SGBe-kdbs. INSTRUKCJA UśYTKOWANIA KANAŁU WWW (KONTO PRYWATNE/FIRMOWE)

Załącznik nr 16 do Instrukcji słuŝbowej świadczenia usługi bankowości elektronicznej SGBe-kdbs w Kujawsko-Dobrzyńskim Banku Spółdzielczym INSTRUKCJA UśYTKOWANIA KANAŁU WWW (KONTO PRYWATNE/FIRMOWE) SGBe-kdbs

SPIS TREŚCI URUCHOMIENIE SYSTEMU... 4 URUCHOMIENIE SYSTEMU... 4 LOGOWANIE UśYTKOWNIKA... 4 ROZPOCZĘCIE PRACY... 5 MENU SYSTEMU... 6 RACHUNKI... 8 WYBIERZ RACHUNEK... 8 STAN RACHUNKU... 9 HISTORIA RACHUNKU I WYCIĄG BANKOWY...10 KREDYTY...12 PRZELEWY...13 NOWY PRZELEW...13 NOWE PRZELEWY OFFLINE...14 NOWY PRZELEW ZUS...16 LISTA PRZELEWÓW...21 LOKATY...22 NOWA LOKATA...22 LISTA LOKAT...23 TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT...23 ZLECENIA STAŁE...25 ZLECENIA STAŁE...25 NOWE ZLECENIE STAŁE...25 NOWE ZLECENIE STAŁE ZUS...27 NOWE ZLECENIE STAŁE US...29 LISTA ZLECEŃ STAŁYCH...31 ODBIORCY...33 KURSY WALUTOWE...35 TABELA KURSÓW WALUT...35 KALKULATOR WALUTOWY...35 AWIZOWANIA...37 NOWE AWIZOWANIE...37 LISTA AWIZOWAŃ...38 WNIOSKI...39 ZŁOśENIE WNIOSKU...39 PODGLĄD WNIOSKÓW...40 KOMUNIKATY...41 ZMIANA HASŁA...42 INFORMACJE DODATKOWE...43 INFORMACJE OGÓLNE...43 BEZPIECZEŃSTWO USŁUGI...43 WYMAGANIA SPRZĘTOWE I SYSTEMOWE...44 2

WSTĘP Szanowni Państwo, Witamy bardzo serdecznie w gronie internautów, uŝytkowników systemów informatycznych przez Internet. Oferujemy Państwu jedną z unikalnych, a za razem bardzo bezpiecznych usług dostępu do rachunku przez Internet. Klient Systemu Bankowości Internetowej będzie mógł przeprowadzić za pośrednictwem Internetu takie operacje jak: sprawdzenie stanu rachunków, realizacja przelewów (zwykły, ZUS, US), załoŝenie lokaty, sprawdzenie aktualnego oprocentowania. Korzystanie z Systemu jest bardzo łatwe i bezpieczne, moŝliwe z dowolnego miejsca na świecie, a takŝe dostępne przez całą dobę i przez cały rok. Jedynym warunkiem korzystania z usług jest dostęp do komputera klasy PC wyposaŝonego w przeglądarkę stron WWW. Warto podkreślić, Ŝe w projektowaniu i budowie systemu wykorzystano najnowszą wiedzę i technologię zabezpieczeń przed ewentualnymi próbami włamania. W tym celu do identyfikacji powierzamy Państwu specjalistyczne urządzenie zwane tokenem, potwierdzające toŝsamość uŝytkownika w procesie rejestracji na stronach bankowości internetowej. Niniejszy dokument zawiera wszystkie istotne informacje na temat uŝytkowania aplikacji InterCOMP aplikacja ta słuŝy do zarządzania dostępem klientów do usług bankowych za pośrednictwem sieci Internet. Przed rozpoczęciem pracy z aplikacją zachęcamy Państwa do skorzystania z lektury niniejszej dokumentacji, która przystępnie wyjaśni pojawiające się wątpliwości i przybliŝy funkcjonalność Systemu. 3

URUCHOMIENIE SYSTEMU URUCHOMIENIE SYSTEMU W celu uruchomienia aplikacji naleŝy: Uruchomić przeglądarkę internetową Microsoft Internet Explorer Wpisać lub wybrać z listy adres strony np. https://bank.cui.pl/wloclawek LOGOWANIE UśYTKOWNIKA Po uruchomieniu aplikacji zostaje wyświetlone okno autoryzacji. W polu Identyfikator uŝytkownika wpisujemy nazwę uŝytkownika nadaną przez Bank (6 znaków). W przypadku identyfikatora nie ma znaczenia wielkość wprowadzanych znaków. Szczegółowe informacje moŝna uzyskać po naciśnięciu na przycisk Opis. W polu Klucz : Podczas pierwszego logowania przy pomocy tokena wpisujemy aktualne wskazanie tokena. W poniŝszym przykładzie kluczem będzie ciąg cyfr 855058. Podczas kolejnego logowania przy pomocy tokena wpisujemy klucz czyli hasło oraz aktualne wskazanie tokena. Przykład klucza: 12345678855058 gdzie: 12345678 to zdefiniowane hasło 855058 aktualne wskazanie tokena Jeśli nie korzystamy z tokena wpisujemy tylko swoje hasło. Uwaga! Hasło musi zawierać od 4 do 8 dowolnych znaków. 4

Po wpisaniu identyfikatora i klucza naleŝy zatwierdzić dane klawiszem enter, bądź nacisnąć przycisk Zatwierdź. Otwarta zostanie strona powitalna. Przyciskiem Dalej uŝytkownik przechodzi do strony z informacją o kliencie i listą rachunków, do których zdefiniowano dostęp przez internet. ROZPOCZĘCIE PRACY Po uruchomieniu systemu, na kolejnej stronie, wyświetlone są informacje o: Osobie zarejestrowanej w systemie Klient O liście rachunków dostępnych przez Internet Nazwie rachunków O tym kto jest posiadaczem rachunku (właścicielem) Uwaga! Imię i nazwisko klienta i posiadacza rachunku nie musi być zgodne. MoŜna nie być klientem banku, a mieć dostęp do obsługi rachunków przez internet np. główny księgowy w firmie. Saldzie na rachunku (saldo na koniec ostatniego dnia kiedy były księgowania na rachunku lub saldo z uwzględnieniem dokumentów zaksięgowanych w dniu bieŝącym) Wolnych środkach do wykorzystania (czyli saldo rachunku skorygowane o środki z limitów, wpływy z datą waluty, dokumenty niezaksięgowane i autoryzacja, prowizje do pobrania, prowizje zaległe, blokady) Walucie w jakiej prowadzony jest rachunek Z lewej strony okna uŝytkownik ma dostępne menu systemu. Na tym etapie moŝna: Wybrać rachunek do dalszej obsługi Wylogować się z serwisu 5

MENU SYSTEMU Menu umoŝliwia klientowi dostęp do operacji bankowych na wybranym rachunku. Menu dostępne jest z lewej strony okna: Menu pozwala na: przeglądanie listy rachunków oraz informacji szczegółowych na temat kaŝdego z nich w tym stanów kont przegląd historii operacji wykonanych na wybranym rachunku Przegląd umów kredytowych operowanie na przelewach zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie listy przelewów i składanie nowych ) operowanie na lokatach operowanie na zleceniach stałych zwykłych, do ZUS oraz związanych z płatnościami podatków (przeglądanie listy zleceń i składanie nowych) zdefiniowanie odbiorców płatności sprawdzenie aktualnych kursów walut przeliczenia walut wg róŝnych kursów awizowania wypłat wysyłanie wniosków, dokumentów do banku odbieranie plików z banku złoŝenie wniosku przeglądanie komunikatów zmianę hasła dostępu do systemu 6

Menu systemu: I. Rachunki 1. Wybierz rachunek 2. Stan rachunku 3. Historia rachunku II. III. IV. Kredyty Przelewy 1. Nowy przelew 2. Nowe przelewy offline 3. Nowy przelew ZUS 4. Nowy przelew US 5. Lista Wszystkie W trakcie realizacji Zrealizowane Odrzucone Lokaty 1. Nowa 2. Lista Wszystkie Aktywne W trakcie zakładania Odrzucone W trakcie zrywania Zakończone V. Zlecenia stałe 1. Nowe zlecenie 2. Nowy zlecenie ZUS 3. Nowy zlecenie US 4. Lista Wszystkie W trakcie zakładania Aktywne Odrzucone Zablokowane W trakcie zrywania Zakończone VI. VII. VIII. IX. Odbiorcy 1. Nowy 2. Lista Kursy walut 1. Nowy 2. Lista Awizowania 1. Nowe 2. Lista Wszystkie ZłoŜone W realizacji Zrealizowane Odrzucone Wnioski 1. Nowy 2. Lista Wszystkie Oczekujące W trakcie realizacji Zrealizowane Odrzucone X. Komunikaty XI. Zmiana hasła XII. Wyloguj 7

RACHUNKI WYBIERZ RACHUNEK Rachunki to domyślne okno jakie zostaje uruchomione po zarejestrowaniu się uŝytkownika w systemie. W górnej części okna wyświetlona jest nazwa zarejestrowanego uŝytkownika, poniŝej lista kont jakie klient moŝe obsługiwać w systemie. Uwaga! Do momentu, aŝ uŝytkownik nie wybierze konta z listy pozostałe opcje systemu będą nieaktywne. Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami dodatkowymi takimi jak: Data otwarcia rachunku data załoŝenia rachunku w systemie bankowym Oprocentowanie limitu oprocentowanie debetu dostępnego na rachunku Oprocentowanie karne oprocentowanie zadłuŝenia przeterminowanego Oprocentowanie rachunku oprocentowanie zgromadzonych środków Maksymalna kwota operacji dziennej przez internet (dzienny limit wszystkich operacji) Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez internet (limit kwoty pojedynczej operacji) Jak na rysunku poniŝej: 8

STAN RACHUNKU Przejście do kolejnego okna przyciskiem Dalej umoŝliwia dostęp do następujących danych: Rachunek, nazwa rachunku, imię i nazwisko Posiadacza, waluta rachunku oraz Środki własne środki na rachunku (bieŝącym, ror itp.) Przyznany limit - przyznany limit kredytowy Kwota zaległości - suma zaległych opłat i prowizji Suma zablokowanych środków suma środków zablokowana na przyszłe operacje np. blokady, prowizje Kwota dostępna wartość środków z uwzględnieniem powyŝszych kwot Suma lokat łączna wartość lokat Na tej stronie wyświetlona jest równieŝ informacja na jaki dzień i godzinę prezentowany jest stan rachunku. Przycisk Aktualizuj pozwala na pobranie bieŝących wartości. Przycisk Szczegóły powoduje powrót do strony: 9

HISTORIA RACHUNKU I WYCIĄG BANKOWY Opcja Historia rachunku umoŝliwia przegląd operacji na rachunku: W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty daty naleŝy wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania uŝywając kropek Za ostatnie XX dni kalendarzowych jest to domyślny zakres historii z podpowiadaną ilością dni 30 Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną wyświetlone po naciśnięciu na przycisk Zatwierdź. Historia rachunku obejmuje następujące informacje: Data operacji / Data księgowania data operacji jest to data wprowadzenia dokumentu, data księgowania data zarejestrowania dokumentu w księgach banku. W przypadku dni roboczych daty te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złoŝona jest w dniu wolnym lub po godzinach określonych regulaminem banku daty będą róŝne. Przykład: dyspozycja przelewu złoŝona w niedziele będzie miała datę operacji np. 26-03-2006, a data księgowania będzie 27-03-2006 tj. pierwszego dnia roboczego po dniu wolnym Rodzaj operacji informacja o rodzaju operacji np. Prowizja, Przelew ZUS itp. Saldo przed / Saldo po saldo przed wykonaniem operacji oraz po jej wykonaniu Kwota dokumentu Tytuł płatności opis czego transakcja dotyczy Odbiorca/Nadawca nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu Saldo po wyświetlonych operacjach Suma wypłat suma wypłat z zadanego okresu Suma wpłat suma wpłat z zadanego okresu Dostępne klawisze funkcyjne to: Powrót umoŝliwia ponowne określenie zakresu historii Do wydruku pozwala na wyświetlenie danych w formacie gotowym do wdruku, a następnie wydruk na drukarkę 10

Po wybraniu opcji Do wydruku wyświetli się wyciąg bankowy wraz z opcją drukarek: Wyciąg bankowy data zestawienia 10.02.2009 za okres od 10.02.2009 do 10.02.2009 Nr konta NRB 06 1010 1010 1111 1111 1111 1111 WALUTA: PLN Typ rachunku SGB Konto PrestiŜ Posiadacza rachunku Nowak Jan Kujawsko-Dobrzyński Bank Spółdz. Włocławek UL.śABIA 6 87-800 WŁOCŁAWEK Saldo początkowe 3 674,92 L.p. Data realizacji Data księgowania Opis operacji Kwota operacji Saldo po operacji WPLATA (SMS) Barbara Nowak 1 10.02.2009 10.02.2009 ul. Nowa 1-1 000,00 2 674,92 00-001 Nowa Wieś WPLATA NA KONTO 2 06.02.2009 10.02.2009 Wyp.got.S2AN040 (KP) Nowak Jan Wypl.got.S2AN0401 KDBS KARTA VISA NR 000000xxxxxx0000-50,00 2 624,92 Saldo końcowe 2 624,92 Uznania razem 0,00 ObciąŜenia razem - 1 050,00 Saldo dostępne 2 624,92 Informacje dodatkowe: Zapraszamy do korzystania z naszych usług! Dokument sporządzony na podstawie art. 7 Ustawy Prawo Bankowe (Dz.U.Nr 140 z 1997 roku, poz. 939 z późniejszymi zmianami). Nie wymaga podpisu ani stempla. Kujawsko-Dobrzyński Bank Spółdzielczy www.kdbs.com.pl 11

KREDYTY W opcji tej UŜytkownik ma moŝliwość przeglądania zawartych umów kredytowych. W oknie Kredyty dostępne są następujące informacje: Numer rachunku numer konta kredytu (kapitału) Nazwa rachunku nazwa rodzaju kredytu Nazwa posiadacza imię i nazwisko posiadacza rachunku Aktualne saldo kredytu saldo konta kredytowego. Wartość zero oznacza, Ŝe kredyt nie został jeszcze wypłacony. W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o kredycie naleŝy wybrać konto kredytu z kolumny Numer rachunku Otwarte zostanie okno: Informacje dostępne w tym oknie to: Numer rachunku numer konta kredytu (kapitału) Nazwa produktu nazwa rodzaju kredytu Posiadacz rachunku imię i nazwisko posiadacza rachunku Data otwarcia rachunku data otwarcia konta kapitału Harmonogram spłat kredytu daty i kwoty spłaty rat kapitałowych Harmonogram spłat odsetek daty i planowane kwoty spłaty odsetek Klawisz funkcyjny Wstecz zamyka okno Kredyt. 12

PRZELEWY NOWY PRZELEW W celu zdefiniowania przelewu naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew Otwarte zostanie okno: NaleŜy wprowadzić następujące dane: Odbiorca jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy ) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane moŝna wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem Zapisz odbiorcę dodać do listy. Szablon zdefiniowany przelew moŝna zapisać jako szablon. Po wybraniu przycisku Zapisz naleŝy wpisać nazwę szablonu i zatwierdzić Ok. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez uŝytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej rejestracji przelewu nie ma konieczności wpisywania wszystkich danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk Usuń umoŝliwia wykasowanie wybranego szablonu. Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. UŜytkownik moŝe zmienić wartość kwoty. Tytułem tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola moŝe zostać zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków. Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji 13

Przycisk Wyślij przelew powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWE PRZELEWY OFFLINE Zdefiniowanie przelewów w trybie offline moŝe być istotne dla uŝytkowników, którzy nie mają stałego połączenia z internetem, a korzystają z łącza modemowego. Na czas definiowania przelewów uŝytkownik moŝe rozłączyć się z internetem, a następnie połączyć w celu wysłania dokumentów do realizacji. W celu zdefiniowania przelewu offline naleŝy: Wybrać rachunek, z którego mają być wysłane przelewy Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowe przelewy offline Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowe przelewy offline Otwarte zostanie okno: W pierwszej kolejności naleŝy określić liczbę przelewów jaka ma być zdefiniowana. Liczba przelewów moŝe być z zakresu od 1 do 30. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Dalej przejście do definiowania przelewów offline Zrezygnuj wycofanie się z operacji 14

Po wybraniu przycisku Dalej wyświetlona zostanie zadeklarowana przez uŝytkownika ilość formatek przelewów oraz komunikat jak na rysunku poniŝej: NaleŜy odłączyć się od internetu i przystąpić do definiowania przelewów. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przed wysłaniem przelewów naleŝy się upewnić czy połączenie z internetem jest aktywne i nacisnąć OK Jeśli czas aktywności danej sesji nie został przekroczony wyświetlony zostanie komunikat: W przeciwnym wypadku naleŝy ponownie się zalogować. Po zatwierdzeniu informacji o zalogowaniu w systemie lub po ponownym zalogowaniu otwarta zostanie strona Potwierdzenie przelewu (tak jak w przypadku wprowadzania przelewów online) z listą przelewów zdefiniowanych przez uŝytkownika. 15

UŜytkownik ma do dyspozycji klawisze funkcyjne: Wstecz - powrót do definiowania przelewów, moŝliwość poprawienia danych Zatwierdź akceptacja i zakończenie składania przelewów Zrezygnuj wycofanie się z operacji składania przelewów Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW ZUS Aby zdefiniować przelew dla ZUS naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew ZUS Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew ZUS Otwarte zostanie okno: 16

Szablon przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy moŝna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŝe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŝna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu Zapisz i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51 Nr rachunku ZUS w zaleŝności od typu składki uŝytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: Typ wpłaty literowy symbol rodzaju wpłaty. NaleŜy wybrać z listy: Deklaracja określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR Nr deklaracji dwucyfrowy numer deklaracji Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego numer decyzji o nałoŝeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. UŜytkownik moŝe zmienić wartość kwoty. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. NIP płatnika Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku - Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. NaleŜy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający numer dokumentu dodatkowego Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Wyślij przelew powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj 17

Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. NOWY PRZELEW US Aby zdefiniować przelew dla US naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew US Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew podatku Otwarte zostanie okno: Szablon przelew US moŝna zapisać w postaci szablonu. Szablonów moŝe być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu moŝna wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu Zapisz i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5 18

Numer rachunku organu podatkowego numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. NaleŜy wybrać z listy: Symbol formularza oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. NaleŜy wybrać z listy: Okres US okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy Kwota jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. UŜytkownik moŝe zmienić wartość kwoty. Identyfikacja zobowiązań Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeŝeli wpłata naleŝności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). MoŜna wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika Typ identyfikatora typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. NaleŜy wybrać z listy: 19

Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Wyślij przelew przejście do potwierdzenia przelewu Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk Wyślij przelew powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie przelewu przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z wysłania dokumentu przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. 20

LISTA PRZELEWÓW Przelewy jakie zostały wprowadzone moŝna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić listę naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Lista Lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Podgląd przelewów Przelewy moŝna przeglądać wszystkie bądź: o określonym statusie: o określonej dacie (maksymalnie 180 dni wstecz): o określonym typie: Dla kaŝdego wprowadzonego przelewu dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji przelewu Data przelewu data wprowadzenia Typ informacja o rodzaju przelewu: zwykły, ZUS, US Kwota kwota dokumentu Nazwa odbiorcy dane odbiorcy przelewu Tytułem tytuł operacji 21

LOKATY NOWA LOKATA W celu załoŝenia lokaty naleŝy: Wybrać rachunek w powiązaniu, z którym ma być załoŝona lokata Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Nowa Lub W oknie Lokaty wybrać funkcję Nowa lokata Otwarte zostanie okno: NaleŜy wprowadzić następujące dane: Kwota lokaty Rodzaj oprocentowania do wyboru są lokaty o stałym i o zmiennym oprocentowaniu Okres lokaty w zaleŝności od ustawienia rodzaju oprocentowania w polu tym wyświetlona zostanie lista rodzajów lokat, powiązanego oprocentowania i minimalna kwota wpłaty, jeśli dla danego typu lokaty kwota minimalna została określona Sposób zadysponowania lokatą określa w jaki sposób ma się zachować system, gdy termin lokaty dobiegnie końca MoŜliwe sposoby zadysponowania lokatą po jej zakończeniu: Prześlij na rachunek środki na lokacie wraz z naleŝnymi odsetkami zostaną przeksięgowane na rachunek bieŝący PrzedłuŜ z odsetkami lokata zostanie automatycznie przedłuŝona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie obejmowała równieŝ naliczone odsetki. PrzedłuŜ bez odsetek - lokata zostanie automatycznie przedłuŝona na kolejny taki sam okres. Kwota lokaty będzie równa pierwotnej kwocie załoŝenia lokaty, naleŝne odsetki za poprzedni okres zostaną zaksięgowane na rachunku bieŝącym. Pole Data i Zleceniodawca są wpisywane automatycznie. Data zawarcia umowy jest równa dacie systemowej, a w polu Zleceniodawca wpisane są dane posiadacza rachunku. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: ZałóŜ lokatę potwierdzenie operacji załoŝenia lokaty Zrezygnuj wycofanie się z załoŝenia lokaty 22

LISTA LOKAT Wszystkie lokaty jakie zostały załoŝone moŝna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić lokaty naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Lista Lub W oknie Lokaty wybrać funkcję Podgląd lokat Lokaty moŝna przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie: Dla kaŝdej lokaty dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie zakładania lub zrywania Data rozpoczęcia data początku lokaty Typ lokaty informacja o rodzaju lokaty Kwota lokaty Waluta waluta w jakiej załoŝona została lokata NRB numer konta lokaty Zerwij informacja o sposobie zakończenia lokaty TABELA OPROCENTOWANIA LOKAT Opcja menu Tabela oprocentowania lokat pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi stopami procentowymi dla lokat terminowych o oprocentowaniu stałym i zmiennym. W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia zamieszczone oprocentowanie jest obowiązujące. Tabela oprocentowania zawiera następujące dane: Okres trwania lokaty ilość dni lub miesięcy na jaką zostanie załoŝona lokata Opis lokaty nazwa produktu Stopa stopa procentowa dla danego produktu Kwota minimalna minimalna kwota na jaką moŝna załoŝyć lokatę. Wartość zero oznacza brak progu minimalnego. 23

Przycisk Powrót zamyka okno Tabela oprocentowania lokat. 24

ZLECENIA STAŁE ZLECENIA STAŁE Zlecenie stałe jest to polecenie cyklicznej realizacji płatności obciąŝających rachunek klienta. Opcja słuŝy do definiowania przez klienta stałych dyspozycji: Zwykłych Do ZUS Dla US UmoŜliwia równieŝ przeglądanie zleceń w wybranym przedziale czasowym wraz ze statusem realizacji. NOWE ZLECENIE STAŁE W celu zdefiniowania nowego zlecenia naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe Otwarte zostanie okno: NaleŜy zdefiniować następujące dane: Odbiorca z listy - jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy w instrukcji podstawowej) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane moŝna wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem Zapisz odbiorcę dodać do listy. Nazwa odbiorcy nazwa odbiorcy zlecenia Nr rachunku odbiorcy numer rachunku odbiorcy zlecenia w formacie NRB Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. UŜytkownik moŝe zmienić wartość kwoty. 25

Tytułem tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie przekracza 140 znaków. Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres naleŝy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej naleŝy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Data pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: ZałóŜ zlecenie przejście do potwierdzenia złoŝenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk ZałóŜ zlecenie powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia przycisk Zatwierdź. Zrezygnować z operacji przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. 26

NOWE ZLECENIE STAŁE ZUS Aby zdefiniować zlecenie dla ZUS naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie ZUS Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe ZUS Otwarte zostanie okno: Nr rachunku ZUS w zaleŝności od typu składki uŝytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków: Typ wpłaty literowy symbol rodzaju wpłaty. NaleŜy wybrać z listy: Deklaracja określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR Nr deklaracji dwucyfrowy numer deklaracji Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego numer decyzji o nałoŝeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy na podstawie, której płatnik składek uzyskał układ ratalny Kwota kwota operacji Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. NIP płatnika Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku - 27

Typ identyfikatora uzupełniającego typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. NaleŜy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający numer dokumentu dodatkowego Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres naleŝy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej naleŝy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Data pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: ZałóŜ zlecenie przejście do potwierdzenia złoŝenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji Przycisk ZałóŜ zlecenie powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia ZUS przycisk Zatwierdź. Zrezygnować ze zlecenia przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia stałego ZUS wymaga wprowadzenia klucza czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. 28

NOWE ZLECENIE STAŁE US Aby zdefiniować zlecenie dla US naleŝy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie US Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe US Otwarte zostanie okno: Numer rachunku organu podatkowego numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. NaleŜy wybrać z listy (przycisk Rachunku z prawej strony pola): 29

Symbol formularza oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. NaleŜy wybrać z listy: Okres US okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy Kwota kwota zlecenia Identyfikacja zobowiązań Pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeŝeli wpłata naleŝności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). MoŜna wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. Nazwa płatnika nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika Typ identyfikatora typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. NaleŜy wybrać z listy: Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego Powtarzalność określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni, co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres naleŝy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data płatności / Data pierwszej płatności dla płatności jednorazowej naleŝy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę pierwszej realizacji. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach naleŝy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Zleceniodawca pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data pole wypełniane automatycznie datą bieŝącą UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: ZałóŜ zlecenie przejście do potwierdzenia złoŝenia zlecenia Zrezygnuj wycofanie się z operacji 30

Przycisk ZałóŜ zlecenie powoduje przejście do okna, w którym uŝytkownik moŝe zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane przycisk Wstecz Zakończyć składanie zlecenia US przycisk Zatwierdź. Zrezygnować ze zlecenia przycisk Zrezygnuj Uwaga! Zatwierdzenie zlecenia US wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła uŝytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena. LISTA ZLECEŃ STAŁYCH Zlecenia, jakie zostały zdefiniowane moŝna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić listę naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Lista Lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Podgląd istniejących zleceń Zlecenia moŝna przeglądać: Wszystkie, bądź o określonym statusie: Za określony, wybrany z listy przedział czasowy: 31

Przykładowa lista zleceń stałych: Dla kaŝdego wprowadzonego zlecenia dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji Data realizacji data wprowadzenia Typ informacja o rodzaju zlecenia: zwykły, ZUS, US Kwota kwota zlecenia Tytułem tytuł operacji zdefiniowany na zleceniu Z prawej strony zlecenia uŝytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: Edytuj umoŝliwia poprawienie kwoty zlecenia, daty ostatniej płatności lub okresu powtarzalności Usuń pozwala na usunięcie zlecenia z listy Uwaga! Funkcja Edytuj i Usuń nie jest aktywna dla zleceń zakończonych. Funkcja usunięcia zlecenia z listy wymaga potwierdzenia (wprowadzenia klucza oraz zatwierdzenia przyciskiem Usuń zlecenie ) jak na rysunku poniŝej. 32

ODBIORCY Istotnym elementem systemu jest definicja Odbiorców. W opcji tej uŝytkownik ma moŝliwość wpisania pełnych danych związanych ze swoimi kontrahentami. Definicja ta umoŝliwia szybką realizację transakcji bez konieczności kaŝdorazowego wpisywania danych odbiorcy, numeru rachunku oraz tytułu operacji. Po wybraniu opcji Odbiorcy z menu systemu wyświetlona zostanie lista kontrahentów juŝ zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest pusta). Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to: Nr odbiorcy przypisany odbiorcy numer, który umoŝliwia realizację zleceń w systemie TeleCOMP, numer odbiorcy moŝe być z zakresu od 1 do 9 Nazwa krótka nazwa skrócona odbiorcy Nr rachunku odbiorcy numer konta adresata operacji w formacie NRB Nazwa pełna pełna nazwa odbiorcy operacji Z prawej strony danych o odbiorcy uŝytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: Edytuj umoŝliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru rachunku lub tytułu operacji) Usuń pozwala na usunięcie odbiorcy z listy Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga powtwierdzenia jak na rysunku poniŝej. UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: Usuń odbiorcę usunięcie danych odbiorcy z listy Nie usuwaj rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy odbiorców W celu dopisania odbiorcy naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Odbiorcy -> Nowy Lub W oknie Lista odbiorców wybrać funkcję Nowy odbiorca 33

Zdefiniować: Numer kolejny odbiorcy jeśli odbiorca ma być obsługiwany w systemie TeleCOMP numer naleŝy wybrać z listy, w przeciwnym wypadku pole moŝe zostać puste Nazwę skróconą Nazwę pełną imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub nazwę w przypadku instytucji Numer rachunku odbiorcy numer konta adresata płatności w formacie NRB Tytuł płatności np. Zapłata za fakturę numer. Z dnia UŜytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: ZałóŜ odbiorcę dopisanie danych odbiorcy do listy Zrezygnuj rezygnacja z dopisania odbiorcy 34

KURSY WALUTOWE TABELA KURSÓW WALUT Opcja menu Kursy walutowe pozwala na zapoznanie się z aktualnie obowiązującymi kursami walut. W nagłówku podana jest informacja od jakiego dnia i jakiej godziny zamieszczone poniŝej kursy są obowiązujące. Tabela kursów zawiera następujące dane: Kraj - nazwa kraju, w którym obowiązuje dana waluta Waluta trzy literowy symbol waluty (oznaczenie międzynarodowe) Jednostka ilość jednostek danej waluty, które moŝna kupić za podaną cenę (np. 1 jednostka CHF kosztuje w skupie 2.4451) Pieniądze -> Kurs kupna kurs kupna dla operacji gotówkowych (np. wpłata do kasy) Pieniądze -> Kurs sprzedaŝy kurs sprzedaŝy dla operacji gotówkowych (np. wypłata z kasy) Dewizy -> Kurs kupna kurs kupna dla operacji bezgotówkowych (np. przelew) Dewizy -> Kurs sprzedaŝy kurs kupna dla operacji bezgotówkowych (np. przelew) KALKULATOR WALUTOWY Kalkulator walutowy pozwala na przeliczenie jednej wybranej waluty na inną. Dzięki temu w szybki i łatwy sposób moŝemy uzyskać informację ile jednostek danej waluty moŝemy sprzedać lub nabyć za inną walutę. W celu dokonania przeliczeń naleŝy: W kolumnie Przelicz z w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do obliczeń, tą z której będziemy chcieli dokonać zamiany na inną. Po wybraniu waluty automatycznie zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaŝy danej waluty. Następnie naleŝy podać kwotę danej waluty, jaką chcemy przeliczyć. W kolumnie Przelicz na w wierszu Waluta wybrać z dostępnej listy walutę do obliczeń, tą na którą chcemy dokonać zamiany. Po wybraniu waluty automatycznie zostanie wypełnione pole Kurs kupna i Kurs sprzedaŝy danej waluty. Nie dotyczy waluty PLN. Kliknąć na przycisk Przelicz w celu uzyskania informacji o kwocie waluty, na którą przeliczaliśmy. 35

Na poniŝszym przykładzie za 1.000 zł moŝna nabyć 248,36 EURO wg kursu sprzedaŝy 4,0265. 36

AWIZOWANIA NOWE AWIZOWANIE Opcja umoŝliwia awizowanie kwot do wypłaty dzięki temu uŝytkownik moŝe mieć pewność, Ŝe bank przygotował gotówkę na wypłatę w danym dniu. W celu wysłania awizowania naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Awizowania -> Nowe Lub W oknie Awizowania kwot do wypłaty wybrać funkcję Nowe awizowanie Otwarte zostanie okno: W polu Kwota, którą chcesz wypłacić uŝytkownik podaje wartość kwoty do wypłaty. W polu Placówka bankowa jednostka banku (oddział), w której będzie dokonana wypłata środków. Po przejściu do tego pola wyświetlona zostanie lista wszystkich placówek banku. Dzień wypłaty planowana data wypłaty środków. Data moŝe być wpisana bądź wybrana z kalendarza - jak na rysunku powyŝej. Kolorem czerwonym zaznaczona jest bieŝąca data. Kliknięcie lewym przyciskiem myszy na wybraną datę powoduje jej wpisanie w polu. Kliknięcie na X zamyka kalendarz. UŜytkownik ma do dyspozycji następujące klawisze funkcyjne: Awizuj polecenie awizowania przekazane do realizacji Wyczyść wyczyszczenie wszystkich pól z wprowadzonymi danymi 37

LISTA AWIZOWAŃ Wszystkie awizowania jakie zostały wysłane do banku moŝna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić wysłane awizowania naleŝy z menu systemu wybrać opcję Awizowania -> Lista. Dla kaŝdego awizowania dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu Data awizowania data wysłania awiza do banku Data wypłaty data wypłaty środków Kwota awizowania kwota do wypłaty Placówka nazwa jednostki, w której ma być dokonana wypłata MoŜliwe statusy to: Zrealizowane uŝytkownik dokonał wypłaty zaawizowanej kwoty ZłoŜone zaawizowana kwota nie została wypłacona w podanym terminie W trakcie realizacji nie upłynął termin wypłaty Odrzucone awizowania nie przyjęte do realizacji 38

WNIOSKI ZŁOśENIE WNIOSKU Opcja Wnioski umoŝliwia m.in. zgłoszenie zapotrzebowania na wydanie blankietów czekowych, wysłanie dowolnej wiadomości oraz przeglądanie wysłanych wniosków wraz z informacją o ich statusie (oczekujące, w realizacji, zrealizowane, odrzucone). W celu wysłania wniosku naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Nowy Lub W oknie Wnioski i dyspozycje klienta wybrać funkcję Nowy wniosek i dyspozycja Otwarte zostanie okno: W polu Proszę podać typ wniosku uŝytkownik ma do dyspozycji listę zdefiniowanych wniosków. Jak wyŝej. Po wybraniu typu wniosku naleŝy wpisać jego treść i wybrać przycisk Wyślij wniosek. Potwierdzenie wniosku jest ostatnim elementem złoŝenia wniosku w banku. UŜytkownik ma do dyspozycji następujące klawisze funkcyjne: Wstecz powrót do edycji wiadomości Zatwierdź wysłanie wiadomości do banku Zrezygnuj rezygnacja z wysłania wiadomości 39

PODGLĄD WNIOSKÓW Wszystkie wnioski jakie zostały wysłane do banku moŝna przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić wnioski naleŝy: Z menu systemu wybrać opcję Wnioski -> Lista Lub W oknie Wnioski i dyspozycje klienta wybrać funkcję Podgląd wniosków Wnioski moŝna przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie: Dla kaŝdego wniosku dostępne są następujące informacje: Status informacja o etapie realizacji lub odrzuceniu Data złoŝenia data wysłania wniosku do banku Typ wniosku informacja o rodzaju wniosku Data reakcji data zrealizowania lub odrzucenia wniosku Pełna treść wiadomości (wniosku) oraz informacje dodatkowe o realizacji są dostępne po wybraniu wiadomości z listy w kolumnie Data złoŝenia : Przycisk Powrót umoŝliwia powrót do listy wniosków i dyspozycji klienta. 40

KOMUNIKATY Za pomocą komunikatów uŝytkownik jest informowany o zmianach oprocentowania, nowych produktach, promocjach itp. Komunikaty posortowane są wg dat otrzymania. Przykładowa lista otrzymanych komunikatów: Z prawej strony komunikatu uŝytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: Wyświetlenia i zapoznania się z pełną treścią informacji PokaŜ Usunięcia informacji, z którą się zapoznał lub jest nieaktualna Usuń. Na rysunku poniŝej pełna treść przykładowego komunikatu dla uŝytkownika: Przycisk Powrót umoŝliwia ponowne wyświetlenie listy komunikatów. Usunięcie komunikatu wymaga potwierdzenia. Jak na rysunku poniŝej: Przycisk Usuń komunikat powoduje wykasowanie komunikatu z listy, przycisk Nie usuwaj to powrót do listy komunikatów. 41

ZMIANA HASŁA Opcja pozwala na zmianę hasła za pomocą którego uŝytkownik rejestruje się w systemie. Hasło moŝna zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło / klucz uniemoŝliwia rejestrację w systemie. Uwaga! W przypadku, gdy uŝytkownik nie pamięta aktualnego hasła naleŝy skontaktować się z bankiem obsługującym. W celu zmiany hasła, zgodnie z instrukcją na ekranie, naleŝy wpisać aktualnie obowiązujący klucz (hasło i aktualne wskazanie tokena), a następnie dwukrotnie nowe hasło. Hasło musi mieć od 4 do 8 znaków. System kontroluje długość hasła oraz zgodność wartości wpisanych w polu Nowe hasło oraz Potwierdź nowe hasło. Po zatwierdzeniu (przycisk Zatwierdź ), nowe hasło naleŝy stosować od najbliŝszego rejestrowania w systemie. Uwaga! Zmiana hasła nie ma związku ze wskazaniami tokena i nie zwalnia uŝytkownika z konieczności stosowania wskazania tokena podczas rejestracji w systemie CUI. 42

INFORMACJE DODATKOWE INFORMACJE OGÓLNE Numer rachunku wyświetlany jest w formacie NRB tj. 26 cyfr. Daty naleŝy wprowadzać w formacie DD.MM.RRRR (dzień, miesiąc, rok) gdzie separatorem jest kropka. BEZPIECZEŃSTWO USŁUGI Dla zapewnienia jak najwyŝszego poziomu bezpieczeństwa przy wymianie informacji z klientem wykorzystuje się protokół szyfrujący Secure Socket Layer (SSL). Protokół SSL zapewnia poufność informacji i gwarantuje, Ŝe nikt postronny nie moŝe odczytać lub zmienić danych przesyłanych między klientem a bankiem. W trakcie połączenia z Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące techniki kryptograficzne: algorytm symetryczny, uŝywany do zabezpieczenia całej sesji komunikacyjnej między przeglądarką klienta a serwerem WWW; stosowany przez Centrum Usług Internetowych klucz symetryczny ma 128 bitów - jest najdłuŝszy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych, algorytm asymetryczny (z kluczem prywatnym i publicznym serwera banku), uŝywany w czasie inicjacji połączenia do zabezpieczenia transmisji losowo wygenerowanego klucza sesyjnego (wykorzystywanego w algorytmie symetrycznym); klucz publiczny Centrum Usług Internetowych ma 1024 bity - jest najdłuŝszy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych. Do zabezpieczenia zleceń bankowych składanych poprzez Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące metody: system nadawania, dla kaŝdego z uŝytkowników, uprawnień do wykonywania kolejnych czynności związanych ze zleceniem (tworzenie, edycja, akceptowanie, przekazanie do banku itd.) oraz uprawnień do przeglądania lub obciąŝania kaŝdego z rachunków, funkcja skrótu zapewniająca integralność przechowywanych w Centrum zleceń, podpisy elektroniczne treści zleceń generowane na karcie mikroprocesorowej uŝytkownika (po podaniu przez niego indywidualnego numeru PIN do karty) dla kaŝdego ze zleceń, sprawdzane pod kątem ich poprawności i zgodności z kartą wzorów podpisów dwukrotnie: w momencie ich tworzenia po przesłaniu do Centrum i przy przesyłaniu zlecenia z Centrum do systemu bankowego. Zastosowane przez Centrum Usług Internetowych metody kryptograficzne uwaŝane są przez specjalistów za najbezpieczniejsze i całkowicie wystarczające dla zapewnienia poufności operacji finansowych. Sprawdzenia włączonego szyfrowania oraz długości klucza uŝytego do niego moŝna dokonać ustawiając wskaźnik myszy na kłódce w prawym dolnym rogu okna przeglądarki. W przypadku połączeń do Centrum Usług Internetowych długość klucza powinna wynosić 128 bitów. 43

WYMAGANIA SPRZĘTOWE I SYSTEMOWE Komputer z systemem operacyjnym Windows 98, NT, 2000 lub XP Przeglądarka Internet Explorer w wersji 6 i wyŝsza Monitor i karta grafiki SVGA obsługująca rozdzielczość 1024x768 (min. rozdzielczość to 800x600) Aby poprawnie skonfigurować przeglądarkę, z menu Narzędzia naleŝy wybrać Opcje internetowe... W zakładce Ogólne zalecane jest: w części Tymczasowe pliki internetowe zalecane jest usunięcie plików cookie (przycisk Usuń pliki cookie...), usunięcie plików offline (przycisk Usuń pliki... a następnie zaznaczenie opcji Usuń całą zawartość offline i zatwierdzenie przyciskiem OK), ustawienie opcji Przy kaŝdej wizycie na stronie w części Sprawdź, czy są nowsze wersje przechowywanych stron po wciśnięciu przycisku Ustawienia, w części Historia proponuje się ustawienie liczby dni trzymania stron w historii na 0 oraz wciśnięcie przycisku Wyczyść historię, w celu poprawnego wyglądu aplikacji po wciśnięciu przycisku Dostępność... powinny być odznaczone opcje Ignoruj kolory określone na stronach sieci Web, Ignoruj style określone na stronach sieci Web, Ignoruj rozmiary czcionek określone na stronach sieci Web, Formatuj dokumenty uŝywając mojego arkusza stylów. W zakładce Zabezpieczenia: dla Internetu zaleca się ustawienie poziomu zabezpieczeń na Średni. W zakładce Prywatność: w części Ustawienia zaleca się wybrać ustawienie prywatności dla strefy internetowej na Średni, w części Blokowanie wyskakujących okienek naleŝy odznaczyć opcję Zablokuj wyskakujące okienka. W zakładce Zawartość: zaleca się po wciśnięciu przycisku Autouzupełnianie odznaczyć opcję Nazwy uŝytkowników i hasła w formularzach, oraz wcisnąć przycisk Wyczyść hasła. W zakładce Zaawansowane: w części Multimedia dla poprawnego wyświetlania grafiki na stronach aplikacji powinna być zaznaczona opcja PokaŜ obrazy, w części Zabezpieczenia naleŝy zaznaczyć: Nie zapisuj zaszyfrowanych stron na dysku, OpróŜnij folder tymczasowych plików internetowych podczas zamykania przeglądarki, Ostrzegaj przed niewaŝnymi certyfikatami witryn, Ostrzegaj, jeŝeli przesyłanie formularzy jest przekierowywane, Sprawdź, czy certyfikat wydawcy nie został cofnięty, UŜyj SSL2.0, UŜyj SSL3.0. 44