Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Warszawa, Kwiecień 2015 r.
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy Kwiecień 2015 2 Subfundusz UniStrategie Dynamiczny UniLokata UniWIBID Plus Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów akceptujących wysokie ryzyko i poszukujących możliwości inwestycyjnych poprzez globalne fundusze akcji i obligacji. UniLokata to zyskowna inwestycja dla Klientów poszukujących produktu o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej elastyczności zdywersyfikowanego portfela. Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i elastycznym portfelem gotówkowym i akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy subfundusz UniWIBID Plus.
Kwiecień 2015 UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji 3 Fundusz UniStrategie Dynamiczny inwestuje min. 70% aktywów w jednostki funduszu UniStrategie: Dynamisch (fundusz docelowy). Fundusz docelowy inwestuje nie tylko w jednostki funduszy z grupy Union Investment, ale również w atrakcyjne fundusze konkurencyjne. Fundusz docelowy zarządzany jest aktywnie oraz wykorzystuje strategię asset allocation. Struktura portfela funduszu docelowego Fundusze akcji 65,17% Fundusze obligacji 31,30% Opcje na akcje 0,27% Gotówka 3,26% Min. 50% (max. 100%) aktywów fundusz inwestuje w fundusze akcyjne oraz maksymalnie 50% w fundusze obligacji. Portfel jest zdywersyfikowany geograficznie. Waluta subfunduszu: PLN (waluta funduszu docelowego: EUR; na poziomie subfunduszu stosowane są zabezpieczanie ryzyka walutowego). Największy udział w portfelu funduszu docelowego JO Ham. Cap. - UK Equ. Inc. Fd. 5,10% UniInstitutional Short Term Credit 5,08% Black Rock - European Value Fd. 4,89% J O Hambro Capital Fd. - Euro A Shs 4,53% UniFavorit: Aktien I 4,15% UniEuroRenta Corporates -M- 3,91% Waverton European Fund 3,89% Invesco Pan Europ. Struct. Equity 3,53% Wellington - Strat Europ. Equ. Port 3,18% Schroeder - Asian Total Return 2,95% Dane na 31.03.2015
UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Kwiecień 2015 4 Szanse: Banki centralne na świecie wciąż prowadzą luźną politykę pieniężną, która korzystnie wpływa na sentyment zarówno dla wybranych rynków akcji jak i obligacji. Europejski Bank Centralny w marcu rozpoczął oczekiwany program QE i co miesiąc będzie skupował obligacje o wartości 60 mld EUR (zabieg ten ma potrwać do września 2016 i łącznie na ten cel zostanie wydanych 1,14 bln EUR). Takie działanie powinno wspierać ceny akcji i obligacji krajów strefy euro. Bank Japonii również zamierza kontynuować skup aktywów, co dotychczas wspierało japoński rynek akcji. Umacniający się dolar amerykański pozwala dodatkowo zarabiać na inwestycjach w papiery wartościowe denominowane w tej walucie. Wskaźniki wyprzedzające zarówno dla przemysłu jak i dla usług wskazują na poprawę w światowej gospodarce. Odpowiedni dobór starannie wyselekcjonowanych funduszy akcji i obligacji do globalnego portfela oferuje potencjał zysku z tych rynków.
UniStrategie Dynamiczny potencjał globalnych inwestycji Kwiecień 2015 5 Korzyści dla Inwestora: Udział w rosnących możliwościach globalnych rynków akcji i obligacji Dostosowanie strategii funduszu docelowego do przewidywanej sytuacji rynkowej Dobry współczynnik zysku do ryzyka wynikający z inwestycji w najbardziej obiecujące fundusze Union Investment oraz najlepsze światowe fundusze z rynku Dywersyfikacja ryzyka poprzez inwestowanie w różne fundusze, a w obrębie samych funduszy w różne aktywa Profesjonalny dobór funduszy przez wykwalifikowaną kadrę zarządzających Horyzont YTD 1M 3M Stopa zwrotu na dzień 14.04.2015 14,99% 3,06% 15,28% Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unistrategie-dynamiczny.pdf
Fundusze pieniężne potencjał wyższego zysku niż na depozytach Kwiecień 2015 6 Szanse: W kwietniu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. Europejski Bank Centralny uruchomił od marca program QE, w ramach którego co miesiąc będzie skupował obligacje warte 60 mld EUR. Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach, a spadające stopy mogą dodatkowo je obniżać. Rosnąca gospodarka i ujemna inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu. Fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy pieniężnych w 2015 r. to 2,5-3%.
Kwiecień 2015 UniLokata zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się z inwestycji bez utraty odsetek 7 Korzyści dla Inwestora : To nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie najbezpieczniejszy. UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o zakładanych minimalnych wahaniach ceny jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji o zmiennych kuponach opartych o stawki oprocentowania lokat na rynku międzybankowym. Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu subfunduszu. Za ostatnie 12 miesięcy UniLokata osiągnął stopę zwrotu na poziomie 3,06% (dane na 14.04.2015). Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
Zmiana wartości funduszu od 02.2012r. lut 12 kwi 12 cze 12 sie 12 paź 12 gru 12 lut 13 kwi 13 cze 13 sie 13 paź 13 gru 13 lut 14 kwi 14 cze 14 sie 14 paź 14 gru 14 lut 15 UniLokata więcej niż depozyt bankowy Kwiecień 2015 8 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniLokata Benchmark UniLokata Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,66% 0,22% 0,66% 1,43% 3,08% 6,42% - - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.03.2015
UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie niskim ryzyku Kwiecień 2015 9 Korzyści dla Inwestora: Subfundusz jest przeznaczony dla Klientów tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą kwotą do ulokowania. Wysoka płynność subfunduszu. Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie z instrumentów dłużnych o charakterze nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania. Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk z inwestycji. Wynik subfunduszu za ostatnie 12 miesięcy wynosi 3,28% (dane na 14.04.2015).
sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 sty 15 mar 15 Zmiana wartości funduszu od 01.2010r. Kwiecień 2015 10 UniWIBID Plus atrakcyjny, stabilny zysk przy umiarkowanym ryzyku 20% 18% 16% 14% 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% UniWIBID Plus Benchmark UniWIBID Plus Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 0,71% 0,25% 0,71% 1,55% 3,31% 7,94% 14,95% 47,32% Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.03.2015
Kwiecień 2015 11 Bonus w portfelu okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu Subfundusz UniAkcje Małych i Średnich Spółek Dla kogo? Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących ryzyko akcji.
UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski Szanse Krótkoterminowa okazja inwestycyjna bazująca na dobrym sentymencie oraz momencie rynkowym dla tej części rynku. Wyniki spółek za 4 kwartał 2014 r. w wielu przypadkach są lepsze od oczekiwań. Kwiecień 2015 12 W Polsce sprzyjające dane makroekonomiczne wskazujące na rosnącą konsumpcję i popyt wewnętrzny. Dobre dane wyprzedzające dla przemysłu. PMI dla Polski na poziomie 54,8 pkt. Poprawa wskaźników w Europie. W Europie uruchomienie QE przez EBC. Słabsze euro sprzyja wzrostowi eksportu Niemiec i w rezultacie pozytywnie wpływa na polski sektor spółek przemysłowych eksportujących swoje produkty.
Zmiana wartości funduszu od 01.2010r. sty 10 mar 10 maj 10 lip 10 wrz 10 lis 10 sty 11 mar 11 maj 11 lip 11 wrz 11 lis 11 sty 12 mar 12 maj 12 lip 12 wrz 12 lis 12 sty 13 mar 13 maj 13 lip 13 wrz 13 lis 13 sty 14 mar 14 maj 14 lip 14 wrz 14 lis 14 sty 15 mar 15 Kwiecień 2015 13 UniAkcje Małych i Średnich Spółek małe firmy, dynamiczne zyski 40% 30% 20% 10% 0% -10% -20% -30% UniAkcje Małych i Średnich Spółek Benchmark UniAkcje Małych i Średnich Spółek Horyzont YTD 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y Stopa zwrotu 11,85% 1,76% 11,85% 8,87% 4,40% 29,70% 16,34% - Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 31.03.2015
Kwiecień 2015 UniAkcje Małych i Średnich Spółek to idealne rozwiązanie dla 14 Inwestorów, którzy: chcą uczestniczyć w zyskach małych i średnich spółek akceptują wysokie ryzyko znacznie wyższe niż w przypadku funduszy akcyjnych, inwestujących w spółki o wysokiej kapitalizacji planują co najmniej 5-letni horyzont inwestycyjny są zainteresowani przejrzystą formą inwestycji o wysokiej płynności Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-malych-i-srednich-spolek
Chcesz wiedzieć więcej? 15 Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A.
16 Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa Funduszy. Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego. Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.