Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych od dnia

Transkrypt

1 Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych od dnia Wyciąg dla Klientów prowadzących księgi rachunkowe 1. Niniejsza Tabela opłat i prowizji bankowych dla Klientów Biznesowych, zwana dalej Tabelą, określa wysokość opłat i prowizji wraz z zasadami ich naliczania oraz pobierania przez Alior Bank S.A. opłat i prowizji za czynności bankowe i inne czynności wykonywane na rzecz lub na zlecenie Klientów Biznesowych. 2. Przez użyte w Tabeli określenie Bank należy rozumieć Alior Bank S.A. 3. Wszystkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa Klient, chyba, że strony transakcji umówiły się, że pokrywa je beneficjent i warunki te zostały zaaprobowane przez Bank. Opłaty i prowizje, które nie zostały uiszczone przez beneficjenta transakcji w ciągu trzech miesięcy od daty ich naliczenia obciążają Klienta. 4. Bank ustala opłaty i prowizje w złotych. Kwoty pobieranych opłat i prowizji podlegają zaokrągleniu na zasadach ogólnie obowiązujących. 5. Opłaty i prowizje naliczane i pobierane są w dniu wykonania operacji lub w okresach miesięcznych, lub kwartalnych, lub rocznie, lub w innych ustalonych z Klientem terminach. 6. W celu ustalenia wysokości prowizji lub opłaty należnej Bankowi w złotych od kwoty operacji wyrażonej w innej walucie dokonuje się przeliczenia z zastosowaniem kursu średniego NBP. W celu pobrania prowizji lub opłaty w złotych z rachunku w innej walucie, niezbędnych przeliczeń dokonuje się z zastosowaniem kursu kupna zgodnie z aktualną tabelą kursów Banku. 7. Poza prowizjami i opłatami wymienionymi w Tabeli Bank może pobierać: a. opłaty i prowizje za usługi pocztowe i telekomunikacyjne, związane z wykonaniem zlecenia Klienta, b. opłaty i prowizje naliczone przez banki zagraniczne i krajowe, pośredniczące w wykonaniu zlecenia Klienta, c. opłaty związane z przekazaniem na zlecenie Klienta przesyłki kurierskiej, d. inne opłaty pobrane przez osoby i instytucje pośredniczące w wykonaniu operacji. 8. Za czynności wykonywane przez Bank na podstawie umów z Klientem, w tym za czynności nieujęte w Tabeli, mogą być pobierane opłaty i prowizje inne niż określone w Tabeli, na zasadach i w wysokości uzgodnionej wzajemnie w tych umowach. 9. Bank może pobrać w terminie późniejszym należne mu prowizje lub opłaty, których nie pobrał w trybie wynikającym z postanowień niniejszej Tabeli. 10. Prowizje i opłaty pobierane są z rachunku podstawowego Klienta. W przypadku braku środków na rachunku podstawowym Bank może pobrać prowizję/opłatę debetując rachunek Klienta. 11. Opłaty i prowizje dotyczą rachunku podstawowego i rachunków pomocniczych, chyba że określono inaczej. 12. Bank nie prowadzi skupu i sprzedaży, przyjmowania wpłat i dokonywania wypłat waluty wymienialnej w bilonie oraz zamiany walut wymienialnych w bilonie na banknoty (lub odwrotnie). 13. Przelewy w złotych na kwoty równe lub większe niż otych są realizowane przez system SORBNET, z wyłączeniem płatności do ZUS i organów podatkowych, które niezależnie od kwoty są rozliczane poprzez system ELIXIR. str. 1/18

2 Obsługa rachunków bankowych i kart debetowych L.p. Tytuł opłaty/prowizji Tryb naliczania Rachunki, transakcje 1. Otwarcie rachunku podstawowego/pomocniczego 2.a Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Optymalny 2.b Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Komfort w opcji 110 Wysokość opłaty/prowizji Rachunek Biznes Komfort Rachunek Biznes Optymalny miesięcznie n/d 5 Rachunek FX n/d W opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, 100 krajowych przelewów internetowych z rachunku podstawowego, korzystanie z Kanałów Elektronicznych 2.c Prowadzenie rachunku podstawowego Biznes Komfort w opcji 45 miesięcznie 11 n/d n/d w opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, 40 krajowych przelewów internetowych z rachunku podstawowego, korzystanie z Kanałów Elektronicznych 2.d Prowadzenie rachunku podstawowego FX miesięcznie 45 zł n/d n/d w opłacie zawarte prowadzenie rachunku podstawowego i 2 rachunków pomocniczych, wydanie 3 kart debetowych do wybranych rachunków, korzystanie z Kanałów Elektrolicznych, korzystanie z Autodealingu miesięcznie n/d n/d 10 str. 2/18

3 3. Prowadzenie rachunku pomocniczego (w tym walutowe) 4. Opłata za zmianę typu prowadzonego rachunku 5. Opłata za zablokowanie środków na rachunku na życzenie Klienta 6. Opłata za zamknięcie rachunku wcześniej niż 12 miesięcy od daty otwarcia 7. Uruchomienie dostępu do produktów i usług Banku za pośrednictwem Kanałów Elektronicznych 8. Aktywowanie Kanałów Elektronicznych w jednostce Banku miesięcznie za każdy rachunek 2 rachunki 15 zł kolejne rachunki rachunki 15 zł kolejne rachunki jeżeli Klient nie korzysta z pakietu sprzętowego podpisu elektronicznego, 1 za każdy pakiet x liczba miesięcy brakujących do 12 do 5 użytkowników 1 od każdego użytkownika powyżej 5 użytkowników 9. Korzystanie z Kanałów Elektronicznych miesięcznie Opłata za użytkownika korzystającego z pakietu sprzętowego podpisu elektronicznego na dostarczonym przez Bank nośniku (np. pendrive) 10.1 Opłata za powiadomienia wysyłane w formie komunikatów SMS (nie dotyczy kodów autoryzacyjnych) miesięcznie od każdego wysłanego powiadomienia 10.2 Opłata za komunikaty autoryzacyjne SMS od każdego wysłanego SMS 11. Opłata za korzystanie z Autodealing miesięcznie Przelew pomiędzy rachunkami Klienta od każdego przelewu 13. Przelewy na inne rachunki w Banku, złożone: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej od każdego przelewu 14. Przelewy na rachunki w innym banku (ELIXIR), złożone: str. 3/18 1 0,2 0, w Oddziale od każdego 1 8 zł 5 zł

4 za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy zwykłe za pośrednictwem Bankowości Internetowej przelewy ZUS i na rachunki organów podatkowych za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej 15. Przelewy SORBNET, złożone: w Oddziale przelewy na kwoty do 1 miliona zł w Oddziale przelewy na kwoty równe i powyżej 1 miliona zł za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej 16. Rejestracja, modyfikacja, usunięcie zlecenia stałego: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej przelewu pierwsze 100 (opcja 110) lub pierwsze 40 (opcja 45) przelewów z rachunku podstawowego w miesiącu; 2 zł kolejne; 2 zł przelew z rachunku pomocniczego od każdego przelewu czynności 17. Realizacja zlecenia stałego realizacji 18. Rejestracja i cofnięcie Zgody na obciążanie rachunku 19. Realizacja polecenia zapłaty z rachunku Klienta 20. Odwołanie polecenia zapłaty od każdego odwołania 2 zł 2 zł 8 zł 3 15 zł 8 zł 1 2 zł 2 zł 1 zł str. 4/18

5 21. Usługa Masowego Przetwarzania Transakcji 22. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie zwykłym: w Oddziale za pośrednictwem Bankowości Internetowej za pośrednictwem Bankowości Telefonicznej 23. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie pilnym opłata dodatkowa 24. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju w trybie ekspresowym opłata dodatkowa 25. Przelew transgraniczny (do kwoty EUR złożony za pośrednictwem Bankowości Internetowej, realizowany w trybie zwykłym przy opcji kosztowej SHA) 26. Przelew zagraniczny lub przelew w walucie obcej w kraju opłata dodatkowa za błędne podanie numeru rachunku beneficjenta IBAN lub brak kodu BIC banku beneficjenta w przypadku przelewu za granicę wysłanego do kraju, w którym obowiązuje standard IBAN oraz przelewu w walucie obcej do innego banku w kraju 27. Ryczałt na pokrycie kosztów banków pośredniczących w przypadku opcji podziału kosztów OUR opłata dodatkowa 28. Anulowanie / zwrot wykonanego przez Bank zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju 29. Zmiana warunków/unieważnienie złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju przed jego realizacją od każdego przelewu od każdego przelewu od każdego przelewu od każdego przelewu od każdego przelewu od każdego przelewu czynności czynności do negocjacji 0,30%, min. 3 max ,30%, min. 3 max. 10 0,30%, min. 3 max zł 2 zł koszty rzeczywiste banku zagranicznego (nie korespondenta) 2 str. 5/18

6 30. Zmiana warunków złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju po zrealizowaniu transakcji przez Bank do 1 miesiąca wstecz 31 Zmiana warunków złożonego zlecenia przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju po zrealizowaniu transakcji przez Bank od 1 do 3 miesięcy wstecz 32. Wpłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej (własne i obce) 33. Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie otwartej 34. Wypłata kwoty wymagającej notyfikacji, bez notyfikacji (w ramach możliwości Oddziału) opłata dodatkowa od kwoty przewyższającej notyfikację czynności czynności wpłaty wypłaty wypłaty 35. Nieodebranie notyfikowanej wypłaty nieodebranej i notyfikowanej wypłaty 35. a Wpłata gotówki dokonywana z wykorzystaniem wpłatomatu (obowiązuje od chwili udostępnienia usługi) Od każdej wpłaty 5 + koszty rzeczywiste banku zagranicznego (nie korespondenta) 10 + koszty rzeczywiste banku zagranicznego (nie korespondenta) 0,40%, min. 6 zł 0,40%, min. 6 zł 0,15%, min 1 0,70%, min 20 0,50 % min 6 zł 36. Wpłaty gotówkowe dokonywane w formie zamkniętej: w Oddziale do wrzutni nocnej wpłaty 0,25%, min. 5 zł str. 6/18 0,30%, min. 5 zł w obsłudze bezpośredniej Klienta 0,25%, min. 5 zł Dodatkowa opłata za dokonanie wpłaty gotówkowej w formie zamkniętej w Oddziale przy użyciu bezpiecznej koperty dostarczonej przez Bank. Opłata pobierana z góry wydanej klientowi koperty bezpiecznej. Od każdej koperty 37. Wypłaty gotówkowe dokonywane w formie zamkniętej: 0,8 dla koperty typu B5 1,00zł dla koperty typu B4 1,5 dla koperty typu C w Oddziale 0,30%, min. 7 zł wypłaty w obsłudze bezpośredniej Klienta 0,30%, min. 7 zł

7 38. Przeliczenie i zamiana banknotów/monet na banknoty/monety o innych nominałach 39. Wpłaty otwarte w złotych dokonywane w bilonie lub z udziałem bilonu powyżej 5% wartości wpłaty od wartości od wartości 2,00%, min 5 zł 2%, min Wpłaty zamknięte w złotych dokonywane w bilonie lub z udziałem bilonu opłata dodatkowa do prowizji od wpłaty gotówkowej zamkniętej. Od wartości 0,70% od wartości bilonu we wpłacie Karty debetowe MasterCard Business / MasterCard Business Travel 1. Opłata za wydanie karty MasterCard Business 1.1 Opłata za wydanie karty MasterCard Business Travel 2. Opłata roczna (dotyczy wszystkich kart debetowych wydanych do rachunków) 3. Opłata za wydanie duplikatu karty (opłata nie pobierana jeżeli wystąpiły przyczyny niezależne od Klienta) 4. Opłata za wydanie karty w miejsce zastrzeżonej (dotyczy kart utraconych z powodu kradzieży, zagubienia) 5. Opłata rekompensująca koszty wydania karty w przypadku rezygnacji z karty w terminie 14 dni od dnia otrzymania 6. Opłata za korzystanie z karty do 3 kart do wybranych rachunków; 2 kolejne karty rocznie miesięcznie 15 zł 15 zł 2 do 3 kart do wybranych rachunków (lub alternatywnie karty MasterCard Business Travel) 2 - kolejne karty do 3 kart do wybranych rachunków (lub alternatywnie karty MasterCard Business) 5 - kolejne karty 7. Prowizja od transakcji bezgotówkowych od wartości transakcji 0,00 % str. 7/18

8 8. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w krajowych bankomatach sieci Euronet i cash4you 9. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach innych sieci krajowych oraz kasach banków krajowych 10. Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach zagranicznych oraz kasach banków zagranicznych 11. Opłata za Pakiet Bezpieczeństwa 12. Opłata za przyjęcie wniosku o nowy PIN w Oddziale 13. Zastrzeżenie karty 14. Opłata za zastrzeżenie karty w przypadku użytkowania jej niezgodnie z umową i/lub regulaminem 15. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty na wniosek Klienta w Oddziale 16. Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty poprzez Kanały Elektroniczne 17. Opłata za przesłanie dokumentu potwierdzającego dokonanie transakcji 18. Opłata za wydanie zaświadczenia / historii transakcji w Oddziale obejmujących szczegółowy wykaz transakcji dokonanych kartą w miesiącu 19, Opłata za sprawdzenie salda w bankomatach 20. Awaryjna wypłata gotówki (opłata MasterCard) 21. Awaryjne wydanie karty (opłata MasterCard) transakcji transakcji transakcji miesięcznie 1 zł 3,00 % min 5 zł 3,00 % min 8 zł 2 zł zł 95 USD + koszty telekomunikacyjne 148 USD + koszty telekomunikacyjne str. 8/18

9 Karty kredytowe L.p. Tytuł opłaty/prowizji Tryb naliczania Wysokość opłaty/prowizji MasterCard Business Silver 1. Opłata za wydanie karty MasterCard Business Gold 2. Opłata za wydanie drugiej/kolejnej karty 2 35 zł 3. Opłata roczna (pobierana od drugiego roku) Raz w roku jeżeli średniomiesięczne wartości transakcji przekraczają 150, poniżej tej wartości 4 jeżeli średniomiesięczne wartości transakcji przekraczają 150, poniżej tej wartości 7 4. Opłata za wydanie duplikatu 3 5. Opłata rekompensująca koszty wydania karty w przypadku odstąpienia od umowy o kartę przez klienta w terminie 14 dni od dnia otrzymania karty 6. Opłata za korzystanie z karty miesięcznie 7. Prowizja od transakcji bezgotówkowych Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w krajowych bankomatach sieci Euronet i cash4you Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach innych sieci krajowych oraz kasach banków krajowych Prowizja od każdorazowej wypłaty gotówki w bankomatach zagranicznych oraz kasach banków zagranicznych 11. Opłata za przelew z rachunku karty 12. Opłata za przyjęcie wniosku o nowy PIN w Oddziale od wartości transakcji transakcji transakcji transakcji transakcji 5 0 % 3 %, min 5 zł 4,5 %, min 5 zł 4,5 %, min 8 zł 1% od wartości przelewu 13. Zastrzeżenie karty Opłata za zastrzeżenie karty w przypadku użytkowania jej niezgodnie z umową i/lub regulaminem Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty na wniosek Klienta w Oddziale Opłata za zmianę limitów transakcyjnych w trakcie ważności karty poprzez Kanały Elektroniczne Opłata za przesłanie dokumentu potwierdzającego dokonanie transakcji Opłata za dostęp do rachunku karty przez Kanały Elektroniczne miesięcznie 19. Opłata za zmianę cyklu rozliczeniowego Opłata za wyciąg bieżący / historyczny drukowany / odbierany w Oddziale za każdy wyciąg Opłata za wyciąg historyczny w Bankowości Internetowej Za każdy wyciąg 22. Opłata za zaświadczenie o prawidłowym korzystaniu z karty Opłata za Pakiet Bezpieczeństwa (dobrowolne) miesięcznie 4 zł 24. Ubezpieczenie spłaty kredytu (pobierane od chwili udostępnienia usługi) miesięcznie od salda zadłużenia 0,25% 25. Opłata za obsługę nieterminowej spłaty zadłużenia 49 zł str. 9/18

10 26. Opłata z tytułu dodatkowych kosztów ponoszonych przez Bank w przypadku przekroczenia limitu 49 zł 27. Awaryjna wypłata gotówki (opłata MasterCard) 95 USD + koszty telekomunikacyjne 28. Awaryjne wydanie karty (opłata MasterCard) 148 USD + koszty telekomunikacyjne Produkty kredytowe Lp. Tytuł Wysokość opłaty/prowizji Kredyt w rachunku bieżącym 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku Ustalana indywidualna 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu w przypadku spłaty zadłużenia w innym banku oraz konsolidacji zadłużenia w innym banku 2,00%, min 150 ustalana indywidualnie 3. Prowizja za zwiększenie kwoty Kredytu 1,00%, min Prowizja za odnowienie oraz administrowanie Kredytem 1,50%, min Prowizja od zaangażowania - od niewykorzystanej części Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 1,50% p.a. ustalana indywidualnie Kredyt odnawialny w rachunku kredytowym na finansowanie działalności bieżącej 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 1 Ustalana indywidualna 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 2,00%, min 100 ustalana indywidualnie 3. Prowizja za zwiększenie kwoty Kredytu 1,00%, min Prowizja za odnowienie/administrowanie Kredytem 1,50%, min Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Kredytu W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku 1,50% p.a. ustalana indywidualnie Kredyt inwestycyjny 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja za wystawienie promesy kredytowej 3. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu 4. Prowizja za wcześniejszą spłatę (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości zadłużenia) - w pierwszym roku kredytowania - przed upływem 3 roku kredytowania, - w kolejnych latach 5. Prowizja od przewalutowania Kredytu Ustalana indywidualnie 0,50%, min ,00%, min 250 3,00% 2,00% 0,00% 1,00% Kredyt na finansowanie faktur 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja przygotowawcza za przyznanie Kredytu 3. Prowizja za podwyższenie kwoty Kredytu 4. Prowizja za realizację wypłaty zaliczki ( faktury jako % jej kwoty brutto) 5. Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Kredytu Ustalana indywidualnie 2,00%, min 150 1,50%, min 50 1,00%, min 20 2,00% p.a. Kredyt nieodnawialny na finansowanie działalności bieżącej 1 W przypadku Limitu Wierzytelności pobierana jest jedna opłata za rozpatrzenie Wniosku o Limit Wierzytelności str. 10/18

11 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu Ustalana indywidualnie 2,00%, min Prowizja za wcześniejszą spłatę: - w pierwszym roku kredytowania - w kolejnych latach kredytowania (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości zadłużenia) 3,00% 1,00% Min Prowizja od przewalutowania Kredytu 5. Opłata za zawieszenie spłaty raty 1,00% 50 Kredyt nieodnawialny na finansowanie działalności bieżącej zabezpieczony hipoteką na nieruchomości 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Kredytu Ustalana indywidualnie 2,50%, min. 200 W przypadku spłaty zadłużenia w innym banku oraz konsolidacji zadłużenia w innym banku 3. Prowizja za wcześniejszą spłatę: Ustalana indywidualnie - w pierwszym roku kredytowania - przed upływem 3 lat - przed upływem 5 lat - w kolejnych latach (naliczana od spłacanej przed terminem części bądź całości zadłużenia) 4. Prowizja od przewalutowania Kredytu 5. Opłata za zawieszenie spłaty raty 3,00% 2,00% 1,50% 0,00% Min 100 2,00% 50 Limit wierzytelności 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja przygotowawcza - za przyznanie Limitu Wierzytelności 3. Prowizja od zaangażowania od niewykorzystanej części Limitu Wierzytelności Ustalana indywidualnie 2,50%, min ,00% p.a. 4. Pozostałe opłaty i prowizje Zależnie od udostępnionych w ramach Limitu Wierzytelności Produktów PRODUKTY FINANSOWANIA HANDLU Lp. Tytuł Tryb naliczania Gwarancje i poręczenia własne Wysokość opłaty/prowizji 1. Opłata za rozpatrzenie wniosku od wniosku Prowizja przygotowawcza od kwoty wnioskowanego limitu max. 3,0%; min zł 3. Prowizja za rezygnację z limitu od wniosku Prowizja administracyjna od kwoty wnioskowanego limitu, pobierana po każdym roku funkcjonowania limitu max. 1,0%, min zł str. 11/18

12 5. 6. Prowizja za wystawienie gwarancji według standardowego wzoru Banku Prowizja za wystawienie gwarancji według wzoru przedstawionego przez Klienta i zaakceptowanego przez Bank Liczona od kwoty gwarancji, pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności gwarancji (liczony od dnia wystawienia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry za: każdy rozpoczęty miesiąc lub kwartał lub pół roku lub za rzeczywistą ilość dni ważności gwarancji. Liczona od kwoty gwarancji, pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności gwarancji (liczony od dnia wystawienia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry za: każdy rozpoczęty miesiąc lub kwartał lub pół roku lub za rzeczywistą ilość dni ważności gwarancji. 3% p.a., min. 30 (minimum dotyczy całego okresu ważności gwarancji) 3% p.a., min. 100 (minimum dotyczy całego okresu ważności gwarancji) 7. Wypłata z gwarancji % od kwoty wypłaty z gwarancji 0,25%, min Prowizja za zmianę 9. Prowizja za zmianę Za zmianę polegającą na wydłużeniu okresu ważności lub podwyższeniu kwoty Za zmianę inną niż wydłużenie okresu ważności lub podwyższenie kwoty jak za wystawienie gwarancji Redukcja gwarancji Za redukcję Opłaty za obsługę cesji praw z gwarancji Za cesję Wystawienie duplikatu gwarancji Za gwarancję Opłata za wyksięgowanie przed upływem terminu ważności Przygotowanie niestandardowego tekstu gwarancji Gwarancje obce Za gwarancję Za gwarancję, opłata pobierana wyłącznie w przypadku gdy nie zostanie złożone zlecenie wystawienia gwarancji według przygotowanego wzoru Awizacja gwarancji Za gwarancję Awizacja zmiany gwarancji obcej Za zmianę Pośrednictwo w przekazywaniu roszczeń do innych gwarantów Za roszczenie Potwierdzenie podpisów innego banku Za potwierdzenie 5 5. Potwierdzenie gwarancji obcej od kwoty gwarancji 3%, min 50 Doradztwo kontraktowe 1. Doradztwo kontowe opiniowanie umów handlowych, doradztwo kontraktowe i produktowe, pomoc w przygotowaniu struktury i dokumentacji transakcji Akredytywa importowa (własna) 1. Opłata za rozpatrzenie wniosku 2. Prowizja przygotowawcza (dotyczy limitu) 3. Prowizja za rezygnację z limitu 4. Prowizja administracyjna (dotyczy limitu) 5. Wysłanie preawizu od wartości kontraktu z góry w dniu wprowadzania umowy do systemu z rachunku bieżącego/ pomocniczego importera z góry za cały okres ważności limitu, pobierana z rachunku bieżącego w dniu wprowadzania umowy do systemu W dniu, w którym Klient zdecydował o rezygnacji z limitu z rachunku bieżącego/ pomocniczego pierwsza pobierana jest po zakończeniu pierwszego roku obowiązywania limitu, każda kolejna w kolejne rocznice ważności limitu, do ostatniego dnia ważności limitu włącznie z rachunku. z góry w dniu wysłania pre-awizu z rachunku 0,1%, min min. 100 max.3% p.a.; min max.1%; min str. 12/18

13 6. Prowizja za otwarcie akredytywy pokrytej z góry/ zabezpieczonej kaucją 7. Prowizja za otwarcie akredytywy 8. Prowizja za badanie dokumentów i realizację płatności na rzecz Beneficjenta 9. Prezentacja dokumentów niezgodnych pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności akredytywy (liczony od dnia otwarcia do terminu ważności); dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry w pierwszym dniu kolejnego miesiąca ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w miesiącu, którego dotyczy), w pierwszym dniu kolejnego kwartału ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w kwartale, którego dotyczy) lub w pierwszym dniu ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności akredytywy) z rachunku pobierana w okresach miesięcznych lub kwartalnych, lub półrocznych, lub z góry za cały okres ważności akredytywy (liczony od dnia otwarcia do terminu ważności), dla każdego z wyżej zdefiniowanych okresów prowizja będzie pobierana odpowiednio z góry w pierwszym dniu kolejnego miesiąca ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w miesiącu, którego dotyczy), w pierwszym dniu kolejnego kwartału ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności w kwartale, którego dotyczy) lub w pierwszym dniu ważności akredytywy (za rzeczywistą ilość dni ważności akredytywy) z rachunku pobierana w dniu, w którym Bank dokona sprawdzenia dokumentów, pobierana z rachunku w Banku lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli w warunkach akredytywy koszty banku otwierającego pokrywa eksporter prowizja potrącana jest z kwoty należnej eksporterowi (beneficjent płatności dostaje kwotę pomniejszoną o kwotę należnej bankowi prowizji) wysokość do negocjacji, min.10 kwartalnie max.0,5% kwartalnie, min. 10 kwartalnie 0,2% od kwoty dokumentów, min Prowizja za odroczoną płatność w ramach akredytywy pokrytej z góry pobierana z góry za cały okres odroczenia (licząc tylko ten czas, który wykracza poza okres ważności akredytywy), pobierana w dniu wydania dokumentów/ akceptacji traty w ramach akredytywy i potwierdzenia bankowi zagranicznemu terminu płatności z rachunku wysokość do negocjacji, min Prowizja za odroczoną płatność pobierana z góry za cały okres odroczenia (licząc tylko ten czas, który wykracza poza okres ważności akredytywy), pobierana w dniu wydania dokumentów/ akceptacji traty w ramach akredytywy i potwierdzenia bankowi zagranicznemu terminu płatności z rachunku max.0,2% miesięcznie, min. 300 zł 12. Zmiana warunków akredytywy pokrytej z góry/ zabezpieczonej kaucją obejmująca podwyższenie kwoty i wydłużenie okresu ważności akredytywy pobierana jak za otwarcie, z rachunku wysokość do negocjacji, min.10 kwartalnie 13. Zmiana warunków akredytywy obejmująca podwyższenie kwoty i wydłużenie okresu ważności akredytywy pobierana jak za otwarcie, z rachunku max.0,5% kwartalnie, min. 10 kwartalnie str. 13/18

14 Zmiana inna niż określona powyżej (w tym zmiana terminu lub kwoty, jeżeli mieści się w terminie lub w kwocie, za które pobrano prowizję) Przygotowanie wzoru akredytywy (pobierana wyłącznie w sytuacji, gdy po przygotowaniu wzoru akredytywy Klient nie zdecyduje się zlecić jej otwarcia w Banku). z góry w dniu dokonania zmiany z rachunku z rachunku bieżącego lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego, pobierana w dniu wydania Klientowi przygotowanego wzoru Spisanie salda akredytywy (w całości lub w części) lub/i unieważnienie akredytywy pobierana w dniu dokonania spisania/ unieważnienia z rachunku Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów w dniu dokonania przeniesienia z rachunku min. 0,25% od kwoty przeniesienia min Cesja dokumentów lub indosowanie dokumentów (poza akredytywą) z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu dokonania cesji Koszty SWIFT- u w przypadku otwarcia akredytywy z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT Pozostałe koszty SWIFT w przypadku obsługi akredytywy z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT 15 zł Akredytywa eksportowa (obca) 1. Awizacja preawizu (od innego banku) w dniu awizacji pre-awizu, prowizja pobierana z rachunku lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego 5 2. Awizacja akredytywy (do innego banku) w dniu wysłania awizacji do innego banku, żądanie pokrycia kosztów przez Bank otwierający akredytywę lub bank obsługujący, do którego awizowaliśmy Awizacja akredytywy Klientowi Potwierdzenie akredytywy (w przypadku dodania potwierdzenia prowizja za awizo nie jest pobierana) dla firm nie będących Klientami Banku Potwierdzenie akredytywy (w przypadku dodania potwierdzenia prowizja za awizo nie jest pobierana) dla firm będących Klientami Banku Prowizja od odroczenia płatności za potwierdzoną akredytywę w dniu wysłania awizacji do Klienta, pobierana z rachunku lub opłata przychodząca na rachunek typu WASH - kiedy Klient nie posiada rachunku bieżącego pobierana z góry za cały okres potwierdzenia akredytywy (liczony od dnia dodania potwierdzenia do terminu ważności), należność Banku przychodząca na rachunek typu WASH. pobierana z dołu za cały okres potwierdzenia akredytywy (liczony od dnia dodania potwierdzenia do terminu ważności), pobierana z kwoty do wypłaty (pomniejsza kwote należną Klientowi z tytułu eksportu); w przypadku płatnosci częściowych pobierana proporcjonalnie do kwoty rozliczonej akredytywy z rachunku pobierana w dniu wypłaty w ramach akredytywy za cały okres odroczenia (kwota akredytywy pomniejszana o prowizję za odroczenie) 15 wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min.30 wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min.30 wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min Prowizja od odroczenia płatności za niepotwierdzoną akredytywę pobierana w dniu wypłaty w ramach akredytywy (kwota akredytywy pomniejszana o prowizję za odroczenie) Zmiana warunków akredytywy potwierdzonej obejmująca podwyższenie kwoty lub wydłużenie okresu ważności dla firm niebędących Klientami Banku' jak za potwierdzenie wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min.30 str. 14/18

15 9. Zmiana warunków akredytywy potwierdzonej obejmująca podwyższenie kwoty lub wydłużenie okresu ważności dla firm będących Klientami Banku' jak za potwierdzenie wysokość uzależniona od ryzyka kraju, min Zmiana inna niż określona powyżej (w tym zmiana terminu lub kwoty, jeżeli mieści się w terminie lub w kwocie, za które pobrano prowizję) z góry w dniu dokonania zmiany z rachunku Badanie dokumentów i wypłata pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera 0,15%, min Prowizja za przeniesienie akredytywy L/C pobierana w dniu przeniesienia z rachunku bieżącego Klienta/lub prowizja przychodząca na rachunek WASH, gdy Klient nie posiada rachunku w Banku 0,3%, min Cesja wpływów z akredytywy 14. Wstępne sprawdzenie dokumentów (od każdego kompletu dokumentów prezentowanych w ramach L/C) 15. Prezentacja dokumentów niezgodnych 16. Wysyłka dokumentów bez badania pobierana w dniu dokonania cesji z rachunku bieżącego Klienta/lub prowizja przychodząca na rachunek WASH, gdy Klient nie posiada rachunku w Banku pobierana w dniu dokonania sprawdzenia dokumentów, z rachunku bieżącego Klienta/lub kwota do wypłaty pomniejszana jest o prowizję z wstępne sprawdzenie pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera pobierana w dniu dokonania wypłaty z kwoty należnej Klientowi od importera Spisanie salda akredytywy (w całości lub w części) lub/i unieważnienie akredytywy pobierana w dniu dokonania spisania/ unieważnienia z rachunku Przeniesienie akredytywy na wtórnych beneficjentów w dniu dokonania przeniesienia z rachunku min. 0,10% od kwoty przeniesienia min. 100 zł 19. Pozostałe koszty SWIFT w przypadku obsługi akredytywy z rachunku bieżącego/pomocniczego Klienta w dniu wysłania komunikatu SWIFT 15 zł Inkaso Exportowe 1. Opłata z tytułu realizacji zlecenia inkasowego jednorazowo w dniu wysłania dokumentów do inkasa z rachunku bieżącego eksportera 0,3%, min Opłata z tytułu realizacji zapłaty inkasa przez importera (całkowita lub częściowa płatność) jednorazowo w dniu realizacji wypłaty inkasa, zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota, pobierana z rachunku bieżącego eksportera lub z kwoty otrzymanej od importera min Opłata za zmiany dyspozycji inkasa jednorazowo w dniu realizacji zmiany dyspozycji inkasowej, zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota min Opłata za monitorowanie zapłaty w banku zagranicznym jednorazowo [od każdego monitu, przed wysłaniem monitu], zgodnie z tabelą lub ustalona z Klientem kwota min Opłata za zwrot dokumentów (nie zapłaconych) Opłata za realizację płatności do innego banku krajowego na wniosek podawcy (Eksportera) 7. Cesja wpływów jednorazowo, w dniu wydania [zwrotu] dokumentów jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą min 10 min 10 min 20 str. 15/18

16 8. Opłata za inne czynności realizowane na zlecenie Klienta jednorazowo, opłata ustalona z Klientem w ramach przedstawionej Klientowi oferty lub zgodnie z tabelą Inkaso Importowe 1. Awizacja jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Zapłata za dokumenty/ akcept weksla trasowanego lub wystawienie weksla własnego jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa 0,2%, min Opłata z tytułu realizacji płatności częściowej jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku bieżącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Opłata z tytułu zwolnienia dokumentów bez zapłaty jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku biezącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min Opłata za zmianę warunków inkasa 6. Opłata za cesję dokumentów jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku biezącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa jednorazowo od kwoty dokumentów lub w przypadku porozumień obsługi - stała kwota; kwota ta może być potrącona z rachunku biezącego importera lub z kwoty należnej eksporterowi, jeżeli tak wynika z instrukcji inkasa min 10 min Protest weksla jednorazowo z rachunku bieżącego eksportera 35 plus taksa notarialna ESCROW (rachunek zastrzeżony) 1. Opłata z tytułu zawarcia umowy ESCROW (rachunek zastrzeżony) jednorazowo, w dniu podpisania umowy, kwota określona w Umowie z rachunku bieżącego Klienta 0,2% min Opłata za prowadzenie rachunku ESCROW (pobierana miesięcznie) miesięcznie, zgodnie z warunkami umowy z rachunku bieżącego Klienta min 100 Nieodwołalna Dyspozycja Blokady 1. Opłata z tytułu zawarcia Umowy Nieodwołalnej Dyspozycji Blokady jednorazowo, w dniu podpisania dyspozycji, kwota określona w dyspozycji z rachunku bieżącego Klienta 0,2% min Opłata za prowadzenie rachunku Nieodwołalnej Dyspozycji Blokady miesięcznie, zgodnie z treścią dyspozycji z rachunku bieżącego Klienta min 50 Wstąpienie przez Bank w prawa Wierzycieli - Umowa Współpracy (odwrotny faktoring), wszystkie prowizje pobierane są w walucie Umowy 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku z góry w dniu wprowadzania umowy do systemu z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta (obowiązuje od 1 kwietnia) Ustalana indywidualnie str. 16/18

17 2. Prowizja przygotowawcza Prowizja za badanie i włączenie nowego Kontrahenta Prowizja za dokonanie zapłaty do Kontrahenta (Wierzyciela) w ramach umowy Prowizja od zaangażowania (od niewykorzystanej kwoty) 6. Prowizja za podwyższenie kwoty umowy 7. Prowizja za wydłużenie okresu obowiązywania umowy 8. Prowizja za rezygnację z umowy 9. Prowizja za przygotowanie dodatkowego raportu jednorazowo, w dniu podpisania umowy, kwota określona w umowie z rachunku bieżącego Klienta każdorazowo po włączeniu Kontrahenta do istniejącej już Umowy jednorazowo pobierana od kwoty zapłaty, z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta Od niewykorzystanej części limitu, płatna miesięcznie na koniec każdego miesiąca kalendarzowego jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowie z rachunku (obowiązuje od 1 kwietnia) jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowie z rachunku jednorazowo, w dniu złożenia rezygnacji, kwota z rachunku (obowiązuje od 1 kwietnia) jednorazowo od strony raportu przygotowanego dla Klienta max. 2% ; min. 100 Kontrahent krajowy: min. 10 Kontrahent zagraniczny: min. 20 max. 0,5%; min. 25 zł od kwoty faktury 0,2% w skali miesiąca 1,0 %; min. 50 1,0%; min Prowizja za wydanie opinii o Faktorancie lub Kontrahencie Jednorazowo za opinię Faktoring niepełny (z regresem), wszystkie opłaty i prowizje powiększane są o VAT i pobierane w walucie umowy 1. Opłata za złożenie i rozpatrzenie Wniosku 2. Prowizja przygotowawcza Prowizja za badanie i włączenie nowego Kontrahenta Prowizja za wypłatę zaliczki na rachunek Faktoranta Prowizja od zaangażowania (od niewykorzystanej kwoty) 6. Prowizja za podwyższenie kwoty umowy 7. Prowizja za wydłużenie okresu obowiązywania umowy 8. Prowizja za rezygnację z umowy z góry w dniu wprowadzania umowy do systemu z rachunku bieżącego/ pomocniczego Klienta (obowiązuje od 1 kwietnia) z góry za okres 12 miesięcy, pobierana z rachunku bieżącego w dniu wprowadzania umowy do systemu każdorazowo po włączeniu Kontrahenta do istniejącej już Umowy faktury jako % jej kwoty brutto lub jako % zaliczki brutto zgodnie z warunkami umowy od niewykorzystanej części limitu, płatna miesięcznie na koniec każdego miesiąca kalendarzowego. jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowie z rachunku jednorazowo, w dniu podpisania zmiany do umowy, kwota określona w zmianie umowie z rachunku jednorazowo, w dniu złożenia rezygnacji, kwota z rachunku 20 Ustalana indywidualnie 1,20%, min 500 Kontrahent krajowy: min. 10 Kontrahent zagraniczny: min. 20 0,6% min. 2 0,2% w skali miesiąca 1,0%; min. 50 1,0%; min Prowizja za przygotowanie dodatkowego raportu jednorazowo od strony raportu przygotowanego dla Klienta Prowizja za wydanie opinii o Faktorancie lub Kontrahencie Jednorazowo za opinię 20 str. 17/18

18 Inne opłaty i prowizje L.p. Tytuł opłaty/prowizji Tryb naliczania Wysokość opłaty/prowizji 1. Opłata za zaświadczenia przygotowywane w Oddziale 1 2. Opłata za zaświadczenia przygotowywane poza Oddziałem, przesyłane lub odbierane w Oddziale 2 3. Opłata za opinię bankową Opłata za wyciąg drukowany i po każdym dniu wysyłany listem zwykłym miesięcznie 6 5. Opłata za wyciąg drukowany za okres miesięczny wysyłany listem zwykłym lub drukowany w Oddziale oraz wyciągi Za każdy wyciąg 1 historyczne 6. Opłata za potwierdzenia transakcji w formie wydruku odbierane w Oddziale lub potwierdzany przez pracownika Banku Opłata za zmianę trybu / częstotliwości wysyłania wyciągów w Oddziale Opłata za wyciągi dostępny za pośrednictwem Bankowości Internetowej / przesyłane em Opłata za wystawienie zaświadczenia stwierdzającego spłatę kredytu, brak zadłużenia z tytułu kredytów oraz innych tytułów Opłata za wydanie zaświadczenia o historii udzielonego kredytu Opłata za zmianę warunków Umowy kredytowej Opłata w przypadku niedostarczenia dokumentów określonych w Umowie Kredytowej Opłata za sporządzenie i wysłanie monitu (upomnienia, wezwania) - list zwykły Opłata za obsługę zadłużenia przeterminowanego miesięcznie 45 zł 15. Opłata za sporządzenie i wysłanie listu poleconego Opłata za oświadczenie o kontynuacji umowy/cofnięcie wypowiedzenia Opłata za porozumienie/aneks do umowy kredytowej (dot. restrukturyzacji) od kwoty zadłużenia 18. Jednostkowy koszt uzyskania odpisu z księgi wieczystej 19. Jednostkowy koszt ustanowienia zabezpieczenia hipotecznego 0,5 %, min zł + koszty wieczystoksięgowe wskazane przez właściwy sąd 10 + koszty wieczystoksięgowe wskazane przez właściwy sąd, podatek cywilnoprawnych za złożenie wniosku o wpis do KW 20. Opłata za inspekcję przedsiębiorstwa kredytobiorcy Opłata za inspekcję nieruchomości Opłata za wycenę zabezpieczenia Wg kosztów ustalonych przez rzeczoznawcę 23. Opłata za realizację zajęcia egzekucyjnego z rachunku wypłaty Wykonanie dyspozycji reklamacyjnej przychodzącej/wychodzącej, dotyczącej przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju 10 wykonanej do 3 miesięcy wstecz 25. Wykonanie dyspozycji reklamacyjnej przychodzącej/wychodzącej, dotyczącej przelewu zagranicznego lub przelewu w walucie obcej w kraju 30 wykonanej powyżej 3 miesięcy wstecz 26. Opłata za przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji, w tym informacji stanowiących tajemnicę bankową, komornikowi sądowemu działającemu na podstawie ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe opłata pobierana od podmiotu na rzecz którego sporządzana jest informacja 10 str. 18/18