Przewodnik dla Klienta

Transkrypt

1 B a n k S p ó ł d z i e l c z y w S t r y k o w i e Przewodnik dla Klienta korzystających z Usługi Bankowości Elektronicznej (UBE) poprzez Centrum Usług Internetowych (CUI) - KANAŁ WWW - Serwis SMS Stryków, 2016r. 1

2 Spis treści Spis treści...2 Zestawienie najważniejszych Usług Bankowości Elektronicznej BS...3 Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej...3 Usługa Bankowości Elektronicznej - CUI...6 Jak zalogować się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI?...7 Jak zmienić hasło logowania?...8 Jak sprawdzić informacje o rachunku?...8 Jak wykonać przelew? W celu zdefiniowania przelewu należy: Jak wykonać przelew ZUS? Jak wykonać przelew US Odbiorcy Jak korzystać ze zleceń stałych? W celu zdefiniowania nowego zlecenia należy: Jak doładować telefon komórkowy? Przeglądanie listy lokat Jak sprawdzić informacje o posiadanych kredytach? Jak zakończyć pracę z CUI?

3 Niniejszy Podręcznik dla klienta jest skierowany do klientów korzystających w Banku Spółdzielczym w Strykowie z Usługi Bankowości Elektronicznej (UBE) poprzez Centrum Usług Internetowych (CUI) w ramach udostępnionych elektronicznych kanałów dostępu: WWW (aktywny kanał) oraz Serwis SMS (pasywny kanał). Klienci indywidualni jak i instytucjonalni, którym Bank wydał środki identyfikacji elektronicznej w postaci TOKENA znajdą w niniejszym Podręczniku zarówno zasady bezpiecznego korzystania jak i instrukcję sprawnego poruszania się w CUI. Zestawienie najważniejszych Usług Bankowości Elektronicznej BS Opcje Sprawdzenie salda rachunku Elektroniczny Kanał Dostępu WWW Serwis SMS x Informacje szczegółowe o rachunku Historia operacji na rachunku Wyciągi dla rachunku Potwierdzenie wykonania operacji (wydruk, pobranie pliku) Przelewy na rachunki obce zdefiniowane Przelewy na rachunki obce dowolne Przelewy do ZUS, przelewy podatku Przelewy z datą przyszłą (jednorazowe zlecenia stałe) - modyfikacja, anulowanie Szablon przelewów definiowanie, usunięcie Lista rachunków kredytowych Historia rachunku kredytowego Aktualne oprocentowanie kredytu Zlecenia stałe założenie, modyfikacja, usunięcie Lista rachunków lokat Oprocentowanie lokat Doładowanie telefonu komórkowego (pre-paid) 1 Odbiorcy - dodanie, usunięcie, import odbiorców 1 Zmiana hasła Historia logowań Powiadomienie o wolnych środkach na rachunku Powiadomienie o przychodzących uznaniach na rachunek x x x Zasady bezpiecznego korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej Po pierwsze bezpieczeństwo! Poniżej wskazujemy elementy tego systemu gwarantowane przez Bank, w dalszej części rozdziału przedstawiamy katalog zasad bezpieczeństwa zalecenia do stosowania przez Użytkowników usługi. Szyfrowana transmisja danych Dla zapewnienia jak najwyższego poziomu bezpieczeństwa przy wymianie informacji z klientem wykorzystuje się protokół szyfrujący Secure Socket Layer (SSL). Protokół SSL zapewnia poufność informacji i gwarantuje, że nikt postronny nie może odczytać lub zmienić danych przesyłanych między klientem a bankiem. W trakcie połączenia z Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące techniki kryptograficzne: algorytm symetryczny, używany do zabezpieczenia całej sesji komunikacyjnej między przeglądarką klienta a serwerem WWW, stosowany przez Centrum Usług Internetowych klucz symetryczny ma 128 bitów - jest naj dłuższy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych, algorytm asymetryczny (z kluczem prywatnym i publicznym serwera banku), używany w czasie inicjacji 3

4 połączenia do zabezpieczenia transmisji losowo wygenerowanego klucza sesyjnego (wykorzystywanego w algorytmie symetrycznym), klucz publiczny Centrum Usług Internetowych ma 1024 bity - jest naj dłuższy spośród powszechnie stosowanych w operacjach finansowych. Do zabezpieczenia zleceń bankowych składanych poprzez Centrum Usług Internetowych wykorzystywane są następujące metody: system nadawania, dla każdego z użytkowników, uprawnień do wykonywania kolejnych czynności związanych ze zleceniem (tworzenie, edycja, akceptowanie, przekazanie do banku itd.) oraz uprawnień do przeglądania lub obciążania każdego z rachunków, funkcja skrótu zapewniająca integralność przechowywanych w Centrum zleceń, podpisy elektroniczne treści zleceń generowane na karcie mikroprocesorowej użytkownika (po podaniu przez niego indywidualnego numeru PIN do karty) dla każdego ze zleceń, sprawdzane pod kątem ich poprawności i zgodności z kartą wzorów podpisów dwukrotnie: w momencie ich tworzenia po przesłaniu do Centrum i przy przesyłaniu zlecenia z Centrum do systemu bankowego. Zastosowane przez Centrum Usług Internetowych metody kryptograficzne uważane są przez specjalistów za najbezpieczniejsze i całkowicie wystarczające dla zapewnienia poufności operacji finansowych. Sprawdzenia włączonego szyfrowania oraz długości klucza użytego do niego można dokonać ustawiając wskaźnik myszy na kłódce w prawym dolnym rogu okna przeglądarki. W przypadku połączeń do Centrum Usług Internetowych długość klucza powinna wynosić 128 bitów. Uwierzytelnienie Uwierzytelnienie, czyli sprawdzenie tożsamości użytkownika i jego prawa dostępu do konta za pomocą elektronicznych kanałów dostępu. Oparte jest na czymś CO ZNASZ (identyfikator ID i hasło) oraz na tym CO MASZ (token). Rejestracja aktywności Ze względów bezpieczeństwa wszelkie ślady aktywności na koncie są rejestrowane. Po zalogowaniu się na konto w systemie widnieje informacja o ostatnim poprawnym i niepoprawnym logowaniu. Automatyczne wylogowanie Dodatkowym zabezpieczeniem jest automatyczne wylogowanie Użytkownika z usługi w sytuacji stwierdzenia braku jego aktywności na koncie. W takim przypadku wystarczy ponowne zalogowanie. Blokada konta W przypadku trzech błędnych prób zalogowania się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI następuje automatyczna blokada konta danego Użytkownika, która chroni konto przed dostępem osób nieupoważnionych. W celu odblokowania konta należy skontaktować się z pracownikiem Banku pod numerem Limity transakcji Przed aktywacją Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz w trakcie korzystania z niej można określić jednorazowe lub dzienne limity operacji wykonywanych za pomocą WWW, czyli maksymalną kwotę pojedynczego przelewu oraz maksymalną łączną kwotę wszystkich przelewów realizowanych przez WWW w ciągu dnia. Zastrzeżenie środków dostępu W przypadku zagubienia lub kradzieży tokena lub karty mikroprocesorowej należy niezwłocznie zgłosić ich zastrzeżenie w placówce bankowej lub telefonicznie pod numerem Należy również pamiętać, by w przypadku zmiany numeru telefonu, na które przesyłane są krótkie wiadomości tekstowe SMS, zgłosić ten fakt do Banku. Zasady ustanawiania haseł > W przypadku Klientów logujących się przy użyciu tokena hasło powinno zawierać od 4 do 8 znaków (cyfry i litery); > Hasło nie powinno zaczynać się od cyfry zero; > Małe i duże litery są rozróżniane > Nie należy stosować polskich znaków diakrytycznych (np. ą, ć, ę, ł, ń, ś, ó, ż, ź) 4

5 > Nie należy stosować znaków specjalnych tj. znaków interpunkcyjnych, nawiasów, symboli, #, $, %, &, *,! Logowanie do Usługi Bankowości Elektronicznej - CUI > Do obsługi pełnej funkcjonalności aplikacji zalecane jest korzystanie z jednej z wymienionych przeglądarek (w wersjach minimalnych bądź wyższych): Internet Explorer (wersja minimalna 6.x) Mozilla Firefox (wersja minimalna 2.x) Opera (wersja minimalna 8.x) Netscape (wersja minimalna 8.x) > Systematycznie należy czyścić cache przeglądarki: Tymczasowe pliki internetowe Pliki Cookie > Podczas wprowadzania Identyfikatora i hasła nie wolno zezwalać na zapamiętywanie haseł przez przeglądarkę > Nigdy nie należy używać wyszukiwarek do znalezienia strony logowania Banku. Należy samodzielnie wprowadzać jej adres lub logować się bezpośrednio ze strony Usługi Bankowości Elektronicznej CUI (adres zostanie podany w momencie przekazania środków dostępu) > Nigdy nie należy logować się przez adres lub link przysłany w wiadomości przez inną osobę - nawet jeśli adres strony jest prawidłowy, może prowadzić do fałszywych witryn > Przed zalogowaniem się na konto należy sprawdzić, czy połączenie z Bankiem jest szyfrowane. Adres strony musi zaczynać się od natomiast na stronie internetowej musi być widoczny symbol zamkniętej kłódki > By sprawdzić, czy strona jest autentyczna należy kliknąć na kłódkę, aby zobaczyć, czy certyfikat cyfrowy został wydany na Asseco Poland S.A. oraz czy jest wystawiony z aktualną datą ważności > Jeśli symbol kłódki jest niewidoczny lub certyfikat jest nieprawidłowo wystawiony, należy przerwać logowanie i niezwłocznie skontaktować się z Bankiem pod numerem infolinii > Jeśli przy logowaniu pojawi się nietypowy komunikat lub prośba o podanie danych osobowych, haseł lub ich aktualizację, należy przerwać logowanie i skontaktować się niezwłocznie z Bankiem pod numerem infolinii > Należy pamiętać, iż Bank nigdy nie wysyła do swoich Klientów pytań dotyczących haseł lub innych poufnych danych ani próśb o ich aktualizację Jeśli zauważą Państwo jakąkolwiek nieprawidłowość podczas logowania lub wystąpią problemy techniczne związane z obsługą aplikacji, należy skontaktować się niezwłocznie z Bankiem pod numerem infolinii Korzystanie z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI > Po zalogowaniu się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI nie należy zostawiać komputera bez opieki > Korzystając z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI powinno się używać tylko jednego okna przeglądarki internetowej, natomiast kończyć pracę należy poprzez użycie polecenia Wyloguj > Należy co jakiś czas zmieniać hasła stałe i chronić je przed osobami trzecimi, proponujemy zmianę hasła co miesiąc > Podczas korzystania z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI nie należy używać klawiszy nawigacyjnych przeglądarki internetowej (np. Wstecz, Dalej, Odśwież), system posiada własne klawisze, które umożliwiają sprawne poruszanie się w ramach Usług Bankowości Elektronicznej CUI Jeżeli połączenie z serwisem transakcyjnym zostanie zerwane, należy ponownie zalogować się i sprawdzić, czy system zapamiętał ostatnie zlecenie Należy kontrolować datę ostatniego logowania do usługi > Należy aktualizować system operacyjny i aplikacje istotne dla jego funkcjonowania, np. przeglądarki internetowe > Należy stosować legalne i często aktualizowane oprogramowanie antywirusowe > Należy używać aplikacji typu firewall i systemu wykrywania intruzów - blokujących niepożądane połączenia 5

6 komputera z Internetem > Nie należy korzystać z Usługi Bankowości Elektronicznej CUI w miejscach ogólnie dostępnych, np. w kawiarenkach internetowych Korzystanie z Usługi Bankowości Elektronicznej SGB - SMS Wysyłane wiadomości SMS zawierające informacje o wolnych środkach na rachunku czy też saldzie rachunku nie zawierają w treści numeru rachunku; Z uwagi na zawarte w wiadomości SMS informacje o kwocie i nadawcy otrzymanych środków na rachunek zalecane jest zachowanie ostrożności podczas odczytu informacji aby pomimo woli klienta nie zostały odczytane przez osoby nieuprawnione; Należy poinformować Bank o czasowym/stałym pobycie poza terytorium Polski celem zmiany/modyfikacji świadczonej usługi z uwagi na połączenia roamingowe; Należy poinformować Bank o zmianie numeru telefonu wskazanego we wniosku o usługę SMS celem dokonania niezwłocznie zmian we wniosku oraz w dedykowanym systemie; Usługa Bankowości Elektronicznej - CUI Bankowość Elektroniczna - CUI to usługa, która umożliwia łatwy i szybki dostęp do konta poprzez sieć Internet za pośrednictwem komputera. Dzięki niej w bezpieczny i wygodny sposób można zarządzać swoimi pieniędzmi na koncie, przez stały - 24 h na dobę - dostęp do wszystkich informacji o rachunkach, realizowanych operacjach oraz przez samodzielne wykonywanie dyspozycji np. przelewów, zleceń stałych. Użytkownik Usługi Bankowości Elektronicznej CUI ma możliwość korzystania z wybranych przez siebie, bezpiecznych środków dostępu w postaci: Identyfikator ID Służy do identyfikacji przy logowaniu do konta internetowego. Jest to niepowtarzalny, nadawany przez Bank identyfikator, który otrzymuje każdy Użytkownik usługi. Składa się z cyfr i/lub liter, należy go chronić i nie udostępniać osobom trzecim. Token Jest małym urządzeniem elektronicznym, o wygodnym kształcie, służącym do bezpiecznego uwierzytelniania Użytkownika Usługi Bankowości Elektronicznej CUI. Generuje unikalne, jednorazowe ciągi cyfr, które zmieniają się co 60 sekund. O upływającym czasie ważności bieżącego wskazania tokena - ciągu cyfr, informuje liczba kresek pojawiających się w lewej części wyświetlacza. Każda kreska oznacza 10 sekund. Kiedy token wskazuje tylko jedną kreskę należy poczekać na pojawienie się kolejnego kodu. Wskazanie z tokena używane jest przy bezpiecznym logowaniu do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz podczas autoryzacji. Hasło prywatne powiązane z tokenem Hasło do tokena służy do identyfikacji podczas logowania do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI oraz podczas autoryzacji. W połączeniu z ID oraz wskazaniem z tokena zapewnia bezpieczny dostęp do powyższych usług. Jest to indywidualne hasło, które ustanawia się samodzielnie podczas pierwszego logowania. Środki dostępu służą zarówno do logowania do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI, jak i do autoryzacji zlecanych w systemie dyspozycji. To Klient decyduje, za pomocą których środków będzie dokonywał poniższych czynności: Logowanie Autoryzacja > Identyfikator ID + token (hasło + wskazanie z tokena) 6

7 > Token (hasło do tokena łącznie ze wskazaniem z tokena) Jak zalogować się do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI? Aby zapewnić bezpieczeństwo środków zgromadzonych na rachunku oraz przeprowadzonych za pośrednictwem WWW transakcji, dostęp do Usługi Bankowości Elektronicznej CUI - wymaga zalogowania Użytkownika poprzez wykorzystanie i środków dostępu. Logowanie do usługi Wchodzimy na stronę > Po przejściu na stronę logowania otwarte zostaje okno logowania > W polu Identyfikator należy wprowadzić Identyfikator ID nadany przez Bank Krok 2 - Hasło Klienta > W polu Hasło należy wprowadzić: wskazanie z tokena (jeśli Klient wybrał token jako środek dostępu) > Po wypełnieniu należy wybierać przycisk Zatwierdź 7

8 Uwaga! W sytuacji wyświetlenia się komunikatu o treści: Kolejny kod z klucza należy wprowadzić wyłącznie następne wskazanie z tokena, bez ustanowionego samodzielnie hasła Jak zmienić hasło logowania? Opcja Zmiana hasła logowania pozwala na zmianę hasła za pomocą którego użytkownik rejestruje się w systemie. Hasło można zmieniać z dowolną częstotliwością, konieczne jest pamiętanie aktualnego hasła. Błędne hasło/klucz uniemożliwia rejestrację w systemie. Formatka Zmiana hasła tokena RSA umożliwia zmianę\ustawienie hasła tokena RSA poprzez podanie następujących danych: Klucz, Nowe hasło, Potwierdź nowe hasło. Po zatwierdzeniu (poprzez przycisk [ZATWIERDŹ]) nowe hasło będzie obowiązywać przy autoryzacji zleceń System kontroluje długość hasła oraz zgodność wartości wpisanych w polu Nowe hasło oraz Potwierdź nowe hasło. W przypadku wprowadzenia nieprawidłowej długości hasła prezentowany jest komunikat: "Wpisane hasło ma nieprawidłową długość. Należy podać 4-8 znaków." Jak sprawdzić informacje o rachunku? Po uruchomieniu systemu, na kolejnej stronie, wyświetlone są informacje o: osobie zarejestrowanej w systemie - Klient, liście rachunków dostępnych przez Internet, nazwie rachunków, tym, kto jest posiadaczem rachunku (właścicielem), saldzie na rachunku (saldo na koniec ostatniego dnia kiedy były księgowania na rachunku lub saldo z uwzględnieniem dokumentów zaksięgowanych w dniu bieżącym), wolnych środkach do wykorzystania (czyli saldo rachunku skorygowane o środki z limitów, wpływy z datą waluty, dokumenty niezaksięgowane i autoryzacja, prowizje do pobrania, prowizje zaległe, blokady), walucie, w jakiej prowadzony jest rachunek 8

9 Po wybraniu rachunku wyświetlone zostanie okno z informacjami dodatkowymi takimi jak: Data otwarcia rachunku - data założenia rachunku w systemie bankowym, Oprocentowanie limitu - oprocentowanie debetu dostępnego na rachunku, Oprocentowanie rachunku - oprocentowanie zgromadzonych środków, Maksymalna kwota operacji dziennej przez Internet (dzienny limit wszystkich operacji), Maksymalna kwota operacji jednorazowej przez Internet (limit kwoty pojedynczej operacji). Historia rachunku Opcja Historia rachunku umożliwia przegląd operacji na rachunku: W zadanych przedziale czasowym tj. od daty do daty - daty należy wpisywać w formacie DD.MM.RRRR, do oddzielania używając kropek. Wyszukiwanie operacji na rachunku odbywa się po zakresie dat księgowania - daty wprowadzone w pola Historia rachunku od dnia do dnia traktowane będą jako daty księgowania, czyli daty operacyjne pod którymi nastąpiło księgowanie dokumentu w systemie bankowym, Za ostatnie dni kalendarzowych - jest to domyślny zakres historii z podpowiadaną ilością 30 dni Po zdefiniowaniu zakresu historii informacje o operacjach zostaną wyświetlone po naciśnięciu na przycisk [ZATWIERDŹ]. 9

10 Historia rachunku obejmuje następujące informacje: Data operacji Data księgowania - data operacji jest to data wprowadzenia dokumentu, data księgowania - data operacyjna, w której nastąpiło księgowanie dokumentu w systemie bankowym. W przypadku dni roboczych daty te będą równe, w sytuacji gdy dyspozycja przelewu złożona jest w dniu wolnym lub po godzinach określonych regulaminem banku daty będą różne. Przykład: dyspozycja przelewu złożona w niedzielę będzie miała datę operacji np , a data księgowania będzie tj. pierwszego dnia roboczego po dniu wolnym. Dla komunikatów przychodzących, jako data operacji pobierana będzie data z systemu bankowego. W pozostałych przypadkach prezentowana będzie data waluty, Rodzaj operacji - informacja o rodzaju operacji np. Prowizja, Przelew ZUS itp., Saldo przed / Saldo po - saldo przed wykonaniem operacji oraz po jej wykonaniu, Kwota dokumentu, Tytuł płatności - opis czego transakcja dotyczy, Odbiorca/Nadawca - nazwa odbiorcy lub nadawcy dokumentu, Saldo po wyświetlonych operacjach, Suma wypłat - suma wypłat z zadanego okresu, Suma wpłat - suma wpłat z zadanego okresu. Dla listy operacji dostępne są następujące przyciski funkcyjne: [POWRÓT] - umożliwia ponowne określenie zakresu historii [DO WYDRUKU] - pozwala na wyświetlenie danych w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę Wybór operacji z listy poprzez link z datą operacji w kolumnie Data operacji Data księgowania umożliwia wyświetlenie szczegółów wybranej operacji. 10

11 Po wyborze przycisku [DRUKUJ] dostępnego dla formatki ze szczegółami operacji użytkownik ma możliwość wyświetlenia danych operacji w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruku na drukarkę. [POWRÓT] - umożliwia powrót do listy operacji [DRUKUJ] - pozwala na wyświetlenie danych operacji w formacie gotowym do wydruku, a następnie wydruk na drukarkę Jak wykonać przelew? W celu zdefiniowania przelewu należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew Otwarte zostanie okno: Należy wprowadzić następujące dane: Odbiorca - jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Tytułem. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem [Zapisz odbiorcę] dodać do listy. Szablon - zdefiniowany przelew można zapisać jako szablon. Po wybraniu przycisku [Zapisz] należy wpisać nazwę szablonu i zatwierdzić [Ok]. Szablon obejmuje wszystkie dane zdefiniowane na przelewie tj. Nazwę odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy, Kwotę oraz Tytuł. Dane odczytane z szablonu mogą zostać poprawione przez użytkownika np. zmieniona kwota dokumentu. Przy kolejnej rejestracji przelewu nie ma konieczności wpisywania wszystkich danych, wystarczy wybrać właściwy szablon z listy. Przycisk [Usuń] umożliwia wykasowanie wybranego szablonu. Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty, 11

12 Tytułem - tytuł przelewu wypełniany jest automatycznie po wybraniu szablonu lub po wybraniu odbiorcy, jeśli dla odbiorcy przypisany został tytuł płatności. Zawartość pola może zostać zmieniona na dowolną, nie przekraczającą 140 znaków, Zleceniodawca - pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku, Data wykonania - pole wypełniane automatycznie datą bieżącą. Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne: [WYŚLIJ PRZELEW] - przejście do potwierdzenia przelewu, [ZREZYGNUJ] - wycofanie się z operacji. Przycisk [WYŚLIJ PRZELEW] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane - przycisk [WSTECZ], Zakończyć składanie przelewu - przycisk [ZATWIERDŹ], Zrezygnować z wysłania dokumentu - przycisk [ZREZYGNUJ]. Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena (RSA/VASCO) Jak wykonać przelew ZUS? Aby zdefiniować przelew dla ZUS należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew, Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew ZUS lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew ZUS. Otwarte zostanie okno: 12

13 Szablon - przelew ZUS tak jak i pozostałe przelewy można zapisać w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu [Zapisz] i podaniu nazwy szablonu np. ZUS_51 Nr rachunku ZUS - w zależności od typu składki użytkownik ma do wyboru następujące numery rachunków dostępne z listy rozwijanej: 51 - Ubezpieczenie społeczne, 52 - Ubezpieczenie zdrowotne, 53 - FP i FGśP, 54 - Fundusz Emerytur Pomostowych Typ wpłaty - literowy symbol rodzaju wpłaty. Należy wybrać z dostępnej listy rozwijanej: S - Składka za 1 m-c, M - Składka dłuższa niż 1 m-c, U - Układ ratalny, T - Odroczenie terminu, D - Opłata dodatkowa, E - Egzekucja, A - Opłata dodatkowa płatnika, B - Dodatkowa wpłata instytucji obsługującej Deklaracja - określenie miesiąca i roku, którego dotyczy wpłata, zapis w formacie MMRRRR Nr deklaracji - dwucyfrowy numer deklaracji Nr decyzji/umowy/tytułu wykonawczego - numer decyzji o nałożeniu dodatkowej opłaty, numer tytułu wykonawczego, numer decyzji/umowy o odroczeniu terminu płatności składek lub numer decyzji/umowy, na podstawie której płatnik składek uzyskał układ ratalny Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Nazwa płatnika - nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika ZUS. Dane powinny być zgodne z danymi podanymi w zgłoszeniu płatnika składek przekazanym do ZUS. NIP płatnika - Numer Identyfikacji Podatkowej płatnika ZUS tj. 10 cyfr bez znaku "-" Typ identyfikatora uzupełniającego - typ dodatkowego dokumentu identyfikującego płatnika. Należy wybrać wartość z dostępnej listy: PESEL, REGON, Dowód osobisty, Paszport, Brak, Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego (w przypadku wyboru wartości brak dla typu identyfikatora uzupełniającego pole jest nieaktywne) Zleceniodawca - pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania - pole wypełniane automatycznie datą bieżącą. Użytkownik ma do dyspozycji dwa klawisze funkcyjne: [WYŚLIJ PRZELEW] - przejście do potwierdzenia przelewu, [ZREZYGNUJ] - wycofanie się z operacji. Przycisk [WYŚLIJ PRZELEW] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane - przycisk [WSTECZ] 13

14 Zakończyć składanie przelewu - przycisk [ZATWIERDŹ] Zrezygnować z wysłania dokumentu - przycisk [ZREZYGNUJ] Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena (RSA/VASCO), Jak wykonać przelew US Aby zdefiniować przelew dla US należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Przelewy -> Nowy przelew US lub W oknie Przelewy wybrać funkcję Nowy przelew podatku Otwarte zostanie okno: 14

15 Szablon - przelew US można zapisać w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu przycisku [Zapisz] i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5 Numer rachunku organu podatkowego - numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. Dla pola dostępny jest przycisk [RACHUNKI] umożliwiający wybór rachunku właściwego organu podatkowego: Szablon - przelew US można zapisać w postaci szablonu. Szablonów może być dowolna ilość. Jeśli nie mamy zdefiniowanego szablonu można wypełnić zawartość dokumentu, a następnie zapisać jako szablon po wybraniu przycisku [Zapisz] i podaniu nazwy szablonu np. US_PIT5 Numer rachunku organu podatkowego - numer rachunku bankowego właściwego organu podatkowego w formacie NRB. Dla pola dostępny jest przycisk [RACHUNKI] umożliwiający wybór rachunku właściwego organu podatkowego: Symbol formularza - oznaczenie powinno odpowiadać numerowi rachunku bankowego. Należy wybrać z dostępnej listy: 15

16 Okres US - okres, którego zobowiązanie podatkowe dotyczy, informacja prezentowana po wyborze przycisku [OPIS]: Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu, kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Identyfikacja zobowiązań - pole nieobowiązkowe, wypełnia się, jeżeli wpłata należności wynika z decyzji, postanowienia tytułu wykonawczego lub jest dokonywana na rachunek bankowy jednostki samorządu terytorialnego (np. podatek od nieruchomości, podatek leśny, podatek rolny). Można wprowadzić maksymalnie 21 znaków z wyłączeniem takich znaków jak: /, \, -, #, *, %, +, =. Nazwa płatnika - nazwa skrócona lub imię i nazwisko płatnika Typ identyfikatora - typ dodatkowego dokumentu identyfikującego. Należy wybrać z listy jedną z wartości: PESEL, NIP, REGON, Dowód osobisty, Paszport, Inny dokument tożsamości Identyfikator uzupełniający - numer dokumentu dodatkowego Zleceniodawca - pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Data wykonania - pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne: [WYŚLIJ PRZELEW] - przejście do potwierdzenia przelewu [ZREZYGNUJ] - wycofanie się z operacji Przycisk [WYŚLIJ PRZELEW] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania przelewu i poprawić błędne dane - przycisk [WSTECZ] Zakończyć składanie przelewu - przycisk [ZATWIERDŹ] Zrezygnować z wysłania dokumentu - przycisk [ZREZYGNUJ] 16

17 Uwaga: Zatwierdzenie przelewu wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena (RSA/VASCO), Odbiorcy Dokonując powtarzalnych płatności na rzecz tych samych odbiorców (np. opłata za czynsz, opłata za gaz, czesne za szkołę) dzięki funkcji Odbiorcy istnieje możliwość stworzenia własnej bazy odbiorców, z której można skorzystać składając nowy przelew Po wybraniu opcji Odbiorcy z menu systemu wyświetlona zostanie lista kontrahentów już zdefiniowanych (przy uruchomieniu systemu lista jest pusta). Informacje o odbiorcy wyświetlone w postaci listy to: Nr odbiorcy - przypisany odbiorcy numer, który umożliwia realizację zleceń w systemie def3000/ivr, numer odbiorcy może być z zakresu od 1 do 9, Nazwa krótka - nazwa skrócona odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy - numer konta adresata operacji w formacie NRB, Nazwa pełna - pełna nazwa odbiorcy operacji. Z prawej strony danych o odbiorcy użytkownik ma do dyspozycji dwie funkcje: edytuj - umożliwia poprawienie danych odbiorcy (nazwy, numeru rachunku lub tytułu operacji), usuń - pozwala na usunięcie odbiorcy z listy. Funkcja usunięcia odbiorcy z listy wymaga potwierdzenia. 17

18 Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne: [USUŃ ODBIORCĘ] - usunięcie danych odbiorcy z listy, [NIE USUWAJ] - rezygnacja z operacji usunięcia, powrót do listy odbiorców. W celu dopisania odbiorcy należy: Z menu systemu wybrać opcję Odbiorcy -> Nowy lub W oknie Lista odbiorców wybrać funkcję Nowy odbiorca zdefiniować: Numer kolejny odbiorcy - jeśli odbiorca ma być obsługiwany w systemie def3000/ivr numer należy wybrać z listy, w przeciwnym wypadku pole może zostać puste, Nazwę skróconą, Nazwę pełną - imię i nazwisko dla klientów indywidualnych lub nazwę w przypadku instytucji, Numer rachunku odbiorcy - numer konta adresata płatności w formacie NRB, Tytuł płatności - np. Zapłata za fakturę numer. Z dnia. 18

19 Menu umożliwia klientowi dostęp do operacji bankowych na wybranym rachunku. Menu dostępne jest z lewej strony okna: Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne: [ZAŁÓŻ ODBIORCĘ] - dopisanie danych odbiorcy do listy, [ZREZYGNUJ] - rezygnacja z dopisania odbiorcy. Jak korzystać ze zleceń stałych? Zlecenia stałe są przelewami wykonywanymi cyklicznie przez Bank na warunkach określonych przez Klienta. Stanowią wygodną formę płacenia wszelkich należności takich jak: opłata za czynsz, czesne za szkołę czy też raty kredytu. Dyspozycję danego zlecenia stałego składa się tylko raz zaznaczając częstotliwość oraz termin realizacji. O terminową realizację płatności dba Bank, natomiast zadaniem Klienta jest zapewnienie wystarczających środków na rachunku w dniu realizacji zlecenia. W celu zdefiniowania nowego zlecenia należy: Wybrać rachunek, z którego ma być wysłany przelew Z menu systemu wybrać opcję Zlecenia stałe -> Nowe zlecenie lub W oknie Zlecenia stałe wybrać funkcję Nowe zlecenie stałe Otwarte zostanie okno: 19

20 Należy zdefiniować następujące dane: Odbiorca z listy - jeśli dane odbiorcy były wcześniej zdefiniowane (opis Odbiorcy w instrukcji głównej) mogą zostać wybrane z listy. Na liście odbiorców wyświetlany jest skrót nazwy. Po wybraniu odbiorcy jego dane zostaną przeniesione na dokument w pola: Nazwa odbiorcy, Nr rachunku odbiorcy. Jeśli odbiorca nie był wcześniej zdefiniowany, jego dane można wpisać podczas wprowadzania dokumentu, a przyciskiem [Zapisz odbiorcę] dodać do listy. Nazwa odbiorcy - nazwa odbiorcy zlecenia Nr rachunku odbiorcy - numer rachunku odbiorcy zlecenia w formacie NRB Kwota - jeśli wybraliśmy szablon przelewu kwota została wpisana automatycznie zgodnie z zapisem w szablonie. Użytkownik może zmienić wartość kwoty. Tytułem - tytuł przelewu, dowolny tekst, którego długość nie przekracza 140 znaków. Powtarzalność - określenie częstotliwości realizacji zlecenia: jednorazowo, co określoną ilość dni lub co określoną ilość miesięcy. W podpolu Okres należy zdefiniować ilość dni lub miesięcy. Data pierwszej płatności - dla płatności jednorazowej należy podać datę realizacji zlecenia, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę pierwszej realizacji lub skorzystać z podpowiedzi kalendarza. Data pierwszej płatności nie może być datą bieżącą. Data ostatniej płatności - dla płatności jednorazowej pole nie występuje, dla Powtarzalności w dniach lub miesiącach należy zdefiniować datę ostatniej płatności wpisując ją, wybierając z kalendarza lub zaznaczyć zlecenie jako bezterminowe. Data - pole wypełniane automatycznie datą bieżącą Zleceniodawca - pole wypełniane automatycznie nazwą posiadacza rachunku Użytkownik ma do dyspozycji dwa przyciski funkcyjne: [ZAŁÓŻ ZLECENIE] - przejście do potwierdzenia złożenia zlecenia [ZREZYGNUJ] - wycofanie się z operacji Przycisk [ZAŁÓŻ ZLECENIE] powoduje przejście do okna, w którym użytkownik może zweryfikować wprowadzone dane, a następnie: Powrócić do definiowania zlecenia i poprawić błędne dane - przycisk [WSTECZ] Zakończyć składanie zlecenia - przycisk [ZATWIERDŹ] Zrezygnować z operacji - przycisk [ZREZYGNUJ] 20

21 Uwaga: Zatwierdzenie zlecenia stałego wymaga wprowadzenia klucza, czyli hasła użytkownika wraz z aktualnym wskazaniem tokena (RSA/VASCO), Jak doładować telefon komórkowy? Opcja Doładowania umożliwia zasilenia konta telefonu komórkowego na kartę (pre-paid). Operacja polega na przelaniu należności za doładowanie telefonu komórkowego z własnego rachunku bankowego na konto operatora GSM W celu zdefiniowania nowego przelewu na doładowanie telefonu pre-paid należy: Z menu systemu wybrać opcję Doładowania telefonów -> Nowe doładowanie lub W oknie Lista doładowań wybrać funkcję Nowe doładowanie. Otwarte zostanie okno: 21

22 Formatka nowego przelewu środków na doładowanie telefonu pre-paid zawierająca następujące dane:: nazwa doładowania w polu z etykietą Doładowanie (jeśli doładowanie zostało wybrane z listy), nazwę wybranego Operatora w polu z etykietą Operator, kwotę doładowania w polu z etykietą Kwota doładowania, numer telefonu w polu z etykietą Numer telefonu, datę utworzenia w polu z etykietą Data utworzenia, nazwę zleceniodawcy w polu z etykietą Zleceniodawca. 22

23 W przypadku, gdy kwota przelewu została wpisana poprawnie, poniżej szczegółów przelewu zostanie wyświetlone pole o nazwie Klucz do autoryzacji dyspozycji przelewu środków na doładowanie pre-paid oraz przyciski [PŁACĘ] i [POWRÓT]. W celu autoryzacji transakcji użytkownik musi podać odpowiednie wartości klucza i nacisnąć przycisk [Wyślij przelew na doładowanie]. Po naciśnięciu przycisku [PŁACĘ] nastąpi kontrola podanego klucza. Podanie prawidłowego klucza, spowoduje zaprezentowanie komunikatu: "Przelew środków na doładowanie telefonu pre-paid został przyjęty" oraz przekazanie do realizacji przelewu na doładowanie telefonu. Wszystkie przelewy związane z realizacją doładowania telefonu prezentowane są na liście doładowań w opcji Lista doładowań. Przeglądanie listy lokat Wszystkie lokaty jakie zostały założone można przeglądać wraz z ich statusem realizacji. Aby wyświetlić lokaty należy: Z menu systemu wybrać opcję Lokaty -> Lista lub W oknie Lokaty wybrać funkcję Podgląd lokat W pierwszym kroku zostanie zaprezentowana informacja o sumarycznej kwocie założonych lokat. 23

24 Lokaty można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie. W tym celu należy w polu Podgląd lokat wybrać odpowiednią wartość z listy rozwijalnej: Wszystkie, Aktywne, W trakcie zakładania, Nie założone (odrzucone), W trakcie zrywania, Zakończone, Lokaty można przeglądać wszystkie bądź o określonym statusie. W tym celu należy w polu Podgląd lokat wybrać odpowiednią wartość z listy rozwijalnej: Wszystkie, Aktywne, W trakcie zakładania, Nie założone (odrzucone), W trakcie zrywania, Zakończone, Jak sprawdzić informacje o posiadanych kredytach? Opcja Kredyty pozwala na podgląd rachunków kredytowych. Po wybraniu tej opcji można uzyskać informacje dotyczące m.in. > Nazwy i numeru rachunku kredytowego > Przyznanej kwoty w ramach kredytu Salda rachunku W opcji Kredyty Użytkownik ma możliwość przeglądania zawartych umów kredytowych. W oknie Kredyty dostępne są następujące informacje: Numer rachunku - numer konta kredytu (kapitału), Nazwa rachunku - nazwa rodzaju kredytu, Nazwa posiadacza - imię i nazwisko posiadacza rachunku, Aktualne saldo kredytu - saldo konta kredytowego. Wartość zero oznacza, że kredyt nie został jeszcze wypłacony, Historia kredytu - szczegółowe informacje o operacjach dla kredytu dostępne po wyborze odnośnika szczegóły. W celu wyświetlenia szczegółowych informacji o kredycie należy wybrać konto kredytu z kolumny Numer rachunku. Otwarte zostanie okno: 24

25 Informacje dostępne w tym oknie to: Numer rachunku - numer konta kredytu (kapitału) Nazwa produktu - nazwa rodzaju kredytu Posiadacz rachunku - imię i nazwisko posiadacza rachunku Oprocentowanie kredytu - oprocentowanie dla kredytu Data otwarcia rachunku - data otwarcia konta kapitału Harmonogram spłat kredytu - daty i kwoty spłaty rat kapitałowych Harmonogram spłat odsetek - daty i planowane kwoty spłaty odsetek Jak zakończyć pracę z CUI? Z lewej strony okna użytkownik ma dostępne menu systemu, z którego wybieramy: Wyloguj 25