Załącznik do dokumentu zawierającego kluczowe informacje WARTA Aktywny Kapitał Wariant 2

Transkrypt

1 Załącznik do dokumentu zawierającego kluczowe informacje WARTA Aktywny Kapitał Wariant 2 Masz zamiar kupić produkt, który nie jest prosty i który może być trudny w zrozumieniu Data sporządzenia dokumentu: Ogólne informacje o dokumencie Dokument ma na celu zaprezentowanie wszystkich dostępnych w Produkcie WARTA Aktywny Kapitał Wariant 2, Ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych. W trakcie trwania ubezpieczenia możesz dokonywać zmian alokacji lub podziału procentowego środków pomiędzy UFK. Poszczególne UFK różnią się rekomendowanym horyzontem inwestycji i poziomem ryzyka, dlatego wybór odpowiedniego dla inwestora wariantu inwestycyjnego powinien być dostosowany do jego wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego, poziomu akceptowanego ryzyka oraz preferowanego horyzontu inwestycji. L.p. Nazwa Funduszu Wskaźnik ryzyka Strona 1. WARTA Allianz Obligacji Plus WARTA Allianz Pienieżny WARTA NN Obligacji WARTA Skarbiec Kasa Pieniężny WARTA UniKorona Obligacje WARTA Legg Mason Pieniężny 1 7 1) Wskaźnik ryzyka ryzyko ryzyko Wskaźnik ryzyka uwzględnia założenie, że będziesz utrzymywać produkt przez. Jeżeli spieniężysz inwestycję na wczesnym etapie,! faktyczne ryzyko może się znacznie różnić a zwrot może być niższy. Ogólny wskaźnik ryzyka stanowi wskazówkę co do poziomu ryzyka tego produktu w porównaniu z innymi produktami. Pokazuje on, jakie jest prawdopodobieństwo straty pieniędzy na produkcie z powodu zmian rynkowych lub wskutek tego, że nie mamy możliwości wypłacenia ci pieniędzy. Wskaźnik ryzyka i zwrot z inwestycji zależą od wybranych UFK. Produkt oferuje UFK o klasach ryzyka od 1 (najniższa) do 2 (niska) na 7 możliwych. Opis klas ryzyka UFK oferowanych w produkcie: 1 Bardzo małe oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. 2 Małe oznacza to, że potencjalne straty wskutek przyszłych wyników oceniane są jako małe, a złe warunki rynkowe najprawdopodobniej nie wpłyną na zdolność do wypłacenia ci pieniędzy. Ten produkt nie uwzględnia żadnej ochrony przed przyszłymi wynikami na rynku, więc możesz stracić część lub całość swojej inwestycji. W przypadku niemożliwości wypłacenia ci (przez nas) należnej kwoty możesz stracić całość swojej inwestycji. Możesz jednak skorzystać z systemu ochrony konsumentów (zob. sekcja Co się stanie jeśli nie mamy możliwości wypłacenia ci pieniędzy? ). Ochrona ta nie jest uwzględniona we wskaźniku przedstawionym powyżej. 2) e w przypadku dożycia W tabelach pokazano, ile pieniędzy możesz dostać z powrotem w ciągu w różnych scenariuszach, przy założeniu, że inwestujesz PLN. Przedstawione scenariusze pokazują, jakie wyniki mogłaby przynieść twoja inwestycja. Możesz porównać je ze scenariuszami dotyczącymi innych produktów. Przedstawione scenariusze są szacunkami przyszłych wyników opartymi na dowodach z przeszłości oraz na zmienności wartości tej inwestycji i nie stanowią dokładnego wskaźnika. Twój zwrot będzie różnił się w zależności od wyników na rynku i długości okresu utrzymywania inwestycji/produktu. pokazuje, ile pieniędzy możesz odzyskać w ekstremalnych warunkach rynkowych i nie uwzględnia sytuacji, w której nie jesteśmy w stanie wypłacić ci pieniędzy. Przedstawione dane liczbowe obejmują wszystkie koszty samego produktu, jak również obejmują koszty twojego doradcy lub dystrybutora. W danych liczbowych nie uwzględniono twojej osobistej sytuacji podatkowej, która również może mieć wpływ na wielkość zwrotu. 3) Koszty w czasie Koszty produktu różnią się w zależności od wybranych UFK. Zmniejszenie zwrotu pokazuje, jaki wpływ łączne koszty ponoszone przez Ciebie będą miały na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać. Łączne koszty obejmują koszty jednorazowe, koszty bieżące i koszty dodatkowe. Kwoty tu przedstawione są łącznymi kosztami samego produktu w trzech różnych okresach utrzymywania. Obejmują one potencjalne kary za wcześniejsze wyjście z inwestycji. Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz PLN. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. 4) Dane liczbowe oparte są na założeniu, że inwestujesz PLN. Są to dane szacunkowe i mogą ulec zmianie w przyszłości. W tabeli przedstawiono: wpływ poszczególnych rodzajów kosztów na zwrot z inwestycji, który możesz uzyskać na koniec zalecanego okresu utrzymywania, w ujęciu rocznym; znaczenie poszczególnych kategorii kosztów. Strona 1 z 7

2 1. WARTA Allianz Obligacji Plus Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest wzrost wartości jego aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat. Fundusz inwestuje w średnio i długoterminowe instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa oraz emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, a także przez rządy innych państw należących do OECD, również z wykorzystaniem instrumentów pochodnych. Nie mniej niż 70% wartości aktywów stanowią dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego, listy zastawne oraz depozyty bankowe. Od 0% do 10% wartości aktywów subfunduszu mogą stanowić akcje, warranty subskrypcyjne, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i obligacje zamienne akcje, warranty subskrypcyjne, prawa do akcji, prawa poboru, kwity depozytowe i obligacje zamienne. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,59 Średni zwrot w każdym roku -15,25% -3,91% -3,27% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,57 Średni zwrot w każdym roku -0,59% 0,39% 0,70% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,99 Średni zwrot w każdym roku 1,91% 1,83% 1,82% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,98 Średni zwrot w każdym roku 4,37% 3,26% 2,92% , , , , , ,99 Koszty w czasie Łączne koszty 1 014, , ,27 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 2,59% 2,59% 2,59% Pozostałe koszty bieżące 2,59% Strona 2 z 7

3 2. WARTA Allianz Pienieżny Wskaźnik ryzyka Celem funduszu jest ochrona realnej wartości jego aktywów. Fundusz inwestuje przede wszystkim w krótkoterminowe instrumenty dłużne, emitowane lub gwarantowane głównie przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski. Listy zastawne, dłużne papiery wartościowe, instrumenty rynku pieniężnego oraz depozyty bankowe stanowią nie mniej niż 70% wartości aktywów. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,53 Średni zwrot w każdym roku -5,40% -1,82% -1,64% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,69 Średni zwrot w każdym roku 0,72% 1,00% 1,10% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,27 Średni zwrot w każdym roku 1,54% 1,47% 1,46% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,70 Średni zwrot w każdym roku 2,31% 1,93% 1,81% , , , , , ,27 Koszty w czasie Łączne koszty 802, , ,56 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 2,07% 2,07% 2,07% Pozostałe koszty bieżące 2,07% Strona 3 z 7

4 3. WARTA NN Obligacji Wskaźnik ryzyka Fundusz dąży do wzrostu wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości jego lokat. Fundusz inwestuje do 100% zgromadzonych aktywów w dłużne instrumenty finansowe o średnim i długim terminie oraz o niskim ryzyku kredytowym. Minimum 70% aktywów stanowią instrumenty dłużne emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa RP. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,17 Średni zwrot w każdym roku -18,32% -4,50% -3,74% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,14 Średni zwrot w każdym roku -1,69% -0,08% 0,43% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,67 Średni zwrot w każdym roku 2,31% 2,25% 2,23% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,98 Średni zwrot w każdym roku 6,42% 4,60% 4,06% , , , , , ,67 Koszty w czasie Łączne koszty 878, , ,87 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 2,25% 2,25% 2,25% Pozostałe koszty bieżące 2,25% Strona 4 z 7

5 4. WARTA Skarbiec Kasa Pieniężny Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest stabilny długoterminowy wzrost wartości aktywów w wyniku wzrostu wartości lokat dokonywanych w Instrumenty Rynku Pieniężnego, papiery wartościowe i depozyty, z zachowaniem zasad minimalizacji ryzyka. Do 100% wartości Aktywów mogą stanowić instrumenty dłużne emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, przez jednostkę samorządu terytorialnego, Państwo członkowskie, jednostkę samorządu terytorialnego Państwa członkowskiego, państwo należące do OECD lub międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno Państwo członkowskie, lub instrumenty dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,00 Średni zwrot w każdym roku -2,60% -1,38% -1,30% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,91 Średni zwrot w każdym roku 0,81% 0,92% 0,96% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,00 Średni zwrot w każdym roku 1,20% 1,14% 1,13% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,61 Średni zwrot w każdym roku 1,59% 1,37% 1,31% , , , , , ,00 Koszty w czasie Łączne koszty 760, , ,23 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 1,97% 1,97% 1,97% Pozostałe koszty bieżące 1,97% Strona 5 z 7

6 5. WARTA UniKorona Obligacje Wskaźnik ryzyka Celem Funduszu jest długoterminowy wzrost wartości jego aktywów w wyniku dokonywania lokat w publiczne i korporacyjne obligacje oraz inne dłużne papiery wartościowe. Udział pozostałych kategorii lokat w aktywach musi być niższy niż 30% wartości aktywów. Lokaty są dokonywane przede wszystkim na podstawie bieżącej oceny i prognoz rozwoju sytuacji makroekonomicznej kraju emitenta papierów wartościowych oraz ich wpływu na kształtowanie się rynkowych stóp procentowych. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,54 Średni zwrot w każdym roku -13,32% -3,85% -3,22% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,67 Średni zwrot w każdym roku -1,44% -0,24% 0,14% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,20 Średni zwrot w każdym roku 1,58% 1,51% 1,50% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,28 Średni zwrot w każdym roku 4,65% 3,28% 2,87% , , , , , ,20 Koszty w czasie Łączne koszty 1 004, , ,80 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 2,57% 2,57% 2,57% Pozostałe koszty bieżące 2,57% Strona 6 z 7

7 6. WARTA Legg Mason Pieniężny Wskaźnik ryzyka Celem inwestycyjnym Funduszu jest ochrona realnej wartości aktywów i osiąganie przychodów z lokat netto. Lokuje do 100% wartości aktywów w dłużne papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane przez Skarb Państwa oraz innych emitentów, w tym przedsiębiorstwa. Modelowa alokacja aktywów zakłada inwestowanie do 100% udziału w aktywach instrumentów rynku pieniężnego. Ponieważ skład portfela różni się od składu benchmarku, dlatego też wyniki mogą odbiegać od rezultatów osiąganych przez benchmark. e w przypadku dożycia w przypadku śmierci Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,11 Średni zwrot w każdym roku -2,73% -1,44% -1,34% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,28 Średni zwrot w każdym roku 0,73% 0,87% 0,92% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,70 Średni zwrot w każdym roku 1,20% 1,15% 1,13% Jaki zwrot możesz otrzymać po , , ,02 Średni zwrot w każdym roku 1,68% 1,42% 1,35% , , , , , ,70 Koszty w czasie Łączne koszty 712, , ,44 Wpływ na zwrot w ujęciu rocznym 1,85% 1,85% 1,85% Pozostałe koszty bieżące 1,85% Strona 7 z 7