BZP.271.12.2016 Będzin, dnia 16.11.2016 r. DO WSZYSTKICH WYKONAWCÓW 4 WYJAŚNIENIA I ZMIANA TREŚCI SPECYFIKACJI ISTOTNYCH WARUNKÓW ZAMÓWIENIA Zamawiający: Miasto Będzin reprezentowane przez Prezydenta Miasta Będzina z siedzibą ul. 11-go Listopada 20 42-500 Będzin Dot. zamówienia publicznego na zadanie pn.: Bankowa obsługa budżetu gminy Będzin i jej jednostek organizacyjnych oraz wskazanych Instytucji Kultury na lata 2017-2020. Na podstawie art. 38 ust. 2 w związku z art. 38 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych (t.j. Dz. U. z 2015 r. poz. 2164 z późn. zm.) Zamawiający udziela wyjaśnień na podane poniżej pytania oraz na podstawie z art. 38 ust. 4 ustawy Pzp dokonuje zmiany specyfikacji istotnych warunków zamówienia: PYTANIE 81: Prosimy o podanie średniomiesięcznej sumy wszystkich sald na rachunkach (w PLN oraz w poszczególnych walutach) w podziale na poszczególne miesiące 2015 r. i 2016 r. ODPOWIEDŹ 81: Zamawiający na chwilę obecną nie dysponuje raportem z konsolidacji sald, wobec czego możliwe jest jedynie podanie średniej wysokosci sald na rachunku podstawowym w rozbiciu na miesiące od I.2015 do X. 2016 wg poniższego zestawienia: I.2015 (- 3350772,00) II.2015 (-3781372,80) III.2015 (-3011630,79) IV.2015 (-1158422,43) V.2015 4111272,20 VI.2015 2043668,93 VII.2015 2193327,00 VIII.2015 1817151,25 IX.2015 2518607,59 X.2015 2180272,46 XI.2015 3448621,83 XII.2015 3695166,13 I.2016 2344296,73 II.2016 2177069,19 III.2016 1774924,82 IV.2016 2498351,52 V.2016 2497201,64 VI.2016 3098167,86 VII.2016 3565789,66 VIII.2016 2995237,28 IX.2016 3247626,01 X.2016 2297273,18 W w/w okresach Zamawiajacy nie gromadził środków na rachunkach walutowych. 1
PYTANIE 82: Czy zamawiający będzie posiadał rachunki nieoprocentowane? Np. rachunki dotacji, projektów unijnych itp? Jeśli tak, prosimy o podanie średniego salda utrzymywanego na rachunkach nieoprocentowanych. ODPOWIEDŹ 82: Na chwilę obecną Zamawiający nie planuje otwarcia rachunków nieoprocentowanych. PYTANIE 83: Prosimy o podanie średniomiesięcznej liczby (w szt.) realizowanych przelewów oraz ich wartości osobno w odniesieniu do przelewów Elixir i Sorbnet. ODPOWIEDŹ 83: Średniomiesięczna liczba realizowanych przelewów łącznie wynosi ok. 14 200 w tym przelewy Sorbnet to liczba ok. 7. Na chwilę obecną Zamawiający nie dysponuje statystykami co do wartości przelewów w odniesieniu do wszystkich jednostek organizacyjnych. Możliwe jest podanie takiej statystyki tylko w odniesieniu do Urzędu Miejskiego: - średniomiesięczna wartość przelewów typu Elixir 6.339.629,00 zł - średniomiesięczna wartość przelewów typu Sorbnet 1.650.000,00 zł PYTANIE 84: Prosimy o podanie rocznej liczby (w szt.) przelewów zagranicznych w podziale na SEPA i inne. ODPOWIEDŹ 84: Zamawiający dysponuje statystykami co do średniomiesięcznej ilości przelewów zagranicznych, która kształtuje się następująco: - ilość przelewów SEPA 3 - przelewy zagraniczne inne - 0 PYTANIE 85: Prosimy o potwierdzenie, że realizacja wszystkich przelewów będzie w formie elektronicznej poprzez system bankowości elektronicznej. Przelewy w formie papierowej realizowane byłyby jedynie w sytuacjach awaryjnych. ODPOWIEDŹ 85: Zamawiający potwierdza powyższe. PYTANIE 86: Dotyczy pkt 5 OPZ dla Zadania nr 1: Prosimy o doprecyzowanie w zakresie informacji nt. dostarczania bilonu do siedziby Zamawiającego i podanie adresu dostarczenia gotówki, częstotliwości dostarczania oraz kwot, jakie mają zostać dostarczone. ODPOWIEDŹ 86: Adres siedziby Zamawiającego: Urząd Miejski w Będzinie, ul. 11 Listopada 20, 42-500 Będzin. Średnia wartość zasilenia w bilon w kasie Urzędu Miejskiego wynosi około 3.000,00 zł, maksymalna wartość może wynieść około 10.000,00 zł. Zasilenie realizowane jest średnio 1 raz w tygodniu. PYTANIE 87: Prosimy o doprecyzowanie informacji w odniesieniu do depozytów i o podanie z jaką częstotliwością Zamawiający odbiera depozyty i składa nowe. ODPOWIEDŹ 87: Na chwilę obecną Zamawiający nie korzysta z usługi prowadzenia depozytów bankowych, dlatego trudno jest doprecyzować częstotliwość z jaką może się to odbywać w przyszłości. 2
PYTANIE 88: Dotyczy wpłat gotówkowych: a/ Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości (w szt.) wpłat gotówkowych. b/ Prosimy o informację, jakiego rodzaju (z jakiego tytułu) wpłaty od osób trzecich będą realizowane w ramach przedmiotu zamówienia? c/ Prosimy o podanie maksymalnej ilości wpłat gotówkowych w ramach przedmiotu zamówienia realizowanej w latach poprzednich (w odniesieniu do jednego roku). d/ Prosimy o informację, czy wpłaty gotówkowe rozkładają się równomiernie w skali miesiąca, czy następuje jakaś kumulacja w tym zakresie? ODPOWIEDŹ 88: a)średnia miesięczna ilość wpłat gotówkowych 376 b)zamawiający przewiduje, że wpłaty gotówkowe od osób trzecich mogą dotyczyć dochodów należnych gminie oraz depozytów terminowych c)zamawiający nie dysponuje takimi statystykami d)zamawiający informuje, że możliwa jest kumulacja wpłat gotówkowych w związku z przypadającymi cyklicznie terminami płatności z tytułu dochodów należnych gminie. PYTANIE 89: Dotyczy wypłat gotówkowych: a/ Prosimy o podanie całkowitej średniomiesięcznej ilości (w szt.) wypłat gotówkowych. b/ Prosimy o podanie maksymalnej ilości wypłat gotówkowych w ramach przedmiotu zamówienia realizowanej w latach poprzednich (w odniesieniu do jednego roku). c/ Prosimy o informację, czy wypłaty gotówkowe rozkładają się równomiernie w skali miesiąca, czy następuje jakaś kumulacja w tym zakresie? ODPOWIEDŹ 89: a)średnia miesięczna ilość wypłat gotówkowych 136 b)zamawiający nie dysponuje takimi statystykami c)wypłaty gotówkowe rozkładają się równomiernie w skali miesiąca. PYTANIE 90: Dotyczy wymogu dokonywania wpłat zamkniętych w Urzędzie Miejskim: a/ Prosimy o odstąpienie od wymogu dokonywania wpłat w kopertach. Wykonawca mógłby np. udostepnić Zamawiającemu wpłatomat- dzięki temu zostanie zapewniona możliwość automatycznego udostępniania środków na rachunkach Zamawiającego w trybie on- line. Rozwiązanie takie jest powszechnie stosowane, całkowicie bezpieczne i będzie w pełni funkcjonalne dla Zamawiającego. Przede wszystkim zaś Zamawiający będzie niezwłocznie dysponował wpłaconymi środkami na swoich rachunkach. b/ Prosimy o informacje w zakresie ilości dokonywanych wpłat dziennie oraz średniej wartości pojedynczej wpłaty. c/ Prosimy o informacje w zakresie szacunkowego, procentowego udziału bilonu w dokonywanych wpłatach. ODPOWIEDŹ 90: a)zamawiający nie wyraża zgody na odstąpienie od wymogu dokonywania wpłat w bezpiecznych kopertach b)zamawiający szacuje, że średnia ilość dokonywanych wpłat dziennie może wynieść 18, natomiast oszacowanie średniej wartości pojedynczej wpłaty nie jest możliwe ze względu na cykliczną kumulację wpłat gotówkowych związaną z terminami płatności z tytułu dochodów należnych gminie. Zamawiający dysponuje statystykami co do średniej miesięcznej wartości wpłat gotówkowych w odniesieniu do wszystkich rachunków Zamawiającego, która kształtuje się na poziomie 688.000,00 zł c)zamawiający szacuje, że udział bilonu w dokonywanych wpłatach może wynieść ok. 10%. 3
PYTANIE 91: Prosimy o podanie liczby użytkowników bankowości elektronicznej zarówno wprowadzających płatności, autoryzujących jak i mających opcję podglądu. ODPOWIEDŹ 91: Szacunkowa ilość użytkowników systemu bankowości elektronicznej: dla Zadania nr 1 ok. 70 dla Zadania nr 2 ok. 12. PYTANIE 92: Dotyczy pokrywania strat Zamawiającego z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych (np. przez nieuprawnionego użytkownika): Prosimy o potwierdzenie, że Wykonawca nie poniesie konsekwencji z tego tytułu, gdy zostanie zrealizowana nieautoryzowana transakcja z winy leżącej po stronie Zamawiającego. ODPOWIEDŹ 92: Zamawiający potwierdza powyższe. PYTANIE 93: Dotyczy terminali POS: a/ Prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości transakcji (szt.) realizowanych przez terminal POS w poszczególnych miesiącach w 2016 r. b/ Prosimy o podanie średniomiesięcznej wartości transakcji realizowanych przez terminal POS w poszczególnych miesiącach w 2016 r. c/ Zwracamy się z prośbą o wyrażenie zgody na zawarcie trójstronnego porozumienia pomiędzy Zamawiającym, Wykonawcą (bankiem) a Agentem Rozliczeniowym w zakresie transakcji dokonywanych w terminalach płatniczych, w którym Zamawiający będzie występował w roli Akceptanta kart płatniczych. Ww. porozumienie/umowa jest wymagana regulacjami Międzynarodowych Organizacji Płatniczych VISA i MasterCard. Aktualnie na polskim rynku większość banków nie prowadzi bezpośrednio rozliczeń takich transakcji ponieważ są one realizowane przez podmioty, które są w tym wyspecjalizowane i posiadają odpowiednie systemy do tego rodzaju działalności i można to porównać do bardzo specjalistycznej koncesjonowanej działalności. Zgodnie ze wspomnianymi uregulowaniami Międzynarodowych Organizacji Płatniczych koniecznym jest zawarcie umowy pomiędzy Agentem rozliczeniowym, a Akceptantem- Zamawiającym (przez wzgląd, iż terminale POS będą użytkowane przez Zamawiającego). Dodatkowo, pragniemy nadmienić, iż akceptacja przez Zamawiającego powyższego rozwiązania nie zdejmuje z banku odpowiedzialności za prawidłową realizację zamówienia, a jedynie umożliwia złożenie oferty z powierzeniem podwykonawstwa w tej części. ODPOWIEDŹ 93: a,b)zamawiający nie korzystał dotychczas z usługi udostępnienia realizowania płatności przez terminal POS, c) Zamawiający wyraża zgodę na powyższe. PYTANIE 94: Dotyczy kart: a/ Prosimy o wskazanie liczby kart (w szt.), których dostarczenia będzie wymagał Zamawiający osobno w odniesieniu do poszczególnych rodzajów kart. b/ Prosimy o potwierdzenie, że realizacja transakcji za pomocą ww. kart będzie odbywała się w sposób bezgotówkowy. Jeśli jednak będą dokonywane wypłaty gotówki z bankomatów to prosimy o podanie średniomiesięcznej ilości takich wypłat w odniesieniu do karty. c/ Jeśli Zamawiający będzie wymagał dostarczenia kart obciążeniowych to prosimy o wskazanie limitu w odniesieniu do każdej karty. Dane te są niezbędne celem zbadania zdolności kredytowej. ODPOWIEDŹ 94: a,b,c) Zamawiający oczekuje udostępnienia takiego rodzaju usługi, który docelowo zastąpi konieczność pobierania zaliczek gotówkowych z kasy i umożliwi dokonywanie zakupów w ciężar karty do wysokości środków udostępnionych na rachunku karty. Na chwilę obecną Zamawiający nie jest w stanie podać limitu miesięcznego dla 4
wszystkich udostępnionych kart. Będzie to indywidualnie uzgadniane w trakcie realizacji przedmiotu zamówienia. Zamawiający przewiduje, że możliwe będzie dokonywanie wypłat gotówki z bankomatów, jednakże oszacowanie średniomiesięcznej ilości takich wypłat nie jest możliwe na chwilę obecną, gdyż będzie to uzależnione od bieżących potrzeb użytkownika. Zamawiający nie będzie wymagał dostarczenia kart, których użytkowanie wiąże się z zaciągnięciem kredytu. Zamawiający przewiduje, że może korzystać z maksymalnie ok. 40 kart płatniczych. PYTANIE 95: Prosimy o potwierdzenie, że w celu uregulowania warunków prawnych dla wykonania zamówienia, Zamawiający podpisze z wybranym wykonawcą obok umowy na obsługę bankową, także dodatkowe umowy produktowe, dotyczące kredytu, rachunku bankowego wraz z towarzyszącą dokumentacją i załącznikami wymaganymi wewnętrznymi procedurami Banku oraz zapisami ustaw, chociażby ustawą Prawo bankowe oraz ustawą o elektronicznych instrumentach płatniczych. Postanowienia ww. umów (np. umowy kredytu, rachunku bankowego wraz z konieczną dokumentacją itp.) będą zgodne z treścią SIWZ, wraz z załącznikami, a także ze złożoną przez Bank ofertą. ODPOWIEDŹ 95: Zamawiający potwierdza możliwość podpisania dodatkowych umów produktowych. PYTANIE 96: Prosimy o potwierdzenie, że obowiązek zapłaty Zamawiającemu odszkodowania w wysokości równej odsetkom ustawowym za opóźnienie w przypadku, w którym zostanie przekroczony termin realizacji dyspozycji dotyczy zawinionego opóźnienia przez Wykonawcę. ODPOWIEDŹ 96: Zamawiający potwierdza powyższe. PYTANIE 97: Prosimy o dopuszczenie, aby w przypadku przekroczenia terminu realizacji dyspozycji Wykonawca był zobowiązany do zapłaty odszkodowania w wysokości maksymalnie 5% kwoty objetej dyspozycją. Taka wysokość odszkodowania spełni swoją rolę i nie będzie nadmiernym żądaniem po stronie Zamawiającego. ODPOWIEDŹ 97: Zamawiający nie dopuszcza powyższego. Odszkodowanie musi być równe odsetkom ustawowym za opóźnienie jakie Zamawiający będzie zmuszony zapłacić w związku z przekroczeniem terminu realizacji dyspozycji. PYTANIE 98: Dotyczy raportu z konsolidacji sald: Prosimy o potwierdzenie, że spełnieniem wymogu będzie dostarczenie miesięcznego raportu z konsolidacji sald pierwszego dnia roboczego miesiąca (za miesiąc poprzedni). ODPOWIEDŹ 98: Zamawiający potwierdza powyższe. Zamawiający dokonuje zmiany zapisu w pkt 3 tiret 8 załącznika nr 4 do SIWZ nadając mu nowe brzmienie: - miesięczne raporty z konsolidacji sald będą przekazywane na żądanie Zamawiającego, nie rzadziej niż pierwszego dnia roboczego miesiąca (za miesiąc poprzedni). PYTANIE 99: Prosimy o informację, czy rachunek podstawowy budżetu miasta jest tożsamy z wirtualnym rachunkiem skonsolidowanym? ODPOWIEDŹ 99: W ramach realizacji usługi konsolidacji sald powstaje wirtualne 5
skonsolidowane saldo, a rachunek podstawowy budżetu gminy jest odpowiednio uznawany lub obciążany odsetkami naliczonymi w wyniku konsolidacji sald rachunków wskazanych przez Zamawiającego. PYTANIE 100: Prosimy o informację w zakresie średniego wykorzystania kredytu w rachunku bieżącym w 2015 r. i 2016 r. ODPOWIEDŹ 100: Średnie wykorzystanie kredytu w rachunku bieżącym w podanych wyżej okresach kształtuje się następująco: - 2015r. 3 047 864,00-2016r. 0,00 PYTANIE 101: Prosimy o podanie maksymalnej kwoty kredytu odnawialnego w każdym kolejnym roku obowiązywania umowy. Przedmiotowe informacje są jednym z elementów przedmiotu zamówienia, który zgodnie z art. 29 ust. 1 ustawy Prawo zamówień publicznych powinien być opisany w sposób jednoznaczny i wyczerpujący, za pomocą dostatecznie dokładnych i zrozumiałych określeń, uwzględniając wszystkie wymagania i okoliczności mogące mieć wpływ na sporządzenie oferty. ODPOWIEDŹ 101: Limit zobowiązań z tytułu kredytu zaciąganego na sfinansowanie przejściowego deficytu budżetowego jest każdorazowo ustalany w uchwale budżetowej obowiązującej na dany rok budżetowy i decyzja ta leży w kompetencji Rady Gminy. Zamawiający przewiduje jedynie, że w każdym roku obowiązywania umowy nie będzie on wyższy niż 15 000 000,00 zł. PYTANIE 102: Prosimy o informację, czy Zamawiający wyraża zgodę, aby udzielenie kredytu odnawialnego w rachunku bieżącym, w każdym kolejnym roku było uzależnione od: a/przedłożenia uchwały/ projektu uchwały budżetowej ws uchwalenia budżetu na dany rok ustalającej maksymalną wysokość kredytów i pożyczek możliwych do zaciągnięcia w danym roku budżetowym oraz upoważniającej Prezydenta Miasta do zaciągnięcia wnioskowanego kredytu; b/ przedłożenia pozytywnych opinii RIO dotyczących budżetu Gminy na dany rok budżetowy; c/uzyskania przez Zamawiającego pozytywnego wyniku oceny zdolności kredytowej przeprowadzonej przez Bank (jest to zgodne z art. 70 ust. 1 ustawy z dnia 29 sierpnia 1997 roku Prawo bankowe). ODPOWIEDŹ 102: a,b) Zamawiający wyraża zgodę. c) Zamawiający oczekuje, że Wykonawca oceni zdolność kredytową Zamawiającego na etapie postępowania przetargowego, jednorazowo, dla wszystkich lat obowiązywania umowy. ci) PYTANIE 103: Czy Zamawiający podpisze oświadczenie o poddaniu się egzekucji należności wynikających z umów kredytowych stosownie do treści przepisu art. 777 1 pkt 5 Kodeksu postępowania cywilnego w formie aktu notarialnego do wysokości 120 % aktualnej kwoty udzielonego kredytu? ODPOWIEDŹ 103: Tak. PYTANIE 104: Prosimy o potwierdzenie, że a/ jeżeli stopa procentowa WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, strony będą przyjmować, że 6
wynosi ona zero. b/ jeżeli oprocentowanie kredytu rozumiane jako suma marży i stopy procentowej WIBOR 1M osiągnie wartość ujemną, Strony będą przyjmować, że wynosi ona zero. ODPOWIEDŹ 104: a,b) Zamawiający potwierdza powyższe pod warunkiem, że zapisy proponowanego postanowienia będą dotyczyły stawki WIBOR O\N, na której będzie opierało się oprocentowanie kredytu, zgodnie z wymaganiami określonymi w niniejszej SIWZ. PYTANIE 105: Prosimy o informację, jakie jest planowane wykorzystanie kredytu w okresie obowiązywania umowy? ODPOWIEDŹ 105: Zamawiający nie poda wymaganych informacji ze względu na brak możliwości szczegółowego planowania w obszarze płynności finansowej. PYTANIE 106: Czy Zamawiający korzysta z wykupu wierzytelności (faktoring, forfaiting)? Jeśli tak, to prosimy o podanie rocznych obciążeń z tytułu rat kapitałowo-odsetkowych w 2014 r., za 2015 r. oraz planowane na przyszłe lata. ODPOWIEDŹ 106:Nie. PYTANIE 107: Czy Zamawiający udzielił poręczeń na rzecz innych podmiotów lub powiatowych jednostek organizacyjnych jeśli tak, to prosimy o ich wyszczególnienie z informacją o kwocie, terminie ich zapadalności oraz dodaniem krótkiego opisu czego dotyczyły poręczenia. ODPOWIEDŹ 107: Miasto Będzin udzieliło poręczenia Miejskiej i Powiatowej Bibliotece Publicznej na kwotę 406 000 PLN z terminem obowiązywania do 15.01.2020r. Poręczenie dotyczyło pożyczki inwestycyjnej z Wojewódzkiego Funduszu Ochrony Środowiska i Gospodarki Wodnej w Katowicach na zadanie dotyczące termomodernizacji budynku biblioteki. PYTANIE 108: Czy Zamawiający posiada zobowiązanie pozabilansowe? Jeśli tak, to prosimy o podanie ich szczegółów. ODPOWIEDŹ 108: Nie. Z upoważnienia PREZYDENTA MIASTA WICEPREZYDENT MIASTA Rafał Adamczyk 7
Z upoważnienia PREZYDENTA MIASTA WICEPREZYDENT MIASTA Rafał Adamczyk 8