Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Pomorskiego - wdraŝane instrumenty dla sektora MSP. Gdańsk, 13 maja 2010 r.

Transkrypt

1 Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Pomorskiego - wdraŝane instrumenty dla sektora MSP 1

2 Inicjatywa JEREMIE Joint European Resources for Micro-to-Medium Enterprises Wspólne europejskie zasoby dla MŚP 2

3 Istota inicjatywy JEREMIE JEREMIE jako nowy mechanizm pozadotacyjnego wsparcia mikro, małych i średnich przedsiębiorstw ze środków publicznych ustanowionym przez Komisję Europejską; Istotą inicjatywy jest załoŝenie Funduszu Powierniczego, który to Fundusz rozbuduje wachlarz instrumentów finansowych wspierających MŚP; Specyfika modelu odejście od tradycyjnego dotacyjnego wsparcia instrumentów finansowych (np. publicznych funduszy poŝyczkowych, poręczeniowych) na rzecz mechanizmu odnawialnego (rewolwingowego); Korzyści inicjatywy JEREMIE pozwala zwiększyć absorpcjęśrodków unijnych oraz efektywne ich uŝycie na rzecz rozwoju MŚP w ramach Regionalnych Programów Operacyjnych; Konieczność jednokrotnego zainwestowania środków Funduszu w MŚP. 3

4 Kluczowe etapy inicjatywy JEREMIE Instytucja Zarządzająca (IZ) wyodrębnia pulę środków na wsparcie pozadotacyjnych instrumentów finansowych dla MŚP; IZ podejmuje decyzję o wydatkowaniu ww. środków w formie JEREMIE; Następuje wybór MenadŜera i utworzony zostaje Fundusz Powierniczy JEREMIE Województwa Pomorskiego (FP); FP uruchamia zwrotne wsparcie dla Pośredników Finansowych, zgodnie ze Strategią Inwestycyjną; Pośrednicy Finansowi uruchamiają zwrotne instrumenty finansowe skierowane do MŚP; Środki zwrócone do FP są ponownie wykorzystywane na wsparcie dla Pośredników Finansowych; Na koniec okresu programowania IZ podejmują decyzję o wycofaniu środków z FP lub teŝ o kontynuacji funkcjonowania FP w dotychczasowej lub zmienionej formie. 4

5 Schemat struktury inicjatywy JEREMIE Przeznaczenie Środków RPO na instrumenty finansowe dla MŚP Fundusz Powierniczy JEREMIE Woj. Pomorskiego (zarządzany przez Bank Gospodarstwa Krajowego) Instrumenty finansowe oferowane Pośrednikom finansowym m.in.: reporęczenia poręczenia portfelowe poŝyczka globalna finansowanie funduszy transferu technologii Mezzannine i Vencture Capital MŚP produkty finansowe wspomagane ze środków JEREMIE poŝyczki poręczenia wsparcie kapitałowe 5

6 Podpisane umowy w w ramach inicjatywy JEREMIE w poszczególnych województwach Województwo Data zawarcia umowy Kwota wynikająca z zawartej umowy (w mln zł) Wielkopolskie Pomorskie Dolnośląskie Łódzkie Zachodnio-pomorskie ,30 287,39 405,73 188,63 280,00 Łącznie 1 663,05 6

7 Zarys umowy o zarządzanie Funduszem Powierniczym (1) Zobowiązania MenadŜera Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego realizacja Strategii Inwestycyjnej, przygotowanie Warunków Konkursowych, przeprowadzanie konkursów oraz wybór Pośredników Finansowych, zawieranie Umów Operacyjnych z Pośrednikami Finansowymi, aktualizacja Biznes Planów Pośredników Finansowych, Monitorowanie wyników osiąganych przez Pośredników Finansowych i stosowane przez nich Instrumenty InŜynierii Finansowej, Sprawozdawczość do Instytucji Zarządzającej o postępach z realizacji Operacji. 7

8 Zarys umowy o zarządzanie Funduszem Powierniczym (2) Zobowiązania Instytucji Zarządzającej zatwierdzanie, na wniosek Beneficjenta: wszelkich zmian lub aktualizacji Strategii Inwestycyjnej, Warunków Konkursowych, Umów Operacyjnych wraz z Biznes Planami oraz wszelkich zmian i aktualizacji ww. dokumentów Rodzaje umów: Umowa Finansowa Umowy Operacyjne (I stopnia) Umowy o udzieleniu wsparcia (II stopnia) IZ RPO WP MenadŜer Funduszu Powierniczego JEREMIE Woj. Pomorskiego MenadŜer Funduszu Powierniczego JEREMIE Woj. Pomorskiego Pośrednik Finansowy Pośrednik Finansowy MŚP 8

9 Podstawowe załoŝenia strategii inwestycyjnej (1) Strategia Inwestycyjna stanowi propozycję kierunków alokacji środków zadysponowanych do Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego oraz zasad zarządzania nimi. Zaproponowana Stratega Inwestycyjna została opracowana w oparciu o Wytyczne dla Wnioskodawców przygotowane przez Instytucję Zarządzającą RPO Województwa Pomorskiego. Cel główny ukierunkowanie strumienia środków pienięŝnych Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego w celu znacznej poprawy dostępu mikro i małych przedsiębiorstw w dostępie do: dobrych jakościowo, szeroko dystrybuowanych i dostosowanych do potrzeb MŚP, instrumentów finansowych, koncentracja na mikro i małych firmach, znajdujących się we wczesnej fazie rozwoju i/lub mających utrudniony dostęp do finansowania zewnętrznego. 9

10 Podstawowe załoŝenia strategii inwestycyjnej (2) Wysokość środków przekazanych przez Instytucję Zarządzającą do Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego na początku realizacji projektu 287,39 mln zł. Wspieranie przedsiębiorstw z grupy MŚP, w tym firm z grupy mikro przedsiębiorstw oraz podmiotów o krótkiej historii działania. Wspieranie w większym stopniu przedsięwzięć inwestycyjnych, prorozwojowych oraz innowacyjnych. Fundusze poŝyczkowe/ poręczeniowe oraz banki jako podstawowy kanał dystrybucji środków Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego. 10

11 Podstawowe załoŝenia strategii inwestycyjnej (3) Przyjęte przez Bank w strategii inwestycyjnej produkty finansowe to: reporęczenie dla funduszy poręczeniowych poŝyczka globalna dla funduszy poŝyczkowych poręczenie portfelowe dla banków (sieciowych, spółdzielczych) poŝyczka globalna dla banków (sieciowych, spółdzielczych) wsparcie kapitałowe funduszy transferu technologii wsparcie kapitałowe funduszy typu mezzanine 11

12 Podstawowe załoŝenie strategii inwestycyjnej (4) Przewidziani Pośrednicy Finansowi fundusze poręczeniowe, fundusze poŝyczkowe, banki spółdzielcze, banki sieciowe, fundusze transferu technologii, parki technologiczne fundusze mezzanine itp. 12

13 Podstawowe załoŝenia strategii inwestycyjnej (5) Harmonogram realizacji inicjatywy JEREMIE Podpisanie umów i rozpoczęcie realizacji projektu III kwartał 2009 r. Ogłoszenie pierwszych konkursów dla pośredników finansowych Planowany termin udostępnienia pierwszych środków dla pośredników finansowych II kwartał 2010 r. - zakończono II kwartał 2010 r. Planowany termin udostępnienia instrumentów dla przedsiębiorców III kwartał 2010 r. Planowane zakończenie realizacji projektu IV kwartał 2015 r. 13

14 Terminy trwania pierwszych konkursów na PF Województwo Ogłoszenie konkursu Termin składania wniosków 1. Wielkopolskie 26 marca 2010 r. 30 marca - 29 kwietnia 2010 r. 2. Pomorskie 14 kwietnia 2010 r. 15 kwietnia - 14 maja 2010 r. 3. Zachodniopomorskie 26 kwietnia 2010 r. 26 kwietnia 25 maja 2010 r. 4. Dolnośląskie 29 kwietnia 2010 r. 29 kwietnia 31 maja 2010 r. 5. Łódzkie 30 kwietnia 2010 r. 30 kwietnia 31 maja 2010 r. 14

15 Planowany harmonogram udostępnienia środków Data ogłoszenia konkursów r. Termin składania wniosków r. Ocena formalna 10 dni roboczych r. Ocena merytoryczna 20 dni roboczych r. Wysyłka listy wygranych PF do IZ r. Zawarcie pierwszych umów i uruchomienie środków III/IV kwartał 2010 r. 15

16 Produkty finansowe przewidziane do uruchomienia w ramach pierwszych konkursów 1. Reporęczenie MenadŜera Funduszu Powierniczego (MFP) ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego na rzecz funduszy poręczeniowych (Fundusz poręczeniowy) w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań wynikających z udzielonych poręczeń za zobowiązania mikro, małych i średnich przedsiębiorców z tytułu udzielonych prze banki poŝyczek lub kredytów wypłacane przez MFP w przypadku poręczenia wchodzącego w skład reporęczanego portfela. 2. PoŜyczka globalna MenadŜera Funduszu Powierniczego (MFP) ze środków Funduszu Powierniczego JEREMIE Województwa Pomorskiego na rzecz funduszy poŝyczkowych (Fundusz poŝyczkowy) w celu udzielania przez fundusze poŝyczkowe poŝyczek dla mikro, małych i średnich przedsiębiorców. 16

17 Podstawowe parametry reporęczenia dla PF Limit reporęczenia ,00 PLN Reporęczany portfel Fundusz poręczeniowy tworzy reporęczany portfel w terminie do 24 miesięcy od dnia udostępnienia limitu Reporęczenia. 1. Wielkość jednostkowego zobowiązania MFP w ramach limitu Reporęczenia stanowi: a) W przypadku poręczenia Funduszu poręczeniowego w kwocie do PLN 80%, b) W przypadku poręczenia Funduszu poręczeniowego od ,01 do PLN 70% c) W przypadku poręczenia Funduszu poręczeniowego od ,01 do PLN 50 % Wskaźnik reporęczenia 2. W przypadku gdy łączna wartość poręczeń udzielonych jednemu przedsiębiorcy przekroczy PLN, wielkość zobowiązania Funduszu Poręczeniowego w stosunku do wartości poręczeń przekraczających ten próg będzie wynosiła 50%. 3. Łączna wartość poręczeń wpisanych do reporęczanego portfela oraz poręczeń udzielanych jednemu przedsiębiorcy na łączną wartość powyŝej PLN nie moŝe być wyŝsza niŝ 20% przyznanego limitu Reporęczenia. 4. Reporęczenie jest terminowe i obowiązuje od dnia zawarcia umowy do dnia wygaśnięcia, przy czym maksymalny okres trwania jednostkowego poręczenia nie moŝe być dłuŝszy niŝ 66 miesięcy. 17

18 Podstawowe parametry poŝyczki globalnej dla PF Limit poŝyczki ,00 PLN Portfel poŝyczki globalnej Fundusz poręczeniowy tworzy portfel poŝyczek w terminie do 24 miesięcy od dnia udostępnienia limitu PoŜyczki globalnej. Udział własny funduszu poŝyczkowego 1. Udział własny MFP uzaleŝniony będzie od wielkości jednostkowego wsparcia MŚP i nie powinien być mniejszy niŝ: a) 10% wkładu własnego w przypadku poŝyczki w kwocie poniŝej ,00 zł, b) 30% wkładu własnego w przypadku poŝyczki w kwocie od ,01 zł do ,00 zł, c) 50% wkładu własnego w przypadku poŝyczki w kwocie od ,01 zł do ,00 zł, 2. Łączna wartość poŝyczek udzielanych jednemu przedsiębiorcy, których wartość przekracza progi kwotowe (pkt.c) nie moŝe być wyŝsza niŝ 50% przyznanego limitu PoŜyczki. 3. PoŜyczka jest terminowa i obowiązuje od dnia zawarcia umowy do dnia wygaśnięcia, przy czym maksymalny okres trwania poŝyczki nie moŝe być dłuŝszy niŝ 60 miesięcy. 18

19 Dziękuję za uwagę. Kontakt: Bank Gospodarstwa Krajowego Departament Instrumentów InŜynierii Finansowej Al. Jerozolimskie 7 tel. /22/