24. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów:

Transkrypt

1 EDZ /15 SAMODZIELNY PUBLICZNY SZPITAL KLINICZNY NR 4 w Lublinie Lublin, ul. Dr. K. Jaczewskiego 8 Dział Zamówień Publicznych i Marketingu Tel.: (081) , fax: dzp@spsk4.lublin.pl NIP: REGON : Lublin, dn r. Wykonawcy ubiegający się o udzielenie zamówienia dotyczy: przetargu nieograniczonego na przyznanie zł limitu kredytowego w rachunku bieżącym lub udzielenie odnawialnej pożyczki z limitem w wysokości zł W związku z KOLEJNYMI zapytaniami uczestników postępowania dotyczącymi treści Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia przesyłamy treść zapytań nadesłanych do w/w zamówienia wraz z odpowiedzią udzieloną przez Zamawiającego: 24. Prosimy o zgodę na dodanie do wzoru umowy kredytu następujących zapisów: 3) nieprzenoszenia, bez zgody Banku, całości lub części swoich praw i obowiązków wynikających z umowy kredytu; Zamawiający dopuszcza dodanie takiego zapisu. 35. Dotyczy zapisu projektu umowy: Każda ze stron niniejszej umowy ma prawo wypowiedzenia jej z 4-miesięcznym wypowiedzeniem w przypadku nienależytego wykonania umowy przez drugą stronę warunków umowy. Prosimy o wykreślenie powyższego zapisu. Prosimy o określenie okresu wypowiedzenia zgodnego z ustawą Prawo bankowe, tj. 30 dni, a w razie zagrożenia upadłością kredytobiorcy 7 dni. Zamawiający pozostawia zapis bez zmian. 65. Prosimy o udostępnienie następujących dokumentów: - danych finansowych Zamawiającego w zakresie rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu za dwa ostatnie lata i okres bieżący Dane za 2014 i połowę roku 2015 zostały udostępnione. Dane za 2013 stanowią załącznik do odpowiedzi Zamawiającego z dn r (Załącznik E). - kopii kontraktu zawartego z NFZ, mającego stanowić przedmiot zabezpieczenia, wraz z aneksem aktualizującym kwotę finansowania na 2015 rok Zamawiający nie udostępnia zgodnie ze wcześniejszymi odpowiedziami. 66. Dane finansowe 2013r. wraz z raportem i opina biegłego rewidenta, Udostępnione wg Załącznika nr E do odpowiedzi Zamawiającego z dn r. 67. Dokumentacja potwierdzająca zatwierdzenie sprawozdań finansowych za 2013 i 2014r. przez Rektora Uniwersytetu, Strona 1 z 6

2 Potwierdzamy, iż takie uchwały zostały podjęte. Ich udostępnienie nie jest niezbędne do przygotowania oferty. 68. Uchwały w sprawie udzielenia absolutorium kierownictwu Zamawiającego za rok 2013 i 2014, Udostępnienie takich dokumentów nie jest niezbędne do przygotowania oferty. 69. Sprawozdanie roczne z wykonania planu finansowego za 2013 i 2014r. Udostępnione na stronie 70. Zatwierdzony plan finansowy (rzeczowo-finansowy) na 2015r. Udostępnienie takich dokumentów nie jest niezbędne do przygotowania oferty. 7 Sprawozdanie roczne z realizacji planu finansowego (rzeczowo-finansowego) na rok 2015r. najbardziej aktualna informacja o wykonaniu planu, posiadana przez Zamawiającego, Udostępnienie takich dokumentów nie jest niezbędne do przygotowania oferty. 7 Sprawozdanie śródroczne za III kw. 2015r., Nie jest opracowane takie sprawozdanie, gdyż III kw. 2015r się jeszcze nie zakończył. 7 Zgoda organu Zamawiającego na zaciągnięcie przedmiotowego zobowiązania kredytowego i ustanowienie zabezpieczeń, jeżeli taka zgoda jest wymagana, Zgoda nie jest wymagana. 74. Umowa Zamawiającego z NFZ, z której przelew wierzytelności proponowany jest jako przedmiot zabezpieczenia spłaty kredytu, Nie udostępniamy wg uprzednio udzielonych odpowiedzi. 75. Zaświadczenia (nie starsze niż sprzed 30 dni) z Urzędu Skarbowego i Zakładu Ubezpieczeń Społecznych, potwierdzające brak zaległości, Zamawiający informuje, iż przedstawi powyższe zaświadczenia w ciągu miesiąca od daty podpisania umowy. 76. Zestawienie aktualnie posiadanych kredytów/pożyczek w układzie: a) rodzaj zobowiązania (kredyt inwestycyjny, obrotowy, pożyczka, inne) b) nazwa banku/instytucji finansującej, c) data udzielenia finansowania, d) kwota przyznanego kredytu/pożyczki, e) kwota aktualnego zadłużenia (np. wg stanu na r.), f) data spłaty, g) forma zabezpieczenia kredytu/pożyczki. Udostępnione wg Załącznika nr B do odpowiedzi Zamawiającego z dn r. 77. Zestawienie struktury czasowo-podmiotowej przeterminowanych zobowiązań i należności w układzie: a) zobowiązania Strona 2 z 6

3 Rodzaj kredytów i pożyczek dostaw i usług podatków, ceł i ubezpieczeń społecznych inne b) należności Rodzaj dostaw i usług inne Strona Strona przeterminowane zobowiązania do 30 dni od 31 do 90 dni od 91 do 180 dni od 181 do 365 dni powyżej 365 dni przeterminowane należności do 30 dni od 31 do 90 dni od 91 do 180 dni od 181 do 365 dni powyżej 365 dni Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 13 z odpowiedzi Zamawiającego z dn r. Dodatkowo informujemy, iż nie posiadamy żadnego przeterminowanego zadłużenia z tytułu kredytów i pożyczek. 78. Informacja o wysokości zobowiązań pozabilansowych ze wskazaniem kwot i tytułu powstania tych zobowiązań, Zamawiający nie posiada zobowiązań pozabilansowych Prośba o wyjaśnienia: 79. Jaka jest wartość aktualnego kontraktu z NFZ, z którego przelew wierzytelności ma być dokonany na dzień uruchomienia środków z kredytu (aktualna wartość kontraktu rozumiana jako kwota świadczeń objętych umową z NFZ, która została wykonana, ale jeszcze nie rozliczona oraz wartość jeszcze niewykonanych świadczeń)? Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 30 z odpowiedzi Zamawiającego z dn r. 80. Czy wierzytelność z kontraktu Zamawiającego z NFZ, która ma być objęta przelewem wierzytelności tytułem zabezpieczenia spłaty kredytu jest aktualnie wolna od obciążeń, Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 30 z odpowiedzi Zamawiającego z dn r. 8 Zgodnie z SIWZ wartość zabezpieczenia w postacie przelewu wierzytelności będzie aktualizowana, tak aby koszt przyznanego limitu/pożyczki był w pełni uwzględniony. a) czy należy rozumieć, że w całym okresie obowiązywania umowy wartość wierzytelności z tytułu umowy z NFZ, która nie została jeszcze rozliczona będzie pokrywać kwotę dostępnego limitu kredytowego, powiększonego o wartość odsetek? Wartość zabezpieczenia zgodnie z SIWZ i udzielonymi odpowiedziami na pytania. Strona 3 z 6

4 b) jaki jest przewidziany/akceptowany tryb objęcia przelewem wierzytelności z kolejnych umów Zamawiającego z NFZ, jeżeli wartość ustanowionego początkowo zabezpieczenia nie będzie pokrywać kwoty kredytu, powiększonej o wysokość obliczonych odsetek, Wartość niezbędnego zabezpieczenia jest znana w dniu podpisywania umowy i ustanowione zabezpieczenie będzie w odpowiadającej mu wartości umowy z NFZ. Na kolejnych umowach (po wygaśnięciu lub rozwiązaniu umowy dotychczasowej) będą ustanawiane zabezpieczenia na analogicznych warunkach jak w dacie podpisania umowy. c) czy Zamawiający dopuszcza zawarcie w umowie kredytowej klauzuli, zobowiązującej do dostarczania do Banku zestawienia dotyczącego realizacji umowy z NFZ, objętej przelewem wierzytelności, w które zawierałoby informację na temat: a) pierwotnej kwoty kontraktu, b) płatności otrzymanych z NFZ realizacji przedmiotowego kontraktu, c) wartość zrealizowanych świadczeń, za które nie zostały jeszcze dokonane płatności przez NFZ, d) wartość świadczeń pozostałych do realizacji. Zamawiający nie wyraża zgody. 8 Zgodnie z SIWZ ustanowieniem zabezpieczenia w formie przelewu wierzytelności z umowy z NFZ ma być złożenie powiadomienia o zabezpieczeniu w siedzibie lubelskiego oddziału NFZ? Czy dopuszczalne jest zawarcie w umowie kredytowej wymogu potwierdzenia przez NFZ przyjęcia do wiadomości dokonania przez Zamawiającego cesji z umowy, np. w ciągu uzgodnionego czasu od podpisania umowy kredytowej np. w ciągu 14 dni? Zgodnie z odpowiedzią na pytanie nr 25 i 26 z odpowiedzi z dn r. 8 Czy dopuszczalne oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc. W treści SIWZ uwzględnione jest zabezpieczenie w postaci poddanie się egzekucji (par. 3 ust. 1 pkt. 3 umowy). Oświadczenie będzie złożone zgodnie z warunkami i na zasadach wynikających z SIWZ. 84. Czy kwota egzekucji może być wskazana jako 150% wartości udzielanego limitu kredytowego, czy wyłącznie do kwoty 10 mln. PLN powiększonej o wartość wyliczonych odsetek? Zgodnie z zapisem 3 ust. 1 pkt. 3 umowy załączonej do SIWZ. 85. Zgodnie z SIWZ środki z udzielonego limitu kredytowego będą przeznaczone na spłatę zaległych zobowiązań wobec kogo w pierwszej kolejności mają nastąpić spłaty zobowiązań przeterminowanych. Limit wykorzystywany jest wg bieżących potrzeb na uregulowanie zobowiązań w stosunku dla dostawców i usługodawców bez konkretnego wskazania odbiorcy na tym etapie. 86. Wyjaśnienie założenia do prognoz finansowych: a) z czego wynika ponad 13% szacowany wzrost przychodów na 2015r. w porównaniu z przychodami 2014r., Strona 4 z 6

5 Wzrost przychodów wynikał z zaplanowanego na 2015r. uruchomienia pełnej bazy łóżkowej dla OIT (w związku z uruchomieniem OIT w nowo wybudowanym Bloku Operacyjnym), wzrostu przychodów z tyt. Onkologii Klinicznej i pakietu onkologicznego. b) w oparciu o jakie przesłanki przyjęto założenie dla okresu prognozy, że nie będą tworzone odpisy aktualizacyjne na należności (np. nadwykonań z NFZ), Sporządzając prognozę Szpital planuje, że wszystkie wykonane świadczenia będą opłacone. c) jaka jest aktualna kwota należności spornych od NFZ w tym nadwykonań, w podziale na należności bilansowe oraz należności pozabilansowe, które Zamawiający planuje odzyskać proszę wskazać kwoty i terminy, Załącznik nadwykonania d) czy prawidłowo został wskazy poziom podatku dochodowego w okresie prognozy, który jest równy prognozowanemu zyskowi brutto w poszczególnych okresach, Prawidłowo e) w oparciu o jakie przesłany przyjęto w prognozie istotne obniżenie poziomu zapasów, W związku z pełnym uruchomieniem zintegrowanego systemu informatycznego zostanie wdrożona procedura mająca na celu ograniczenie poziomu zapasów. f) jakie pozycje składają się na inne krótkoterminowe zobowiązania wobec pozostałych jednostek (na koniec 2014r. była to kwota ,44 tys.pln, w okresie prognozy jest to kwota 4.500,00 tys.pln). Głównie pozycja ta zawiera zobowiązania inwestycyjne- zakupy ratalne. 87. Czy Zamawiający dopuszcza sporządzenie umowy kredytowej w oparciu o wzór umowy inny niż wskazany w Załączniku nr 2 do SIWZ? Nie dopuszcza się. 88. Czy Zamawiający dopuszcza zawarcie w umowie kredytowej klauzul umownych w brzmieniu: 1) Kwota wykorzystanego Kredytu jest oprocentowana w stosunku rocznym według zmiennej stopy procentowej. Stopa procentowa równa jest wysokości stawki referencyjnej powiększonej o marżę Banku z zastrzeżeniem, że stopa procentowa nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero, Nie dopuszcza się. 2) Zamawiający zobowiązuje się do zapewnienia, z zastrzeżeniem bezwzględnie obowiązujących przepisów prawa, aby wszelkie wierzytelności Banku w stosunku do niego, wynikające z Umowy, były traktowane co najmniej równorzędnie w każdym zakresie, w tym co do pierwszeństwa ustanowionych zabezpieczeń lub pierwszeństwa w zaspokajaniu wierzytelności Banku, w stosunku do obecnych i przyszłych, zabezpieczonych i niezabezpieczonych zobowiązań Kredytobiorcy wobec innych wierzycieli, w szczególności wobec instytucji kredytowych i finansowych, Strona 5 z 6

6 Nie przewiduje się takiego zapisu zapisu. 3) Jeżeli jakakolwiek wierzytelność wynikająca z zobowiązania Kredytobiorcy: 1) wobec Banku 2) wobec innych podmiotów/instytucji finansowych, tj. w np. banków, firm inwestycyjnych, leasingowych, faktoringowych, ubezpieczeniowych, stała się wymagalna (w pierwotnie uzgodnionym terminie lub przed tym terminem) i następnie nie została zapłacona w terminie 5 dni roboczych od daty wymagalności, (wykonawca) może uznać, że terminowa spłata Kredytu jest zagrożona i wypowiedzieć Umowę. Nie dopuszcza się takie zapisu ust. 5 pkt Projektu umowy kredytowej, stanowiącej Załącznik nr 2 do SIWZ wskazuje możliwość podwyższenia limitu kredytowego. Zapisy projekty umowy kredytowej nie precyzują trybu podwyższenia, odnosząc się jedynie do maksymalnej wartości opłat związanych z terminową obsługą udzielonego limitu. a) jakie są wymogi Zamawiającego w zakresie trybu podwyższenia Limitu kredytowego w przypadku spełnieniu warunku, o którym mowa w projekcie umowy kredytowej, stanowiącej Załącznik nr 2 do SIWZ ( 6 ust. 1 zdanie drugie projektu Umowy)?, Wprowadzenie w formie aneksu do umowy. b) czy podwyższenie limitu kredytu można uwarunkować w umowie kredytowej, np. podjęciem przez Bank pozytywnej decyzji w sprawie podwyższenia kwoty kredytu? Aneks do umowy wymaga akceptacji obu stron, podjętej przy zachowaniu procedur przygotowawczych po każdej ze stron. Nie wymaga to odrębnego zapisu w umowie. 90. Czy w przypadku, gdy najlepsza okaże się oferta Banku innego niż aktualnie obsługujący, czy Zamawiający przeniesie obroty do tego podmiotu? A jeśli tak, to na jakich warunkach? Przewiduje się wpływy w wysokości wykorzystanego limitu. Nie przewiduje się przeniesienia obrotów. 9 Z uwagi na obowiązek oceny ryzyka kredytowego związanego z udzieleniem przedmiotowego kredytu, prosimy o przesunięcie terminu składania ofert do dnia 23 listopada 2015 r. Zamawiający nie wyraża zgody. Na podstawie art.38 ustawy Pzp Zamawiający zmienia termin składania ofert i wadium, który przypada na dzień 29 października 2015r., godz. 11:00, natomiast otwarcie ofert nastąpi w tym samym dniu o godz. 11:15. Termin związania ofertą określony w pkt. VII SIWZ pozostaje bez zmian. W związku z powyższym Zamawiający dokonał stosownej korekty treści ogłoszenia o zamówieniu. Prosimy o uwzględnienie w/ w odpowiedzi oraz wprowadzonych zmian i zapraszamy do składania ofert w terminie podanym powyżej. Z poważaniem, Strona 6 z 6