Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Szczecińskiego Obszaru Metropolitalnego. jessica.bzwbk.pl. Szczecin, lipiec 2011 roku

Transkrypt

1 Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Szczecińskiego Obszaru Metropolitalnego jessica.bzwbk.pl Szczecin, lipiec 2011 roku

2 JESSICA - nowe narzędzie inŝynierii finansowej JESSICA - Joint European Support for Sustainable Investment in City Areas, czyli Unijny Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Inicjatywa rozwijana przez Komisję Europejską oraz Europejski Bank Inwestycyjny (European Investment Bank), przy wsparciu Banku Rozwoju Rady Europy (Council of Europe Development Bank) Główne załoŝenie - dystrybucja części środków pochodzących z unijnych funduszy strukturalnych w formie preferencyjnych instrumentów zwrotnych (obecnie poŝyczki, w przyszłości równieŝ gwarancje oraz wkłady kapitałowe) Mechanizm kojarzenia środków unijnych z kapitałem prywatnym Str. 2

3 między kredytem komercyjnym a dotacją Współfinansowanie projektów, które nie mogą zostać sfinansowane, ani w ramach programów dotacyjnych (zbyt wysoka rentowność), ani w ramach programów ściśle komercyjnych (zbyt niska rentowność) Preferencyjność w stosunku do finansowania komercyjnego polega na: niŝszej cenie finansowania i/lub dłuŝszych okresach finansowania i/lub dłuŝszych okresach karencji spłaty kapitału Odnawialne źródło środków pomocowych, wspomaganych dźwignią finansową o wieloletnim terminie funkcjonowania Str. 3

4 dla rewitalizacji obszarów miejskich Cel - wspieranie rewitalizacji obszarów miejskich w krajach UE, zarówno w aspekcie ekonomicznym, jak i społecznym Przedmiot finansowania - wyłącznie inwestycje miejskie na obszarach zdegradowanych: przyczyniające się do trwałego rozwoju obszarów miejskich, w szczególności poprawy ich atrakcyjności dla mieszkańców i potencjalnych inwestorów generujące dochód pozwalający na zwrot zainwestowanego kapitału wraz z kosztem kapitału Sposób dystrybucji - powoływane fundusze rozwoju obszarów miejskich Beneficjenci - m.in. przedsiębiorcy, niezaleŝnie od formuły prawnej działalności, jednostki samorządu terytorialnego, spółki komunalne, wyŝsze uczelnie Str. 4

5 Bank dystrybuuje środki JESSICA w ramach Zachodniopomorskiego Regionalnego Programu Operacyjnego jako Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Szczecińskiego Obszaru Metropolitalnego (dalej FROM), wyłoniony w wyniku rozstrzygnięcia konkursu ofert na podstawie umowy z Europejskim Bankiem Inwestycyjnym, działającym jako zarządzający Funduszem Holdingowym JESSICA (JESSICA Holding Fund) na zlecenie Marszałka województwa zachodniopomorskiego w dniu 29 marca 2011 roku została zawarta umowa określająca zadania Banku Zachodniego WBK S.A., jako podmiotu zarządzającego FROM Partnerem Banku w zakresie dystrybucji środków JESSICA jest: Zachodniopomorska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A. (ZARR S.A.) Str. 5

6 FROM zarządzany przez BZ WBK S.A. będzie udzielał finansowania projektom zlokalizowanym w: miastach: Szczecin Stargard Szczeciński gminach Goleniów Gryfino Stare Czarnowo Police Dobra Kołbaskowo Kobylanka Stargard Szczeciński Nowe Warpno Str. 6

7 FROM jako zarządzający środkami JESSICA Komisja Europejska Państwo członkowskie (Polska: Urząd Marszałkowski) Fundusz powierniczy (Holding Fund) (dla Wielkopolski i Zachodniopomorskiego: EBI) PoŜyczki: - podporządkowane - zwykłe Obligacje Kapitał: zwrot jako: - dywidenda - sprzedaŝ udziałów - umorzenie - zwrot dopłat Str. 7 Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich (FROM) Projekt 1 Projekt... Projekt n miasta, inwestorzy prywatni (kapitał własny) instytucje finansowe, np. BZ WBK (współfinansowanie)

8 Schemat działania FROM Urząd Marszałkowski EBI / JHF Projekt, Projekt współfinansowany przez JESSICA Projekt współfinansowany przez JESSICA pozytywna decyzja = przepływ środków finansowych Projekt współfinansowany przez JESSICA Projekt współfinansowany przez JESSICA - FROM BZWBK Komitet Inwestycyjny FROM Podejmowanie decyzji inwestycyjnych Zespoły analityczne Ocena merytoryczna wniosków Analiza finansowo-ekonomiczna Analiza korzyści społeczno-środowiskowych Przygotowanie rekomendacji na Komitet Inwestycyjny FROM (w przypadku pozytywnego wyniku analiz) Raportowanie na potrzeby JHF wniosek Potencjalny Projekt Miejski Potencjalny Projekt Miejski Str. 8

9 Kryteria formalne Projektów Miejskich Środki JESSICA mogą być udostępniane zgodnie z zasadami Inicjatywy JESSICA i Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Zachodniopomorskiego FROM będzie inwestował w Projekty spełniające kryteria Poddziałania Inicjatywa JESSICA na obszarze metropolitalnym w ramach dwóch kategorii interwencji: 61 - Zintegrowane projekty na rzecz rewitalizacji, 78 - Infrastruktura mieszkalnictwa Projekty ubiegające się o dofinansowanie w postaci poŝyczki JESSICA muszą być ujęte w Lokalnym Programie Rewitalizacji Str. 9

10 Kluczowe warunki udzielania finansowania Projekt musi generowaćśrodki pozwalające na obsługę zadłuŝenia, zarówno kapitału, jak i odsetek Nowa inwestycja musi być utrzymana w regionie przez okres co najmniej 5 lat od dnia jej zakończenia, a w przypadku MŚP przez co najmniej 3 lata (tzw. trwałość projektu) Projekt musi realizować cele społeczne Finansowanie ze środków JESSICA do 75% kosztów kwalifikowanych 25% finansowane ze środków własnych, w tym dopuszczalne z innego zadłuŝenia, ale nie ze środków będących pomocą publiczną, min. 12,5% kapitał własny Finansowanie będzie udzielane wyłącznie w PLN Okres spłaty nie dłuŝszy niŝ 20 lat Karencja w spłacie kapitału do 4 lat Oprocentowane wg stopy zmiennej, opartej na WIBOR, przy czym oprocentowane będzie ustalane indywidualnie dla kaŝdego projektu Str. 10

11 Dokumenty wymagane przy ubieganiu się o poŝyczkę Pierwszym krokiem w procesie ubiegania się o poŝyczkę JESSICA jest złoŝenie wniosku wraz z załącznikami i wymaganymi dokumentami Formularze i lista niezbędnych załączników są dostępne na stronie internetowej Wniosek o udzielenie poŝyczki JESSICA Opis projektu Informacje na temat pomocy publicznej Druki wyników finansowych Oświadczenia majątkowe Wykaz wymaganych dokumentów Zasady udzielania poŝyczek Str. 11

12 PoŜyczkobiorca składa wniosek Wniosek o udzielenie poŝyczki moŝna składać osobiście bądź dostarczyć za pośrednictwem poczty/kuriera na adresy: Bank Zachodni WBK S.A. Centrum Bankowości Biznesowej Szczecin ul. Matejki 22, VI piętro Szczecin lub Bank Zachodni WBK S.A. Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Plac Wolności 15, pokój Poznań Str. 12

13 Źródło informacji o FROM i JESSICA Strona internetowa: Kontakt: Bank Zachodni WBK S.A. - Szczecin (91) ; Poznań (61) pytania dotyczące wniosków i zasad ubiegania się o poŝyczkę ZARR S.A. - (91) , (91) pytania dotyczące wymogów RPO dla województwa zachodniopomorskiego Str. 13

14 Dziękujemy za uwagę Rafał Skowroński Dyrektor zarządzający Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Bank Zachodni WBK S.A. Telefon: (22) Agnieszka Włodarczyk MenedŜer ds. finansowych Fundusz Rozwoju Obszarów Miejskich Bank Zachodni WBK S.A. Telefon: (61) Str. 14