Twoje inwestycje. Multibonus. Ubezpieczenie inwestycyjne

Transkrypt

1 Twoje inwestycje Multibonus Ubezpieczenie inwestycyjne

2 2/ Zacznij tam gdzie jesteś, użyj tego co masz, zrób co możesz. / Arthur Ashe

3 Witamy w świecie Aviva Investors Aviva Investors to połączenie specjalistycznej wiedzy i profesjonalizmu doradców z ofertą doskonałych rozwiązań inwestycyjnych, dopasowanych do Państwa potrzeb oraz tworzonych dzięki współpracy i wymianie międzynarodowych doświadczeń. Aviva Investors to jedna z największych globalnych firm zarządzających aktywami. To część inwestycyjna grupy Aviva jednej z największych instytucji ubezpieczeniowych w Europie. 3/ Aviva Investors zarządza aktywami o łącznej wartości 274 miliardów funtów 1, zgromadzonych w funduszach inwestycyjnych i ubezpieczeniowych o pełnym spektrum możliwości inwestycyjnych. W kilkunastu lokalizacjach na całym świecie zatrudniamy ponad 1300 osób, wśród nich kilkuset doradców inwestycyjnych i analityków finansowych bezpośrednio zaangażowanych w proces zarządzania kapitałem. W gronie naszych Klientów na całym świecie są zarówno duże korporacje finansowe, jak i Klienci indywidualni, pomnażający kapitał z myślą o swojej przyszłości. W naszej firmie o Państwa przyszłość finansową dbają Doradcy ds. Ubezpieczeń i Inwestycji, których celem jest zaproponowanie najkorzystniejszych rozwiązań inwestycyjnych i ubezpieczeniowych. Nasi Doradcy pomogą także wyznaczyć cele i priorytety finansowe, będą także wsparciem w dopełnieniu wszystkich formalności związanych z podejmowanymi decyzjami. Jesteśmy do Państwa dyspozycji zawsze, kiedy Państwo tego potrzebują. Wystarczy jeden telefon, aby umówić się na spotkanie. 1 dane na 31 grudnia 2012 r. Multibonus

4 Multibonus to nowoczesne rozwiązanie inwestycyjne dla osób, które chcą efektywnie pomnażać kapitał w długim okresie. Multibonus to oferta dla wymagających Klientów, którzy posiadają już zgromadzony kapitał i chcą go skutecznie zainwestować. Połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie pozwala na szybkie i sprawne przekazanie w przyszłości zainwestowanego majątku najbliższym. 4/ Klientem może zostać każda osoba, która dokona wpłaty co najmniej złotych. Przy zawieraniu umowy nie ma konieczności wykonywania badań medycznych. Wpłaty w ramach Multibonusa mogą być lokowane w aż 33 ubezpieczeniowych funduszach kapitałowych o zróżnicowanej strategii inwestycyjnej. Ich aktywa są inwestowane w jednostki uczestnictwa starannie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych, oferowanych przez renomowane towarzystwa funduszy inwestycyjnych. Oznacza to możliwość lokowania środków na wielu rynkach, w różnych sektorach i branżach gospodarki, ale także wybór w ramach jednego produktu spośród funduszy oferowanych przez Aviva Investors Poland TFI oraz inne czołowe na polskim rynku towarzystwa. Na aviva.pl, w części poświęconej inwestycjom znajdują się komentarze, artykuły i filmy dotyczące tematyki inwestycyjnej, przygotowane przez ekspertów, a także kalkulatory, porównywarki oraz ankiety, czyli narzędzia pomocne w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych. Aviva

5 Sukces to maksymalne wykorzystanie możliwości jakie masz. /Zig Ziglar 5/

6 Ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe dostępne w ramach Multibonusa 6/ Fundusze pieniężne: Aviva UFK Aviva Investors Depozyt Plus Fundusze dłużne: Aviva UFK Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych Aviva UFK Aviva Investors Obligacji Aviva UFK Aviva Investors Obligacji Dynamiczny Aviva UFK Copernicus Dłużnych Papierów Korporacyjnych Aviva UFK ING (L) Globalny Długu Korporacyjnego Aviva UFK PZU Papierów Dłużnych Polonez Aviva UFK Skarbiec Depozytowy Aviva UFK Skarbiec Obligacja Aviva UFK UniObligacje Aktywny Fundusze mieszane: Aviva UFK Aviva Investors Aktywnej Alokacji Aviva UFK Noble Fund Timingowy Aviva

7 Fundusze akcyjne: Aviva UFK Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej Aviva UFK Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących Aviva UFK Aviva Investors Małych Spółek Aviva UFK Aviva Investors Polskich Akcji Aviva UFK ING (L) Globalny Spółek Dywidendowych Aviva UFK ING (L) Nowej Azji 7/ Aviva UFK Investor Turcja Aviva UFK Noble Fund Akcji Aviva UFK Noble Fund Akcji Małych i Średnich Spółek Aviva UFK PZU Akcji Krakowiak Aviva UFK PZU Akcji Małych i Średnich Spółek Aviva UFK PZU Energia Medycyna Ekologia Aviva UFK Quercus Rosja Aviva UFK Quercus Turcja Aviva UFK Skarbiec Akcja Aviva UFK Skarbiec Akcji Nowej Europy Aviva UFK Skarbiec Spółek Wzrostowych Aviva UFK UniAkcje Sektory Wzrostu Aviva UFK UniKorona Akcje Fundusze surowcowe: Aviva UFK Investor Gold Otwarty Aviva UFK Skarbiec Rynków Surowcowych Multibonus

8 8/ Dlaczego warto wybrać ubezpieczenie Multibonus? Multibonus to ubezpieczenie inwestycyjne z jednorazową wpłatą na początku i możliwością dokonywania wpłat dodatkowych w każdym dogodnym dla Państwa momencie. Pozwala to dowolnie zwiększać wartość zainwestowanych środków, zgodnie z Państwa bieżącymi potrzebami i możliwościami. Przy przystępowaniu do ubezpieczenia nie zapłacą Państwo opłat wstępnych, co oznacza, że każda wpłacona złotówka zostanie zainwestowana, czyli przeliczona na jednostki wybranych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. Aviva

9 Sekretem w życiu jest bycie gotowym na wykorzystanie okazji, gdy ta się pojawia. / Benjamin Disraeli 9/ Zainwestowane środki mogą Państwo swobodnie przenosić pomiędzy 33 ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi, aktywnie reagując na zmieniającą się sytuację na rynku. Nie zapłacą Państwo przy tym podatku od dochodów kapitałowych. Mają Państwo możliwość zlecania zmian funduszy oraz kontrolowania na bieżąco stanu swoich inwestycji przez Internet 24 godziny na dobę, bez wychodzenia z domu. W każdym roku trwania umowy mogą Państwo wypłacić bez dodatkowych opłat do 10% aktualnej wartości kapitału. Po 5 latach istnieje możliwość bezpłatnej wypłaty całości środków zgromadzonych na rachunku. Podatek od dochodów kapitałowych potrącany jest tylko raz na końcu inwestycji oraz od ewentualnych wypłat częściowych, a nie jak w przypadku lokat bankowych po każdej kapitalizacji odsetek, czyli zazwyczaj co miesiąc. Multibonus

10 10/ Cechą życia jest pęd ku przyszłości. /Antoni Kępiński

11 Dodatkowe korzyści dla najbliższych Multibonus to połączenie inwestycji z ubezpieczeniem na życie. Dzięki takiej konstrukcji produktu mają Państwo pewność, że gdyby Państwa zabrakło, najbliżsi otrzymają świadczenie w wysokości 102% aktualnej wartości kapitału, a wypłata nie będzie obciążona podatkiem od dochodów kapitałowych. 11/ Dodatkowo otrzymują Państwo ubezpieczenie od ryzyka śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku (SNW), co oznacza dodatkowe środki dla najbliższych i wypłatę świadczenia z tytułu SNW w wysokości 105% aktualnej wartości rachunku. Przystępując do ubezpieczenia, mogą Państwo wskazać dowolne osoby uposażone również niespokrewnione którym chcą Państwo przekazać zgromadzone środki, bez podatku i postępowania spadkowego. Uposażonych mogą Państwo zmienić również w trakcie trwania umowy. Multibonus

12 Przyszłość należy do tych, którzy przygotowują się do niej dziś. /Malcolm X 12/

13 Multibonus zestawienie najważniejszych cech programu Czas trwania programu dowolny Rodzaje wpłat jednorazowa wpłata początkowa wynosi co najmniej zł dodatkowe (można wpłacać w dowolnym momencie) minimalna wpłata dodatkowa wynosi zł Liczba funduszy do wyboru 33 (możliwość wyboru więcej niż jednego funduszu) Możliwość zmian funduszy bezpłatne zmiany funduszy przez Internet (opłata za każdą zmianę dokonywaną w innej formie wynosi 20 zł) bez potrącania podatku od dochodów kapitałowych 13/ Możliwość dysponowania wpłaconym kapitałem wypłata całości lub części kapitału możliwa w każdej chwili wypłata do 10% aktualnej wartości kapitału w każdym roku trwania umowy jest bezpłatna Opłaty za całkowitą lub częściową wypłatę kapitału (powyżej 10% wartości kapitału w każdym roku trwania umowy) Rok trwania umowy Opłata od wartości wypłaconego kapitału 1 rok 5% 2 lata 3% 3 lata 3% 4 lata 1% Opłata za zarządzanie ubezpieczeniowym funduszami kapitałowymi (w tym opłata za ryzyko ubezpieczeniowe) powyżej 4 lat 0% Wartość wpłaconego Opłata za zarządzanie i zgromadzonego kapitału (w zł) do ,99 1,95% ,99 1,65% ,99 1,45% ,99 1,25% Świadczenie wypłacane w razie śmierci Świadczenie wypłacane w razie śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku (SNW) i więcej 1,05% 102% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału 105% aktualnej wartości zgromadzonego kapitału Multibonus

14 Zdecydowany człowiek uzyskać może prawie wszystko. /Henry Ford 14/

15 Aviva / Dziedzictwo trzech wieków dynamika młodej marki Aviva to jedna z największych instytucji ubezpieczeniowych. Działa w Europie, Ameryce Północnej i Azji. Należy do grona 100 największych spółek notowanych na giełdzie w Londynie, co świadczy o jej ogromnym potencjale finansowym. Obsługuje na całym świecie ponad 34 miliony Klientów i zarządza aktywami o wartości blisko 300 miliardów funtów. Aviva Investors to część inwestycyjna grupy Aviva firma o globalnym zasięgu i specjalistycznej wiedzy, w której priorytetem jest efektywne zarządzanie aktywami oraz tworzenie doskonałych rozwiązań inwestycyjnych poprzez współpracę i wymianę międzynarodowych doświadczeń. Aviva Investors to jeden z największych podmiotów zarządzających aktywami na świcie. 15/ Aviva (do 2009 roku jako Commercial Union), w ciągu ponad 20 lat istnienia na polskim rynku zdobyła zaufanie 3,5 miliona Polaków, pomagając im w planowaniu finansowej przyszłości, ubezpieczając ich życie i majątek oraz inwestując ich oszczędności. Łączna wartość kapitału powierzonego przez naszych Klientów to 75 miliardów złotych. Jednym z głównym obszarów działalności Avivy w Polsce są produkty inwestycyjne. W ramach oferty inwestycyjnej dostarczamy naszym klientom kompleksowy wachlarz funduszy inwestycyjnych oraz programów inwestycyjnych Aviva Investors Poland Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych oraz ubezpieczeń inwestycyjnych i produktów z gwarancją ochrony kapitału Aviva Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie. stan na 31 grudnia 2012 r. Multibonus

16 Ty i Twoja rodzina Twoje zdrowie Twoja emerytura Twoje inwestycje Twój majątek Twoja firma Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA informuje, że inwestycje w ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe są związane z ryzykiem inwestycyjnym wartość jednostek funduszy może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach kapitałowych, a Towarzystwo nie zapewnia osiągnięcia określonych wyników. Informacje dotyczące poszczególnych funduszy, w szczególności dotyczące ryzyka inwestycyjnego, znajdują się w Regulaminie Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych dostępnym u Doradców ds. Ubezpieczeń i Inwestycji oraz na stronie Niniejszy materiał ma charakter marketingowy. Treść umowy ubezpieczenia regulują Ogólne Warunki Ubezpieczenia Inwestycyjnego Multibonus wraz z załącznikami. Zdobywca Godła 2013 Aviva Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie SA ul. Domaniewska 44, Warszawa infolinia: , tel bok@aviva.pl, /GR/1013/10000