W związku z zapytaniami wykonawców ustalono co następuje: DOTYCZY przedmiotu zamówienia

Transkrypt

1 Samodzielny Publiczny Zespół Opieki Zdrowotnej Dział Zamówień Publicznych Sanok, ul. 800-lecia 26 tel./fax NR KRS Sąd Rejonowy w Rzeszowie XII Wydział Gospodarczy KRS ul. Trembeckiego 11 a Rzeszów NIP REGON Rachunek bankowy nr Podkarpacki Bank Spółdzielczy o/sanok SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Sanok, dnia r. do wszystkich uczestników postępowania dotyczy: postępowania nr SPZOZ/PN/61/2012 prowadzonego w trybie przetargu nieograniczonego na usługę bankowej obsługi kredytu obrotowego w rachunku kredytowym dla Samodzielnego Publicznego Zespołu Opieki Zdrowotnej w Sanoku. W związku z zapytaniami wykonawców ustalono co następuje: DOTYCZY przedmiotu zamówienia * Pytanie nr 1 Biorąc pod uwagę wymogi wynikające z art. 70 ust.1 Prawa Bankowego (ustawa z dnia 29 sierpnia 1997 r., Dz. U. Z 2002 r. nr 72 poz. 665, z późniejszymi zmianami), które wskazują, iż bank może przyznać kredyt kredytobiorcy, który posiada zdolność kredytową w celu dokonania takiej oceny, zwracamy się z uprzejmą prośbą o udostępnienie następujących dokumentów: Kopia umowy (umów) z NFZ wraz z ewentualnymi aneksami i załącznikami, z której cesja będzie stanowić zabezpieczenie wnioskowanego kredytu. Wykonawca prosi ponadto o informacje czy na w/w. umowie zabezpieczeni są inni wierzyciele, a jeżeli tak - do jakiej kwoty. Odpowiedź: W załączeniu plik 01_01_umowa_z_aneksami_2012.pdf * Pytanie nr 2 F-01 za II kwartał 2012 oraz za II kwartał Odpowiedź: SP ZOZ w Sanoku nie sporządza w/w sprawozdań. W załączeniu rachunek zysków i strat za II kwartał 2012 r. i 2011r. W załączeniu RZiS za II kwartał 2012 i w plikach 01_02a_RZiS I-VI.2012.pdf, 01_02b_RZiS I-VI.2011.pdf. * Pytanie nr 3 Zestawienie struktury czasowej zobowiązań przeterminowanych, zawierające informację o kwocie oraz okresie przeterminowania. Odpowiedź: Zestawienie struktury czasowej zobowiązań przeterminowanych, zawierające informację o kwocie oraz okresie przeterminowania. odp. Zobowiązania wymagalne na r ,59 zł. w tym : do 1 m-ca ,87 zł. do 3-mcy ,26 zł. do 6 m-cy 4.656,46 zł. powyżej 6 m-cy 615,00 zł. * Pytanie nr 4 Prognozę sprawozdań finansowych (bilans i rachunek wyników sporządzone zgodnie z ustawą o rachunkowości) na cały okres kredytowania (3 lata). SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 1 z 7

2 Odpowiedź: SP ZOZ w Sanoku nie sporządza prognozy * Pytanie nr 5 Odpis z KRS nie starszy niż 3 miesiące Odpowiedź: W załączeniu KRS * Pytanie nr 6 Aktualne zestawienie postępowań sądowych, administracyjnych oraz egzekucyjnych prowadzonych przeciwko Szpitalowi poprzez podanie: kwoty łącznej postępowań wyszczególnienie największych postępowań o wartości roszczenia przekraczającej PLN podając nazwy wierzycieli oraz kwoty roszczeń. Odpowiedź: W ewidencji księgowej nie ma aktualnego zestawienia postępowań. Na koniec roku 2011 nie utworzono również rezerwy na ewentualne wypłaty. * Pytanie nr 7 Aktualna opinia bankowa z banku kredytującego Szpital Odpowiedź: W załączeniu opinia bankowa. * Pytanie nr 8 Wykonawca prosi o informacje o wysokości kwoty nadwykonań z NFZ na koniec 2009, 2010 i 2011 roku oraz za 2Q 2011 i 2Q 2012 roku. Zamawiający prosi również o informacje na temat wysokości kwoty utworzonych rezerw na nadwykonania z NFZ w powyższych okresach wraz z podaniem pozycji bilansowej, w której zazwyczaj tworzone są takie odpisy. Odpowiedź: Rok ,47 zł. Rok ,60 zł. Rok ,39 zł. Rok będzie utworzony na koniec roku. Na koniec roku w księgach rachunkowych na podstawie wystawionej faktury nadwykonania (usługi medyczne nie objęte umową) ewidencjonuje się w księgach rachunkowych jako przychody ze sprzedaży działalności podstawowej medycznej na koncie "700", w korespondencji z kontem należności POW NFZ. Dodatkowo, jeżeli kwota świadczeń wykonanych ponad limit będzie przedmiotem sporu prowadzonego pomiędzy Jednostką a POW NFZ ustala się 100 % odpis aktualizujący wartość należności na kwotę główną. Konto Wn "761" pozostałe koszty operacyjne, konto MA "280" odpisy aktualizujące wartość należności. W bilansie nie występuje kwota utworzonych rezerw. * Pytanie nr 9 Wykonawca prosi o podanie sposobu postępowania w przypadku wystąpienia nadwykonań (proces sądowy, ugoda) oraz skuteczność ich odzyskiwania w przeciągu ostatnich trzech lat. Odpowiedź: Dotychczasowa praktyka wskazuje, że po wszczęciu procesu sądowego przez jednostkę podpisywana jest ugoda przed sądowa. * Pytanie nr 10 Prosimy o informację, czy Zamawiający podpisze dodatkowo oświadczenie o poddaniu się egzekucji w wysokości 150% kwoty przyznanego kredytu? Odpowiedź: Zamawiający podpisze oświadczenie do wysokości kredytu. * Pytanie nr 11 Czy Zamawiający wyraża zgodę na zapis, że warunkiem uruchomienia kredytu jest: Dostarczenia dokumentu potwierdzającego cesję z kontraktu na rzecz Banku na wzorze przekazanym przez Bank w ciągu 30 dni od daty podpisania Umowy Kredytowej. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 2 z 7

3 * Pytanie nr 12 Czy Zamawiający wyraża zgodę aby środki z kontraktu z NFZ stanowiącego zabezpieczenie wnioskowanego kredytu wpływały na rachunek cesyjny Banku, a następnie były przeksięgowywane na rachunek bieżący Szpitala prowadzony w Banku. Przeksięgowanie będzie się odbywało na koniec dnia. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody. * Pytanie nr 13 Czy Zamawiający wyraża zgodę na zapis, że warunkiem uruchomienia kredytu jest: Przedstawienie aneksu do kontraktu z NFZ stanowiącego zabezpieczenie kredytu, który wskazuje rachunek cesyjny Banku jako rachunek rozliczeniowy kontraktu. Odpowiedź: Zamawiający nie wyraża zgody. * Pytanie nr 14 Czy Szpital ubezpiecza swoje mienie oraz czy jest ubezpieczony od odpowiedzialności Cywilnej? * Pytanie nr 15 Na jaki okres zawierane są umowy z NFZ (1-3 lata)? Odpowiedź:Przeważnie na 3 lata z rocznym ustaleniem wysokości kontraktu. * Pytanie nr 16 Czy środki pieniężne wykazywane w sprawozdaniu Szpitala są wolne od obciążeń (są dostępne dla Szpitala)? * Pytanie nr 17 Wykonawca prosi o wymienienie trzech największych wierzycieli Szpitala wraz z saldami zobowiązań. Odpowiedź: 1. PGF URTICA Sp. z o. o., Wrocław, ul. Krzemieniecka 120 -saldo zobowiązań ogółem ,13 zł. 2. SANOFI - AVENTIS Sp. z o. o., Warszawa, ul. Bonifraterska 17- saldo zobowiązań ogółem ,40 zł. 3. ROCHE POLSKA Sp. z o.o., Warszawa, ul. Domaniewska 39B - saldo zobowiązań ogółem ,80 zł. * Pytanie nr 18 Wykonawca prosi o przedstawienie kopii polisy ubezpieczeniowej nieruchomości, która stanowić ma zabezpieczenie kredytu oraz potwierdzenie opłacania składek. Odpowiedź: W załączeniu skan dokumentów * Pytanie nr 19 dot. zał2 do SIWZ pkt. IV, 2: Czy Zamawiający wyraża zgodę na ustalanie Stopy Bazowej WIBOR 1M według notowań na 2 dni robocze przed początkiem każdego Okresu Odsetkowego? * Pytanie nr 20 dot. SIWZ pkt. IV d, e: Czy Zamawiający wyraża zgodę na dokonywanie wpłat i wypłat gotówkowych w PLN na rachunku bieżącym w formie zamkniętej oraz jej realizację za pośrednictwem Poczty Polskiej? SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 3 z 7

4 * Pytanie nr 21 dot. SIWZ pkt. IV g: Czy warunek transferu środków finansowych w ciągu jednego dnia dotyczy również wpłat i wypłat gotówkowych? * Pytanie nr 22 dot. SIWZ pkt. IV g: Czy warunek transferu środków finansowych w ciągu jednego dnia dotyczy również przelewów zagranicznych w PLN lub przelewów w walutach obcych? * Pytanie nr 23 dot. SIWZ pkt. IV h: Czy Zamawiający poprzez sformułowanie przelewy w obrębie Banku rozumie przelewy pomiędzy rachunkami własnymi Zamawiającego w obrębie Banku? * Pytanie nr 24 dot. SIWZ pkt. IV t: Prosimy o informację, czy warunek dostarczania wyciągów bankowych w formie papierowej zostanie spełniony, jeżeli będą one dostępne w Bankowości Internetowej z możliwością drukowania ich do wersji papierowej? * Pytanie nr 25 Prosimy o informację, czy Zamawiający podpisze umowę kredytową przygotowaną przez Wykonawcę (wzór umowy w załączeniu)? Odpowiedź: Wzór umowy powinien zawierać zapisy wskazane w SIWZ, będzie analizowany po wyborze oferenta. * Pytanie nr 26 Na jaki cel zostaną przeznaczone środki z udzielonego kredytu? Odpowiedź: Na zabezpieczenie płynności bieżącej. * Pytanie nr 27 Czy udzielony kredyt będzie przeznaczony na całkowitą spłatę kredytów obrotowych udzielonych przez PBS w Sanoku? do wysokości salda na dzień wymagalności. * Pytanie nr 28 Prosimy o udostępnienie aktualnego odpisu z rejestru publicznych zakładów opieki zdrowotnej. Odpowiedź: w załączeniu * Pytanie nr 29 Czy Zamawiający ma okresowe nadwyżki środków pieniężnych? Jeśli tak to w jakich okresach i jakie kwoty? * Pytanie nr 30 Jakie jest znaczenie Zamawiającego w Regionie? Które miejsce zajmuje pod względem wielkości na obszarze swojego oddziaływania? SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 4 z 7

5 * Pytanie nr 31 Jakie są cele strategiczne Zamawiającego i jakie są źródła ich sfinansowania? Jakie ewentualne przeszkody widzi Zamawiający w realizacji swoich celów strategicznych? Odpowiedź: Zgodnie z zapisami ustawy o działalności leczniczej podstawowym celem jest udzielanie świadczeń zdrowotnych oraz dodatkowo promocja zdrowia. Środki na w/w działalność kontraktowane są z POW NFZ O/Rzeszów * Pytanie nr 32 Co Zamawiający uważa za swoje najsilniejsze strony? (co decyduje że nie może być zlikwidowany?) Odpowiedź: Dobre położenie, potencjał kadrowy i techniczny. * Pytanie nr 33 Czy majątek, na którym prowadzona jest działalność lecznicza należy do Zamawiającego, czy do organu założycielskiego? Odpowiedź: Majątek jest własnością Powiatu Sanockiego. * Pytanie nr 34 Czy organ założycielski wspiera działalność Zamawiającego? Jeśli tak, prosimy podać w jaki sposób? Odpowiedź:TAK, wsparcie w formie dotacji celowych. * Pytanie nr 35 Czy świadczenia nielimitowane są płacone w całości przez NFZ? W jakich interwałach? Odpowiedź: Świadczenia wykonane ponad limit umowy rozliczane są z POW NFZ O/Rzeszów w cyklu ok. 1,5 do 2 lat a wartość przedmiotu ugody (przedsądowej) wynosiła dotychczas od 47 do 52% * Pytanie nr 36 W jaki sposób obecnie Zamawiający pokrywa koszty nadwykonań? Odpowiedź: Koszty wykonania świadczeń ponad limit umowy pokrywane są przychodami z działalności bieżącej oraz w części kredytem obrotowym. * Pytanie nr 37 Jaka jest polityka Zamawiającego w zakresie nadwykonań, czy są podejmowane działania w celu ograniczenia rosnących kwot nadwykonań? Odpowiedź:Wartości nadwykonań oraz ilość leczonych pacjentów zasadniczo kształtują się od 3 lat na stałym poziomie i są adekwatne do potrzeb mieszkańców. * Pytanie nr 38 Skąd będą pochodziły środki własne na inwestycje wykazane w planie inwestycyjnym na 2012 rok. Odpowiedź:Środki własne SP ZOZ w Sanoku oraz dotacje Powiatu Sanockiego. * Pytanie nr 39 Co stanowią źródła finansowania inwestycji wykazane przez Zamawiającego w planie inwestycyjnym na 2012 rok jako inne? Odpowiedź: dotacje i inne należy przez to rozumieć np. dotacje Powiatu Sanockiego, innych jednostek, fundacji, osób prawnych i prywatnych. * Pytanie nr 40 Czy dotacje i inne wykazane przez Zamawiającego w planie inwestycyjnym na 2012 rok są już przyznane i przez kogo (z jakich źródeł)? SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 5 z 7

6 Odpowiedź: Tak część dotacji została już przyznana i wydatkowana np. Powiat Sanocki, Gmina Zagórz, PZU, itd. * Pytanie nr 41 Co z przedsięwzięciami i zakupami, na które nie uda się pozyskać finansowania? Jaki wpływ na zamawiającego będzie miało niezrealizowanie tych przedsięwzięć i zakupów? Odpowiedź: Niezbędne zakupy oraz przedsięwzięcia realizowane są w pierwszej kolejności. Częściowa realizacja zamierzeń, może mieć niewątpliwie wpływ na realizację zadań przez SP ZOZ w Sanoku jednak nie będą to zdarzenia o charakterze krytycznym. * Pytanie nr 42 dot. zał2 do SIWZ pkt. V: Czy Zamawiający wyraża zgodę na zmianę stawki bazowej lokat overnight na stopę bazową WIBID 1M? * Pytanie nr 43 dot. zał2 do SIWZ pkt. V: Czy Zamawiający wyraża zgodę na automatyczne zakładanie lokat overnight zakładane od całości zgromadzonego salda na rachunku, przy założeniu że daje ono równe bądź lepsze oprocentowanie niż oprocentowanie środków na rachunku? * Pytanie nr 44 dot. zał2 do SIWZ pkt. V: Czy zamawiający akceptuje alternatywę do automatycznych lokat overnight w postaci rachunku progresywnie oprocentowanego? Rachunek progresywnie oprocentowany nie powoduje zejścia środków z rachunku a jedynie w domyśle nalicza uzgodnione oprocentowanie w okresie rozliczeniowym i w okresach miesięcznych księguje należne Zamawiającemu odsetki na jego rachunku. * Pytanie nr 45 dot. zał2 do SIWZ pkt. V: Czy wniosek Zamawiającego o lokowaniu środków na lokatach overnight może stanowić telefoniczna dyspozycja złożona do Banku przez wskazane w umowie osoby? * Pytanie nr 46 dot. zał2 do SIWZ pkt. V, 4: Czy Zamawiający wyraża zgodę na księgowanie odsetek od automatycznie lokowanych środków zgromadzonych na rachunku w okresach tylko miesięcznych? * Pytanie nr 47 dot. SIWZ pkt. IV, pkt 1 m) : Czy pod pojęciem korzystanie z wpływów bieżących Zamawiający rozumie zerową datę waluty na przelewy przychodzące? * Pytanie nr 48 dot. zał1 do SIWZ pkt. III (OV): Czy wartość współczynnika korygującego oprocentowanie lokat overnight jak również środków zgromadzonych na rachunku może być wyrażona w dowolny sposób (tzn. jako mnożnik, jako pomniejszenie ze znakiem minus, mieszane - mnożnik i pomniejszenie ze znakiem minus)? SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 6 z 7

7 * Pytanie nr 49 dot. zał2 do SIWZ pkt. VII, 3c: Czy Zamawiający pod pojęciem serwisu informacyjnego w bankowości internetowej rozumie informacje o rachunkach i operacjach na rachunkach oraz danych o kredycie? * Pytanie nr 50 dot. zał2 do SIWZ pkt. VIII, 11.2: Czy Zamawiający poprzez sformułowanie przelewy wewnątrz Banku rozumie przelewy pomiędzy rachunkami własnymi Zamawiającego w obrębie Banku? jak również na rachunki innych podmiotów w obrębie banku. * Pytanie nr 51 dot. zał2 do SIWZ pkt. VIII, 8: Czy Zamawiający akceptuje otrzymanie poprzez bankowość internetową wyciągów w wersji elektronicznej (PDF) do wszystkich rachunków z możliwością ich samodzielnego wydruku jako spełnienie warunku otrzymywania wyciągów w formie papierowej? * Pytanie nr 52 dot. zał2 do SIWZ pkt. VIII, 11.8: Czy Zamawiający poprzez wskazany warunek rozumie dostarczenie na pisemne żądanie Zamawiającego informacji o przyjętej stawce WIBID 1M w danym okresie rozliczeniowym lub stawkach WIBID ON na każdy dzień danego okresu rozliczeniowego, służących jako podstawa do wyliczenia odsetek od środków na rachunku/lokat overnight? * Pytanie nr 53 dot. zał2 do SIWZ pkt. III,7: Czy Zamawiający uważa, iż wskazany warunek jest zrealizowany przez Bank, jeżeli dyspozycja jest złożona przez Zamawiającego 15 minut przed czasem wskazanym przez Bank jako najpóźniejszy moment do wysłania przelewu na daną sesję Krajowej Izby Rozliczeniowej (cut off time dla danej sesji)? * Pytanie nr 54 Czy Zamawiający przewiduje możliwość ustanowienia dodatkowego zabezpieczenia w postaci : zastawu finansowego na prawach do środków pieniężnych gromadzonych na rachunku bankowym, cesji paw z polisy ubezpieczenia nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie, objętej księgą wieczystą KS1S/ /8 * Pytanie nr 55 Jaka będzie wysokość hipoteki? Odpowiedź: Wysokość hipoteki będzie 2 krotnością wartości kredytu obrotowego. Z poważaniem, SPZOZ/SAN/ZP/232/2012 Strona 7 z 7