Pioneer Pieniężny Plus Spokojna przystań

Transkrypt

1 Pioneer Pieniężny Plus Spokojna przystań

2 Spokojna przystań Pioneer Pieniężny Plus to nowy subfundusz wydzielony w ramach funduszu parasolowego Pioneer FIO. Z punktu widzenia potencjalnych zysków oraz ryzyka inwestycyjnego, subfundusz ten plasuje się pomiędzy typowymi funduszami pieniężnymi a funduszami obligacji skarbowych. W stosunku do klasycznych funduszy pieniężnych charakteryzuje się większym udziałem obligacji (głównie skarbowych) o nieco dłuższych terminach do wykupu. Dodatkowo zarządzający ma możliwość zainwestowania części środków subfunduszu w krótkoterminowe obligacje przedsiębiorstw oraz instrumenty finansowe denominowane w innych niż złoty polski walutach (w takim przypadku subfundusz zabezpiecza ryzyko kursowe). Dzięki tym cechom subfundusz daje szansę na przewidywalny i stabilny dochód, przy równoczesnym ograniczeniu ryzyka i wahań wyceny jednostki uczestnictwa. Elastyczność inwestowania Dominacja lokat bankowych w strukturze oszczędności Polaków dowodzi, że dla wielu osób priorytetem pozostaje przewidywalność zysków oraz bezpieczeństwo ulokowanych środków. Rekordowo niskie stopy procentowe sprawiają jednak, że oprocentowanie depozytów nie jest już tak atrakcyjne, w związku z czym klienci poszukują alternatywnych możliwości dla swoich inwestycji. Ponadto, w przypadku depozytów, musimy z góry zaplanować okres inwestycji, dlatego klienci preferują krótkoterminowe lokaty, które nie wiążą się z czasowym zamrożeniem oszczędności. Przewagą funduszy pieniężnych jest ich wysoka płynność: inwestor sam decyduje jak często będzie dokonywał wpłat lub wypłat, bez konieczności zadeklarowania okresu na jaki chce ulokować swoje środki. W nagłym wypadku może sięgnąć do oszczędności nawet po krótkim okresie, a jeśli wszystko potoczy się zgodnie z założonym scenariuszem ich wartość będzie systematycznie rosnąć aż do momentu zakończenia inwestycji. Dopiero wtedy, gdy inwestor zdecyduje się wycofać środki i przelać je na rachunek bankowy, zostanie naliczony i pobrany podatek od dochodów kapitałowych.

3 Jeden subfundusz, wiele funkcji Pioneer Pieniężny Plus może być doskonałym narzędziem do aktywnego inwestowania, ze względu na: bezpieczeństwo możliwość stopniowego przenoszenie środków z funduszy agresywnych, chroniąc wypracowane zyski w miarę zbliżania się do założonego horyzontu inwestycji; płynność stanowi zapas gotówki, dostępnej praktycznie od ręki, która może być wykorzystana na zakup bardziej ryzykownych funduszy, w przypadku sprzyjającej koniunktury rynkowej; stabilność wartość ulokowanych środków nie podlega dużym wahaniom. Powyższe korzyści są szczególnie widoczne w przypadku Pioneer Pieniężny Plus, który jako subfundusz wydzielony w ramach funduszu parasolowego dodatkowo daje swobodę przenoszenia środków do innych subfunduszy Pioneer FIO bez konsekwencji podatkowych (podatek od dochodów kapitałowych pobierany jest dopiero, gdy wypłacamy środki z funduszu parasolowego). Przykładowy skład portfela obligacje skarbowe 50% instrumenty rynku pieniężnego 30% krótkoterminowe obligacje przedsiębiorstw 15% depozyty bankowe 5% Strategia inwestycyjna Priorytetem subfunduszu jest zapewnienie uczestnikom stabilnych, przewidywalnych wyników, przy niewielkim ryzyku wahań wartości jednostki uczestnictwa. Minimum 70% aktywów netto subfunduszu jest lokowane w dłużne instrumenty finansowe takie jak polskie obligacje skarbowe, obligacje przedsiębiorstw, obligacje rządowe państw członkowskich UE i krajów OECD oraz w instrumenty rynku pieniężnego i depozyty bankowe. Do 70% aktywów może być zainwestowane w starannie wybrane obligacje przedsiębiorstw denominowane w złotych polskich. Średni termin do wykupu obligacji znajdujących się w portfelu subfunduszu jest nie dłuższy niż 2 lata. Dodatkowo do 30% wartości aktywów subfunduszu może być lokowane w instrumenty finansowe i depozyty bankowe denominowane w walutach obcych.

4 Subfundusz Pioneer Pieniężny Plus może zainteresować osoby, które: cenią sobie stosunkowo wysokie bezpieczeństwo inwestycji i mają relatywnie dużą awersję do ryzyka; szukają wygodnego narzędzia lokowania okresowych nadwyżek finansowych; chcą utrzymać realną wartość posiadanych oszczędności; chcą mieć łatwy dostęp do ulokowanych środków; myślą o inwestowaniu wolnych środków, gdy koniunktura nie sprzyja inwestycjom w akcje; pragną chronić wyniki wypracowane we wcześniejszych latach (szczególnie istotne w przypadku inwestowania w długim terminie, z myślą np. o zabezpieczeniu emerytalnym, bądź przyszłości dzieci). Podstawowe informacje Subfundusz Pioneer Pieniężny Plus wydzielony w ramach funduszu parasolowego Pioneer FIO Minimalna pierwsza wpłata Minimalna dopłata Zarządzający subfunduszem Profil ryzyka i zysku Niższe ryzyko PLN 100 PLN Wyższe ryzyko Michał Stawicki i Radosław Cholewiński Potencjalnie niższy zysk Potencjalnie wyższy zysk Wskaźniki okreslone zostały na podstawie danych własnych Pioneer Pekao TFI S.A. Odzwierciedlają one zmienność cen na rynkach, na których subfundusz inwestuje. Wskazana obecnie kategoria ryzyka może ulec zmianie w czasie. Subfundusze dostępne w ramach Pioneer FIO Pioneer Akcji Polskich Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego Pioneer Zrównoważony Horyzont inwestycyjny Pioneer Akcji Aktywna Selekcja Pioneer Aktywnej Alokacji Pioneer Dynamicznych Spółek krótki średni długi Pioneer Stabilnego Wzrostu Pioneer Stabilnego Inwestowania Pioneer Obligacji Dynamiczna Alokacja 2 Pioneer Obligacji Plus Pioneer Pieniężny Plus Pioneer Pieniężny Więcej informacji o subfunduszu Pioneer Pieniężny Plus można uzyskać na stronie Zapraszamy do kontaktu z Doradcą.

5 Subfundusz nie gwarantuje osiągnięcia zysku w rekomendowanym czasie inwestycji. Aktywa następujących subfunduszy mogą być lokowane w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez dowolny z następujących podmiotów: Skarb Państwa RP, NBP, jednostkę samorządu terytorialnego, państwo członkowskie UE, jednostkę samorządu terytorialnego państwa należącego do UE, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Polska lub co najmniej jedno państwo członkowskie UE w następujących proporcjach: Pioneer Obligacji Plus do 100%, Pioneer Pieniężny Plus do 100%, Pioneer Pieniężny do 100%, Pioneer Stabilnego Wzrostu do 85%, Pioneer Stabilnego Inwestowania do 85%, Pioneer Zrównoważony do 100%. Aktywa subfunduszu Pioneer Obligacji - Dynamiczna Alokacja 2 mogą być lokowane do 100% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP lub NBP. Ze względu na skład portfela inwestycyjnego subfunduszy (znaczny udział instrumentów finansowych o charakterze udziałowym): Pioneer Akcji Polskich Pioneer Małych i Średnich Spółek Rynku Polskiego, Pioneer Akcji - Aktywna Selekcja, Pioneer Dynamicznych Spółek oraz Pioneer Zrównoważony wartość netto ich aktywów może charakteryzować się dużą zmiennością. Historyczne wyniki inwestycyjne funduszy inwestycyjnych nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Prospekty informacyjne funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez Pioneer Pekao TFI S.A. zawierające szczegółowy opis czynników ryzyka związanego z inwestowaniem, jak również: szczegółowe dane na temat sytuacji finansowej ww. funduszy, tabele opłat, sprawozdania finansowe oraz kluczowe informacje dla inwestorów dostępne są u prowadzących dystrybucję oraz w Internecie na stronie Żaden fundusz inwestycyjny nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji w dany fundusz inwestycyjny jest uzależniona od dnia zbycia oraz dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez ten fundusz, a także od wysokości pobranych opłat manipulacyjnych, kategorii jednostek uczestnictwa oraz obowiązków podatkowych obciążających uczestnika, w szczególności wysokości podatku od dochodów kapitałowych. UWAGA! Inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem wynikającym z wahań cen na giełdzie, zmian wysokości stóp procentowych, kursów walut itp. Uczestnik funduszu inwestycyjnego powinien mieć świadomość możliwości osiągnięcia zysku, ale również poniesienia straty. Szczegółowe zasady uczestnictwa w programach wymienionych w niniejszym materiale określają warunki uczestnictwa w tych programach dostępne u prowadzących dystrybucję. Niniejszy materiał został sporządzony w celu informacyjnym oraz reklamowym. Nie należy go traktować jako oferty funduszy inwestycyjnych lub towarzystwa funduszy inwestycyjnych w rozumieniu przepisów kodeksu cywilnego. Przed podjęciem decyzji inwestycyjnej zalecane jest zapoznanie się z prospektem informacyjnym funduszu oraz kluczowymi informacjami dla inwestorów. Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, Warszawa, ul. Marynarska 15, wpisana do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, Sądu Rejonowego dla m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS , posługująca się numerem NIP Kapitał zakładowy: złotych, łączna kwota uiszczonych wkładów równa kapitałowi zakładowemu. Materiał reklamowy wrzesień 2013 r. Pioneer Pekao Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. telegazeta TVP1 i TVP2 str. 706 Centrum Obsługi Klienta (opłata za minutę połączenia zgodna z taryfą danego operatora)