Kierunki rozwoju wsparcia polskiego eksportu

Kierunki rozwoju wsparcia polskiego eksportu Jerzy Kurella Wiceprezes Zarządu BGK Konferencja Export Finance II Warszawa, 14 września 2011

1. Cel: Kierunki rozwoju wsparcia polskiego eksportu w Banku Gospodarstwa Krajowego stworzenie kompleksowej oferty finansowej dla eksporterów, która poprawi konkurencyjność polskich firm i umożliwi im rozwój działalności eksportowej. 2. Propozycje zmian: prefinansowanie produkcji eksportowej nowy produkt w ofercie Banku, refinansowanie kredytu dla dostawcy, kredyt dla nabywcy zabezpieczony gwarancją banku zagranicznego, finansowanie zagranicznych spółek córek polskich firm, finansowanie i potwierdzanie akredytyw przy wykorzystaniu rembursu innego banku, włączenie DOKE do programu rządowego, zmiany w definicji krajowego pochodzenia towaru rozszerzenie i uelastycznienie, konsorcja ( kredyt nabywcy) uelastycznienie zasad strukturyzacji transakcji i pobierania opłat 3. Horyzont czasowy Poszczególne produkty dostarczane od grudnia 2011 do czerwca 2012, Wdrożenie uzależnione również od przebiegu procesu legislacyjnego poza BGK 2

Instrumenty Wspierania Eksportu

2/22 BGK informacje o banku BGK to jedyny w Polsce bank państwowy, utworzony w 1924 r. Suma bilansowa w wysokości 61,5 mld PLN (na 31.12.2010) szósta pozycja w sektorze bankowym Sieć 21 placówek na terenie wszystkich polskich województw Instytucja aktywnie współpracująca z jednostkami publicznymi i samorządowymi: udział w rynku kredytów dla samorządów (1-2 pozycja), udział w rynku depozytów dla jednostek budżetowych (1 pozycja) Wsparcie polskiej gospodarki poprzez: Obsługę funduszy państwowych np. Krajowy Fundusz Drogowy, Krajowy Fundusz Mieszkaniowy Zarządzanie programami rządowymi np. Wsparcia Eksportu, Rodzina na Swoim, Pierwszy Biznes Ofertę rynkową dla samorządów i firm. Rating długoterminowy: A- (równy ratingowi Polski) Komunikat Fitch z 10 maja 2011 r. Ustawowa odpowiedzialność Skarbu Państwa za zobowiązania BGK

3/22 Filary działalności BGK oraz szczególna rola eksportu Obsługa klientów z sektora publicznego Zamknięcie luki kredytowo-kapitałowej Wspieranie strategicznych sektorów gospodarki Działalność komercyjna Jednostki samorządu terytorialnego Rozliczenia międzynarodowych transakcji handlowych Infrastruktura Depozyty, rachunki (sektor publiczny, MSP) Pożyczki Finansowanie eksportu Edukacja Pożyczki Finansowanie projektów Venture capital Sektor energetyczny Gwarancje, akredytywy Partnerstwo Publiczno Prywatne (PPP) Gwarancje Badania i rozwój (R&D) Emisja papierów wartościowych Zarządzanie środkami pieniężnymi Startupy, przedsiębiorczość(msp) Przedsiębiorstwa państwowe Bank rozliczeń

Szeroka oferta banku BGK dla eksporterów Programy rządowe w BGK: Program wspierania eksportu Kredyt dla banku nabywcy (od 2 do 10 lat) Kredyt dla nabywcy (od 2 do 10 lat) Postfinansowanie akredytywy (do 2 lat) Dyskonto akredytywy z odroczonym terminem płatności (do 2 lat) Program DOKE dopłat do oprocentowania kredytów eksportowych Program wspierania przedsiębiorczości z wykorzystaniem poręczeń i gwarancji BGK Finansowanie eksportu: Postfinansowanie akredytywy Dyskonto akredytywy Prefinansowanie eksportu Operacje dokumentowe w handlu: Akredytywy eksportowe (również potwierdzenia) Akredytywy importowe Inkaso Gwarancje Finansowanie Projektów Inwestycyjnych: Kredyt dla nabywcy Kredyt konsorcjalny Rachunki, rozliczenia, kredyty: Pakiet Pewny Biznes Opcja eksport Kredyt obrotowy Kredyt inwestycyjny Gwarancje i poręczenia Płatności masowe Produkty skarbowe: Transakcje walutowe Lokaty negocjowane Instrumenty zabezpieczenia ryzyk finansowych Zarządzanie płynnością 4/224

Finansowanie Eksportu przez BGK Finansowanie nabywcy: Rządowy Program Wspierania Eksportu Atrakcyjne warunki programu rządowego umożliwiają polskim eksporterom pozyskanie nowych klientów na rynkach, do których mieli ograniczony dostęp głównie z krajów WNP, ale również krajów bałkańskich, Dalekiego Wschodu i Ameryki Południowej. Dzięki finansowaniu udostępnianemu w ramach programu rządowego, eksporter otrzymuje możliwość zaproponowania zagranicznemu odbiorcy taniego finansowania, nie ponosząc przy tym ryzyka związanego z jego spłatą. Zgodnie z przewidywaniami, do końca 2015 r. BGK w ramach programu udzieli kredytów eksportowych o równowartości 5,7 mld zł. Finansowanie eksportera: (na etapie produkcji) Prefinansowanie Prefinansowanie to kredyt umożliwiający polskim eksporterom sfinansowanie produkcji eksportowej oraz odtworzenie, powiększenie i modernizację majątku trwałego na potrzeby realizacji kontraktu eksportowego. Wyróżnia się preferencyjnym podejściem do kwestii zabezpieczeń oraz konkurencyjnymi warunkami cenowymi. 5/22

Rządowy Program Wspierania Eksportu

Program rządowy - korzyści dla Eksportera Uzupełnienie oferty eksportera o możliwość finansowania swojego odbiorcy Możliwość finansowania nabywców polskich towarów i usług, także z krajów wysokiego ryzyka, m.in. Białoruś, Rosja, Ukraina Preferencyjne koszty finansowania, dzięki wsparciu państwa oraz formule non-profit programu Szybka wypłata środków na rzecz Eksportera, w terminie 5 dni roboczych od daty prezentacji zgodnych dokumentów, potwierdzających eksport Przeniesienie ryzyka zapłaty na BGK (brak regresu wobec eksportera) Formalności związane z ubezpieczeniem realizuje BGK Koszty finansowania pokrywa importer Możliwość rozliczania się w EUR i USD Wzmocniona konkurencyjność na rynkach zagranicznych Eliminacja ryzyka braku zapłaty od zagranicznego kontrahenta Uproszczone formalności w BGK Rządowy Program Wspierania Eksportu 7/22

Warunki finansowania Warunki uzyskania finansowania Produkty w ramach programu rządowego Produkt Finansowanie krótkoterminowe Finansowanie długoterminowe Warunki Postfinansowanie akredytywy Dyskonto akredytywy Kredyt dla (banku) nabywcy Kredyt dla nabywcy (bezpośredni) Pochodzenie towaru (usługi) Polskie 1 Przedmiot eksportu bez ograniczeń dobra lub usługi inwestycyjne Kraj eksportu kraje ryzyka nierynkowego 2 bez ograniczeń Min. kwota kredytu bez ograniczeń 0,2 mln EUR 10 mln EUR Limit dla pośredniczącego banku Tak nie dotyczy 3 Okres finansowania do 2 lat od 2 do 10 lat Maks. kwota kredytu do 100% wart. kontraktu do 85% wart. kontraktu Koszt kredytu ponosi importer eksporter importer 1 zgodnie z Rozporządzeniem Ministra Gospodarki z 6 sierpnia 2001, Dz.U. z 2001 r. nr 101 poz 1097. Generalnie udział składników zagranicznych nie może przekraczać 50 % kwoty kontraktu, poza wyjątkami określonymi w Rozporządzeniu. Są nimi: - 60% dla światłowodów, samolotów sportowych, rolniczych, a także środków farmaceutycznych - 80% dla systemów komputerowych i sprzętu elektronicznego - 90% dla usług budowlanych 2 wszystkie kraje za wyjątkiem krajów UE oraz Kanady, USA, Japonii, Nowej Zelandii, Islandii, Norwegii, Szwajcarii, Australii 3 w kredycie dla nabywcy (bezpośrednim) nie jest wymagane pośrednictwo banku lokalnego Rządowy Program Wspierania Eksportu 8/22

Waluta: USD Koszt kredytu i ubezpieczenia w ramach programu Komponenty kosztu dla banku importera Rosja Białoruś, Mołdowa, Ukraina Azerbejdżan, Kazachstan, Wietnam Armenia, Gruzja, Uzbekistan Finansowanie krótkoterminowe w USD Okres spłaty: do 2 lat (bez ograniczeń odnośnie do przedmiotu eksportu) Przykład. Okres spłaty: 1 rok, waluta: USD LIBOR 12M 1 0,78% 0,78% 0,78% 0,78% Marża (zawierająca składkę ubezpieczeniową KUKE) 2 1,10% 1,95% 1,45% 1,65% Roczny koszt kredytu i ubezpieczenia 1,88% 2,73% 2,23% 2,43% Finansowanie długoterminowe w USD Okres spłaty: od 2 do 10 lat (eksport usług i dóbr inwestycyjnych) Przykład. Okres spłaty: 5 lat, waluta: USD Stopa CIRR (stała) 3 1,68% 1,68% 1,68% 1,68% Prowizja administracyjna (płatna corocznie) 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% Wartość składki KUKE płatnej jednorazowo 3,20% 8,70% 5,29% 6,82% Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera: brak innych opłat i prowizji związanych z kredytem w BGK koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera 1 Stawka z dnia 18.08.2011 r. 2 Stawka obowiązująca w trzecim kwartale 2011 r. 3 Stawka obowiązująca w okresie 15 VIII 14 IX 2011. Aktualne stawki CIRR są dostępne pod adresem http://www.bgk.com.pl/komunikaty-o-stopach-procentowych-cirr Rządowy Program Wspierania Eksportu 9/22

Waluta: EUR Koszt kredytu i ubezpieczenia w ramach programu Komponenty kosztu dla banku importera Rosja Białoruś, Mołdowa, Ukraina Azerbejdżan, Kazachstan, Wietnam Armenia, Gruzja, Uzbekistan Finansowanie krótkoterminowe w EUR Okres spłaty: do 2 lat (bez ograniczeń odnośnie do przedmiotu eksportu) Przykład. Okres spłaty: 1 rok, waluta: EUR EURIBOR 12M 1 2,07% 2,07% 2,07% 2,07% Marża (zawierająca składkę ubezpieczeniową KUKE) 2 0,90% 1,80% 1,30% 1,50% Roczny koszt kredytu i ubezpieczenia 2,97% 3,87% 3,37% 3,57% Finansowanie długoterminowe w EUR Okres spłaty: od 2 do 10 lat (eksport usług i dóbr inwestycyjnych) Przykład. Okres spłaty: 5 lat, waluta: EUR Stopa CIRR (stała) 3 2,74% 2,74% 2,74% 2,74% Prowizja administracyjna (płatna corocznie) 0,50% 0,50% 0,50% 0,50% Wartość składki KUKE płatnej jednorazowo 3,20% 8,70% 5,29% 6,82% Jeżeli kredyt jest udzielany za pośrednictwem banku importera: brak innych opłat i prowizji związanych z kredytem w BGK koszt dla Importera = koszt dla Banku Importera + marża Banku Importera 1 Stawka z dnia 18.08.2011 r. 2 Stawka obowiązująca w trzecim kwartale 2011 r. 3 Stawka obowiązująca w okresie 15 VIII 14 IX 2011. Aktualne stawki CIRR są dostępne pod adresem http://www.bgk.com.pl/komunikaty-o-stopach-procentowych-cirr Rządowy Program Wspierania Eksportu 10/22

Banki dla których wyznaczono limit BGK i KUKE Kraj Argentyna (1) Azerbejdżan (2) Białoruś (8) Bośnia i Hercegowina (1) Czechy (1) Gruzja (2) Indie (3) Indonezja (3) Irak (1) Irlandia (1) Kazachstan (4) Bank Banco de la Nacion Argentina International Bank of Azerbaijan, Pasha Bank Belagroprombank, Belarusbank, BPS Bank, Belinvestbank, Belgazprombank, Belvesheconombank, CJSC VTB Bank, Priorbank Raiffeisen Bank UniCredit Bank Czech Republic Bank of Georgia, TBC Bank State Bank of India, Bank of India, Bank of Baroda Bank Danamon Indonesia, Bank Mandiri, Bank Central Asia Trade Bank of Iraq Allied Irish Banks plc Kazkommertsbank, Halyk Savings Bank of Kazakhstan, Eurasian Bank, Eurasian Development Bank Kraj Maroko (1) Meksyk (1) Mołdowa (1) Rosja (14) Serbia (3) Turcja (1) Ukraina (3) Uzbekistan (2) Wietnam (1) Bank Attijariwafa Bank S.A. Banco Santander Mexico S.A. Moldova Agroindbank Bank Uralsib, Bank Saint Petersburg, Investment Trade Bank, Moscow Bank for Reconstruction and Development, Nomos Bank, Transcapitalbank, Promsvyazbank, Rosselkhozbank, ING Bank (Eurasia) ZAO, Unicredit Bank, Raiffeisenbank Russia ZAO, Vozrozhdeniye Bank, Alfa Bank, Sberbank Rosji Banca Intesa a.d. Beograd, AIK Banka a.d., Komercijalna Banka a.d. Turkiye Garanti Bankasi AS Ukreximbank, Raiffeisen Bank Aval, PrivatBank Agrobank, The state commercial People s Bank of the Republic of Uzbekistan (Halk Bank) Sacombank Na wniosek Eksportera mogą być ustanowione limity na kolejne banki Rządowy Program Wspierania Eksportu 11/22

Kredyt dla (banku) nabywcy - schemat 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK, importer ustala ze swoim bankiem warunki kredytu przy wykorzystaniu środków BGK POLSKI EKSPORTER 1 4 IMPORTER polskich towarów i usług 1. Zawarcie kontraktu eksportowego. 2. Zawarcie umowy kredytu między BGK i bankiem nabywcy oraz między bankiem nabywcy i nabywcą. 5 6 2 6 7 3. Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE. 4. Realizacja kontraktu. 2 6 7 BANK IMPORTERA 5. Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów potwierdzających realizację eksportu. 3 6. Wypłata przez BGK należności za zrealizowany eksport na rzecz eksportera. Obciążenie przez BGK rachunku kredytowego banku nabywcy oraz obciążenie rachunku kredytowego nabywcy przez jego bank (bank nabywcy). 7. Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK. Rządowy Program Wspierania Eksportu 12/22

Bezpośredni kredyt dla nabywcy - schemat POLSKI EKSPORTER 1 4 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK. 1. Zawarcie kontraktu eksportowego. 5 6 2 6 IMPORTER polskich towarów i usług 2. Zawarcie umowy kredytu między BGK i importerem. 3. Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE. 7 4. Realizacja kontraktu. 5. Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów potwierdzających realizację eksportu. 3 6. Wypłata przez BGK należności za zrealizowany eksport na rzecz eksportera, a jednocześnie obciążenie przez BGK kredytem importera. 7. Spłata kredytu przez importera na rzecz BGK. Rządowy Program Wspierania Eksportu 13/22

Postfinansowanie akredytywy - schemat 0. Eksporter prezentuje importerowi ofertę finansowania przez BGK. POLSKI EKSPORTER 1 4 IMPORTER polskich towarów i usług 1. Zawarcie kontraktu eksportowego zakładającego rozliczenie akredytywą z finansowaniem BGK. 2. Otwarcie przez bank importera akredytywy z opcją postfinansowania. 5 6 7 6 3. Ubezpieczenie przez BGK kredytu w KUKE. 2 6 7 BANK IMPORTERA 4. Realizacja kontraktu. 5. Przekazanie przez eksportera do BGK dokumentów potwierdzających realizację eksportu. 3 6. Wypłata przez BGK należności eksporterowi, uruchomienie kredytu na rzecz banku importera otwierającego akredytywę oraz uruchomienie kredytu przez bank importera na rzecz zleceniodawcy akredytywy (importera). 7. Spłata kredytu - importer spłaca kredyt swojemu bankowi, bank importera spłaca kredyt na rzecz BGK. Rządowy Program Wspierania Eksportu 14/22

Dyskonto akredytywy - schemat POLSKI EKSPORTER 1 3 IMPORTER polskich towarów i usług 1. Zawarcie kontraktu eksportowego zakładającego rozliczenie akredytywą z odroczonym terminem płatności. 2. Otwarcie akredytywy z odroczonym terminem płatności przez bank importera. 4 6 7 3. Realizacja kontraktu. 2 7 BANK IMPORTERA 4. Prezentacja w BGK przez eksportera dokumentów potwierdzających realizację eksportu i złożenie wniosku o dyskonto należności z akredytywy. 5. Uzyskanie przez BGK gwarancji KUKE. 6. Wypłata przez BGK należności eksporterowi, pomniejszonej o odsetki dyskontowe. 5 7. Zapłata należności do BGK przez bank importera w terminie płatności zgodnym z warunkami akredytywy i niezależnie od tego rozliczenie transakcji pomiędzy importerem a jego bankiem. Rządowy Program Wspierania Eksportu 15/22

Prefinansowanie kredyt na realizację produkcji eksportowej

Prefinansowanie: odpowiedź na potrzeby rynku Potrzeba zaoferowania kredytu obrotowego umożliwiającego realizację przez polskie firmy kontraktów eksportowych została rozpoznana m.in. przez: Ministerstwo Gospodarki RP Ponad 50% przedsiębiorców ankietowanych przez Ministerstwo Gospodarki wskazało na kredyt obrotowy udzielany na potrzeby realizacji kontraktu eksportowego jako na instrument finansowy którego brak w największym stopniu blokuje rozwój ich działalności eksportowej organizacje branżowe W stanowisku z VII Kongresu Stowarzyszenia Eksporterów Polskich wskazano na ograniczony dostęp eksporterów do kredytów bankowych BGK Klienci banku zgłaszali pilną potrzebę wprowadzenia kredytu ułatwiającego/ umożliwiającego produkcję eksportową Prefinansowanie 17/22

Prefinansowanie: przeznaczenie, korzyści Prefinansowanie to kredyt udzielany firmom na pokrycie płatności związanych z produkcją eksportową, wynikających z faktur za: zakup dóbr i usług, odtworzenie, powiększenie i modernizację istniejącego majątku trwałego Eksportera. Z produktu mogą skorzystać eksporterzy na wszystkie rynki. Korzyści dla Eksportera: Wymagane zabezpieczenia uwzględniają specyfikę kontraktu eksportowego: gwarancja KUKE SA, cesja z płatności z kontraktu. Atrakcyjne oprocentowanie. Dodatkowe preferencje cenowe w przypadku spłaty z kredytu udzielanego przez BGK w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu. Prefinansowanie 18/22

Warunki uzyskania kredytu na prefinansowanie 1. podpisany kontrakt eksportowy (lub jego projekt) 2. uzyskanie gwarancji KUKE SA Warunki kredytu Kwota: nie wyższa niż wartość kontraktu Okres wypłat i spłaty: do 2 lat Waluta: EUR, USD lub PLN Wymagany udział własny: od 0% Wypłaty z kredytu: zapłata za prezentowane faktury Parametry kredytu krajowe pochodzenie eksportowanego produktu Spłata kredytu: z kredytu dla nabywcy/ banku nabywcy w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu z akredytywy finansowanej w Ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu ze środków własnych eksportera/ płatności z kontraktu Prefinansowanie 19/22

Łączny koszt kredytu i ubezpieczenia - przykłady Koszt kredytu dla Eksportera Oprocentowanie (stawka referencyjna + marża) oraz Prowizja za udzielenie kredytu oraz Koszt gwarancji KUKE Profil ryzyka eksportera niskie ryzyko średnie ryzyko wysokie ryzyko Udział własny Eksportera 20% 10% 20% Zabezpieczenia 80% - gwarancja KUKE 20% - hipoteka 80% - gwarancja KUKE 20% - cesja z kontraktu 80% - gwarancja KUKE 20% - kaucja Okres finansowania 12 miesięcy 5 miesięcy 12 miesięcy Źródło spłaty Kredyt dla nabywcy Kredyt dla nabywcy Środki własne eksportera Stawka referencyjna WIBOR/LIBOR/EURIBOR Marża BGK od 0,55% od 0,85% od 0,35% Prowizja BGK 0,50% 0,50% 0,50% Koszt gwarancji KUKE* 1,57% 2,24% 3,50% Roczny koszt kredytu i gwarancji * od kwoty gwarancji WIBOR/LIBOR/EURIBOR + 2,34% WIBOR/LIBOR/EURIBOR + 3,10% WIBOR/LIBOR/EURIBOR + 3,74% Prefinansowanie 20/22

Prefinansowanie krok po kroku 1. Podpisanie kontraktu eksportowego lub przygotowanie projektu kontraktu 2. Eksporter składa w Oddziale BGK wniosek o kredyt z kompletem wymaganych dokumentów. 3. Eksporter składa w KUKE wniosek o wydanie gwarancji na rzecz BGK. 4. Eksporter zawiera z Bankiem umowę kredytu. 5. Eksporter przedstawia w BGK uzyskaną w KUKE Gwarancję oraz spełnia pozostałe warunki wykorzystania kredytu. 6. BGK opłaca faktury przedstawione przez Eksportera - wykorzystanie kredytu. 7. Eksporter realizuje kontrakt, otrzymując płatność spłaca kredyt na prefinansowanie. Prefinansowanie 21/22

www.bgk.com.pl Prosimy o kontakt Krzysztof Kluza Dyrektor Banku Zarządzanie Produktami oraz Wspieranie Handlu Zagranicznego Tel: +48 22 596 58 20, e-mail: Krzysztof.Kluza@bgk.com.pl Paweł Rogosz Dyrektor DWHZ Tel: +48 22 522 93 73, e-mail: Pawel.Rogosz@bgk.com.pl Kredyt dla (banku) nabywcy, prefinansowanie eksportu Rafał Wasak Mariusz Omelańczuk Karol Rozenberg Andrzej Ślączko Weronika Wichrowska Krzysztof Zakrzewski Kredyt dla nabywcy (bezpośredni) Arkadiusz Zabłoński Z-ca dyrektora DFSD Postfinansowanie, dyskonto, potwierdzenie akredytywy, operacje dokumentowe Departament Wspierania Handlu Zagranicznego e-mail: dwhz@bgk.com.pl Tel:. +48 22 522 92 36, e-mail: Rafal.Wasak@bgk.com.pl Tel: +48 22 596 59 50, e-mail: Mariusz.Omelanczuk@bgk.com.pl Tel. +48 22 522 93 76, e-mail: Karol.Rozenberg@bgk.com.pl Tel. +48 22 596 58 05, e-mail: Andrzej.Slaczko@bgk.com.pl Tel. +48 22 522 92 06, e-mail: Weronika.Wichrowska@bgk.com.pl Tel. +48 22 522 93 72, e-mail: Krzysztof.Zakrzewski@bgk.com.pl Departament Finansowania Strukturalnego i Doradztwa e-mail: dfsd@bgk.com.pl Tel: + 48 22 599 8166, e-mail: Arkadiusz.Zablonski@bgk.com.pl Departament Wspierania Handlu Zagranicznego e-mail: dwhz@bgk.com.pl Aleksandra Galicka Agata Mularczyk Ewa Piotrowska Tel.: +48 22 522 96 65, e-mail: Aleksandra.Galicka@bgk.com.pl Tel. +48 22 599 8164, e-mail: Agata.Mularczyk@bgk.com.pl Tel.: +48 22 522 92 35, e-mail: Ewa.Piotrowska@bgk.com.pl Prefinansowanie Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa 22/22

Oferta produktowa BGK dla eksportera Produkt Kredyt długoterminowy udzielany za pośrednictwem banku nabywcy w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu Kredyt długoterminowy bezpośredni w ramach Rządowego Programu Wspierania Eksportu Kredyt na finansowanie produkcji eksportowej (prefinansowanie) Obsługa akredytywy Beneficjent odbiorca polskiego eksportu (szczególnie na rynkach o podwyższonym ryzyku, np. kraje WNP) odbiorca polskiego eksportu (szczególnie na rynkach o podwyższonym ryzyku, np. kraje WNP) polski eksporter (na wszystkie rynki) polski eksporter (na wszystkie rynki) Okres finansowania od 2 do 10 lat od 2 do 10 lat do 2 lat nie dotyczy Koszty Opis Dodatkowe warunki Preferencyjne koszty finansowania, dzięki wsparciu państwa oraz formule non-profit programu. Oprocentowanie zależne od okresu spłaty. Możliwe oprocentowanie stałe lub zmienne. Przykładowo oprocentowanie stałe przy okresie spłaty 5 lat 1 : -w EUR: 2,74% 2 -w USD: 1,68% 2 Prowizja: 0,5% rocznie Preferencyjne koszty finansowania, dzięki wsparciu państwa oraz formule non-profit programu. Oprocentowanie zależne od okresu spłaty. Możliwe oprocentowanie stałe lub zmienne. Przykładowo oprocentowanie stałe przy okresie spłaty 5 lat: -w EUR: 2,74% 2 -w USD: 1,68% 2 Prowizja: 0,5% rocznie Zależy od profilu ryzyka. Marża: od 0,35% 3 Prowizja: 0,5% - prowizja 4 za awizację bez dodania potwierdzenia: 0,15% od kwoty akredytywy, min. 160,00zł, max. 500,00zł - prowizja 4 za wypłatę z akredytywy: 0,2% od kwoty dokumentów, min. 200,00zł - prowizja 4 za odroczenie terminu płatności (dotyczy akredytyw z odroczonym terminem płatności): 0,1% od kwoty akredytywy min. 120,00zł za każdy rozpoczęty miesiąc odroczenia wykraczający poza okres, za który pobrano prowizję za awizację Kredyt zapewnia finansowanie nabywcom polskiego eksportu. Eliminuje ryzyko braku zapłaty od zagranicznego kontrahenta, ponieważ BGK wypłaca należności na rzecz eksportera po zrealizowaniu eksportu. Importer spłaca kredyt bankowi w swoim kraju, a ten bank spłaca kredyt BGK. Kredyt ten umożliwia polskim eksporterom transakcje z firmami z krajów o podwyższonym ryzyku. Kredyt jest ubezpieczony w KUKE. Kredyt zapewnia finansowanie nabywcom polskiego eksportu. Eliminuje ryzyko braku zapłaty od zagranicznego kontrahenta, ponieważ BGK wypłaca należności na rzecz eksportera po zrealizowaniu eksportu. Importer spłaca kredyt BGK, bez pośrednictwa banku lokalnego. Kredyt ten umożliwia polskim eksporterom transakcje z firmami z krajów o podwyższonym ryzyku. Kredyt jest ubezpieczony w KUKE. Kredyt udzielany polskim firmom na pokrycie płatności związanych z produkcją eksportową, wynikających z faktur za zakup dóbr i usług oraz odtworzenie, powiększenie i modernizację istniejącego majątku trwałego Eksportera. Kredyt jest objęty gwarancją KUKE Krajowe pochodzenie produktu. Przedmiotem eksportu są dobra lub usługi inwestycyjne. Krajowe pochodzenie produktu. Przedmiotem eksportu są dobra lub usługi inwestycyjne. Krajowe pochodzenie produktu. 1 Stawki z 1.09.2011. 2 Plus koszt ubezpieczenia KUKE. Przykładowo dla eksportu do Rosji: 3,20%, płatne jednorazowo. 3 Plus koszt gwarancji KUKE. 4 Stawki tabelowe, istnieje możliwość negocjacji.

Potwierdzanie akredytyw (w tym z krajów wysokiego ryzyka) Dyskonto należności z akredytywy (w tym z krajów wysokiego ryzyka) Postfinansowanie akredytywy Inkaso dokumentowe finansowe i handlowe Gwarancje i regwarancje w obrocie zagranicznym polski eksporter (na wszystkie rynki) polski eksporter (na wszystkie rynki) odbiorca polskiego eksportu (szczególnie na rynkach o podwyższonym ryzyku, np. kraje WNP) polski eksporter (na wszystkie rynki) polski eksporter (na wszystkie rynki) do 2 lat do 2 lat do 2 lat nie dotyczy - prowizja 4 za awizację akredytywy z dodaniem potwierdzenia: od. 0,25% za każdy 3 mies. okres ważności akredytywy, od kwoty akredytywy, min.300,00zł Koszt finansowania pokrywa eksporter. Oprocentowanie zależy od ryzyka kraju, poniżej podano dla Rosji 5 : - oprocentowanie dla transakcji w EUR: EURIBOR 12M + marża 0,79% 6 dla finansowania wynoszącego 2 lata EURIBOR 12M + marża 0,52% 7 dla finansowania wynoszącego 1 rok - oprocentowanie dla transakcji w USD: LIBOR 12M + marża 0,98% 6 dla finansowania wynoszącego 2 lata LIBOR 12M + marża 0,71% 7 dla finansowania wynoszącego 1 rok Koszt pokrywa importer. Oprocentowanie zależy od ryzyka kraju, poniżej podano dla Rosji 5 : - oprocentowanie dla transakcji w EUR: EURIBOR 12M + marża 0,79% 6 dla finansowania wynoszącego 2 lata EURIBOR 12M + marża 0,52% 7 dla finansowania wynoszącego 1 rok - oprocentowanie dla transakcji w USD: LIBOR 12M + marża 0,98% 6 dla finansowania wynoszącego 2 lata LIBOR 12M + marża 0,71% 7 dla finansowania wynoszącego 1 rok - prowizja za realizację inkasa: 0,20% od kwoty inkasa, min.100,00zł, max.500,00zł - prowizja za wystawienie gwarancji od 0,25% min. 300,00zł od kwoty gwarancji, płatna kwartalnie od salda gwarancji Dyskonto akredytywy jest formą finansowania beneficjenta akredytywy (eksportera), polegającą na wypłacie eksporterowi należności za dokumenty złożone w ramach akredytywy (niepotwierdzonej lub potwierdzonej), przed terminem płatności w niej określonym, po potrąceniu z góry odsetek dyskontowych. Zabezpieczeniem dyskonta jest gwarancja ubezpieczeniowa Korporacji Ubezpieczeń Kredytów Eksportowych S.A. (KUKE). Kredytowanie następuje poprzez bank importera. Atrakcyjna jednorazowa spłata na koniec okresu kredytowania. np. gwarancja dobrego wykonania kontraktu, gwarancja zwrotu zaliczki Pakiet Pewny Biznes z opcją Eksport średnie wielkości przedsiębiorstwo uzyskujące minimum 20% (lub co najmniej równowartość 1 mln zł) średnich, rocznych obrotów z handlu zagranicznego nie dotyczy opłata miesięczna za pakiet 70 zł, w ramach opłaty: - 2 rachunki (zamiennie bieżący w PLN i pomocniczy w PLN albo bieżący w PLN i w walucie wymienialnej), - bankowość elektroniczna BGK@24-1 karta płatnicza W ramach tzw. opcji Eksport do Pakietu Pewny Biznes, Klient na preferencyjnych warunkach korzystać może z kompleksowej obsługi transakcyjnej. 5 Stawki w III kwartale 2011r. 6 Plus koszt gwaranci KUKE 0,49% 7 Plus koszt gwarancji KUKE 0,36%

Przelew internetowy 8 Polecenia wypłaty za granicę Wymiana walut Instrumenty zabezpieczające ryzyko walutowe średnie wielkości przedsiębiorstwo uzyskujące minimum 20% (lub co najmniej równowartość 1 mln zł) średnich, rocznych obrotów z handlu zagranicznego polski eksporter i importer polski eksporter i importer nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy ustalane indywidualnie 0,90 zł 0,19% min. 35 zł max. 150 zł W ramach tzw. opcji Eksport do Pakietu Pewny Biznes, Klient na preferencyjnych warunkach korzystać może z kompleksowej obsługi transakcyjnej. Bezpośrednia negocjacja kursu wymiany waluty z dealerem walutowym. Minimalna kwota transakcji walutowej wynosi 10 000 EUR. Podstawowe produkty to: - Forward, forward z opcją czasową (tj. z możliwością elastycznego wyboru daty i kwoty rozliczenia transakcji). Transakcje mogą być zawierane również w walutach niestandardowych, w zależności od dostępności danej waluty i możliwości jej wymiany. - W przypadku występowania istotnego niedopasowania walutowego po stronie przychodów/kosztów i jednocześnie aktywów/pasywów proponujemy również zawieranie transakcji CIRS (currency interest rate swaps). - Istnieje również możliwość zawierania transakcji opcyjnych (w zależności od specyfiki kontraktu i oczekiwań klienta). Lokaty negocjowane firmy i klienci indywidualni ustalane indywidualnie - Minimalna kwota dla lokat w PLN wynosi 250 000 PLN, 100 000 PLN, 50 000 PLN, odpowiednio dla O/N, lokaty do 31 dni i powyżej 31 dni. - Minimalna kwota dla lokat w USD wynosi 100 000 USD, 25 000 USD, 25 000 USD, odpowiednio dla O/N, lokaty do 31 dni i powyżej 31 dni. - Minimalna kwota dla lokat w EUR wynosi 100 000 EUR, 25 000 EUR, 25 000 EUR, odpowiednio dla O/N, lokaty do 31 dni i powyżej 31 dni. 8 W ramach Pakietu Pewny Biznes z opcją Eksport

EXPORT FINANCE II - Finansowanie eksportu Konferencja objęta honorowym patronatem Ministra Gospodarki 14 września 2011, Warszawa

WSPÓŁORGANIZATORZY: PATRONAT MEDIALNY: 14 września 2011, Warszawa

PARTNERZY: 14 września 2011, Warszawa