Załącznik nr 11 do Umowy Operacyjnej Reporęczenie nr 1.2/2012/DFP/ Procedura Składania Rozliczeń Operacji

Transkrypt

1 Załącznik nr 11 do Umowy Operacyjnej Reporęczenie nr 1.2/2012/DFP/ Procedura Składania Rozliczeń Operacji Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym załączniku, o ile w niniejszym załączniku nie podano ich innego znaczenia. Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie internetowej I. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia 1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia następuje na podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie z wzorem stanowiącym Załącznik nr 7 do Umowy Operacyjnej. 2. Wniosek o Wsparcie składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera. 3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7 Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym lub w Biurze Regionalnym Menadżera. 4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie z kwotami udostępnionymi Pośrednikowi Finansowemu na podstawie wszystkich poprzednich Wniosków o Wsparcie, kwoty Limitu Reporęczenia; spełnienie warunków, o których mowa w pkt 5 poniżej. 5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia na podstawie niniejszej Umowy Operacyjnej - Reporęczenie jest: a) ustanowienie zabezpieczeń określonych w Umowie Operacyjnej, b) wykonanie innych zobowiązań lub przedłożenie innych dokumentów wymaganych przez Menadżera, w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie dłuższym niż 20 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej; c) brak trwania Nieprawidłowości o których mowa w pkt Umowy Operacyjnej. d) zgodność z prawdą wszystkich istotnych aspektów oświadczeń złożonych przez Pośrednika Finansowego w związku z Umową Operacyjną. 6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy wniosku bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia wniosku we wskazanym terminie. 7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie: a) zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym, b) informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika Finansowego faksem, c) Pośrednik Finansowy w terminie 7 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi faksem informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie;

2 d) termin na udostępnienie przez Menadżera środków liczony jest od dnia przekazania przez Pośrednika Finansowego faksem akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie. 8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego faksem, a termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie. II. Wypłata z tytułu Reporęczenia i spłata wypłaconych środków 1. Menadżer wypłaca środki z tytułu Jednostkowego Reporęczenia pod warunkiem przekazania mu przez Pośrednika Finansowego następujących dokumentów: a. wypełnionego Wniosku o Wypłatę Reporęczenia, którego wzór stanowi Załącznik Nr 8 do Umowy Operacyjnej; b. pisemnego oświadczenia Pośrednika Finansowego, że zostały spełnione wszystkie warunki konieczne do wypłaty poręczenia przez Pośrednika Finansowego Instytucji Finansowej (zgodnie z wymogami określonymi w porozumieniu o współpracy pomiędzy Pośrednikiem Finansowym a Instytucją Finansową ); c. kopię Umowy Kredytu oraz kopię Oświadczenia o Udzieleniu Poręczenia (poświadczone za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego); d. kopię wezwania do zapłaty Jednostkowego Poręczenia, skierowaną do Pośrednika Finansowego przez Instytucję Finansową, wraz z załącznikami (poświadczoną za zgodność z oryginałem przez Pośrednika Finansowego), e. inne dokumenty niezbędne dla oceny poprawności przygotowania Wniosku. 2. Menadżer dokona Wypłaty Jednostkowego Reporęczenia w terminie 20 Dni Roboczych od dnia otrzymania kompletu dokumentów, o których mowa w pkt 1 powyżej oraz zaakceptowania Wniosku o Wypłatę Reporęczenia. Wypłata nastąpi przelewem bankowym na Rachunek Bankowy Pośrednika Finansowego wskazany we Wniosku o Wypłatę Reporęczenia. 3. Menadżer dokona wypłaty Jednostkowego Reporęczenia w wysokości odpowiadającej niespłaconej części kwoty Jednostkowego Poręczenia w proporcjach i na zasadach określonych w Załączniku nr 5 (Metryka Produktu Finansowego) do Umowy Operacyjnej. 4. Komplet dokumentów, o którym mowa w pkt 1 powyżej, musi być przekazany Menadżerowi najpóźniej w ostatnim dniu obowiązywania Jednostkowego Poręczenia (decyduje data wpływu do Menadżera). 5. W przypadku stwierdzenia braków formalnych, merytorycznych lub rachunkowych w złożonym Wniosku o Wypłatę Reporęczenia, Menadżer wezwie Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wypłatę Reporęczenia lub do złożenia dodatkowych wyjaśnień w terminie nie dłuższym niż 10 Dni Roboczych od daty wystosowania przez Menadżera, według jego wyboru, faksem, pocztą elektroniczną lub listem zwykłym albo poleconym informacji o stwierdzonych brakach lub błędach, na numer/adres osoby wskazanej w Umowie do kontaktu z prośbą o uzupełnienie lub poprawę Wniosku. W takiej sytuacji terminy wskazane w pkt. 2 powyżej oraz pkt 6 poniżej ulegają odpowiednio zawieszeniu. 6. W przypadku odrzucenia Wniosku o Wypłatę Reporęczenia, Menadżer prześle Pośrednikowi Finansowemu pisemne uzasadnienie decyzji o odrzuceniu Wniosku o Wypłatę Reporęczenia w terminie 20 Dni Roboczych od daty jego otrzymania z uwzględnieniem zapisów pkt 5 powyżej. 7. Przed wypłatą Jednostkowego Reporęczenia Menadżer ma prawo wglądu do całej dokumentacji związanej z udzieleniem Jednostkowego Poręczenia. 8. Nawet po wypłacie Reporęczenia Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do dochodzenia roszczeń przeciwko Ostatecznym Beneficjentom wynikających z udzielonych im Jednostkowych Poręczeń w imieniu Menadżera. Dochodzenie roszczeń odbywa się zgodnie z wewnętrznymi regulacjami i procedurami Pośrednika Finansowego. 9. Kwoty uzyskane od Ostatecznego Beneficjenta z tytułu Jednostkowego Poręczenia, po odjęciu kosztów ich dochodzenia, są przekazywane na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego w 2

3 wysokości proporcjonalnej do udziału Menadżera w Jednostkowym Poręczeniu. Przekazywanie tych środków następuje w okresach kwartalnych III. Przychody Dolnośląskiego Funduszu Powierniczego 1. Wpłata prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń a) Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego prowizje z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału Jednostkowego Reporęczenia w Jednostkowym Poręczeniu. b) Wpłaty określone w pkt (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym u Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń. c) W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, Pośrednik Finansowy w przekazanym po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń. w danym kwartale. d) Do wpłat prowizji przekazanych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń zalicza się wszelkie prowizje przewidziane w Umowie Operacyjnej II Stopnia e) Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji jest równa łącznej kwocie prowizji, które wpłynęły do Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń w okresie od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału łącznej wysokości wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeniach. f) Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji musi być zgodna z łączną kwotą wpłat prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału łącznej wysokości wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeniach. wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu. 2. Wpłata prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia a) W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wykorzysta w 100% Limitu Reporęczenia, zobowiązany jest wpłacić prowizję od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia. b) Kwota prowizji wynosi 1% różnicy pomiędzy przyznaną kwotą Limitu Reporęczenia a łączną kwotą środków Funduszu Powierniczego w udzielonych Jednostkowych Poręczeniach, według stanu na następny dzień po zakończeniu Okresu Budowy Portfela. c) Prowizja od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia płatna jest w terminie 14 Dni Roboczych od zakończenia Okresu Budowy Portfela. Pośrednik Finansowy przekazuje tę prowizję na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego. IV. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego 1. Wypłata zachęt a) Pośrednikowi Finansowemu przysługują następujące Zachęty:: jeśli po upływie 12 miesięcy od rozpoczęcia okresu budowy Portfela Poręczeniowego, zachętę w wysokości 3% od wykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia, albo 3

4 jeśli po upływie 15 miesięcy od rozpoczęcia okresu budowy Portfela Poręczeniowego, zachętę w wysokości 2% od wykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia, albo jeśli po upływie 18 miesięcy od rozpoczęcia okresu budowy Portfela Poręczeniowego, zachętę w wysokości 1,5% od wykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia, b) Zachęty, o których mowa w pkt. a) powyżej nie sumują się i wypłacane będą jednorazowo na wniosek Pośrednika Finansowego złożony w formie pisemnej, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 12 do Umowy Operacyjnej (Wniosek o wypłatę zachęty) w Biurze Głównym lub w Biurze Regionalnym Menadżera, po spełnieniu warunków wypłaty zachęty, o których mowa w pkt. a) powyżej. c) Wypłata Zachęty następuje w terminie 3 miesięcy od dnia, na który obliczana jest należna kwota zachęty, określonego w pkt. a), z zastrzeżeniem pkt. d). d) Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu zachęty z Rachunku Bankowego Funduszu Powierniczego na Rachunek Bankowy Własny najpóźniej w terminie 3 miesięcy od dnia akceptacji przez Menadżera Wniosku o wypłatę zachęty. 2. Wypłaty z zysku a) Pośrednikowi Finansowemu po zakończeniu okresu obowiązywania Umowy Operacyjnej przysługuje wypłata z zysku z realizacji Operacji ( Wypłata zachęty za niską szkodowość ) w kwocie proporcjonalnej do Zakresu Odpowiedzialności Pośrednika Finansowego obliczonej zgodnie z wzorem: Z = (przychód Funduszu Powierniczego Szkodowość) * 0,9 gdzie: przychód Funduszu Powierniczego = prowizje Pośrednika Finansowego z tytułu udzielania Jednostkowych Poręczeń * udział procentowy Jednostkowych Reporęczeń w kwocie Jednostkowych Poręczeń, Szkodowość = łączna wartość Jednostkowych Reporęczeń wypłaconych przez Menadżera na rzecz Pośrednika Finansowego; Wskaźnik Szkodowości = wartość Jednostkowych Reporęczeń wypłaconych/wartości udzielonych Jednostkowych Reporęczeń ogółem (kwota utraty kapitału wyrażona w PLN). b) Wypłata z Zachęty za niską szkodowość dla Pośrednika Finansowego następuje na wniosek Pośrednika Finansowego złożony w terminie 3 miesiące po zakończeniu okresu obowiązywania Umowy Operacyjnej w formie pisemnej w Biurze Głównym Menadżera. c) Menadżer dokonuje Wypłaty z Zysku z Rachunku Bankowego Funduszu Powierniczego na Rachunek Bankowy Własny w terminie 3 miesięcy od dnia złożenia wniosku, o którym mowa w pkt b). V. Pokrycie Kosztów 1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do pokrywania faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku z realizacją Operacji, do maksymalnej kwoty wyznaczanej na okresy roczne: a) przez Okres Budowy Portfela trwający 24 miesiące od Dnia Udostępnienia Limitu Reporęczenia w wysokości średniorocznie do 2% przyznanego Limitu Reporęczenia, b) po zakończeniu 24 miesięcznego Okresu Budowy Portfela do końca obowiązywania Umowy, w wysokości średniorocznie do 2% wykorzystywanego (według stanu na ostatni dzień roboczy roku poprzedzającego z uwzględnieniem dokonanych spłat kapitału kredytów objętych Jednostkowym Poręczeniem) Limitu Reporęczenia. 2. W odniesieniu do niepełnego roku wykonywania niniejszej Umowy Operacyjnej maksymalne kwoty określone w pkt 1, podlegają proporcjonalnemu zmniejszeniu. 3. Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowanych kosztów zarządzania powstałych w związku z realizacją Operacji dokonywana jest w okresach kwartalnych, w terminie 45 Dni Roboczych po przekazaniu przez 4

5 Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu, w którym, Pośrednik Finansowy potwierdza spełnienie warunku kwalifikowalności kosztów, o którym mowa w pkt Wnioskowana kwota na pokrycie kwalifikowanych kosztów zarządzania powstałych w związku z realizowaną Operacją musi być zgodna z łączną kwotą tych kosztów, wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał i nie może przekroczyć wartości, o której mowa w pkt Menadżer lub Instytucja Zarządzająca dokonuje oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania w okresie obowiązywania Umowy Operacyjnej oraz po jego zakończeniu. 6. Ocena kwalifikowalności kosztów zarządzania polega na analizie zgodności faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych przez Pośrednika Finansowego kosztów zarządzania z kryteriami określonymi w art. 78 pkt 6 b, c oraz d Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 oraz innymi kryteriami lub wytycznymi określonymi przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą. 7. W przypadku, gdy w wyniku oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania Menadżer lub Instytucja Zarządzająca nie zaakceptuje kosztu zarządzania wykazanego przez Pośrednika Finansowego jako kosztu kwalifikowalnego: a) Menadżer lub Instytucja Zarządzająca wzywa Pośrednika Finansowego w formie pisemnej do zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej w wezwaniu; b) Pośrednik Finansowy dokonuje zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej w wezwaniu na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego, w terminie 10 Dni Roboczych od otrzymania wezwania. VI. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi 1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu przychodów należnych Funduszowi Powierniczemu: prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń i prowizji od niewykorzystanych kwot Limitu Reporęczenia. 2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt 1 powyżej, Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności wyznaczając dodatkowy termin spłaty. 3. Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego. 4. Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o którym mowa w pkt 2 powyżej. 5