Zyskowne inwestycje pod skrzydłami lwa 1 Nowa oferta produktów inwestycyjnych Grupy Generali
Kompetencje, zaufanie, jakość i tradycja to wartości, z którymi utożsamia się Generali Generali Polska jest ważną częścią globalnej Grupy Generali Grupa Generali została założona w roku 1831 w Trieście W Polsce pierwsze oddziały pojawiły się w 1837 roku Generali na pierwszym miejscu stawia Klienta i jego bezpieczeństwo 2 Profesjonalne usługi i produkty ubezpieczeniowe (cała paleta) Bezpieczeństwo i stabilność finansowa Nowa oferta inwestycyjna
Generali - globalny lider na rynku programów emerytalnych i ubezpieczeniowych M i s j a C e l e Grupa Generali to Dostarczanie wartości poprzez maksymalizację stopy zwrotu przy ograniczonym ryzyku Dostarczanie wysokiej jakości usług w zakresie zarządzania aktywami Zarządzanie aktywami z globalnej perspektywy Zbudowanie wysoko wykwalifikowanego zespołu zarządzającego aktywami Aktywa w zarządzaniu 397 mld EUR Wsparcie i know-how z rozwiniętych rynków zagranicznych: Centra kompetencyjne Generali w zakresie Asset Management: Mediolan, Paryż, Kolonia, Wiedeń Przypis globalny składki w 2006: 63,4 mld EUR Działalność na wszystkich kontynentach 113 towarzystw ubezpieczeniowych Pracownicy ponad 66 000 74,0 65,3 63,4 46,8 40,4 37,4 35,2 32,0 24,6 24,0 Axa (F) Allianz (D) Generali ING (NL) Aviva (GB) Munich Re (D) Europejskie grupy ubezpieczeniowe wg składki przypisanej w 2006 roku (w mld EURO). Zurich F.S. (CH) Cnp (F) Aegon (NL) Prudential (GB) 3
Cele działalności inwestycyjnej Grupy Generali: Oferowanie innowacyjnych rozwiązań inwestycyjnych Maksymalizacja stopy zwrotu, przy zachowaniu bezpieczeństwa powierzonych środków Generowanie wartości dla Klientów w regularnych okresach czasu Założenia polityki inwestycyjnej Grupy Generali: Generali realizuje długoterminową strategię inwestycyjną, której celem jest uzyskanie możliwie najlepszej stopy zwrotu przy ograniczonym ryzyku inwestycyjnym Zapewnienie odpowiedniej dywersyfikacji aktywów i stałe monitorowanie bieżącego poziomu ryzyka Głównym kryterium doboru akcji spółek do funduszy jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż Aktywa w zarządzaniu na koniec 1 kwartału 2007 6 068 mln zł Generali Życie TU 1 004 mln zł Generali TU 356 mln zł Generali PTE / OFE 4 707 mln zł 1 265 2 008 2 862 3 967 5 489 6 068 2002 2003 2004 2005 2006 1Q 2007 4
Wyniki inwestycyjne ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych Generali 5
Idealny moment struktura oszczędności / inwestycji Polaków 6
Idea nowych produktów inwestycyjnych Generali Prostota konstrukcji Zróżnicowana wieloletnia inwestycja Profesjonalny serwis Przyjazne klientowi funkcjonalności Optymalne i transparentne koszty obsługi Beneficio (z języka włoskiego) - zysk, korzyść OmniProfit (Omni-wszystko, Profit-zysk) - zysk ze wszystkich stron 7
Nowe produkty dla klienta to czysta inwestycja wpłata wypłata Bez badań medycznych Bez zwyżek za wiek Bezterminowo Bezproblemowo portal klienta 8
Produkty inwestycyjne kto może być naszym klientem? Każdy, kto skończył pierwszy rok życia i nie przekroczył 60 lat Czym są nowe produkty inwestycyjne dla naszych klientów? Wygodną formą inwestowania dla tych, którzy do tej pory tego nie robili Bardziej dynamicznym sposobem oszczędzania w porównaniu do lokat bankowych Alternatywnym, inteligentnym rozwiązaniem dla istniejących na rynku sposobów pomnażania kapitału 9
Produkty inwestycyjne Generali obszary i kierunki inwestowania Szeroka paleta najlepszych zewnętrznych funduszy inwestycyjnych Giełda warszawska Fundusze własne Generali Zagraniczne rynki surowcowe Rynek polskich papierów dłużnych Zagraniczne rynki nieruchomości Zagraniczne rynki giełdowe 10
Szeroka paleta możliwości inwestycyjnych 4 własne Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe (UFK) Generali: UFK Generali Agresywny PLUS UFK Generali Mieszany PLUS UFK Generali Obligacji PLUS UFK Generali Gwarantowany PLUS 11
Szeroka paleta możliwości inwestycyjnych - nowości Trzy portfele modelowe polskie Portfel Polski Akcyjny Portfel Polski Zrównoważony Portfel Polski Specjalistyczny Trzy portfele modelowe zagraniczne Portfel Zagraniczny Cztery strony świata Akcyjny Portfel Zagraniczny Nieruchomości Portfel Zagraniczny Surowcowy 12
Szeroka paleta możliwości inwestycyjnych nowości 1/2 16 Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Generali opartych na optymalnie dobranych, zewnętrznych funduszach inwestycyjnych, o zróżnicowanym stopniu relacji zysk/ryzyko UFK Generali Arka BZ WBK Akcji UFK Generali Arka BZ WBK Zrównoważony UFK Generali Arka BZ WBK Obligacji UFK Generali Legg Mason Akcji UFK Generali Legg Mason Zrównoważony Środkowoeuropejski UFK Generali Legg Mason Pieniężny UFK Generali Skarbiec Akcja 13
Szeroka paleta możliwości inwestycyjnych nowości 2/2 16 Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Generali opartych na optymalnie dobranych, zewnętrznych funduszach inwestycyjnych, o zróżnicowanym stopniu relacji zysk/ryzyko UFK Generali ING Akcji UFK Generali ING Zrównoważony UFK Generali ING Stabilnego Wzrostu UFK Generali SEB 3 Akcji UFK Generali SEB 4 Stabilnego Wzrostu UFK Generali SEB 2 Obligacji i Bonów Skarbowych UFK Generali DWS Akcji UFK Generali DWS Dłużnych Papierów Wartościowych UFK Generali DWS Płynna Lokata 14
Partnerzy Generali w tworzeniu Portfeli Modelowych Polskich 15
Partnerzy Generali w tworzeniu Portfeli Modelowych Zagranicznych 16
Produkty inwestycyjne Generali zróżnicowane fundusze spodziewany zysk Akcyjny Pieniężny Generali Legg Mason DWS Obligacji Generali Arka ING SEB DWS Mieszany Generali Portfel Specjalistyczny Portfel Zrównoważony Arka Legg Mason ING SEB Surowcowy i nieruchomości Portfel Surowcowy Portfel Nieruchomości Generali Portfel Polski Portfel Zagraniczny Arka Legg Mason ING SEB DWS ryzyko inwestycyjne 17
Szeroka paleta możliwości inwestycyjnych: W nowych produktach inwestycyjnych Generali Beneficio oraz Generali OmniProfit pracuje 26 funduszy Są zróżnicowane geograficznie i przedmiotowo Bezpieczne korzystniejsza alternatywa dla tradycyjnych lokat bankowych Agresywne nastawione na maksymalny zysk Mieszane łączące zalety bezpieczeństwa i maksymalizacji zysku 18
Produkty inwestycyjne Generali parametry Czas nieokreślony SU = 105% wartości polisy Wiek wstępu 1-60 Składka regularna Cena Nabycia = Cena Sprzedaży Tabela opłat i limitów Wpłaty dodatkowe Obsługa polisy przez portal klienta 19
Produkty inwestycyjne Generali: Przedmiotem ubezpieczenia jest życie i zdrowie ubezpieczonego Umowę zawiera się na czas nieokreślony Śmierć ubezpieczonego wypłata sumy ubezpieczenia stanowiącej 105% wartości polisy powiększonej o wartość dodatkową Jedyna integralna umowa dodatkowa śmierć w wyniku NW Suma ubezpieczenia dla umowy dodatkowej równa sumie ubezpieczenia dla umowy głównej (maks. 25 000 zł). 20
Produkty inwestycyjne Generali: Inwestycja dla każdego, kto skończył 1 rok i nie przekroczył 60 lat. Brak ankiety medycznej! Brak zwyżek! Składka regularna: roczna, półroczna, kwartalna, miesięczna. Alokacja składki: 100% Nie występuje żadna obowiązkowa promocyjna wpłata wstępna! Klient otwiera inwestycję płacąc pierwszą składkę! 21
Produkty inwestycyjne nowe standardy obsługi klientów Obsługa klienta za pośrednictwem Internetu: Portal klienta. Codzienna, powszechnie dostępna informacja o wartości zainwestowanych pieniędzy. Podgląd polisy przez stronę www - widoczne parametry: dostęp do informacji o polisie, w tym o jej wartości, szczegółowym wykazie transakcji, indeksacji, cenach jednostek, historii zleceń wykonywanych na polisie Możliwość złożenia dyspozycji przez stronę www (zmiana danych osobowych, przeniesienie ; jednostek pomiędzy funduszami, zmiana alokacji składki) 22
Produkty inwestycyjne nowe standardy obsługi klientów Zmian na polisie dokonuje się: na podstawie wypełnionego zlecenia, automatycznie przesłanego ze strony www tradycyjnie na dotychczasowych zasadach w przypadku operacji wykonywanych poza portalem Automatyczne wysyłanie informacji na temat: zmian dokonanych w systemie na stronie www generowania wiadomości SMS z informacją o umieszczeniu wiadomości na stronie www 23
Analiza sytuacji klienta Wyważone ryzyko Inwestycja długoterminowa Bezpieczne oszczędzanie Dywersyfikacja rynków Gwarancja Agresywna inwestycja 24 Potrzeba ochrony
Bogate ponad 175 letnie doświadczenie Generali Eksperci w zarządzaniu aktywami Nowoczesne portfele modelowe Efektywne lokowanie środków finansowych Fundusze inwestycyjne o zróżnicowanej relacji zysk/ryzyko Inwestowanie w fundusze surowcowe i nieruchomości Czołowi partnerzy inwestycyjni w Polsce i na świecie Inwestycje pozwalające na rozproszenie ryzyka wahań giełdowych Oszczędzanie oparte o strategie dostosowane do indywidualnych potrzeb klientów 25
26
Dziękujemy za uwagę! 27