393 097 EBI News EMERYTALNY BIULETYN INFORMACYJNY Biuletyn Informacyjny Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat nr 1 (162) - styczeń 2014 do użytku wewnętrznego (1) Szanowni Członkowie Funduszu, Za nami kolejny rok działalności inwestycyjnej Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat. Ostatnie 12 miesięcy pozwoliły nam osiągnąć stopę zwrotu na poziomie 5,71%. W roku 2013 Fundusz po raz kolejny zanotował korzystny wynik powodujący wzrost oszczędności emerytalnych pracowników będących uczestnikami PPE. To cieszy szczególnie, jeżeli zwrócimy uwagę, że nasza strategia inwestycyjna właściwa funduszom stabilnego wzrostu ma charakter bezpiecznego lokowania aktywów emerytalnych. Jesteśmy przekonani, że osiągnięte wyniki przyniosły zadowolenie uczestnikom PPE prowadzonych z PFE Nowy Świat. Wierzymy, że ta dobra passa będzie trwała dalej. Nie pozostawiamy jednak niczego przypadkowi i przez cały czas dokładamy starań, aby podejmowane działania i inicjowane procesy inwestycyjne w możliwie największym stopniu pozwoliły dobrze wykorzystywać nadarzające się sytuacje rynkowe powodując wzrost aktywów Funduszu. Uczestnictwo w PPE oraz kontynuowanie oszczędzania w prywatnym trzecim filarze systemu emerytalnego, niezależnym od obowiązkowego ZUS i OFE, nabiera szczególnego znaczenia i wagi szczególnie po tym co nastąpiło w obszarze funkcjonowania OFE. Wykorzystajmy tę szansę stworzoną przez naszych pracodawców, którym los emerytalny pracowników nie jest obojętny i oszczędzajmy w PPE, które okazują się być najważniejszym elementem naszego systemu emerytalnego. Robert Juszczak - Prezes Zarządu Rok Miesiąc Liczba Członków Funduszu ogółem Wartość składek przekazanych do Funduszu 2014 styczeń 7 488 5 899 7 547 955,01 2013 Dzień wyceny /przeliczenia/ WAN WJR * WJRUM ** aktywnych osób PLN PLN grudzień 7 491 5 914 3 978 360,42 listopad 7 161 5 577 2 981 833,00 DZIAŁALNOŚĆ PFE NOWY ŚWIAT 31 stycznia 393 097 397,84 24,43 24,63 16 stycznia 396 351 089,56 24,63 24,64 31 grudnia 390 643 191,66 24,64 24,67 13 grudnia 390 279 495,55 24,67 25,16 29 listopada 397 028 123,51 25,16 25,18 18 listopada 397 869 865,49 25,18 25,05 2012 grudzień 7 311 5 929 2 401 737,00 31 grudnia 361 734 702,45 23,31 23,00 * wartość jednostki rozrachunkowej jest ustalana przez Fundusz dwukrotnie w ciągu miesiąca - w dziesiątym i w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca ** wartość jednostki rozrachunkowej obowiązująca w dniu przeliczenia przy nabywaniu i umarzaniu jednostek Dane z PFE Nowy Świat na dzień 31 stycznia 2014 Wartość jednostki rozrachunkowej (WJR) 24,43 PLN Wartość aktywów netto (WAN) 393 097 397,84 PLN PFE Nowy Świat - 0,85% Zmiana benchmarku PFE Nowy Świat - 0,85% Zmiana indeksu WIG - 0,88% WARTOŚĆ JEDNOSTKI ROZRACHUNKOWEJ PFE NOWY ŚWIAT STRUKTURA AKTYWÓW PFE NOWY ŚWIAT 25,0 23,0 21,0 19,0 17,0 15,0 13,0 24,43 Wyszczególnienie Udział procentowy w aktywach Funduszu na 31.01.2014 Akcje, prawa poboru, PDA 42,19% Środki przeznaczone na subskrypcję - Obligacje skarbowe z odsetkami 53,36% Obligacje inne z odsetkami 2,15% Depozyty bankowe 2,18% Środki pieniężna na rachunku nabyć 0,12% 11,0 9,76 9,0 28.02.00 28.11.03 30.04.07 30.09.10 31.01.14 WARTOŚĆ AKTYWÓW NETTO PFE NOWY ŚWIAT Należności - RAZEM 100,00% RACHUNEK ONLINE W PFE NOWY ŚWIAT 400 000 300 000 200 000 100 000 0 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 Na stronie internetowej Pracowniczego Towarzystwa Emerytalnego Nowy Świat S.A. www.prte.pl funkcjonuje zakładka Sprawdź stan rachunku, która umożliwia Członkom Funduszu monitorowanie rachunku online. Po wprowadzeniu nr PIN oraz nr rachunku w PFE Nowy Świat Członkowie Funduszu uzyskują dostęp do rachunku i mają możliwość sprawdzenia salda jednostek rozrachunkowych, bieżącej wartości jednostki rozrachunkowej oraz wyceny rachunku. Zakładka umożliwia również sprawdzenie historii operacji na rachunku w zakresie dokonanych wpłat składek, wypłat transferowych oraz zrealizowanych wypłat. Zapraszamy do odwiedzania naszego serwisu internetowego. Numery PIN zostały udostępnione pracownikom będącym uczestnikami PPE za pośrednictwem pracodawców. W sytuacji zagubienia nr PIN należy złożyć dyspozycję ponownego wygenerowania takiego numeru składając w tym celu za pośrednictwem pracodawcy stosowną pisemną dyspozycję. Członkowie Funduszu, których zatrudnienie u pracodawcy prowadzącego PPE ustało mogą złożyć taką dyspozycję za pośrednictwem infolinii Funduszu.
Biuletyn Informacyjny Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat nr 1 (162) - styczeń 2014 do użytku wewnętrznego (2) CO NOWEGO W PFE NOWY ŚWIAT - KALENDARIUM INFORMACJE DLA CZŁONKÓW PFE NOWY ŚWIAT Najbliższe posiedzenie Rady Nadzorczej Pracowniczego Towarzystwa Emerytalnego Nowy Świat S.A. odbędzie się w dniu 3 lutego br. W miesiącu styczniu br. wszystkim Członkom Funduszu została przesłana coroczna informacja o środkach znajdujących się na ich rachunkach w PFE Nowy Świat. Wszystkim aktywnym uczestnikom PPE stosowna informacja została przekazana za pośrednictwem pracodawców prowadzących PPE, zaś Członkom Funduszu, których zatrudnienie u pracodawcy prowadzącego program ustało informacja została przesłana pocztą na adresy korespondencyjne. Średni wskaźnik uczestnictwa pracowników w PPE dla pracodawców prowadzących programy z PFE Nowy Świat wynosi 88,3%. PFE NOWY ŚWIAT W ROKU 2013 - WYDARZENIA Wartość jednostki rozrachunkowej PFE Nowy Świat wzrosła o 5,71% i na koniec 2013 roku wynosiła 24,64 PLN. Liczba Członków Funduszu zwiększyła się o 180 osób i tak na koniec roku 2013 prowadzonych było łącznie 7 491 rachunków dla pracowników uczestniczących w PPE prowadzonych z PFE Nowy Świat. Spośród wszystkich rachunków 5 914 posiadało status rachunków aktywnych czyli takich, na które pracodawcy przekazywali składki podstawowe i dodatkowe. W roku 2013 PFE Nowy Świat pozyskał 573 nowych Członków i jednocześnie w tym samym okresie zamknął 393 rachunki w związku z realizacją wypłat, wypłat transferowych i zwrotów. W roku 2013 na rachunki Członków Funduszu zostały odprowadzone składki podstawowe w kwocie 31 918 600,53 PLN oraz składki dodatkowe kwocie 1 028 116,00 PLN. Na rachunki uczestników PPE wpłynęły również wpłaty transferowe z innych PPE w kwocie 1 650 240,72 PLN. W roku 2013 z Funduszu zrealizowane zostały wypłaty, wypłaty transferowe i zwroty na łączną kwotę 26 838 975,06 PLN. Na dzień 31 grudnia 2013 roku pracownicze programy emerytalne z PFE Nowy Świat prowadziło 22 pracodawców, spośród których 5 utworzyło programy z Funduszem właśnie tj: EPORE SP. z o.o., EPORE SP. z o.o. Oddział Opole, EPORE SP. z o.o. Oddział Żarska Wieś, PUP TOP Serwis Sp. z o.o. oraz PGE GiEK S.A. Oddział Elektrociepłownia Gorzów. W roku 2013 zlikwidowany został PPE prowadzony przez Dalkia Services Sp. z o.o., a program prowadzony przez PGE Polską Grupę Energetyczną S.A. jest w trakcie likwidacji. Na dzień 31 grudnia 2013 roku głównymi akcjonariuszami PTE Nowy Świat S.A. byli: PGE Górnictwo i Energetyka Konwencjonalna S.A. (75,204%), CDM Pekao S.A. (19,780%) i Dalkia Łódź S.A. (4,988%). Pozostałych 14 akcjonariuszy Towarzystwa posiadało po 0,002% udziału w kapitale zakładowym Spółki. Z dniem 23 września 2013 roku status akcjonariusza straciła Dalkia Polska S.A. Strategiczna alokacja aktywów PFE Nowy Świat określa udział akcji spółek publicznych (samodzielnie lub łącznie z prawami do akcji i/lub z prawami poboru) w jego aktywach w wysokości do 40%, z dopuszczalnym odchyleniem w okresie jednego roku w ramach taktycznej alokacji aktywów w wysokości plus 5 punktów procentowych, tzn. do 45%. Benchmark Funduszu składa się w 40% z indeksu WIG oraz w 60% z indeksu CPGBI (Citigroup Poland Government Bond Index). Indeks CPGBI stanowi średnią arytmetyczną zmianę procentową wartości indeksu polskich obligacji skarbowych o terminie wykupu 1-3 lata oraz indeksu polskich obligacji skarbowych o terminie wykupu 3-5 lat. Benchmark ten obowiązuje od dnia 1 lutego 2013 roku. Zapraszamy do korzystania z infolinii Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat. Członkowie Funduszu dzwoniąc pod numer telefonu 22 310 04 54 mogą uzyskać informacje o prowadzonym rachunku. Infolinia jest czynna w godzinach 9.00-16.00 od poniedziałku do piątku z wyłączeniem dni ustawowo wolnych od pracy. Zapraszamy do korzystania z serwisu internetowego PFE Nowy Świat www.prte.pl, w którym prezentowane są informacje związane z funkcjonowaniem pracowniczych programów emerytalnych prowadzonych z Pracowniczym Funduszem Emerytalnym Nowy Świat. CO NIECO O NASZYCH EMERYTURACH Odchudzanie Otwartych Funduszy Emerytalnych - w dniu 3 lutego 2014 roku ponad 150 miliardów złotych stanowiących nasze oszczędności emerytalne zdeponowane na rachunkach w otwartych funduszach emerytalnych (OFE) zostanie przeniesione do ZUS. Uszczuplenie oszczędności w OFE to 51,5% aktywów zgromadzonych na naszych rachunkach w obowiązkowym, stworzonym i firmowanym przez państwo II filarze emerytalnym. Nie tak to sobie wyobrażaliśmy. Wszystko przeprowadzone zostanie oczywiście w oparciu o literę prawa tj. zgodnie z art. 23 ustawy z dnia 6 grudnia 2013r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach emerytalnych. Do ZUS trafią przede wszystkim obligacje skarbowe oraz inne obligacje gwarantowane przez skarb państwa. Operacja taka sprawi, że dług publiczny spadnie o 9% PKB. W tym momencie stan finansów publicznych teoretycznie się poprawi, jednakże sytuacja finansowa państwa w związku ze wzrostem zobowiązań emerytalnych ZUS w przyszłości karze postawić pytanie co czeka emerytów za kilka czy kilkanaście lat. Zła sytuacja demograficzna, brak spójnej i szerokiej polityki prorodzinnej oraz krótkowzroczność w podejmowanych działań o charakterze doraźnym sprawi, że nasze bezpieczeństwo finansowe po zakończeniu aktywności zawodowej może być zagrożone. Wszystko pozostaje więc w naszych rękach. Od naszej indywidualnej zapobiegliwości, chęci dodatkowego oszczędzania zależy tak naprawdę nasza przyszłość. Liczenie wyłącznie na państwo w zakresie zagwarantowania obywatelom godziwych świadczeń emerytalnych wydaję się być fikcja. Świadczą o tym dokonujące się właśnie zmiany systemowe, które tak naprawdę stanowią złamanie porozumień społecznych, które w roku 1999 obywatele zawarli ze swoim państwem. Na zaufaniu obywateli oparte jest funkcjonowanie instytucji państwa, a właśnie poprzez takie działania zaufanie to zostało poważnie nadszarpnięte. Aktualnym pozostaje zatem powiedzenie umiesz liczyć - licz na siebie. Bądźmy zapobiegliwi - włączajmy się i trwajmy w prywatnych, pozapaństwowych i dobrowolnych inicjatywach dodatkowego oszczędzania na Najlepszą z takich inicjatyw z pewnością są Pracownicze Programy Emerytalne (PPE). Polacy o oszczędzaniu - w październiku 2013 roku Fundacja Kronenberga przy Citi Handlowy, TNS Polska opublikowała raport Postawy Polaków wobec oszczędzania opisujący niestety mało optymistycznie postawy Polaków wobec oszczędzania na Z przedstawionego raportu wynika, że jedynie 11% Polaków niebędących jeszcze na emeryturze odkłada pieniądze z myślą o niej. Częściej czynią to przy tym osoby o wyższym statusie tj. osiągający wyższe dochody i posiadający wyższe wykształcenie. Niepokojącym jest też fakt, że znaczna część Polaków uważa, że otrzymywana przez nich emerytura będzie niższa od otrzymywanego obecnie wynagrodzenia, a 9% Polaków jest zdania, że państwa nie będzie stać na wypłacanie emerytur. Jedynie co dziesiąty Polak opowiada się za samodzielnym odkładaniem środków na Większość badanych nie planuje złożenia deklaracji, aby część środków pochodzących ze składki na ubezpieczenie emerytalne była inwestowana przez OFE. Chcą, aby za wypłatę całości emerytury odpowiedzialny był ZUS. Takie zdanie częściej wyrażają osoby, które obecnie nie oszczędzają dodatkowych środków z myślą o emeryturze oraz ci, którzy w ogóle nie interesują się kwestiami oszczędzania i inwestowania. W 2013 roku nastąpił spadek liczby Polaków oszczędzających z myślą o emeryturze w porównaniu do lat wcześniejszych.
Biuletyn Informacyjny Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat nr 1 (162) - styczeń 2014 do użytku wewnętrznego (3) ROCZNA STRUKTURA AKTYWÓW PFE NOWY ŚWIAT (na dzień 31.12.2013) Wyszczególnienie Wartość w PLN Udział Aktywa razem 391 668 684,97 100,00 I. Portfel inwestycyjny: 389 466 933,55 99,44 1. Obligacje skarbowe 207 404 645,00 52,96 2. Obligacje emitowane przez Bank Gospodarstwa Krajowego * (IDS1018-24/10/2018) 5 608 200,00 1,43 3. Depozyty w bankach krajowych (depozyty bankowe w mbank S.A.) 8 111 820,35 2,07 4. Obligacje i inne dłużne papiery wartościowe emitowane przez spółki publiczne, inne niż papiery wartościowe, o których mowa w pkt 18 i 19 ** 3 130 643,44 0,80 EMPIK MEDIA&FASHION S.A. 2 012 822,00 0,52 GANT DEVELOPMENT S.A. 797 693,00 0,20 POLIMEX - MOSTOSTAL S.A. 320 128,44 0,08 5. Akcje spółek notowanych na rynku oficjalnych notowań Giełdy Papierów Wartościowych (GPW): 159 038 245,60 40,59 AB S.A. 1 260 070,32 0,32 AB INTER RAO LIETUVA 375 387,00 0,10 ALIOR BANK S.A. 2 260 083,00 0,58 AMBRA S.A. 89 678,16 0,02 AMICA WRONKI S.A. 1 400 994,79 0,36 AMREST HOLDINGS SE 525 926,00 0,13 ARTERIA S.A. 247 271,50 0,06 ASSECO POLAND S.A. 699 950,79 0,18 ASSECO SOUTH EASTERN EUROPE S.A. 283 572,80 0,07 AUTOMOTIVE COMPONENTS EUROPE S.A. 681 670,08 0,17 AVIAAM LEASING AB 396 480,00 0,10 BANK HANDLOWY W WARSZAWIE S.A. 1 033 253,37 0,26 BANK MILLENNIUM S.A. 2 068 033,05 0,53 BANK POLSKA KASA OPIEKI S.A. 15 417 504,00 3,94 BANK ZACHODNI WBK S.A. 5 184 147,96 1,32 BBI DEVELOPMENT S.A. 610 000,00 0,16 BERLING S.A. 295 600,00 0,08 BSC DRUKARNIA OPAKOWAŃ S.A. 404 833,45 0,10 BUDIMEX S.A. 645 100,00 0,16 CCC S.A. 2 249 619,00 0,57 CD PROJEKT S.A. 1 578 600,00 0,40 CEZ A.S. 752 256,00 0,19 CIECH S.A. 1 111 195,00 0,28 CINEMA CITY INTERNATIONAL N.V. 317 600,00 0,08 COAL ENERGY S.A. 38 160,00 0,01 CYFROWY POLSAT S.A. 2 272 825,00 0,58 DECORA S.A. 262 000,00 0,07 ECHO INVESTMENT S.A. 2 040 450,00 0,52 EMPERIA HOLDING S.A. 448 140,00 0,11 ENERGA S.A. 207 350,00 0,05 EUROCASH S.A. 2 176 313,26 0,56 FABRYKA MEBLI FORTE S.A. 1 531 800,00 0,39 FERRO S.A. 726 129,84 0,19 GETIN HOLDING S.A. 216 426,34 0,06 GETIN NOBLE BANK S.A. 1 132 237,47 0,29 GIEŁDA PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH W WARSZAWIE S.A. 1 151 150,00 0,29 GINO ROSSI S.A. 730 800,00 0,19 GLOBE TRADE CENTRE S.A. 1 541 705,34 0,39 GRUPA KĘTY S.A. 661 933,80 0,17 GRUPA LOTOS S.A. 1 062 397,09 0,27 IMPEL S.A. 298 936,40 0,08 IMPEXMETAL S.A. 636 400,00 0,16 ING BANK ŚLĄSKI S.A. 2 177 472,00 0,56 INTER CARS S.A. 375 720,00 0,10 JASTRZĘBSKA SPÓŁKA WĘGLOWA S.A. 1 488 369,68 0,38 JW. CONSTRUCTION S.A. 221 133,89 0,06 KDM SHIPPING PUBLIC LIMITED 363 445,16 0,09 KERNEL HOLDING S.A. 255 027,50 0,06 KGHM POLSKA MIEDŹ S.A. 9 973 262,10 2,55 KINO POLSKA TV S.A. 1 830 737,03 0,47 KREDYT INKASO S.A. 1 778 750,10 0,45 KRUK S.A. 875 816,96 0,22 LPP S.A. 4 832 613,50 1,23 LUBELSKI WĘGIEL BOGDANKA S.A. 1 855 866,60 0,47 MAGELLAN S.A. 2 071 777,95 0,53 MBANK S.A. 3 875 734,74 0,99 MERCOR S.A. 933 508,00 0,24 MANNARI TRADE S.A. 1 125 400,00 0,29 MOSTOSTAL ZABRZE S.A. 195 000,00 0,05 NETIA S.A. 800 786,22 0,20 NEUCA S.A. 891 448,64 0,23 NEWAG S.A. 414 770,00 0,11 OPEN FINANCE S.A. 668 400,00 0,17 OPONEO.PL S.A. 156 450,00 0,04 P.A.NOVA S.A. 582 947,56 0,15 PCC EXOL S.A. 871 453,60 0,22 PGE POLSKA GRUPA ENERGETYCZNA S.A. 4 823 691,73 1,23 POLSKI KONCERN NAFTOWY ORLEN S.A. 9 488 375,48 2,42 POLSKIE GÓRNICTWO NAFTOWE I GAZOWNICTWO S.A. 4 682 062,14 1,20 POWSZECHNA KASA OSZCZĘDNOŚCI BANK POLSKI S.A. 16 945 941,92 4,33 POWSZECHNY ZAKŁAD UBEZPIECZEŃ S.A. 12 860 235,90 3,28 POZBUD T&R S.A. 988 000,00 0,25 PROJPRZEM S.A. 381 587,76 0,10 RANK PROGRESS S.A. 934 500,00 0,24 RELPOL S.A. 386 400,00 0,10 SCO-PAK S.A. 230 502,40 0,06 STALPRODUKT S.A. 425 643,29 0,11 STALPROFIL S.A. 441 115,88 0,11 SYNTHOS S.A. 892 800,00 0,23 TAURON POLSKA ENERGIA S.A. 1 361 128,28 0,35 TELEKOMUNIKACJA POLSKA S.A. 3 600 996,00 0,92 TVN S.A. 2 287 549,08 0,58 VISTULA GROUP S.A. 455 836,30 0,12 WAWEL S.A. 958 877,40 0,24 YAWAL S.A. 106 080,00 0,03 ZETKAMA S.A. 1 144 050,00 0,29 6. Akcje spółek notowanych na pozostałych rynkach giełdowych GPW: 3 162 750,03 0,82 ED INVEST S.A. 177 149,51 0,05 MARVIPOL S.A. 416 000,00 0,11 MIRBUD S.A. 1 082 749,20 0,28 M.W.TRADE S.A. 306 812,88 0,08 POLSKA GRUPA ODLEWNICZA S.A. 506 000,00 0,13 TESGAS S.A. 45 802,29 0,01 TRANS POLONIA S.A. 262 850,00 0,07 ZAKŁADY URZĄDZEŃ KOTŁOWYCH STĄPORKÓW S.A. 365 386,15 0,09 7. Prawa do akcji notowane na GPW: 940 200,00 0,24 940 200,00 0,24 MERCATOR MEDICAL S.A. 8. Akcje spółek notowanych na pozagiełdowych rynkach regulowanych: 1 917 487,77 0,49 5TH AVENUE HOLDING S.A. 365 500,00 0,09 ATC CARGO S.A. 499 320,00 0,13 BAUMAL GROUP S.A. 204 750,00 0,05 DTP S.A. 462 053,76 0,12 GALVO S.A. 67 114,01 0,02 KORPORACJA BUDOWLANA KOPAHAUS S.A. 318 750,00 0,08 9. Zdematerializowane akcje nienotowane na żadnym z rynków: 152 941,36 0,04 152 941,36 0,04 POLIMEX - MOSTOSTAL S.A. II. Środki pieniężne na rachunku przeliczeniowym 1 811 751,42 0,46 III. Środki pieniężne na pozostałych rachunkach 390 000,00 0,10 IV. Należności ogółem 0,00 0,00 Zobowiązania (zakup papierów wartościowych, umorzenia jednostek rozrachunkowych, inne) 1 034 493,31 - Aktywa netto 390 634 191,66 - * na zasadach określonych w ustawie z dnia 27 października 1994r. o autostradach płatnych oraz o Krajowym Funduszu Drogowym ** Zestawienia portfela inwestycyjnego, o którym mowa w Załączniku nr 2 do rozporządzenia Ministra Finansów z dnia 24 grudnia 2007r. w sprawie szczególnych zasad rachunkowości funduszy emerytalnych (tekst jednolity: Dz. U. z dnia 1 sierpnia 2013r., poz. 876)
Biuletyn Informacyjny Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat nr 1 (162) - styczeń 2014 do użytku wewnętrznego (4) Raport z zarządzania aktywami PFE NOWY ŚWIAT - za rok 2013 (opracowano na podstawie sprawozdań Pioneer Pekao Investment Management S.A.) Zakończył się czternasty rok działalności inwestycyjnej PFE Nowy Świat. W jubileuszowy piętnasty rok działalności Członkowie Funduszy wchodzą w dobrych nastrojach. Wszystko za sprawą korzystnej stopy zwrotu, która w roku 2013 przyniosła 5,71% zysku wszystkim oszczędzającym w PFE Nowy Świat. Zmiana benchmarku przyjętego dla PFE Nowy Świat (do 31 stycznia 2013r.: 35% indeks WIG i 65% indeks obligacji skarbowych CPGBI - Citigroup Poland Government Bond Index; od 1 lutego 2013r.: 40% indeks WIG i 60% indeks obligacji skarbowych CPGBI) określającego ramy strategii inwestycyjnej i stanowiącego jednocześnie stopę referencyjną służącą ocenie efektywności zarządzania aktywami Funduszu - wyniosła 4,58%. Tak więc korzystne decyzje inwestycyjne zarządzających spowodowały, że efektywność PFE Nowy Świat była o 1,13% wyższa od benchmarku. Rok 2013 w ostatecznym rozrachunku okazał się dla inwestorów korzystniejszy od prognoz i oczekiwań, chociaż pierwsze półrocze nie zapowiadało tak pozytywnego scenariusza zmian na rynku. Giełdowe indeksy WIG i WIG20 odnotowały straty, równocześnie jednak w segmencie spółek małych i średnich było już dużo lepiej - wzrosty indeksów MWIG 40 i SWIG80. Pierwsze półrocze to blisko 6% przecena rynku akcji, w dużej mierze spowodowana niepewnością i zamieszaniem w związku z przedstawieniem reformy OFE. W portfelu zwiększony został udział akcji w konsekwencji zmiany benchmarku Funduszu oraz niejednoznacznie negatywnego postrzegania potencjału rynku instrumentów udziałowych. Zwiększenie udziału akcji w portfelu opłaciło się czego dowiódł wynik trzeciego kwartału. Z ujemnej stopy zwrotu na koniec pierwszego półrocza (-2,06%) Fundusz wyszedł obronną ręką i na koniec III kwartału zarejestrował dodatni zwrot na poziomie 3,86%, a to przede wszystkim za sprawą trafnych zakupów, giełdowych wzrostów oraz znaczącego przeważenia części akcyjnej portfela do 44,2% na koniec kwartału. Trafny dobór spółek do portfela Funduszu (zaangażowanie w małe i średnie spółki) oraz jego znaczne przeważenie powyżej 40% w stosunku do benchmaru zaowocowały również w IV kwartale przynosząc ostatecznie Funduszowi w skali roku stopę zwrotu w wysokości 5,71%. W tym samym czasie indeks szerokiego rynku WIG zwyżkował o 8,06%, zaś indeks WIG20 spadł o 7,05%. W zakresie części dłużnej portfela Funduszu (obligacje skarbowe) byliśmy świadkami wielokrotnych zmian trendów. Były miesiące wzrostowe (kwiecień i początek maja), ale zaraz po nich następowały okresy porównywalnych wielkości spadku cen obligacji (maj i czerwiec). Wpływ na takie dość zdecydowane ruchy cen miała sytuacja na rynkach bazowych odzwierciedlających np. napływające lepsze dane z gospodarki amerykańskiej. Wydarzenia krajowe wpływające na ceny obligacji, to między innymi przedłużający się okres spowolnienia gospodarczego oraz osłabienie złotówki. W trzecim i czwartym kwartale ceny obligacji dalej podlegały wahaniom, niekiedy nawet dość znacznym co spowodowane było między innymi niejednoznacznymi informacjami z rynku amerykańskiego dotyczącymi planów zmniejszenia czy też zakończenia skupu obligacji skarbowych i hipotecznych, ożywienia gospodarczego w USA, Niemczech i Polsce, wydarzeniami politycznymi (Syria) czy też zamieszaniem w związku z zapowiedzią przejęcia części aktywów otwartych funduszy emerytalnych przez ZUS. Duration części obligacyjnej portfela Funduszu oscylowało wokół duration benchmarku, co zasadniczo miało stabilizujący wpływ na stopę zwrotu tej części portfela Funduszu w sytuacji dużej zmienności cen obligacji obserwowanej na przestrzeni całego roku. Pośród firm realizujących zbliżone strategie inwestycyjne PFE Nowy Świat ze swoim wynikiem rocznym uplasował się poniżej średniej dla rynku OFE wynoszącej 7,16%. Wśród pozostałych pracowniczych funduszy emerytalnych funkcjonujących w Polsce PFE Nowy Świat osiągnął najwyższą stopę zwrotu, przy średniej wynoszącej 4,60%. Wynik naszego Funduszu uplasował nas również powyżej średniej uzyskanej przez otwarte fundusze inwestycyjne stabilnego wzrostu dedykowane obsłudze PPE - 2,63%. Pracowniczy Fundusz Emerytalny Nowy Świat w całym okresie swojego funkcjonowania wynoszącym blisko 14 lat, w którym działalność inwestycyjna realizowana była w różnych uwarunkowaniach rynkowych, sumarycznie osiągnął za ten okres wysoką stopę zwrotu. Łączna stopa zwrotu Funduszu od początku jego działalności wyniosła 152,46%. Średnioroczna efektywna stopa zwrotu za okres ostatnich 10 lat wyniosła 7,31%. Nazwa funduszu FUNDUSZE STABILNEGO WZROSTU Arka Stabilnego Wzrostu FIO 1,34 Allianz Stabilnego Wzrostu FIO -1,99 KBC Stabilny FIO 3,43 BPH Stabilnego Wzrostu FIO 2,64 Skarbiec III Filar 2,93 Aviva Stabilnego Inwestowania FIO 7,04 ING Stabilnego Wzrostu FIO 2,18 Pioneer Stabilnego Wzrostu FIO 0,70 PKO/Credit Suisse Stabilnego Wzrostu FIO 3,84 Amplico Stabilnego Wzrostu FIO 1,15 Legg Mason Senior SFIO 2,18 PZU FIO Stabilnego Wzrostu Mazurek 1,62 Millennium Stabilnego Wzrostu FIO 2,76 SFIO Telekomunikacji Polskiej 3,35 Novo Stabilnego Wzrostu FIO -1,30 Investor Zabezpieczenia Emerytalnego FIO 10,19 Średnia dla funduszy stabilnego wzrostu 2,63 Źródło: www.money.pl, obliczenia własne Nazwa PFE PRACOWNICZE FUNDUSZE EMERYTALNE Nowy Świat 5,71 Telekomunikacji Polskiej 3,45 PZU Słoneczna Jesień 5,21 Nestle Polska 5,19 Unilever Polska 4,56 Średnia dla PFE (bez PFE Nowy Świat) 4,60 Źródło: Komisja Nadzoru Finansowego, obliczenia własne Nazwa OFE OTWARTE FUNDUSZE EMERYTALNE Aviva 6,29 Amplico 7,99 Pekao 7,41 PZU Złota Jesień 7,18 Allianz 6,34 Axa 6,23 Aegon 5,50 Generali 6,62 Nordea 8,37 ING NN 8,39 Pocztylion 7,52 Warta 7,41 Bankowy 7,87 Średnia dla OFE 7,16 Źródło: Rzeczpospolita INFORMACJE Z KOMISJI NADZORU FINANSOWEGO Nasz Fundusz najważniejszy element systemu emerytalnego Według stanu na dzień 31 stycznia 2014 roku funkcjonowały w Polsce 1 070 pracownicze programy emerytalnych. W roku 2013 Komisja Nadzoru Finansowego zarejestrowała 38 nowych pracowniczych programów emerytalnych w tym 5 PPE prowadzonych z PFE Nowy Świat. W roku 2013 Komisja Nadzoru Finansowego wykreśliła z rejestru PPE 61 pracowniczych programów emerytalnych.
Biuletyn Informacyjny Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat nr 1 (162) - styczeń 2014 do użytku wewnętrznego (5) SKŁADKA DODATKOWA W PRACOWNICZYM PROGRAMIE EMERYTALNYM ZASADY REALIZACJI WYPŁAT Z PRACOWNICZEGO PROGRAMU EMERYTALNEGO Składka dodatkowa, to obok składki podstawowej finansowanej przez pracodawcę równoległa ścieżka umożliwiająca pracownikom uczestniczącym w programie dodatkowe oszczędzanie na przyszłą emeryturę oczywiście w ramach Pracowniczego Programu Emerytalnego (PPE) prowadzonego przez pracodawcę. Składka dodatkowa jest dobrowolna, a zasady jej inwestowania są identyczne jak w przypadku składki podstawowej. Oszczędzanie w ramach składki dodatkowej jest dla uczestnika PPE atrakcyjną formą inwestowania środków pieniężnych z jego wynagrodzenia. Deklarując składkę dodatkową uczestnik PPE osiąga szereg wymiernych korzyści, gdyż: inwestowanie dodatkowych środków w Pracowniczym Funduszu Emerytalnym Nowy Świat nawet jeżeli są to niewielkie kwoty pozwoli w przyszłości zgromadzić wyższy kapitał, który będzie można wypłacić po uzyskaniu uprawnień ustawowych, zapewniając sobie wyższy stopień bezpieczeństwa finansowego po zaprzestaniu aktywności zawodowej, oszczędzając w ramach składki dodatkowej unikamy płacenia 19% podatku od dochodów kapitałowych - podatek ten płacimy w przypadku inwestowania indywidualnego np.: oszczędzając na lokacie bankowej, nabywając obligacje, akcje czy jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, środki przekazywane do Funduszu są inwestowane w sposób bezpieczny zgodnie z zasadami określonymi w Statucie PFE Nowy Świat, czego potwierdzeniem są bardzo dobre wyniki inwestycyjne w dotychczasowym okresie działalności Funduszu, działalność lokacyjna PFE Nowy Świat ma charakter funduszu stabilnego wzrostu, w którym około 40% aktywów jest inwestowana w akcje spółek publicznych, a 60% w bezpieczne dłużne papiery wartościowe, koszty oszczędzania w ramach składki dodatkowej są identyczne jak w przypadku składki podstawowej i wynoszą ok. 0,67% w skali roku (około 67 groszy od każdych 100 złotych zgromadzonych na rachunku uczestnika) - koszty te obciążają bezpośrednio aktywa Funduszu, oszczędzanie składki dodatkowej można rozpocząć, zawiesić jak również zakończyć w dowolnym momencie uczestnictwa w PPE. Każdemu pracownikowi bez względu na to jak długo chciałby oszczędzać w ramach składki dodatkowej opłaca się rozpocząć jej odprowadzanie na rachunek w Funduszu w każdym momencie. Dotyczy to także tych pracowników, którzy w niedługim czasie zamierzają zakończyć aktywność zawodową w związku z np. przejściem na Kwota wpłat składki dodatkowej do PPE jest limitowana. W roku 2014 limit składki dodatkowej wynosi 16 857 PLN. Oznacza to, że w formie składki dodatkowej w roku kalendarzowym na rachunek uczestnika nie może wpłynąć kwota wyższa od obowiązującego limitu rocznego. Wartym podkreślenia w tym miejscu jest, że składka dodatkowa może być odprowadzana do programu sukcesywnie co miesiąc w określonych przez pracownika kwotach lub też może być do programu odprowadzona jednorazowo w ramach obowiązującego limitu rocznego w sytuacji otrzymywania np.: premii rocznych, nagród itp. Reasumując, na atrakcyjność oszczędzania w PPE w ramach składki dodatkowej składają się niskie koszty zarządzania obciążające składkę, zwolnienie z podatku od dochodów kapitałowych, wysoki limit roczny składki, elastyczność w odprowadzaniu składki na rachunek uczestnika PPE w Funduszu oraz bardzo dobre dotychczasowe wyniki inwestycyjne Funduszu. Należy zawsze pamiętać o tym, iż składka dodatkowa nie musi być wysoka. Systematyczne, wieloletnie oszczędzanie nawet niewielkich comiesięcznych kwot może w przyszłości przynieść niemały kapitał pozostający do wykorzystania po nabyciu stosownych uprawnień bez żadnych podatków. Aby tak się stało warto o tym pomyśleć już dziś. Szczegółowe informacje dotyczące oszczędzania w ramach składki dodatkowej znajdują się w ulotce informacyjnej Składka dodatkowa w PPE udostępnionej na naszej stronie internetowej www.prte.pl w zakładce Aktualności (login: prte; hasło: emeryturka). Aby rozpocząć odprowadzanie składki dodatkowej do PPE należy: zgłosić się do stosownych służb pracodawcy odpowiedzialnych za obsługę PPE tj. np.: Wydziału Kadr, Wydziału Płac lub Wydziału Ubezpieczeń, pobrać, wypełnić i złożyć u pracodawcy formularz aktualizacji danych Członka Funduszu - w zakresie zmiany deklaracji składki dodatkowej, zadeklarować wysokość miesięcznej składki dodatkowej w ujęciu kwotowym. Wszelkich informacji odnośnie oszczędzania w ramach składki dodatkowej, udzielają stosowne służby pracodawcy oraz pracownicy Pracowniczego Towarzystwa Emerytalnego Nowy Świat S.A. pod numerem telefonu 22 640 32 27. Własna determinacja, by osiągnąć sukces, liczy się bardziej, niż cokolwiek innego na świecie. Zgodnie z art. 42 ust. 1 ustawy o pracowniczych programach emerytalnych z dnia 20 kwietnia 2004r. (Dz. U. Nr 116 poz. 1207 ze zmianami) wypłata środków zgromadzonych na rachunku w pracowniczym programie emerytalnym następuje: na wniosek uczestnika po osiągnięciu przez uczestnika PPE wieku 60 lat, na wniosek uczestnika po przedstawieniu przez uczestnika PPE decyzji o przyznaniu prawa do emerytury i po ukończeniu 55 roku życia, po ukończeniu przez uczestnika 70 lat, jeżeli wcześniej nie wystąpił on z wnioskiem o wypłatę środków z pracowniczego programu emerytalnego - jeżeli jednak uczestnik PPE pozostaje pracownikiem pracodawcy prowadzącego program, to wypłata następuje po ustaniu stosunku pracy, chyba, że pracownik wystąpi o wypłatę w terminie wcześniejszym, na wniosek osoby uprawnionej, w przypadku śmierci uczestnika. Wypłata z rachunku w Pracowniczym Funduszu Emerytalnym Nowy Świat jest realizowana na rzecz uczestnika PPE lub osób uprawnionych po złożeniu u pracodawcy prawidłowo wypełnionego i podpisanego formularza dyspozycji wypłaty. Formularze dyspozycji wypłaty są dostępne u pracodawcy lub można je pobrać ze strony internetowej Pracowniczego Towarzystwa Emerytalnego Nowy Świat S.A. pod adresem www.prte.pl Wypłata następuje w formie pieniężnej i jest dokonywana nieodpłatnie przelewem na rachunek bankowy wskazany przez osobę występującą z wnioskiem o wypłatę. Wypłata może być w zależności od wniosku uczestnika zrealizowana jednorazowo lub ratalnie. Wypłata jednorazowa jest dokonywana w terminie jednego miesiąca od dnia złożenia dyspozycji. W przypadku wypłaty jednorazowej przedmiotem wypłaty jest całość środków zgromadzonych na rachunku uczestnika - po realizacji wypłaty rachunek uczestnika PPE jest zamykany. W przypadku zadysponowania wypłaty ratalnie uczestnik programu winien określić jej rodzaj tj.: wypłatę miesięczną - wypłata realizowana jest w ratach miesięcznych przez okres kolejnych 12 miesięcy (każda rata miesięczna jest wypłacana w takiej samej liczbie jednostek rozrachunkowych, którą stanowi 1/12 wszystkich jednostek zgromadzonych na rachunku na dzień złożenia dyspozycji wypłaty), lub wypłatę ratalną - długość okresu wypłaty (np.: 1, 2, 3 lata itd.), częstotliwość wypłaty (ilość rat w roku 1, 2, 3, 4, 6 lub 12) oraz wielkość raty (wyrażoną kwotowo lub liczbą jednostek rozrachunkowych) są określane przez uczestnika programu. Po dokonaniu wypłaty ostatniej raty rachunek uczestnika PPE jest zamykany. Pracownik, który dokonał wypłaty jednorazowej lub wypłaty pierwszej raty w przypadku dokonywania wypłaty ratalnej, nie może ponownie przystąpić do PPE tego pracodawcy. Uzyskanie ustawowych uprawnień do wypłaty nie oznacza, że uczestnik programu jest zobowiązany do jej natychmiastowej realizacji. Z chwilą uzyskania uprawnień ustawowych uczestnik PPE nabywa prawo do realizacji wypłaty, jednakże decyzję o tym kiedy jej dokonać uczestnik winien podjąć w momencie, który w jego ocenie będzie dla niego najkorzystniejszy. Podejmując decyzję o realizacji wypłaty należy brać pod uwagę szereg czynników między innymi takich jak: indywidualne potrzeby finansowe, aktualna sytuacja na rynkach finansowych, rozwój gospodarczy państwa, wskaźniki makroekonomiczne i giełdowe oraz ogólne uwarunkowania około rynkowe potencjalnie mogące mieć wpływ na wartość lokaty emerytalnej na rachunku w PPE. Należy zaznaczyć, iż środki, które pozostają na rachunku w Pracowniczym Funduszu Emerytalnym Nowy Świat są przez cały czas inwestowane na zasadach określonych w Statucie Funduszu, zaś zyski osiągane z tytułu inwestowania w ramach uczestnictwa w pracowniczym programie emerytalnym nie podlegają opodatkowaniu podatkiem od dochodów kapitałowych. Tak więc decyzję o terminie realizacji wypłaty należy podjąć rozważnie z uwzględnieniem powyższych czynników. Szczegółowych informacji dotyczących realizacji wypłaty środków z pracowniczego programu emerytalnego udzielają właściwe służby pracodawcy. Stosowne informacje można również uzyskać w Pracowniczym Towarzystwie Emerytalnym Nowy Świat S.A. KONTAKT Z PTE NOWY ŚWIAT S.A. Wszystkie dyspozycje związane z uczestnictwem w pracowniczym programie emerytalnym kierowane do PFE Nowy Świat Członkowie Funduszu składają za pośrednictwem swojego pracodawcy. Wszelkie pytania dotyczące funkcjonowania pracowniczego programu emerytalnego oraz działalności Pracowniczego Funduszu Emerytalnego Nowy Świat prosimy kierować do pracowników Pracowniczego Towarzystwa Emerytalnego Nowy Świat S.A. ul. Wołoska 18, 02-675 Warszawa tel.: 22 640 32 27, faks: 22 640 32 31 e-mail: prte@prte.pl www.prte.pl infolinia dla Członków PFE Nowy Świat: 22 310 04 54 Abraham Lincoln 16-ty Prezydent Stanów Zjednoczonych (1809-1865)