Projekt umowy Załącznik Nr 4. Umowa Nr. o k r e d y t n i e o d n a w i a l n y / p o ż y c z k ę n i e o d n a w i a l n ą

Transkrypt

1 Projekt umowy Załącznik Nr 4 Umowa Nr. o k r e d y t n i e o d n a w i a l n y / p o ż y c z k ę n i e o d n a w i a l n ą Zawarta w dniu. w Lublinie pomiędzy., reprezentowanym przez:.. zwanym w treści umowy Bankiem (lub inne odpowiednie oznaczenie, np. Wykonawca) a Samodzielnym Publicznym Szpitalem Klinicznym Nr 4 w Lublinie, z siedzibą przy ul. Jaczewskiego 8, Lublin, zarejestrowanym w Rejestrze Stowarzyszeń, Innych Organizacji Społecznych i Zawodowych, Fundacji oraz Samodzielnych Publicznych Zakładów Opieki Zdrowotnej prowadzonym przez Sąd Rejonowy Lublin-Wschód w Lublinie z siedzibą w Świdniku, VI Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS Nr , Regon: , NIP: , reprezentowanym przez: zwanym w treści Umowy Kredytobiorcą (lub odpowiednio Pożyczkobiorcą) W związku z wyborem, w wyniku postępowania o udzielenie zamówienia publicznego, oferty Banku na udzielenie Kredytobiorcy kredytu nieodnawialnego / pożyczki nieodnawialnej do kwoty maksymalnie zł (słownie: sześć milionów osiemset osiemdziesiąt tysięcy zlotych 00/100) została zawarta Umowa o kredyt nieodnawialny / pożyczkę nieodnawialną na okres do dnia 28 lutego 2026r. 2. Środki z udzielonego kredytu / pożyczki będą przeznaczone na zapłatę wynagrodzenia dla firmy Przedsiębiorstwo Produkcyjno Handlowe WAMACO Sp. z o.o. (z siedzibą w Lublinie, ul. K. Olszewskiego 8, kod: , NIP , REGON: ) [a jeżeli zajdą odpowiednie okoliczności: także jej zgłoszonych podwykonawców i dalszych podwykonawców] z tytułu wykonania robót budowlanych i dostawy niezbędnego wyposażenia w ramach zadania pn. Budowa kotłowni parowej wysokoprężnej na potrzeby SPSK 4 w Lublinie. Realizacja robót budowlanych odbywa się w oparciu o umowę z dn. 21 listopada 2017r l.dz. EDZ / Bank stawia do dyspozycji Kredytobiorcy kredyt w rachunku nr... / pożyczkę poprzez przelanie na rachunek nr. 2. Udzielony kredyt / pożyczka jest kredytem obrotowym nieodnawialnym / pożyczką nieodnawialną, co oznacza, że żadna spłata całości lub części kredytu / pożyczki nie powoduje, że odnawia się on / ona o wartość spłaconej części. 3. Uruchomienie pierwszej transzy kredytu / pożyczki nastąpi na pisemny wniosek Kredytobiorcy po łącznym spełnieniu następujących warunków: 1) Przedstawienie prognoz finansowych sporządzonych na okres kredytowania podpisanych przez osoby upoważnione; 2) Przedłożenie w Banku kopii podpisanej umowy z Lubelskim Oddziałem Wojewódzkim Narodowego Funduszu Zdrowia (LOW NFZ), mającej stanowić zabezpieczenie kredytu; 3) Ustanowienie prawnych zabezpieczeń kredytu wskazanych w 3 ust. 1) niniejszej Umowy oraz podpisanie umowy przelewu wierzytelności wraz z potwierdzeniem złożenia pisma w Lubelskim Oddziale Wojewódzkim Narodowego Funduszu Zdrowia o zgodę na cesję i potwierdzenie cesji wierzytelności z ww. umowy; 4) przedłożenie w Banku aktualnych zaświadczeń z Zakładu Ubezpieczeń Społecznych i Urzędu Skarbowego potwierdzających brak zaległości wobec tych instytucji. 4. Pożyczka / Kredyt uruchomiony będzie w transzach (o liczbie transz i wysokości wnioskowanych kwot decyduje każdorazowo Kredytobiorca w oparciu o przebieg robót budowlanych, o których mowa w 1 ust. 2) po spełnieniu warunków uruchomienia wskazanych w ust. 3, na podstawie pisemnej dyspozycji Kredytobiorcy i zgodnie z jej treścią, poprzez przelanie kwoty pieniężnej mieszczącej się w kwocie przyznanego kredytu / pożyczki na wskazany w dyspozycji uruchomienia kredytu / pożyczki rachunek bankowy /Kredytobiorcy prowadzany w Banku.

2 4a. Warunkiem uruchomienia drugiej i kolejnych transz kredytu / pożyczki jest przedłożenie w Banku dokumentów potwierdzających wykorzystanie wcześniej uruchomionej transzy zgodnie z przeznaczeniem kredytu / pożyczki. 5. Za termin uruchomienia transzy Kredytu / Pożyczki uznaje się dzień wpływu środków na konto Kredytobiorcy. 6. Kredytobiorca zobowiązuje się złożyć dyspozycję wypłaty kredytu / pożyczki podpisaną przez osoby wskazane w Karcie wzorów podpisów, stanowiącej załącznik do niniejszej Umowy. 7. Dyspozycję, o której mowa w ust. 4-6, Kredytobiorca zobowiązuje się przekazywać do Banku nie później niż na 3 dni robocze przed wskazaną w dyspozycji datą wypłaty kredytu / pożyczki w formie elektronicznej na adres: (lub: drogą faksową na numer..) i potwierdzać niezwłocznie drogą pocztową na następny dzień roboczy. Za dzień złożenia dyspozycji uznaje się dzień jej przekazania w formie elektronicznej lub faksowej 8. Ostateczny termin wykorzystania kredytu / pożyczki upływa w dniu 15 lutego 2019r. 9. Bank uruchamiania wypłatę transzy kredytu, jedynie w przypadku wydania dyspozycji przez Kredytobiorcę Strony ustalają, że prawnym zabezpieczeniem spłaty kredytu / pożyczki jest: 1) cesja wierzytelności z kontraktu z Narodowym Funduszem Zdrowia Lubelskim Oddziałem Wojewódzkim w Lublinie nr... z dn.. w wysokości nie niższej niż suma kwoty kredytu / pożyczki oraz jego kosztu określonego w Ofercie z dn..., z zastrzeżeniem, iż ustanowieniem tego rodzaju zabezpieczenia jest złożenie powiadomienia o zabezpieczeniu umową cesji wierzytelności do Narodowego Funduszu Zdrowia i zgoda NFZ na przelew wierzytelności na Bank; 2).oświadczenie Kredytobiorcy o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777k.p.c., o którym mowa w 9; 1)3) (jeżeli dotyczy) pełnomocnictwo do rachunku prowadzonego w Banku. 2. Strony ustalają dodatkowo: 1) Kredyt / pożyczka uruchomiony/a zostanie po ustanowieniu prawnych zabezpieczeń wymienionych w ust. 1; 2) Kredytobiorca zapewnia, że w każdym czasie roszczenia Banku przeciw Niemu, wynikające z niniejszej umowy, będą przynajmniej równorzędne w stosunku do roszczeń wszystkich innych wierzycieli, z wyłączeniem wierzytelności, którym pierwszeństwo zaspokojenia przysługuje z mocy prawa (pari passu); 3) Kredytobiorca zobowiązuje się do utrzymania w całym okresie realizacji umowy zabezpieczenia w postaci cesji wierzytelności, na warunkach, o których mowa w ust. 1 pkt.1; 4) Kredytobiorca zobowiązuje się, iż w przypadku wygaśnięcia lub rozwiązania kontraktu będącego zabezpieczeniem ustanowionym wg ust. 1kredytu / pożyczki w czasie obowiązywania umowy kredytu / pożyczki -, do ustanowienia cesji z co najmniej jednej innej umowy o udzielanie świadczeń opieki zdrowotnej zawartej między Kredytobiorcą a NFZ (lub jego następcą prawnym) i ustanowienia na niej zabezpieczenia na pozostały okres realizacji umowy. 3. Kredytobiorca zobowiązuje się dołożyć wszelkich starań by zachować warunki wynikające z art. 155 ust. 5 ustawy z dnia 27 sierpnia 2004 r. o świadczeniach opieki zdrowotnej finansowanych ze środków publicznych (tekst jednolity Dz. U. z 2017r., poz z późn. zm.) W okresie korzystania z kredytu / pożyczki Kredytobiorca zobowiązuje się do: 1) przedkładania Bankowi w okresach rocznych, w terminie do 25. lipca danego roku, sprawozdania finansowego za rok poprzedni (bilans, rachunek zysków i strat, informacja dodatkowa) wraz z raportem i opinią biegłego rewidenta, oraz uchwały Rady Społecznej o zatwierdzeniu sprawozdania finansowego i uchwały Rady Społecznej o podziale zysku; 2) przedkładania w okresach kwartalnych sprawozdań finansowych w celu bieżącej oceny zdolności kredytowej; 1)3) jeżeli dotyczy zapewnienia wystarczających środków pieniężnych na rachunku prowadzonym w Banku, z którego ma być dokonywana spłata kredytu / pożyczki i odsetek. 2. Kredytobiorca zobowiązuje się do każdorazowego pisemnego poinformowania Banku o chęci zaciągnięcia dodatkowego kredytu, pożyczki, gwarancji, poręczenia lub awalu.

3 5. Z tytułu realizacji zobowiązania udzielenia kredytu / pożyczki wynikającego z niniejszej Umowy - przez cały okres jej obowiązywania Bank nie pobiera prowizji ani innych opłat ponad wskazane w Oprocentowanie kredytu / pożyczki jest zmienne, ustalone na bazie stawki WIBOR 1M, powiększonej o stałą marżę Banku z każdego dnia lub dla kolejnych okresów rozliczeniowych i wynosi na dzień.. - % p.a., w tym.. p.p. wynosi marża Banku. Dla kolejnych okresów rozliczeniowych zmiany oprocentowania kredytu / pożyczki następują w trybie miesięcznym, poprzez zmianę stawki WIBOR 1M, od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego każdy kolejny miesiąc trwania umowy / (lub alternatywny zapis) zgodnie z procedurami obowiązującymi w Banku. 2. Bank będzie przekazywał Kredytobiorcy comiesięczną informację o wysokości należnych do spłaty rat kapitałowych i odsetkowych oraz poziomie zadłużenia, na nie mniej niż 1 dzień przed datą płatności raty kapitałowej i odsetkowej za dany miesiąc: drogą mailową na adres: ksiegowosc@spsk4.lublin.pl i faksem na numer: 081/ Od niespłaconych w terminie należności, Bank pobiera odsetki za opóźnienie w płatności określone w ustawie z dnia 8 marca 2013 roku o terminach zapłaty w transakcjach handlowych. 4. Do obliczenia wysokości oprocentowania należnego Bankowi z tytułu udzielonego kredytu / pożyczki przyjmuje się, że (odpowiednio) rok obrachunkowy i miesiąc licząy rzeczywistą liczbę dni kalendarzowych / rok liczy 360 dni a miesiąc liczy 30 dni. 5. W przypadku niedotrzymania przez Bank terminu powiadomienia, o którym mowa w ust.2 termin zapłaty należnej raty odsetkowej zostanie przesunięty na termin nie dłuższy niż 3 dni od daty jego otrzymania. 6. Kredytobiorca zobowiązuje się dokonać spłaty pożyczki / kredytu w 84 miesięcznych ratach kapitałowych. 7. Spłata kapitału następować będzie do ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca / do trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca, za który przypada spłata należności / w 83 ratach po max ,76 PLN, i ostatnia rata wyrównująca w wysokości max ,92 PLN, począwszy od 31 marca 2019r. do dnia 28 lutego 2026r. Wysokość rat może ulec zmianie w zależności od kwoty wykorzystanego kredytu / pożyczki i jej zmiana nie stanowi zmiany umowy i nie wymaga sporządzania aneksu do umowy. O zmianie wysokości rat kapitałowych Kredytobiorca zostanie powiadomiony w trybie określonym w ust. 2 oraz sporządzona zostanie aktualizacja harmonogramu spłaty. 8. Odsetki od wykorzystanego kredytu / pożyczki będą naliczane w miesięcznych okresach obrachunkowych od faktycznie wykorzystanej kwoty kredytu / pożyczki i płatne będą nie później niż ostatniego dnia roboczego miesiąca za bieżący miesiąc / trzeciego dnia roboczego następnego miesiąca, za który zostały naliczone, z zastrzeżeniem ust W razie zaistnienia istotnej zmiany okoliczności powodującej, że wykonanie Umowy nie leży w interesie publicznym, czego nie można było przewidzieć w chwili zawarcia Umowy lub dalsze wykonywanie umowy może zagrozić istotnemu bezpieczeństwu publicznemu, Kredytobiorca może odstąpić od Umowy w terminie 30 dni od powzięcia wiadomości o tych okolicznościach. 2. W przypadku rozwiązania umowy z przyczyn leżących po stronie Banku, Bank może zostać zobowiązany do zapłaty Kredytobiorcy kary umownej w wysokości 5% wartości Umowy, jak i Kredytobiorca może być zobowiązany do zapłaty Bankowi kary umownej w wysokości 5% wartości umowy w przypadku jej rozwiązania z przyczyn leżących po stronie Kredytobiorcy. Jako wartość Umowy Strony przyjmują kwotę PLN określoną w Ofercie z dnia. złożonej przez Bank w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego. 3. Zmiana postanowień Umowy wymaga zawarcia pisemnego aneksu pod rygorem nieważności z zastrzeżeniem 6 ust Zmiana Umowy może nastąpić w sprawach nieistotnych oraz jedynie w zakresie zmiany wysokości marży związanej z kredytem / pożyczką oraz innych opłat wskazanych w załączniku nr 1 w przypadku: 4.1. nie wcześniej niż po upływie 12 miesięcy od daty podpisania Umowy marża i opłaty mogą ulec podwyższeniu jedynie w przypadku zmiany wysokości minimalnego wynagrodzenia za pracę ustalonego w oparciu o odpowiednią ustawę oraz w przypadku zmiany zasad podlegania

4 ubezpieczeniom społecznym lub ubezpieczeniu zdrowotnemu lub wysokości stawki składki na ubezpieczenie społeczne lub zdrowotne pod warunkiem, iż zmiany wymienione na wstępie wpływają na koszty wykonania przez Bank warunków umowy; w takiej sytuacji każda ze Stron może zwrócić się do drugiej Strony o przeprowadzenie negocjacji w sprawie odpowiedniej zmiany wynagrodzenia (nie wyższej niż obliczonej wg metody określonej w art. 4 ust. 2 i 3 ustawy Prawo zamówień publicznych (tekst jednolity Dz. U z 2017 r., poz ze zm.) 4.2 wprowadzenie ustawowego podatku VAT dla usługi stanowiącej przedmiot umowy - cena netto nie ulegnie zmianie. 5. Obniżenie marży przez Bank może nastąpić w każdym czasie i nie wymaga zgody Kredytobiorcy ani sporządzenia aneksu do umowy. 6. Zmiana oprocentowania kredytu / pożyczki spowodowana zmianą stopy WIBOR 1M, nie stanowi zmiany Umowy i nie wymaga jej wypowiedzenia, ani podpisania aneksu. 7. Każda ze stron niniejszej Umowy ma prawo wypowiedzenia jej z 6-miesięcznym okresem wypowiedzenia w przypadku nienależytego wykonania warunków Umowy przez drugą stronę. Wypowiedzenie umowy skutkuje postawieniem wierzytelności w stan natychmiastowej wymagalności Spłata kredytu / pożyczki i odsetek następować będzie w wysokości zgodnej z przekazaną wcześniej przez Bank informacją, zgodnie z 6 ust. 2, na rachunek wskazany przez Bank / (dotyczy kredytu) w drodze obciążenia rachunku Kredytobiorcy nr..w terminach ich spłaty. Spłata następować będzie w okresach miesięcznych, w terminach zgodnych z harmonogramem będącym załącznikiem nr do umowy. 1a. (Dotyczy kredytu) Kredytobiorca oświadcza, że upoważnia Bank do obciążenia rachunku kwotą z tytuły spłaty rat kredytu i, odsetek. Kredytobiorca zobowiązany jest zapewnić na rachunku, o którym mowa w ust. 1, środki wystarczające na spłatę zobowiązań z tytułu Kredytu. 1b. (dotyczy kredytu) W przypadku, gdy termin spłaty zobowiązań z tytułu kredytu przypada na dzień ustawowo wolny od pracy lub sobotę, Kredytobiorca zobowiązany jest zapewnić na tym rachunku środki w wysokości należnej spłaty w dniu roboczym poprzedzającym termin spłaty. 2. Wysokość oprocentowania, o którym mowa w 3 6 ust. 63, od kwoty głównej zadłużenia przeterminowanego w zakresie wykorzystanego kredytu / pożyczki obowiązywała będzie od dnia następnego, w którym upływa termin zapłaty. 9.( (jeśli dotyczy) Kredytobiorca oświadcza, iż w związku z zawarciem niniejszej umowy dobrowolnie podda się egzekucji na podstawie art. 777 ustawy z dnia 17 listopada 1964 r. Kodeks postępowania cywilnego (tekst jednolity Dz. U. z 2016 r., poz z późn. zm.) i dopełni wszelkich czynności niezbędnych do zawarcia aktu notarialnego w przedmiotowym zakresie do wysokości kredytu / pożyczki powiększonego o koszty związane z jego udzieleniem wskazane w 7 ust Kredytobiorca jest uprawniony do przedterminowej spłaty zaciągniętego kredytu / pożyczki lub jego części bez ponoszenia jakichkolwiek opłat z tego tytułu. 2. O zamiarze przedterminowej spłaty Kredytobiorca poinformuje Bank z 3-dniowym wyprzedzeniem. Bank w ciągu 7 dni przekaże Kredytobiorcy zmodyfikowany - zgodnie z dyspozycją Kredytobiorcy - harmonogram spłaty rat kapitałowych i odsetkowych. 3. Przedterminowa spłata spowoduje obniżenie wysokości rat kapitałowych w zaplanowanym okresie spłaty kredytu / pożyczki. 11.(jeśli dotyczy) Klauzula salwatoryjna 1. Strony oświadczają iż w przypadku, gdy którekolwiek z postanowień Umowy, z mocy prawa lub ostatecznego albo prawomocnego orzeczenia jakiegokolwiek organu administracyjnego lub sądu, zostaną uznane za nieważne lub nieskuteczne, pozostałe postanowienia Umowy zachowują pełną moc i skuteczność. 2. Postanowienia Umowy nieważne lub nieskuteczne, zgodnie z ust. 1 zostaną zastąpione, na mocy Umowy, postanowieniami ważnymi w świetle prawa i w pełni skutecznymi, które wywołują skutki prawne zapewniające możliwie zbliżone do pierwotnych korzyści gospodarcze dla każdej ze Stron.

5 12. Oferta Banku złożona w postępowaniu o udzielenie zamówienia publicznego i SIWZ wraz ze zmianami jest integralną częścią umowy W sprawach nieuregulowanych niniejszą Umową stosuje się ogólnie obowiązujące przepisy prawa. 2. Umowa wchodzi w życie z dniem złożenia ostatniego podpisu przez osoby reprezentujące Strony. Dzień złożenia podpisu jest odnotowywany przez każdą ze stron. 3. Sprawy sporne strony poddają pod rozstrzygnięcie właściwemu rzeczowo sądowi w Lublinie Umowę sporządzono w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach po jednym dla każdej ze Stron. (stempel firmowy i podpis/podpisy za Bank) (stempel firmowy/nazwa i podpisy reprezentantów Kredytobiorcy)