INWESTYCJE. Otwórz się na nowe możliwości PZU FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PARASOLOWY

Transkrypt

1 INWESTYCJE Otwórz się na nowe możliwości PZU FUNDUSZ INWESTYCYJNY OTWARTY PARASOLOWY

2

3 Fundusz parasolowy to nowoczesna konstrukcja funduszu inwestycyjnego, w skład którego wchodzi kilka subfunduszy o odmiennej polityce inwestycyjnej, np. fundusz akcji, obligacji, zrównoważony. Taka konstrukcja pozwala dokonać wyboru między subfunduszami o różnym stopniu ryzyka i zróżnicowanym horyzoncie inwestycyjnym, pomiędzy którymi można przechodzić, dostosowując swą strategię zarówno do warunków rynkowych, jak i zmieniających się w czasie własnych potrzeb oraz tolerancji ryzyka inwestycyjnego. Przenoszenie środków pomiędzy subfunduszami następuje bez konieczności płacenia po każdej operacji podatku od zysków kapitałowych, czyli tzw. podatku Belki. Podatek ten jest płacony dopiero na końcu trwania inwestycji, tj. w momencie wycofania środków z Funduszu. Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych PZU SA oferuje swoim Klientom PZU FIO Parasolowy, w skład którego wchodzi dziewięć subfunduszy inwestycyjnych: PZU Gotówkowy, PZU Papierów Dłużnych POLONEZ, PZU SEJF+, PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK, PZU Zrównoważony, PZU Energia Medycyna Ekologia, PZU Akcji KRAKOWIAK, PZU Akcji Małych i Średnich Spółek, PZU Akcji Nowa Europa. PZU Gotówkowy Subfundusz inwestujący w krótkoterminowe papiery dłużne, emitowane, poręczane i gwarantowane głównie przez Skarb Państwa. Subfundusz przeznaczony jest dla inwestorów indywidualnych zainteresowanych krótkoterminowym lokowaniem środków, którzy oczekują zysków na poziomie zbliżonym do lokaty bankowej, a także dla inwestorów instytucjonalnych w zakresie zarządzania płynnością. Inwestycja w Subfundusz wiąże się z niskim poziomem ryzyka inwestycyjnego. 3

4 Polityka inwestycyjna: min. 75% dłużne papiery wartościowe o terminie realizacji praw nie dłuższym niż rok oraz instrumenty rynku pieniężnego Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: m-ce Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Papierów Dłużnych POLONEZ Subfundusz inwestujący aktywa w dłużne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski oraz renomowane podmioty krajowe i zagraniczne. Przeznaczony jest dla osób oczekujących ochrony realnej wartości swoich oszczędności oraz ich wzrostu. Subfundusz może być też wykorzystywany przez osoby aktywnie zarządzające swoim portfelem inwestycyjnym dla celów przechowywania środków w okresie dekoniunktury na rynku akcji

5 Polityka inwestycyjna: maks. 100% dłużne papiery wartościowe Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: m-ce Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU SEJF+ Subfundusz stworzony z myślą o inwestorach, którzy cenią sobie bezpieczeństwo, a jednocześnie są zainteresowani czerpaniem zysków z rynku akcji w średnim terminie. Celem inwestycyjnym tego Subfunduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz dąży do tego, aby wartość Jednostki Uczestnictwa na ostatni Dzień Wyceny każdego okresu rozliczeniowego nie była niższa niż 100% wartości Jednostki Uczestnictwa na ostatni Dzień Wyceny poprzedniego okresu rozliczeniowego, którą określa się jako Poziom Bezpieczeństwa. 5

6 Polityka inwestycyjna: maks. 50% do 100% instrumenty o charakterze udziałowym (np. akcje, prawa do akcji, kwity depozytowe) emitowane przez spółki notowane na GPW w Warszawie oraz spółki z regionu Europy Środkowej i Wschodniej instrumenty finansowe o charakterze dłużnym (np. dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, depozyty bankowe) Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie Zmiana polityki inwestycyjnej PZU SEJF+ z dniem 30 lipca 2012 r. Aktywa Subfunduszu będą lokowane głównie w dłużne instrumenty finansowe (tj. obligacje, bony skarbowe, depozyty bankowe). W celu zwiększenia potencjału stopy zwrotu, Subfundusz będzie dokonywać lokat w obligacje korporacyjne emitentów o najwyższej wiarygodności kredytowej oraz w akcje spółek notowanych na GPW w Warszawie SA

7 Ekspozycja na akcje spółek będzie uzyskiwana poprzez zastosowanie kontraktów terminowych na WIG20. Polityka inwestycyjna (od 30 lipca 2012 r.): maks. 15% do 100% akcyjne instrumenty finansowe (np. akcje spółek notowanych na GPW w Warszawie SA) lub ekwiwalent na ekspozycję w kontraktach terminowych na indeks WIG20 dłużne instrumenty finansowe (np. obligacje, bony skarbowe, depozyty bankowe), w tym maks. 30% obligacje korporacyjne Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK Subfundusz mieszany, inwestujący aktywa zarówno w dłużne papiery wartościowe, jak i w akcje. Przeznaczony jest dla osób oczekujących stabilnego wzrostu wartości zainwestowanych środków w średnim terminie i jednocześnie akceptujących umiarkowane ryzyko inwestycyjne, związane z zaangażowaniem Subfunduszu w instrumenty o charakterze udziałowym (głównie akcje spółek). 7

8 Polityka inwestycyjna: maks. 40% do 100% akcje oraz prawa do akcji spółek dłużne papiery wartościowe Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Zrównoważony Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Aktywa Subfunduszu lokowane są przede wszystkim w akcje, dłużne papiery wartościowe oraz instrumenty rynku pieniężnego. Subfundusz przeznaczony jest dla osób oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w średnim i długim terminie i jednocześnie akceptujących podwyższone ryzyko inwestycyjne, wynikające z potencjalnie dużego (do 70%) zaangażowania Subfunduszu w instrumenty o charakterze udziałowym (głównie akcje spółek)

9 Polityka inwestycyjna: min. 30% maks. 70% dłużne papiery wartościowe akcje Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Energia Medycyna Ekologia Celem inwestycyjnym Subfunduszu jest długoterminowy wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Subfundusz dokonuje lokat przede wszystkim w akcje spółek, których działalność związana jest z branżą energetyczną, ochrony zdrowia oraz ochrony środowiska naturalnego. Przeznaczony jest dla osób oczekujących ponadprzeciętnych zysków z zainwestowanych środków w długim terminie i jednocześnie akceptujących wysokie ryzyko inwestycyjne, wynikające z dużego zaangażowania Subfunduszu w akcje spółek, których działalność związana jest z wybranymi branżami gospodarczymi. 9

10 Polityka inwestycyjna: maks. 50% min. 50% papiery udziałowe (np. akcje, prawa do akcji, prawa poboru) instrumenty rynku pieniężnego, depozyty bankowe, dłużne papiery wartościowe Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Akcji KRAKOWIAK Subfundusz inwestujący większość swoich aktywów przede wszystkim w akcje renomowanych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie SA. Subfundusz dąży do dynamicznego wzrostu wartości Jednostki Uczestnictwa w dłuższym okresie

11 Polityka inwestycyjna: min. 50% akcje pozostałe aktywa Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Akcji Małych i Średnich Spółek Subfundusz inwestujący większość swoich aktywów w notowane, przede wszystkim na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie SA, akcje małych i średnich przedsiębiorstw o stabilnych fundamentach oraz bardzo dobrych perspektywach wzrostu. To doskonała oferta dla dynamicznych inwestorów oczekujących wyższego wzrostu wartości swojej inwestycji w długim terminie (minimum 5 lat). 11

12 Polityka inwestycyjna: maks. 30% min. 70% akcje spółek notowanych na GPW w Warszawie, które nie wchodzą w skład indeksu WIG20 pozostałe aktywa Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie PZU Akcji Nowa Europa Subfundusz zaliczany do kategorii funduszy akcji zagranicznych. Polecany osobom oczekującym ponadprzeciętnych zysków z inwestycji w dłuższym okresie i jednocześnie akceptującym wysokie ryzyko inwestycyjne. Lokuje głównie w akcje oraz kwity depozytowe emitowane przez podmioty z siedzibą w państwach regionu europejskich rynków wschodzących (m.in. Polska, Węgry, Czechy, Bułgaria, Rumunia, Turcja, Rosja). Inwestowanie aktywów Subfunduszu w papiery udziałowe kilku krajów pozwala na większą dywersyfikację portfela oraz na ograniczenie ryzyka makroekonomicznego

13 Polityka inwestycyjna: min. 50% instrumenty udziałowe (np. akcje, prawa do akcji, kwity depozytowe) pozostałe aktywa Rekomendowany minimalny okres oszczędzania: lata Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie b. wysokie Cechy PZU FIO Parasolowy: optymalizacja obciążeń podatkowych, możliwość przenoszenia środków pomiędzy subfunduszami bez konieczności każdorazowego płacenia podatku od zysków kapitałowych, niezależnie od ilości dokonywanych zmian, bogata oferta subfunduszy 9 subfunduszy o zróżnicowanej strategii inwestycyjnej. 13

14 Aktualne wynagrodzenia Towarzystwa za zarządzanie funduszami dla jednostek kategorii: A, I, IKE PZU Fundusz Inwestycyjny Otwarty Parasolowy A I IKE PZU Gotówkowy 0,8** 0,4** 0,8** PZU Papierów Dłużnych POLONEZ 1,5%** 1,2%** 1,5%** PZU SEJF+ 2% - - PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK 2,5% 1,6%** 2,5% PZU ZRÓWNOWAŻONY 3%** 2%** 3%** PZU Energia Medycyna Ekologia 2,5%*** - - PZU Akcji KRAKOWIAK 4% 2,4%** 4% PZU Akcji Małych i Średnich Spółek 4% 2,4%** - PZU Akcji NOWA EUROPA 4% 2,6%** 4% ** Promocja do odwołania. *** Towarzystwo pobiera również wynagrodzenie zmienne, uzależnione od wyników inwestycyjnych subfunduszu w wysokości 20% iloczynu podwyżki wartości aktywów netto subfunduszu na Jednostkę Uczestnictwa na koniec okresu rozliczeniowego ponad wartość odniesienia

15 Tabela opłat manipulacyjnych PZU FIO Parasolowy Opłaty za nabycie Jednostek Uczestnictwa kategorii A. Zakumulowana wartość wpłat do funduszy (w zł) PZU Gotówkowy PZU Papierów Dłużnych POLONEZ PZU SEJF+ PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK PZU Zrównoważony, PZU Energia Medycyna Ekologia, PZU Akcji KRA- KOWIAK, PZU Akcji Małych i Średnich Spółek, PZU Akcji NOWA EUROPA poniżej 5 000, , , , , ,99 0% 0,5% 0,5% 3,5% 4% 0% 0,4% 0,4% 3% 3,5% 0% 0,35% 0,35% 2,5% 3% 0% 0,3% 0,3% 2% 2,5% 0% 0,2% 0,2% 1,5% 2% 0% 0,15% 0,15% 1% 1,5% od % 0,1% 0,1% 0,5% 1% Akumulacja wpłat Dla potrzeb obliczania opłaty manipulacyjnej z tytułu zbycia Jednostek Uczestnictwa, TFI PZU SA sumuje wpłacaną kwotę z wartością Jednostek Uczestnictwa posiadanych we wszystkich funduszach/subfunduszach w ramach rejestru prowadzonego w PLN według wyceny ustalanej w dniu przeliczenia transakcji. Zamiana Opłacie manipulacyjnej podlega zamiana jednostek w ramach funduszy/subfunduszy zarządzanych przez TFI PZU SA, jeśli stawka pobranej opłaty manipulacyjnej przez fundusz/subfundusz źródłowy jest niższa niż stawka opłaty manipulacyjnej przewidzianej w funduszu/subfunduszu docelowym. 15

16 Odkupienie Fundusze/subfundusze nie pobierają opłat za odkupienie Jednostek Uczestnictwa kategorii A. Wzór wypełniania druku przelewu (dla wpłat w PLN) Pole nr 1 Nazwa odbiorcy należy wpisać nazwę wybranego Subfunduszu inwestycyjnego oraz adres: al. Jana Pawła II 24, Warszawa. Pole nr 2 Numer rachunku odbiorcy należy wpisać numer rachunku nabyć wybranego subfunduszu PZU FIO Parasolowy: PZU Gotówkowy PZU Papierów Dłużnych POLONEZ PZU SEJF PZU Stabilnego Wzrostu MAZUREK PZU Zrównoważony PZU Energia Medycyna Ekologia PZU Akcji KRAKOWIAK PZU Akcji Małych i Średnich Spółek PZU Akcji Nowa Europa

17 Pole nr 3 Kwota należy wpisać wpłacaną kwotę. Pole nr 4 Nazwa zleceniodawcy należy wpisać imię i nazwisko oraz adres zleceniodawcy. Pole nr 5 Tytułem przy pierwszej wpłacie w tym polu należy wpisać: imię i nazwisko/nazwę Uczestnika, numer PESEL/REGON lub numer dowodu osobistego uczestnika oraz kategorię Jednostki Uczestnictwa, w przypadku Wspólnego Rejestru Małżeńskiego konieczny jest dopisek: WRM. Przy dokonywaniu kolejnych wpłat zamiast numeru PESEL należy wpisać numer Rejestru, który znajduje się na listownym potwierdzeniu nabycia Jednostek Uczestnictwa. 17

18 Wymagane prawem informacje, w tym szczegółowy opis czynników ryzyka, zawarte są w prospekcie informacyjnym funduszu publicznie dostępnym na stronie w siedzibie TFI PZU SA (al. Jana Pawła II 24, Warszawa) oraz w skrócie prospektu informacyjnego funduszu dostępnym w miejscach zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa. Wartość aktywów netto subfunduszy może charakteryzować się dużą zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy lub ze względu na stosowane techniki zarządzania. Fundusz nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Wybrane subfundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski lub inne podmioty wskazane w statucie funduszu. Niniejsza informacja upowszechniana jest w celu reklamy lub promocji usług TFI PZU SA, przy czym nie może stanowić wystarczającej podstawy do podjęcia decyzji o skorzystaniu z usługi lub nabycia Jednostek Uczestnictwa funduszu. Podmiot wskazany poniżej prowadzi działalność w zakresie zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa funduszu. Działalność, o której mowa w zdaniu poprzednim, w szczególności polega na: przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub zbycia Jednostek Uczestnictwa, przyjmowaniu innych oświadczeń woli związanych z przystąpieniem lub uczestnictwem w funduszu, pośrednictwie w zawieraniu umów uczestnictwa w prowadzonych przez fundusz wyspecjalizowanych programach inwestowania, pośrednictwie w zawieraniu umów o składanie zleceń i dyspozycji za pośrednictwem systemów teleinformatycznych,

19 udzielaniu informacji na temat inwestowania w fundusz, w tym udostępnianiu materiałów promocyjnych i informacyjnych. Za bezpieczeństwo i prawidłowość działalności w zakresie zbywania i odkupywania Jednostek Uczestnictwa funduszu odpowiada solidarnie podmiot wskazany poniżej oraz TFI PZU SA. 19

20 Skontaktuj się z nami Niniejsza propozycja nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 kodeksu cywilnego. Ma ona charakter wyłącznie informacyjny Numer dostępny z telefonów stacjonarnych i komórkowych. Koszt połączenia jest równy cenie jednej jednostki taryfikacyjnej lub zgodny z cennikiem operatora.