. w kontrakty terminowe, które odzwierciedlają indeksy giełdowe, w związku z powyższym wartość netto jego aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością. Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Obligacji Europejskich Plus, Pekao Obligacji Dolarowych Plus, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, Pekao Elastycznego Inwestowania, Pekao Obligacji Strategicznych, Pekao Zmiennej Alokacji Rynku Amerykańskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej dynamiczny, Pekao Strategii Globalnej - konserwatywny, Pekao Obligacji i Dochodu, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Alternatywny Globalnego Dochodu, Pekao Alternatywny Absolutnej Stopy Zwrotu, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu może być inwestowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub tytuły uczestnictwa instytucji wspólnego inwestowania mających siedzibę za granicą. Znaczna część aktywów subfunduszy: Pekao Akcji Rynków Dalekiego Wschodu, Pekao Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, Pekao Akcji Rynków Wschodzących, Pekao Dochodu i Wzrostu Rynku Chińskiego, Pekao Dochodu i Wzrostu Regionu Pacyfiku, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Amerykańskiego, Pekao Wzrostu i Dochodu Rynku Europejskiego, Pekao Strategii Globalnej, Pekao Strategii Globalnej dynamiczny, Pekao Akcji Amerykańskich, Pekao Zrównoważony Rynku Amerykańskiego, Pekao Akcji Europejskich, może być lokowana w inne kategorie lokat niż papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego, tj. w tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych inwestujących głównie w instrumenty finansowe o charakterze udziałowym. Informacje na temat dokonanych połączeń, przekształceń oraz zmian nazw funduszy inwestycyjnych znajdują się na stronie Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji nie jest tożsama z wynikiem inwestycyjnym funduszu/subfunduszu i jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez fundusz, a także od Strona 4 z 5

5 wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, które obniżają wartość inwestycji, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych w przyszłości. Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnictwo w funduszach inwestycyjnych Pekao wiąże się z opłatami manipulacyjnymi oraz opłatami za zarządzanie, których wysokość jest podana w prospektach informacyjnych i tabelach opłat. Wskazane opłaty obniżają stopę zwrotu z inwestycji. Zasady ustalania i pobierania opłat zawiera prospekt informacyjny. Wysokość stawki opłaty manipulacyjnej jest uzależniona od wysokości dokonywanej wpłaty oraz salda wszystkich kont Uczestnika w funduszach objętych prawem akumulacji wpłat zgodnie z prospektem i statutem danego funduszu. UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na rynku, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym odpowiedniego funduszu, kluczowymi informacjami dla inwestorów oraz informacjami dla klienta alternatywnego funduszu inwestycyjnego. Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego (t.j. Dz.U. z 2018 r. poz ze zm.), jak również usługi doradztwa inwestycyjnego oraz udzielania rekomendacji dotyczących instrumentów finansowych lub ich emitentów w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie instrumentami finansowymi (t.j. Dz.U. z 2017 r. poz ze zm.), a także nie jest formą świadczenia pomocy prawnej. Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , posługująca się numerem NIP Kapitał zakładowy: złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Pekao TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Nadzoru Finansowego. Strona 5 z 5