REGULAMIN. Regulamin zawierania Transakcji w trybie ofertowym

Transkrypt

1 REGULAMIN Regulamin zawierania Transakcji w trybie ofertowym 1

2 Postanowienia ogólne 1. Niniejszy Regulamin zawierania Transakcji w trybie ofertowym, zwany dalej Regulaminem Ofertowym określa zasady zawierania Transakcji w trybie przyjęcia przez Bank złożonej przez Klienta Oferty. 2. Warunkiem zawarcia Transakcji w trybie przyjęcia przez Bank złożonej przez Klienta Oferty jest zawarcie z Bankiem Umowy Ramowej. 3. W przypadku rozbieżności pomiędzy postanowieniami Regulaminów Banku (o ile mają zastosowanie) a postanowieniami Regulaminu Ofertowego, decydować będą postanowienia Regulaminu Ofertowego. 1. Definicje i Interpretacja Użyte w Regulaminie Ofertowym pojęcia należy rozumieć następująco: 1) Bank - Bank Polska Kasa Opieki Spółka Akcyjna; 2) Cena Netto Papieru Dłużnego - cena Papieru Dłużnego podana w walucie tego Papieru Dłużnego za 100 jednostek tej waluty jego wartości nominalnej; 3) Dzień Roboczy każdy dzień od poniedziałku do piątku, z wyjątkiem dni ustawowo wolnych od pracy, w którym Bank jest otwarty w celu prowadzenia działalności na rynku finansowym oraz rozliczania Transakcji; 4) Dzień Rozliczenia dzień, w którym dokonywane jest rozliczenie zobowiązań i należności Stron z tytułu Transakcji; 5) Elektroniczny System Komunikacji system teleinformatyczny, przy użyciu którego możliwe jest Złożenie Oferty oraz Wycofanie Oferty, w szczególności Bloomberg, Reuters lub każdy inny system używany przez Strony, z wyłączeniem Systemu Bankowości Elektronicznej; 6) Elektroniczny System Transakcyjny system teleinformatyczny w rozumieniu Regulaminu Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych lub Regulaminu Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Pochodnych i Kasowych, który może być Elektronicznym Systemem Komunikacji albo Systemem Bankowości Elektronicznej; 7) Klient - osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej, która zawarła z Bankiem Umowę Ramową; 8) Kupno Papierów Dłużnych Transakcja Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych, w której Klient kupuje od Banku Papiery Dłużne na rynku wtórnym; 9) Kupno Waluty Transakcja FX albo Transakcja Forward, w której Klient kupuje od Banku Walutę Bazową za Walutę Niebazową; 10) Kurs FX - kurs wymiany pary walutowej w Transakcji FX; 11) Kurs Stop Loss wskazany przez Klienta w Ofercie typu Stop Loss kurs, po osiągnięciu którego Bank może przyjąć Ofertę; 12) Kwota Transakcji Forward - kwota nominalna Transakcji Forward wyrażona w Walucie Bazowej; 13) Kwota Transakcji FX - kwota nominalna Transakcji FX wyrażona w Walucie Bazowej; 14) Oferta złożona przez Klienta oferta zawarcia Transakcji w rozumieniu art Kodeksu cywilnego, określająca warunki, o których mowa w 3 ust. 2; 15) Przyjęcie Oferty przyjęcie przez Bank Oferty, zgodnie z 5 mające skutek: (1) Uzgodnienia Warunków Transakcji, w rozumieniu Regulaminu Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych lub Regulaminu Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Pochodnych i Kasowych, (2) zawarcia Transakcji, w rozumieniu Umowy Ramowej, (3) zawarcia transakcji wymiany walut, w rozumieniu Regulaminu Rachunki, operacje i usługi bankowe dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A. albo Regulaminu Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.; 2

3 16) Regulaminy Banku w szczególności, Regulamin Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Kasowych, Regulamin Warunki Współpracy z Klientami w zakresie Transakcji Pochodnych i Kasowych, Regulamin Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut (Regulamin Transakcji FX), Regulamin obrotu papierami dłużnymi na rynku wtórnym (Regulamin Papierów Dłużnych), Regulamin Walutowych Transakcji Forward (Regulamin Forward), Regulamin Rachunki, operacje i usługi bankowe dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A., Regulamin Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.; 17) Sprzedaż Papierów Dłużnych Transakcja Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych, w której Klient sprzedaje Bankowi Papiery Dłużne na rynku wtórnym; 18) Sprzedaż Waluty Transakcja FX albo Transakcja Forward, w której Klient sprzedaje Bankowi Walutę Bazową za Walutę Niebazową; 19) Stop Loss typ Oferty zawarcia Transakcji FX, o której mowa w 3 ust. 3; 20) Strony Klient i Bank; 21) System Bankowości Elektronicznej - udostępniony Klientowi system bankowości elektronicznej Banku, którego funkcjonalność pozwala na Złożenie Oferty oraz Wycofanie Oferty, niebędący Elektronicznym Systemem Komunikacji; 22) Termin Obowiązywania Oferty określony w Ofercie dzień i godzina, do których Bank może dokonać Przyjęcia Oferty i których nadejście powoduje wygaśnięcie Oferty, o ile uprzednio nie nastąpiło Przyjęcie Oferty, Częściowe Przyjęcie Oferty, Wycofanie Oferty albo poinformowanie Klienta, że Oferta nie zostanie przyjęta, zgodnie z 5 ust. 2; 23) Transakcja - Transakcja FX albo Transakcja Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych, w rozumieniu Regulaminów Banku albo Umowy Ramowej; 24) Transakcja Forward - zawierana na podstawie Umowy Ramowej transakcja Kupna Waluty albo Sprzedaży Waluty, której rozliczenie następuje najwcześniej w trzecim Dniu Roboczym od dnia jej zawarcia, o której mowa w Regulaminie Walutowych Transakcji Forward (Regulamin Forward) albo w Umowie Ramowej; 25) Transakcja FX zawierana na podstawie Umowy Ramowej: (1) transakcja Kupna Waluty albo Sprzedaży Waluty, której rozliczenie następuje najpóźniej w drugim Dniu Roboczym od dnia jej zawarcia, o której mowa w Regulaminie Transakcji Natychmiastowej Wymiany Walut (Regulamin Transakcji FX); (2) transakcja wymiany walut (Kupna Waluty albo Sprzedaży Waluty), której rozliczenie następuje najpóźniej w drugim Dniu Roboczym od dnia jej zawarcia, w rozumieniu Regulaminu Rachunki, operacje i usługi bankowe dla Klientów Korporacyjnych w Banku Polska Kasa Opieki S.A. albo Regulaminu Rachunki bankowe dla Klientów Biznesowych Banku Polska Kasa Opieki S.A.; (3) transakcja Kupna Waluty albo Sprzedaży Waluty, której rozliczenie następuje najpóźniej w drugim Dniu Roboczym od dnia jej zawarcia, w rozumieniu Umowy Ramowej; 26) Transakcja Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych - zawierana na podstawie Umowy Ramowej transakcja, której przedmiotem jest Kupno Papierów Dłużnych albo Sprzedaż Papierów Dłużnych, o której mowa w Regulaminie obrotu papierami dłużnymi na rynku wtórnym (Regulamin Papierów Dłużnych) albo w Umowie Ramowej; 27) Umowa Ramowa - umowa zawarta pomiędzy Klientem i Bankiem, na podstawie której Strony mogą zawierać Transakcje; 28) Ustawa o Obrocie Instrumentami Finansowymi ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi (Dz.U j.t. z późn. zm.); 29) Waluta Bazowa waluta, której cena wyrażona jest w jednostkach Waluty Niebazowej; Strony Transakcji uzgadniają, która z walut będących przedmiotem Transakcji jest walutą bazową kierując się praktyką przyjętą na rynku finansowym; 30) Waluta Niebazowa waluta, w której jednostkach wyrażona jest cena jednostkowa Waluty Bazowej; 3

4 31) Wycofanie Oferty sposób ustania związania Klienta Ofertą przed Terminem Obowiązywania Oferty, opisany w 4; 32) Złożenie Oferty złożenie przez Klienta oświadczenia, zgodnie z Pojęcia pisane wielką literą i niezdefiniowane w niniejszym Regulaminie Ofertowym mają znaczenie nadane im w Regulaminach Banku albo w Umowie Ramowej. Złożenie Oferty 1. Klient ma możliwość Złożenia Oferty telefonicznie, przez System Bankowości Elektronicznej albo przez Elektroniczny System Komunikacji, w Dni Robocze w godz. 9-17, z zastrzeżeniem, że: 3. a) Oferta w zakresie Transakcji Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych może zostać złożona jedynie telefonicznie albo przez Elektroniczny System Komunikacji; b) Oferta typu Stop Loss może zostać złożona jedynie telefonicznie albo przez Elektroniczny System Komunikacji oraz jedynie w zakresie Transakcji FX. c) Klient ma możliwość Złożenia Oferty telefonicznie albo za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji w innych godzinach niż wskazane powyżej, jeżeli Bank wyrazi na to uprzednią zgodę telefonicznie albo za pośrednictwem tego systemu. 2. Z zastrzeżeniem ust. 3, w celu Złożenia Oferty Klient zobowiązany jest określić warunki Oferty zawierające co najmniej: a) w przypadku Transakcji FX - warunki Transakcji FX konieczne do zawarcia tej transakcji, zgodnie z regulaminami wskazanymi w 2 ust. 1 pkt 25 albo Umową Ramową, b) w przypadku Transakcji Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych - warunki Transakcji Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych konieczne do zawarcia tej transakcji, zgodnie z regulaminem wskazanym w 2 ust. 1 pkt 26 albo Umową Ramową, c) Termin Obowiązywania Oferty. 3. Klient może złożyć Ofertę Stop Loss. W Ofercie tego typu Klient, oprócz warunków, o których mowa w ust. 2, zobowiązany jest określić Kurs Stop Loss. Ponadto, Kurs FX określany jest przez Klienta jako kurs równy lub wyższy od Kursu Stop Loss (jeżeli intencją Klienta jest Kupno Waluty) albo kurs równy lub niższy od Kursu Stop Loss (jeżeli intencją Klienta jest Sprzedaż Waluty). 4. W Ofercie Klient może określić Dzień Rozliczenia jako dzień, w którym nastąpi Przyjęcie Oferty. W takim przypadku Dniem Rozliczenia może być każdy Dzień Roboczy, w którym nastąpi Przyjęcie Oferty (włącznie z dniem, w którym nastąpiło Złożenie Oferty), z zastrzeżeniem ust Określony w Ofercie zawarcia Transakcji Kupna/Sprzedaży Papierów Dłużnych, Termin Obowiązywania Oferty, nie może przypadać później niż o godz. 17:00 w dniu Złożenia Oferty, chyba, że Bank wyrazi zgodę na termin późniejszy. 6. W przypadku, gdy Oferta została złożona za pośrednictwem Systemu Bankowości Elektronicznej, Bank do końca Dnia Roboczego, w którym została złożona Oferta potwierdzi Klientowi za pośrednictwem tego systemu otrzymanie Oferty. 7. Klient jest związany Ofertą do Terminu Obowiązywania Oferty albo do chwili Wycofania Oferty. 8. Złożona przez Klienta a przyjęta przez Bank Oferta może określać warunki, których zakres będzie wykraczał poza postanowienia niniejszego Regulaminu Ofertowego, w szczególności inne niż wymienione w ust. 2 warunki Oferty. 9. Dla uniknięcia wątpliwości w relacjach między Bankiem i Klientem nie stosuje się art Kodeksu cywilnego. 4

5 Wycofanie Oferty 1. Z zastrzeżeniem ust. 2, Klient ma możliwość złożenia do Banku wniosku o Wycofanie Oferty w Dni Robocze w godz jedynie: 4. a) telefonicznie albo za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji (w przypadku Oferty złożonej telefonicznie albo za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji); b) za pośrednictwem Systemu Bankowości Elektronicznej (w przypadku Oferty złożonej za pośrednictwem tego systemu). 2. Klient może złożyć wniosek o Wycofanie Oferty, w innych godzinach niż wskazane w ust. 1, jeżeli Bank wyrazi na to uprzednią zgodę. 3. Na Wycofanie Oferty zgodę musi wyrazić Bank. Zgoda Banku przekazywana jest Klientowi za pośrednictwem środków komunikacji, o których mowa w ust Bank wyraża zgodę na Wycofanie Oferty za wyjątkiem sytuacji, gdy w wyniku Przyjęcia Oferty albo Częściowego Przyjęcia Oferty Transakcja została już zawarta. 5. Oferta wygasa z chwilą wyrażenia zgody przez Bank na Wycofanie Oferty. Przyjęcie Oferty 1. Bank rozważa możliwość Przyjęcia Oferty przez cały okres obowiązywania Oferty, z zastrzeżeniem ust Bank informuje Klienta telefonicznie, za pośrednictwem Systemu Bankowości Elektronicznej lub za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji, gdy Oferta nie zostanie już przyjęta do końca okresu jej obowiązywania. 3. Decydując o Przyjęciu Oferty Bank opiera się na kwotowaniach aktywnych uczestników rynku międzybankowego dla transakcji wymiany walut oraz transakcji kupna/sprzedaży papierów dłużnych. Na decyzję o Przyjęciu Oferty może mieć wpływ marża Banku uwzględniana w cenie Transakcji. 4. Przyjęcie Oferty typu Stop Loss może nastąpić dopiero po tym jak dostępny dla Banku na międzybankowym rynku walutowym kurs bid (w przypadku Oferty Kupna Waluty typu Stop Loss) albo kurs offer (w przypadku Oferty Sprzedaży Waluty typu Stop Loss) osiągnie poziom Kursu Stop Loss. W takim przypadku, Kursem FX jest kurs określony przez Bank zgodnie z następującymi zasadami: 5. a) w przypadku Przyjęcia Oferty Kupna Waluty typu Stop Loss, Kurs FX jest równy kursowi, po jakim Bank mógł zawrzeć na rynku międzybankowym transakcję kupna przez Bank Kwoty Transakcji FX wskazanej w Ofercie, po tym jak kurs dostępny dla Banku na rynku międzybankowym osiągnął poziom Kursu Stop Loss; b) w przypadku Przyjęcia Oferty Sprzedaży Waluty typu Stop Loss, Kurs FX jest równy kursowi, po jakim Bank mógł zawrzeć na rynku międzybankowym transakcję sprzedaży przez Bank Kwoty Transakcji FX wskazanej w Ofercie, po tym jak kurs dostępny dla Banku na rynku międzybankowym osiągnął poziom Kursu Stop Loss. 5. Klient jest związany Ofertą od chwili jej złożenia, natomiast wszelkie prawa i obowiązki Stron wynikające z Transakcji zawartej w trybie przyjęcia przez Bank złożonej przez Klienta Oferty powstają z chwilą Przyjęcia Oferty. 6. Oferta złożona telefonicznie lub za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji może zostać przyjęta przez Bank częściowo, tj. w zakresie określonej przez Bank, odpowiednio, części Kwoty Transakcji FX lub części całkowitej wartości nominalnej Transakcji Kupna Sprzedaży Papierów Dłużnych ( Częściowe Przyjęcie Oferty ). W przypadku Częściowego Przyjęcia Oferty Bank i Klient są związani Transakcją o treści określonej w Ofercie, z uwzględnieniem zmian wynikających z oświadczenia Banku o Częściowym Przyjęciu Oferty. Oferta, w części w jakiej nie zostanie przyjęta przez Bank, wygasa. 7. Określenie przez Bank Kursu FX zgodnie z ust. 4 oraz Częściowe Przyjęcie Oferty zgodnie z ust. 6, nie jest poczytywane za nową ofertę w rozumieniu art. 68 K.c. i nie stanowi istotnej zmiany treści Oferty w rozumieniu art K.c. 5

6 8. O Przyjęciu Oferty lub Częściowym Przyjęciu Oferty Bank niezwłocznie powiadamia Klienta telefonicznie, za pośrednictwem Systemu Bankowości Elektronicznej lub za pośrednictwem Elektronicznego Systemu Komunikacji. Zastąpienie Transakcji FX jedną lub większa liczbą Transakcji Forward 1. Po Przyjęciu Oferty zawarcia Transakcji FX, która została złożona telefonicznie, jednak przed dokonaniem Rozliczenia Transakcji FX, Strony mogą uzgodnić, że Transakcja FX zawarta w wyniku Przyjęcia Oferty zostanie zastąpiona jedną lub większą liczbą Transakcji Forward. W tym celu Strony zawrą Transakcję Forward, przy czym: 6. a) Dniem zawarcia Transakcji Forward jest dzień, w którym Strony uzgodniły zastąpienie Transakcji FX jedną lub większą liczbą Transakcji Forward, b) Kwota Transakcji Forward albo suma Kwot Transakcji Forward są równe Kwocie Transakcji FX, c) Waluta Bazowa i Waluta Niebazowa Transakcji Forward są tożsame odpowiednio z Walutą Bazową i Walutą Niebazową Transakcji FX. 2. W przypadku zastąpienia Transakcji FX jedną lub większą liczbą Transakcji Forward prawa i obowiązki Stron wynikające z Transakcji FX wygasają. 3. Niniejszy 6 ma zastosowanie tylko do Klientów, których Umowa Ramowa obejmuje Transakcje Forward. Zmiana Regulaminu Ofertowego 1. Bank może dokonywać zmiany Regulaminu Ofertowego. Z zastrzeżeniem ust. 2, zmieniony Regulamin Ofertowy doręczany będzie Klientowi korespondencyjnie lub osobiście przez pracownika Banku. Niezgłoszenie przez Klienta w formie pisemnej zastrzeżeń w terminie 14 dni od dnia otrzymania zmian do Regulaminu Ofertowego, będzie uważane za zgodę na nowe brzmienie tego regulaminu. Do Ofert złożonych w okresie od dnia otrzymania przez Klienta zmian do Regulaminu Ofertowego do dnia bezskutecznego upływu terminu wskazanego w zdaniu poprzednim, zastosowanie będą mieć postanowienia Regulaminu Ofertowego przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. 2. Klientów korzystających z Systemu Bankowości Elektronicznej Bank może informować o zmianie Regulaminu Ofertowego i dniu wejścia w życie tych zmian, umożliwiać zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu Ofertowego i udostępnić ten regulamin drogą elektroniczną, umożliwiając Klientowi, skorzystanie z linku dołączonego do treści komunikatu umieszczonego w Systemie Bankowości Elektronicznej. Za dzień udostępnienia zmienionego Regulaminu Ofertowego uważa się dzień, w którym komunikat został wyświetlony w Systemie Bankowości Elektronicznej, umożliwiając Klientowi w opisanym powyżej trybie zapoznanie się z treścią zmienionego Regulaminu Ofertowego oraz pobranie, przechowywanie i odtwarzanie pliku zawierającego zmieniony Regulamin Ofertowy. 3. W przypadku zgłoszenia przez Klienta zastrzeżeń do zmian w Regulaminie Ofertowym z Klientem nie będą zawierane nowe Transakcje w trybie przyjęcia przez Bank złożonej przez Klienta Oferty, a do już złożonych Ofert będą miały zastosowanie postanowienia Regulaminu Ofertowego przed zmianami wprowadzonymi przez Bank. 7. Bank Polska Kasa Opieki SA Warszawa, dnia 31 października 2017r. 6