Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe

Transkrypt

1 Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ul. Inflancka 4b, Warszawa, tel , Załącznik do Dokumentu zawierającego kluczowe informacje Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe Poniższy dokument dotyczy ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych dostępnych w ramach umowy ubezpieczenia, którą chcesz zawrzeć. Znajdziesz tu informacje na temat poszczególnych UFK, podzielone na następujące sekcje: 1. w tej części znajdują się informacje o celach inwestycyjnych funduszu, instrumentach finansowych, w jakie lokowane są jego aktywa, limitach udziału wartości lokat funduszy w poszczególnych rodzajach aktywów oraz inwestorach, dla których dany fundusz jest przeznaczony. 2. w tej części znajdziesz: informacje o ogólnym wskaźniku ryzyka danego UFK, scenariusze dotyczące wyników dla każdego funduszu przygotowaliśmy 4 scenariusze dotyczące wyników, pokazujące zakres możliwego zwrotu z inwestycji (scenariusz korzystny, umiarkowany, niekorzystny i scenariusz warunków skrajnych) oraz scenariusz w przypadku śmierci osoby objętej ubezpieczeniem, w którym podajemy jaką kwotę mogą otrzymać Uposażeni. W tabeli pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu 5 lat w różnych scenariuszach, przy założeniu, że opłacasz składkę w wysokości zł rocznie. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na danych historycznych (wahania stóp zwrotu za ostatnie 5 lat) oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnej stopy zwrotu. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu. pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych, i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić Ci pieniędzy. Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść Twoja inwestycja. Możesz je porównać ze scenariuszami dotyczącymi innych funduszy. Przedstawione dane liczbowe obejmują koszty samego, w tym również koszty dystrybucji. W danych liczbowych nie uwzględniono Twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu. 3. w tej części znajdziesz informacje o rozłożeniu kosztów w czasie i strukturze tych kosztów. Tabela w czasie zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmują koszty, koszty i koszty. Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego w trzech różnych okresach. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji. Dane oparte są na założeniu, że inwestujesz zł rocznie. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. Tabela w tej tabeli przedstawiono wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu, w ujęciu rocznym i znaczenie poszczególnych kategorii kosztów. Opłaty ponoszone przez Inwestora służą pokryciu kosztów związanych z działalnością subfunduszu, w tym kosztów dystrybucji i kosztów wprowadzenia do obrotu. Opłaty te zmniejszają potencjalny wzrost inwestycji. Zwróć uwagę, że: wszystkie dane liczbowe w Załączniku zostały przygotowane dla Inwestora w wieku 35 lat, który wybrał sumę ubezpieczenia zł i wpłaca zł rocznie; scenariusze dla poszczególnych funduszy oparte są na założeniu, że inwestujesz 100% swoich środków w dany UFK przez rekomendowany okres 5 lat; poszczególne UFK mają różne cele inwestycyjne, środki ich osiągnięcia oraz zakładany rynek docelowy. Więcej informacji możesz znaleźć w Regulaminie Funduszy. Dokument ten został przygotowany zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) NR 1286/2014 z dnia 26 listopada 2014 r. dotyczącym detalicznych produktów zbiorowego inwestowania i ubezpieczeniowych produktów inwestycyjnych. Nazwa UFK: Fundusz Gwarantowany Celem inwestycyjnym Funduszu Gwarantowanego jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Fundusz jest przeznaczony dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałych dochodów z oszczędności. Okres inwestowania środków w ten Fundusz jest dowolny. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych. Tylko nieznaczną część aktywów Funduszu stanowią akcje. Proporcje pomiędzy wartościami lokat Funduszu w poszczególnych rodzajach aktywów oraz dobór poszczególnych aktywów do Funduszu uzależniony jest przede wszystkim od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku finansowych instrumentów dłużnych oraz na rynku akcji. Ryzyko obniżenia wartości jednostki Funduszu ponoszone jest przez Towarzystwo. Towarzystwo gwarantuje, że wartość jednostki Funduszu na dany dzień wyceny nie będzie niższa niż wartość jednostki Funduszu ustalona na poprzedni dzień wyceny. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. 1

2 0,00% 10,00% 85,00% 100,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 1 na 7, co stanowi najniższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 181,12 zł ,10 zł ,05 zł Średni zwrot w każdym roku -16,99% -2,78% -0,52% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 275,07 zł ,71 zł ,04 zł Średni zwrot w każdym roku -14,54% -0,42% 1,52% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 280,34 zł ,22 zł ,36 zł Średni zwrot w każdym roku -14,40% -0,36% 1,57% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 285,94 zł ,13 zł ,18 zł Średni zwrot w każdym roku -14,26% -0,30% 1,61% ,87 zł ,39 zł ,36 zł w czasie Łączne koszty 877,16 zł 1 585,34 zł 2 277,39 zł 18,08% 4,05% 2,15% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,01% Pozostałe koszty 2,12% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych 2

3 Nazwa UFK: Fundusz Stabilnego Wzrostu Celem inwestycyjnym Funduszu Stabilnego Wzrostu jest i średnioterminowy i stabilny wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim okresie, na poziomie przekraczającym oprocentowanie lokat bankowych, przy akceptacji niewielkiego ryzyka inwestycyjnego. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 2 lata. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych, część aktywów może być lokowana w akcjach, co powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz stanu koniunktury na rynku akcji. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Proporcje między lokatami aktywów Funduszu w akcjach i dłużnych papierach wartościowych uzależnione są od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku akcji i rynku finansowych instrumentów dłużnych. 0,00% 20,00% 80,00% 100,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 687,46 zł ,19 zł ,07 zł Średni zwrot w każdym roku -29,87% -3,88% -1,94% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 179,68 zł ,63 zł ,75 zł Średni zwrot w każdym roku -17,03% -1,15% 1,29% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 317,31 zł ,80 zł ,89 zł Średni zwrot w każdym roku -13,44% 0,54% 2,49% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 457,69 zł ,68 zł ,99 zł Średni zwrot w każdym roku -9,78% 2,17% 3,71% ,37 zł ,58 zł ,89 zł 3

4 w czasie Łączne koszty 891,89 zł 1 649,93 zł 2 424,59 zł 18,21% 4,26% 2,34% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,02% Pozostałe koszty 2,30% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Zrównoważony Celem inwestycyjnym Funduszu Zrównoważonego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje i dłużne papiery wartościowe. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz Zrównoważony przeznaczony jest dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 4 lata. Aktywa Funduszu lokowane są głównie w akcjach oraz dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, co może spowodować istotne zmiany wartości jednostki Funduszu oraz podleganie tendencjom spadkowym w zależności od zmian stanu koniunktury na rynku akcji oraz poziomu rynkowych stóp procentowych. Proporcje między lokatami aktywów Funduszu w akcjach i dłużnych papierach wartościowych uzależnione są od oceny j i prognozowanej sytuacji na rynku akcji i rynku finansowych instrumentów dłużnych. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne związane z możliwością wystąpienia spadków cen na rynku akcji jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać wysoką zmienności oraz podlegać tendencjom spadkowym. 30,00% 60,00% 40,00% 70,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 4

5 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 218,57 zł 9 852,57 zł ,19 zł Średni zwrot w każdym roku -42,11% -7,45% -5,21% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 002,57 zł ,20 zł ,49 zł Średni zwrot w każdym roku -21,65% -3,54% -0,06% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 331,05 zł ,35 zł ,19 zł Średni zwrot w każdym roku -13,08% 0,85% 2,81% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 687,44 zł ,45 zł ,00 zł Średni zwrot w każdym roku -3,78% 4,98% 5,90% ,53 zł ,91 zł ,19 zł w czasie Łączne koszty 914,37 zł 1 778,58 zł 2 748,43 zł 18,63% 4,70% 2,78% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,05% Pozostałe koszty 2,71% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Międzynarodowy Celem inwestycyjnym Funduszu Międzynarodowego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na zagranicznych rynkach akcji oraz na krajowym rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane w znaczącym stopniu w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, w których w skład aktywów wchodzą głównie akcje notowane na rynkach zagranicznych lub bezpośrednio w akcjach notowanych na rynkach zagranicznych. Pozostałe aktywa Funduszu lokowane są głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie oraz w dłużnych instrumentach finansowych. Wartość jednostki Funduszu może wykazywać wysoką zmienność i podlegać zarówno krótkoterminowym, jak i długoterminowym tendencjom spadkowym. Poziom wartości jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od koniunktury na rynkach akcji, głównie zagranicznych, oraz wahań kursów wymiany złotego wobec euro, dolara amerykańskiego i innych walut obcych. Udział lokat Funduszu w akcjach oraz w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą, w których w skład aktywów wchodzą głównie akcje notowane na rynkach zagranicznych jest wysoki i może sięgać całości aktywów Funduszu oraz uzależniony jest głównie od oceny j i prognozowanej sytuacji na światowych rynkach akcji oraz prognozowanej relacji złotego do euro i dolara amerykańskiego oraz innych walut obcych. 5

6 60,00% 100,00% 0,00% 40,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1 802,28 zł 9 323,60 zł ,77 zł Średni zwrot w każdym roku -52,97% -10,04% -8,07% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 971,79 zł ,10 zł ,31 zł Średni zwrot w każdym roku -22,46% -1,62% 2,13% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 485,66 zł ,44 zł ,26 zł Średni zwrot w każdym roku -9,05% 4,72% 6,82% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 4 024,05 zł ,75 zł ,85 zł Średni zwrot w każdym roku 5,00% 11,68% 12,08% ,43 zł ,46 zł ,26 zł w czasie Łączne koszty 954,61 zł 1 929,41 zł 3 078,73 zł 18,77% 5,09% 3,12% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 3,03% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych 6

7 Nazwa UFK: Fundusz Akcji Celem inwestycyjnym Funduszu Akcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. Fundusz Akcji wykazuje wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcjach. Pozostała część aktywów Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym 70,00% 100,00% 0,00% 30,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. Inwestycja: 4000 zł rocznie 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1 750,77 zł 9 210,45 zł ,56 zł Średni zwrot w każdym roku -54,32% -10,61% -8,62% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 803,79 zł ,24 zł ,50 zł Średni zwrot w każdym roku -26,84% -6,27% -1,90% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 347,21 zł ,19 zł ,29 zł Średni zwrot w każdym roku -12,66% 1,23% 3,20% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 944,42 zł ,21 zł ,39 zł Średni zwrot w każdym roku 2,92% 8,54% 8,67% ,55 zł ,28 zł ,29 zł 7

8 w czasie Łączne koszty 937,27 zł 1 909,05 zł 3 077,76 zł 19,04% 5,15% 3,23% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 3,13% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Dynamiczny Celem inwestycyjnym Funduszu Dynamicznego jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia tego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. Fundusz wykazuje wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcje. Pozostała część Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym. 70,00% 100,00% 0,00% 30,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 4 na 7, co stanowi średnią klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnie, a złe warunki rynkowe mogą wpłynąć na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1 751,25 zł 9 199,85 zł ,57 zł Średni zwrot w każdym roku -54,30% -10,67% -8,65% 8

9 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 803,29 zł ,38 zł ,89 zł Średni zwrot w każdym roku -26,85% -6,27% -1,90% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 347,39 zł ,91 zł ,19 zł Średni zwrot w każdym roku -12,65% 1,24% 3,20% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 945,84 zł ,32 zł ,79 zł Średni zwrot w każdym roku 2,96% 8,56% 8,68% ,76 zł ,07 zł ,19 zł w czasie Łączne koszty 937,30 zł 1 909,16 zł 3 077,96 zł 19,04% 5,15% 3,23% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,08% Pozostałe koszty 3,13% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Pieniężny Celem inwestycyjnym Funduszu Pieniężnego jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałych dochodów z oszczędności niezależnie od przyjętego okresu inwestowania. W skład aktywów Funduszu wchodzą głównie instrumenty finansowe rynku pieniężnego. Lokowanie aktywów Funduszu głównie w dłużnych instrumentach finansowych rynku pieniężnego powoduje, że tempo wzrostu wartości jednostki Funduszu jest uzależnione od poziomu rynkowych stóp procentowych. Istotną część aktywów Funduszu mogą stanowić dłużne papiery wartościowe emitowane przez przedsiębiorstwa, co wiąże się z wystąpieniem ryzyka związanego z pogorszeniem sytuacji finansowej emitentów. 0,00% 0,00% 100,00% 100,00% 9

10 sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 031,77 zł ,25 zł ,36 zł Średni zwrot w każdym roku -20,89% -2,71% -0,66% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 264,06 zł ,73 zł ,59 zł Średni zwrot w każdym roku -14,83% -0,36% 1,67% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 295,07 zł ,57 zł ,00 zł Średni zwrot w każdym roku -14,02% 0,00% 1,93% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 325,54 zł ,67 zł ,14 zł Średni zwrot w każdym roku -13,22% 0,35% 2,20% ,20 zł ,97 zł ,00 zł w czasie Łączne koszty 839,92 zł 1 347,50 zł 1 664,56 zł 17,20% 3,20% 1,28% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,03% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 1,26% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych 10

11 Nazwa UFK: Fundusz Dynamiczny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Dynamicznego Aktywnej Selekcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje na rynku akcji. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach, w dominującym stopniu w sposób pośredni, poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych o charakterze akcyjnym. Efektywne zaangażowanie Funduszu w akcjach jest wysokie i może sięgać 100% aktywów Funduszu. Pozostałą część aktywów Funduszu stanowią środki pieniężne. Ryzyko inwestycyjne jest ograniczane poprzez dobór akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomicznofinansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na rynkach akcji i może wykazywać bardzo wysoką zmienności oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jaki i długoterminowym tendencjom spadkowym. 60,00% 100,00% 0,00% 40,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1 837,01 zł 9 717,51 zł ,91 zł Średni zwrot w każdym roku -52,07% -8,10% -6,64% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 990,54 zł ,46 zł ,21 zł Średni zwrot w każdym roku -21,97% -2,30% 1,29% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 423,56 zł ,45 zł ,73 zł Średni zwrot w każdym roku -10,67% 3,13% 5,16% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 881,36 zł ,25 zł ,16 zł Średni zwrot w każdym roku 1,28% 8,76% 9,40% ,37 zł ,59 zł ,73 zł w czasie Łączne koszty 983,24 zł 2 148,23 zł 3 675,49 zł 19,68% 5,92% 3,99% 11

12 wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,16% Pozostałe koszty 3,81% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Zrównoważony Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Zrównoważonego Aktywnej Selekcji jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje i dłużne papiery wartościowe. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia określonego wyżej celu. Fundusz jest przeznaczony jest dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym, przy niższym ryzyku niż w przypadku funduszy akcyjnych. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 4 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, lokowane są głównie w akcjach oraz dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, co może spowodować istotne zmiany wartości jednostki Funduszu oraz podleganie tendencjom spadkowym w zależności od zmian stanu koniunktury na rynku akcji oraz poziomu rynkowych stóp procentowych. Ryzyko inwestycyjne związane z możliwością wystąpienia spadków cen na rynku akcji jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru akcji spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej i perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać wysoką zmienność oraz podlegać tendencjom spadkowym. 30,00% 70,00% 30,00% 70,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 291,07 zł ,19 zł ,60 zł Średni zwrot w każdym roku -40,22% -6,34% -4,31% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 110,68 zł ,84 zł ,73 zł Średni zwrot w każdym roku -18,83% -1,06% 1,82% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 387,80 zł ,53 zł ,20 zł Średni zwrot w każdym roku -11,60% 2,26% 4,26% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 680,89 zł ,97 zł ,55 zł Średni zwrot w każdym roku -3,95% 5,70% 6,85% 12

13 54 003,29 zł ,09 zł ,20 zł w czasie Łączne koszty 937,07 zł 1 882,28 zł 2 993,67 zł 18,85% 5,02% 3,08% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,09% Pozostałe koszty 2,98% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Stabilny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Stabilnego Aktywnej Selekcji jest średnioterminowy wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób oczekujących osiągnięcia dochodu z oszczędności w średnim terminie, przy akceptacji ryzyka inwestycyjnego, związanego z inwestowaniem części aktywów Funduszu na rynku akcji. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 3 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, są lokowane głównie w dłużnych papierach wartościowych, część aktywów może być lokowana w akcjach, co powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz stanu koniunktury na rynku akcji. 15,00% 50,00% 50,00% 85,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 536,40 zł ,09 zł ,31 zł Średni zwrot w każdym roku -33,82% -5,42% -3,21% 13

14 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 163,75 zł ,27 zł ,83 zł Średni zwrot w każdym roku -17,45% -0,62% 1,95% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 366,36 zł ,51 zł ,66 zł Średni zwrot w każdym roku -12,16% 1,74% 3,73% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 575,72 zł ,00 zł ,49 zł Średni zwrot w każdym roku -6,70% 4,19% 5,57% ,08 zł ,74 zł ,66 zł w czasie po 10 latach Łączne koszty 914,98 zł 1 759,19 zł 2 683,47 zł 18,48% 4,60% 2,67% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,06% Pozostałe koszty 2,59% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Gwarancji Zysku Celem inwestycyjnym Funduszu Gwarancji Zysku jest uzyskanie wyników inwestycyjnych zapewniających dochód porównywalny z innymi bezpiecznymi formami oszczędzania. Fundusz jest przeznaczony dla osób szczególnie ceniących bezpieczeństwo, które oczekują gwarantowanego dochodu z inwestycji niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych. Okres inwestowania środków w ten Fundusz jest dowolny. Aktywa Funduszu są lokowane w dłużnych papierach wartościowych emitowanych lub gwarantowanych przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski lub inne podmioty, depozytach bankowych oraz środkach pieniężnych, w tym zgromadzonych na rachunkach bankowych. Fundusz niezależnie od koniunktury na rynkach finansowych zapewnia stały i bezpieczny dochód. Towarzystwo gwarantuje przyrost wartości jednostki Funduszu określony procentowo w skali rocznej dla wskazanego, nie krótszego niż kwartał kalendarzowy okresu. Gwarantowana stopa zwrotu obowiązująca w danym okresie może być zmieniona przez Towarzystwo jedynie w przypadku wystąpienia nadzwyczajnych zdarzeń wskazanych w Regulaminie Funduszy. 0,00% 0,00% 100,00% 100,00% 14

15 sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 1 na 7, co stanowi najniższą klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako bardzo małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 154,60 zł ,77 zł ,47 zł Średni zwrot w każdym roku -17,69% -2,66% -0,47% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 271,96 zł ,95 zł ,83 zł Średni zwrot w każdym roku -14,62% -0,49% 1,46% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 278,15 zł ,17 zł ,03 zł Średni zwrot w każdym roku -14,46% -0,41% 1,52% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 285,94 zł ,34 zł ,47 zł Średni zwrot w każdym roku -14,26% -0,32% 1,58% ,30 zł ,80 zł ,03 zł w czasie Łączne koszty 846,39 zł 1 399,55 zł 1 806,78 zł 17,42% 3,39% 1,48% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 1,46% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych 15

16 Nazwa UFK: Fundusz Dłużny Aktywnej Selekcji Celem inwestycyjnym Funduszu Dłużnego Aktywnej Selekcji jest stabilny wzrost wartości jednostki Funduszu. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz przeznaczony jest dla osób ceniących bezpieczeństwo i osiąganie trwałego dochodu z oszczędności. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 2 lata. Aktywa Funduszu, w dominującym stopniu w sposób pośredni poprzez inwestycje w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, lokowane są w dłużnych papierach wartościowych, zarówno skarbowych jak i nieskarbowych oraz instrumentach finansowych rynku pieniężnego. Lokowanie aktywów Funduszu w dłużnych papierach wartościowych, w tym długoterminowych obligacjach o stałym oprocentowaniu, oraz utrzymywanie części aktywów Funduszu w nieskarbowych dłużnych papierach wartościowych powoduje, że wartość jednostki Funduszu może wykazywać zmienność i podlegać okresowym tendencjom spadkowym w zależności od zmian poziomu rynkowych stóp procentowych oraz zmian rynkowej wyceny wiarygodności kredytowej emitentów. 0,00% 0,00% 100,00% 100,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 2 na 7, co stanowi niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 695,29 zł ,18 zł ,52 zł Średni zwrot w każdym roku -29,67% -2,19% -0,82% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 219,80 zł ,25 zł ,93 zł Średni zwrot w każdym roku -15,98% -0,74% 1,47% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 306,98 zł ,29 zł ,74 zł Średni zwrot w każdym roku -13,71% 0,28% 2,22% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 393,77 zł ,07 zł ,57 zł Średni zwrot w każdym roku -11,44% 1,30% 2,98% ,22 zł ,05 zł ,74 zł w czasie Łączne koszty 863,36 zł 1 482,15 zł 2 001,10 zł 17,65% 3,67% 1,75% 16

17 wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,00% Pozostałe koszty 1,73% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych Nazwa UFK: Fundusz Spółek Dywidendowych Celem inwestycyjnym Funduszu Spółek Dywidendowych jest uzyskanie w długim terminie dochodu głównie poprzez inwestycje w akcje spółek wypłacających dywidendy. Towarzystwo nie gwarantuje osiągnięcia wyżej określonego celu. Fundusz jest przeznaczony dla osób, których celem jest osiągnięcie wysokich dochodów z inwestycji w długim horyzoncie inwestycyjnym. Zalecany okres inwestowania środków w ten Fundusz to co najmniej 5 lat. Aktywa Funduszu są lokowane głównie w akcjach notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, w szczególności spółek wypłacających dywidendy. Fundusz wykazuje, wysokie, mogące sięgać całości aktywów zaangażowanie w akcje. Pozostała część Funduszu inwestowana jest w bezpieczne dłużne instrumenty finansowe. Aktywa Funduszu mogą być lokowane bezpośrednio w papierach wartościowych, instrumentach finansowych niebędących papierami wartościowymi oraz innych aktywach lub pośrednio w certyfikatach inwestycyjnych, jednostkach uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych mających siedzibę na obszarze Polski lub tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego inwestowania mające siedzibę za granicą. Ryzyko inwestycyjne Funduszu jest ograniczane poprzez dobór do Funduszu akcji spółek, w szczególności spółek wypłacających dywidendy, reprezentujących różne branże oraz wysokie zdywersyfikowanie pakietu akcji. Głównym kryterium doboru spółek do Funduszu jest analiza fundamentalna uwzględniająca ocenę sytuacji ekonomiczno-finansowej, perspektyw rozwoju poszczególnych spółek i branż oraz spodziewanego poziomu dywidend. Wartość jednostki Funduszu w znacznym stopniu zależy od stanu koniunktury na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie i może wykazywać bardzo wysoką zmienność oraz podlegać zarówno krótkoterminowym, jak i długoterminowym tendencjom spadkowym. 70,00% 100,00% 0,00% 30,00% sklasyfikowaliśmy ten produkt jako 3 na 7, co stanowi średnio niską klasę ryzyka. Oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako średnio małe, a złe warunki rynkowe prawdopodobnie nie wpłyną na zdolność Avivy do wypłacenia Ci pieniędzy. 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 1 706,11 zł 9 588,89 zł ,43 zł Średni zwrot w każdym roku -55,48% -8,73% -7,48% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 2 964,77 zł ,61 zł ,69 zł Średni zwrot w każdym roku -22,64% -3,18% 0,54% Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 391,69 zł ,29 zł ,54 zł Średni zwrot w każdym roku -11,50% 2,33% 4,33% 17

18 1 rok 3 rok 5 rok Jaki zwrot możesz otrzymać po odliczeniu 3 848,75 zł ,45 zł ,70 zł Średni zwrot w każdym roku 0,43% 7,85% 8,48% ,87 zł ,63 zł ,54 zł w czasie Łączne koszty 940,20 zł 1 898,74 zł 3 035,27 zł 18,91% 5,07% 3,14% wejścia 0,00% Wpływ kosztów ponoszonych przy wejściu w inwestycję wyjścia 0,02% transakcji portfelowych 0,20% Pozostałe koszty 2,92% Premie motywacyjne Wpływ premii motywacyjnych 18