Rejonowy Bank Spółdzielczy w Lututowie

Transkrypt

1 Rejonowy Bank Spółdzielczy w Lututowie TARYFA PROWIZJI I OPŁAT ZA CZYNNOŚCI I USŁUGI BANKOWE DLA KLIENTÓW INSTYTUCJONALNYCH W REJONOWYM BANKU SPÓŁDZIELCZYM W LUTUTOWIE Obowiązuje od dnia 15 stycznia 2018 r.

2 SPIS TREŚCI DZIAŁ I. POSTANOWIENIA OGÓLNE 2 DZIAŁ II. RACHUNKI BANKOWE 3 Rozdział Rachunki bankowe w złotych 3 Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych 3 2. Rachunki lokat terminowych w złotych 7 3. Mieszkaniowy rachunek powierniczy 7 Rozdział 2. Rachunki bankowe w walutach wymienialnych 8 2. Rachunki bieżące w walutach wymienialnych Rachunki lokat w walutach wymienialnych 8 Rozdział 3. Rachunki bankowe - pozostałe czynności 9 Dział III. USŁUGI BANKOWOŚCI ELEKTRONICZNEJ 10 Dział IV. KARTY PŁATNICZE 11 Rozdział Karty wydane do rachunku bieżącego (debetowe) 11 Rozdział 2. Karty przedpłacone i świadczeniowe Karty przedpłacone Karty świadczeniowe 12 Rozdział 3. Karty kredytowe 13 Dział V. PRODUKTY KREDYTOWE 14 Dział VI. FAKTORING 16 Dział VII. PRODUKTY WYCOFANE Z OFERTY 17 1

3 DZIAŁ I. POSTANOWIENIA OGÓLNE niezwłocznie, w dniu złożenia albo wykonania dyspozycji, cyklicznie, 3) w innych terminach wskazanych w niniejszej taryfie lub umowach zawartych pomiędzy klientem a RBS Lututów. Opłaty cykliczne, o których mowa w ust. 9 pkt 2, pobierane są w następujących terminach: 1 y dla klientów instytucjonalnych przeznaczone są dla następujących grup klientów: Standardowy to uniwersalny pakiet taryfy przeznaczony dla klientów instytucjonalnych, Rejonowy Bank Spółdzielczy w Lututowie zwany dalej RBS Lututów pobiera prowizję i opłaty za czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych zgodnie z niniejszą "Taryfą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe dla klientów instytucjonalnych w Rejonowym Banku Spółdzielczym w Lututowie". Pojęcia stosowane w niniejszej taryfie oznaczają: Prowizje i opłaty pobierane są poprzez obciążenie rachunku na podstawie udzielonej przez klienta dyspozycji lub poprzez przyjęcie wpłaty gotówkowej albo bezgotówkowej. 3) 4) 5) 6) 7) elektroniczny kanał dostępu - sposób komunikacji posiadacza rachunku z RBS Lututów lub RBS Lututów z posiadaczem na odległość, za pośrednictwem sieci teleinformatycznej lub urządzeń elektronicznych, obejmujący serwis internetowy (kanał WWW), Serwis SMS, Bankofon udostępniany na podstawie odrębnej umowy, pakiet taryfowy - zdefiniowane w taryfie opłaty i prowizje dla poszczególnych grup klientów, 3) RBS Lututów - Rejonowy Bank Spółdzielczy w Lututowie, 4) SGB (Spółdzielcza Grupa Bankowa) - zrzeszenie, które tworzą SGB-Bank S.A. oraz banki spółdzielcze, które zawarły z nim umowy zrzeszenia, 5) środek identyfikacji elektronicznej - zabezpieczenie, przy użyciu którego RBS Lututów uniemożliwia dostęp do systemu osobom nieuprawnionym tj. token, karta kryptograficzna, identyfikator, lista haseł jednorazowych, karta haseł jednorazowych, hasło SMS, PIN do karty kryptograficznej. Prowizje i opłaty ustalane są w złotych. Kwoty prowizji podlegają zaokrągleniu do pełnych groszy, na następujących zasadach: kwoty mniejsze niż 0,5 grosza pomija się, a kwoty od 0,5 grosza włącznie zaokrągla się do pełnego grosza w górę. Prowizje i opłaty podane są w stawkach brutto chyba, że z opisu danej prowizji lub opłaty wynkia co innego. Wszelkie prowizje i opłaty bankowe pokrywa zleceniodawca operacji bankowej, o ile strony nie ustaliły inaczej. Prowizje i opłaty za czynności i usługi bankowe księgowane są w ciężar rachunku, którego dotyczą; w uzasadnionych przypadkach dopuszcza się zaksięgowanie prowizji/opłaty w ciężar innego rachunku klienta, zgodnie z dyspozycją klienta. Prowizje i opłaty pobierane są zgodnie z trybem określonym w poszczególnych rozdziałach: 25 dnia każdego miesiąca, a jeżeli dzień ten przypada w sobotę lub dzień wolny od pracy, opłatę pobiera się w poprzedzającym dniu roboczym - w przypadku opłat za prowadzenie rachunków, użytkowanie kart debetowych, w dniu miesiąca/kwartału odpowiadającemu dniowi pierwszego pobrania danej opłaty - w przypadku pozostałych opłat. Biznes Start pakiet taryfy przeznaczony dla podmiotów prowadzących działalność gospodarczą (mikro i małych firm) korzystających z bankowości elektronicznej za pośrednictwem kanału www, Biznes Prestiż pakiet taryfy przeznaczony dla podmiotów prowadzących działalność gospodarczą, korzystających z bankowości elektronicznej za pośrednictwem kanału www, Rolnik pakiet taryfy przeznaczony dla rolników indywidualnych, Profit pakiet taryfy przeznaczony dla osób fizycznych prowadzących działalność gospodarczą, których miesięczny obrót kasowy na rachunku nie będzie przekraczał 5 000,00 zł, NonProfit pakiet taryfy przeznaczony dla podmiotów powołanych do prowadzenia działalności społecznej, politycznej, kulturalnej, charytatywnej, wychowawczej itp., NonProfit-max pakiet taryfy przeznaczony dla podmiotów nieprowadzących działalności gospodarczej, otwierany na podstawie indywidualnej decyzji Zarządu RBS Lututów. Zasady przeliczania transakcji w walutach obcych zrealizowanych kartami płatniczymi określone są w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. Prowizje za operacje zrealizowane kartami płatniczymi za granicą ustalane są od kwoty transakcji wyrażonej w złotych, po jej przeliczeniu na zasadach określonych w regulaminach funkcjonowania poszczególnych kart płatniczych. Przesłanki i tryb zmiany niniejszej taryfy wskazane są w regulaminach lub umowach funkcjonowania poszczególnych usług bankowych znajdujących się w ofercie RBS Lututów. 15. Stawiki prowizji w Pakiecie innym niż Standardowy nie podlegają negocjacji. 16. Za czynności i usługi nie przewidziane w taryfie, Dyrektor Oddziału w porozumieniu z członkiem Zarządu Banku, może ustalić opłatę według umowy z klientem. 2

4 Dział II. RACHUNKI BANKOWE Rozdział Rachunki bankowe w złotych Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych - część I otwarcie rachunku - prowadzenie rachunku rozliczeniowego 18,00 zł 12,00 zł 30,00 zł 4,00 zł 2. Wpłaty gotówkowe na rachunek 0,40% Wypłaty gotówkowe z rachunku dokonywane w placówce 3. 0,40% RBS Lututów Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego (rachunku bieżącego, rachunku pomocniczego) : 0,20% nie mniej niż 5,00 zł 0,40% nie mniej niż 5,00 zł 0,15% nie mniej niż 5,00 zł 0,35 % nie mniej niż 5,00 zł 0,00 zł 0,00 zł a) złożonych w formie papierowej 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł dostępu a) - na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,50 zł 2,00 zł 2,00 zł 0,50 zł - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS Lututów - z wyłączeniem: 3,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 2,50 zł przelewów na rachunki ZUS-u i US 3,50 zł 5,00 zł 5,00 zł 3,00 zł - na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS Lututów 1,00 zł 0,00 zł 0,50 zł 1,00 zł c) realizowanych w systemie SORBNET 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł w kwocie równej i powyżej ,00 zł 3) 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł (przelewy realizowane są w systemie SORBNET) a) na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 1,50 zł 1,50 zł 0,00 zł na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS 2,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 1,50 zł Lututów realizacja przelewu złożonego za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: 3) 4) Realizacja przelewów: przelew eksepresowy (BlueCash) w kwocie poniżej ,00 zł: w kwocie poniżej ,00 zł: złożonych w formie papierowej: złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta (zlecenie stałe, przelew z datą przyszłą) : realizacja przelewu złożonego w formie papierowej: Standardowy Biznes Start a) na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS 1,00 zł 1,30 zł 0,50 zł 1,00 zł Lututów złożenie/modyfikacja zlecenia stałego: a) złożona w formie papierowej 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł złożona za pośrednictwem elektronicznych kanałów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł dostępu odwołanie zlecenia stałego: Biznes Prestiż a) złożone w formie papierowej 2,50 zł 5,00 zł 5,00 zł 2,50 zł złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł TRYB POBIERANIA OPŁAT miesięcznie, za każdy rachunek naliczana od wpłacanej kwoty naliczana od wypłaconej kwoty za każdy przelew Opłata za wysłanie jednego sms-a za pośrednictwem 6. 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł za wysłanie jednego sms-a Serwisu SMS ROLNIK za każdy przelew za każdy przelew 3

5 7. 8. Polecenie zapłaty: złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł 3) realizacja polecenia zapłaty z rachunku wierzyciela 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł odwołanie pojedynczego niezrealizowanego polecenia 4) zapłaty albo aktualizacja treści zgody na korzystanie z 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł polecenia zapłaty Usługa płatności masowych opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi płatności 100,00 zł nie dotyczy 100,00 zł nie dotyczy jednorazowo masowych abonament za usługę płatności masowych 0,20 zł nie dotyczy 0,20 zł nie dotyczy za każdy rachunek wirtualny, pobierana miesięcznie zbiorczo 9. Potwierdzenie czeku gotówkowego lub rozrachunkowego 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł nie dotyczy 10. Wydanie książeczki czekowej według ceny zakupu nie dotyczy za każdą książeczkę czekową 1 Zgłoszenie o utracie czeków i/lub blankietów czekowych 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł nie dotyczy 12. Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku (w kwocie wymagającej awizowania, zgodnie z regulaminem prowadzenia rachunku) : w przypadku podjęcia gotówki 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł w przypadku niepodjęcia gotówki 0,10% 0,10% 0,10% 0,10% naliczana od kwoty do wypłaty 13. Zmiana wariantu pakietu 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł za każdą zmianę 14. Za zmianę rachunku ze wspólnego na indywidualny i odwrotnie nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy 25,00 zł 15. Zamknięcie rachunku do wysokości salda nie więcej niż 20,00 zł jednorazowo 16. Depozyt kopertowy banku 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł wydanie karty 17. Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: w formie papierowej: a) raz w miesiącu - odbierany osobiście 0,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 0,00 zł za każdy wyciąg - wysyłany listem zwykłym 0,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 0,00 zł za każdy wysłany wyciąg po każdej zmianie salda - odbierany osobiście 0,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 0,00 zł za każdy wyciąg - wysyłany listem zwykłym 3,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 2,00 zł za każdy wysłany wyciąg poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na adres poczty elektronicznej ( ) klienta 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł Nie dotyczy przelewów na rachunki kredytowe oraz rachunki lokat 0,00 zł za pierwsze pięć przelewów w miesiącu kalendarzowym, kolejny przelew po 1,30 zł 4

6 Obsługa rachunków rozliczeniowych w złotych - część II Profit NonProfit NonProfit-max TRYB POBIERANIA OPŁAT Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego (rachunku bieżącego, rachunku pomocniczego) : otwarcie rachunku - prowadzenie rachunku rozliczeniowego 30,00 zł 10,00 zł 5,00 zł 2. Wpłaty gotówkowe na rachunek 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł Wypłaty gotówkowe z rachunku dokonywane w 3. 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł placówce RBS Lututów 4. Realizacja przelewów: przelew eksepresowy(bluecash) w kwocie poniżej ,00 zł: a) złożonych w formie papierowej 7,00 zł 7,00 zł 7,00 zł złożonych za pośrednictwem elektronicznych 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł kanałów dostępu w kwocie poniżej ,00 zł: miesięcznie, za każdy rachunek naliczana od wpłacanej kwoty naliczana od wypłaconej kwoty a) złożonych w formie papierowej: - na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,50 zł 3) 0,50 zł 3) 0,50 zł 3) - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS Lututów - z wyłączeniem: 3,50 zł 3,00 zł 2,00 zł przelewów na rachunki ZUS-u i US 4,00 zł 3,50 zł 2,50 zł za każdy przelew złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: - na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż RBS Lututów 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł c) realizowanych w systemie SORBNET 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł w kwocie równej i powyżej ,00 zł 3) 15,00 zł 15,00 zł 15,00 zł (przelewy realizowane są w systemie SORBNET) 5. Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta (zlecenie stałe, przelew z datą przyszłą) : realizacja przelewu złożonego w formie papierowej: a) na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł za każdy przelew na rachunki prowadzone w bankach innych, 2,00 zł 1,50 zł 1,50 zł za każdy przelew niż RBS Lututów realizacja przelewu złożonego za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: a) na rachunki prowadzone w RBS Lututów 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł na rachunki prowadzone w bankach innych, 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł niż RBS Lututów za każdy przelew 5

7 3) złożenie/modyfikacja zlecenia stałego: a) złożona w formie papierowej 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł złożona za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 4) odwołanie zlecenia stałego: a) złożone w formie papierowej 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 6. Opłata za wysłanie jednego sms-a za pośrednictwem Serwisu SMS 0,25 zł 0,25 zł 0,25 zł 7. Polecenie zapłaty: złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,50 zł 1,50 zł 1,50 zł za wysłanie jednego sms-a 8. 3) realizacja polecenia zapłaty z rachunku wierzyciela 3,50 zł 2,50 zł 2,50 zł odwołanie pojedynczego niezrealizowanego 4) polecenia zapłaty albo aktualizacja treści zgody na 2,50 zł 2,50 zł 2,50 zł korzystanie z polecenia zapłaty opłata aktywacyjna za udostępnienie usługi nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy - płatności masowych miesięczny abonament za usługę płatności nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy - masowych Potwierdzenie czeku gotówkowego lub 9. 10,00 zł 0,00 zł 0,00 zł rozrachunkowego 10. Wydanie książeczki czekowej według ceny zakupu za każdą książeczkę czekową 1 Zgłoszenie o utracie czeków i/lub blankietów czekowych 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 12. w przypadku podjęcia gotówki 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł w przypadku niepodjęcia gotówki 0,10% 0,10% 0,10% 13. Zmiana wariantu pakietu 25,00 zł 25,00 zł 25,00 zł za każdą zmianę Za zmianę rachunku ze wspólnego na indywidualny 14. nie dotyczy nie dotyczy nie dotyczy i odwrotnie 15. Zamknięcie rachunku do wysokości salda nie więcej niż 20,00 zł jednorazowo 16. Depozyt kopertowy banku 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł wydanie karty 17. Usługa płatności masowych Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku (w kwocie wymagającej awizowania, zgodnie z regulaminem prowadzenia rachunku) : Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: w formie papierowej: a) raz w miesiącu - odbierany osobiście 0,00 zł 0,00 zł - wysyłany listem zwykłym 0,00 zł 0,00 zł po każdej zmianie salda - odbierany osobiście 0,00 zł 0,00 zł - wysyłany listem zwykłym 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł za każdy wysłany wyciąg poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na 0,00 zł 0,00 zł adres poczty elektronicznej ( ) klienta 3) Nie dotyczy przelewów na rachunki kredytowe oraz rachunki lokat naliczana od kwoty do wypłaty 6

8 2. Rachunki lokat terminowych w złotych Rolnicy Pozostali Klienci TRYB POBIERANIA OPŁAT Otwarcie lokaty terminowej - 2. Prowadzenie rachunku lokaty terminowej 0,00 zł 3. Wpłaty gotówkowe na rachunek 0,00 zł 4. Wypłaty gotówkowe z rachunku 0,00 zł Złożenie dyspozycji przelewu środków z rachunku lokaty na rachunek prowadzony w innym banku 5. (dotyczy zadysponowania odsetkami lub kapitałem w 5,00 zł 5,00 zł terminach udostępniania odsetek lub z upływem okresu umownego) Przelew środków pochodzących z likwidacji 6. rachunku lokaty przed upływem okresu umownego 5,00 zł 5,00 zł na rachunek prowadzony w innym banku 3. Mieszkaniowy rachunek powierniczy 2. Zamknięty mieszkaniowy rachunek powierniczy 0,05% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego, nie mniej niż 1 500,00 zł według kosztów rzeczywistych Otwarty mieszkaniowy rachunek powierniczy 0,1% wartości przedsięwzięcia deweloperskiego, nie mniej niż 2 000,00 zł według kosztów rzeczywistych jednorazowo w dniu podpisania umowy za przeprowadzoną kontrolę Prowadzenie mieszkaniowego rachunku ,00 zł 150,00 zł miesięcznie powierniczego 4. według kosztów rzeczywistych według kosztów rzeczywistych 5. Wpłaty na rachunek 0,40% 0,40% Otwarcie mieszkaniowego rachunku powierniczego Kontrola inwestycji na etapie rozpatrywania wniosku o otwarcie rachunku powierniczego Kontrola inwestycji przeprowadzana przed uruchomieniem środków z rachunku Wypłaty z rachunku Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: w formie papierowej: a) raz w miesiącu 0,40% 0,40% TRYB POBIERANIA OPŁAT za każdą kontrolę naliczana od wpłacanej kwoty naliczana od wypłacanej kwoty - odbierany osobiście 0,00 zł 0,00 zł za każdy wyciąg - wysyłany listem zwykłym 0,00 zł 0,00 zł za każdy wysłany wyciąg po każdej zmianie salda - odbierany osobiście 0,00 zł 0,00 zł za każdy wyciąg - wysyłany listem zwykłym 3,00 zł 3,00 zł za każdy wysłany wyciąg pocztą elektroniczną 0,00 zł wszystkie prowizje i opłaty pobierane są w ciężar rachunku rozliczeniowego prowadzonego w RBS w Lututowie, wskazanego przez posiadacza mieszkaniowego rachunku powierniczego 7

9 Rozdział 2. Rachunki bankowe w walutach wymienialnych 2. Rachunki bieżące w walutach wymienialnych TRYB POBIERANIA OPŁAT Otwarcie i prowadzenie rachunku otwarcie rachunku - prowadzenie rachunku 18,00 zł miesięcznie za każdy rachunek 2. Wpłaty gotówkowe na rachunek 0,50% naliczana od wpłacanej kwoty 3. Wypłaty gotówkowe z rachunku 0,50% naliczana od wypłaconej kwoty 4. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) z zagranicy lub z innych banków w kraju 0,00 zł za każdy przekaz 5. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju w wysokości zgodnej z obowiązującą taryfą w SGB- Bank S.A. za każdy przekaz 6. Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku (w kwocie wymagającej awizowania, zgodnie z regulaminem prowadzenia rachunku): w przypadku podjęcia gotówki 0,00 zł w przypadku niepodjęcia gotówki 20,00 zł Opłata za wysłanie jednego sms-a za pośrednictwem 7. 0,25 zł za wysłanie jednego sms-a Serwisu SMS 8. Zamknięcie rachunku do wysokości salda nie więcej niż 20,00 zł 2.2. Rachunki lokat w walutach wymienialnych TRYB POBIERANIA OPŁAT Otwarcie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej - 2. Prowadzenie rachunku terminowej lokaty oszczędnościowej 3. Wpłaty gotówkowe na rachunek 4. Wypłaty gotówkowe z rachunku 5. Realizacja poleceń wypłaty (przekazów) za granicę lub do innych banków w kraju w wysokości zgodnej z obowiązującą taryfą w SGB- Bank S.A. za każdy przekaz 8

10 Rozdział 3. Rachunki bankowe - Pozostałe czynności Rolnicy Pozostali klienci TRYB POBIERANIA OPŁAT Ustanowienie albo zmiana pełnomocnictwa do 5,00 zł 5,00 zł dysponowania rachunkiem 2. Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku na wniosek klienta: z bieżącego roku kalendarzowego 25,00 zł 25,00 zł za każde zestawienie z lat poprzednich 25,00 zł + po 12,50 zł za każdy poporzedni rok 25,00 zł + po 12,50 zł za każdy poporzedni rok 3. Sporządzenie kopii: wyciągu bankowego: a) z bieżącego roku kalendarzowego 10,00 zł 10,00 zł z lat poprzednich 15,00 zł 15,00 zł pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy: za każdy dokument a) klient określi datę dokonania operacji 10,00 zł 10,00 zł klient nie określi daty dokonania 20,00 zł 25,00 zł operacji 3) umowy o prowadzenie rachunków bankowych 30,00 zł 30,00 zł Wydanie zaświadczenia o posiadaniu 4. rachunku i wysokości salda/o stanie 50,00 zł 50,00 zł za każde zaświadczenie oszczędności z wyłączeniem: u NonProfit i NonProfit max nie dotyczy 5. Dokonanie cesji rachunku na wniosek klienta 20,00 zł 50,00 zł Zablokowanie środków pieniężnych na 6. 20,00 zł 50,00 zł rachunku bankowym na wniosek klienta Realizacja tytułu wykonawczego oraz 7. 20,00 zł 30,00 zł dokumentu mającego moc takiego dokumentu za zrealizowany tytuł wykonawczy 9

11 Dział III. Usługi bankowości elektronicznej Standardowy Profit NonProfit NonProfit max Biznes Start Biznes Prestiż ROLNIK TRYB POBIERANIA OPŁAT Udostępnienie elektronicznego kanału dostępu: kanału www 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) 5,00 zł 4) serwisu SMS 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł jednorazowo 3) bankofon 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 2. Instalacja usługi bankowości elektronicznej przez pracownika banku 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł jednorazowo 3. Użytkowanie elektronicznego kanału dostępu: kanału WWW 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) 1,00 zł 5) serwisu SMS 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 3) bankofon 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł 0,00 zł Opłata za ponowne wydanie Identyfikatora ID do 4. kanału www (w przypadku utraty lub 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł zapomnienia) miesięcznie każdorazowo za ponowne wydanie Identyfikatora ID 5. Wydanie pierwszego zestawu kryptograficznego* karta kryptograficzna (karta + certyfikat) 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł karta kryptograficzna z czytnikiem (karta + czytnik + certyfikat) 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 3) USB token (token + certyfikat) 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł jednorazowo za każdy zestaw na okres 3 lat 6. Wydanie zestawu kryptograficznego w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta* karta kryptograficzna (karta + certyfikat) 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł karta kryptograficzna z czytnikiem (karta + czytnik + certyfikat) 110,00 zł 110,00 zł 110,00 zł 110,00 zł 110,00 zł 110,00 zł 110,00 zł 3) USB token (token + certyfikat) 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł 70,00 zł Niezwrócenie zestawu kryptograficznego w ,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł przypadku rozwiązania umowy jednorazowo za każdy zestaw na okres 3 lat za każdy zestaw niezależnie od opłat za wydanie Wygenerowanie lub odnowienie kolejnego 8. 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł certyfikatu do zestawu kryptograficznego jednorazowo na okres 3 lat Opłata za wydanie czytnika do kart 9. kryptograficznych 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł 50,00 zł za każdy czytnik 10. Wydanie tokena generujacego hasła jednorazowe wydanie tokena 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 30,00 zł 3) wydanie tokena w miejsce utraconego, uszkodzonego przez klienta niezwrócenie tokena w przypadku rozwiązania umowy niezależenie od opłat określonych w punkcie 1 i 2 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 100,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł 60,00 zł za każdy token Użytkowanie tokena generującego hasła 1 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł miesiecznie jednorazowe Wydanie kolejnej listy haseł jednorazowych lub 12. 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł karty haseł jednorazowych** jednorazowo za każdy token na okres 2 lat za każdą listę lub kartę Opłata za przesłanie hasła autoryzacyjnego w 13. 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł 0,10 zł za każdy SMS formie SMS do użytkownika kanału www 4) Opłaty nie pobiera się udostępniając przez elektroniczny kanał www rachunek rozliczeniowy 5) Opłaty nie pobiera się w przypadku dokonania z rachunku rozliczeniowego co najmniej jednego przelewu w miesiącu kalendarzowym za pośrednictwem kanału WWW * do 30 czerwca 2015 r. obowiązuje stawka 60,00 zł ** Metoda autoryzacji wycofana z oferty Banku. Autoryzacja dyspozycji przy użyciu kodu jednorazowego z wydanej listy/karty haseł jednorazowych dostępna do 31 grudnia 2017 r. 10

12 Dział IV. Karty płatnicze Rozdział Karty wydane do rachunku bieżącego (debetowe) STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Visa Business Electron TRYB POBIERANIA OPŁAT 2. Wydanie karty dla: posiadacza rachunku 25,00 zł* współposiadacza rachunku 25,00 zł* 3) osoby wskazanej 25,00 zł* Wydanie na wniosek Klienta: duplikatu karty w przypadku uszkodzenia 25,00 zł* nowej karty w miejsce utraconej 40,00 zł** (opłaty nie są pobierane w przypadkach, gdy wymiana Karty lub wydanie duplikatu karty dokonywane jest z przyczyn niezależnych od klienta) za każdą kartę za każdą kartę 3. Wznowienie karty 25,00 zł za każdą kartę 4. Zastrzeżenie karty 5. Użytkowanie karty z wyłączeniem: 2,00 zł Biznes Prestiż Zmiana limitów operacji bezgotówkowych lub wypłat gotówki na wniosek 6. 5,00 zł od każdej zmiany klienta 7. w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 0,00 zł 0,00 zł w kasach banków SGB 6) (przy użyciu terminala POS) 4,50 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 1 3,00% min. 3,50 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2 6) (przy użyciu terminala POS) 3,00% min. 4,50 zł 5) w bankomatach za granicą 3,00% min. 4,50 zł 8. Wypłata gotówki w ramach usługi cash back 0,60 zł za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 9. Wydanie pierwszego numeru PIN 6,00 zł*** za każdy numer PIN 10. Wydanie nowego numeru PIN 6,00 zł za każdy numer PIN Opłata za wypłatę gotówki: Zmiana PIN w bankomatach: banków SGB 4,50 zł innych, niż wskazane w pkt 1 7,00 zł Sprawdzenie salda rachunku w bankomatach: banków SGB 0,00 zł innych, niż wskazane w pkt 1 1,00 zł 13. Zestawienie transakcji przesyłane do klienta 3,00 zł miesięcznie 14. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta 5,00 zł za każde zestawienie Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN ,00 zł za każdą przesyłkę (dostarczenie w ciągu 3 dni roboczych) 16. Transakcje bezgotówkowe 0, Opłata za przeliczenie transakcji dokonanej w walucie obcej innej niż EUR 1,00% 6) Pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS * do 30 czerwca 2015 r. obowiązuje stawka 20,00 zł, od 1 lipca 2015 r. 25,00 zł ** do 30 czerwca 2015 r. obowiązuje stawka 25,00 zł, od 1 lipca 2015 r. 40,00 zł *** dla wniosków złożonych do dnia 30 kwietnia 2015 r. obowiązuje stawka 3,50 zł miesięcznie za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji naliczana od wypłacanej kwoty za każdą zmianę za każde sprawdzenie naliczana od kwoty transakcji, pobierana w dniu rozliczenia operacji 11

13 Rozdział 2. Karty przedpłacone i świadczeniowe 2. Karty przedpłacone MasterCard TRYB POBIERANIA OPŁAT Wydanie karty i numeru PIN 25,00 zł za każdą kartę 2. Zasilenie rachunku karty 3. Kwota minimalna pierwszej wpłaty na rachunek karty 3 4. Zastrzeżenie karty 5. Użytkowanie karty (opłata miesięczna) 6. Zmiana PIN w bankomatach: banków SGB 4,50 zł za każdą zmianę innych, niż wskazane w pkt 1 7,00 zł 7. Opłata za wypłatę gotówki: w bankomatach banków SGB oraz Banku Polskiej Spółdzielczości i zrzeszonych banków spółdzielczych 0,00 zł w kasach banków SGB 7) (przy użyciu terminala POS) 1,50 zł za każdą wypłatę, pobierana w dniu rozliczenia operacji 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 1 1,30 zł 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2 7) (przy użyciu terminala POS) 3% min. 4,50 zł 5) w bankomatach za granicą 3% min. 4,50 zł naliczana od wypłacanej kwoty 8. Transakcje bezgotówkowe bez prowizji - 7) Pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS 2.2. Karty świadczeniowe MasterCard TRYB POBIERANIA OPŁAT Wydanie karty i numeru PIN 25,00 zł za każdą kartę 2. Zasilenie rachunku karty 3. Kwota minimalna pierwszej wpłaty na rachunek karty 3 4. Zastrzeżenie karty 5. Użytkowanie karty (opłata miesięczna) 6. Opłata za wypłatę gotówki w bankomatach banków SGB 7. Transakcje bezgotówkowe 12

14 Rozdział 3. Karty kredytowe MasterCard Business TRYB POBIERANIA OPŁAT 2. Wydanie karty: głównej 75,00 zł dołączonej 75,00 zł Użytkowanie karty (opłata niepobierana w pierwszym roku użytkowania pierwszej karty) głównej 75,00 zł dołączonej 75,00 zł za każdą kartę rocznie, z góry za każdy rok ważności karty (pierwszej i wznowionych) 3. Wydanie nowej karty w miejsce utraconej 75,00 zł za każdą kartę 4. Wydanie duplikatu karty z PIN lub bez PIN 35,00 zł za każdą kartę 5. Wznowienie karty 0,00 zł za każdą kartę 6. Zastrzeżenie karty 7. Opłata za wypłatę gotówki: w bankomatach banków SGB oraz BPS S.A. i zrzeszonych banków spółdzielczych 4% min. 10,00 zł w kasach banków SGB 8) (przy użyciu terminala POS) 4% min. 10,00 zł 3) w bankomatach innych, niż wskazane w pkt 1 4% min. 10,00 zł za każdą wypłatę, naliczana od wypłacanej kwoty, pobierana w dniu rozliczenia operacji 4) w kasach innych banków, niż wskazane w pkt 2 8) (przy użyciu terminala POS) 4% min. 10,00 zł 5) w bankomatach za granicą 4% min. 10,00 zł 8. Zmiana PIN w bankomatach sieci SGB 6,00 zł za każdą zmianę 9. Wydanie nowego numeru PIN 6,00 zł za każdy numer PIN 10. Zmiana limitu kredytowego 1 Minimalna kwota do zapłaty 9) 5% min. 50,00 zł naliczana zgodnie z regulaminem funkcjonowania kart kredytowych i umową Opłata za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty (nie więcej niż jedno ,00 zł za każde wezwanie w cyklu rozliczeniowym) w przypadkach określonych w umowi o kartę 13. Przesłanie ponownego zestawienia transakcji na życzenie klienta 5,00 zł za każde zestawienie Ekspresowe przesłanie karty lub numeru PIN ,00 zł za każdą przesyłkę (dostarczenie w ciągu 3 dni roboczych) 8) Pod warunkiem, że placówka udostępnia usługę wypłat w POS 9) kwota wskazana w zestawieniu transakcji, według stanu na koniec danego cyklu rozliczeniowego, którą kredytobiorca zobowiązany jast wpłacić na rachunek karty kredytowej 13

15 Dział V. Produkty kredytowe 2. Prowizja wstępna: STAWKA OBOWIĄZUJĄCA Podstawowa Kredyty inwestycyjne 50,00 zł Kredyty unijne 100,00 zł Prowizja przygotowawcza Kredyty obrotowe, z wyłaczeniem: 2,50% a) Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym 2,00% Kredyt obrotowy z dopłatami ARiMR do oprocentowania (K0 10) 1,25% Kredyty inwestycyjne, z wyłączeniem: 2,50% a) Kredyt unijny 1,80% Kredyt technologiczny 1,80% c) Kredyt inwestycyjny z dopłatami ARiMR do oprocentowania (RR, Z, PR) 10) 0,85% d) Kredyt inwestycyjny z dopłatami ARiMR do oprocentowania (K0 10) 1,25% TRYB POBIERANIA OPŁAT - za rozpatrzenie wniosku o udzielenie kredytu, płatna w dniu złożenia wniosku - w razie odmowy udzielenia kredytu lub rezygnacji kredytobiorcy z podpisania umowy kredytu, prowizja nie podlega zwrotowi, natomiast w przypadku udzielenia kredytu, zaliczana jest na poczet prowizji przygotowawczej naliczana od kwoty udzielonego kredytu lub kwoty odnowienia kredytu (dotyczy kredytów odnawialnych) płatna jednorazowo przed postawieniem kredytu do dyspozycji kredytobiorcy e) kredyt z częściową spłatą kapitału na zakup użytków rolnych przez młodych rolników (Mrcsk) 10) 0,85% f) Kredyt z dopłatą WFOŚiGW w Łodzi do oprocentowania 3,00% Prowizja za odowienie limitu kredytu na kolejny 12 miesięczny okres w 3. 1,50% trakcie okresu kredytowania Prowizja za udzielenie poręczenia lub gwarancji bankowej 4. 0,75% (za każdy rozpoczęty trzymiesięczny okres, licząc od dnia wystawienia) 5. Prowizja za gotowość Kredyt obrotowy w rachunku bieżącym a) w kwocie równej ,00 zł i poniżej 0,00% w kwocie powyżej ,00 zł do ,00 zł 0,50% c) w kwocie powyżej ,00 zł 1,50% Prowizja rekompensacyjna 10) 6. w przypadku wcześniejszej całkowitej spłaty, dokonanej w ciągu trzech pierwszych lat kredytowania licząc od dnia podpisania umowy 1,00% (dotyczy kredytów inwestycyjnych udzielonych od r.) naliczana od kwoty odnowienia kredytu płatna jednorazowo w dniu odnowienia pobierana od kwoty czynnej gwarancji, poręczenia, naliczana i płatna z góry w pierwszym dniu okresu prowizyjnego (ustala się trzy miesięczne okresy prowizyjne) w przypadku kredytów odnawialnych: naliczana w stosunku rocznym od różnicy pomiędzy kredytem postawionym do dyspozycji, a kredytem wykorzystanym, za każdy dzień niewykorzystania naliczana od kwoty spłaconej przed terminem spłaty określonym w harmonogramie spłat, płatna w dniu dokonania przedterminowej spłaty kredytu (pobierana dla przedterminowej spłaty dokonanej wcześniej niż 30 dni od daty umownej zapadalności zobowiązania) 7. Opłata za wydanie promesy kredytowej 8. Kredyt inwestycyjny Kredyt unijny 3) Kredyt technologiczny Pozostałe czynności 10) 0,20% nie mniej niż 150,00 zł 0,20% nie mniej niż 150,00 zł 0,20% nie mniej niż 150,00 zł za każdą promesę, naliczana od kwoty udzielonej promesy Za zmianę na wniosek klienta, warunków umowy dotyczących: a) odroczenia terminu spłaty całości lub części kredytu zabezpieczenia kredytu 1,00 % nie mniej niż 20,00 zł 0,20 % nie mniej niż 20,00 zł naliczana od kwoty odraczanej, płatna jednorazowo naliczana od kwoty kredytu pozostałej do spłaty, płatna jednorazowo c) zwiększenia kwoty kredytu bez wydłużenia terminu jego spłaty 2,00% naliczana od zwiększonej kwoty kredytu, płatna jednorazowo d) innych niż wymienione w ppkt a),, c) 0,20 % kwoty kredytu nie mniej niż 100,00 zł płatna jednorazowo 14

16 Przygotowanie umowy o przejęcie długu 300,00 zł za każdą umowę 3) Opłata za sporządzenie i wysłanie wezwania do zapłaty w przypadkach określonych w umowie kredytu 15,00 zł za każde wezwanie 4) Prowizja za administrowanie kredytami z pomocą ARiMR: (dotyczy kredytów udzielanych od r.) a) kredyt inwestycyjny z dopłatami ARiMR do oprocentowania (RR, Z, PR) kredyt z częściową spłatą kapitału na zakup użytków rolnych przez młodych rolników (Mrcsk) 0,05% 0,05% naliczana od kwoty udzielonego kredytu i pobierana w okresach kwartalnych, ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego, w ciągu pierwszych pięciu lat licząc od dnia uruchomienia kredytu/ transzy kredytu 5) c) kredyt inwestycyjny i obrotowy z dopłatami ARiMR do oprocentowania (K01, K0 Realizacja kredytów inwestycyjnych z dopłatami ARiMR (dotyczy kredytów udzielonych do r.) 0,05% naliczana od kwoty udzielonego kredytu i pobierana w okresach kwartalnych, ostatniego dnia roboczego kwartału kalendarzowego, w ciągu pierwszych trzech lat licząc od dnia uruchomienia kredytu/ transzy kredytu a) gotówkowo 0,50% naliczana od kwoty wypłacanego kredytu, płatna jednorazowo bezgotówkowo, w formie przelewów zewnętrznych 1,00 zł za każdy przelew 6) Prowizja za obsługę kredytów preferencyjnych z pomocą ARiMR (dotyczy kredytów udzielonych od r. do r.) 0,03% 7) Wydanie klientowi, na jego wniosek: naliczana od kwoty udzielonego kredytu, za każdy miesiąc trwania kredytu, pobierana ze spłatą raty odsetkowej a) zaświadczenia stwierdzającego wysokość zadłużenia z tytułu kredytów bankowych lub jego braku 200,00 zł za każde zaświadczenie zaświadczenia stwierdzającego wysokość dokonanych spłat 50,00 zł za każde zaświadczenie c) kopii umowy o kredyt 100,00 zł za każdą kopię d) kopii umowy ustanawiającej zabezpieczenie spłaty kredytu 100,00 zł za każdą kopię e) zaświadczenia o posiadaniu zdolności kredytowej 300,00 zł za każde zaświadczenie f) historii zapisów księgowych na rachunku kredytowym 10,00 zł za każdą stronę g) wyciągu z ksiąg bankowych 200,00 zł za każdy wyciąg h) pozostałych dokumentów dotyczących kredytu 7,00 zł za każdą stronę 8) Inne czynności związane z obsługą kredytów dokonywane na wniosek klienta 50,00 zł za każdą czynność 9) Sporządzenie wniosku: a) o wykreślenie zastawu na pojeździe 30,00 zł za każdy wniosek o przeniesienie własności pojazdu na użytkownika 20,00 zł za każdy wniosek Opłata za wyrażenie zgody na wypłatę odszkodowania z tytułu 10) wywłaszczenia nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie 100,00 zł za każdą zgodę wierzytelności Banku 10) w odniesieniu do kredytów preferencyjnych z pomocą ARiMR udzielanych od 25 marca 2015 r., suma prowizji i opłat nie może przekroczyć 1,85% kwoty udzielonego kredytu 15

17 Dział VI. Faktoring TRYB POBIERANIA OPŁAT Podstawowa Minimalna Maksymalna Prowizja przygotowawcza naliczana od wysokości nabywanej wierzytelności, płatna jednorazowo w dniu zawarcia umowy faktoringu 1,50% 1,00% 2,00% 2. Prowizja operacyjna do 30 dni do 60 dni naliczana od wartości nabywanej części wierzytelności, płatna jednorazowo 0,30 % nie mniej niż 30,00 zł 0,50 % nie mniej niż 50,00 zł 0,20 % nie mniej niż 30,00 zł 0,35% nie mniej niż 50,00 zł 0,50% nie mniej niż 30,00 zł 0,75% nie mniej niż 50,00 zł 3) do 90 dni 0,70 % nie mniej niż 70,00 zł 0,50 % nie mniej niż 70,00 zł 1,00% nie mniej niż 70,00 zł 16

18 Dział VII. Produkty wycofane z oferty Konto Extra ZUS TRYB POBIERANIA OPŁAT Otwarcie rachunku - 2. Prowadzenie rachunku - 3. Wpłaty gotówkowe na rachunek - 4. Przelewy na rachunki ZUS-u za każdy przelew 3,50 zł 5. Opłata za wysłnie jednego sms-a za pośrednictwem Serwisu SMS za wysłanie jednego sms-a 0,25 zł 6. Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: w formie papierowej: a) sporządzenie i odbiór wyciągu bankowego w placówce RBS Lututów prowadzącej rachunek sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego - poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na adres elektroniczny klienta 7. Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku na wniosek klienta z bieżącego roku kalendarzowego 25,00 zł za każde zestawienie z lat poprzednich 25,00 zł + po 12,50 zł za każdy poprzedni rok 8. Sporządzenie kopii: wyciągu bankowego oraz historii rachunku: a) z bieżącego roku kalendarzowego 10,00 zł z lat poprzednich za każdy dokument 10,00 zł + po 5,00 zł za każdy poprzedni rok a) klient określi datę dokonania operacji 15,00 zł klient nie określi daty dokonania operacji 25,00 zł 9. Zamknięcie rachunku jednorazowo 10. pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy: Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu za zrealizowany tytuł wykonawczy do wysokości salda nie więcej niż 20,00 zł 30,00 zł 1 Zablokowanie środków pieniężnych na rachunku bankowym na wniosek klienta 50,00 zł 12. Dokonanie cesji rachunku na wniosek klienta 50,00 zł 17

19 Obsługa rachunków rozliczeniowych Business Plus w kwocie poniżej ,00 zł: a) Otwarcie i prowadzenie rachunku rozliczeniowego (rachunku bieżącego, rachunku pomocniczego) : otwarcie rachunku prowadzenie rachunku rozliczeniowego Wpłaty gotówkowe na rachunek: Wypłaty gotówkowe z rachunku dokonywane w placówce RBS Lututów: Realizacja przelewów: złożonych w formie papierowej: TRYB POBIERANIA OPŁAT Business Plus - miesięcznie, za każdy rachunek naliczana od wpłacanej kwoty naliczana od wypłaconej kwoty 35,00 zł 0,30 % nie mniej niż 5,00 zł 0,50 % nie mniej niż 5,00 zł - na rachunki prowadzone w placówkach RBS Lututów 1,00 zł - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż placówki RBS Lututów 3,50 zł - z wyłączeniem: przelewów na rachunki ZUS-u i US przelewów na rachunki TP S.A. i budżetów gmin przelewów zewnętrznych na cele charytatywne przelewów na rachunki RUP (abonament radiowo-telewizyjny) za każdy przelew 4,00 zł 3,00 zł 3,00 zł przelewów na rachunki Wielkopolskiej Spółki Gazowniczej 2,00 zł przelewów na rachunki UPC (telewizja kablowa Wieruszów) 3,00 zł przelewów na rachunki z tytułu opłat skarbowych 3,00 zł złożonych za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: - na rachunki prowadzone w placówkach RBS Lututów - na rachunki prowadzone w bankach innych, niż placówki RBS Lututów 0,50 zł c) realizowanych w systemie SORBNET 30,00 zł w kwocie powyżej ,01 zł (przelewy realizowane są w systemie SORBNET) 25,00 zł 5. Przelewy wykonywane automatycznie w terminie wskazanym przez klienta (zlecenie stałe, przelew z datą przyszłą) : realizacja przelewu złożonego w formie papierowej: a) na rachunki prowadzone w placówkach RBS Lututów za każdy przelew na rachunki prowadzone w bankach innych, niż placówki RBS Lututów 2,00 zł 3) 4) realizacja przelewu złożonego za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu: a) na rachunki prowadzone w placówkach RBS Lututów za każdy przelew na rachunki prowadzone w bankach innych, niż placówki RBS Lututów 0,50 zł modyfikacja kwoty albo terminu zlecenia stałego: a) złożona w formie papierowej 1,00 zł złożona za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu odwołanie zlecenia stałego: a) złożone w formie papierowej 2,50 zł złożone za pośrednictwem elektronicznych kanałów dostępu 6. Opłata za wysłanie jednego sms-a za pośrednictwem Serwisu SMS za wysłanie jednego sms-a 0,25 zł 7. Polecenie zapłaty: złożenie zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 2,00 zł realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika 1,50 zł 3) realizacja polecenia zapłaty z rachunku wierzyciela 2,50 zł 4) odwołanie pojedynczego niezrealizowanego polecenia zapłaty albo aktualizacja treści zgody na korzystanie z polecenia zapłaty 2,50 zł 18 22

20 8. Ustanowienie albo zmiana pełnomocnictwa do dysponowania rachunkiem 5,00 zł 9. Potwierdzenie czeku gotówkowego lub rozrachunkowego 10,00 zł 10. za każdą książeczkę czekową 1 Zgłoszenie o utracie czeków i/lub blankietów czekowych 20,00 zł 12. Wydanie książeczki czekowej Sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego: w formie papierowej: sporządzenie i odbiór wyciągu bankowego w placówce RBS Lututów prowadzącej a) - rachunek sporządzenie i wysłanie wyciągu bankowego poprzez elektroniczne kanały dostępu oraz na adres elektroniczny klienta 13. Sporządzenie rocznego zestawienia obrotów na jednym rachunku na wniosek klienta z bieżącego roku kalendarzowego za każde zestawienie 25,00 zł z lat poprzednich 25,00 zł + po 12,50 zł za każdy poprzedni rok 14. Wydanie zaświadczenia o posiadaniu rachunku i wysokości salda za każde zaświadczenie 50,00 zł Sporządzenie kopii: wyciągu bankowego oraz historii rachunku: a) z bieżącego roku kalendarzowego 10,00 zł z lat poprzednich pojedynczej dyspozycji złożonej przez klienta, gdy: 10,00 zł + po 5,00 zł za każdy poprzedni rok a) klient określi datę dokonania operacji 15,00 zł klient nie określi daty dokonania operacji 25,00 zł 3) umowy o prowadzenie rachunków bankowych za każdy odpis 30,00 zł Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego dokumentu Za przygotowanie gotówki na poczet wypłaty z rachunku (w kwocie wymagającej awizowania, zgodnie z regulaminem prowadzenia rachunku) : za zrealizowany tytuł wykonawczy 30,00 zł w przypadku podjęcia gotówki naliczana od kwoty do w przypadku niepodjęcia gotówki wypłaty 0,05%-0,20% Home Banking: za każdy dokument opłata za udostępnienie usługi jednorazowo 100,00 zł abonament miesięczny miesięcznie 65,00 zł 3) przelewy na rachunki, z wyłączeniem za każdy przelew 1,00 zł a) przelewów wewnętrznych 19. Zmiana wariantu taryfy za każdą zmianę 25,00 zł 20. Za zmianę rachunku ze wspólnego na indywidualny i odwrotnie nie dotyczy 2 Zamknięcie rachunku jednorazowo 22. Zablokowanie środków pieniężnych na rachunku bankowym na wniosek klienta 50,00 zł 23. Dokonanie cesji rachunku na wniosek klienta 50,00 zł 24. Depozyt kopertowy banku wydanie karty 5,00 zł 25. Usługa Przelewy opłata za udostępnienie jednorazowo 20,00 zł opłata za miesięczne użytkowanie miesięcznie 15,00 zł 3) przelewy na rachunki, z wyłączeniem 1,50 zł za każdy przelew a) przelewów wewnętrznych 26. Za dojazd i usługę serwisową systemu Home Banking lub przelewy na żądanie klienta za każdy dojazd 20,00 zł 19

21 Home banking TRYB POBIERANIA OPŁAT Standardowy Business Plus KLIENT INSTYTUCJONALNY Profit NonProfit NonProfitmax ROLNIK Home Banking: opłata za udostępnienie jednorazowo 100,00 zł 100,00 zł 100,00 zł nie dotyczy nie dotyczy 100,00 zł abonament miesięczny miesięcznie 65,00 zł 65,00 zł 65,00 zł nie dotyczy nie dotyczy 65,00 zł przelewy na rachunki, z 3) 1,00 zł 1,00 zł 1,50 zł nie dotyczy nie dotyczy 1,00 zł wyłączeniem: za każdy przelewów a) nie dotyczy nie dotyczy wewnętrznych 20