Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych prowadzących księgi rachunkowe

Transkrypt

1 Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych prowadzących księgi rachunkowe Obowiązuje od dnia r. 1. Niniejsza Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych, zwana dalej Tabelą, określa wysokość opłat i prowizji wraz z zasadami ich naliczania oraz pobierania przez Alior Bank S.A. opłat i prowizji za czynności bankowe i inne czynności wykonywane na rzecz lub na zlecenie Klientów Biznesowych. 2. Przez użyte w Tabeli określenie Bank należy rozumieć Alior Bank S.A. 3. Wszystkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa Klient, chyba, że strony transakcji umówiły się, że pokrywa je beneficjent i warunki te zostały zaaprobowane przez Bank. Opłaty i prowizje, które nie zostały uiszczone przez beneficjenta transakcji w ciągu trzech miesięcy od daty ich naliczenia obciążają Klienta. 4. Bank ustala opłaty i prowizje w złotych. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 5. Opłaty i prowizje naliczane i pobierane są w dniu wykonania operacji lub w okresach miesięcznych, lub kwartalnych, lub rocznie, lub w innych ustalonych z Klientem terminach. 6. W celu ustalenia wysokości prowizji lub opłaty należnej Bankowi w złotych od kwoty operacji wyrażonej w innej walucie dokonuje się przeliczenia z zastosowaniem kursu średniego NBP. W celu pobrania prowizji lub opłaty w złotych z rachunku w innej walucie, niezbędnych przeliczeń dokonuje się z zastosowaniem kursu kupna zgodnie z aktualną tabelą kursów Banku. 7. Poza prowizjami i opłatami wymienionymi w Tabeli Bank może pobierać: a. opłaty i prowizje za usługi pocztowe i telekomunikacyjne, związane z wykonaniem zlecenia Klienta, b. opłaty i prowizje naliczone przez banki zagraniczne i krajowe, pośredniczące w wykonaniu zlecenia Klienta, c. opłaty związane z przekazaniem na zlecenie Klienta przesyłki kurierskiej, d. inne opłaty pobrane przez osoby i instytucje pośredniczące w wykonaniu operacji. 8. Za czynności wykonywane przez Bank na podstawie umów z Klientem, w tym za czynności nieujęte w Tabeli, mogą być pobierane opłaty i prowizje inne niż określone w Tabeli, na zasadach i w wysokości uzgodnionej wzajemnie w tych umowach. 9. Bank może pobrać w terminie późniejszym należne mu prowizje lub opłaty, których nie pobrał w trybie wynikającym z postanowień niniejszej Tabeli. 10. Prowizje i opłaty pobierane są z rachunku podstawowego Klienta. W przypadku braku środków na rachunku podstawowym Bank może pobrać prowizję/opłatę debetując rachunek Klienta. 11. Opłaty i prowizje dotyczą rachunku podstawowego i rachunków pomocniczych, chyba że określono inaczej. 12. Bank nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat i dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty (lub odwrotnie). 13. Wypłaty gotówkowe w kwocie przekraczającej PLN bądź jednostek waluty obcej wymagają wcześniejszego zamówienia gotówki. 14. Przelewy w złotych na kwoty równe lub większe niż otych są realizowane przez system SORBNET, z wyłączeniem płatności do ZUS i organów podatkowych, które niezależnie od kwoty są rozliczane poprzez system ELIXIR. 15. Bank może odmówić przyjęcia do realizacji Polecenia Przelewu w systemie SORBNET poniżej kwoty 1 miliona zł, w przypadku czasowego ograniczenia lub zawieszenia obsługi zleceń w systemie SORBNET przez Narodowy Bank Polski. W przypadku braku możliwości zrealizowania Polecenia Przelewu poniżej kwoty 1 miliona zł w systemie SORBNET, Polecenie Przelewu będzie realizowane najbliższą sesją ELIXIR. 16. Przelewy Natychmiastowe mogą być realizowane do maksymalnej kwoty PLN. str. 1/23

2 Obsługa rachunków Bankowych Rachunki, transakcje 1. a. Otwarcie rachunku podstawowego/pomocniczego 1. b. Otwarcie rachunku pomocniczego Rabat za Rachunek 2. a. Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Optymalny 2. b. Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Komfort w opcji 110 Komfort Optymalny do negocjacji Rachunek FX Premiera miesięcznie n/d 5 n/d n/d W opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, 100 krajowych przelewów internetowych z rachunku podstawowego, korzystanie z Kanałów Elektronicznych 2. c. Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Komfort w opcji 45 miesięcznie 11 n/d n/d n/d w opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, 40 krajowych przelewów internetowych z rachunku podstawowego, korzystanie z Kanałów Elektronicznych miesięcznie 45 zł n/d n/d n/d str. 2/23

3 Obsługa rachunków Bankowych 2. d. Prowadzenie rachunku podstawowego FX Komfort Optymalny Rachunek FX Premiera w opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, korzystanie z Kanałów Elektronicznych, korzystanie z Autodealingu miesięcznie n/d n/d 10 n/d 2.e. Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Premiera w opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego, 1 rachunku pomocniczego, wydanie 1 karty debetowej do wybranego rachunku, korzystanie z Kanałów Elektronicznych miesięcznie n/d n/d n/d 1 /15 zł 3. a. Prowadzenie rachunku pomocniczego (w tym walutowe) miesięcznie za każdy rachunek 3. b. Prowadzenie rachunku płacowego miesięcznie za każdy rachunek 2 rachunki 15 zł kolejne rachunki 2 2 rachunki 15 zł kolejne rachunki pierwszy rachunek 15 zł kolejne rachunki 1 15 zł c. Prowadzenie rachunku pomocniczego Rabat za Rachunek 2 4. a. Opłata za zmianę typu prowadzonego rachunku 4. b. Opłata za modyfikacje rachunku Rabat za Rachunek 4. c. Opłata za zmianę parametrów rachunku, w tym zmianę trybu pobierania opłat miesięcznie za każdy rachunek 2 zł 3 do negocjacji 3 1 Opłata obowiązuje przez 12 miesięcy od otwarcia rachunku, dla Klientów Biznesowych, którzy otworzyli rachunek nie później niż w ciągu 12 miesięcy od zarejestrowania działalności. 2 Rachunek Rabat za Rachunek prowadzony jest na zasadach określonych w Regulaminie Programu Rabat za Rachunek dla Klientów Biznesowych Alior Banku SA. str. 3/23

4 Obsługa rachunków Bankowych 5. Opłata za zablokowanie środków na rachunku na życzenie Klienta 6. Opłata za zablokowanie środków na rachunku Klienta na rzecz podmiotu trzeciego 7. Opłata za zamknięcie rachunku wcześniej niż 12 miesięcy od daty otwarcia 8. Uruchomienie dostępu do produktów i usług Banku za pośrednictwem Kanałów Elektronicznych 9. Aktywowanie Kanałów Elektronicznych w jednostce Banku Komfort Optymalny 3 15 Rachunek FX jeżeli Klient nie korzysta z pakietu sprzętowego podpisu elektronicznego, 1 za każdy pakiet x liczba miesięcy brakujących do 12 do 5 użytkowników 1 od każdego użytkownika powyżej 5 użytkowników Premiera 5 1 / 10. Korzystanie z Kanałów Elektronicznych miesięcznie Opłata za użytkownika korzystającego z pakietu sprzętowego podpisu elektronicznego na dostarczonym przez Bank nośniku (np. pendrive) 11.1 Opłata za powiadomienia wysyłane w formie komunikatów SMS (nie dotyczy kodów autoryzacyjnych) miesięcznie od każdego wysłanego powiadomienia 11.2 Opłata za komunikaty autoryzacyjne SMS od każdego wysłanego SMS 12. Opłata za korzystanie z Autodealing miesięcznie Przelew pomiędzy rachunkami Klienta od każdego przelewu 14. Przelewy na inne rachunki w Banku, złożone: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej od każdego przelewu 1 0,2 0,2 8 zł 8 zł 5 zł str. 4/23

5 Obsługa rachunków Bankowych 15. Przelewy na rachunki w innym banku (ELIXIR), złożone: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy zwykłe z rachunku podstawowego Komfort pierwsze 100 (opcja 110) lub pierwsze 40 (opcja 45) przelewów z rachunku podstawowego w miesiącu; 2 zł kolejne; Optymalny 1 Rachunek FX Premiera 2 zł 1 zł 1,3 /1 zł za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy zwykłe z rachunku pomocniczego od każdego przelewu 2 zł 2 zł 2 zł 1,3 /1 zł za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy zwykłe z rachunku płacowego za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy ZUS i na rachunki organów podatkowych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej 16. Przelewy Natychmiastowe (Express ELIXIR), złożone: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej 17. Przelewy SORBNET, złożone: od każdego przelewu w Oddziale przelewy na kwoty do miliona zł - w Oddziale przelewy na kwoty równe od każdego przelewu i powyżej 1 miliona zł 1 zł 8 zł 15 zł 15 zł 35 zł 2 3 Opłata dotyczy wyłącznie przelewów zlecanych przez Posiadacza rachunku związanych z rozliczeniami w ramach własnej działalności gospodarczej. W przypadku przelewów dokonywanych na zlecenie innych podmiotów lub osób Bank może zastosować opłatę w standardowej wysokości. str. 5/23

6 Obsługa rachunków Bankowych a b. - za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy na kwoty do 1 miliona zł - za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy na kwoty do 1 miliona zł z rachunku płacowego za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy na kwoty powyżej 1 miliona zł za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej przelewy na kwoty do 1 miliona zł za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej przelewy na kwoty powyżej 1 miliona zł 18. Rejestracja, modyfikacja, usunięcie zlecenia stałego: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej od każdej czynności 19. Realizacja zlecenia stałego od każdej realizacji 20. Rejestracja i cofnięcie Zgody na obciążanie rachunku 21. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta 22. Odwołanie polecenia zapłaty od każdego odwołania 23. Usługa Masowego Przetwarzania Transakcji 24. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie zwykłym: Komfort Optymalny 25 zł zł 2 2 zł 2 zł 1 zł do negocjacji Rachunek FX w Oddziale od każdego 0,30%, min. 3 max Premiera str. 6/23

7 Obsługa rachunków Bankowych za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej przelewu Komfort Optymalny Rachunek FX 0,30%, min. 3 max ,30%, min. 3 max. 10 Premiera 0,30%, min. 3 max Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie pilnym opłata dodatkowa 26. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie ekspresowym opłata dodatkowa 27. Przelew transgraniczny/sepa (złożony za pośrednictwem Bankowości Internetowej, realizowany w trybie zwykłym przy opcji kosztowej SHA) od każdego przelewu od każdego przelewu od każdego przelewu zł 2 zł 1,3 /5 zł 28. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju opłata dodatkowa za błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN lub brak kodu BIC banku beneficjenta w przypadku przelewu za granicę wysłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN oraz przelewu w walucie obcej do innego banku w kraju 29. Ryczałt na pokrycie kosztów banków pośredniczących w przypadku opcji podziału kosztów OUR opłata dodatkowa 30. Anulowanie / zwrot wykonanego przez Bank zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju 31. Zmiana warunków/unieważnienie złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju przed jego realizacją od każdego przelewu od każdego przelewu od każdej czynności od każdej czynności koszty rzeczywiste banku zagranicznego (nie korespondenta) 2 str. 7/23

8 Obsługa rachunków Bankowych 32. Zmiana warunków złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju po zrealizowaniu transakcji przez Bank do 1 miesiąca wstecz od każdej czynności Komfort Optymalny Rachunek FX 5 + koszty rzeczywiste banku zagranicznego Premiera 33. Zmiana warunków złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju po zrealizowaniu transakcji przez Bank od 1 do 3 miesięcy wstecz od każdej czynności 10 + koszty rzeczywiste banku zagranicznego 34. Wpłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej (wpłaty własne) od każdej wpłaty 0,40%, min. 6 zł 0,10%, min. 4 zł 1 / 0,40%, min. 6 zł 34. a Wpłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej (wpłaty obce) od każdej wpłaty 0,40%, min. 6 zł 35. Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej od każdej wypłaty 0,40%, min. 6 zł 36. Wypłata kwoty wymagającej notyfikacji, bez notyfikacji (w ramach możliwości Oddziału) opłata dodatkowa od kwoty przewyższającej notyfikację od każdej wypłaty 0,15%, min Nieodebranie notyfikowanej wypłaty od każdej nieodebranej i notyfikowanej wypłaty 0,70%, min a. Wpłata gotówki dokonywana z wykorzystaniem wpłatomatu Od każdej wpłaty 0,50 % min. 6 zł 38. Wpłaty gotówkowe dokonywane w formie zamkniętej: w Oddziale do wrzutni nocnej od każdej wpłaty 0,25%, min. 5 zł str. 8/23 0,30%, min. 5 zł w obsłudze bezpośredniej Klienta 0,25%, min. 5 zł Dodatkowa opłata za dokonanie wpłaty gotówkowej w formie zamkniętej w Od każdej koperty 0,8 dla koperty typu B5 1,00zł dla koperty typu B4

9 Obsługa rachunków Bankowych Oddziale przy użyciu bezpiecznej koperty dostarczonej przez Bank. Opłata pobierana z góry od każdej wydanej klientowi koperty bezpiecznej. 39. Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie zamkniętej: Komfort Rachunek FX Optymalny 1,5 dla koperty typu C w Oddziale 0,30%, min. 7 zł od każdej wypłaty w obsłudze bezpośredniej Klienta 0,30%, min. 7 zł 40. Przeliczenie i zamiana banknotów/monet na banknoty/monety o innych nominałach 41. Wpłaty otwarte w złotych dokonywane w bilonie lub z udziałem bilonu powyżej 5% wartości wpłaty 42. Wpłaty zamknięte w złotych dokonywane w bilonie lub z udziałem bilonu opłata dodatkowa do prowizji od wpłaty gotówkowej zamkniętej. 43. Opłata za korzystanie z efx Trader od wartości od wartości Od wartości miesięcznie 2,00%, min. 5 zł 2%, min. 1 0,70% od wartości bilonu we wpłacie Premiera Obsługa kart debetowych MasterCard Business / MasterCard Business Travel wydanych posiadaczom rachunków 1. Opłata za wydanie karty MasterCard Business Komfort do 3 kart do wybranych rachunków; 2 kolejne karty Optymalny 1.1. Opłata za wydanie karty MasterCard Business Travel str. 9/23 Rachunek FX do 3 kart do wybranych rachunków (lub alternatywnie karty MasterCard Business Travel) 2 - kolejne karty do 3 kart do wybranych rachunków (lub Premiera 1 karta 2 kolejne karty 5

10 Obsługa kart debetowych MasterCard Business / MasterCard Business Travel wydanych posiadaczom rachunków 1.2. Opłata za korzystanie z usługi Cash Back dla posiadaczy karty MasterCard Business Travel 2. Opłata roczna (dotyczy wszystkich kart debetowych wydanych do rachunków) 3. Opłata za wydanie duplikatu karty (opłata nie pobierana jeżeli wystąpiły przyczyny niezależne od Klienta) 4. Opłata za wydanie karty w miejsce zastrzeżonej (dotyczy kart utraconych z powodu kradzieży, zagubienia) 5. Opłata rekompensująca koszty wydania karty w przypadku rezygnacji lub braku aktywacji karty w terminie 30 dni od dnia jej zamówienia 6. Opłata za korzystanie z karty Miesięcznie rocznie Komfort Optymalny Rachunek FX alternatywnie karty MasterCard Business) 5 - kolejne karty Do negocjacji, w zależności od wolumenu transakcji wykonanych kartami 15 zł 2 Premiera miesięcznie 3 zł 1 / 3 zł 7. Prowizja od transakcji bezgotówkowych od wartości transakcji 8. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w krajowych bankomatach sieci Euronet i cash4you 9. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach innych sieci krajowych oraz kasach banków krajowych 10. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach zagranicznych oraz kasach banków zagranicznych 11. Opłata za Pakiet Bezpieczeństwa od każdej transakcji od każdej transakcji od każdej transakcji miesięcznie 0,00 % 1 zł 1 / 1 zł 3,00 % min. 5 zł 1 / 3%, min. 5 zł 3,00 % min. 8 zł 1 / 3%, min. 8 zł 2 zł str. 10/23

11 Obsługa kart debetowych MasterCard Business / MasterCard Business Travel wydanych posiadaczom rachunków 12. Opłata za przyjęcie wniosku o nowy PIN w Oddziale Komfort Optymalny 1 Rachunek FX Premiera 13. Zastrzeżenie karty 14. Opłata za zastrzeżenie karty w przypadku użytkowania jej niezgodnie z umową i/lub regulaminem 15. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty na wniosek Klienta w Oddziale 16. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty poprzez Kanały Elektroniczne 17. Opłata za przesłanie dokumentu potwierdzającego dokonanie transakcji 18. Opłata za wydanie zaświadczenia / historii transakcji w Oddziale obejmujących szczegółowy wykaz transakcji dokonanych kartą w miesiącu 19. Opłata za sprawdzenie salda w bankomatach 20. Awaryjna wypłata gotówki (opłata MasterCard) 21. Awaryjne wydanie karty (opłata MasterCard) 22. Opłata za wysłanie karty kurierem na życzenie Klienta zł 95 USD + koszty telekomunikacyjne 148 USD + koszty telekomunikacyjne 5 str. 11/23

12 Karty kredytowe (produkt wycofany z oferty Banku) MasterCard Business Silver MasterCard Business Gold 1. Opłata za wydanie karty 2. Opłata za wydanie drugiej/kolejnej karty 2 35 zł 3. Opłata roczna (pobierana od drugiego roku) Raz w roku jeżeli średniomiesięczne wartości transakcji przekraczają 150, poniżej tej wartości 4 jeżeli średniomiesięczne wartości transakcji przekraczają 150, poniżej tej wartości 7 4. Opłata za wydanie duplikatu 3 5. Opłata rekompensująca koszty wydania karty w przypadku odstąpienia od umowy o kartę przez klienta w terminie 14 dni od dnia otrzymania karty 6. Opłata za korzystanie z karty miesięcznie 7. Prowizja od transakcji bezgotówkowych od wartości transakcji 8. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w krajowych bankomatach sieci Euronet i cash4you 9. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach innych sieci krajowych oraz kasach banków krajowych 10. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach zagranicznych oraz kasach banków zagranicznych od każdej transakcji od każdej transakcji od każdej transakcji 11. Opłata za przelew z rachunku karty od każdej transakcji 12. Opłata za przyjęcie wniosku o nowy PIN w Oddziale 5 0 % 3 %, min. 5 zł 4,5 %, min. 5 zł 4,5 %, min. 8 zł 3% od wartości przelewu 13. Zastrzeżenie karty 14. Opłata za zastrzeżenie karty w przypadku użytkowania jej niezgodnie z umową i/lub regulaminem 15. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty na wniosek Klienta w Oddziale 16. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty poprzez Kanały Elektroniczne 17. Opłata za przesłanie dokumentu potwierdzającego dokonanie transakcji 18. Opłata za dostęp do rachunku karty przez Kanały Elektroniczne 19. Opłata za wyciąg bieżący / historyczny drukowany / odbierany w Oddziale 20. Opłata za wyciąg historyczny w Bankowości Internetowej 21. Opłata za zaświadczenie o prawidłowym korzystaniu z karty 22. Opłata za Pakiet Bezpieczeństwa (dobrowolne) 23. Ubezpieczenie spłaty kredytu (pobierane od chwili udostępnienia usługi) 24. Opłata za obsługę nieterminowej spłaty zadłużenia miesięcznie za każdy wyciąg Za każdy wyciąg miesięcznie miesięcznie od salda zadłużenia zł 0,25% 49 zł str. 12/23

13 Karty kredytowe (produkt wycofany z oferty Banku) 25. Opłata z tytułu przekroczenia limitu od każdorazowego przekroczenia limitu 26. Awaryjna wypłata gotówki (opłata MasterCard) 27. Awaryjne wydanie karty (opłata MasterCard) 28. Opłata za wysłanie karty kurierem na życzenie Klienta MasterCard Business Silver 49 zł MasterCard Business Gold 95 USD + koszty telekomunikacyjne 148 USD + koszty telekomunikacyjne 5 Produkty kredytowe Lp. Tytuł Kredyt w rachunku bieżącym 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualna 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu. W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku oraz konsolidacji zadłużenia w innym banku 2,00%, min. 150 ustalana indywidualnie 3. Prowizja za zwiększenie kwoty Kredytu 1,00%, min Prowizja za odnowienie oraz administrowanie Kredytem 2,00%, min Prowizja od zaangażowania - od niewykorzystanej części Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 1,50% p.a. ustalana indywidualnie Kredyt odnawialny w rachunku kredytowym na finansowanie działalności bieżącej 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 4 Ustalana indywidualna 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 2,00%, min. 100 ustalana indywidualnie 3. Prowizja za zwiększenie kwoty Kredytu 1,00%, min Prowizja za odnowienie/administrowanie Kredytem 2,00%, min Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 1,50% p.a. ustalana indywidualnie Kredyt inwestycyjny 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualnie 2. Prowizja za wystawienie promesy kredytowej 0,50%, min Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu 2,00%, min Prowizja za wcześniejszą spłatę: - w pierwszym roku kredytowania - przed upływem 3 roku kredytowania, - w kolejnych latach (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości kapitału) 3,00% 2,00% 0,00% 5. Prowizja od przewalutowania Kredytu 1,00% Kredyt na finansowanie faktur 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualnie 2. Prowizja przygotowawcza za przyznanie Kredytu 2,00%, min W przypadku Limitu Wierzytelności pobierana jest jedna opłata za rozpatrzenie Wniosku o Limit Wierzytelności str. 13/23

14 3. Prowizja za podwyższenie kwoty Kredytu 1,50%, min Prowizja za realizację wypłaty zaliczki (od każdej faktury jako % jej kwoty brutto) 5. Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Kredytu 1,00%, min. 20 2,00% p.a. 6. Prowizja za odnowienie/administrowanie Kredytem 2,00%, min. 150 Kredyt nieodnawialny na finansowanie działalności bieżącej 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualnie 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu 2,00%, min Prowizja za wcześniejszą spłatę: - w pierwszym roku kredytowania - w kolejnych latach kredytowania (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości kapitału) 3,00%, min ,00%, min Prowizja od przewalutowania Kredytu 1,00% 5. Opłata za zawieszenie spłaty raty 50 Kredyt nieodnawialny na finansowanie działalności bieżącej zabezpieczony hipoteką na nieruchomości 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualnie 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu 2,50%, min. 200 W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku oraz konsolidacji zadłużenia w innym banku 3. Prowizja za wcześniejszą spłatę: - w pierwszym roku kredytowania - przed upływem 3 lat - przed upływem 5 lat - w kolejnych latach (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości kapitału) Ustalana indywidualnie 3,00%, min ,00%, min ,50%, min ,00% 4. Prowizja od przewalutowania Kredytu 2,00% 5. Opłata za zawieszenie spłaty raty 50 Limit wierzytelności 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualnie 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Limitu Wierzytelności 3. Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Limitu Wierzytelności 2,50%, min ,00% p.a. 4. Prowizja za zwiększenie kwoty Limitu Wierzytelności 2,00%, min Prowizja za odnowienie/administrowanie Limitem Wierzytelności 2,50%, min Pozostałe opłaty i prowizje Zależnie od udostępnionych w ramach Limitu Wierzytelności Produktów Kredyt strukturyzowany (TF) 1. Opłata za rozpatrzenie Wniosku w przypadku odmowy udzielenia finansowania przez Bank i/lub rezygnacji przez Klienta z udzielonego finansowania. 2,00%, min Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu 2,00%, min Prowizja za zwiększenie kwoty Kredytu 1,00%, min Prowizja za administrowanie Kredytem 1,50%, min Prowizja za weryfikację kontraktu, umów i przygotowanie struktury finansowania oraz pomoc w dostosowaniu dokumentacji transakcji do jej warunków. 7. Prowizja za weryfikację dokumentów do wypłaty transzy (prowizja TF) 0,2% od kwoty kontraktu/umowy, min ,25% od kwoty dokumentów, min. 100 str. 14/23

15 PRODUKTY FINANSOWANIA HANDLU Lp. Tytuł Tryb naliczania Gwarancje i poręczenia własne Wysokość opłaty/prowizji 1. Opłata za rozpatrzenie Wniosku w przypadku odmowy udzielenia finansowania przez Bank i/lub rezygnacji przez Klienta z udzielonego finansowania 2. Prowizja przygotowawcza od wniosku od kwoty wnioskowanego limitu lub od kwoty gwarancji min. 100 max. 3,00%; min Prowizja za rezygnację z limitu od wniosku Prowizja administracyjna Prowizja za wystawienie gwarancji według standardowego wzoru Banku Prowizja za wystawienie gwarancji według wzoru przedstawionego przez Klienta i zaakceptowanego przez Bank od kwoty wnioskowanego limitu, pobierana po każdym roku funkcjonowania limitu Liczona od kwoty gwarancji, pobierana w okresach kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności gwarancji (liczony od dnia wystawienia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry za: każdy rozpoczęty kwartał lub pół roku lub za rzeczywistą liczbę dni ważności gwarancji i naliczana od aktualnej kwoty gwarancji. Liczona od kwoty gwarancji, pobierana w okresach kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności gwarancji (liczony od dnia wystawienia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry za: każdy rozpoczęty kwartał lub pół roku lub za rzeczywistą liczbę dni ważności gwarancji i naliczana od aktualnej kwoty gwarancji (uwzględniającej ewentualne zmiany). max. 1,00%, min ,00% p.a., min. 30 (minimum dotyczy 1 roku lub całego okresu ważności gwarancji, jeżeli jest on krótszy niż 1 rok) 3,00% p.a., min. 100 (minimum dotyczy 1 roku lub całego okresu ważności gwarancji, jeżeli jest on krótszy niż 1 rok) 7. Wypłata z gwarancji % od kwoty wypłaty z gwarancji 0,25%, min Prowizja za podwyższenie kwoty gwarancji Prowizja za zmianę treści gwarancji polegającą na obniżeniu kwoty lub wydłużeniu okresu obowiązywania gwarancji Prowizja za inną zmianę o charakterze operacyjnym Liczona od kwoty podwyższenia, pobierana w okresach kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności gwarancji (liczony od dnia podwyższenia do końca okresu, za który została już pobrana prowizja od pierwotnego salda), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry za: każdy rozpoczęty kwartał lub pół roku lub za rzeczywistą liczbę dni ważności gwarancji i naliczana od aktualnej kwoty gwarancji. Prowizja pobierana w dniu wydania dokumentu zmiany. Zmiana inna niż podwyższenie kwoty (łącznie za wszystkie czynności operacyjne) min. 20 za wydanie dokumentu zmiany, prowizja naliczana zgodnie z warunkami określonymi dla pozycji wystawienie gwarancji, liczona od kwoty podwyższenia do końca okresu ważności, za który została już pobrana prowizja od pierwotnej kwoty gwarancji min. 20 za wydanie dokumentu zmiany, min Redukcja gwarancji Za redukcję min Opłaty za obsługę cesji praw z gwarancji Za cesję min Wystawienie duplikatu gwarancji Za gwarancję Opłata za wyksięgowanie przed upływem terminu ważności Za gwarancję Przygotowanie niestandardowego tekstu gwarancji Za gwarancję, opłata pobierana wyłącznie w przypadku gdy nie zostanie złożone zlecenie wystawienia gwarancji według przygotowanego wzoru. Pobierana wyłącznie w przypadku, gdy rezygnacja nastąpiła po wcześniejszym przygotowaniu przez Bank wzoru gwarancji Anulowanie zlecenia udzielenia gwarancji (przed jej udzieleniem) 10 str. 15/23

16 Gwarancje obce 1. Awizacja gwarancji Za gwarancję Awizacja zmiany gwarancji obcej Za zmianę Pośrednictwo w przekazywaniu roszczeń do innych gwarantów Za roszczenie Potwierdzenie podpisów innego banku Za potwierdzenie 5 5. Potwierdzenie gwarancji obcej Od kwoty gwarancji 3,00%, min. 50 Akredytywa importowa (własna) 1. Opłata za rozpatrzenie Wniosku w przypadku odmowy udzielenia finansowania przez Bank i/lub w przypadku rezygnacji przez Klienta z przyznanego finansowania 2. Prowizja przygotowawcza (dotyczy limitu) 3. Prowizja za rezygnację z limitu 4. Prowizja administracyjna (dotyczy limitu) 5. Wysłanie preawizu 6. Prowizja za otwarcie akredytywy pokrytej z góry/ zabezpieczonej kaucją 7. Prowizja za otwarcie akredytywy 8. Prowizja za badanie dokumentów i realizację płatności na rzecz Beneficjenta 9. Prezentacja dokumentów niezgodnych 10. Prowizja za odroczoną płatność w ramach akredytywy pokrytej z góry od wniosku z góry za cały okres ważności limitu, pobierana z rachunku bieżącego w dniu wprowadzania umowy do systemu W dniu, w którym Klient zdecydował o rezygnacji z limitu z rachunku bieżącego/ pomocniczego pierwsza pobierana jest po zakończeniu pierwszego roku obowiązywania limitu, każda kolejna w kolejne rocznice ważności limitu, do ostatniego dnia ważności limitu włącznie z rachunku. z góry w dniu wysłania pre-awizu z rachunku pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności akredytywy (liczony od dnia otwarcia do terminu ważności); dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry w pierwszym dniu kolejnego miesiąca ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w miesiącu, którego dotyczy), w pierwszym dniu kolejnego kwartału ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w kwartale, którego dotyczy) lub w pierwszym dniu ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności akredytywy) z rachunku pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności akredytywy (liczony od dnia otwarcia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry w pierwszym dniu kolejnego miesiąca ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w miesiącu, którego dotyczy), w pierwszym dniu kolejnego kwartału ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w kwartale, którego dotyczy) lub w pierwszym dniu ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności akredytywy) z rachunku pobierana w dniu, w którym Bank dokona sprawdzenia dokumentów, pobierana z rachunku w Banku lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli w warunkach akredytywy koszty banku otwierającego pokrywa eksporter prowizja potrącana jest z kwoty należnej eksporterowi (beneficjent płatności dostaje kwotę pomniejszoną o kwotę należnej bankowi prowizji) pobierana z góry za cały okres odroczenia (licząc tylko ten czas, który wykracza poza min. 100 min.1,00% p.a.; min.100 min. 100 max.1,00%; min wysokość do negocjacji, min.10 kwartalnie max.0,50% kwartalnie, min. 10 kwartalnie 0,20% od kwoty dokumentów, min wysokość do negocjacji, min. 10 str. 16/23

17 11. Prowizja za odroczoną płatność Zmiana warunków akredytywy pokrytej z góry/ zabezpieczonej kaucją obejmująca podwyższenie kwoty i wydłużenie okresu ważności akredytywy Zmiana warunków akredytywy obejmująca podwyższenie kwoty i wydłużenie okresu ważności akredytywy Zmiana inna niż określona powyżej (w tym zmiana terminu lub kwoty, jeżeli mieści się w terminie lub w kwocie, za które pobrano prowizję) Przygotowanie wzoru akredytywy (pobierana wyłącznie w sytuacji, gdy po przygotowaniu wzoru akredytywy Klient nie zdecyduje się zlecić jej otwarcia w Banku). Spisanie salda akredytywy (w całości lub w części) lub/i unieważnienie akredytywy Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów Cesja dokumentów lub indosowanie dokumentów (poza akredytywą) Koszty SWIFT- u w przypadku otwarcia akredytywy Pozostałe koszty SWIFT w przypadku obsługi akredytywy Akredytywa eksportowa (obca) 1. Awizacja preawizu (od innego banku) 2. Awizacja akredytywy (do innego banku) 3. Awizacja akredytywy Klientowi Potwierdzenie akredytywy (w przypadku dodania potwierdzenia prowizja za awizo nie jest pobierana) dla firm nie będących Klientami Banku Potwierdzenie akredytywy (w przypadku dodania potwierdzenia prowizja za awizo nie jest pobierana) dla firm będących Klientami Banku okres ważności akredytywy), pobierana w dniu wydania dokumentów/ akceptacji traty w ramach akredytywy i potwierdzenia bankowi zagranicznemu terminu płatności z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta pobierana z góry za cały okres odroczenia (licząc tylko ten czas, który wykracza poza okres ważności akredytywy), pobierana w dniu wydania dokumentów/ akceptacji traty w ramach akredytywy i potwierdzenia bankowi zagranicznemu terminu płatności z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta pobierana jak za otwarcie, z rachunku pobierana jak za otwarcie, z rachunku z góry w dniu dokonania zmiany z rachunku z rachunku bieżącego lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego, pobierana w dniu wydania Klientowi przygotowanego wzoru pobierana w dniu dokonania spisania/ unieważnienia z rachunku w dniu dokonania przeniesienia z rachunku z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu dokonania cesji z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT w dniu awizacji pre-awizu, prowizja pobierana z rachunku lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego w dniu wysłania awizacji do innego banku, żądanie pokrycia kosztów przez Bank otwierający akredytywę lub bank obsługujący, do którego awizowaliśmy w dniu wysłania awizacji do Klienta, pobierana z rachunku lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego pobierana z góry za cały okres potwierdzenia akredytywy (liczony od dnia dodania potwierdzenia do terminu ważności), należność Banku przychodząca na rachunek typu WASH. pobierana z dołu za cały okres potwierdzenia akredytywy (liczony od dnia dodania potwierdzenia do terminu ważności), pobierana z kwoty do wypłaty (pomniejsza kwote należną Klientowi z tytułu eksportu); w przypadku płatnosci częściowych pobierana proporcjonalnie do kwoty rozliczonej akredytywy z rachunku max.0,20% miesięcznie, min. 300 zł wysokość do negocjacji, min.10 kwartalnie max.0,50% kwartalnie, min. 10 kwartalnie min. 0,25% od kwoty przeniesienia min zł wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min.30 wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min.30 str. 17/23

18 Prowizja od odroczenia płatności za potwierdzoną akredytywę Prowizja od odroczenia płatności za niepotwierdzoną akredytywę Zmiana warunków akredytywy potwierdzonej obejmująca podwyższenie kwoty lub wydłużenie okresu ważności dla firm niebędących Klientami Banku pobierana w dniu wypłaty w ramach akredytywy za cały okres odroczenia (kwota akredytywy pomniejszana o prowizję za odroczenie) pobierana w dniu wypłaty w ramach akredytywy (kwota akredytywy pomniejszana o prowizję za odroczenie) jak za potwierdzenie wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min Zmiana warunków akredytywy potwierdzonej obejmująca podwyższenie kwoty lub wydłużenie okresu ważności dla firm będących Klientami Banku' Zmiana inna niż określona powyżej (w tym zmiana terminu lub kwoty, jeżeli mieści się w terminie lub w kwocie, za które pobrano prowizję) 11. Badanie dokumentów i wypłata 12. Prowizja za przeniesienie akredytywy L/C 13. Cesja wpływów z akredytywy 14. Wstępne sprawdzenie dokumentów (od każdego kompletu dokumentów prezentowanych w ramach L/C) 15. Prezentacja dokumentów niezgodnych 16. Wysyłka dokumentów bez badania Spisanie salda akredytywy (w całości lub w części) lub/i unieważnienie akredytywy Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów Pozostałe koszty SWIFT w przypadku obsługi akredytywy Inkaso Exportowe Opłata z tytułu realizacji zlecenia inkasowego Opłata z tytułu realizacji zapłaty inkasa przez importera (całkowita lub częściowa płatność) 3. Opłata za zmiany dyspozycji inkasa Opłata za monitorowanie zapłaty w banku zagranicznym Opłata za zwrot dokumentów (nie zapłaconych) Opłata za realizację płatności do innego banku krajowego na wniosek podawcy (Eksportera) 7. Cesja wpływów jak za potwierdzenie z góry w dniu dokonania zmiany z rachunku pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera pobierana w dniu przeniesienia z rachunku bieżącego Klienta/lub prowizja przychodząca na rachunek WASH, gdy Klient nie posiada rachunku w Banku pobierana w dniu dokonania cesji z rachunku bieżącego Klienta/lub prowizja przychodząca na rachunek WASH, gdy Klient nie posiada rachunku w Banku pobierana w dniu dokonania sprawdzenia dokumentów, z rachunku bieżącego Klienta/lub kwota do wypłaty pomniejszana jest o prowizję z wstępne sprawdzenie pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera pobierana w dniu dokonania spisania/ unieważnienia z rachunku w dniu dokonania przeniesienia z rachunku z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT jednorazowo w dniu wysłania dokumentów do inkasa z rachunku bieżącego eksportera jednorazowo w dniu realizacji wypłaty inkasa, zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota, pobierana z rachunku bieżącego eksportera lub z kwoty otrzymanej od importera jednorazowo w dniu realizacji zmiany dyspozycji inkasowej, zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota jednorazowo [od każdego monitu, przed wysłaniem monitu], zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota jednorazowo, w dniu wydania [zwrotu] dokumentów jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min ,15%, min. 25 0,30%, min min. 0,10% od kwoty przeniesienia min. 100 zł 15 zł 0,30%, min. 30 min. 20 min. 10 min. 5 min. 10 min. 10 min Opłata za inne czynności realizowane na zlecenie Klienta jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą str. 18/23

19 Inkaso Importowe 1. Awizacja jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Zapłata za dokumenty/ akcept weksla trasowanego lub wystawienie weksla własnego jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa 0,20%, min Opłata z tytułu realizacji płatności częściowej jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Opłata z tytułu zwolnienia dokumentów bez zapłaty jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Opłata za zmianę warunków inkasa 6. Opłata za cesję dokumentów jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min. 10 min Protest weksla jednorazowo z rachunku bieżącego eksportera 35 plus taksa notarialna ESCROW (rachunek zastrzeżony) Opłata z tytułu przygotowania umowy ESCROW (rachunek zastrzeżony) Opłata z tytułu zawarcia umowy ESCROW (rachunek zastrzeżony) pobierana w sytuacji, gdy po przygotowaniu Umowy Klient rezygnuje z transakcji w Banku jednorazowo, w dniu podpisania umowy, kwota określona w Umowie z rachunku bieżącego Klienta 0,2% min ,2% min Opłata za prowadzenie rachunku ESCROW (pobierana miesięcznie) miesięcznie, zgodnie z warunkami umowy z rachunku bieżącego Klienta min. 100 Nieodwołalna Dyspozycja Blokady 1. Opłata z tytułu przygotowania Umowy Nieodwołalnej Dyspozycji Blokady pobierana w sytuacji, gdy po przygotowaniu Umowy Klient rezygnuje z obsługi transakcji w Banku 0,2% min Opłata z tytułu zawarcia Umowy Nieodwołalnej Dyspozycji Blokady jednorazowo, w dniu podpisania dyspozycji, kwota określona w dyspozycji z rachunku bieżącego Klienta 0,2% min Opłata za prowadzenie rachunku Nieodwołalnej Dyspozycji Blokady miesięcznie, zgodnie z treścią dyspozycji z rachunku bieżącego Klienta min. 50 Rachunek Powierniczy 1. Opłata z tytułu przygotowania Umowy Rachunku Powierniczego pobierana w sytuacji, gdy po przygotowaniu Umowy Klient rezygnuje z obsługi transakcji w Banku 0,25% min. 350 str. 19/23

20 2. Opłata z tytułu zawarcia umowy rachunku powierniczego jednorazowo, w dniu podpisania umowy, kwota określona w Umowie z rachunku bieżącego Klienta 0,25% min Opłata za prowadzenie rachunku powierniczego (pobierana miesięcznie) miesięcznie, zgodnie z warunkami umowy z rachunku bieżącego Klienta min. 150 Wstąpienie przez Bank w prawa Wierzycieli - Umowa Współpracy (odwrotny faktoring), wszystkie opłaty i prowizje powiększane są o VAT i pobierane w walucie umowy (w walucie w której określona jest kwota limitu); kwoty minimalne i maksymalne podane są w wartości netto. 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku, pobierana w przypadku odmowy finansowania lub rezygnacji przez Klienta z usługi w sytuacji pozytywnej decyzji Banku od wniosku min. 1,00% od wnioskowanej kwoty; min Prowizja przygotowawcza 3. Prowizja za badanie Kontrahenta Inne opłata za weryfikację Kontrahenta w bazach zewnętrznych Inne - opłata za analizę kontraktu/umowy handlowej i dostosowanie struktury transakcji do warunków kontraktu Prowizja operacyjna za przygotowanie zapłaty do Kontrahenta (Wierzyciela) w ramach umowy Prowizja od zaangażowania (od niewykorzystanej kwoty Umowy) 8. Prowizja za podwyższenie kwoty umowy Prowizja za wydłużenie okresu obowiązywania umowy Prowizja za rezygnację z umowy przed terminem jej obowiązywania Prowizja za przygotowanie dodatkowego (raportu według formatu dostępnego w Banku) Prowizja za przygotowanie dodatkowego raportu w formacie uzgodnionym z Klientem Prowizja za wydanie opinii o Dłużniku lub Kontrahencie Prowizja za realizację przelewu do banku Wierzyciela 15. Inna, określona w Umowie jednorazowo, w dniu podpisania umowy, kwota określona w umowie z rachunku bieżącego Klienta każdorazowo po dokonaniu badania Kontrahenta (dotyczy zarówno nowej Umowy, jak i umowy istniejącej, w tym zmiana kwoty sublimitu lub wydłużenie finansowania) każdorazowo po dokonaniu weryfikacji Kontrahenta w bazach (dotyczy zarówno nowej Umowy, jak i zmiany warunków umowy istniejącej) Jednorazowo, pobierana od każdego badanego kontraktu/umowy. jednorazowo pobierana od kwoty zapłaty, z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta, ustalana w zależności od terminu okresu tolerowanego opóźnienia Od niewykorzystanej części limitu, płatna miesięcznie na koniec każdego miesiąca kalendarzowego jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowie z rachunku jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowy, pobierana z rachunku jednorazowo, w dniu złożenia rezygnacji, kwota pobierana z rachunku Jednorazowo, pobierana od strony raportu przygotowanego dla Klienta Jednorazowo, pobierana od strony raportu przygotowanego dla Klienta jednorazowo za opinię o firmie Jednorazowo od przelewu zgodnie z ustaleniami w Umowie, za czynności dodatkowe min. 1,00% ; min. 100 Kontrahent krajowy: 0,10% od kwoty sublimitu, min. 20 Kontrahent zagraniczny: 0,15% od kwoty sublimitu, min. 30 Kontrahent krajowy: min. 20 Kontrahent zagraniczny: min. 30 0,10% od kwoty kontraktu, min do 1,00%; min. 25 zł od kwoty faktury 0,20% w skali miesiąca liczona od kwoty niewykorzystanego limitu 2,00 %; min. 50 2,00%; min. 50 1,00% od kwoty Umowy, min Koszty ustalane indywidualnie, w przypadku przelewów zagranicznych realizacja zawsze wg opcji OUR plus typ przelewu ekspres do negocjacji Faktoring niepełny (z regresem), wszystkie opłaty i prowizje powiększane są o VAT i pobierane w walucie str. 20/23

21 umowy (w walucie w której określona jest kwota limitu); kwoty minimalne i maksymalne podane są w wartości netto. 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku, pobierana w przypadku odmowy finansowania lub rezygnacji przez Klienta z usługi w sytuacji pozytywnej decyzji Banku 2. Prowizja przygotowawcza 3. Prowizja za badanie Kontrahenta Inne opłata za weryfikację Kontrahenta w bazach zewnętrznych Inne - opłata za analizę kontraktu/umowy handlowej i dostosowanie struktury transakcji do warunków kontraktu Prowizja operacyjna za przygotowanie wypłaty zaliczki na rachunek Faktoranta Prowizja od zaangażowania (od niewykorzystanej kwoty) 8. Prowizja za podwyższenie kwoty umowy Prowizja za wydłużenie okresu obowiązywania umowy Prowizja za rezygnację z umowy przed terminem jej obowiązywania Prowizja za przygotowanie dodatkowego raportu (według formatu dostępnego w Banku) Prowizja za przygotowanie dodatkowego raportu w formacie uzgodnionym z Klientem Prowizja za wydanie opinii o Faktorancie lub Kontrahencie Opłata za przygotowanie niestandardowego wzoru zawiadomienia o cesji od wniosku z góry za okres 12 miesięcy, pobierana z rachunku bieżącego w dniu wprowadzania umowy do systemu każdorazowo po dokonaniu badania Kontrahenta (dotyczy zarówno nowej umowy, jak i umowy istniejącej, w tym zmiana kwoty sublimitu lub wydłużenie finansowania) każdorazowo po dokonaniu weryfikacji Kontrahenta w bazach (dotyczy zarówno nowej Umowy, jak i zmiany warunków umowy istniejącej) jednorazowo, pobierana od każdego badanego kontraktu/umowy. od każdej faktury jako % jej kwoty brutto lub jako % zaliczki brutto, zgodnie z warunkami umowy od niewykorzystanej części limitu, płatna miesięcznie na koniec każdego miesiąca kalendarzowego. jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowy, pobierana z rachunku jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowy, pobierana z rachunku jednorazowo, w dniu złożenia rezygnacji, kwota pobierana z rachunku jednorazowo od strony raportu przygotowanego dla Klienta; kwota pobierana z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta Jednorazowo, pobierana od strony raportu przygotowanego dla Klienta Jednorazowo za opinię o firmie; kwota pobierana z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta Za każdy przygotowany dokument min. 1,00%, min. 100 min. 1,00%, min. 100 Kontrahent krajowy: 0,10% od kwoty sublimitu, min. 20 Kontrahent zagraniczny: 0,15% od kwoty sublimitu, min. 30 Kontrahent krajowy: min. 20 Kontrahent zagraniczny: min. 30 0,10% od kwoty kontraktu, min do 1,00% min. 2 0,20% w skali miesiąca, liczona od kwoty niewykorzystanego limitu 2,00%; min. 50 2,00%; min. 50 1,00% od kwoty Umowy, min min Opłata za wysłanie przez Bank zawiadomień o cesji za zwrotnym potwierdzeniem odbioru Opłata za potwierdzenie cesji w przypadku dokonania czynności przez Bank, w tym potwierdzenie podpisów i reprezentacji Za każdy wysłany dokument za każdy potwierdzony dokument zawiadomienia o cesji 1 min Inna, określona w Umowie Faktoringu zgodnie z ustaleniami w Umowie Faktoringu, za czynności dodatkowe do negocjacji Mieszkaniowe Rachunki Powiernicze Zamknięte i Otwarte [MRP] 1. Otwarcie Mieszkaniowego Rachunku Powierniczego Zamkniętego 0,15% od kwoty inwestycji, min str. 21/23

22 2. Otwarcie Mieszkaniowego Rachunku Powierniczego Otwartego 0,25% od kwoty inwestycji, min Prowadzenie Mieszkaniowego Rachunku Powierniczego Zamkniętego wraz z pakietem zaświadczeń dla Nabywcy i/lub Dewelopera 4. Prowadzenie Mieszkaniowego Rachunku Powierniczego Otwartego, wraz z pakietem zaświadczeń dla Nabywcy i/lub Dewelopera 5. Opłata za przeprowadzenie przez wskazaną przez Bank osobę z uprawnieniami weryfikacji wykorzystania środków z MRP 6. Opłata za przeprowadzenie przez wskazaną przez Bank osobę z uprawnieniami weryfikacji stanu realizacji inwestycji miesięcznie miesięcznie min (w cenę wliczone są zaświadczenia dla Nabywców i Dewelopera, jeżeli ich liczba w danym miesiącu nie przekroczy 100 sztuk oraz przygotowanie wypłaty na rzecz Dewelopera) min (w cenę wliczone są zaświadczenia dla Nabywców i Dewelopera, jeżeli ich liczba w danym miesiącu nie przekroczy 100 sztuk oraz przygotowanie wypłaty na rzecz Dewelopera) do negocjacji (ze wskazanym przez Bank Project Monitorem) do negocjacji (ze wskazanym przez Bank Project Monitorem) Obligacje komercyjne 1. Opłata za przeniesienie praw z Obligacji Komercyjnych w Obrocie Wtórnym bez pośrednictwa Banku Wysokość opłaty/prowizji 50 Inne opłaty i prowizje Wysokość opłaty/prowizji 1. Opłata za zaświadczenia przygotowywane w Oddziale 1 2. Opłata za zaświadczenia przygotowywane poza Oddziałem, przesyłane lub odbierane w Oddziale 2 3. Opłata za opinię bankową Opłata za potwierdzenie/ opinię dla audytora a. Opłata za wyciąg z rachunku podstawowego lub pomocniczego drukowany i po każdym dniu wysyłany listem zwykłym miesięcznie 6 5. b. Opłata za wyciąg z rachunku płacowego drukowany i po każdym dniu wysyłany listem zwykłym miesięcznie 1 5. c. Opłata za wyciąg bankowy wysyłany komunikatem SWIFT. Za każdy komunikat 1 6. Opłata za wyciąg drukowany za okres miesięczny wysyłany listem zwykłym lub drukowany w Oddziale oraz wyciągi historyczne Za każdy wyciąg Opłata za potwierdzenia transakcji w formie wydruku odbierane w Oddziale lub potwierdzany przez pracownika Banku Opłata za zmianę trybu / częstotliwości wysyłania wyciągów w Oddziale Opłata za wyciągi dostępny za pośrednictwem Bankowości Internetowej / przesyłane em Opłata za wystawienie zaświadczenia stwierdzającego spłatę kredytu, brak zadłużenia z tytułu kredytów oraz innych tytułów Opłata za wydanie zaświadczenia o historii udzielonego kredytu Opłata za zmianę warunków Umowy kredytowej min Opłata w przypadku niedostarczenia dokumentów określonych w Umowie Kredytowej Opłata za sporządzenie i wysłanie monitu (upomnienia, wezwania) - list zwykły Opłata za obsługę zadłużenia przeterminowanego miesięcznie 45 zł str. 22/23