REGULAMIN Walutowych Transakcji Swap (Regulamin FX Swap)
Postanowienia ogólne 1 Niniejszy Regulamin walutowych transakcji Swap zwany dalej Regulaminem FX Swap zawiera szczegółowy opis oraz określa warunki Transakcji FX Swap zawieranych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej. 2 Przy zawieraniu Transakcji FX Swap obowiązują postanowienia niniejszego Regulaminu oraz Umowy Ramowej i Warunków Współpracy. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu FX Swap i Warunków Współpracy, mającymi zastosowanie do Transakcji FX Swap, decydować będą postanowienia Regulaminu FX Swap. Definicje i Interpretacja 3 1. Wyrażenia pisane wielką literą i niezdefiniowane inaczej w Regulaminie FX Swap zachowują znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy, pod warunkiem, iż zostały one Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej. 2. Użyte w Regulaminie FX Swap pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Druga Wymiana Transakcji FX Swap sprzedaż, w przypadku kupna w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap, bądź kupno, w przypadku sprzedaży w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap, w Dniu Rozliczenia Drugiej Wymiany Kwoty Transakcji FX Swap na równowartość w Walucie Niebazowej po Kursie FX Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; 2) Dodatkowe Warunki Transakcji FX Swap Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 3 niniejszego Regulaminu; 3) Dzień Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; 4) Dzień Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap, przypadający najpóźniej w drugim Dniu Roboczym od Dnia Uzgodnienia Warunków Transakcji FX Swap; 5) Dzień Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap dzień ustalony przez Strony podczas uzgadniania warunków Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap, w którym zostaje uznany lub obciążony Rachunek Rozliczeniowy w związku z Wcześniejszym Zamknięciem Transakcji FX Swap; 6) Dzień Uzgodnienia Warunków Transakcji FX Swap dzień, w którym uzgodnione zostały co najmniej wszystkie Istotne Warunki Transakcji FX Swap niezbędne do zawarcia przez Strony Transakcji FX Swap; 7) Dzień Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap dzień, w którym zostały przez Strony uzgodnione wszystkie warunki niezbędne do dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap, mogący nastąpić nie później niż w Dniu Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; 8) Istotne Warunki Transakcji FX Swap Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 2 niniejszego Regulaminu; 9) Konwencja Następnego Dnia Roboczego sposób korekty odpowiedniej daty w przypadku, gdyby miała ona przypaść w dniu niebędących Dniem Roboczym w ten sposób, aby data ta przypadała w pierwszym kolejnym dniu będącym Dniem Roboczym; 10) Kurs FX Pierwszej Wymiany ustalony w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji FX Swap kurs Waluty Bazowej wyrażony w jednostkach Waluty Niebazowej na określony Dzień Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap; 11) Kurs FX Drugiej Wymiany ustalony w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji FX Swap kurs Waluty Bazowej wyrażony w jednostkach Waluty Niebazowej na określony Dzień Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; 12) Kwota Transakcji FX Swap kwota w Walucie Bazowej, która jest wymieniana na Walutę Niebazową przy Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap (po Kursie Walutowym Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap) i Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap (po Kursie Walutowym Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap); 13) Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap kwota, którą zostaje obciążony lub uznany Rachunek Rozliczeniowy w przypadku dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap; 14) Pierwsza Wymiana Transakcji FX Swap - kupno bądź sprzedaż w Dniu Rozliczenia Pierwszej Wymiany Kwoty Transakcji FX Swap na równowartość w Walucie Niebazowej po Kursie FX Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap; 15) Potwierdzenie Transakcji FX Swap dokument stanowiący dowód Uzgodnienia Warunków Transakcji FX Swap sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do niniejszego Regulaminu; 16) Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap dokument stanowiący dowód dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do niniejszego Regulaminu; 17) Rachunek Rozliczeniowy rachunek pieniężny Klienta w Banku, odpowiednio dla Waluty Bazowej i Niebazowej, służący do rozliczenia Transakcji FX Swap; 18) Rozliczenie Transakcji FX Swap rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu zawartej Transakcji FX Swap; 19) Transakcja FX Swap każda z Transakcji zawartych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej, której opis i podstawowe warunki zostały określone w niniejszym Regulaminie FX Swap oraz w Potwierdzeniu Transakcji FX Swap; 20) Waluta Bazowa waluta, której cena wyrażona jest w jednostkach Waluty Niebazowej; strony Transakcji FX Swap uzgadniają, która z walut będących przedmiotem Transakcji FX Swap jest walutą bazową kierując się praktyką przyjętą na rynku finansowym; 21) Waluta Niebazowa waluta, w której jednostkach wyrażona jest cena jednostkowa Waluty Bazowej; 22) Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji FX Swap sposób zamknięcia Transakcji FX Swap opisany w 8 niniejszego Regulaminu;
Przedmiot i zawarcie Transakcji FX Swap 4 1. Przedmiotem Transakcji FX Swap jest zwrotna wymiana dwóch walut, polegająca na: 1) wymianie (kupno bądź sprzedaż) w Dniu Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap Kwoty Transakcji FX Swap na równowartość w Walucie Niebazowej po Kursie FX Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap, oraz 2) odwrotnej wymianie (odpowiednio: sprzedaż bądź kupno) w Dniu Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap Kwoty Transakcji FX Swap na równowartość w Walucie Niebazowej po Kursie FX Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap. 2. Z zastrzeżeniem ust. 8, w celu zawarcia Transakcji FX Swap Strony zobowiązane są do uzgodnienia w zakresie Istotnych Warunków Transakcji FX Swap: a) Roli Stron w Transakcji FX Swap Kupujący Walutę Bazową lub Sprzedający Walutę Bazową przy Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap; b) Dnia Rozliczenia Pierwszej i Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; c) Kwoty Transakcji FX Swap; d) Waluty Bazowej i Waluty Niebazowej; e) Kursu FX Pierwszej i Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap. 3. W zakresie Dodatkowych Warunków Transakcji FX Swap Strony mogą uzgodnić Rachunek Rozliczeniowy odpowiednio dla Waluty Bazowej i Niebazowej dla Pierwszej i Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap. 4. Minimalna Kwota Transakcji FX Swap wynosi 50.000 PLN lub równowartość tej kwoty w następujących walutach: EUR, USD, CHF i GBP. 5. Dzień Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap przypada co najmniej na jeden Dzień Roboczy po Dniu Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap. 6. Waluta kupowana przez Klienta w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap jest walutą przez niego sprzedawaną w Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap. 7. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji FX Swap nie uzgodnią Waluty Niebazowej, wówczas przyjmuje się, że Walutą Niebazową jest PLN. 8. Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji FX Swap mogą dokonać uzgodnień, których zakres będzie wykraczał poza postanowienia niniejszego Regulaminu, a których celem będzie zawarcie Transakcji FX Swap na indywidualnych warunkach. W szczególności, jeżeli będzie to niezbędne dla potrzeb zawarcia Transakcji FX Swap, Strony będą mogły ustalić inne niż wymienione w ust. 2-3 Warunki Transakcji lub odstąpić od Uzgodnienia Warunków Transakcji w zakresie określonym w ust. 2-3. Rozliczenie Transakcji FX Swap 5 1. Rozliczenie Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap jest dokonywane w następującym trybie: 1) W Dniu Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap Klient najpóźniej do godz. 16.00 zapewnia na Rachunku Rozliczeniowym kwotę waluty sprzedawanej w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap; 2) Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty sprzedawanej przez Klienta zostaje obciążony kwotą waluty sprzedawanej, a następnie Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty kupowanej przez Klienta w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap uznany kwotą waluty kupowanej. 2. Jeżeli na Rachunku Rozliczeniowym właściwym dla waluty sprzedawanej nie ma środków wystarczających do dokonania rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap, Bank ma prawo dokonać rozliczenia netto Transakcji FX Swap, z zastosowaniem odpowiednich kursów rozliczenia netto wynikających z zastosowania: 1) aktualnie obowiązującej Tabeli Kursowej Banku, a w przypadku, gdy PLN nie jest Walutą Bazową ani Walutą Niebazową złożenie dwóch odpowiednich dla roli Stron w Transakcji Swap kursów z Tabeli Kursowej Banku prowadzące do ustalenia kursu Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej; lub 2) kursów ustalonych samodzielnie przez Bank w oparciu o aktualne kwotowania rynkowe. 3. Bank oblicza kwotę rozliczenia netto Transakcji FX Swap w celu dokonania rozliczenia netto Pierwszej i Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap według wzoru: KZ = N S ((K R1 K FXSwap1 ) df (K R2 K FXSwap2 )) gdzie: KZ kwota rozliczenia netto ; N Kwota Transakcji FX Swap; S współczynnik: - ( 1), Jeżeli Klient kupuje Walutę Bazową w Drugiej Wymianie FX Swap; - (+1), Jeżeli Klient sprzedaje Walutę Bazową w Drugiej Wymianie FX Swap; K R2 kurs rozliczenia netto Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; K R1 kurs rozliczenia netto Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap; K FXSwap2 Kurs FX Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; K FXSwap1 Kurs FX Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap; df współczynnik dyskontujący dla Waluty Niebazowej, za okres od Dnia Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap do Dnia Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap. 4. Jeżeli kwota rozliczenia netto Transakcji FX Swap jest dodatnia, Bank uznaje Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 5. Jeżeli kwota rozliczenia netto Transakcji FX Swap jest ujemna, Bank obciąża Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą.
6 1. Rozliczenie Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap jest dokonywane w następującym trybie: 1) W Dniu Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap Klient najpóźniej do godz. 16.00 zapewnia na Rachunku Rozliczeniowym kwotę waluty sprzedawanej w Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap; 2) Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty sprzedawanej przez Klienta zostaje obciążony kwotą waluty sprzedawanej, a następnie Rachunek Rozliczeniowy właściwy dla waluty kupowanej przez Klienta w Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap uznany kwotą waluty kupowanej. 2. Jeżeli na Rachunku Rozliczeniowym właściwym dla waluty sprzedawanej nie ma środków wystarczających do dokonania rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap, Bank ma prawo dokonać rozliczenia netto Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap, z zastosowaniem odpowiedniego kursu rozliczenia netto wynikającego z zastosowania aktualnie obowiązującej Tabeli Kursowej Banku lub kursu ustalonego samodzielnie przez Bank w oparciu o aktualne kwotowania rynkowe. 3. Bank oblicza kwotę rozliczenia netto Transakcji FX Swap według wzoru: KZ = N S ((K R2 K FXSwap2 ) gdzie: KZ kwota rozliczenia netto ; N Kwota Transakcji FX Swap; S współczynnik: - (+1), Jeżeli Klient kupuje Walutę Bazową w Drugiej Wymianie FX Swap; - ( 1), Jeżeli Klient sprzedaje Walutę Bazową w Drugiej Wymianie FX Swap; K R2 kurs rozliczenia netto Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap; K FXSwap2 Kurs FX Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap. 4. Jeżeli kwota rozliczenia netto Transakcji FX Swap jest dodatnia, Bank uznaje Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 5. Jeżeli kwota rozliczenia netto Transakcji FX Swap jest ujemna, Bank obciąża Rachunek Rozliczeniowy dla Waluty Niebazowej tą kwotą. 7 Klient ma prawo wykorzystać Kwotę Transakcji FX Swap do dokonania przekazu lub innej operacji bankowej. Operacje te są wykonywane przez właściwe jednostki Banku zgodnie z zasadami określonymi we właściwych przepisach Banku, które odnoszą się do tego typu operacji. Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji FX Swap 8 1. Klient ma prawo do Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap. 2. Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji FX Swap odbywa się poprzez uznanie bądź obciążenie Rachunku Rozliczeniowego w Dniu Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap zaakceptowaną przez Klienta Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap, opartą na Bieżącej Wartości Rynkowej Transakcji FX Swap, zgodnie z poniższymi zasadami: 1) jeżeli wartość niewymagalnych zobowiązań Banku wobec Klienta z tytułu zawartej Transakcji FX Swap jest wyższa od wartości analogicznych zobowiązań Klienta wobec Banku Rachunek Rozliczeniowy zostaje uznany Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap; 2) jeżeli wartość niewymagalnych zobowiązań Banku wobec Klienta z tytułu zawartej Transakcji FX Swap jest niższa od wartości analogicznych zobowiązań Klienta wobec Banku Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap. 3. W przypadku Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap z Dniem Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap zobowiązanie Stron z tytułu Transakcji FX Swap polega na zapłacie Kwoty Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap. 4. Po Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap Bank sporządza i doręcza Klientowi Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap zawierające Kwotę Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap. Postanowienia końcowe 9 1. Bank zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian do Regulaminu FX Swap, o których to zmianach informować będzie Klientów w sposób określony w Umowie Ramowej. Nie zgłoszenie przez Klienta w formie pisemnej zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia otrzymania zmian do Regulaminu FX Swap, będzie uważane za zgodę na nowe brzmienie Regulaminu FX Swap. Do Transakcji FX Swap zawartych w okresie od dnia otrzymania przez Klienta zmian do Regulaminu FX Swap do dnia bezskutecznego upływu terminu wskazanego w zdaniu poprzednim, zastosowanie będą mieć postanowienia Regulaminu FX Swap przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. W przypadku zgłoszenia przez Klienta zastrzeżeń do zmian w Regulaminie FX Swap z Klientem nie będą zawierane nowe Transakcje FX Swap, a do już zawartych Transakcji FX Swap będą miały zastosowanie postanowienia Regulaminu FX Swap przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. 2. Zmieniony Regulamin FX Swap obowiązuje w stosunku do Transakcji FX Swap zawartych po dniu, w którym wchodzi on w życie, z zastrzeżeniem postanowień ust. 1. Bank Polska Kasa Opieki S.A. Warszawa, 3 czerwca 2013 r.
Załącznik nr 1 do Regulaminu FX Swap Warszawa, dnia Potwierdzenie Transakcji FX Swap nr a Zawartej w dniu pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna, zwanym dalej Bankiem (imię i nazwisko/ nazwa Klienta) zwanym dalej Klientem, Waluta Bazowa/Waluta Niebazowa (para walutowa): Kwota i waluta Transakcji kupowana przez Klienta w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap: Kwota i waluta Transakcji sprzedawana przez Klienta w Pierwszej Wymianie Transakcji FX Swap: Kwota i waluta Transakcji kupowana przez Klienta w Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap: Kwota i waluta Transakcji sprzedawana przez Klienta w Drugiej Wymianie Transakcji FX Swap: Kurs FX Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap: Punkty swapowe Transakcji FX Swap: Kurs FX Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap: Dzień Rozliczenia Pierwszej Wymiany Transakcji FX Swap: Dzień Rozliczenia Drugiej Wymiany Transakcji FX Swap: Rachunki Rozliczeniowe: 1. 2. Transakcja FX Swap zawierana jest na podstawie Warunków Współpracy*, Umowy Ramowej oraz Regulaminu FX Swap, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu FX Swap. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Konwencja Następnego Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy* lub w Regulaminie FX Swap. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. * dotyczy Klientów, wobec których zapisy Warunków Współpracy są wiążące.
Załącznik nr 2 do Regulaminu FX Swap Warszawa, dnia Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap Niniejszym potwierdzamy dokonanie w dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap odnoszące się do Transakcji FX Swap nr: Dzień Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji FX Swap: Obciążenie / Uznanie** Rachunku Rozliczeniowego Klienta numer: Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji FX Swap dokonywane jest na podstawie Warunków Współpracy*, Umowy Ramowej oraz Regulaminu FX Swap, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu FX Swap. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Konwencja Następnego Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy* lub w Regulaminie FX Swap. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: 0000014843 do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP 526-000-68-41, wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. * dotyczy Klientów, wobec których zapisy Warunków Współpracy są wiążące. ** niepotrzebne skreślić.