na Udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej

Transkrypt

1 Powiat Otwocki Wydział Administracyjny ul. Górna 13, Otwock tel. (22) ,35,37 w 378 fax (22) ,35,37 w Otwock, dnia 09 sierpnia 2018 r. Wszyscy Wykonawcy SAI Dotyczy przetargu nr SAI na Udzielenie i obsługę kredytu długoterminowego złotówkowego do maksymalnej wysokości ,00 PLN. Zarząd Powiatu Otwockiego reprezentujący Powiat Otwocki na podstawie art. 38 ust 2 ustawy z dnia 29 stycznia 2004r. Prawo zamówień publicznych (tj. Dz. U. z 2017 r. poz. 1579, z późn. zm., zwana dalej: Pzp), udziela następujących odpowiedzi: Pytanie 1: Czy Zamawiający wyrazi zgodę na zastosowanie standardowego wzoru umowy kredytowej obowiązującego u Wykonawcy, z zachowaniem postanowień SIWZ? Odpowiedź na pytanie 1, z uwzględnieniem istotnych postanowień umowy rozdz. XXXI SIWZ i w uzgodnieniu z Zamawiającym. Pytanie 2: Czy Zamawiający wyrazi zgodę na wprowadzenie do umowy klauzuli, że stopa procentowa (rozumiana, jako suma stawki WIBOR 1M oraz marży Banku) nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero? Odpowiedź na pytanie 2. W Rozdz. XXXI. Dodaje się pkt. 21a w brzmieniu: Stopa procentowa (rozumiana, jako suma stawki WIBOR 1M oraz marży Banku) nie może być niższa niż marża Banku, jak również nie może być niższa niż zero. Pytanie 3: Czy Zamawiający wyrazi zgodę na kontrasygnatę Skarbnika na umowie kredytowej oraz dokumentach zabezpieczenia, tj. na wekslu i deklaracji wekslowej? Odpowiedź na pytanie 3 1

2 Pytanie 4: Czy Zamawiający pokryje koszty notarialne związane z ustanowieniem oświadczenia o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 kpc? Odpowiedź na pytanie 4 Pytanie 5: Prosimy o udostępnienie sprawozdań finansowych na dzień (Rb-NDS, Rb-Z, Rb-27S i Rb-28S) Odpowiedź na pytanie 5 Zamawiający udostępnił ww. sprawozdania finansowe, jako załączniki do odpowiedzi nr 1 do przetargu, na stronie w zakładce Przetargi/Przetargi aktualne. Pytanie 6: Czy Zamawiający zawarł umowy wsparcia wykupu wierzytelności, umowy faktoringowe, forfaiting na rzecz innych podmiotów powiązanych lub niepowiązanych? Odpowiedź na pytanie 6 Nie Pytanie 7: Czy Zamawiający może przedstawić, nie starsze niż jeden miesiąc, opnie bankowe? (przedłożono tylko opinię z BS w Karczewie), nt. rachunków prowadzonych przez banki obsługujące i finansujące Zamawiającego, a jeśli nie posiada aktualnych zaświadczeń, to oświadczenie o terminowym regulowaniu zobowiązań wobec instytucji finansowych. Odpowiedź na pytanie 7 Zamawiający oświadcza, że terminowo reguluje zobowiązania wobec instytucji finansowych. Pytanie 8: Czy Zamawiający aktualnie posiada wyemitowane obligacje, jeśli tak to z jakim terminem wykupu i w jakich bankach? Odpowiedź na pytanie 8 Zamawiający nie posiada wyemitowanych obligacji. Pytanie 9: Czy Zamawiający może przedstawić podpisaną opinię RIO nr Wa , dot. opinii o sprawozdaniu za 2017 rok? Odpowiedź na pytanie 9 Zamawiający przedstawia podpisaną opinię RIO nr Wa , dot. opinii o sprawozdaniu za 2017 r. (dokument stanowi załącznik do niniejszych odpowiedzi). Pytanie 10: Czy Zamawiający: a) posiada udziały/ akcje spółek prawa handlowego (nazwa, REGON, wielkość posiadanych udziałów), b) udzielało poręczeń lub gwarancji, c) realizuje inwestycje współfinansowane ze środków UE. 2

3 Odpowiedź na pytanie 10a Zamawiający posiada 100% udziałów w Powiatowym Centrum Zdrowia Sp. z o.o. ul. Batorego 44, Otwock, regon: Odpowiedź na pytanie 10b, Zamawiający udzielał poręczeń. Odpowiedź na pytanie 10c Nie Pytanie 11: Czy Zamawiający wyrazi zgodę na zastosowania w umowie kredytu zapisu: Jeżeli jakakolwiek wierzytelność wynikająca z zobowiązania Kredytobiorcy: a) wobec Banku, lub b) wobec innych podmiotów lub c) instytucji finansowych, tj. w np. banków, firm inwestycyjnych, leasingowych, faktoringowych, ubezpieczeniowych, stała się wymagalna (w pierwotnie uzgodnionym terminie lub przed tym terminem)i następnie nie została zapłacona w terminie 5 dni roboczych od daty wymagalności, Bank może uznać, że terminowa spłata Kredytu jest zagrożona i wypowiedzieć Umowę.? Odpowiedź na pytanie 11 Zamawiający nie wyraża zgodny na ww. zapis. Pytanie 12: Czy Zamawiający wyraża zgodę na zastosowanie w umowie kredytu następujących zapisów: Kredytobiorca zobowiązuje się do: a) dostarczania na wniosek Banku opinii o rachunkach prowadzonych przez inne banki, a także informacji o stanie zobowiązań z tytułu zawartych z nimi umów i przyjętych zabezpieczeniach, b) powiadomienia Banku o udzielonych poręczeniach, a także w przypadku występowania o kredyty lub pożyczki, c) powiadomienia Banku o wszelkich zmianach związanych z jego nazwą, siedzibą i adresem siedziby oraz innych istotnych zmianach, d) zwrotu wszelkich niezbędnych kosztów poniesionych przez Bank w związku z niedotrzymaniem przez Kredytobiorcę warunków umowy, e) zapewnienia, aby wszelkie zobowiązania Kredytobiorcy wynikające z umowy kredytu, były traktowane, co najmniej równorzędnie, w szczególności, co do pierwszeństwa zaspokojenia lub ustanowionych zabezpieczeń w stosunku do obecnych i przyszłych, zabezpieczonych i niezabezpieczonych zobowiązań Kredytobiorcy, z zastrzeżeniem bezwzględnie obowiązujących przepisów.? Odpowiedź na pytanie 12a Odpowiedź na pytanie 12b 3

4 , ale na wniosek Banku. Odpowiedź na pytanie 12c Odpowiedź na pytanie 12d Nie, zapis nie precyzuje kosztów. Odpowiedź na pytanie 12e Pytanie 13: Czy Zamawiający wyraża zgodę na zastosowanie w umowie kredytu następujących zapisów: Zobowiązanie się Klienta w umowie kredytu do składania w Banku lub umieszczania na oficjalnych stronach internetowych Biuletynu Informacji Publicznej (BIP) Klienta: a) dokumentów do oceny sytuacji społeczno- finansowej w okresie kredytowania, tj. kwartalnych sprawozdań finansowych z wykonania budżetu Klienta (Rb-Z, Rb-NDS, Rb-N, Rb- 28S, RB-27S) w terminie do końca miesiąca następującego po kwartale, za który Klient zobowiązany jest sporządzić sprawozdania finansowe z wykonania budżetu oraz sprawozdań z wykonania budżetu za poszczególne lata budżetowe w terminie do końca miesiąca następującego po ich sporządzeniu, oraz opinii RIO do sprawozdań finansowych w okresie prowadzenia przez bank obsługi kredytu Klienta. b) projektów/uchwał budżetów i projektów/uchwał do WPF wraz ze zmianami w ciągu roku, c) innych informacji i oświadczeń, które w opinii banku są niezbędne do oceny społeczno finansowej Kredytobiorcy Odpowiedź na pytanie 13a Odpowiedź na pytanie 13b, są zamieszczane w BIP Powiatu Otwockiego. Odpowiedź na pytanie 13c, ale tylko na wniosek Banku. Pytanie 14: Proszę o informację czy były zmiany do uchwały budżetowej na 2018 i zmiany do WPF po (ostatnia zamieszczona na stronie BIP uchwała nr 278/XXXVIII/18 Rady Powiatu w Otwocku z dnia w sprawie zmian wieloletniej prognozy finansowej na lata ) - jeśli tak to prośba o udostępnienie. Odpowiedź na pytanie 14 Zamawiający informuję, że nie było zmian do uchwały budżetowej na 2018 na sesji Rady a jedynie mało istotne zmiany dokonane Uchwałą Zarządu np. przesunięcia między paragrafami czy też zmiany dotacji dokonane decyzjami Wojewody. 4

5 Nie było zmian do WPF po r. Pytanie 15: Powiat Otwocki przejął dług Szpitala: jaka część zadłużenia została spłacona do końca 2017r. oraz jaka kwota jeszcze pozostała do spłacenia (terminy, kwoty). Czy aktualnie Szpital realizuje program naprawczy? Odpowiedź na pytanie 15 Powiat Otwocki przejął dług Szpitala z chwilą przekształcenia w spółkę prawa handlowego PCZ Sp. z o.o. i zaciągnął kredyt w wysokości ,00 zł w 2013 roku. Na koniec 2017 roku pozostała do spłaty kwota ,00 zł z terminem spłaty do 2028 roku. Szpital PCZ Sp. z o.o. aktualnie nie realizuje programu naprawczego. Pytanie 16: Czy Powiat Otwocki poręczał kredyty/pożyczki/spłatę obligacji dla Powiatowego Centrum Zdrowia w Otwocku sp. z o.o.- jeśli tak to jaka kwota poręczenia, do kiedy końcowy termin spłaty, czy jest terminowa obsługa. Odpowiedź na pytanie 16 W 2015 roku Powiat Otwocki udzielił poręczenia wykupu obligacji Powiatowemu Centrum Zdrowia Sp. z o.o. w Otwocku na łączną kwotę zł ( w tym zł wartość obligacji + odsetki od ich wykupu), do dnia 31 grudnia 2023 roku na podstawie umowy Nr 222/CRU/WF/2015 zawartej z DNB Bank Polska S.A. w dniu 7 sierpnia 2015 r. zgodnie z uchwałą Nr 48/VI/15 Rady Powiatu w Otwocku z dnia 11 czerwca 2015 r. w sprawie udzielenia poręczenia spółce Powiatowe Centrum Zdrowia Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością w Otwocku wykupu obligacji przez nią emitowanych wraz z odsetkami. W 2016 roku Uchwałą Nr 126/XVIII/16 z dnia r. zmienioną Uchwałą Nr 136/XIX/16 z dnia r., Powiat Otwocki poręczył pożyczkę zaciągniętą przez PCZ Sp. z o.o. w WFOŚiGW do wysokości ,00 zł (w tym kwota pożyczki wynosi ,04 zł), na okres do 15 listopada 2019 r. Obsługa poręczenia jest terminowa. Pytanie 17: Czy Zamawiający może przedstawić sprawozdania finansowe Szpitala, sprawozdanie finansowe Rb-Z SPZOZ o stanie zobowiązań według tytułów dłużnych oraz gwarancji i poręczeń na dzień i , Odpowiedź na pytanie 17 Nie dotyczy Pytanie 18: Zgodnie z pismem nr SAI.272.Pr.2016 z 12 lipca 2016r. w 2016r. nastąpił wydatek w kwocie 4 mln zł wynikający z przegranego procesu sądowego i zajęcia komorniczego. Powiat wystąpił z kontr pozwem z szansą na wygranie i odzyskanie wyższych środków niż zajął komornik. W dniu Zamawiający poinformował, iż sprawa była jeszcze niezakończona, a roszczenia Powiatu przekraczały kwotę zapłaconych roszczeń Wykonawcy jak obecnie wygląda ta sprawa. Odpowiedź na pytanie 18 5

6 Obecnie trwa proces sądowy z firmą (kontr pozew) o odszkodowanie i kary umowne na kwotę ośmiocyfrową z szansą wygrania koty przekraczającej zajęcie komornicze. Pytanie 19: Prosimy o potwierdzenie, że wiążące dla Zamawiającego i Wykonawcy będą jedynie podane w ofercie; prowizja oraz stała marża zaproponowana przez Wykonawcę. Odpowiedź na pytanie 19 Pytanie 20: Czy Zamawiający wyrazi zgodę aby oprocentowanie kredytu było wyliczane przez cały okres kredytowania w oparciu o liczbę dni w roku 365? Odpowiedź na pytanie 20 Zamawiający nie wyraża zgody aby oprocentowanie kredytu było wyliczane przez cały okres kredytowania w oparciu o liczbę dni w roku 365 Pytanie 21: Czy do wyliczenia ceny wykonawca może przyjąć w całym okres kredytowania liczbę dni w roku 365? Odpowiedź na pytanie 21 Zamawiający nie wyraża zgody aby do wyliczenia ceny wykonawca mógł przyjąć w całym okres kredytowania liczbę dni w roku 365. Pytanie 22: Prosimy o potwierdzenie, że pierwsza płatność odsetek przypadać będzie w dniu r.? Odpowiedź na pytanie 22 Zamawiający nie potwierdza powyższego zapisu. Odsetki będą płatne co miesiąc licząc od wypłaty pierwszej transzy kredytu zgodnie z zapisami w SIWZ, pod warunkiem, że kredyt zostanie uruchomiony w terminie do 20 dnia danego miesiąca, natomiast odsetki od kredytu uruchomionego po tym terminie będą płatne w następnym miesiącu. Pytanie 23: Czy Zamawiający zaakceptuje zapis w umowie, że spłata odsetek następuje w okresach miesięcznych, ostatniego dnia kalendarzowego każdego miesiąca, a w przypadku gdyby dzień spłaty przypadał w dniu ustawowo wolnym od pracy spłata nastąpi w pierwszym dniu roboczym po terminie określonym w umowie? Odpowiedź na pytanie 23 Zamawiający nie akceptuje powyższego zapisu. Przypadające do spłaty odsetki będą płatne do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca. 6

7 W Rozdz. IV. pkt. 1 w SIWZ zmienia się zapis na: Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. W Rozdz. XXXI pkt. 6 w SIWZ zmienia się zapis na: Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. Pytanie 24: Prosimy o określenie marży Wykonawcy w punktach procentowych (p.p) zamiast określania % w procentach w treści SIWZ oraz załączniku nr 1 do SIWZ tj. formularz ofertowy. Odpowiedź na pytanie 24 Zamawiający zgadza się na określenie marży Wykonawcy w punktach procentowych (p.p). Zmienia się zapis w SIWZ w Rozdz. XXVI pkt. 5, otrzymuje on brzmienie: M - oznacza oferowaną marżę, stawka w punktach procentowych (p.p) niezmienną w okresie kredytowania- należy wyszczególnić w ofercie, która następnie zostanie przeniesiona do umowy Zmienia się również zapis w OFERCIE. W załączeniu nowy druk OFERTY. Pytanie 25: W związku z zawartym w SIWZ zastrzeżeniem możliwości zmiany warunków umowy, a w szczególności zmiany w zakresie wysokości i terminów wykorzystania transz, zmniejszenia wysokości zaciągniętego kredytu, prosimy o informacje czy dopuszczają Państwo następujące postanowienia w umowie kredytu, aby zmiany dokonywane w szczególnie uzasadnionym przypadku były zmienione w drodze aneksu do umowy kredytowej, na pisemny wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni (roboczych) przed terminem planowanej zmiany. Odpowiedź na pytanie 25 Zamawiający zgadza się, aby zmiany dokonywane w szczególnie uzasadnionym przypadku były zmienione w drodze aneksu do umowy kredytowej, na pisemny wniosek Kredytobiorcy złożony wraz z odpowiednim uzasadnieniem na 15 dni (roboczych) przed terminem planowanej zmiany Pytanie 26: Prosimy o potwierdzenie, że maksymalny termin wykorzystania kredytu to r. Odpowiedź na pytanie 26 7

8 Zamawiający nie potwierdza powyższego zapisu. Maksymalny termin wykorzystania kredytu ustala się na rok. W Rozdziale IV pkt. 1 SIWZ Zmienia się zapis na: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia wniosku przez Zamawiającego o uruchomieniu kredytu. W Rozdziale XXVI pkt. 3, zmienia się zapis na:..do obliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w transzach: III transza ,00 PLN uruchomienie r. W Rozdz. XXXI. pkt. 3, zmienia się zapis na: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia W OFERCIE zmienia się zapis na: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia Pytanie 27: Prosimy o zmianę terminu składania ofert tj. do dnia 31 sierpnia 2018 r. Odpowiedź na pytanie 27 Zamawiający wyraża zgodę na zmianę terminu składania ofert tj. do dnia 31 sierpnia 2018 r. Zamawiający dokonał zmian w ogłoszeniu nr 2018/S W sekcji II.1.4 Zamiast: III transza do r ,00 PLN w ciągu 2 dni roboczych od Powinno być: III transza do r ,00 PLN w ciągu 2 dni roboczych od 2. W sekcji II.2.4 Zamiast: III transza do r ,00 PLN w ciągu 2 dni roboczych od Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach 8

9 wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do końca miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. Powinno być: III transza do r ,00 PLN w ciągu 2 dni roboczych od Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. 3. W sekcji IV.2.2 Termin składania ofert Zamiast: Data: 24/08/2018 Czas lokalny: 11:00 Powinno być: Data: 31/08/2018 Czas lokalny: 11:00 4. W sekcji IV.2.7 Warunki otwarcia ofert Zamiast: Data: 24/08/2018 Czas lokalny: 11:30 Powinno być: Data: 31/08/2018 Czas lokalny: 11:30 Zamawiający dokonał zmian w SIWZ 1. na stronie 1 zmienia się zapis z Składanie ofert do r. do godz. 11:00, Otwarcie ofert r. o godz. 11:30, składanie ofert do r. do godz. 11:00, Otwarcie ofert r. o godz. 11: W Rozdz. XXIII. SIWZ zmienia się zapis z: Oferty należy składać na adres Zamawiającego: do r. do godz. 11:00 w Kancelarii Starostwa Powiatowego w Otwocku Oferty należy składać na adres Zamawiającego: do r. do godz. 11:00 w Kancelarii Starostwa Powiatowego w Otwocku 3. W Rozdz. XXIV SIWZ zmienia się zapis z: 1. Otwarcie ofert nastąpi dnia r. o godz. 11:30 w siedzibie Zamawiającego w w siedzibie zamawiającego w Sali konferencyjnej w budynku Starostwa w Otwocku przy ul. Górnej 13 9

10 1. Otwarcie ofert nastąpi dnia r. o godz. 11:30 w siedzibie Zamawiającego w Sali konferencyjnej w budynku Starostwa w Otwocku przy ul. Górnej W Rozdz. IV. pkt 1 SIWZ zmienia się zapis z: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do końca miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia Spłata odsetek następować będzie w terminach miesięcznych w kwotach wynikających z aktualnego zadłużenia na koniec miesiąca, za który odsetki zostały naliczone, dokonywana będzie w terminie do ostatniego dnia roboczego danego miesiąca na podstawie otrzymanego przez kredytobiorcę zawiadomienia o wysokości naliczonych odsetek. 5. W Rozdz. XXVI pkt. 3 SIWZ zmienia się zapis z: Do obliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w transzach:. III transza ,00 PLN uruchomienie r. Do obliczenia ceny należy przyjąć uruchomienie kredytu w transzach:. III transza ,00 PLN uruchomienie r. 6. W Rozdz. XXVI pkt. 5 SIWZ zmienia się zapis z : M - oznacza oferowaną marżę, stawka % niezmienną w okresie kredytowania- należy wyszczególnić w ofercie, która następnie zostanie przeniesiona do umowy M - oznacza oferowaną marżę, stawka punkt procentowy niezmienną w okresie kredytowanianależy wyszczególnić w ofercie, która następnie zostanie przeniesiona do umowy 7. W Rozdz. XXXI pkt. 3 SIWZ zmienia się zapis z: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia 10

11 III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia 8. W Rozdz. XXXI pkt.15 SIWZ zmienia się zapis z: Bank stawia do dyspozycji Kredytobiorcy kredyt:. III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od Bank stawia do dyspozycji Kredytobiorcy kredyt:. III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od 9. W załączniku nr 1 do SIWZ zmienia się zapis z: III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia K = Oprocentowanie 1,5% 1M WIBOR + (-) marża wynosi... PLN za cały okres. marża...% niezmienna w okresie obowiązywania umowy III transza do r ,00 PLN, w ciągu dwóch dni roboczych od złożenia K = Oprocentowanie 1,5% 1M WIBOR + (-) marża wynosi... PLN za cały okres marża... (punkt procentowy) niezmienna w okresie obowiązywania umowy W załączeniu przedkładamy następujące dokumenty: 1. Podpisaną opinię RIO nr Wa , dot. opinii o sprawozdaniu za 2017 r. 2. Druk OFERTY Zamawiający informuje, iż odpowiedzi na pytania stanowią integralną część Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia i będą wiążące przy składaniu ofert. podpisał z up. Zarządu Powiatu (-) mgr. inż. Paweł Rupniewski WICESTAROSTA 11