Do wszystkich zainteresowanych INSTYTUT CENTRUM ZDROWIA MATKI POLKI Łódź, dn. 15.03.2018 r. dotyczy: Konkursu ofert na usługę udzielenia kredytu odnawialnego (w rozumieniu art. 69 ust. 1 Prawa bankowego) lub pożyczki (w rozumieniu art. 720 1 Kodeksu cywilnego) dla Instytutu CZMP Szanowni Państwo! W związku z pytaniami dotyczącymi przedmiotowego konkursu Zamawiający wyjaśnia, co następuje: Pytanie nr 1: Prosimy o podanie informacji dotyczących Zamawiającego tj. liczby zatrudnionych, łóżek oraz hospitalizowanych. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż: - liczba zatrudnionych na dzień 31.12.2017 r. wynosi 2059, - liczba łóżek na dzień 31.12.2017 r. wynosi 927, - liczba hospitalizowanych w roku 2017, na dzień 31.12.2017 r. wynosi 49878. Pytanie nr 2: Prosimy o przedstawienie pełnych danych finansowych za rok 2015, 2016 bilans, rachunek wyników, wprowadzenie oraz informacja dodatkowa do sprawozdania finansowego, zestawienie zmian w kapitale własnym, rachunek przepływów pieniężnych, raport oraz opinia biegłego rewidenta, uchwała o zatwierdzeniu sprawozdania i podziale wyniku. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż dane finansowe, za rok 2015 i 2016, które Zamawiający udostępnia, znajdują się na poniższych stronach Ministerstwa Zdrowia: http://www.bip.mz.gov.pl/instytuty-badawcze-roczne-sprawozdania-finansowe/sprawozdania-za- 2016-rok/instytut-centrum-zdrowia-matki-polki-w-lodzi-2/ http://www.bip.mz.gov.pl/instytuty-badawcze-roczne-sprawozdania-finansowe/sprawozdania-za- 2015-rok/instytut-centrum-zdrowia-matki-polki-w-lodzi/ Pytanie nr 3: Prosimy o przedstawienie prognoz finansowych na okres kredytowania (bilans, rachunek zysków i strat). Odpowiedź: Zamawiający przedstawia prognozy finansowe na rok 2018 i 2019, w załączeniu do niniejszych odpowiedzi. Pytanie nr 4: Prosimy o udostępnienie aktualnego zestawienia kredytów, pożyczek i leasingów Zamawiającego, zawierającego następujące informacje: nazwę instytucji finansującej, rodzaj transakcji, pierwotna kwota zadłużenia określona w umowie, aktualna wysokość zaangażowania, data początku i końca umowy, rodzaj zabezpieczenia. Odpowiedź: Zamawiający niniejszym udostępnia zestawienie pożyczek na dzień 31.12.2017r. Zestawienie pożyczek na dzień 31.12.2017r. Podmiot finansujący Data zaciągnięcia pożyczki Pierwotna kwota pożyczki Wartość zaangażowania na dzień 31.12.2017r. Data spłaty pożyczki Zabezpieczenie BGK 28.11.2016 7 683 589,11 7 003 589,11 30.10.2024 weksel własny Ministerstwo Skarbu Państwa 06.11.2015 100 000 000,00 100 000 000,00 30.09.2023 weksel własny in blanco Siemens Finance 23.05.2016 5 000 000,00 2 500 000,00 31.08.2019 weksel własny in blanco Siemens Finance 23.05.2016 5 000 000,00 2 500 000,00 31.08.2019 oraz zabezpieczenie w NFZ M.W.Trade 29.12.2016 10 000 000,00 7 241 379,34 31.03.2020 M.W.Trade 29.12.2016 10 000 000,00 7 844 827,57 31.03.2021 M.W.Trade 29.12.2016 10 000 000,00 7 844 827,57 31.03.2021 weksel własny in blanco oraz zabezpieczenie w NFZ 1
Magellan 04.04.2017 5 500 000,00 4 750 000,03 30.09.2022 weksel własny in blanco Magellan 04.04.2017 2 300 000,00 1 986 363,68 30.09.2022 oraz zabezpieczenie w NFZ De Lage Landen 04.04.2017 10 000 000,00 8 636 363,65 30.09.2022 weksel własny in blanco oraz zabezpieczenie w NFZ Skamex 31.07.2017 620 178,86 200 000,00 31.01.2018 brak M.W.Trade 30.09.2017 937 213,69 937 213,69 31.03.2018 weksel własny in blanco oraz deklaracja wekslowa Razem 151 444 564,64 Pytanie nr 5: Prosimy o przedstawienie struktury przychodów ze sprzedaży w podziale na NFZ i pozostałe, z wyszczególnieniem jakiej kategorii przychody Zamawiający uzyskuje z pozostałych segmentów. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody na udostępnienie powyższych danych. Podtrzymuje zapisy konkursu. Pytanie nr 6: Prosimy o informacje, czy Zamawiający posiada ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych lub Urzędu Skarbowego. Jeśli tak, prosimy o wskazanie ich wysokości oraz okresu spłaty. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż posiada obsługiwane terminowo ugody dotyczące spłaty zobowiązań wobec Zakładu Ubezpieczeń Społecznych - 2 układy ratalne na łączną kwotę 96 902 453,79 z okresem spłaty do 12.2025 i ratą balonową do dalszego rozłożenia na raty. Zamawiający nie posiada ugody z Urzędem Skarbowym, gdyż zobowiązania podatkowe regulowane są terminowo. Pytanie nr 7: Czy Zamawiający posiada aktualne, nie starsze niż miesiąc, opinie bankowe z banków, w których Zamawiający posiada produkty kredytowe oraz rachunki? jeżeli tak, prosimy o ich udostępnienie. Jeżeli nie: Prosimy o informację, czy warunkiem wypłaty/uruchomienia transzy kredytu/pożyczki będzie przedstawienie przez Zamawiającego aktualnych, nie starszych niż miesiąc w stosunku do terminu wypłaty/uruchomienia, pozytywnych opinii bankowych z banków, w których Zamawiający posiada produkty kredytowe oraz rachunki. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż nie posiada opinii bankowych i nie wyraża zgody, aby przedstawienie aktualnych opinii było warunkiem wypłaty/uruchomienia transzy kredytu/pożyczki. Pytanie nr 8: Czy Zamawiający realizuje program naprawczy lub restrukturyzacyjny? Jeżeli tak, prosimy o jego udostępnienie oraz informację o dotychczasowych efektach realizacji programu. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż został wprowadzony program restrukturyzacyjny. Zamawiający nie wyraża zgody, na jego udostepnienie. Pytanie nr 9: Jeżeli Zamawiający posiada nadwykonania kontraktu z NFZ, prosimy o podanie informacji jaki jest ich poziom w roku bieżącym, jaki był w roku poprzednim oraz jaka część została uznana lub wypłacona przez NFZ oraz jakie są szanse uzyskania pozostałej części. Odpowiedź: Zamawiający informuje, ze według danych wstępnych Zamawiający wykonał nadwykonania na kwotę 1 100 000,00 PLN, z czego wszystkie zostały zapłacone przez NFZ. Pytanie nr 10: Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszy europejskich w zestawieniu zawierającym dane: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odpowiedź: Zamawiający wyraża zgodę na udostępnienie danych dot. nazwy zadania, celu projektu i wartości projektu, w załączeniu do niniejszych odpowiedzi. 2
Pytanie nr 11: Prosimy o przedstawienie informacji dotyczących inwestycji realizowanych na przestrzeni ostatnich 4 lat finansowanych z funduszu centralnego (MZ) w zestawieniu zawierającym dane tj.: kwota, cel, nazwa projektu, środki finansowania (z podziałem na środki własne, pochodzące z Budżetu Państwa, Organu Założycielskiego, Jednostek Samorządu Terytorialnego, UE). Odpowiedź: Zamawiający wyraża zgodę na udostępnienie danych dot. nazwy zadania, celu projektu i wartości projektu, w załączeniu do niniejszych odpowiedzi. Pytanie nr 12: Prosimy o przedstawienie struktury wiekowej należności i zobowiązań Zamawiającego, zgodnie z poniższym schematem: Należności (w zł) Struktura należności 31-12-2016 r...-..-2017 r. Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Zobowiązania (w zł) Struktura zobowiązań 31-12-2016 r...-..-2017 r. Ogółem, z tego: terminowe: przeterminowane, w tym: 0-30 dni: 31-90 dni: 91-180 dni: powyżej 180 dni: Odpowiedź: Zamawiający niniejszym udostępnia zestawienie struktury wiekowej należności i zobowiązań Zamawiającego wg danych wstępnych: Struktura wiekowa zobowiązań i należności wg danych wstępnych: Struktura należności z tytułu dostaw i usług Należności (w zł) 2016-12-31 2017-12-31 wg wstępnych danych Ogółem 20 961 484,35 12 307 212,28 z tego terminowe: 20 122 041,43 11 399 746,13 z tego przeterminowane, w tym: 839 442,92 907 466,15 0-30 dni 123 171,70 130 936,59 31-90 dni 105 071,27 500 596,35 91-180 dni 71 774,24 145 280,96 powyżej 180 dni 539 425,71 130 652,25 Odpisy na należności 12 606 867,18 13 105 854,25 3
Zobowiązania krótkoterminowe z tytułu dostaw i usług Zobowiązania (w zł) 2016-12-31 2017-12-31 wg wstępnych danych Ogółem 31 489 433,43 38 274 131,64 z tego terminowe: 16 203 107,64 12 190 593,30 z tego przeterminowane, w tym: 15 286 325,79 26 083 538,34 0-30 dni 4 151 652,81 5 133 583,03 31-90 dni 5 161 943,02 6 717 216,52 91-180 dni 4 897 145,63 7 796 369,84 powyżej 180 dni 1 075 584,33 6 436 368,95 Pytanie nr 13: Prosimy przedstawienie uchwały odpowiedniego organu wyrażającej zgodę na zaciągnięcie kredytu/pożyczki i ustanowienie zabezpieczenia- jeśli jest wymagana. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż ww. zgoda nie jest wymagana. Pytanie nr 14: Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie kredytu/pożyczki w postaci pełnomocnictwa do podstawowego rachunku bieżącego Zamawiającego. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody, podtrzymuje zapisy SIWZ. Pytanie nr 15: Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie spłaty kredytu/pożyczki w postaci cesji wierzytelności z kontraktu z NFZ w przypadku zgody, prosimy o: a. podanie wartości, nazwy, numeru (pierwotnego i ostatniego porządkowego), dnia zawarcia i okresu obowiązywania kontraktu z NFZ, z którego cesja ma stanowić zabezpieczenie kredytu/pożyczki, b. przedstawienie kopii ww. kontraktu, c. kwoty, do której ma zostać ustanowiona cesja czy będzie obejmować wartość kapitału, odsetek, odsetek od zadłużenia przeterminowanego, ewentualnych kosztów egzekucji? d. informację, czy kontrakt, który ma stanowić zabezpieczenie kredytu, jest i pozostanie wolny od innych obciążeń jeżeli nie, prosimy o podanie kwoty obciążeń, e. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji o wartości nie mniejszej niż kwota kredytu/pożyczki oraz odsetek, f. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiązuje się utrzymać w całym okresie kredytowania zabezpieczenie w postaci cesji na kontraktach z NFZ, których łączna wartość wynosi nie mniej niż wartość kontraktów, o których mowa w lit. a, g. potwierdzenie, że Zamawiający zobowiąże się do dostarczania Wykonawcy aneksów do umów zawartych z Narodowym Funduszem Zdrowia, z których cesja wierzytelności będzie stanowić zabezpieczenie kredytu niezwłocznie po ich podpisaniu. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody, podtrzymuje zapisy SIWZ. Pytanie nr 16: Prosimy o informację, czy Zamawiający przedstawi dodatkowe zabezpieczenie spłaty kredytu/pożyczki w postaci hipoteki wraz z cesją praw z polisy ubezpieczeniowej w przypadku zgody, prosimy o: a. przedstawienie aktualnego operatu szacunkowego z wyceny nieruchomości, b. przestawienie aktualnej polisy ubezpieczenia nieruchomości z potwierdzeniem opłacenia składek, c. przedstawienie zgody właściciela nieruchomości na obciążenie nieruchomości przez Wykonawcę jeżeli wymagana, d. potwierdzenie, że wpis hipoteki zostanie dokonany na pierwszym miejscu do wysokości 200% kwoty kredytu/pożyczki, e. potwierdzenie, że koszty ustanowienia zabezpieczenia hipotecznego zostaną poniesione przez Zamawiającego, 4
f. potwierdzenie, że warunkami wypłaty/uruchomienia kredytu/pożyczki/pierwszej transzy kredytu/pożyczki będą: i. dostarczenie Wykonawcy podpisanego przez właściciela nieruchomości oświadczenia o ustanowieniu hipoteki na rzecz Wykonawcy, ii. dostarczenie Wykonawcy dowodu zawarcia ubezpieczenia nieruchomości mającej stanowić przedmiot zabezpieczenia kredytu (dostarczony dokument musi być oryginałem lub kopią potwierdzoną 'za zgodność z oryginałem' przez osobę upoważnioną przez Wykonawcę) wraz z cesją praw na rzecz Wykonawcy, oświadczeniem ubezpieczyciela o przyjęciu cesji do wiadomości oraz dowodem uiszczenia składki za wynikający z umowy polisy (dostarczony dokument musi być oryginałem lub kopią potwierdzoną 'za zgodność z oryginałem' przez osobę upoważnioną przez Wykonawcę); iii. podpisanie przez właściciela nieruchomości oświadczenia o poddaniu się egzekucji - jako dłużnika rzeczowego, jeżeli Kredytobiorca nie jest właścicielem nieruchomości; g. zgodę na dodanie do umowy kredytu/pożyczki następującego zapisu: Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody, podtrzymuje zapisy SIWZ. Pytanie nr 17: Prosimy o potwierdzenie, że hipotetyczny termin uruchomienia środków przypadać będzie na dzień 31.03.2018r. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż wartość wierzytelności wyliczona na dzień 31.03.2018 r. stanowi podstawę do oceny ofert i wyboru oferty najkorzystniejszej. Zamawiający dopuszcza i przewiduje, iż kwoty wyliczone i wskazane w sposób prognozowany mogą ostatecznie ulec zmianie stosownie do rzeczywistego terminu zawarcia umowy i przekazania pierwszej transzy. Pierwsza transza zostanie udostępniona Zamawiającemu w terminie nieprzekraczającym 2 dni roboczych od dnia przekazania przez Zamawiającego Dyspozycji wykorzystania lub w terminie wskazanym przez Zamawiającego w Dyspozycji wykorzystania. Pytanie nr 18: Prosimy o potwierdzenie, że faktyczny termin wypłaty środków nie będzie wcześniejszy niż termin wskazany przez Zamawiającego do obliczenia ceny oferty. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż pierwsza transza zostanie udostępniona Zamawiającemu w terminie nieprzekraczającym 2 dni roboczych od dnia przekazania przez Zamawiającego Dyspozycji wykorzystania lub w terminie wskazanym przez Zamawiającego w Dyspozycji wykorzystania. Zamawiający nie potwierdza, że faktyczny termin wypłaty środków nie będzie wcześniejszy niż termin wskazany przez Zamawiającego do obliczenia ceny oferty. Pytanie nr 19: Prosimy o wyrażenie zgody na wprowadzenie do Istotnych Postanowień Umowy możliwości postawienia pożyczki w stan natychmiastowej wymagalności w przypadku opóźnień w płatności rat i ewentualne podanie okresu opóźnień w płatnościach, po upływie którego Wykonawcy przysługuje w/w uprawnienie (wykonawca proponuje 60 dniowy termin). Powyższe jest standardem przyjętym w usługach udzielania finansowania. Brak zgody na wprowadzenie możliwości postawienia pożyczki w stan wymagalności w przypadku opóźnień w płatnościach, znacznie zwiększa ryzyko transakcji, co będzie uwzględniane przy kalkulacji kosztu usługi, a ponadto może wpłynąć na zmniejszenie ilości Wykonawców przystępujących do konkursu. Pytanie nr 20: Prosimy Zamawiającego o potwierdzenie, iż w przypadku nieterminowej spłaty przez Zamawiającego Wykonawcy przysługują odsetki ustawowe, za opóźnienie w płatności określone w ustawie z dnia 8 marca 2013 roku o terminach zapłaty w transakcjach handlowych? W przypadku odpowiedzi negatywnej, pragniemy poinformować, iż na podstawie art. 13 ustawy o terminach zapłaty w transakcjach handlowych postanowienia umowy wyłączające lub ograniczające uprawnienia wierzyciela lub obowiązki dłużnika do naliczania odsetek za opóźnienie z niniejszej ustawy są nieważne, zatem zapisy art. 8 ustawy stosuje się odpowiednio. Odpowiedź: Zamawiający wyjaśnia, iż za odsetki ustawowe uznaje odsetki ustawowe za opóźnienie wynikające z Kodeksu cywilnego. 5
Pytanie nr 21: Prosimy o potwierdzenie, że Pożyczkobiorca zapewni, w ramach dostępnego Limitu, środki na pokrycie należnych Pożyczkodawcy odsetek za dany okres rozliczeniowy. Wartość odsetek należnych Pożyczkodawcy za dany okres rozliczeniowy pomniejsza dostępną kwotę Limitu. Pytanie nr 22: Prosimy o potwierdzenie, że spłata odsetek nastąpi poprzez ich doliczanie do limitu zaczynając od miesiąca, w którym uruchomiono transzę pożyczki, oraz że spłata odsetek przypada w ostatnim dniu kalendarzowym miesiąca. W przypadku odmiennej interpretacji prosimy wskazać terminy spłat odsetek. Pytanie nr 23: Prosimy o potwierdzenie, że brak środków w ramach dostępnego Limitu na pokrycie odsetek w terminie ich wymagalności skutkuje brakiem zobowiązania Wykonawcy do wydania kolejnej transzy pożyczki oraz uprawnia Pożyczkodawcę do odstąpienia od umowy pożyczki. Pytanie nr 24: W związku z przesłanym zaproszeniem, zwracamy się z prośbą o przedłużenie terminu składania ofert do dn. 19.03.2018 r. do go. 10:00 Pragniemy zauważyć, iż zgoda Zamawiającego korzystnie wpłynie na wzrost liczby Wykonawców biorących udział w postępowaniu. Odpowiedź: Zamawiający wyznacza termin składania i otwarcia ofert na dzień 19.03.2018 r. godzina odpowiednio 10:00 i 10:15. W związku z udzielonymi odpowiedziami Zamawiający załącza: - Prognozy finansowe na rok 2018 i 2019 - Zestawienie inwestycji realizowanych przez Instytut Centrum Zdrowia Matki Polki Wersja elektroniczna dokumentu. Dokument podpisany w oryginale przez Zastępcę Dyrektora ds. Finansowych Głównego Księgowego mgr Małgorzatę Kołtuniak z upoważnienia Dyrektora Instytutu prof. dr hab. n. med. Macieja Banacha 6