REGULAMIN. Regulamin walutowych transakcji zamiany stóp procentowych (Regulamin CIRS)

Transkrypt

1 REGULAMIN Regulamin walutowych transakcji zamiany stóp procentowych (Regulamin CIRS)

2 Postanowienia ogólne 1 Niniejszy "Regulamin walutowych transakcji zamiany stóp procentowych" zwany dalej Regulaminem CIRS zawiera szczegółowy opis oraz określa warunki Transakcji CIRS zawieranych pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej. 2 Przy zawieraniu Transakcji CIRS obowiązują postanowienia Umowy Ramowej oraz Warunków Współpracy w przypadku, gdy Warunki Współpracy zostały Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu CIRS i Warunków Współpracy, mającymi zastosowanie do Transakcji CIRS, decydować będą postanowienia Regulaminu CIRS. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminu CIRS i Potwierdzenia decydować będą postanowienia Potwierdzenia. Definicje i Interpretacja 3 Wyrażenia pisane wielką literą i niezdefiniowane inaczej w Regulaminie CIRS zachowują znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy, pod warunkiem, iż zostały one Klientowi doręczone i są w stosunkach z Klientem wiążące na podstawie Umowy Ramowej. Użyte w Regulaminie CIRS pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Baza Obliczania Odsetek ustalona dla Strony liczba dni w roku, na potrzeby obliczenia odsetek w stosunku rocznym; 2) Dodatkowe Warunki Transakcji CIRS Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 3 niniejszego Regulaminu; 3) Fixingu dzień ustalenia wartości Stopy Referencyjnej; 4) Rozliczenia dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu danej Płatności Odsetkowej; 5) Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS dzień ustalony przez Strony podczas uzgadniania warunków Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS, w którym zostaje uznany lub obciążony Rachunek Rozliczeniowy w związku z Wcześniejszym Zamknięciem Transakcji CIRS; 6) Rozpoczęcia Transakcji CIRS dzień rozpoczęcia pierwszego ; 7) Uzgodnienia Warunków Transakcji CIRS dzień, w którym uzgodnione zostały co najmniej wszystkie Istotne Warunki Transakcji CIRS niezbędne do zawarcia przez Strony Transakcji CIRS; 8) Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS dzień, w którym zostały przez Strony uzgodnione wszystkie warunki niezbędne do dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS, mogący nastąpić nie później niż na trzy Dni Robocze przed Dniem Rozliczenia ostatniego ; 9) Zakończenia Transakcji CIRS dzień zakończenia ostatniego ; 10) Fixing o ile strony nie ustalą inaczej, kurs średni ustalany przez Narodowy Bank Polski, publikowany na stronach serwisu Reuters; w przypadku, gdy PLN nie jest Walutą Bazową ani Walutą Niebazową przez Fixing rozumie się kurs ustalany przez Bank poprzez złożenie dwóch odpowiednich kursów średnich, prowadzące do ustalenia kursu Waluty Bazowej do Waluty Niebazowej (przeliczenie kursów dokonywane jest z dokładnością do 4 miejsc po przecinku); 11) Istotne Warunki Transakcji CIRS Warunki Transakcji wskazane w 4 ust. 2 niniejszego Regulaminu; 12) Kontraktowa Stopa Procentowa zmienna lub stała stopa procentowa p.a. określona dla każdej ze Stron Transakcji CIRS, na podstawie której obliczane są Płatności Odsetkowe w poszczególnych Okresach Odsetkowych odnoszące się do Kwoty Bazowej i Kwoty Niebazowej; 13) Kurs Wymiany kurs przeliczenia Kwoty Bazowej na Kwotę Niebazową ustalony w Dniu Uzgodnienia Warunków Transakcji CIRS; 14) Kwota Bazowa Kwota Transakcji CIRS denominowana w Walucie Bazowej; 2

3 15) Kwota Niebazowa Kwota Transakcji CIRS denominowana w Walucie Niebazowej, której przeliczenia z Kwoty Bazowej dokonano po Kursie Wymiany; 16) Kwota Transakcji CIRS Kwota Bazowa oraz Kwota Niebazowa określone przez Strony przy zawieraniu Transakcji CIRS, których wysokość może być różna w poszczególnych Okresach Odsetkowych zgodnie z harmonogramem określonym podczas ustalania warunków Transakcji CIRS; 17) Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS kwota, którą obciążany lub uznawany jest Rachunek Rozliczeniowy w przypadku dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS; 18) Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego oznacza sposób korekty odpowiedniej daty w przypadku, gdyby miała ona przypaść dniu nie będącym Dniem Roboczym w ten sposób, aby data ta przypadała w pierwszym kolejnym dniu będącym Dniem Roboczym, chyba że data taka przypadałaby wtedy w następnym miesiącu kalendarzowym, a wtedy tak, aby data ta przypadała w pierwszym poprzednim dniu będącym Dniem Roboczym; 19) Okres Odsetkowy okres od dnia rozpoczęcia okresu odsetkowego (włącznie z tym dniem) do dnia zakończenia okresu odsetkowego (bez tego dnia); 20) Płatność Odsetkowa kwota płatności odsetkowej obliczana na podstawie Kontraktowej Stopy Procentowej określonej dla Strony Transakcji CIRS, zgodnie ze wzorem podanym w 5; 21) Potwierdzenie Transakcji CIRS dokument stanowiący dowód Uzgodnienia Warunków Transakcji CIRS sporządzony przez Strony zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 1 do Regulaminu CIRS; 22) Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS dokument stanowiący dowód dokonania Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS sporządzony przez Bank zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik nr 2 do Regulaminu CIRS; 23) Rozliczenie Transakcji CIRS rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu zawartej Transakcji CIRS; 24) Stopa Referencyjna jeżeli Strony nie uzgodnią inaczej, w odniesieniu do danej Waluty Transakcji CIRS, odpowiednia stopa procentowa typu IBOR, opublikowana na stronach serwisu Reuters w Dniu Fixingu, stanowiąca podstawę do określenia wartości Kontraktowej Stopy Procentowej opartej na zmiennej stopie procentowej dla danego ; 25) Transakcja CIRS każda z walutowych transakcji zamiany stóp procentowych zawarta pomiędzy Bankiem i Klientem na podstawie Umowy Ramowej, której Regulamin i podstawowe warunki zostały określone w niniejszym Regulaminie CIRS oraz w Potwierdzeniu Transakcji CIRS; 26) Waluta Bazowa waluta, której cena wyrażona jest w jednostkach Waluty Niebazowej; Strony Transakcji CIRS uzgadniają, która z walut będących przedmiotem Transakcji CIRS jest walutą bazową kierując się praktyką przyjętą na rynku finansowym; 27) Waluta Niebazowa waluta, w której jednostkach wyrażona jest cena jednostkowa Waluty Bazowej; 28) Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS sposób zamknięcia Transakcji CIRS, w zakresie części lub całości Kwoty Transakcji CIRS, opisany w 10; 29) Wymiana Częściowa wymiana pomiędzy Stronami ustalonej części Kwoty Bazowej za część Kwoty Niebazowej, dokonywana zgodnie z harmonogramem określonym podczas ustalania warunków Transakcji CIRS; 30) Wymiana Końcowa wymiana pomiędzy Stronami Kwoty Bazowej i Kwoty Niebazowej dokonywana w Dniu Zakończenia Transakcji CIRS; 31) Wymiana Początkowa wymiana pomiędzy Stronami Kwoty Bazowej i Kwoty Niebazowej dokonywana w Dniu Rozpoczęcia Transakcji CIRS. Przedmiot i zawarcie Transakcji CIRS 4 Przedmiotem Transakcji CIRS jest wzajemne zobowiązanie Klienta i Banku do dokonywania, w okresie od Dnia Rozpoczęcia Transakcji CIRS do Dnia Zakończenia Transakcji CIRS, wymiany Płatności Odsetkowych od ustalonej Kwoty Transakcji CIRS, obliczonych w oparciu o Kontraktową Stopę Procentową właściwą dla każdej ze Stron. Z zastrzeżeniem ust. 10, w celu zawarcia Transakcji CIRS Strony zobowiązane są do uzgodnienia w zakresie Istotnych Warunków Transakcji CIRS: 3

4 a) Waluty Bazowej i Waluty Niebazowej; b) Kwoty Transakcji CIRS w każdym Okresie Odsetkowym; c) Kursu Wymiany; d) Harmonogramu Wymiany Częściowej w przypadku, gdy będzie ona miała miejsce; e) Kontraktowej Stopy Procentowej właściwej dla każdej ze Stron (w przypadku, gdy występuje Kontraktowa Stopa Procentowa oparta na zmiennej stopie procentowej wskazanie rodzaju Stopy Referencyjnej, jej wartości dla pierwszego oraz ewentualnej marży ponad Stopę Referencyjną); f) Sposobu Rozliczenia Transakcji CIRS: brutto albo netto ; g) Dni rozpoczęcia i zakończenia Okresów Odsetkowych dla każdej Płatności Odsetkowej; h) Bazy Obliczania Odsetek stosowanej dla każdej z Kontraktowych Stóp Procentowych; i) Kwoty, waluty oraz daty ewentualnej płatności typu up-front na rzecz Klienta lub Banku. 3. W zakresie Dodatkowych Warunków Transakcji CIRS Strony mogą uzgodnić: a) Dni Rozliczenia; b) Dni Fixingu; c) Rachunki Rozliczeniowe. 4. Minimalna wartość Kwoty Transakcji CIRS wynosi ,00 PLN lub równowartość tej kwoty w następujących walutach: EUR, USD, CHF, GBP. 5. Jeżeli waluta, w której następuje rozliczenie pomiędzy Stronami, zgodnie z zapisami Regulaminu CIRS, jest inna niż PLN, Klient ma prawo do przeliczenia tej waluty na PLN lub inną walutę po kursie walutowym ustalonym przez Bank. Przeliczenie może polegać na zawarciu przez Strony osobnej transakcji wymiany walut. 6. Uzgodnienie Warunków Transakcji CIRS, o których mowa w ust. 2 lit. g) może nastąpić przez uzgodnienie Dnia Rozpoczęcia Transakcji CIRS, Dnia Zakończenia Transakcji CIRS oraz częstotliwości, z jaką następują kolejne dni rozpoczęcia Okresów Odsetkowych (np. miesięcznie, kwartalnie, półrocznie), wówczas: 1) z wyjątkiem pierwszego jako dzień rozpoczęcia przyjmuje się dzień zakończenia poprzedniego ; 2) dzień rozpoczęcia każdego kolejnego (dzień zakończenia ) jest odległy od poprzedzającego go dnia rozpoczęcia (dnia zakończenia ) o okres równy częstotliwości, o której mowa powyżej (np. o miesiąc, kwartał, pół roku). 7. Uzgodnienie Dni Fixingu może nastąpić przez wskazanie ilości Dni Roboczych poprzedzających dzień rozpoczęcia. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji CIRS nie uzgodnią Dni Fixingu, wówczas przyjmuje się, że Fixingu przypada dwa Dni Robocze przed dniem rozpoczęcia danego. 8. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji CIRS nie uzgodnią: 1) Dni Rozliczenia, wówczas przyjmuje się, że Rozliczenia dla danego przypada w dniu zakończenia tego ; 2) Waluty Niebazowej, wówczas przyjmuje się, że Walutą Niebazową jest PLN. 9. W przypadku, gdy Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji CIRS nie uzgodnią inaczej, w Dniu Rozpoczęcia Transakcji CIRS i w Dniu Zakończenia Transakcji CIRS następuje wymiana Kwoty Bazowej i Kwoty Niebazowej. 10. Strony przy Uzgadnianiu Warunków Transakcji CIRS mogą dokonać uzgodnień, których zakres będzie wykraczał poza postanowienia niniejszego Regulaminu, a których celem będzie zawarcie Transakcji CIRS na indywidualnych warunkach. W szczególności, jeżeli będzie to niezbędne dla potrzeb zawarcia Transakcji CIRS, Strony będą mogły ustalić inne niż wymienione w ust. 2-3 Warunki Transakcji lub odstąpić od Uzgodnienia Warunków Transakcji w zakresie określonym w ust Rozliczenie Transakcji CIRS 5 Płatność Odsetkowa obliczana jest zgodnie ze wzorem: 4

5 PO gdzie: S D K B*100 PO Płatność Odsetkowa; S Kontraktowa Stopa Procentowa właściwa dla danej Strony; D Liczba dni dla danej Płatności Odsetkowej; K Kwota Transakcji CIRS w danym Okresie Odsetkowym; B Baza Obliczania Odsetek dla danej Kontraktowej Stopy Procentowej. 6 W zależności od uzgodnień pomiędzy Stronami istnieją dwa sposoby Rozliczenia Transakcji CIRS brutto i netto. 7 O ile Strony nie ustalą inaczej, rozliczenie brutto Transakcji CIRS dokonywane jest w następujący sposób: 1) w Dniu Rozpoczęcia Transakcji CIRS dokonywana jest Wymiana Początkowa; 2) w Dniach Rozliczenia Strony przekazują sobie wzajemnie Płatności Odsetkowe. Rachunek Rozliczeniowy, odpowiednio, uznawany lub obciążany jest kwotą Płatności Odsetkowej należnej jednej ze Stron za dany Okres Odsetkowy. 3) w Dniu Zakończenia Transakcji CIRS dokonywana jest Wymiana Końcowa. 8 O ile Strony nie ustalą inaczej, rozliczenie netto Transakcji CIRS dokonywane jest w następujący sposób: 1) w Dniu Rozpoczęcia Transakcji CIRS dokonywana jest Wymiana Początkowa; 2) w Dniu Rozliczenia Bank oblicza kwotę rozliczenia netto dla danego zgodnie z poniższymi wzorami: gdzie: K n1 = K k K b* F w przypadku, gdy Płatności Odsetkowe Klienta wobec Banku dokonywane są w Walucie Bazowej; K n2 = K k* F K b w przypadku, gdy Płatności Odsetkowe Klienta wobec Banku dokonywane są w Walucie Niebazowej; K n1, K n2 Wyrażona w Walucie Niebazowej kwota rozliczenia netto ; F Fixing z dwu Dni Roboczych przed Dniem Rozliczenia; K k Płatność Odsetkowa Banku wobec Klienta za dany Okres Odsetkowy ; K b Płatność Odsetkowa Klienta wobec Banku za dany okres odsetkowy ; a) w przypadku, gdy wyrażona w Walucie Niebazowej kwota rozliczenia netto jest liczbą dodatnią, Rachunek Rozliczeniowy zostaje nią uznany; b) w przypadku, gdy wyrażona w Walucie Niebazowej kwota rozliczenia netto jest liczbą ujemną, Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony jej wartością bezwzględną; 3) w Dniu Zakończenia Transakcji CIRS dokonywana jest Wymiana Końcowa. 9 Istnieje możliwość Wymiany Częściowej dokonywanej zgodnie z harmonogramem zawartym w Potwierdzeniu Transakcji CIRS. 5

6 W przypadku Wymiany Częściowej, Wymiany Początkowej, Wymiany Końcowej oraz Rozliczenia Transakcji CIRS brutto, odpowiedni Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony kwotą należną Bankowi, a następnie odpowiedni Rachunek Rozliczeniowy uznany kwotą należną Klientowi. Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS 10 Klient ma prawo do Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS w zakresie części lub całości Kwoty Transakcji CIRS, które dokonywane jest w Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. Z zastrzeżeniem ust. 3, Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS odbywa się poprzez uznanie bądź obciążenie Rachunku Rozliczeniowego w Dniu Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS zaakceptowaną przez Klienta Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS, opartą na Bieżącej Wartości Rynkowej Netto Transakcji CIRS, odnoszącą się odpowiednio do części lub całości Kwoty Transakcji CIRS, zgodnie z następującymi warunkami: 1) jeżeli wartość niewymagalnych zobowiązań Banku wobec Klienta z tytułu zawartej Transakcji CIRS jest wyższa od wartości analogicznych zobowiązań Klienta wobec Banku Rachunek Rozliczeniowy zostaje uznany Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS; 2) jeżeli wartość niewymagalnych zobowiązań Banku wobec Klienta z tytułu zawartej Transakcji CIRS jest niższa od wartości analogicznych zobowiązań Klienta wobec Banku Rachunek Rozliczeniowy zostaje obciążony Kwotą Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. 3. Strony, dokonując Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS, mogą uzgodnić że Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS nie dyskontuje Wymiany Końcowej. W takiej sytuacji Strony dokonują Uzgodnienia Warunków Transakcji FX zgodnie z Regulaminem Transakcji FX, w ramach której dokonują wymiany Kwoty Bazowej i Kwoty Niebazowej, według Kursu Wymiany ustalonego w Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. 4. W przypadku Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS w zakresie całości Kwoty Transakcji CIRS, z Dniem Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS dochodzi do wygaśnięcia zobowiązań Stron z tytułu tej Transakcji, z zastrzeżeniem, że nie wygasają zobowiązania z tytułu zapłaty Kwoty Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. 5. W przypadku Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS w zakresie części Kwoty Transakcji CIRS, z Dniem Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS dochodzi do wygaśnięcia zobowiązań Stron z tytułu Transakcji CIRS w zakresie tej części Kwoty Transakcji CIRS, w zakresie której zostało dokonane Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS, z zastrzeżeniem, że nie wygasają zobowiązania z tytułu zapłaty Kwoty Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. 6. W zależności od uzgodnienia między Bankiem i Klientem, Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS w zakresie części Kwoty Transakcji CIRS, oprócz zmniejszenia kwoty Transakcji CIRS, może obejmować także zmianę innych Warunków Transakcji CIRS. 7. Po Dniu Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS Bank sporządza i doręcza Klientowi Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS. Postanowienia końcowe 11 Bank zastrzega sobie prawo do wprowadzania zmian do Regulaminu CIRS w trybie określonym w Warunkach Współpracy. Bank Polska Kasa Opieki SA Warszawa, dnia 11 października 2019 r. 6

7 Załącznik nr 1 do Regulaminu CIRS Warszawa, dnia.. Potwierdzenie Transakcji CIRS nr zawartej w dniu. o godzinie. pomiędzy Bankiem Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna, zwanym dalej Bankiem a..., zwanym dalej Klientem. (imię i nazwisko / nazwa Klienta) Waluta Bazowa/Waluta Niebazowa (para walutowa): Kurs Wymiany: Płatności Odsetkowe CIRS dokonywane przez Klienta na rzecz Banku: Kontraktowa Stopa Procentowa: Stopa Referencyjna: (+/-marża.), (konwencja adjusted/unadjusted *1 ), wartość dla pierwszego :..% p.a. stała stopa procentowa (konwencja adjusted/unadjusted *1 ): % p.a. Baza Obliczania Odsetek: ACT/360; ACT/365; ACT/ACT ISDA 2 ; 30/360 * Waluta dla płatności Klienta na rzecz Banku: Waluta Bazowa / Waluta Niebazowa * Numer 3. rozpoczęcia zakończenia Fixingu Płatności Odsetkowe CIRS dokonywane przez Bank na rzecz Klienta: Kontraktowa Stopa Procentowa: Rozliczenia Stopa Referencyjna: (+/-marża.), (konwencja adjusted/unadjusted *1 ), wartość dla pierwszego :..% p.a. Kwota Transakcji CIRS w danym Okresie Odsetkowym stała stopa procentowa (konwencja adjusted/unadjusted *1 ): % p.a. Baza Obliczania Odsetek: ACT/360; ACT/365; ACT/ACT ISDA 2 ; 30/360 * Waluta dla płatności Banku na rzecz Klienta: Waluta Bazowa / Waluta Niebazowa * 7

8 Numer 3. rozpoczęcia zakończenia Fixingu Wymiana Kwot Bazowych i Niebazowych Transakcji CIRS Rodzaj wymiany Początkowa/ częściowa / końcowa * wymiany Rozliczenia Kwota i waluta płatna przez Klienta na rzecz Banku Kwota Transakcji CIRS w danym Okresie Odsetkowym Kwota i waluta płatna przez Bank na rzecz Klienta Sposób Rozliczenia Transakcji CIRS: brutto / netto * Rachunki Rozliczeniowe Klienta: Płatność typu up-front na rzecz Banku/Klienta * (jeżeli występuje): Kwota Waluta płatności Transakcja CIRS zawierana jest na podstawie Warunków Współpracy, Umowy Ramowej oraz Regulaminu CIRS, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu CIRS. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy lub w Regulaminie CIRS. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. * określić właściwe 1 Sposób korekty długości w przypadku dnia końca nie będącego Dniem Roboczym: adjusted korekta polegająca na przedłużeniu do kolejnego Dnia Roboczego, unadjusted brak korekty, długość dla celów naliczania Płatności Odsetkowej pozostaje bez zmian. 2 Konwencja ACT/ACT typu ISDA metoda naliczania odsetek, w której kalkulowana płatność odsetkowa w przypadku okresu odsetkowego obejmującego rok nieprzestępny i rok przestępny jest sumą odsetek naliczonych dla dni roku nieprzestępnego podzielonych przez 365 i odsetek naliczonych dla dni roku przestępnego podzielonych przez 366. Bank Pekao S.A. ul. Grzybowska 53/57, wpisany pod numerem KRS: do Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, NIP , wysokość kapitału zakładowego i kapitału wpłaconego.. złotych. 8

9 Załącznik nr 2 do Regulaminu CIRS Potwierdzenie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS nr Warszawa, dnia. Niniejszym potwierdzamy dokonanie w dniu o godzinie Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS nr:.. na następujących warunkach: Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS w zakresie: całości Kwoty Transakcji CIRS /części Kwoty Transakcji CIRS* Rozliczenia Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS: Waluta i Kwota Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS: Obciążenie/Uznanie * Rachunku Rozliczeniowego Klienta nr: W związku z dokonaniem częściowego Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS zmianie uległy Warunki Transakcji CIRS zgodnie z poniższym zestawieniem:** Waluta Bazowa/Waluta Niebazowa (para walutowa): Kurs Wymiany: Płatności Odsetkowe CIRS dokonywane przez Klienta na rzecz Banku: Kontraktowa Stopa Procentowa: Stopa Referencyjna: (+/-marża.), (konwencja adjusted/unadjusted *¹), wartość dla pierwszego :..% p.a. stała stopa procentowa (konwencja adjusted/unadjusted *¹): % p.a. Baza Obliczania Odsetek: ACT/360; ACT/365; ACT/ACT ISDA²; 30/360* Waluta dla płatności Klienta na rzecz Banku: Waluta Bazowa / Waluta Niebazowa* Numer rozpoczęcia zakończenia Fixingu Rozliczenia Kwota Transakcji CIRS w danym Okresie Odsetkowym 3. Płatności Odsetkowe CIRS dokonywane przez Bank na rzecz Klienta: Kontraktowa Stopa Procentowa: Stopa Referencyjna: (+/-marża.), (konwencja adjusted/unadjusted *¹), wartość dla pierwszego :..% p.a. 9

10 stała stopa procentowa (konwencja adjusted/unadjusted *¹): % p.a. Baza Obliczania Odsetek: ACT/360; ACT/365; ACT/ACT ISDA²; 30/360* Waluta dla płatności Banku na rzecz Klienta: Waluta Bazowa / Waluta Niebazowa* Numer rozpoczęcia zakończenia Fixingu Rozliczenia Kwota Transakcji CIRS w danym Okresie Odsetkowym 3. Wymiana Kwot Bazowych i Niebazowych Transakcji CIRS Rodzaj wymiany Początkowa/ częściowa / końcowa * wymiany Kwota i waluta płatna przez Klienta na rzecz Banku Kwota i waluta płatna przez Bank na rzecz Klienta Sposób Rozliczenia Transakcji CIRS: brutto / netto * Rachunki Rozliczeniowe Klienta: Płatność typu up-front na rzecz Banku/Klienta * (jeżeli występuje): Kwota Waluta płatności Wcześniejsze Zamknięcie Transakcji CIRS dokonywane jest na podstawie Warunków Współpracy, Umowy Ramowej oraz Regulaminu CIRS, które stanowią integralną część niniejszego Potwierdzenia. Klient otrzymał, zapoznał się i uznaje za wiążące postanowienia Regulaminu CIRS. W przypadku korekty dat ma zastosowanie Modyfikowana Konwencja Dnia Roboczego. Terminy pisane wielką literą mają znaczenie nadane im w Warunkach Współpracy lub w Regulaminie CIRS. Niniejsze Potwierdzenie stanowi oryginał i nie wymaga złożenia podpisów dla swojej ważności. ¹ Sposób korekty długości w przypadku dnia końca nie będącego Dniem Roboczym: adjusted korekta polegająca na przedłużeniu do kolejnego Dnia Roboczego, unadjusted brak korekty, długość dla celów naliczania Płatności Odsetkowej pozostaje bez zmian. ² ACT/ACT ISDA metoda naliczania odsetek, w której kalkulowana płatność odsetkowa w przypadku okresu odsetkowego obejmującego rok przestępny jest sumą odsetek naliczonych dla dni roku nieprzestępnego podzielonych przez 365 i odsetek naliczonych dla dni roku przestępnego podzielonych przez 366. * określić właściwe. ** dotyczy tylko częściowego Wcześniejszego Zamknięcia Transakcji CIRS 10