Instrukcja aktywacji funkcji leasingu swobodnego oraz zmiany harmonogramu w ramach leasingu swobodnego poprzez serwis Portal KlientEFL. v.1.

Transkrypt

1 Instrukcja aktywacji funkcji leasingu swobodnego oraz zmiany harmonogramu w ramach leasingu swobodnego poprzez serwis Portal KlientEFL. v.1.0

2 SPIS TREŚCI 1.Aktywacja leasingu swobodnego przez serwis Portal KlientEFL Wyszukanie umów z aktywną funkcją leasingu swobodnego Edycja harmonogramu Informacje o błędach Zatwierdzenie zmiany... 16

3 1.Aktywacja leasingu swobodnego przez serwis Portal KlientEFL Aktywacja leasingu swobodnego jest możliwa jedynie podczas procesu sprzedaży leasingu lub poprzez kanał Internetowy PortalKlientEFL (dalej PKL). Aktywacji poprzez PKL dokonuje Klient samodzielnie poprzez złożenie wniosku o aktywację funkcji leasingu swobodnego. Wniosek można złożyć poprzez zakładkę Wnioski lub poprzez zakładkę Umowy: Po wejściu na odpowiednią zakładkę należy wybrać umowę leasingową, a następnie wybrać link Aktywuj leasing swobodny w części Usługi dodatkowe. Brak linka Aktywuj leasing swobodny na umowie oznacza brak możliwości aktywacji leasingu swobodnego na tej umowie (np. Klient ma umowę w EUR). Opcja leasingu swobodnego jest dostępna dla umów leasingu operacyjnego w PLN na zmiennej stopie do PLN.

4 W przypadku, gdy dostępna jest aktywacja leasingu swobodnego, na ekranie zostanie wyświetlona tabela z dwoma kolumnami. W prawej kolumnie znajdują się umowy leasingu dla których dostępna jest opcja leasingu swobodnego. Aby wybrać umowy do aktywacji, należy wybrać znak + znajdujący się przy danej umowie. Wówczas umowa zostanie przeniesiona do lewej kolumny. Istnieje możliwość dodania/usunięcia wszystkich umów z danej kolumny. Możliwość zmian: TAK/NIE oznacza, że na danej umowie leasingowej po aktywacji leasingu swobodnego od razu będzie możliwa zmiana wysokości rat leasingowych. Dla umów spłacanych w terminie dostępność zmiany raty pojawia się najwcześniej po 6 spłaconych ratach. Po wybraniu umów do aktywacji leasingu swobodnego należy wybrać przycisk Dalej.

5 Następnie Klient zostanie poinformowany o konieczności aktywacji usługi PKL dla pełnej możliwości korzystania z leasingu swobodnego. W powyższej tabeli prezentowane są umowy wybrane wcześniej przez Klienta do aktywacji leasingu swobodnego, na których usługa PKL jest nieaktywna. Klient może, ale nie musi, aktywować usługi PKL w tym momencie. Jednak, należy podkreślić, że aby Klient mógł skorzystać z edycji harmonogramu, musi taką usługę mieć aktywną na moment wprowadzania zmian w harmonogramie. Jednocześnie podczas aktywacji leasingu swobodnego, Klient może dokonać aktualizacji kontaktowego numeru telefonu oraz adresu . Po kliknięciu wyślij wniosek zostanie wyświetlony ekran z podsumowaniem:

6 Po wejściu w zakładkę Wnioski zostanie wyświetlona lista złożonych wniosków: Po wybraniu linka Zobacz szczegóły zostanie otwarty wniosek wraz z załącznikiem, tj. kompletem dokumentów, wśród których jest pismo przewodnie oraz aneks/aneksy do umów leasingu. Aneks należy podpisać i wysłać na adres wskazany w liście przewodnim. Dokumenty Klient musi przesłać na adres: Europejski Fundusz Leasingowy SA Pl. Orląt Lwowskich Wrocław Z dopiskiem COK IV Po otrzymaniu dokumentów przez EFL, upoważniony pracownik podpisuje aneks za EFL i odsyła do Klienta jeden egzemplarz. Po aktywacji opcji leasingu swobodnego dla danej umowy przez pracownika EFL w portalu KlientEFL pojawia się komunikat potwierdzający realizację wniosku klienta.

7 2. Wyszukanie umów z aktywną funkcją leasingu swobodnego Po zalogowaniu do serwisu Portal KlientEFL należy wybrać Zobacz więcej lub sekcję Umowy. Następnie prezentowany jest ekran z listą umów leasingowych. W celu wyszukania umów z aktywną funkcją leasingu swobodnego na ekranie z listą umów należy zaznaczyć checkbox Umowy z aktywnym Leasingiem Swobodnym i wybrać Szukaj.

8 Należy wybrać link szczegóły, w celu prezentacji szczegółów danej umowy leasingowej. W sekcji Usługi dodatkowe w wierszu dotyczącym leasingu swobodnego dostępny jest status informujący o aktywności funkcji leasingu swobodnego oraz link pozwalający na zmianę wysokości rat Zmień wysokość rat w przypadku, gdy usługa jest aktywna. Dla umów zawartych z funkcją leasingu swobodnego usługa jest aktywna najwcześniej po spłacie 6 pierwszych rat, pod warunkiem ich regularnego opłacania. Uwaga! Zmiana wysokości rat jest dostępna tylko dla umów z harmonogramem równomiernym. W przypadku umów z harmonogramem nierównomiernym w celu korzystania z leasingu swobodnego konieczna jest zmiana harmonogramu na równomierny.

9 W przypadku, gdy Klient nie ma umowy z harmonogramem równomiernym zostanie wyświetlony komunikat dotyczący przeliczenia harmonogramu aktualnego na równomierny. Po wybraniu przycisku OK. zostanie wyświetlony harmonogram z ratami równymi. Uwaga! Wybranie przycisku OK nie powoduje zmiany harmonogramu na równomierny, tylko wyświetlenie symulacji harmonogramu równomiernego Zmiana harmonogramu na równomierny jest realizowana dopiero po zatwierdzeniu zmiany harmonogramu na ekranie edycji harmonogramu oraz zatwierdzeniu opłaty za zmianę. Po zatwierdzeniu zmian harmonogramu na ekranie edycji harmonogramu nie ma możliwości powrotu do harmonogramu nierównomiernego jaki był dostępny w chwili zawarcia umowy leasingowej.

10 3. Edycja harmonogramu Ekran edytora harmonogramu podzielony jest na trzy części. Część pierwsza dotyczy rat wyfakturowanych, część druga dotyczy rat przyszłych (niezapadłych i niewydakturowanych). Natomiast trzecia część dotyczy dostępnych limitów zmian oraz opłaty za zmianę harmonogramu. W przypadku raty wyfakturowanych wartość w kolumnach jest taka sama z uwagi na fakt, że podstawiana jest tam kwota z faktury i nie ma możliwości jej zmiany. Dla rat niezapadłych i niewyfakturowanych: Harmonogram pierwotny prezentuje kwotę raty wg harmonogramu bazowego, tj. z dnia podpisania protokołu zdawczo odbiorczego. Rata minimalna połowa raty zalecanej, czyli kwota dolnej granicy widełek. Rata zalecana rata wyliczona wg równomiernego rozkładu spłaty, uwzględniająca najaktualniejszą posiadaną stawkę WIBOR. Rata maksymalna dwukrotność raty zalecanej, stanowiąca górną granicę widełek. Wprowadź wysokość raty w tym miejscu znajduje się pole do wprowadzania raty pożądanej przez Klienta. Pola zablokowane do edycji (z powodu wykorzystania limitu zmian lub wykraczające poza

11 sześcio miesięczny horyzont zmian) są wyszarzone i nie ma możliwości wprowadzenia w nich danych. Pola podświetlone na biało są edytowalne. Prognozowana kwota do zapłaty kwota ta stanowi sumę wprowadzonej ręcznie przez Klienta raty (lub raty zalecanej) oraz depozytu płatnego w ratach i korekty z tytułu zmiennej stopy. Po wybraniu linka Pokaż szczegóły wyświetlane są dodatkowe informacje. Dodatkowe dane zawierają: Stawka WIBOR w danym okresie Stawka WIBOR faktyczna z fakturowania jeśli jest wystawiona faktura lub najaktualniejsza posiadana przez Portal KlientEFL dla raty niewyfakturowanych. Korekta wynikająca z tytułu zmiennej stopy przeliczenie odsetek względem stopy aktualnej i bazowej, jest to różnica pomiędzy tymi stopami.

12 Kwota faktury kwota stanowiąca sumę raty oraz kwoty korekty z tytułu zmiennej stopy. Kwota do zapłaty kwota faktury powiększona o kwotę depozytu płatnego w ratach. Prognozowany harmonogram po zmianach rata równomierna przeliczona po zmianach wprowadzonych przez klienta. Prognozowane odsetki bazowe kwota odsetek w danej racie (dla wyfakturowanych wg stopy WIBOR z faktury, dla przyszłych wg bazowej stopy). Prognozowany kapitał kwota kapitału w danej racie. Trzecia część ekranu zmiany harmonogramu zawiera dane dotyczące dostępnych limitów zmian oraz kwotę opłaty za zmianę: Limit poszczególnych zmian dotyczy rocznych okresów umowy, oznacza to, że klient ma osobny limit np. dla okresu rat od 37 raty do 48 raty oraz od 49 do 59 raty (przy założeniu umowy na 60 miesięcy). Rodzaj zmiany: Od min do max limit dotyczy zmian realizowanych w ramach widełek, tj. od co najmniej raty minimalnej i i najwyżej raty maksymalnej. Poniżej min limit dotyczy raty poniżej raty minimalnej, ale nie mniej niż 1 PLN, wyjątkiem jest sytuacja, gdy depozyt płatny jest w ratach, wówczas rata najniższa możliwa stanowi sumę kwoty depozytu przypadającą w danym miesiącu oraz 1 PLN.

13 Dodatkowo obok tabeli z limitami zmian znajduje się również pole z kwotą opłaty za zmianę harmonogramu w ramach leasingu swobodnego. Należy pamiętać o zaznaczeniu check boxa Wyrażam zgodę na pobranie opłaty. Nie jest możliwe zatwierdzenie zmiany harmonogramu bez wyrażenia zgody na pobranie opłaty. Opłata dotyczy bieżącej zmiany harmonogramu. 4. Informacje o błędach W przypadku, gdy wprowadzona rata jest nieprawidłowa, wówczas zostanie wyświetlony komunikat dotyczący błędy. Np. w przypadku wprowadzenia zbyt wysokiej raty:

14 W przypadku raty zbyt niskiej pojawia się komunikat:

15 Należy uważać, aby wprowadzona rata była: - nie była wyższa niż maksymalna, - nie była niższa niż 1 PLN, - nie była niższa niż minimalna jeśli poprzednia rata jest poniżej raty minimalnej. W przypadku wykorzystania limitu dla rat poniżej min (przy dostępnym limicie zmian od min do max wprowadzenie kwoty poniżej raty minimalnej spowoduje wyświetlenie komunikatu odnośnie zbyt niskiej wprowadzonej kwoty raty. Dodatkowo w górnym rogu ekranu znajduje się link Instrukcja obsługi, po jego kliknięciu zostanie wyświetlona informacja ogólna o możliwościach zmiany i działaniu leasingu swobodnego.

16 Bardzo istotne jest to, że w przypadku, gdy zmieniana jest rata X to raty niezmienione ręcznie są przeliczane automatycznie na raty równe. Dotyczy to również raty zmienionej ręcznie podczas wcześniejszych sesji. Np. jeśli zmieniana jest rata nr 10 i 15, zmiana jest zatwierdzana, a następnie po ponownej edycji harmonogramu zmieniana jest rata nr 13 to rata 15 będzie przeliczona wg równego rozkładu. 5. Zatwierdzenie zmiany Po wprowadzeniu pożądanych kwot rat w harmonogramie należy zatwierdzić zmiany. Aby to uczynić należy kliknąć Zatwierdź. Wówczas zostanie wyświetlona informacja potwierdzająca chęć zapisania harmonogramu jako aktualnego. Po kliknięciu OK. harmonogram zostanie zapisany jako aktualny. Kliknięcie Anuluj spowoduje powrót do edycji harmonogramu.

17 Po kliknięciu OK. zostanie wyświetlony komunikat o konieczności potwierdzenia zmian hasłem SMS wysłanym na numer telefonu komórkowego, na którym aktualnie użytkownik jest zalogowany. Kliknięcie OK po wpisaniu hasła SMS spowoduje weryfikację prawidłowości hasła i jeśli jest ono prawidłowe to harmonogram zostanie zapisany jako obowiązujący i aktualny. Jeśli hasło zostanie wprowadzone nieprawidłowe, wówczas system wyświetli właściwy komunikat o nieprawidłowym haśle i należy wprowadzić je poprawnie ponownie. Liczba prób 3. Po trzeciej nieprawidłowej próbie okienko dialogowe zniknie, a wyświetlony zostanie harmonogram z wprowadzonymi zmianami. Aby je zatwierdzić, należy ponownie kliknąć Zatwierdź i wprowadzić prawidłowo otrzymane SMSem hasło.