WEALTH SOLUTIONS INWESTYCJE ZIEMSKIE W PIGUŁCE Wspólne inwestowanie w niezbudowane nieruchomości rolne, które zostaną przekształcone w działki budowlane, Inwestowanie w działki, które dzięki odrolnieniu, podziałowi i uzbrojeniu w media kilkukrotnie zyskają na wartości i będą atrakcyjnym produktem dla indywidualnego nabywcy, Szacowany zwrot na poziomie kilkudziesięciu procent rocznie po uwzględnieniu kosztów. Wykorzystanie efektu skali - przy wkładzie 100 tys. zł Inwestor staje się współwłaścicielem wielu nieruchomości, Atrakcyjna stopa zwrotu i wysoki zysk dla Inwestorów jako warunek konieczny do udziału Organizatorów w zysku, Sprawdzony mechanizm spółki komandytowej, gwarantujący możliwość skorzystania z liniowego 19-procentowego podatku dochodowego, Projekt zarządzany przez zespół ekspertów, posiadających wieloletnie doświadczenie w procesie inwestycyjnym w niezabudowane nieruchomości gruntowe. Strona 2 STRATEGIA ZARZĄDZAJĄCYCH WEALTH SOLUTIONS-INWESTYCJE ZIEMSKIE Ceny ziemi rolnej rosną w Polsce nieprzerwanie od momentu uwolnienia rynku ziemi na początku lat 90-tych. Rynek nieruchomości gruntowych jest jednak znacznie bardziej zróżnicowany niż rynek mieszkań. Trudno posługiwać się kategorią średniej ceny ziemi bez określenia jej kategorii i dokładnej lokalizacji. Ponadto, w przeciwieństwie do rynku mieszkań, na rynku ziemi możliwe jest istotne zwiększanie wartości nieruchomości przez działania takie jak przekształcenie, podział czy inwestycje (doprowadzenie mediów, budowa drogi itp.). W efekcie, z punktu widzenia osoby która chce zarabiać na ziemi, mniejsze znaczenie ma ogólny trend na rynku nieruchomości. Kluczowy jest natomiast wybór optymalnej strategii. W ramach Wealth Solutions-Inwestycje Ziemskie dla naszych inwestorów kupujemy nieruchomości rolne położone od 25 do 65 km na południowy-zachód od centrum Warszawy. Zarówno odległość jak i lokalizacja są starannie przemyślane, a naszym celem jest maksymalizacja zysku dla inwestorów. Strategię inwestowania w ziemie można streścić słowami: kupić tani hektar i sprzedać drogi metr. Za pozyskane od inwestorów środki kupujemy duże areały ziemi rolnej, które następnie dzielimy i przekształcamy. W perspektywie 3-4 lat można je będzie sprzedać jako małe działki, przeznaczone pod budowę domu. Realizując tę strategię osiągamy skokowy wzrost wartości ziemi, co uniezależnia wynik inwestycji od trendu na rynku nieruchomości. Dodatkowo zakładamy zysk z tytułu wzrostu cen ziemi zgodnie z kontynuacją trendu rynkowego, szczególnie w pobliżu świeżo wybudowanej infrastruktury drogowej.
Subskrypcja pozyskiwanie kapitału od inwestorów Budowa portfela zakupy ziemi rolnej Proces inwestycyjny przekształcanie ziemi rolnej w uzbrojone działki budowlane Wyjście z inwestycji sprzedaż działek budowlanych i podział zysku między Inwestorów Strona 3 Co 6 miesięcy Inwestorzy otrzymują raport z postępów procesu inwestycyjnego Rysunek 1. Schemat przebiegu Wealth Solutions-Inwestycji Ziemskich Dążąc do maksymalizacji zysku będziemy dla Państwa kupować starannie wyselekcjonowane działki, spełniające szereg kryteriów: Duża powierzchnia (powyżej 1 ha). Powierzchnia działki wpływa wprost na jej cenę. Podobnie jak w przypadku innych nieruchomości im większa powierzchnia działki, tym niższa cena jednostkowa 1m 2 powierzchni. Kupując działki o dużej powierzchni i dzieląc je potem na mniejsze, wykorzystujemy efekt skali. Lokalizacja tam, dokąd migrują ludzie. Dane statystyczne pokazują, że coraz więcej mieszkańców miast a w szczególności Warszawy - zamienia mieszkania w mieście na własny dom w okolicach aglomeracji. Kluczowym parametrem decydującym o atrakcyjności podmiejskiej lokalizacji jest czas dojazdu do centrum Warszawy, który znacznie skróci się dzięki rozwojowi infrastruktury drogowej i kolejowej. Źródło: GUS. Rysunek 2. Migracja na Mazowszu Ziemia rolna. Ceny ziemi rolnej są w Polsce wciąż bardzo atrakcyjne, a niska klasa gruntu (IV, V, VI) umożliwia jej podział na działki budowlane, dzięki czemu osiągamy skokowy wzrost wartości tych nieruchomości.
Optymalna odległość. Stawiamy na tereny oddalone od centrum Warszawy od 25 do 65 km w kierunku południowo-zachodnim. Rejon będący przedmiotem naszego zainteresowania zostanie głównym beneficjentem inwestycji drogowych już realizowanych i planowanych na lata 2010 2015. Dzięki szybko rozbudowywanej infrastrukturze drogowej, m.in. autostradzie A2, drogom szybkiego ruchu S7 i S8, południowej obwodnicy Warszawy, czas dojazdu do centrum Warszawy z okolic Grodziska Mazowieckiego, Żyrardowa, czy Grójca skróci się do 30-45 minut i będzie krótszy niż z wielu dzielnic stolicy. Strona 4 Źródło: opracowanie własne na podstawie maps.google.pl Rysunek 3. Planowany przebieg autostrady A2, tras szybkiego ruchu S7 i S8 na południe i południowy-zachód od Warszawy do granicy województwa mazowieckiego oraz obszar zainteresowania Inwestycji Ziemskich, gdzie w pierwszej kolejności planujemy kupować nieruchomości Działki kształtne i niezabudowane. Będziemy kupować działki niezabudowane, ponieważ zabudowania zwiększają zazwyczaj oczekiwania cenowe sprzedających, a rzadko nadają się do efektywnego wykorzystania po podziale nieruchomości. Nie wykluczamy zakupu np. działki siedliskowej, w której zabudowania uda się wydzielić do osobnej mniejszej działki, którą potencjalny kupujący mógłby chcieć nabyć. Będziemy wybierać działki, których foremne wymiary pozwolą na przyszły podział na mniejsze, również foremne działki oraz na wytyczenie dróg dojazdowych. Brak wad prawnych. Będziemy inwestować jedynie w takie działki, których sytuacja prawna jest pewna i gdzie nie ma wad uniemożliwiających proces inwestycyjny, takich jak nierozstrzygnięte sprawy spadkowe, nieudokumentowane w hipotece prawo własności czy służebności na rzecz sąsiednich działek. Atrakcyjne sąsiedztwo. Na potencjał wzrostu wartości działki wpływają elementy poprawiające komfort życia, takie jak np. las czy akwen wodny w bezpośredniej bliskości działki. Utwardzona droga publiczna z nieograniczonym dostępem do działki ma także niebagatelne znaczenie. Z drugiej strony będziemy unikać działek, w pobliżu których jest lub może zostać zlokalizowane uciążliwe sąsiedztwo. Duże znaczenie ma także bliskość mediów energii elektrycznej, wodociągu, gazu i kanalizacji, których doprowadzenie do działki jest bardzo czasochłonne i kosztowne dla inwestora budującego dom.
Cele mieszkaniowe i inwestycyjne, ewentualnie rekreacyjne. Będziemy kupować starannie wybrane działki, które po przeklasyfikowaniu i podziale będą nadawać się pod budownictwo mieszkaniowe, a także pod działalność komercyjną. Obie kategorie nieruchomości rządzą się swoimi prawami i w przypadku obu możliwe jest osiągnięcie atrakcyjnej stopy zwrotu z zainwestowanego kapitału. Zdywersyfikowany portfel. W ramach każdej edycji Inwestycji Ziemskich kupujemy większą liczbę działek. Dzięki temu wspólna inwestycja będzie zdecydowanie bardziej stabilna, a ryzyko znacznie ograniczone. Ponadto planujemy inwestować w nieruchomości rozproszone geograficznie, dzięki czemu unikniemy nadmiernej podaży w jednej okolicy w czasie sprzedaży własnych działek. Strona 5 Tabela 1. Przykładowe inwestycje zespołu zarządzającego w trakcie realizacji Nazwa miejscowości oraz wielkość nieruchomości Cena zakupu (ziemia rolna) Obecna wartość ziemi (działki budowlane)* Cholewy, gm. Błonie 3,31 ha Huta Partacka, gm. Puszcza Mariańska 4,86 ha Żuków, gm. Grodzisk Mazowiecki 2,45 ha Stara Wieś, gm. Nadarzyn 2,76 ha 03.2011 17,5 zł/ m² 580,000 zł łącznie 03.2011 8,54 zł/ m² 415,000 zł łącznie 03.2011 27,5 zł/ m² 660,000 zł łącznie 04.2011 23,2 zł/ m² 640,000 zł łącznie 100-120 zł/ m² x 5,7-6,8 52-100 zł/m² x 6,1-11,7 170-195 zł/m² x 6,2-7,1 180-210 zł/ m² x 7,8-9,1 Radziwiłłów, gm. Puszcza Mariańska 1,31 ha 04.2011 16,0 zł/ m² 210,000 zł łącznie * na podstawie obecnej rynkowej ceny działek budowlanych oferowanych obecnie 70-106 zł/m² x 4,4-6,6 Tabela 2. Wybrane transakcje zrealizowane przez zespół zarządzający Nazwa miejscowości Cena i rok zakupu (ziemia rolna) Cena i rok sprzedaży (działka budowlana) Stopa zwrotu Urzut 2004 30 zł/ m² 2008 180 zł/ m² 500% Krępa 2005 15 zł/ m² 2008 100 zł/ m² 567% Jaktorów 2005 25 zł/ m² 2009 120 zł/ m² 380% Nadarzyn 2006 80 zł/ m² 2009 380 zł/ m² 375% Stara Wieś 2007 60 zł/ m² 2009 220 zł/ m² 267%
KONSTRUKCJA PRODUKTU Minimalny wkład Inwestora w ramach Wealth Solutions - Inwestycje Ziemskie wynosi 100 tys. zł. Wpłacając taką kwotę, Inwestor staje się udziałowcem spółki celowej, czyli Komandytariuszem i współwłaścicielem kilku lub kilkunastu zakupionych przez spółkę działek. Okres Inwestycji został oszacowany na 4 lata. Po zakończeniu okresu inwestycji Inwestorom zostanie wypłacony kapitał oraz wypracowany zysk, po potrąceniu wszystkich opłat i kosztów. Zastrzegamy sobie prawo przedłużenia Inwestycji do maksymalnie 5 lat w przypadku przedłużenia procesu sprzedaży działek. Strona 6 Istnieje kilka możliwości wyjścia z konkretnych inwestycji przez grupę inwestorów pod spółką komandytową: Sprzedaż podzielonych i uzbrojonych działek budowlanych indywidualnym inwestorom indywidualnym Sprzedaż większej liczby podzielonych i uzbrojonych działek budowlanych deweloperom, którzy wybudują osiedle na danym terenie Sprzedaż całości portfela niesprzedanych podzielonych i uzbrojonych działek budowlanych inwestorom instytucjonalnym z dyskontem do realnej wartości (wg wyceny niezależnego rzeczoznawcy) Na życzenie inwestora istnieje również możliwość rozliczenia się w działkach zamiast wypłaty zysku w gotówce Inwestor otrzyma na własność działki budowlane wg wyceny niezależnego rzeczoznawcy. Podsumowanie kosztów dla Inwestora: Opłata wstępna 9%* wkładu Inwestora Opłata za zarządzanie - 3,15%* rocznie (pobierana z kapitału zebranego w spółce) Udział Organizatorów w zysku 30% zysku z inwestycji * opłaty zostaną powiększone o podatek VAT w wysokości 23% JAK ZAINWESTOWAĆ? Jeżeli chcecie Państwo zainwestować, macie pytania lub chcecie spotkać się z doradcą prosimy wysłać e-mail na adres kuba.karlinski@inwestycje-ziemskie.pl lub zadzwonić pod numer 603-376- 716.
ZESPÓŁ ZARZĄDZAJĄCY Propozycja inwestycji w nieruchomości gruntowe to efekt współpracy Wealth Solutions S.A. z REDe Sp. z o.o. Inwestycje Ziemskie. Wealth Solutions S.A. to polska instytucja finansowa działająca w segmencie inwestycji alternatywnych. Klienci firmy mają możliwość inwestowania w nieruchomości, dzieła sztuki, produkty strukturyzowane oraz w ekskluzywne alkohole whisky oraz wino. Z winnymi aktywami na poziomie blisko 34 mln zł, Wealth Solutions jest jednym z największych graczy na europejskim rynku wine bankingu. Łącznie klienci spółki zainwestowali w różnego rodzaju aktywa ponad 120 mln zł. Strona 7 Maciej Kossowski jest prezesem zarządu spółki Wealth Solutions SA oraz członkiem zarządu Związku Firm Doradztwa Finansowego. W Wealth Solutions odpowiada za rozwój oferty produktów inwestycyjnych, kredytów hipotecznych oraz działania PR. W przeszłości pełnił funkcję analityka rynków finansowych w Expander S.A. pierwszej w Polsce spółce doradztwa finansowego. Ukończył studia w Szkole Głównej Handlowej oraz na Uniwersytecie Warszawskim. W Wealth Solutions- Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o. pełni funkcję członka zarządu. Zespół REDe Sp. z o.o. Inwestycje Ziemskie (Inwestycje Ziemskie) od lat zawodowo zajmuje się inwestycjami w nieruchomości rolne. Za środki własne oraz środki inwestorów dokonuje zakupu nieruchomości rolnych, które po przekształceniu i podziale na działki budowlane lub usługowo inwestycyjne oraz budowie niezbędnej infrastruktury, przygotowuje do sprzedaży produkt o znacząco wyższej wartości rynkowej. Na przestrzeni ostatnich lat zespół Inwestycji Ziemskich nabył kilkadziesiąt nieruchomości rolnych. Kuba Karliński, współzałożyciel i członek zarządu Inwestycji Ziemskich, jest doświadczonym doradcą i ekspertem w tworzeniu innowacyjnych produktów, strategii i modeli biznesu. Prowadzi także coaching biznesowy wyższej kadry zarządzającej. Jest absolwentem Szkoły Głównej Handlowej. W czasie ostatnich 5 lat z sukcesami rozwijał firmę doradzającą w obszarze innowacji INNOVATIKA Thinkdom of Business Innovators, której jest udziałowcem i którą współzarządza. Hubert Telecki, współzałożyciel i członek zarządu Inwestycji Ziemskich, ma bogate doświadczenie z bankowości, zarówno w obszarze finansowania, wymiany walut, instrumentów pochodnych oraz zarządzania gotówką dla firm i korporacji, a także w sprzedaży produktów finansowych klientom korporacyjnym i indywidualnym. Jest absolwentem dwóch kierunków Szkoły Głównej Handlowej (Finanse i Bankowość oraz Zarządzanie i Marketing), a także programu CEMS (Community of European Management Schools), gdzie uzyskał tytuł CEMS Master in International Management. Andrzej Karliński, współzałożyciel Inwestycji Ziemskich, ma kilkudziesięcioletnie doświadczenie menedżerskie. Kierował wieloma firmami i przedsięwzięciami gospodarczymi. Od roku 1989 jest właścicielem licznych nieruchomości gruntowych o znacznej powierzchni w województwie mazowieckim. Zna proces obrotu ziemią, podziału i uzbrajania nieruchomości. Jest absolwentem Wydziału Inżynierii Lądowej Politechniki Warszawskiej (1972) oraz Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego (1981) a także rocznego Podyplomowego Studium Podatkowego w Szkole Głównej Handlowej (1994).
KONSTRUKCJA PRAWNA W celu efektywnego, sprawnego i jednocześnie bezpiecznego przeprowadzenia Inwestycji Ziemskich zdecydowaliśmy się wykorzystać sprawdzone rozwiązania. Stworzyliśmy konstrukcję prawną, która pozwala efektywnie osiągnąć zakładane cele oraz minimalizuje ryzyko i koszty. Projekt Wealth Solutions - Inwestycje Ziemskie realizowany jest przez spółkę celową (w formie spółki komandytowej). Wszyscy Inwestorzy na mocy aktu notarialnego przystąpią do tej spółki jako wspólnicy (Komandytariusze), dzięki czemu staną się współwłaścicielami wszystkich nabywanych przez spółkę nieruchomości. Komandytariusz za zobowiązania spółki odpowiada tylko do wysokości zadeklarowanej w umowie spółki sumy komandytowej wynoszącej 1.000 złotych, z zastrzeżeniem, że pozostaje wolny od odpowiedzialności do wysokości rzeczywiście wniesionego wkładu. Każdy z Inwestorów będzie uczestniczyć w podziale wypracowanych zysków proporcjonalnie do zainwestowanego kapitału. Strona 8 Sprawami spółki komandytowej będą zarządzać Organizatorzy, działający pod spółką zarządzającą Wealth Solutions-Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o. jako komplementariuszem spółki komandytowej. Komplementariusz jest jedynym wspólnikiem, który ma prawo reprezentować spółkę na zewnątrz. Spółka komandytowa zgodnie z wymogami przepisów prawa prowadzi pełną rachunkowość, wszystkie płatności związane z procesem inwestycyjnym realizuje przez oddzielne konto bankowe. Jednocześnie spółka komandytowa ma niebagatelną zaletę w sferze podatkowej. Jest spółką osobową i w przeciwieństwie do spółek kapitałowych sama nie podlega opodatkowaniu z tytułu podatku dochodowego. Każdy ze wspólników sam rozlicza się z fiskusem ze swojej, proporcjonalnej części zysku wg zadeklarowanego przez siebie sposobu (liniowy podatek dochodowy w wysokości 19% lub progresywnie). Spółka zarządzająca zatroszczy się o wszystkie kwestie formalne związane z inwestycją. Przede wszystkim spółka zarządzająca zajmuje się w trakcie trwania inwestycji kontaktami z urzędami: skarbowym i ZUS. Dotyczy to przede wszystkim dokumentacji, którą okresowo należy składać. Wspólnik spółki komandytowej tak jak przy innych formach działalności gospodarczej zobowiązany jest do odprowadzania co miesiąc składki na ubezpieczenie zdrowotne. Składka ta wynosi około 240 zł, natomiast jej rzeczywista wysokość jest indywidualnie zróżnicowana, gdyż uzależniona jest od źródeł utrzymania każdego Wspólnika. Zdecydowaną większość tej składki (około 90%) można odliczyć od podatku dochodowego w rocznym zeznaniu podatkowym (PIT), tak więc rzeczywiste obciążenie finansowe jest nieznaczne. Zastrzeżenie: Niniejszy dokument nie jest ofertą inwestycyjną. Inwestycje w nieruchomości obarczone są naturalnym ryzykiem wynikającym z wysokiej dynamiki zmiany cen na rynku nieruchomości będącej efektem szeregu czynników, w tym czynników niemożliwych do przewidzenia. Przykłady zrealizowanych już inwestycji, scenariusze możliwego rozwoju sytuacji oraz przytaczane możliwe poziomy zwrotu mogą być traktowane wyłącznie jako ilustracyjne. W szczególności organizatorzy nie dają jakiekolwiek gwarancji osiągnięcia określonej stopy zwrotu. Inwestycje w nieruchomości charakteryzują się relatywnie niską płynnością i powinny być zawsze rozpatrywane w kontekście struktury całego portfela inwestycyjnego. Organizatorzy dołożą wszelkich starań, jednak nie mogą zagwarantować, że wszystkie zakupione nieruchomości uda się sprzedać w czasie trwania spółki. Każdy inwestor podejmując decyzję o inwestycji w Wealth Solutions Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o. V spółka komandytowa, dokonuje tego na własne ryzyko i na własną odpowiedzialność, oceniając samodzielnie swój profil ryzyka oraz strukturę swojego portfela inwestycyjnego. Ponadto każdy inwestor powinien być świadomy stosunkowo niskiej płynności powyższej inwestycji w okresie trwania spółki komandytowej. Copyright 2011 Wealth Solutions Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o. Wszelkie prawa zastrzeżone